Feature is the future for the MF industry

Radhika Gupta


Edelweiss MF

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The plain vanilla SIP has done a great job in popularizing mutual funds across the country. Its time for features to take over the growth baton, says Radhika. Features in SIPs that cater to specific goals, needs and circumstances are going to be the future of the MF industry, she asserts. Edelweiss MF has been at the forefront of introducing an array of goal based and need based features – the latest one being a glidepath asset allocation facility wrapped into the new Edelweiss Retirement Plan.

WF: Marketing gurus say that line extensions (like the variety of features you are offering around a basic SIP) are a great way forward once the basic product gains wide consumer acceptance (which has happened with SIPs). Purists on the other hand frown at the thought of “complicating” an SIP – which in essence is all about simplicity and discipline. What is your take on this debate?

Radhika: We believe that feature is the future for mutual fund industry. SIP, as a feature has proven that solution-oriented approach is a powerful way to get investors into mutual funds or any financial product.

Now the question is should we stay with SIP or go beyond. Can we have enhanced versions of SIP or such other features that give added advantage to investors without complicating things. Can we add alpha, reduce volatility or increase longevity of investments by using these features?

Let me give you a simple analogy from the automobile industry. There are base versions of cars and then there are upgraded versions with various benefits and features added. The base model is offered by most automobile manufactures. One can fulfil his basic need of commuting through this.. But consumers today want to experience a little extra than the basic need and hence, usually go for the upgraded versions. Same is true in investing. Features can give an added benefit to investors and advisors both.

Let’s take the example of SIP; it has become a commoditised product. For advisors getting more investments in SIP is a challenge as the conversation is more tilted towards returns rather than goals. As per data, even perpetual SIPs are getting closed in 3 years. However, with smart features added SIPs the conversation can be more goal oriented and hopefully not only on returns. Smart features added to the plain vanilla SIP can give investors the flexibility to derive extra benefit for their set goals and aspirations. In addition, smart features also provide tools to the distributor to offer something more than a regular SIP with added benefits.

WF: What are the various smart features launched by Edelweiss Mutual Fund?

Radhika: Since we believe that feature is the future, we have been focusing on developing unique and innovative Smart Features for investors from past 2 years.. We started with a unique SIP feature called – Power SIP, more than two years back followed by STeP feature in our Small Cap NFO this year. We also launched multi-goal SIP and Combo SIP. We are constantly innovating to work on more unique solutions for investors and partners.

Read more about other smart SIP features from Edelweiss Mutual Fund here

WF: What is “Power SIP” and how does it work?

Radhika: “Power SIP” helps investors to add the benefit of time and timing to their investment portfolio by investing at pre-defined market fall.

With ‘Power SIP’, investors can invest a pre-decided amount as and when there is a pre-defined market fall, allowing them to enter the markets at the right time. ‘Power SIP’ is an action based trigger facility offered under various schemes of Edelweiss Mutual Fund that serves as a financial planning tool.

Power SIP adds alpha over and above normal SIP. In last 10 Years Power SIP in Edelweiss Midcap Fund has generated 19.28% return vs. 16.59% by a normal Monthly SIP.

imgbd Read more about Power SIP here: Performance Disclaimer

WF: You had introduced a STeP facility alongside your recent Small Cap NFO. How does this work and how has response been to this facility?

Radhika: This was the first time in the MF industry that an NFO was launched with a feature. The Small Cap index had corrected, but predicting bottom is difficult as volatility may continue. Hence, we came up with the STeP facility (Smart Trigger enabled Plan) to invest in the Edelweiss Small Cap fund in a staggered manner to reduce the timing risk.. The feature enabled investments on every market fall and in a staggered manner over few months. The feature was received very well by both the investors and distributors. The NFO was a huge success and we credit 50% subscription to this feature. We are soon launching STeP feature in all our existing funds which will help address investor’s dilemma of timing the market while investing lumpsum.

WF: You have recently launched an SIP based Retirement Plan. What was the thought behind this facility?

Radhika: Like I mentioned above, SIP has become a commoditised product. Getting more and more investments in plain SIP is a challenge. As per data, even perpetual SIPs are getting closed in 3 years.

Retirement is the longest (Tenure), biggest (AUM) and most important (undeniable) goal for any investor. Currently there is no solution that gives a glidepath asset allocation to create retirement corpus. We thought that SIP + Retirement + Asset Allocation can solve most of the existing challenges in SIPs for the investors as well as distributors and also provide them with an effective tool to save for the retirement.

  • Long Term Commitment in SIPs
  • Focus of goals - & not just returns
  • Asset Allocation based on their own risk appetite
  • Flexibility to choose Fund of their choice for retirement

With this in mind we launched the Edelweiss ‘Retirement Plan’ under SIP which addresses all the above concerns for both investors and distributors.

WF: How does this new ‘Retirement Plan’ feature work?

Radhika: Edelweiss ‘Retirement Plan’ is a unique SIP feature in the Mutual Fund industry to plan an important life goal – Retirement. The Retirement Plan is a SIP feature built on life stage based asset allocation model for retirement planning. This plan gradually shifts the investment portfolio towards lower-risk investments based on age and life stage as one approaches retirement. The investor has two options of asset allocation to choose from – ‘Auto’ Option and ‘My Custom’ Option. The Auto Option enables the investor to split his SIP investment into eligible open ended equity and fixed income scheme as per the pre-defined asset allocation. It also enables auto-rebalancing of the accumulated portfolio at a set frequency to protect the portfolio from volatility and reduce the risk factor. This auto rebalancing happens every 5 years starting at 40 years. My Custom Option enables the investor to choose his asset allocation suitable for his age and risk profile at the time of initial investment. This is a great tool for distributors to advice on the right asset allocation for their investors through the My Custom Option.

Read more about the Edelweiss Retirement Plan here

WF: Can you give an example to explain the Auto Option?

Radhika: This is the default option under Edelweiss ‘Retirement Plan’. It provides a pre-defined asset allocation between equity and fixed income schemes at every age and portfolio rebalancing between equity and fixed income every 5 years starting from the age of 40 years.

Under this facility the Investment logic is pre-defined by the AMC as per thumb rule of Retirement Planning i.e. Equity Allocation = (110 – Age).

  • SIP investments will be split between Equity and Fixed Income scheme in a pre-defined proportion as shown in the below table
  • Portfolio will be rebalanced automatically every 5 years starting from 40 years age

WF: How does My Custom Option Work?

Radhika: My Custom Option gives the flexibility to choose your own asset allocation. You can define the start and end equity and fixed income asset allocation for your SIP investments.

For example an investor at the start (Age 30 years) selects 90% Equity allocation and at the end (Age 60 years) choose 30% Equity allocation, his SIP investments will be split as follows: Investor can choose to rebalance his portfolio in between by giving manual instructions.


WF: In the My Custom Option, how often can an investor change his asset allocation for fresh SIPs? Can he also trigger a switch of accumulated corpus at the same time, to align with the allocations for his new SIP instalments?

Radhika: An investor cannot change his asset allocation during the course of SIP Tenure. However, he can rebalance the portfolio asset allocation by switching between the schemes.

WF: Can an investor change the selected Fund during the tenure of the facility?

Radhika: Yes, Investors can change the scheme which are eligible under this facility during the term of the facility, all subsequent investment, unless specifically mentioned should be in the changed new scheme.

WF: For the distribution phase, does the investor sign up right away for SWPs or that something he/she will do only at retirement?

Radhika: Investors have the choice to either sign up for SWP at the time of investment in this facility or post the completion of the SIP tenure.

WF: How has distributor response been so far for Power SIP and Retirement Plan in SIPs?

Radhika: The distribution community has appreciated this initiative around new innovative features by focusing on building the category & by using a powerful tool like SIP. We are getting good response from partners on the Retirement feature and we hope to make this category a focused category in the years to come.

Disclaimer: Radhika Gupta is the Chief Executive Officer of Edelweiss Asset Management Limited (EAML) and the views expressed above are her own.


सादे वनीला एसआईपी ने देश भर में म्यूचुअल फंडों को लोकप्रिय बनाने में शानदार काम किया है। राधिका कहती हैं कि ग्रोथ बैटन को लेने के लिए इसका समय है। एसआईपी में विशेषताएं जो विशिष्ट लक्ष्यों, आवश्यकताओं और परिस्थितियों को पूरा करती हैं, वे एमएफ उद्योग का भविष्य बनने वाली हैं, वह दावा करती है। एडलवाइस एमएफ लक्ष्य आधारित और आवश्यकता आधारित विशेषताओं की एक सरणी शुरू करने में सबसे आगे रहा है - नवीनतम एक एडिडवेइस रिटायरमेंट प्लान में लिपटे ग्लाइडपथ परिसंपत्ति आवंटन सुविधा है।

WF: मार्केटिंग गुरु कहते हैं कि मूल उत्पाद व्यापक उपभोक्ता स्वीकृति (जो एसआईपी के साथ हुआ है) के बाद लाइन एक्सटेंशन (एक बुनियादी एसआईपी के आसपास आपके द्वारा दी जा रही सुविधाओं की विविधता) एक शानदार तरीका है। दूसरी ओर शुद्धतावादी एक एसआईपी को "जटिल" करने के विचार में डूब जाते हैं - जो कि संक्षेप में सादगी और अनुशासन के बारे में है। इस बहस पर आपका क्या ख्याल है?

राधिका: हमारा मानना ​​है कि म्यूचुअल फंड उद्योग के लिए च खाना भविष्य है। एसआईपी , एक विशेषता के रूप में साबित हुआ है कि समाधान - उन्मुख दृष्टिकोण निवेशकों को म्यूचुअल फंड या किसी वित्तीय उत्पाद में लाने का एक शक्तिशाली तरीका है।

अब सवाल यह है कि क्या हमें एसआईपी के साथ बने रहना चाहिए या इससे आगे जाना चाहिए। क्या हम SIP या ऐसे अन्य फीचर्स के वर्जन को बढ़ा सकते हैं, जो निवेशकों को बिना चीजों को उलझाए फायदा देते हैं। क्या हम इन विशेषताओं का उपयोग करके अल्फा को जोड़ सकते हैं, अस्थिरता को कम कर सकते हैं या निवेश की दीर्घायु बढ़ा सकते हैं?

मैं आपको ऑटोमोबाइल उद्योग से एक सरल सादृश्य देता हूं । कारों की आधार संस्करण हैं और विभिन्न लाभों और सुविधाओं के साथ फिर वहाँ से अपग्रेड होने संस्करणों गयी। बेस मॉडल ज्यादातर ऑटोमोबाइल मैन्युफैक्चरर्स द्वारा पेश किया जाता है । कोई इसके माध्यम से आने की अपनी बुनियादी जरूरत को पूरा कर सकता है। । लेकिन उपभोक्ताओं आज बुनियादी जरूरत की तुलना में थोड़ा अतिरिक्त अनुभव करने के लिए और इसलिए, आम तौर पर उन्नत संस्करण के लिए जाना चाहते हैं। निवेश में भी यही सच है। सुविधाएँ निवेशकों और सलाहकारों दोनों को अतिरिक्त लाभ दे सकती हैं।

एसआईपी का उदाहरण लेते हैं ; यह एक उत्पाद बन गया है। सलाहकारों के लिए एसआईपी में अधिक निवेश करना एक चुनौती है क्योंकि बातचीत लक्ष्यों के बजाय रिटर्न की ओर अधिक झुकी हुई है । आंकड़ों के अनुसार, यहां तक ​​कि सतत एसआईपी 3 वर्षों में बंद हो रहे हैं। हालांकि, स्मार्ट फीचर्स के साथ SIP में बातचीत अधिक लक्ष्य उन्मुख हो सकती है और उम्मीद है कि न केवल रिटर्न पर। सादे वनिला एसआईपी में जोड़े गए एस मार्ट फीचर्स निवेशकों को अपने निर्धारित लक्ष्यों और आकांक्षाओं के लिए अतिरिक्त लाभ प्राप्त करने की सुविधा दे सकते हैं । इसके अलावा, स्मार्ट फीचर्स भी वितरक को उपकरण प्रदान करते हैं, जो अतिरिक्त लाभ के साथ एक पुनः एसआईपी सिप से अधिक कुछ प्रदान करते हैं।

डब्ल्यूएफ: एडलवाइस म्यूचुअल फंड द्वारा लॉन्च किए गए विभिन्न स्मार्ट फीचर्स क्या हैं?

राधिका: चूँकि हम मानते हैं कि यह सुविधा f सीवन है , डब्ल्यू ई पिछले 2 वर्षों से निवेशकों के लिए अद्वितीय और अभिनव स्मार्ट सुविधाएँ विकसित करने पर ध्यान केंद्रित कर रहा है । । हमने एक अद्वितीय SIP सुविधा के साथ शुरुआत की, जिसका नाम है - Power SIP , दो साल से भी अधिक समय बाद हमारे स्माल कैप NFO में STeP फीचर । हमने मल्टी-गोल SIP और कॉम्बो SIP भी लॉन्च किया। हम निवेशकों और भागीदारों के लिए अधिक विशिष्ट समाधानों पर काम करने के लिए लगातार नवाचार कर रहे हैं।

एडलवाइस म्यूचुअल फंड की अन्य स्मार्ट एसआईपी विशेषताओं के बारे में यहाँ पढ़ें

WF: "पावर एसआईपी" क्या है और यह कैसे काम करता है?

राधिका: " पावर एसआईपी " निवेशकों को पूर्व-परिभाषित बाजार गिरावट पर निवेश करके अपने निवेश पोर्टफोलियो में समय और लाभ का समय जोड़ने में मदद करता है ।

' पावर एसआईपी' के साथ, निवेशक एक पूर्व-निर्धारित राशि का निवेश कर सकते हैं, जब और पहले से परिभाषित बाजार में गिरावट हो, तो उन्हें सही समय पर बाजारों में प्रवेश करने की अनुमति मिलती है। 'पावर सिप' एक एक्शन आधारित ट्रिगर सुविधा एडलवाइज म्युचुअल फंड है कि एक वित्तीय योजना बनाने के उपकरण के रूप में कार्य करता है के विभिन्न योजनाओं के तहत की पेशकश की है।

पावर एसआईपी सामान्य एसआईपी के ऊपर और ऊपर अल्फा जोड़ता है। एडलवाइस मिडकैप फंड में पिछले 10 वर्षों में पावर एसआईपी ने सामान्य मासिक एसआईपी द्वारा 19.28% रिटर्न बनाम 16.59% उत्पन्न किया है।

imgbd पावर सिप के बारे में यहाँ और पढ़ें: प्रदर्शन अस्वीकरण

WF: आपने अपने हाल के स्माल कैप NFO के साथ एक STeP सुविधा शुरू की थी। यह कैसे काम करता है और इस सुविधा पर प्रतिक्रिया कैसे हुई है?

राधिका: यह एमएफ उद्योग में पहली बार था कि एक फीचर के साथ एक एनएफओ लॉन्च किया गया था। स्मॉल कैप इंडेक्स सही हो गया था, लेकिन नीचे की भविष्यवाणी करना मुश्किल है क्योंकि अस्थिरता जारी रह सकती है। इसलिए , हम एसटीईपी सुविधा (स्मार्ट ट्रिगर इनेबल्ड प्लान) के साथ आए एक कंपित ढंग से एडलवाइज छोटे कैप फंड में निवेश करने के लिए हर बाजार गिरावट पर और कुछ महीनों में एक कंपित ढंग से समय जोखिम को कम करने .. सुविधा सक्षम निवेश। यह सुविधा निवेशकों और वितरकों दोनों द्वारा बहुत अच्छी तरह से प्राप्त की गई थी। NFO एक बड़ी सफलता थी और हमने इस सुविधा के लिए 50% सदस्यता का श्रेय दिया । हम जल्द ही अपने सभी मौजूदा फंडों में एसटीईपी सुविधा शुरू करने जा रहे हैं, जो कि निवेश के दौरान निवेशकों की दुविधा को दूर करने में मदद करेगा।

WF: आपने हाल ही में एक SIP आधारित रिटायरमेंट प्लान लॉन्च किया है । इस सुविधा के पीछे क्या सोच थी?

राधिका: जैसा मैंने ऊपर बताया , एसआईपी एक कमोडिटी प्रोडक्ट बन गया है। सादे एसआईपी में अधिक से अधिक निवेश प्राप्त करना एक चुनौती है। आंकड़ों के अनुसार, यहां तक ​​कि सतत एसआईपी 3 वर्षों में बंद हो रहे हैं।

सेवानिवृत्ति सबसे लंबा (कार्यकाल), सबसे बड़ा (एयूएम) और सबसे महत्वपूर्ण (निर्विवाद) लक्ष्य है किसी भी निवेशक के लिए । सी ँट्रीटली कोई समाधान नहीं है जो रिटायरमेंट कॉर्पस बनाने के लिए एक ग्लाइडपैथ एसेट एलोकेशन देता है। हमने सोचा कि एस आई पी + सेवानिवृत्ति + एसेट एलोकेशन निवेशकों के लिए एसआईपी के साथ ही वितरकों में मौजूदा चुनौतियों से ज्यादातर को सुलझाने और भी सेवानिवृत्ति के लिए बचाने के लिए एक प्रभावी उपकरण के साथ उन्हें प्रदान कर सकते हैं।

  • एसआईपी में दीर्घकालिक प्रतिबद्धता
  • लक्ष्यों का ध्यान - और न सिर्फ रिटर्न
  • अपनी खुद की जोखिम की भूख के आधार पर एसेट एलोकेशन
  • एफ सेवानिवृत्ति के लिए अपनी पसंद के फंड का चयन करने के लिए

इसे ध्यान में रखते हुए हमने SIP के तहत एडलवाइस ' रिटायरमेंट प्लान ' लॉन्च किया, जो निवेशकों और वितरकों दोनों के लिए उपरोक्त सभी चिंताओं को संबोधित करता है।

WF: कैसे इस नए 'सेवानिवृत्ति योजना' सुविधा काम करता है?

राधिका: एडलवाइस ' रिटायरमेंट प्लान ' एक महत्वपूर्ण जीवन लक्ष्य - रिटायरमेंट की योजना बनाने के लिए म्यूचुअल फंड उद्योग में एक अद्वितीय एसआईपी सुविधा है। रिटायरमेंट प्लान रिटायरमेंट प्लानिंग के लिए लाइफ स्टेज बेस्ड एसेट एलोकेशन मॉडल पर बनाया गया एक SIP फीचर है। यह योजना धीरे-धीरे आयु और जीवन स्तर के आधार पर कम जोखिम वाले निवेश की ओर निवेश पोर्टफोलियो को स्थानांतरित कर देती है क्योंकि एक सेवानिवृत्ति के करीब पहुंच जाता है। निवेशक के पास चुनने के लिए परिसंपत्ति आवंटन के दो विकल्प हैं - ' ऑटो ' विकल्प और ' मेरा कस्टम ' विकल्प। ऑटो हे ption निवेशक पात्र खुला एंडेड इक्विटी और प्रति पूर्व निर्धारित परिसंपत्ति आवंटन के रूप में निश्चित आय योजना में अपने एसआईपी निवेश विभाजित करने के लिए सक्षम बनाता है। यह भी एक सेट आवृत्ति पर संचित पोर्टफोलियो का ऑटो पुनर्संतुलन के लिए सक्षम बनाता अस्थिरता से पोर्टफोलियो की रक्षा और जोखिम कारक कम करने के लिए। यह ऑटो रिबैलेंसिंग हर 5 साल में 40 साल से शुरू होती है। मेरे सी ustom विकल्प निवेशक प्रारंभिक निवेश के समय उनकी उम्र और जोखिम प्रोफेसर इले के लिए उसकी परिसंपत्ति आवंटन उपयुक्त का चयन करने के लिए सक्षम बनाता है। यह वितरकों के लिए माई कस्टम ऑप्शन के माध्यम से अपने निवेशकों के लिए सही परिसंपत्ति आवंटन पर सलाह देने का एक बढ़िया उपकरण है ।

एडलवाइस रिटायरमेंट प्लान के बारे में यहाँ और पढ़ें

WF: क्या आप ऑटो O ption को समझाने के लिए एक उदाहरण दे सकते हैं ?

राधिका: एडलवाइस ' रिटायरमेंट प्लान ' के तहत यह डिफ़ॉल्ट विकल्प है । यह हर उम्र में इक्विटी और फिक्स्ड इनकम स्कीमों के बीच प्री-डिफाइंड एसेट एलोकेशन और 40 साल की उम्र से शुरू होने वाले हर 5 साल में इक्विटी और फिक्स्ड इनकम के बीच रीबैलेंसिंग प्रदान करता है ।

इस सुविधा के तहत निवेश तर्क रिटायरमेंट प्लानिंग यानि इक्विटी एलोकेशन = (110 - एज) के अंगूठे के नियम के अनुसार एएमसी द्वारा पूर्व-परिभाषित है।

  • एसआईपी निवेश को पूर्व-परिभाषित अनुपात में इक्विटी और फिक्स्ड इनकम स्कीम के बीच विभाजित किया जाएगा जैसा कि नीचे दी गई तालिका में दिखाया गया है
  • पोर्टफोलियो को 40 साल की उम्र से शुरू होने वाले हर 5 साल में स्वचालित रूप से पुन: वितरित किया जाएगा

WF: मेरा कस्टम विकल्प कैसे काम करता है?

राधिका: मेरा कस्टम विकल्प आपके खुद के एसेट एलोकेशन को चुनने की सुविधा देता है। आप अपने SIP निवेशों के लिए स्टार्ट एंड एंड इक्विटी और फिक्स्ड इनकम एसेट एलोकेशन को परिभाषित कर सकते हैं ।

उदाहरण के लिए , शुरुआत में एक निवेशक (आयु 30 वर्ष ) 90% इक्विटी आवंटन का चयन करता है और अंत में (आयु 60 वर्ष ) 30% इक्विटी आवंटन का चयन करता है , उसके SIP निवेशों को इस प्रकार विभाजित किया जाएगा : निवेशक अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करना चुन सकता है मैनुअल निर्देश देकर ।


WF: मेरी सी ustom हे ption में, कितनी बार एक निवेशक ताजा एसआईपी के लिए उसकी परिसंपत्ति आवंटन बदल सकता हूँ? क्या वह एक ही समय में संचित कॉर्पस के स्विच को ट्रिगर कर सकता है, अपनी नई एसआईपी किश्तों के लिए आवंटन के साथ संरेखित करने के लिए?

राधिका: एक निवेशक एसआईपी कार्यकाल के दौरान अपनी परिसंपत्ति आवंटन को बदल नहीं सकता है। हालांकि, वह स्कीमों के बीच स्विच करके पोर्टफोलियो एसेट एलोकेशन को रीबैलेंस कर सकता है।

WF: क्या कोई निवेशक सुविधा के कार्यकाल के दौरान चयनित फंड को बदल सकता है?

राधिका: हां, निवेशक बदल सकते हैं जब तक विशेष रूप से उल्लिखित नई योजना में नहीं होना चाहिए , तब तक सुविधा के दौरान, इस सुविधा के तहत योजना व्हिच पात्र हैं ।

डब्ल्यूएफ: वितरण चरण के लिए, निवेशक एसडब्ल्यूपी के लिए तुरंत साइन अप करता है या वह कुछ ऐसा करता है जो वह केवल सेवानिवृत्ति पर करेगा?

राधिका: निवेशकों के पास इस सुविधा में निवेश के समय एसडब्ल्यूपी के लिए साइन अप करने का विकल्प है या एसआईपी कार्यकाल पूरा होने के बाद।

डब्ल्यूएफ: एसआईपी में पावर एसआईपी और रिटायरमेंट प्लान के लिए अब तक डिस्ट्रीब्यूटर की प्रतिक्रिया कैसी रही है?

राधिका: वितरण समुदाय ने श्रेणी के निर्माण पर ध्यान केंद्रित करके और एसआईपी जैसे शक्तिशाली उपकरण का उपयोग करके नई अभिनव विशेषताओं के आसपास इस पहल की सराहना की है । हमें रिटायरमेंट फीचर पर साझेदारों से अच्छी प्रतिक्रिया मिल रही है और हम आने वाले वर्षों में इस श्रेणी को एक केंद्रित श्रेणी बनाने की उम्मीद करते हैं।

डिस्क्लेमर: राधिका गुप्ता एडलवाइस एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड (EAML) की मुख्य कार्यकारी अधिकारी हैं और ऊपर व्यक्त विचार उनके अपने हैं।

MUTUAL FUND INVESTMENTS मार्किट रिस्क के लिए सब से जुड़े हुए हैं, सभी स्किल्ड रिलेटेड डॉक्युमेंट्स CAREFULLY

साध्या व्हॅनिला एसआयपीने देशभरात म्युच्युअल फंडांना लोकप्रिय करण्यासाठी उत्तम काम केले आहे. राधाका म्हणतात की, वाढीच्या बॅटनवर लक्ष देण्याची वेळ आली आहे. विशिष्ट उद्दिष्टे, गरजा व परिस्थिति पूर्ण करणारी एसआयपीमधील वैशिष्ट्ये एमएफ उद्योगाचे भविष्य ठरणार आहेत, असे ती म्हणाली. एडेलवेस एमएफ गोल-आधारित आणि गरज-आधारित वैशिष्ट्यांचे एकत्रीकरण करण्याच्या अग्रस्थानी आघाडीवर आहे - नवीन एडेलवेस सेवानिवृत्ती योजनेमध्ये समाविष्ट केलेल्या ग्लिडीपॅथ मालमत्तेचे वाटप करण्याची सुविधा.

डब्ल्यूएफ: मार्केटिंग गुरु म्हणाले की लाइन एक्सटेंशन्स (मूलभूत एसआयपीच्या आसपास आपण ऑफर करत असलेल्या विविध वैशिष्ट्यांसारख्या) मूलभूत उत्पादनात ग्राहकोपयोगी स्वीकृती (जो एसआयपीसह झाले आहे) मिळवल्यावर एक चांगला मार्ग आहे. दुसरीकडे पुरूषांनी एसआयपीला "कंटाळवाणे" च्या विचाराने ढकलले - जे सार मध्ये सरळपणा आणि अनुशासन आहे. या वादविवादाबद्दल आपले काय मत आहे?

राधिका: आमचा विश्वास आहे की फ्यू एचर ही म्युच्युअल फंड उद्योगासाठी भविष्य आहे. एसआयपी , एक वैशिष्ट्य म्हणून सिद्ध झाले आहे की गुंतवणूकदारांना म्युच्युअल फंड किंवा कोणत्याही आर्थिक उत्पादनात गुंतवणूकीसाठी समाधान - केंद्रित दृष्टीकोन हा एक शक्तिशाली मार्ग आहे.

आता प्रश्न असा आहे की आपण एसआयपीबरोबर रहावे किंवा पुढे जाऊ. आम्ही एसआयपीची वाढीव आवृत्ती किंवा अशा इतर वैशिष्ट्यांकडे वाढवू शकतो जे गुंतवणूकीशिवाय गुंतवणुकदारांना अतिरिक्त फायदा देतात. या वैशिष्ट्यांचा वापर करून आम्ही अल्फा, अस्थिरता कमी करू किंवा गुंतवणूकीची दीर्घकालीन वाढ करू शकतो?

मला वाहन उद्योग एका साध्या समानता द्या. कार पाया आवृत्त्या आहेत आणि विविध फायदे आणि वैशिष्ट्ये नंतर सुधारीत आहेत आवृत्त्या जोडले. द बहुतेक ऑटोमोबाईल उत्पादनांनी बेस मॉडेल ऑफर केले आहे . आपण या माध्यमातून संचार करण्याची मूलभूत आवश्यकता पूर्ण करू शकता. . पण आज ग्राहकांना मूलभूत गरज पेक्षा थोडे जास्त अनुभव आणि त्यामुळे, सहसा सुधारीत आवृत्ती जायचे. गुंतवणूकीतही सत्य आहे. वैशिष्ट्ये गुंतवणूकदार आणि सल्लागारांना आणखी एक फायदा देऊ शकतात.

च्या SIP उदाहरण घेऊ; ते कमोडिटीज्ड उत्पादन बनले आहे. सल्लागारासाठी एसआयपीमध्ये अधिक गुंतवणूक करणे हे एक आव्हान आहे कारण संभाषणांऐवजी परतावा प्रतिबिंबित करण्याकडे अधिक लक्ष दिले जाते . डेटानुसार, सतत एसआयपीही 3 वर्षांत बंद होत आहे. तथापि, स्मार्ट वैशिष्ट्यांसह एसआयपी जोडल्यास संभाषण अधिक लक्ष्यित केले जाऊ शकते आणि आशा आहे की केवळ परताव्यावरच नाही. एस व्यापाराची पेठ वैशिष्ट्ये गुंतवणूकदार त्यांच्या संच गोल आणि आकांक्षा अतिरिक्त लाभ मिळविण्याचा लवचिकता देऊ शकता साधा या वनस्पतीसाठी केलेला अर्क एसआयपी जोडले. याव्यतिरिक्त, स्मार्ट वैशिष्ट्ये वितरकांना अतिरिक्त फायदेसह पुन्हा पुन्हा गुगल एसआयपी ऑफर करण्यासाठी साधने प्रदान करतात .

डब्ल्यूएफ: एडेलवेस म्युच्युअल फंडने कोणत्या स्मार्ट वैशिष्ट्ये बाजारात आणली आहेत?

राधिका: आम्ही वैशिष्ट्य फ uture आहे विश्वास असल्याने, वाईड ई गेल्या 2 वर्ष गुंतवणूकदारांसाठी अद्वितीय आणि नाविन्यपूर्ण स्मार्ट वैशिष्ट्ये विकसित लक्ष केंद्रित करण्यात आले आहे. . आम्ही यावर्षी आमच्या स्मॉल कॅप एनएफओमध्ये एसटीईपी वैशिष्ट्याद्वारे दोन वर्षांपूर्वी , पॉवर एसआयपी नावाच्या एका अद्वितीय एसआयपी वैशिष्ट्यांसह सुरुवात केली . आम्ही मल्टि-ध्येय एसआयपी आणि कॉम्बो एसआयपी सुरू केली. आम्ही गुंतवणूकदार आणि भागीदारांसाठी अधिक अनन्य निराकरणांवर कार्य करण्यास सतत नवकल्पना देत आहोत.

येथे एडलवाइस म्युच्युअल फंडमधील इतर स्मार्ट एसआयपी वैशिष्ट्यांबद्दल अधिक वाचा

डब्ल्यूएफः "पॉवर एसआयपी" म्हणजे काय आणि ते कसे कार्य करते?

राधिका: "पॉवर एसआयपी" गुंतवणूकदार pre-defined बाजार गडी बाद होण्याचा क्रम येथे गुंतवणूक करून त्यांच्या गुंतवणूक वेळ आणि वेळ लाभ जोडण्यासाठी मदत करते.

' पॉवर एसआयपी' सह , गुंतवणूकदार पूर्व-परिभाषित बाजारपेठेतील गुंतवणूकीची गुंतवणूक करू शकतात जेव्हा ते पूर्व-परिभाषित बाजारपेठेत होते आणि त्यांना योग्य वेळी बाजारात प्रवेश करण्याची परवानगी देते. ' पॉवर एसआयपी' हे ऍडेलवेस म्युच्युअल फंडाच्या विविध योजना अंतर्गत देण्यात आलेले अॅक्शन आधारित ट्रिगर सुविधा आहे जे आर्थिक नियोजन साधन म्हणून कार्य करते.

पॉवर एसआयपी सामान्य एसआयपी पेक्षा जास्त आणि अल्फा जोडते. मागील 10 वर्षांच्या पॉवर एसआयपीमध्ये एडलवाइस मिडकॅप फंडने सामान्य मासिक एसआयपीने 1 9 .28% रिटर्न वि. 16 .5 9% उत्पन्न केले आहे.

imgbd येथे पावर एसआयपी बद्दल अधिक वाचा कामगिरी अस्वीकरण

डब्ल्यूएफ: आपण आपल्या अलीकडील स्मॉल कॅप एनएफओच्या बरोबर एसटीईपी सुविधा सादर केली होती. हे कसे कार्य करते आणि या सुविधेचा प्रतिसाद कसा आला?

राधिका: एमएफ इंडस्ट्रीमध्ये पहिल्यांदाच एनएफओ सुरू करण्यात आला. स्मॉल कॅप इंडेक्समध्ये सुधारणा झाली होती, परंतु अस्थिरता पुढे चालू ठेवण्यासाठी तळाशी अंदाज करणे कठिण आहे. त्यामुळे, आम्ही पाऊल सुविधा आला (स्मार्ट कारक सक्षम योजना) प्रत्येक बाजार गडी बाद होण्याचा क्रम आणि प्रती काही महिने एक staggered रीतीने वेळेनुसार धोका वैशिष्ट्य सक्षम गुंतवणूक कमी करण्यासाठी .. एक staggered रीतीने एड्लवेस लहान कॅप फंड गुंतवणूक. गुंतवणूकदार आणि वितरक या दोघांनीही हे वैशिष्ट्य अतिशय चांगले झाले. NFO एक प्रचंड यशस्वी झाला आणि आम्ही हे वैशिष्ट्य क्रेडिट 50% सदस्यता. आम्ही लवकरच आमच्या सर्व विद्यमान निधीमध्ये STEP वैशिष्ट्य लॉन्च करीत आहोत जे गुंतवणूकीसाठी गुंतवणूक करताना गुंतवणुकदाराच्या दुविधाचा आढावा घेण्यात मदत करेल.

डब्ल्यूएफः आपण अलीकडेच एसआयपीवर आधारित सेवानिवृत्ती योजना सुरू केली आहे . या सुविधेचा विचार काय होता?

राधिका: जसे मी वर नमूद केल्याप्रमाणे , एसआयपी कमोडिटीज्ड उत्पादन बनले आहे. साध्या एसआयपीमध्ये जास्तीत जास्त गुंतवणूक करणे ही एक आव्हान आहे. डेटानुसार, सतत एसआयपीही 3 वर्षांत बंद होत आहे.

सेवानिवृत्ती सर्वात मोठी (कार्यकाल), सर्वात मोठी (एयूएम) आणि सर्वात महत्वाची (अनिश्चित) उद्दीष्टे आहे कोणत्याही गुंतवणूकदार. सी मुळातच कोणताही उपाय नसतो जो सेटलमेंट कॉर्पस तयार करण्यासाठी ग्लिडीपॅथ मालमत्ता वाटप देते. आम्ही एस IP + निवृत्ती + ऍसेट ऍलोकेशन निवृत्तीसाठी बचत करण्यासाठी एक प्रभावी साधन त्यांना प्रदान वितरक गुंतवणूकदारांसाठी sips तसेच विद्यमान आव्हाने सर्वात निराकरण आणि देखील करू शकता असे त्यांना वाटले.

  • Sips मध्ये दीर्घकालीन बांधिलकी
  • ध्येयांचा फोकस - आणि केवळ परतावा नाही
  • मालमत्ता वाटप त्यांच्या स्वत: च्या जोखीम भूक आधारित
  • सेवानिवृत्तीसाठी त्यांच्या निवडीचा निधी निवडण्यासाठी एफ व्याख्या

हे लक्षात घेऊन आम्ही एसआयपीच्या अंतर्गत ' एडलवेस ' सेवानिवृत्ती योजना सुरू केली जी गुंतवणूकदार आणि वितरक यांच्यावरील सर्व उपरोक्त समस्यांना संबोधित करते.

डब्ल्यूएफ: हे नवीन ' सेवानिवृत्ती योजना ' वैशिष्ट्य कसे कार्य करते ?

राधिका: म्युच्युअल फंड उद्योगात ' एडेलवेस ' सेवानिवृत्ती योजना ' एक अद्वितीय एसआयपी वैशिष्ट्य आहे जी एक महत्वाची आयुष्याची योजना - सेवानिवृत्तीची योजना आहे. सेवानिवृत्ती योजना ही एसआयपी सुविधा आहे जी सेवानिवृत्ती योजनेसाठी जीवन स्टेज आधारीत मालमत्ता वाटप मॉडेलवर तयार केलेली आहे. हा प्लॅन हळूहळू सेवानिवृत्तीकडे जाण्याच्या दृष्टीने वय आणि जीवन स्तरावर आधारित गुंतवणूक पोर्टफोलिओ कमी-जोखीम गुंतवणूकीकडे वळवितो. ' ऑटो ' वरून निवडण्यासाठी गुंतवणूकदाराकडे मालमत्ता वाटपाच्या दोन पर्याय आहेत. पर्याय आणि ' माय कस्टम ' पर्याय. ऑटो देवा ption पात्र ओपन एंडेड इक्विटी आणि पूर्व परिभाषित मालमत्ता वाटप नुसार निश्चित उत्पन्न योजना मध्ये त्याच्या एसआयपी गुंतवणूक स्प्लिट गुंतवणूकदार सक्षम करते. तसेच अस्थिरता पासून पोर्टफोलिओ संरक्षण आणि जोखीम घटक कमी करण्यासाठी एक संच वारंवार जमा पोर्टफोलिओ स्वयं-समतोल राखण्याची सक्षम करते. हे ऑटो रीबॅलिन्सिंग दर 5 वर्षात 40 वर्षे सुरू होते. माझे सी ustom पर्याय प्रारंभिक गुंतवणूक वेळी त्याचे वय आणि जोखीम प्रा सह त्याच्या मालमत्ता वाटप योग्य निवडा गुंतवणूकदार सक्षम करते. वितरकांना त्यांच्या कस्टमरसाठी माझ्या कस्टम ऑप्शनद्वारे योग्य मालमत्ता वाटप करण्याबद्दल सल्ला देणे हा एक उत्कृष्ट साधन आहे .

येथे एडेलवेस सेवानिवृत्ती योजनेबद्दल अधिक वाचा

डब्ल्यूएफ: ऑटो ओ पशन स्पष्ट करण्यासाठी आपण उदाहरण देऊ शकता ?

राधिका: हे एडलवाइज 'निवृत्ती योजना' अंतर्गत मुलभूत पर्याय आहे. ते प्रत्येक वयोगटातील इक्विटी आणि निश्चित उत्पन्न योजनांमध्ये पूर्व-परिभाषित मालमत्ता वाटप प्रदान करते आणि पोर्टफोलिओ 40 वर्षे वयाच्या प्रत्येक 5 वर्षांमध्ये इक्विटी आणि निश्चित उत्पन्नादरम्यान पुनर्वितरण प्रदान करते .

या सुविधेत गुंतवणूक निवृत्तीवेतन योजना म्हणजे सेवानिवृत्ती नियोजन म्हणजेच इक्विटी अॅलोकेशन = (110 - वय) यांच्या अंगभूत नियमानुसार एएमसीने पूर्व परिभाषित केले आहे.

  • एसआयपी गुंतवणूक खालील सारणीमध्ये दर्शविल्याप्रमाणे पूर्व-परिभाषित प्रमाणात इक्विटी आणि निश्चित उत्पन्न योजनेमध्ये विभागली जाईल
  • 40 वर्षांच्या वयापासून दर 5 वर्षांनी पोर्टफोलिओ स्वयंचलितपणे रीबॅलन्स केले जाईल

डब्ल्यूएफ: माझा कस्टम पर्याय कसा कार्य करतो?

राधिका: माय कस्टम पर्याय आपल्या स्वत: च्या मालमत्ता वाटप निवडण्यासाठी लवचिकता देते. आपण आपल्या एसआयपी गुंतवणूकीसाठी प्रारंभ आणि समाप्ती इक्विटी आणि निश्चित उत्पन्न मालमत्ता वाटप परिभाषित करू शकता .

उदाहरणार्थ प्रारंभ (वय 30 वर्षे) येथे n गुंतवणूकदार निवड 90% इक्विटी वाटप आणि शेवटी (वय 60 वर्षे) येथे खालीलप्रमाणे 30% इक्विटी वाटप निवडा, त्याच्या एसआयपी गुंतवणूक विभक्त होतील: गुंतवणूकदार त्याच्या पोर्टफोलिओ rebalance निवडू शकता मॅन्युअल सूचना देऊन .


WF: माझे सी ustom ओ ption मध्ये, किती वेळा गुंतवणूकदार ताज्या sips त्याच्या मालमत्ता वाटप बदलू शकता? त्याच्या नवीन एसआयपी हप्त्यांच्या वाटपाने संरेखित करण्यासाठी त्याने त्याच वेळी जमा झालेल्या कॉर्पसचे स्विच ट्रिगर देखील करू शकता?

राधिका: एसआयपी कार्यकाल दरम्यान गुंतवणूकदार आपली मालमत्ता वाटप बदलू शकत नाही. तथापि, योजनांमध्ये बदल करून पोर्टफोलिओ मालमत्ता वाटपाचे पुनर्वितरण करू शकतात.

डब्ल्यूएफ: सुविधेच्या कालावधीत गुंतवणूकदार निवडलेला निधी बदलू शकतो का?

राधिका: होय, गुंतवणूकदार बदलू शकतात ich व्हिल्स योजना सुविधा या कालावधीत ही सुविधा अंतर्गत पात्र आहेत, त्यानंतरच्या सर्व गुंतवणूक, विशेषतः उल्लेख नाही तोपर्यंत बदलले नवीन योजना असणे आवश्यक आहे.

डब्ल्यूएफ: वितरण टप्प्यासाठी, गुंतवणूकदार लगेच एसडब्ल्यूपीसाठी साइन अप करतो किंवा तो निवृत्तीनंतर केवळ काही करेल?

राधिका: या सुविधेमध्ये गुंतवणूकीच्या वेळी किंवा एसआयपी कार्यकाल पूर्ण झाल्यानंतर गुंतवणूकदारांना एसडब्ल्यूपीसाठी साइन अप करण्याचा पर्याय आहे.

डब्ल्यूएफ: एसआयपीमध्ये पॉवर एसआयपी आणि सेवानिवृत्ती योजनेसाठी वितरक प्रतिसाद किती दूर आहे?

राधिका: श्रेणी निर्माण करण्यासाठी आणि एसआयपीसारख्या शक्तिशाली साधनांचा वापर करून फोकस समुदायाने नवीन नवीन वैशिष्ट्यांमधील या उपक्रमाची प्रशंसा केली आहे. आम्ही सेवानिवृत्ती वैशिष्ट्यांवरील भागीदारांकडून चांगला प्रतिसाद मिळवत आहोत आणि भविष्यात या श्रेणीला एक केंद्रित श्रेणी बनविण्याची आशा आहे .

अस्वीकरण: राधिका गुप्ता हे एडलवाइस एसेट मॅनेजमेंट लिमिटेड (ईएएमएल) चे मुख्य कार्यकारी अधिकारी आहेत आणि वर व्यक्त केलेले मत स्वतःचे आहेत.

म्युच्युअल फंड गुंतवणूक बाजारपेठेतील जोखमीच्या अधीन आहेत, काळजीपूर्वक सर्व योजना संबंधित कागदपत्रे वाचा

સાદા વેનીલા એસઆઇપીએ સમગ્ર દેશમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડોને લોકપ્રિય બનાવવા માટે એક સારી નોકરી કરી છે. રાધાિકા જણાવે છે કે, વિકાસના બટનો પર તેની વિશેષતાઓનો સમય છે. તેણીએ દાવો કર્યો છે કે એસઆઇપીમાં વિશેષ લક્ષ્યો, જરૂરિયાતો અને સંજોગોને સંતોષતા એમએફ ઉદ્યોગના ભાવિ હોઈ શકે છે. એડલવાઇઝ એમએફ લક્ષ્ય આધારિત અને જરૂરિયાત આધારિત સુવિધાઓનો પરિચય આપવા માટે અગ્રણી છે - નવી એડલવીસ નિવૃત્તિ યોજનામાં આવરિત ગ્લાઈડપેથ એસેટ ફાળવણી સુવિધા છે.

ડબ્લ્યુએફ: માર્કેટિંગ ગુર્સ કહે છે કે લાઇન એક્સ્ટેન્શન્સ (જેમ કે તમે મૂળભૂત એસઆઇપીની આસપાસ વિવિધ સુવિધાઓ ઓફર કરી રહ્યા છો) એ મૂળભૂત ઉત્પાદનને વિશાળ ગ્રાહક સ્વીકૃતિ (જે એસઆઇપી સાથે થયું છે) મેળવે તે પછી એક સારી રીત છે. બીજી બાજુ, પ્યુરીસ્ટ્સ એસઆઇપીને "ગૂંચવણભરી" ના વિચારથી ભરાય છે - જે સારમાં સરળતા અને શિસ્ત વિશે છે. આ ચર્ચા પર તમારું શું લેવાય છે?

રાધાિકા : અમે માનીએ છીએ કે એફ એચર એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગ માટેનું ભવિષ્ય છે . એસઆઇપી , એક લક્ષણ તરીકે સાબિત થયું છે કે સોલ્યુશન - ઓરિએન્ટેશન અભિગમ રોકાણકારોને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અથવા કોઈપણ નાણાકીય ઉત્પાદનમાં મેળવવા માટેનો એક શક્તિશાળી રસ્તો છે.

હવે પ્રશ્ન એ છે કે આપણે એસ.આઇ.પી. સાથે રહીશું અથવા આગળ વધીશું. શું આપણે એસઆઇપીના વિસ્તૃત સંસ્કરણો અથવા આ પ્રકારની અન્ય સુવિધાઓ ઉમેરી શકીએ જે રોકાણકારોને ગૂંચવણભર્યા વસ્તુઓ વિના ઉમેરે છે. શું આપણે આ સુવિધાઓનો ઉપયોગ કરીને આલ્ફા ઉમેરી શકીએ, વોલેટિલિટી ઘટાડી શકીએ અથવા રોકાણોની દીર્ધાયુષ્ય વધારી શકીએ?

ચાલો હું તમને ઓટોમોબાઈલ ઉદ્યોગ તરફથી એક સરળ અનુરૂપતા આપીશ . ત્યાં કારના મૂળ સંસ્કરણો છે અને ત્યારબાદ અપગ્રેડ કરેલા સંસ્કરણો વિવિધ લાભો અને સુવિધાઓ સાથે જોડાયેલા છે . આ મોટાભાગના ઓટોમોબાઈલ મેન્યુફેકચર્સ દ્વારા બેઝ મોડેલ ઓફર કરવામાં આવે છે . આમાંથી પસાર થવાની તેમની મૂળભૂત જરૂરિયાત પૂરી કરી શકાય છે. . પણ ગ્રાહકો આજે પાયાની જરૂરિયાત કરતાં થોડું વધારે અનુભવ છે અને તેથી, સામાન્ય રીતે અપગ્રેડ આવૃત્તિઓ માટે જાઓ માંગો છો. રોકાણમાં પણ તે જ સાચું છે. લક્ષણો બંને રોકાણકારો અને સલાહકારો માટે એક વધારાનો લાભ આપી શકે છે.

માતાનો SIP ઉદાહરણ લેવા દો; તે કોમોડિટાઇઝ્ડ ઉત્પાદન બની ગયું છે. સલાહકારો માટે એસઆઇપીમાં વધુ રોકાણોને વ્યવસ્થિત કરવું એ એક પડકાર છે કારણ કે વાતચીત લક્ષ્યોને બદલે વળતર તરફ વધુ નબળા છે . ડેટા મુજબ, સળંગ એસઆઈપી પણ ત્રણ વર્ષમાં બંધ થઈ રહ્યું છે. જો કે, સ્માર્ટ ફીચર્સ સાથે એસઆઇપી ઉમેરવામાં આવે તો વાતચીત વધુ લક્ષ્ય લક્ષી હોઈ શકે છે અને આશા છે કે તે માત્ર વળતર પર નહીં. એસ માર્ટ લક્ષણો સાદા વેનીલા SIP ઉમેરવામાં રોકાણકારો સુગમતા તેમના સમૂહ ગોલ અને આકાંક્ષાઓ માટે વધારાની લાભ મેળવવા માટે આપી શકે છે. વધુમાં, સ્માર્ટ ફીચર્સ વિનિમયકર્તાઓને વધારાના લાભો સાથે ફરીથી ગુણાકાર એસઆઇપી કરતાં કંઈક ઓફર કરવા માટે સાધનો પૂરા પાડે છે .

ડબલ્યુએફ: એડલવીસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા શરૂ કરવામાં આવેલી વિવિધ સ્માર્ટ સુવિધાઓ શું છે?

રાધિકા: ત્યારથી અમે માનીએ છીએ કે લક્ષણ એફ uture છે, W ઈ ભૂતકાળ 2 વર્ષ થી રોકાણકારો માટે અનન્ય અને નવીન સ્માર્ટ લક્ષણો વિકસાવવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવામાં આવી છે. . અમે બે વર્ષથી વધુ સમય પહેલાં પાવર એસઆઇપી નામની એક અનન્ય એસઆઇપી સુવિધા સાથે શરૂઆત કરી હતી , ત્યારબાદ આ વર્ષે અમારી સ્મોલ કેપ એનએફઓમાં એસટીઇપી સુવિધા છે . અમે મલ્ટિ-ગોલ એસઆઇપી અને કૉમ્બો એસઆઈપી પણ લોંચ કર્યો. અમે રોકાણકારો અને ભાગીદારો માટે વધુ અનન્ય સોલ્યુશન્સ પર કામ કરવા સતત સંશોધન કરી રહ્યા છીએ.

અહીં એડલવાઇઝ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની અન્ય સ્માર્ટ એસઆઇપી સુવિધાઓ વિશે વધુ વાંચો

ડબલ્યુએફ: "પાવર એસઆઈપી" શું છે અને તે કેવી રીતે કાર્ય કરે છે?

રાધિકા: "પાવર SIP" પૂર્વ નિર્ધારિત બજાર પતન ખાતે રોકાણ કરીને તેમના રોકાણ પોર્ટફોલિયો માટે સમય અને સમય લાભ ઉમેરવા રોકાણકારો મદદ કરે છે.

' પાવર એસઆઈપી' સાથે, રોકાણકારો પૂર્વ નિર્ધારિત રકમ રોકાણ કરી શકે છે અને જ્યારે પૂર્વ નિર્ધારિત બજારની પતન હોય છે, ત્યારે તે યોગ્ય સમયે બજારમાં પ્રવેશવા દે છે. ' પાવર એસઆઇપી' એડલવાઇઝ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિવિધ સ્કીમ્સ હેઠળ ઓફર કરાયેલ એક્શન આધારિત ટ્રિગર સુવિધા છે જે નાણાકીય આયોજન સાધન તરીકે સેવા આપે છે.

પાવર એસઆઇપી સામાન્ય એસઆઇપી ઉપર અને ઉપર આલ્ફા ઉમેરે છે. એડલવાઇઝ મિડકેપ ફંડમાં છેલ્લા 10 વર્ષમાં પાવર એસઆઇપીમાં સામાન્ય માસિક એસઆઇપી દ્વારા 19.28% વળતર 16.59% ની આવક થઈ છે.

imgbd પાવર એસઆઇપી વિશે અહીં વધુ વાંચો: બોનસ ડિસક્લેમર

ડબલ્યુએફ: તમે તાજેતરના સ્મોલ કેપ એનએફઓની સાથે એક STEP સુવિધા રજૂ કરી હતી. આ કેવી રીતે કાર્ય કરે છે અને આ સુવિધાને કેવી રીતે પ્રતિક્રિયા આપવામાં આવી છે?

રાધાિકા: એમએફ ઉદ્યોગમાં આ પહેલીવાર હતી કે એક વિશેષતા સાથે એનએફઓ લોન્ચ કરવામાં આવી હતી. સ્મોલ કેપ ઇન્ડેક્સમાં સુધારો થયો હતો, પરંતુ નીચેની આગાહી મુશ્કેલ છે કારણ કે વોલેટિલિટી ચાલુ રહી શકે છે. તેથી , અમે STEP સુવિધા (સ્માર્ટ ટ્રિગર સક્ષમ યોજના) સાથે આવ્યા હતા. એક અસ્થિર રીતે એડલવેઇસમાંથી નાના કેપ ફંડ રોકાણ કરવા માટે દરેક બજાર પતન પર અને થોડા મહિના ઉપર અસ્થિર રીતે સમય જોખમ ઘટાડવા માટે .. સુવિધાને સક્ષમ રોકાણ. રોકાણકારો અને વિતરકો બંને દ્વારા આ સુવિધા ખૂબ સારી રીતે પ્રાપ્ત થઈ હતી. એનએફઓ એક મોટી સફળતા હતી અને અમે આ સુવિધા માટે 50% સબ્સ્ક્રિપ્શનને ક્રેડિટ કરીએ છીએ . અમે ટૂંક સમયમાં અમારા તમામ અસ્તિત્વમાંના ભંડોળમાં STEP સુવિધા શરૂ કરી રહ્યા છીએ જે રોકાણની મુશ્કેલીમાં રોકાણ કરતી વખતે રોકાણકારોની દુવિધામાં મદદ કરશે.

ડબલ્યુએફ: તમે તાજેતરમાં એસઆઇપી આધારિત નિવૃત્તિ યોજના શરૂ કરી દીધી છે . આ સુવિધા પાછળ વિચાર શું હતો?

રાધાિકા: જેમ મેં ઉપર ઉલ્લેખ કર્યો છે , એસઆઈપી કોમોડિટીઝ્ડ ઉત્પાદન બની ગયું છે. સાદા એસઆઈપીમાં વધુને વધુ રોકાણો મેળવવો એક પડકાર છે. ડેટા મુજબ, સળંગ એસઆઈપી પણ ત્રણ વર્ષમાં બંધ થઈ રહ્યું છે.

નિવૃત્તિ એ સૌથી લાંબી (કાર્યકાળ), સૌથી મોટી (એયુએમ) અને સૌથી મહત્વપૂર્ણ (નિર્વિવાદ) ધ્યેય છે કોઈપણ રોકાણકાર માટે . સી હાલમાં કોઈ ઉકેલ નથી જે રિટાયરમેન્ટ કોર્પોરેશન બનાવવા માટે ગ્લેઇડપેથ એસેટ ફાળવણી આપે છે. અમે વિચાર્યું કે એસ આઇપી + રિટાયરમેન્ટ + એસેટ ફાળવણી રોકાણકારો માટે એસઆઇપી તેમજ વિતરકો પ્રવર્તમાન પડકારો સૌથી ઉકેલવા અને એ પણ નિવૃત્તિ માટે સાચવવા માટે એક અસરકારક સાધન સાથે તેમને પૂરી પાડી શકે છે.

  • એસઆઈપીમાં લાંબા ગાળાની પ્રતિબદ્ધતા
  • લક્ષ્યો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો - અને માત્ર વળતર નહીં
  • એસેટ ફાળવણી તેમની પોતાની જોખમની ભૂખ પર આધારિત છે
  • નિવૃત્તિ માટે પસંદગીની ભંડોળ પસંદ કરવા માટે એફ વ્યાખ્યાયિતતા

આને ધ્યાનમાં સાથે અમે SIP હેઠળ એડલવેઇસમાંથી 'રિટાયરમેન્ટ પ્લાન' જે બંને રોકાણકારો અને વિતરકો માટે તમામ ઉપર ચિંતા સંબોધે શરૂ કરી હતી.

ડબલ્યુએફ: આ નવી ' નિવૃત્તિ યોજના ' સુવિધા કેવી રીતે કાર્ય કરે છે ?

રાધાિકા: એડલવીસ ' નિવૃત્તિ યોજના ' મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં એક અનન્ય એસઆઇપી સુવિધા છે જે જીવનના મહત્ત્વના ધ્યેયની યોજના માટે - નિવૃત્તિ. નિવૃત્તિ યોજના એ જીવનચરિત્ર આધારિત એસેટ ફાળવણી મોડેલ પર નિવૃત્તિ આયોજન માટે એક એસઆઈપી સુવિધા છે. આ યોજના ધીમે ધીમે ઇન્વેસ્ટમેંટ પોર્ટફોલિયોને વય અને જીવન તબક્કાની આધારે નીચા જોખમવાળા રોકાણો તરફ લઈ જાય છે કારણ કે નિવૃત્તિ લે છે. રોકાણકાર પાસે એસેટ ફાળવણીના બે વિકલ્પો છે - ' ઑટો ' વિકલ્પ અને ' મારો કસ્ટમ ' વિકલ્પ. ઓટો હે ption રોકાણકાર લાયક ઓપન એન્ડેડ ઇક્વિટી અને દીઠ પૂર્વ નિર્ધારિત એસેટ ફાળવણી કારણ કે નિશ્ચિત આવક યોજના તેમના SIP રોકાણ વિભાજિત કરવા સક્ષમ બનાવે છે. તે પોર્ટફોલિયોને વોલેટિલિટીથી બચાવવા અને જોખમ પરિબળ ઘટાડવા માટે સેટ ફ્રીક્વન્સી પર સંચિત પોર્ટફોલિયોના સ્વતઃ-રિબેલેન્સિંગને પણ સક્ષમ કરે છે . આ ઓટો રીબેલેન્સિંગ દર 5 વર્ષે 40 વર્ષથી શરૂ થાય છે. મારા સી ustom વિકલ્પ રોકાણકાર પ્રારંભિક રોકાણ સમયે તેની ઉંમરના અને જોખમ Prof ઈલ માટે તેમના અસ્ક્યામત ફાળવણીમાં યોગ્ય પસંદ કરવા માટે સક્રિય કરે છે. વિતરકો માટે માય કસ્ટમ વિકલ્પ દ્વારા તેમના રોકાણકારો માટે યોગ્ય સંપત્તિ ફાળવણી અંગે સલાહ આપવા માટે આ એક સરસ સાધન છે .

અહીં એડલવીસ નિવૃત્તિ યોજના વિશે વધુ વાંચો

ડબ્લ્યુએફ: ઑટો ઓ પશન સમજાવવા માટે તમે ઉદાહરણ આપી શકો છો ?

રાધિકા: આ એડલવેઇસમાંથી 'રિટાયરમેન્ટ પ્લાન' હેઠળ મૂળભૂત વિકલ્પ છે. તે દરેક વય અને ઇક્વિટી અને ફિક્સ્ડ ઇન્કમ સ્કીમ્સ વચ્ચેના પહેલાથી નિર્ધારિત સંપત્તિની ફાળવણી પૂરી પાડે છે અને પોર્ટફોલિયો 40 વર્ષથી શરૂ કરીને પ્રત્યેક 5 વર્ષમાં ઇક્વિટી અને ફિક્સ્ડ આવક વચ્ચે રીબેલેન્સિંગ આપે છે .

આ સુવિધા હેઠળ, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ લોજિક એએમસી દ્વારા નિવૃત્તિ આયોજન એટલે કે ઇક્વિટી એલોકેશન = (110 - ઉંમર) ના અંગૂઠો દ્વારા પૂર્વ નિર્ધારિત છે.

  • એસઆઈપી રોકાણોને નીચે મુજબની કોષ્ટકમાં દર્શાવ્યા મુજબ પૂર્વનિર્ધારિત પ્રમાણમાં ઇક્વિટી અને ફિક્સ્ડ ઇન્કમ સ્કીમ વચ્ચે વિભાજિત કરવામાં આવશે
  • 40 વર્ષથી શરૂ થતાં પ્રત્યેક 5 વર્ષમાં પોર્ટફોલિયો આપમેળે ફરીથી શરૂ થશે

ડબલ્યુએફ: મારો કસ્ટમ વિકલ્પ કેવી રીતે કાર્ય કરે છે?

રાધાિકા: માય કસ્ટમ ઓપ્શન તમારી પોતાનું એસેટ ફાળવણી પસંદ કરવાની સુગમતા આપે છે. તમે તમારા એસઆઇપી રોકાણો માટે શરૂઆત અને અંત ઇક્વિટી અને ફિક્સ્ડ ઇન્કમ એસેટ ફાળવણી વ્યાખ્યાયિત કરી શકો છો .

દાખલા તરીકે , પ્રારંભમાં (30 વર્ષની ઉંમર ) એન રોકાણકાર 90% ઇક્વિટી ફાળવણી પસંદ કરે છે અને અંતે (60 વર્ષની ઉંમર ) 30% ઇક્વિટી ફાળવણી પસંદ કરે છે , તેના એસઆઇપી રોકાણો નીચે પ્રમાણે વિભાજિત કરવામાં આવશે : રોકાણકાર તેના પોર્ટફોલિયોને ફરીથી કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. મેન્યુઅલ સૂચનો આપીને વચ્ચે .


ડબ્લ્યૂએફ: ઇન માય સી ustom ઓ પશન, રોકાણકાર નવું એસઆઇપી માટે કેટલી વાર તેમના એસેટ ફાળવણીમાં ફેરફાર કરી શકે છે? શું તે તેના નવા એસઆઇપી હપ્તાઓ માટે ફાળવણી સાથે સંરેખિત કરવા માટે, એક જ સમયે સંચિત ભંડોળનો સ્વિચ પણ ટ્રિગર કરી શકે છે?

રાધાિકા: એસઆઈપી કાર્યકાળ દરમિયાન રોકાણકાર તેના એસેટ ફાળવણીને બદલી શકતો નથી. જો કે, તે સ્કીમ્સ વચ્ચે સ્વિચ કરીને પોર્ટફોલિયો એસેટ ફાળવણીને ફરીથી કરી શકે છે.

ડબલ્યુએફ: સુવિધાના સમયગાળા દરમિયાન રોકાણકાર પસંદ કરેલા ફંડને બદલી શકે છે?

રાધાika: હા, રોકાણકારો ફેરફાર કરી શકે છે યોજનાના સમયગાળા દરમિયાન આ સુવિધા હેઠળ યોજના, જે તે પછીના બધા રોકાણો માટે પાત્ર છે , ખાસ કરીને ઉલ્લેખિત નવી યોજનામાં હોવું જોઈએ નહીં.

ડબ્લ્યુએફ: વિતરણ તબક્કા માટે, શું રોકાણકાર તરત જ એસડબલ્યુપી માટે સાઇન અપ કરે છે અથવા તે કંઈક કે જે તે નિવૃત્તિ સમયે કરશે?

રાધાિકા: રોકાણકારો પાસે આ સુવિધામાં રોકાણના સમયે અથવા એસઆઈપી કાર્યકાળની સમાપ્તિ પછી એસડબલ્યુપી માટે સાઇન અપ કરવાની પસંદગી હોય છે.

ડબ્લ્યુ.એફ.: એસઆઈપીમાં પાવર એસઆઇપી અને નિવૃત્તિ યોજના માટે અત્યાર સુધી ડિસ્ટ્રિબ્યુટર રિસ્પોન્સ કેવી રીતે છે?

રાધાિકા: વિતરણ સમુદાયએ શ્રેણીને બનાવવા અને એસઆઇપી જેવા શક્તિશાળી સાધનનો ઉપયોગ કરીને ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને નવી નવીન સુવિધાઓની આ પહેલની પ્રશંસા કરી છે . અમને નિવૃત્તિ સુવિધા પર ભાગીદારો તરફથી સારો પ્રતિસાદ મળી રહ્યો છે અને અમને આશા છે કે આવનારા વર્ષોમાં આ કેટેગરીને કેન્દ્રિત વર્ગ બનાવવાની આશા છે .

ડિસક્લેમર: રાધાિકા ગુપ્તા એડલવીસ એસેટ મેનેજમેન્ટ લિમિટેડ (ઇએએમએલ) ના ચીફ એક્ઝિક્યુટીવ ઓફિસર છે અને ઉપરોક્ત વ્યક્તિત્વ તેના પોતાના છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો માર્કેટ જોખમોને ધ્યાનમાં રાખીને, બધી યોજના સંબંધિત દસ્તાવેજોને કાળજીપૂર્વક વાંચો

ਸੈਨਿਕ ਵਨੀਲਾ ਐਸ.ਆਈ.ਪੀ ਨੇ ਦੇਸ਼ ਭਰ ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਫੁੱਲਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਵਧੀਆ ਕੰਮ ਕੀਤਾ ਹੈ. ਰਾਧਿਕਾ ਦਾ ਕਹਿਣਾ ਹੈ ਕਿ ਵਿਕਾਸ ਦੇ ਬਟਣ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣ ਲਈ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਦਾ ਸਮਾਂ ਹੈ. ਐਸ.ਆਈ.ਪੀਜ਼ ਦੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਜੋ ਖਾਸ ਟੀਚਿਆਂ, ਲੋੜਾਂ ਅਤੇ ਹਾਲਾਤਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ, ਐਮਐਫ ਉਦਯੋਗ ਦਾ ਭਵਿੱਖ ਬਣਨ ਜਾ ਰਹੀਆਂ ਹਨ, ਉਹ ਦਾਅਵਾ ਕਰਦੀ ਹੈ ਐਡਲਵੇਸ ਐਮਐਫ ਨੇ ਆਧੁਨਿਕ ਮੰਤਵ ਅਤੇ ਲੋੜੀਂਦੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਦੀ ਪਹਿਚਾਣ ਕਰਨ ਦੀ ਮੋਹਰੀ ਭੂਮਿਕਾ ਨਿਭਾਈ ਹੈ - ਨਵੀਨਤਮ ਇਕ ਨਵੇਂ ਐਡਲਵਿਸ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਪਲਾਨ ਵਿੱਚ ਲਪੇਟਿਆ ਇੱਕ ਔਸਤਨ ਆਦਾਨ-ਪ੍ਰਦਾਨ ਦੀ ਸੁਵਿਧਾ.

ਡਬਲਯੂ ਐਫ਼: ਮਾਰਕੀਟਿਂਗ ਗਰੂਸ ਕਹਿੰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਇਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਬੁਨਿਆਦੀ ਉਤਪਾਦ ਵਿਆਪਕ ਖਪਤਕਾਰਾਂ ਦੀ ਸਵੀਕ੍ਰਿਤੀ ਹਾਸਲ ਕਰਦੇ ਹਨ (ਜੋ ਕਿ ਐਸਆਈਪੀ ਨਾਲ ਵਾਪਰਿਆ ਹੈ) ਲਾਈਨ ਐਕਸਟੈਂਸ਼ਨਾਂ (ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਦੁਆਰਾ ਬੁਨਿਆਦੀ SIP ਦੇ ਆਲੇ-ਦੁਆਲੇ ਦੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ) ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ. ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ ਪੁਰਾਤਨਤਾ ਇੱਕ "SIP" ਨੂੰ "ਗੁੰਝਲਦਾਰ" ਦੇ ਵਿਚਾਰ ਵਿੱਚ ਭੁਲੇਖਾ - ਜੋ ਕਿ ਸੰਖੇਪ ਵਿੱਚ ਸਰਲਤਾ ਅਤੇ ਅਨੁਸ਼ਾਸਨ ਦੇ ਬਾਰੇ ਹੈ. ਇਸ ਬਹਿਸ 'ਤੇ ਤੁਸੀਂ ਕੀ ਲੈ ਰਹੇ ਹੋ?

ਰਾਧਿਕਾ: ਸਾਡਾ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਹੈ ਕਿ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਉਦਯੋਗ ਲਈ ਭਵਿੱਖ ਅਚੱਲ ਭਵਿੱਖ ਹੈ. ਇੱਕ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ , SIP , ਸਾਬਤ ਕਰ ਚੁੱਕਿਆ ਹੈ ਕਿ ਹੱਲ - ਨਿਰਭਰ ਢੰਗ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਵੀ ਵਿੱਤੀ ਉਤਪਾਦ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਸ਼ਕਤੀਸ਼ਾਲੀ ਤਰੀਕਾ ਹੈ.

ਹੁਣ ਸਵਾਲ ਹੈ ਕਿ ਸਾਨੂੰ ਐਸ ਪੀ ਨਾਲ ਰਹਿਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਅੱਗੇ ਵਧਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ. ਕੀ ਸਾਡੇ ਕੋਲ ਐਸ ਆਈ ਪੀ ਜਾਂ ਅਜਿਹੀਆਂ ਹੋਰ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਦੇ ਵਿਸਥਾਰ ਵਾਲੇ ਸੰਸਕਰਣ ਹਨ ਜੋ ਚੀਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਗੜਬੜ ਕੀਤੇ ਬਗੈਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਵਾਧੂ ਫਾਇਦਾ ਦਿੰਦੇ ਹਨ. ਕੀ ਅਸੀਂ ਇਹਨਾਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਅਲਫ਼ਾ ਜੋੜ ਸਕਦੇ ਹਾਂ, ਅਸਥਿਰਤਾ ਨੂੰ ਘਟਾ ਸਕਦੇ ਹਾਂ ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਲੰਬਾਈ ਵਧਾ ਸਕਦੇ ਹਾਂ?

ਆਉ ਮੈਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਟੋਮੋਬਾਈਲ ਉਦਯੋਗ ਤੋਂ ਇੱਕ ਸਧਾਰਨ ਸਾਧਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰੀਏ . ਕਾਰ ਦੇ ਅਧਾਰ ਸੰਸਕਰਣ ਹਨ ਅਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਲਾਭ ਅਤੇ ਫੀਚਰ ਨਾਲ ਫਿਰ ਉਥੇ ਅੱਪਗਰੇਡ ਕੀਤਾ ਰਹੇ ਹਨ ਵਰਜਨ ਹੈ. ਇਹ ਬੇਸ ਮਾਡਲ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਆਟੋਮੋਬਾਈਲ ਨਿਰਮਾਤਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ . ਇਸ ਦੁਆਰਾ ਜਰੂਰਤ ਪੈਣ ਦੀ ਆਪਣੀ ਮੁੱਢਲੀ ਲੋੜ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ. . ਪਰ ਖਪਤਕਾਰ ਅੱਜ ਬੁਨਿਆਦੀ ਲੋੜ ਨੂੰ ਵੱਧ, ਇੱਕ ਛੋਟਾ ਜਿਹਾ ਵਾਧੂ ਦਾ ਅਨੁਭਵ ਕਰਨ ਲਈ ਅਤੇ ਇਸ ਲਈ, ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਅਪਗ੍ਰੇਡ ਕੀਤਾ ਵਰਜਨ ਲਈ ਜਾਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ. ਇਕੋ ਹੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸਹੀ ਹੈ. ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਅਤੇ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਵਾਧੂ ਲਾਭ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ.

ਆਓ ਅਸੀਂ ਐਸਆਈਪੀ ਦੀ ਮਿਸਾਲ ਲੈ ਲਈਏ ; ਇਹ ਇਕ ਕਮੋਡਿਡ ਉਤਪਾਦ ਬਣ ਗਿਆ ਹੈ. ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਲਈ ਐਸਆਈਪੀ ਵਿੱਚ ਵਧੇਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਚੁਨੌਤੀ ਦੇਣਾ ਇੱਕ ਚੁਣੌਤੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਗੱਲਬਾਤ ਵਧੇਰੇ ਟੀਚੇ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਰਿਟਰਨ ਵੱਲ ਝੁਕੀ ਹੋਈ ਹੈ . ਅੰਕੜਿਆਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, 3 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਸਥਾਈ SIP ਵੀ ਬੰਦ ਹੋ ਰਹੇ ਹਨ ਹਾਲਾਂਕਿ, ਸਮਾਰਟ ਫੋਰਮਾਂ ਵਿੱਚ ਐਸਆਈਪੀਜ਼ ਸ਼ਾਮਿਲ ਹਨ, ਗੱਲਬਾਤ ਵਧੇਰੇ ਉਦੇਸ਼ ਅਧਾਰਤ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਆਸ ਹੈ ਕਿ ਸਿਰਫ ਰਿਟਰਨ ਹੀ ਨਹੀਂ. ਐਸ ਮਾਰਟ ਫੀਚਰ ਸਧਾਰਨ ਵਨੀਲਾ SIP ਕਰਨ ਲਈ ਸ਼ਾਮਿਲ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਚਕਤਾ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਸਮੂਹ ਨੂੰ ਟੀਚੇ ਅਤੇ ਰੀਝ ਲਈ ਵਾਧੂ ਲਾਭ ਹਾਸਲ ਕਰਨ ਦੇ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਇਸਦੇ ਇਲਾਵਾ, ਸਮਾਰਟ ਫੀਚਰ ਵਿਤਰਕ ਨੂੰ ਟੂਲ ਵੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ ਤਾਂ ਜੋ ਵਧੇਰੇ ਲਾਭਾਂ ਨਾਲ ਰੀ ਰਿ ਗੂਲਰ ਐਸਆਈਪੀ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕੇ .

ਡਬਲਯੂ ਐੱਫ਼: ਐਡਲਵੀਸ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੁਆਰਾ ਲਾਂਚ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮਾਰਟ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਕੀ ਹਨ?

ਰਾਧਿਕਾ: ਸਾਨੂੰ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਹੈ ਕਿ ਫੀਚਰ ਨੂੰ f uture ਹੈ, ਅਸੀਂ ਪਿਛਲੇ 2 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਵਿਲੱਖਣ ਅਤੇ ਨਵੀਨਤਾਕਾਰੀ ਸਮਾਰਟ ਫੀਚਰ ਵਿਕਸਿਤ ਕਰਨ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕੀਤਾ ਹੈ . . ਅਸੀਂ ਇਸ ਸਾਲ ਦੇ ਇਕ ਵਿਲੱਖਣ SIP ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾ ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤਾ - ਦੋ ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ , ਜੋ ਕਿ Power SIP , ਸਾਡੇ ਛੋਟੇ ਕੈਪ ਐਨਐਫਓ ਵਿੱਚ STEP ਫੀਚਰ ਤੋਂ ਬਾਅਦ . ਅਸੀਂ ਵੀ ਬਹੁ-ਮੰਤਵੀ ਐਸਆਈਪੀ ਅਤੇ ਕੰਬੋ ਐਸਆਈਪੀ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕੀਤੀ. ਅਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅਤੇ ਸਹਿਭਾਗੀਾਂ ਲਈ ਹੋਰ ਵਿਲੱਖਣ ਹੱਲਾਂ 'ਤੇ ਕੰਮ ਕਰਨ ਲਈ ਲਗਾਤਾਰ ਨਵੀਨਤਾ ਕਰ ਰਹੇ ਹਾਂ.

ਏਡਲਵੀਸ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਦੀਆਂ ਹੋਰ ਸਮਾਰਟ ਐਸਆਈਪੀ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਬਾਰੇ ਇੱਥੇ ਹੋਰ ਪੜ੍ਹੋ

WF: "ਪਾਵਰ ਐਸਆਈਪੀ" ਕੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਕਿਵੇਂ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ?

ਰਾਧਿਕਾ: " ਪਾਵਰ ਐਸਆਈਪੀ " ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਪ੍ਰੀ-ਪ੍ਰਭਾਸ਼ਿਤ ਮਾਰਕੀਟ ਪੱਧਰਾਂ ਤੇ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਸਮੇਂ ਅਤੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਲਾਭ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣ ਵਿਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ .

' ਪਾਵਰ ਐਸਆਈਪੀ' ਦੇ ਨਾਲ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਪਹਿਲਾਂ-ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤੀ ਰਕਮ ਨੂੰ ਅਤੇ ਜਦੋਂ ਪ੍ਰੀ-ਪ੍ਰਭਾਸ਼ਿਤ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿਚ ਗਿਰਾਵਟ ਆ ਸਕਦੀ ਹੈ, ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਸਹੀ ਸਮੇਂ ਤੇ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਦਾਖਲ ਕਰਨ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦੇ ਸਕਦੀ ਹੈ. ' ਪਾਵਰ ਐਸਆਈਪੀ' ਇੱਕ ਐਡਜਸਟਰੀ ਟਰਿੱਗਰ ਸੁਵਿਧਾ ਹੈ ਜੋ ਕਿ ਐਡਲਵੀਸ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀਆਂ ਵੱਖ ਵੱਖ ਸਕੀਮਾਂ ਅਧੀਨ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ ਜੋ ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਸਾਧਨ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰਦੀ ਹੈ.

ਪਾਵਰ ਐਸ ਆਈ ਪੀ ਆਮ ਐਸਆਈਪੀ ਉੱਤੇ ਅਤੇ ਇਸ ਤੋਂ ਉਪਰ ਅਲਫ਼ਾ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਪਿਛਲੇ 10 ਸਾਲਾਂ ਵਿਚ ਐਡਲਵੇਸ ਮਿਡ ਕੈਪ ਵਿਚ ਪਾਵਰ ਐਸਆਈਪੀ ਨੇ 19.28% ਰਿਟਰਨ ਬਨਾਮ 16.59% ਆਮ ਮਾਸਿਕ ਐਸ.ਆਈ.ਪੀ.

imgbd ਪਾਵਰ ਐਸਆਈਪੀ ਬਾਰੇ ਇੱਥੇ ਹੋਰ ਪੜ੍ਹੋ: ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਅਸਵੀਕਾਰ

WF: ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਹਾਲ ਹੀ ਦੇ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਐਨਐਫਓ ਦੇ ਨਾਲ STEP ਸਹੂਲਤ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਸੀ. ਇਹ ਕੰਮ ਕਿਵੇਂ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਸੁਵਿਧਾ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਪ੍ਰਤੀਕ੍ਰਿਆ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ?

ਰਾਧਿਕਾ: ਐੱਮ ਐੱਫ ਉਦਯੋਗ ਵਿੱਚ ਇਹ ਪਹਿਲੀ ਵਾਰ ਸੀ ਜਦੋਂ ਇੱਕ ਐੱਨ. ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਇੰਡੈਕਸ ਨੇ ਠੀਕ ਕੀਤਾ ਸੀ, ਪਰ ਤਪਸ਼ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਔਖਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਜਾਰੀ ਰਹਿ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਇਸ ਲਈ , ਅਸੀਂ STEP ਸੁਵਿਧਾ (ਸਮਾਰਟ ਟਰਿਗਰ ਸਮਰਥਿਤ ਪਲਾਨ) ਦੇ ਨਾਲ ਆਏ ਹਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ staggered ਢੰਗ ਨਾਲ ਕਰੋ Edelweiss ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਹਰ ਮਾਰਕੀਟ 'ਗਿਰਾਵਟ' ਤੇ ਹੈ ਅਤੇ ਕੁਝ ਮਹੀਨੇ ਵੱਧ ਦਾ ਇੱਕ staggered ਢੰਗ ਨਾਲ ਟਾਈਮਿੰਗ ਖਤਰੇ ਨੂੰ ਘੱਟ ਕਰਨ ਲਈ .. ਫੀਚਰ ਨੂੰ ਯੋਗ ਹੈ ਨਿਵੇਸ਼. ਇਸ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਅਤੇ ਵਿਤਰਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਬਹੁਤ ਵਧੀਆ ਢੰਗ ਨਾਲ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ ਐਨਐਫਓ ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਵੱਡੀ ਸਫਲਤਾ ਸੀ ਅਤੇ ਅਸੀਂ ਇਸ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾ ਲਈ 50% ਗਾਹਕੀ ਨੂੰ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਕਰਦੇ ਹਾਂ . ਅਸੀਂ ਛੇਤੀ ਹੀ ਸਾਡੇ ਸਾਰੇ ਮੌਜੂਦਾ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ STEP ਫੀਚਰ ਲਾਂਚ ਕਰ ਰਹੇ ਹਾਂ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀ ਬੜਬੀਆਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਸਮੇਂ ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਮਾਰਕੀਟਿੰਗ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਦਦ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ.

WF: ਤੁਹਾਨੂੰ ਹਾਲ ਹੀ ਅਧਾਰਿਤ ਿਰਟਾਇਰਮਟ ਸਕੀਮ ਲਈ ਇੱਕ SIP ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤਾ ਹੈ. ਇਸ ਸਹੂਲਤ ਦੇ ਪਿੱਛੇ ਕੀ ਸੋਚਿਆ ਗਿਆ ਸੀ?

ਰਾਧਿਕਾ: ਜਿਵੇਂ ਮੈਂ ਉੱਪਰ ਜ਼ਿਕਰ ਕੀਤਾ ਹੈ , ਐਸਆਈਪੀ ਇੱਕ ਕਮੋਡਿਡੇਟਿਡ ਉਤਪਾਦ ਬਣ ਗਿਆ ਹੈ. ਸਾਦੀ ਐਸ.ਆਈ.ਪੀ. ਵਿੱਚ ਹੋਰ ਅਤੇ ਵੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਇੱਕ ਚੁਣੌਤੀ ਹੈ. ਅੰਕੜਿਆਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, 3 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਸਥਾਈ SIP ਵੀ ਬੰਦ ਹੋ ਰਹੇ ਹਨ

ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਸਭ ਤੋਂ ਲੰਬਾ (ਕਾਰਜਕਾਲ) ਹੈ, ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੀ (ਏਯੂਯੂ) ਅਤੇ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ (ਨਿਰਨਾਇਕ) ਟੀਚਾ ਹੈ ਕਿਸੇ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ . C ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਹੱਲ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਕਾਰਪਸ ਨੂੰ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਇੱਕ ਗਲਾਈਡਪੇਥ ਅਸਟੇਟ ਵੰਡ ਦਿੰਦਾ ਹੈ. ਸਾਨੂੰ ਸੋਚਿਆ ਕਿ ਐਸ ਦਾ IP + ਿਰਟਾਇਰਮਟ + ਐਸੇਟ ਅਲੋਕੇਸ਼ਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ ਥੋੜ੍ਹੀ ਦੇ ਨਾਲ ਨਾਲ ਵੰਡਣ ਵਿੱਚ ਮੌਜੂਦਾ ਚੁਣੌਤੀ ਦਾ ਸਭ ਨੂੰ ਹੱਲ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਵੀ ਿਰਟਾਇਰਮਟ ਲਈ ਬੱਚਤ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਅਸਰਦਾਰ ਸੰਦ ਹੈ ਨਾਲ ਮੁਹੱਈਆ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ.

  • ਐਸਆਈਪੀ ਵਿੱਚ ਲੰਮੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਵਚਨਬੱਧਤਾ
  • ਟੀਚੇ ਦੇ ਫੋਕਸ - ਅਤੇ ਕੇਵਲ ਰਿਟਰਨ ਹੀ ਨਹੀਂ
  • ਆਪਣੀ ਖੁਦ ਦੀ ਜੋਖਮ ਦੀ ਇੱਛਾ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਸੰਪਤੀ ਅਲਾਉਂਸ
  • ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਲਈ ਆਪਣੀ ਪਸੰਦ ਦੇ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਲਈ ਐਫ ਲੈਕਬਬੀਬੀਟੀ

ਇਸ ਦੇ ਮੱਦੇਨਜ਼ਰ ਅਸੀਂ ਐਸ.ਆਈ.ਏ. ਦੇ ਅਧੀਨ ਐਡਲਵੇਸ ਦੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਪਲਾਨ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤਾ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅਤੇ ਵਿਤਰਕ ਦੋਨਾਂ ਲਈ ਉਪਰਲੇ ਸਾਰੇ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਸੰਬੋਧਨ ਕਰਦਾ ਹੈ.

ਡਬਲਯੂ ਐੱਫ: ਇਹ ਨਵਾਂ ' ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਪਲੈਨ ' ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾ ਕਿਵੇਂ ਕੰਮ ਕਰਦੀ ਹੈ ?

ਰਾਧਿਕਾ: ਐਡਲਵੇਸ ' ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਪਲਾਨ ' ਇਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਜੀਵਨ ਟੀਚਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਉਦਯੋਗ ਵਿਚ ਇਕ ਵਿਲੱਖਣ ਐਸਆਈਪੀ ਫੀਚਰ ਹੈ- ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਪਲਾਨ ਇੱਕ ਐਸਆਈਪੀ ਫੀਚਰ ਹੈ ਜੋ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਲਈ ਲਾਈਫ ਸਟੈੱਪ ਅਧਾਰਿਤ ਜਾਇਦਾਦ ਵੰਡ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਤੇ ਬਣਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ. ਇਹ ਯੋਜਨਾ ਹੌਲੀ ਹੌਲੀ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਉਮਰ ਅਤੇ ਜੀਵਣ ਦੇ ਪੜਾਅ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਤੇ ਬਦਲੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇੱਕ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਪਹੁੰਚਦਾ ਹੈ. ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਕੋਲ ਚੁਣਨ ਲਈ ਜਾਇਦਾਦ ਵੰਡਣ ਦੇ ਦੋ ਵਿਕਲਪ ਹਨ - ' ਆਟੋ ' ਵਿਕਲਪ ਅਤੇ ' ਮੇਰਾ ਕਸਟਮ ' ਵਿਕਲਪ ਆਟੋ ਓ ਪੱਬਤੋ ਨੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਆਪਣੀ ਖੁੱਲ੍ਹੀ ਖੁੱਲ੍ਹੀ ਸਮਾਪਤੀ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਪ੍ਰੀ-ਪ੍ਰਭਾਸ਼ਿਤ ਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਸਥਾਈ ਆਮਦਨ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਐਸਆਈਪੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਵੰਡਣ ਦੇ ਯੋਗ ਬਣਾਇਆ ਹੈ . ਇਹ ਇਕਸਾਰ ਫਰੀਕੁਇੰਸੀ ਤੇ ਸੰਚਤ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਆਟੋ-ਰੀਬਿਲਨਿੰਗ ਨੂੰ ਵੀ ਸਮਰੱਥ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਜੋ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਅਸਥਿਰਤਾ ਤੋਂ ਬਚਾਉਣ ਲਈ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਕਾਰਕ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਲਈ ਯੋਗ ਕਰਦਾ ਹੈ . ਇਹ ਆਟੋ ਰੀਬਿਲੈਂਸਿੰਗ ਹਰ 5 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 40 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ. ਮੇਰੀ C ustom ਚੋਣ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਵੇਲੇ 'ਤੇ ਉਸ ਦੀ ਉਮਰ ਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਖਤਰੇ ਨੂੰ ਪ੍ਰੋ Ile ਦੇ ਲਈ ਉਸ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਦੀ ਵੰਡ ਠੀਕ ਚੁਣਨ ਲਈ ਸਹਾਇਕ ਹੈ. ਮੇਰੀ ਵਿਵਰਣ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਦੁਆਰਾ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ ਸਹੀ ਸੰਪਤੀ ਦੀ ਵੰਡ ਬਾਰੇ ਸਲਾਹ ਦੇਣ ਲਈ ਇਹ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਸਾਧਨ ਹੈ .

ਇੱਥੇ ਐਡਲਵੇਸ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਪਲਾਨ ਬਾਰੇ ਹੋਰ ਪੜ੍ਹੋ

ਡਬਲਯੂ ਐੱਫ਼ : ਕੀ ਤੁਸੀਂ ਆਟੋ ਓ ਪੱਬਲੇਸ਼ਨ ਨੂੰ ਸਮਝਾਉਣ ਲਈ ਕੋਈ ਉਦਾਹਰਣ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹੋ ?

ਰਾਧਿਕਾ: ਇਹ ਐਡਲਵੇਸ ' ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਪਲਾਨ ' ਅਧੀਨ ਇਹ ਮੂਲ ਚੋਣ ਹੈ . ਇਹ ਹਰ ਉਮਰ ਵਿਚ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਫੰਡ ਆਮਦਨ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਵਿਚ ਪੂਰਵ-ਪ੍ਰਭਾਸ਼ਿਤ ਸੰਪਤੀ ਵੰਡ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ 40 ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਉਮਰ ਤੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਹਰ 5 ਸਾਲਾਂ ਵਿਚ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਫਿਕਸ ਆਮਦਨ ਵਿਚਕਾਰ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਮੁੜ-ਸੰਤੁਲਨ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ .

ਇਸ ਸਹੂਲਤ ਦੇ ਤਹਿਤ ਐਂਪਲਾਇਮੈਂਟ ਪਲਾਨਿੰਗ ਦੇ ਨਿਯਮ ਮੁਤਾਬਕ ਐਮ ਸੀ ਦੁਆਰਾ ਇਨਵੇਸਟਮੈਂਟ ਲਾਜਿਕ ਪ੍ਰੀ-ਪ੍ਰਭਾਸ਼ਿਤ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇਕੁਇਟੀ ਐਲੋਕੇਸ਼ਨ = (110 - ਉਮਰ).

  • SIP ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਫਿਕਸਡ ਇਨਕਮ ਸਕੀਮ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਇਕ ਪ੍ਰੀ-ਪ੍ਰਭਾਸ਼ਿਤ ਅਨੁਪਾਤ ਵਿਚ ਵੰਡਿਆ ਜਾਵੇਗਾ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਸਾਰਣੀ ਵਿੱਚ ਦਿਖਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ
  • 40 ਵਰ੍ਹਿਆਂ ਦੀ ਉਮਰ ਤੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਹਰ 5 ਸਾਲਾਂ ਬਾਅਦ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਸਵੈਚਾਲਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ

ਡਬਲਯੂ ਐੱਫ: ਮੇਰਾ ਪਸੰਦੀਦਾ ਵਿਕਲਪ ਕਿਵੇਂ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ?

ਰਾਧਿਕਾ: ਮੇਰਾ ਕਸਟਮ ਔਪਸ਼ਨ ਆਪਣੀ ਖੁਦ ਦੀ ਜਾਇਦਾਦ ਵੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਲਈ ਲਚਕਤਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈ. ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ SIP ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਅਤੇ ਅੰਤ ਦੀ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਆਮਦਨੀ ਸੰਪਤੀ ਵੰਡ ਨੂੰ ਪਰਿਭਾਸ਼ਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ .

ਉਦਾਹਰਣ ਵਜੋਂ , ਸ਼ੁਰੂ ਵਿਚ (30 ਸਾਲ ) ਇਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ 90% ਇਕੁਇਟੀ ਵੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਅੰਤ ਵਿਚ (ਉਮਰ 60 ਸਾਲ ) 30% ਇਕੁਇਟੀ ਵੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦਾ ਹੈ , ਉਸ ਦੇ ਐਸਆਈਪੀ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਵੰਡਿਆ ਜਾਵੇਗਾ : ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿਚ ਮੁੜ ਨਿਰਭਰ ਕਰਨ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਵਿਚਕਾਰ ਦਸਤੀ ਹਦਾਇਤਾਂ ਦੇ ਕੇ .


WF: ਮੇਰੀ C ustom ਹੇ ption ਵਿੱਚ, ਕਿੰਨੀ ਵਾਰ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਤਾਜ਼ਾ ਥੋੜ੍ਹੀ ਦੇ ਲਈ ਉਸ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਦੀ ਵੰਡ ਨੂੰ ਬਦਲ ਸਕਦਾ ਹੈ? ਕੀ ਉਸ ਨੇ ਆਪਣੀਆਂ ਨਵੀਂਆਂ ਐਸ.ਆਈ.ਪੀ. ਕਿਸ਼ਤਾਂ ਲਈ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਦੇ ਨਾਲ ਇਕਸਾਰ ਹੋਣ ਲਈ ਇਕੋ ਸਮੇਂ ਇਕੱਠੇ ਹੋਏ ਸੰਗ੍ਰਹਿ ਨੂੰ ਬਦਲਿਆ ਹੈ?

ਰਾਧਿਕਾ: ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ SIP ਕਾਰਜਕਾਲ ਦੌਰਾਨ ਆਪਣੀ ਜਾਇਦਾਦ ਵੰਡ ਨੂੰ ਬਦਲ ਨਹੀਂ ਸਕਦਾ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਉਹ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਵਿਚ ਬਦਲ ਕੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਅਸਟੇਟ ਵੰਡਣ ਨੂੰ ਮੁੜ ਦੁਹਰਾ ਸਕਦਾ ਹੈ.

ਡਬਲਯੂ ਐੱਫ: ਕੀ ਇਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਹੂਲਤ ਦੇ ਕਾਰਜਕਾਲ ਦੌਰਾਨ ਚੁਣੇ ਫੰਡ ਨੂੰ ਬਦਲ ਸਕਦਾ ਹੈ?

ਰਾਧਿਕਾ: ਹਾਂ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਬਦਲ ਸਕਦੇ ਹਨ ich WH ਸਕੀਮ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੌਰਾਨ ਇਸ ਸਹੂਲਤ ਦੇ ਤਹਿਤ ਯੋਗ ਹਨ, ਸਭ ਨੂੰ ਇਸ ਉਪਰੰਤ ਨਿਵੇਸ਼, ਜਦ ਤਕ ਦਾ ਜ਼ਿਕਰ ਹੀ ਬਦਲ ਨਵ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ.

ਡਬਲਯੂ ਐੱਫ: ਵੰਡ ਦੇ ਪੜਾਅ ਲਈ, ਕੀ ਐੱਸ.ਐੱ.ਪੀ. ਪੀਜ਼ ਲਈ ਤੁਰੰਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਸਾਈਨ ਅਪ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਜੋ ਕੁਝ ਉਹ ਸਿਰਫ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਤੇ ਕਰੇਗਾ?

ਰਾਧਿਕਾ: ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਕੋਲ ਇਸ ਸਹੂਲਤ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਸਮੇਂ ਜਾਂ ਐਸਆਈਪੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਐੱਸ ਪੀ ਓ ਲਈ ਸਾਈਨ ਅਪ ਕਰਨ ਦੀ ਚੋਣ ਹੈ.

ਡਬਲਯੂ ਐੱਫ: ਵਿਤਰਕ ਦੀ ਪ੍ਰਤੀਕ੍ਰਿਆ ਐਸਆਈਪੀਜ਼ ਵਿੱਚ ਪਾਵਰ ਐਸ ਪੀ ਅਤੇ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਪਲਾਨ ਲਈ ਕਿੰਨੀ ਹੈ?

ਰਾਧਿਕਾ: ਡਿਸਟ੍ਰੀਬਿਊਸ਼ਨ ਕਮਿਊਨਿਟੀ ਨੇ ਇਸ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੀ ਸ਼ਲਾਘਾ ਨਵੀਂ ਵਿਅੰਜਨ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਦੇ ਦੁਆਲੇ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਬਣਾਉਣ ਅਤੇ ਐਸਆਈਪੀ ਵਰਗੇ ਸ਼ਕਤੀਸ਼ਾਲੀ ਸਾਧਨ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਕੀਤੀ ਹੈ. ਸਾਨੂੰ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾ ਤੇ ਭਾਈਵਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਤੀਕਿਰਿਆ ਮਿਲ ਰਹੀ ਹੈ ਅਤੇ ਅਸੀਂ ਆਉਣ ਵਾਲੇ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਨੂੰ ਇੱਕ ਫੋਕਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕਰਦੇ ਹਾਂ .

ਬੇਦਾਅਵਾ: ਰਾਧਿਕਾ ਗੁਪਤਾ ਐਡਲਵੇਈਸ ਐਸੇਟ ਮੈਨੇਜਮੇਂਟ ਲਿਮਟਿਡ (ਈਐੱਮੱਲ) ਦੇ ਚੀਫ ਐਗਜ਼ੈਕਟਿਵ ਅਫਸਰ ਹਨ ਅਤੇ ਉਪਰੋਕਤ ਵਿਚਾਰ ਉਸ ਦੀ ਆਪਣੀ ਹੈ.

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇਨਵੇਸਟਮੈਂਟਾਂ ਮਾਰਕੀਟ ਜੋਖਤਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹਨ, ਸਾਰੇ ਸਕੀਮ ਸਬੰਧਤ ਡੌਕੂਮੈਂਟਾਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਨਾਲ ਪੜ੍ਹੋ

সমতল ভ্যানিলা এসআইপি সারা দেশে মিউচুয়াল ফান্ডের জনপ্রিয়তা অর্জনে একটি বড় কাজ করেছে। র্যাচিক্স বলেছে, তার বিকাশ ব্যাটনের জন্য সময় লাগবে। তিনি বলেন, নির্দিষ্ট লক্ষ্য, চাহিদা এবং পরিস্থিতিগুলি পূরণ করার জন্য এসআইপিগুলির বৈশিষ্ট্যগুলি এমএফ শিল্পের ভবিষ্যত হতে চলেছে। এডেলওয়েস এমএফ লক্ষ্য ভিত্তিক এবং প্রয়োজন ভিত্তিক বৈশিষ্ট্যগুলির একটি সূত্র প্রবর্তনের অগ্রগতির দিকে অগ্রসর হয়েছে - সর্বশেষটি হল একটি নতুন গ্লাইডপথ সম্পদ বরাদ্দের সুবিধা যা নতুন এডেলুইস অবসর পরিকল্পনাটিতে আবদ্ধ।

WF: মার্কেটিং গুরুরা বলে যে লাইন এক্সটেনশানগুলি (আপনি একটি মৌলিক SIP আশেপাশে যে বৈশিষ্ট্যগুলি অফার করছেন তার মতো) মৌলিক পণ্যগুলি ব্যাপক ভোক্তাদের গ্রহণযোগ্যতা (যা SIPs এর সাথে ঘটেছে) লাভের পরে এটি একটি দুর্দান্ত উপায়। অন্যদিকে পুরিস্টরা একটি এসআইপি "জটিল" ভাবনায় ভাঙা - যা সামগ্রিকভাবে সরলতা এবং শৃঙ্খলা সম্পর্কে। এই বিতর্ক আপনার নিতে কি?

রাধিকা: আমরা বিশ্বাস করি যে এম ইয়ারটি মিউচুয়াল ফান্ড শিল্পের ভবিষ্যৎ । এসআইপি , একটি বৈশিষ্ট্য হিসাবে প্রমাণিত হয়েছে যে সমাধান - ভিত্তিক পদ্ধতি বিনিয়োগকারীদেরকে মিউচুয়াল ফান্ড বা কোনো আর্থিক পণ্য পেতে একটি শক্তিশালী উপায়।

এখন প্রশ্ন হচ্ছে আমরা এসআইপির সাথে থাকব বা বাইরে যাব। আমরা কি এসআইপি বা এমন অন্যান্য বৈশিষ্ট্যগুলির বর্ধিত সংস্করণগুলি পেতে পারি যা জটিল জিনিসগুলি ব্যতীত বিনিয়োগকারীদের অতিরিক্ত সুবিধা দেয়। আমরা কি এই বৈশিষ্ট্যগুলি ব্যবহার করে আলফা যোগ করতে, উদ্বায়ীতা কমাতে বা বিনিয়োগের দীর্ঘায়ু বৃদ্ধি করতে পারি?

আমি আপনাকে অটোমোবাইল শিল্প থেকে একটি সহজ উপমা দিতে দিন । কার বেস সংস্করণ আছে এবং বিভিন্ন সুবিধা এবং বৈশিষ্ট্য সঙ্গে তারপর আপগ্রেড করা হয় সংস্করণ এখনো যোগ করেনি। দ্য বেস মডেল সবচেয়ে অটোমোবাইল উত্পাদন দ্বারা দেওয়া হয় । কেউ এই মাধ্যমে commuting তার মৌলিক প্রয়োজন পূরণ করতে পারেন। । কিন্তু ভোক্তাদের আজ মৌলিক প্রয়োজন চেয়ে একটু অতিরিক্ত অনুভব করতে আর তাই, সাধারণত আপগ্রেড সংস্করণ জন্য যেতে চাই। বিনিয়োগ একই সত্য। বৈশিষ্ট্য বিনিয়োগকারীদের এবং উপদেষ্টা উভয় একটি যোগ সুবিধা দিতে পারেন।

চল এসআইপি এর উদাহরণ গ্রহণ করা যাক ; এটি একটি commoditised পণ্য হয়ে উঠেছে। পরামর্শদাতাদের জন্য এসআইপি-এ আরও বিনিয়োগের বিনিময়ে চ্যালেঞ্জটি একটি চ্যালেঞ্জ, কারণ কথোপকথনগুলি লক্ষ্যের পরিবর্তে আয় প্রতি আরো বেশি ঝুঁকিপূর্ণ । তথ্য অনুযায়ী, এমনকি চিরস্থায়ী এসআইপি 3 বছরের মধ্যে বন্ধ হচ্ছে। তবে, স্মার্টফোনের সাথে যুক্ত SIPs কথোপকথনটি আরও লক্ষ্য ভিত্তিক এবং প্রত্যাশায় কেবলমাত্র আয়গুলিতেই নয়। এস মার্টের বৈশিষ্ট্য সমভূমি ভ্যানিলা SIP র যোগ করা বিনিয়োগকারীদের নমনীয়তা তাদের সেট লক্ষ্য এবং আকাঙ্খার জন্য অতিরিক্ত সুবিধা আহরণ করা দিতে পারে। উপরন্তু, স্মার্ট বৈশিষ্ট্যগুলিও পরিবেশক সরঞ্জাম যোগ সুবিধা পুনরায় gular SIP র চেয়ে বেশি কিছু দিতে প্রদান।

ডব্লিউএফঃ এডেলুইস মিউচুয়াল ফান্ড দ্বারা চালু বিভিন্ন স্মার্ট বৈশিষ্ট্য কী ?

রাধিকা: যেহেতু আমরা বিশ্বাস করি যে বৈশিষ্ট্য চ uture হয়, W ই অতীত 2 বছর থেকে বিনিয়োগকারীদের জন্য অনন্য এবং উদ্ভাবনী স্মার্ট বৈশিষ্ট্য বিকাশ উপর নিকটতর নিবদ্ধ করা হয়েছে। । আমরা একটি অনন্য এসআইপি বৈশিষ্ট্য দিয়ে শুরু করেছি - পাওয়ার এসআইপি , দুই বছরেরও বেশি সময় পরে এই বছর আমাদের ছোট ক্যাপ এনএফওতে STEP বৈশিষ্ট্য । আমরা মাল্টি-লক্ষ্য এসআইপি এবং কম্বো এসআইপি চালু করেছি। আমরা ক্রমাগত বিনিয়োগকারীদের এবং অংশীদারদের জন্য আরো অনন্য সমাধান কাজ করতে উদ্ভাবন করা হয়।

এখানে এডেলওয়েস মিউচুয়াল ফান্ড থেকে অন্যান্য স্মার্ট এসআইপি বৈশিষ্ট্য সম্পর্কে আরও পড়ুন

WF: "পাওয়ার এসআইপি" কী এবং এটি কীভাবে কাজ করে?

রাধিকা: " পাওয়ার এসআইপি " বিনিয়োগকারীদের পূর্বনির্ধারিত বাজার পতনের বিনিয়োগ করে তাদের বিনিয়োগ পোর্টফোলিওতে সময় এবং সময় সুবিধা যোগ করতে সহায়তা করে ।

পাওয়ার এসআইপি' দিয়ে, বিনিয়োগকারীরা পূর্বনির্ধারিত পরিমাণ বিনিয়োগ করতে পারে এবং যখন পূর্ব নির্ধারিত বাজার পতন হয়, তখন সঠিক সময়ে বাজারে প্রবেশ করতে দেয়। ' পাওয়ার এসআইপি' হল এডেলওয়েস মিউচুয়াল ফান্ডের বিভিন্ন স্কিমগুলির অধীনে দেওয়া একটি কর্ম ভিত্তিক ট্রিগার সুবিধা যা আর্থিক পরিকল্পনা সরঞ্জাম হিসাবে কাজ করে।

পাওয়ার এসআইপি স্বাভাবিক SIP ওভার আলফা যোগ করে। গত 10 বছরে এডেলুইস মিডকেপ ফান্ডের পাওয়ার এসআইপি একটি সাধারণ মাসিক এসআইপি দ্বারা 19.28% আয় 16.59% আয় করেছে।

imgbd পাওয়ার এসআইপি সম্পর্কে আরো পড়ুন এখানে: পারফর্মেন্স ডিসক্লেমার

WF: আপনি আপনার সাম্প্রতিক ছোট ক্যাপ এনএফও পাশাপাশি একটি STEP সুবিধা চালু করেছিলেন। কিভাবে এই কাজ এবং প্রতিক্রিয়া কিভাবে এই সুবিধা হয়েছে?

রাধিকাঃ এমএফ শিল্পে এটি প্রথমবারের মতো একটি বৈশিষ্ট্য দিয়ে একটি এনএফও চালু করা হয়েছিল। ছোট ক্যাপ সূচী সংশোধন করা হয়েছে, কিন্তু অস্থিরতা চলতে পারে হিসাবে নীচে পূর্বাভাস কঠিন। তাই , আমরা STEP সুবিধা (স্মার্ট ট্রিগার সক্রিয় প্ল্যান) দিয়ে এসেছি একটি টলতে টলতে পদ্ধতিতে Edelweiss ছোট ক্যাপ তহবিল বিনিয়োগ করতে যে বাজার পতনের উপর এবং কয়েক মাস ধরে একটি টলতে টলতে পদ্ধতিতে সময়জ্ঞান ঝুঁকি কমাতে .. বৈশিষ্ট্যটি সক্ষম বিনিয়োগ। এই বৈশিষ্ট্যটি বিনিয়োগকারীদের এবং পরিবেশকদের উভয়ই খুব ভালভাবে পেয়েছিল। NFO বিপুল জনপ্রিয়তা লাভ করে এবং আমরা এই বৈশিষ্ট্য 50% সাবস্ক্রিপশন ক্রেডিট। আমরা শীঘ্রই আমাদের সমস্ত বিদ্যমান তহবিলে STEP বৈশিষ্ট্য চালু করছি যা লম্পম বিনিয়োগের সময় বাজারের সময়কালের বিনিয়োগকারীদের দ্বিধা মোকাবেলায় সহায়তা করবে।

ডব্লিউএফঃ আপনি সম্প্রতি একটি এসআইপি ভিত্তিক অবসর পরিকল্পনা চালু করেছেন । এই সুবিধা পিছনে চিন্তা কি ছিল?

রাধিকাঃ আমি উপরে উল্লিখিত , এসআইপি একটি commoditised পণ্য হয়ে উঠেছে। প্লেইন এসআইপি আরো এবং আরো বিনিয়োগ একটি চ্যালেঞ্জ হয়। তথ্য অনুযায়ী, এমনকি চিরস্থায়ী এসআইপি 3 বছরের মধ্যে বন্ধ হচ্ছে।

অবসরটি দীর্ঘতম (মেয়াদ), সর্বাধিক (AUM) এবং সর্বাধিক গুরুত্বপূর্ণ (প্রত্যাখ্যানযোগ্য) লক্ষ্য কোন বিনিয়োগকারীর জন্য । C নিঃসন্দেহে কোনও সমাধান নেই যা একটি গ্লাইডপথ সম্পদ বরাদ্দের অবসান ঘটাতে অবসর নথি তৈরি করে। আমরা মনে করেছিলাম যে, S আইপি + + অবসর + + সম্পদ বরাদ্দ বিনিয়োগকারীদের জন্য sips সেইসাথে পরিবেশকদের বিদ্যমান চ্যালেঞ্জ সবচেয়ে সমাধান এবং অবসর জন্য সংরক্ষণ করতে একটি কার্যকর হাতিয়ার সঙ্গে তাদের প্রদান করতে পারেন।

  • এসআইপি দীর্ঘ মেয়াদী প্রতিশ্রুতি
  • লক্ষ্য ফোকাস - এবং শুধু আয় না
  • তাদের নিজস্ব ঝুঁকি ক্ষুধা উপর ভিত্তি করে সম্পদ বরাদ্দ
  • অবসর গ্রহণের জন্য তাদের পছন্দের তহবিল বেছে নেওয়ার জন্য F সংজ্ঞা

এই বিষয়ে আমরা SIP এর অধীনে এডেলওয়েস ' অবসর পরিকল্পনা ' চালু করেছি যা বিনিয়োগকারীদের এবং পরিবেশকদের উভয়ের জন্য উপরের উদ্বেগগুলিকে সম্বোধন করে।

WF: এই নতুন ' অবসর পরিকল্পনা ' বৈশিষ্ট্যটি কীভাবে কাজ করে ?

রাধিকা: এডেলওয়েস ' অবসর পরিকল্পনা ' একটি গুরুত্বপূর্ণ জীবন লক্ষ্য পরিকল্পনার জন্য মিউচুয়াল ফান্ড শিল্পে একটি অনন্য এসআইপি বৈশিষ্ট্য - অবসর। অবসরকালীন পরিকল্পনাটি জীবন পরিকল্পনা ভিত্তিক সম্পদ বরাদ্দের মডেলের জন্য অবসর পরিকল্পনার উপর নির্মিত একটি এসআইপি বৈশিষ্ট্য। বয়স এবং জীবন পর্যায়ের উপর নির্ভর করে অবসর গ্রহণের দিকে এই পরিকল্পনাটি ধীরে ধীরে বিনিয়োগ পোর্টফোলিওকে নিম্ন ঝুঁকি বিনিয়োগের দিকে নিয়ে যায়। বিনিয়োগকারীর কাছ থেকে নির্বাচন করার জন্য সম্পদ বরাদ্দের দুটি বিকল্প রয়েছে - ' অটো ' বিকল্প এবং ' আমার কাস্টম ' অপশন। অটো হে ption বিনিয়োগকারী যোগ্য খোলা শেষ ইকুইটি এবং প্রতি প্রাক সংজ্ঞায়িত সম্পদ বরাদ্দ হিসাবে নির্দিষ্ট আয় স্কীম মধ্যে তার SIP র বিনিয়োগ বিভক্ত করতে সক্ষম করে। এটি একটি সেট ফ্রিকোয়েন্সিতে সঞ্চিত পোর্টফোলিওর স্বয়ংক্রিয় rebalancing সম্ভব উদ্বায়ীতা থেকে পোর্টফোলিও রক্ষা ও ঝুঁকি কমাতে। এই স্বয়ংক্রিয় rebalancing প্রতি 5 বছর 40 বছর শুরু হয়। মাই সি ustom বিকল্পটি বিনিয়োগকারীকে তার বয়স এবং উপযুক্ত বিনিয়োগের সময় ঝুঁকিপূর্ণ আইলে উপযুক্ত তার সম্পদ বরাদ্দকরণ চয়ন করতে সক্ষম করে । আমার কাস্টম বিকল্পের মাধ্যমে তাদের বিনিয়োগকারীদের জন্য সঠিক সম্পদ বরাদ্দ সম্পর্কে পরামর্শদাতাদের পরামর্শ দেওয়ার জন্য এটি একটি দুর্দান্ত সরঞ্জাম ।

এখানে Edelweiss অবসর পরিকল্পনা সম্পর্কে আরও পড়ুন

ডব্লিউ এফ: আপনি অটো হে ption ব্যাখ্যা করার একটি উদাহরণ দিতে পারি?

রাধিকা এই Edelweiss 'অবসর পরিকল্পনা' অধীনে ডিফল্ট বিকল্প। এটি প্রত্যেক বয়সে এবং ইকুইটি এবং স্থায়ী আয় স্কিমগুলির মধ্যে পূর্ব নির্ধারিত সম্পদ বরাদ্দ প্রদান করে এবং 40 বছরের বয়স থেকে শুরু করে প্রতি 5 বছরে ইক্যুইটি এবং স্থায়ী আয়ের মধ্যে পুনরায় বিনিময় করা হয় ।

এই সুবিধার অধীনে ইনভেস্টমেন্ট লজিকটি অবসরকালীন পরিকল্পনা অর্থাৎ ইক্যুইটি অ্যালকোশন = (110 - বয়স) এর থাম্ব নিয়ম অনুসারে এএমসি দ্বারা পূর্বনির্ধারিত।

  • নিচের টেবিলে দেখানো হিসাবে পূর্ব নির্ধারিত অনুপাতে এসআইপি বিনিয়োগগুলি ইক্যুইটি এবং স্থায়ী আয় স্কিমের মধ্যে বিভক্ত হবে
  • পোর্টফোলিও 40 বছর বয়স থেকে শুরু করে প্রতি 5 বছর স্বয়ংক্রিয়ভাবে rebalanced হবে

WF: আমার কাস্টম বিকল্প কিভাবে কাজ করে?

রাধিকা: আমার কাস্টম অপশন আপনার নিজস্ব সম্পদ বরাদ্দ নির্বাচন করার নমনীয়তা দেয়। আপনি আপনার এসআইপি বিনিয়োগের জন্য শুরু এবং শেষ ইকুইটি এবং নির্দিষ্ট আয় সম্পদ বরাদ্দ নির্ধারণ করতে পারেন ।

উদাহরণস্বরূপ শুরুতে (30 বছর বয়স ) একটি এন বিনিয়োগকারী 90% ইক্যুইটি বরাদ্দ নির্বাচন করে এবং শেষে (বয়স 60 বছর ) 30% ইক্যুইটি বরাদ্দ নির্বাচন করুন , তার এসআইপি বিনিয়োগগুলি নিম্নরূপ বিভক্ত করা হবে : বিনিয়োগকারী তার পোর্টফোলিও পুনরায় বিনিময় করতে বেছে নিতে পারেন ম্যানুয়াল নির্দেশাবলী প্রদানের মধ্যে ।


ডব্লিউএফ : মাই সি ustom O পিশন ইন , কোন বিনিয়োগকারী তাজা SIPs এর জন্য তার সম্পদ বরাদ্দ কত ঘন ঘন পরিবর্তন করতে পারে? তিনি কি তার নতুন এসআইপি কিস্তির জন্য বরাদ্দকরণের সাথে সামঞ্জস্য করতে একই সময়ে সংশ্লেষিত কর্পাসের সুইচ ট্রিগার করতে পারেন?

রাধিকঃ এসআইপি মেয়াদের সময় একজন বিনিয়োগকারী তার সম্পদ বরাদ্দ পরিবর্তন করতে পারবেন না। তবে, তিনি পরিকল্পনার মধ্যে সুইচিং দ্বারা পোর্টফোলিও সম্পদ বরাদ্দ rebalance করতে পারেন।

ডব্লিউএফঃ সুবিধাজনক মেয়াদের সময় কোন বিনিয়োগকারী নির্বাচিত ফান্ড পরিবর্তন করতে পারেন?

রাধিকঃ হ্যাঁ, বিনিয়োগকারীরা পরিবর্তন করতে পারেন Ich খবরে প্রকাশ ডব্লু এইচ স্কিম সুবিধা মেয়াদ চলাকালীন এই সুবিধা অধীনে যোগ্য, সমস্ত পরবর্তী বিনিয়োগ, যদি না বিশেষভাবে উল্লেখ পরিবর্তিত নতুন স্কিম থাকা উচিত।

ডব্লিউএফ: বিতরণের ফেজের জন্য, বিনিয়োগকারী কি সরাসরি SWPs এর জন্য সাইন আপ করে নাকি কেবল সে অবসর নেওয়ার জন্য কিছু করবে?

রাধিকঃ বিনিয়োগকারীরা এই সুবিধাতে বিনিয়োগের সময় বা এসআইপি মেয়াদ শেষ হওয়ার পরে এসডপিতে সাইন আপ করতে পছন্দ করে।

ডব্লিউএফঃ বিদ্যুতের এসআইপি এবং এসআইপিতে অবসরকালীন পরিকল্পনার জন্য বিতরণকারীর প্রতিক্রিয়া কীভাবে এতদূর হয়েছে?

রাধিকা: বন্টন সম্প্রদায় বিভাগ নির্মাণের & SIP র মত একটি শক্তিশালী হাতিয়ার ব্যবহার করে মনোযোগ দ্বারা নতুন উদ্ভাবনী বৈশিষ্ট্য প্রায় এই উদ্যোগের প্রশংসা করেছেন। আমরা অবসরপ্রাপ্ত বৈশিষ্ট্যের অংশীদারদের কাছ থেকে ভাল প্রতিক্রিয়া পাচ্ছি এবং আমরা আশা করি আগামী বছরগুলিতে এই বিভাগটিকে একটি সমন্বিত বিভাগ তৈরি করতে হবে।

অস্বীকৃতি: রাধিকা গুপ্ত এডেলুইস অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট লিমিটেডের প্রধান নির্বাহী কর্মকর্তা (ইএএমএল) এবং উপরে বর্ণিত মতামত তার নিজের।

স্বয়ংক্রিয় অর্থ বিনিয়োগগুলি বাজারের ঝুঁকিতে রয়েছে, যত্নসহকারে সমস্ত স্কিম সম্পর্কিত ডকুমেন্টগুলি পড়ুন

సాదా వనిల్లా SIP దేశవ్యాప్తంగా మ్యూచువల్ ఫండ్లను ప్రాచుర్యం పొందడంలో గొప్ప పని చేసింది. గ్రోత్ లాఠీని ఫీచర్స్ తీసుకునే సమయం ఇది అని రాధిక చెప్పారు. నిర్దిష్ట లక్ష్యాలు, అవసరాలు మరియు పరిస్థితులను తీర్చగల SIP లలో ఉన్న లక్షణాలు MF పరిశ్రమ యొక్క భవిష్యత్తు కానున్నాయని ఆమె నొక్కి చెప్పారు. లక్ష్య ఆధారిత మరియు అవసర ఆధారిత లక్షణాల శ్రేణిని ప్రవేశపెట్టడంలో ఎడెల్విస్ MF ముందంజలో ఉంది - తాజాది కొత్త ఎడెల్విస్ రిటైర్మెంట్ ప్లాన్‌లో చుట్టబడిన గ్లైడ్‌పాత్ ఆస్తి కేటాయింపు సౌకర్యం.

WF: ప్రాథమిక ఉత్పత్తి విస్తృత వినియోగదారుల ఆమోదాన్ని పొందిన తర్వాత (ఇది SIP లతో జరిగింది) లైన్ ఎక్స్‌టెన్షన్స్ (మీరు ప్రాథమిక SIP చుట్టూ అందిస్తున్న వివిధ రకాల ఫీచర్లు వంటివి) గొప్ప మార్గం అని మార్కెటింగ్ గురువులు అంటున్నారు. మరోవైపు ప్యూరిస్టులు ఒక SIP ని "క్లిష్టతరం" చేయాలనే ఆలోచనతో విరుచుకుపడ్డారు - ఇది సారాంశం సరళత మరియు క్రమశిక్షణ గురించి. ఈ చర్చలో మీరు ఏమి తీసుకున్నారు?

రాధిక: మ్యూచువల్ ఫండ్ పరిశ్రమకు ఎఫ్ ఈచర్ భవిష్యత్తు అని మేము నమ్ముతున్నాము . SIP , ఒక లక్షణం నిరూపించినట్లుగా, పెట్టుబడిదారులను మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా ఏదైనా ఆర్థిక ఉత్పత్తిలోకి తీసుకురావడానికి పరిష్కారం - ఆధారిత విధానం ఒక శక్తివంతమైన మార్గం.

ఇప్పుడు ప్రశ్న ఏమిటంటే మనం SIP తో ఉండాలా లేదా దాటి వెళ్ళాలా. SIP యొక్క మెరుగైన సంస్కరణలు లేదా విషయాలను క్లిష్టతరం చేయకుండా పెట్టుబడిదారులకు అదనపు ప్రయోజనాన్ని ఇచ్చే ఇతర లక్షణాలను కలిగి ఉండవచ్చా? ఈ లక్షణాలను ఉపయోగించడం ద్వారా మనం ఆల్ఫాను జోడించగలమా, అస్థిరతను తగ్గించగలమా లేదా పెట్టుబడుల దీర్ఘాయువు పెంచగలమా?

నాకు మీరు ఆటోమొబైల్ పరిశ్రమ నుండి ఒక సాధారణ సారూప్యత ఇవ్వాలని లెట్. కార్లు బేస్ వెర్షన్లు ఉన్నాయి మరియు వివిధ ప్రయోజనాలు మరియు లక్షణాలను అప్పుడు అప్గ్రేడ్ ఉంటాయి వెర్షన్లు జోడించారు. ది అత్యంత ఆటోమొబైల్ తయారు ద్వారా బేస్ మోడల్ జరుపుతారు. దీని ద్వారా రాకపోకలు సాగించే తన ప్రాథమిక అవసరాన్ని తీర్చవచ్చు. . అయితే ఈ రోజు వినియోగదారులకు కనీస అవసరాల కంటే కొద్దిగా అదనపు అనుభవించడానికి మరియు అందుకే, సాధారణంగా అప్గ్రేడ్ వెర్షన్లు కోసం వెళ్ళండి. పెట్టుబడి విషయంలో కూడా అదే నిజం. ఫీచర్లు పెట్టుబడిదారులకు మరియు సలహాదారులకు రెండింటికీ అదనపు ప్రయోజనాన్ని ఇస్తాయి.

SIP యొక్క ఉదాహరణను తీసుకుందాం ; ఇది సరుకు ఉత్పత్తిగా మారింది. సలహాదారులకు SIP లో ఎక్కువ పెట్టుబడులు పెట్టడం ఒక సవాలు , ఎందుకంటే సంభాషణ లక్ష్యాల కంటే రాబడి వైపు మొగ్గు చూపుతుంది . డేటా ప్రకారం, శాశ్వత SIP లు కూడా 3 సంవత్సరాలలో మూసివేయబడుతున్నాయి. ఏదేమైనా, స్మార్ట్ ఫీచర్లు జోడించిన SIP లతో సంభాషణ మరింత లక్ష్యం ఆధారితమైనది మరియు రాబడిపై మాత్రమే కాదు. S మార్ట్ లక్షణాలకు పెట్టుబడిదారులు వారి సెట్ లక్ష్యాలను మరియు ఆకాంక్షలు కోసం అదనపు ప్రయోజనం ఉత్పాదించడానికి వశ్యత ఇవ్వాలని సాదా వనిల్లా SIP జోడించబడింది. అదనంగా, స్మార్ట్ ఫీచర్లు డిస్ట్రిబ్యూటర్‌కు అదనపు ప్రయోజనాలతో రీ గులార్ SIP కంటే ఎక్కువ అందించే సాధనాలను కూడా అందిస్తాయి .

డబ్ల్యుఎఫ్: ఎడెల్విస్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్రారంభించిన వివిధ స్మార్ట్ ఫీచర్లు ఏమిటి ?

రాధిక: మేము ఆ ఫీచర్ f uture నమ్మకం నుండి, W E గత 2 సంవత్సరాల నుండి పెట్టుబడిదారులకు అభివృద్ధి ఏకైక మరియు వినూత్న స్మార్ట్ ఫీచర్స్ దృష్టి సారించడం చేశారు. . మేము ఒక ప్రత్యేకమైన SIP ఫీచర్‌తో ప్రారంభించాము - పవర్ SIP , రెండు సంవత్సరాల క్రితం , ఈ సంవత్సరం మా స్మాల్ క్యాప్ NFO లో STEP ఫీచర్ . మేము బహుళ-గోల్ SIP మరియు కాంబో SIP ని కూడా ప్రారంభించాము. పెట్టుబడిదారులు మరియు భాగస్వాముల కోసం మరింత ప్రత్యేకమైన పరిష్కారాలపై పనిచేయడానికి మేము నిరంతరం ఆవిష్కరిస్తున్నాము.

ఎడెల్విస్ మ్యూచువల్ ఫండ్ నుండి ఇతర స్మార్ట్ SIP లక్షణాల గురించి ఇక్కడ మరింత చదవండి

WF: “పవర్ సిప్” అంటే ఏమిటి మరియు ఇది ఎలా పని చేస్తుంది?

రాధిక: "పవర్ SIP" పెట్టుబడిదారులకు ముందు నిర్వచించబడిన మార్కెట్ పడిపోయినపుడు పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా వారి పెట్టుబడి శాఖ సమయం మరియు సమయ ప్రయోజనం జోడించడానికి సహాయపడుతుంది.

పవర్ సిప్'తో, పెట్టుబడిదారులు ముందుగా నిర్ణయించిన మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు మరియు ముందుగా నిర్వచించిన మార్కెట్ పతనం ఉన్నప్పుడు, సరైన సమయంలో మార్కెట్లలోకి ప్రవేశించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది. ' పవర్ సిప్' అనేది ఎడెల్విస్ మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క వివిధ పథకాల క్రింద అందించే కార్యాచరణ ఆధారిత ట్రిగ్గర్ సౌకర్యం, ఇది ఆర్థిక ప్రణాళిక సాధనంగా పనిచేస్తుంది.

పవర్ SIP సాధారణ SIP కంటే ఎక్కువ ఆల్ఫాను జోడిస్తుంది. ఎడెల్విస్ మిడ్‌క్యాప్ ఫండ్‌లోని గత 10 సంవత్సరాల పవర్ సిప్‌లో 19.28% రిటర్న్ వర్సెస్ 16.59% సాధారణ నెలవారీ SIP ద్వారా ఉత్పత్తి చేయబడింది.

imgbd పవర్ SIP గురించి ఇక్కడ మరింత చదవండి: పనితీరు నిరాకరణ

WF: మీరు మీ ఇటీవలి స్మాల్ క్యాప్ NFO తో పాటు STEP సదుపాయాన్ని ప్రవేశపెట్టారు. ఇది ఎలా పని చేస్తుంది మరియు ఈ సదుపాయానికి ప్రతిస్పందన ఎలా ఉంది?

రాధిక: ఎంఎఫ్ పరిశ్రమలో ఎన్‌ఎఫ్‌ఓను ఫీచర్‌తో ప్రారంభించడం ఇదే తొలిసారి. స్మాల్ క్యాప్ ఇండెక్స్ సరిదిద్దబడింది, కాని అస్థిరత కొనసాగవచ్చు కాబట్టి దిగువ అంచనా వేయడం కష్టం. అందువల్ల , మేము STEP సౌకర్యం (స్మార్ట్ ట్రిగ్గర్ ఎనేబుల్ ప్లాన్) తో ముందుకు వచ్చాము ప్రతి మార్కెట్ పతనం మరియు కొన్ని నెలల కన్నా సంశయ పద్ధతిలో టైమింగ్ ప్రమాదాన్ని తగ్గించేందుకు .. ఫీచర్ ఎనేబుల్ పెట్టుబడులు సంశయ పద్ధతిలో Edelweiss చిన్న కాప్ ఫండ్ లో పెట్టుబడి. ఈ లక్షణాన్ని పెట్టుబడిదారులు మరియు పంపిణీదారులు బాగా స్వీకరించారు. ఎన్ఎఫ్ఓ భారీ విజయాన్ని సాధించింది మరియు మేము ఈ ఫీచర్ క్రెడిట్ 50% చందా. లంప్సమ్ పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు మార్కెట్ టైమింగ్ యొక్క పెట్టుబడిదారుల గందరగోళాన్ని పరిష్కరించడానికి సహాయపడే మా ప్రస్తుత ఫండ్లలో మేము త్వరలో STEP ఫీచర్‌ను ప్రారంభించబోతున్నాము.

WF: మీరు ఇటీవల SIP ఆధారిత పదవీ విరమణ ప్రణాళికను ప్రారంభించారు . ఈ సౌకర్యం వెనుక ఉన్న ఆలోచన ఏమిటి?

రాధిక: నేను పైన చెప్పినట్లుగా , SIP ఒక సరుకు ఉత్పత్తిగా మారింది. సాదా SIP లో ఎక్కువ పెట్టుబడులు పెట్టడం ఒక సవాలు. డేటా ప్రకారం, శాశ్వత SIP లు కూడా 3 సంవత్సరాలలో మూసివేయబడుతున్నాయి.

పదవీ విరమణ అనేది పొడవైన (పదవీకాలం), అతిపెద్ద (AUM) మరియు అతి ముఖ్యమైన (కాదనలేని) లక్ష్యం ఏదైనా పెట్టుబడిదారుడి కోసం . సి రిటైర్మెంట్ కార్పస్‌ను సృష్టించడానికి గ్లైడ్‌పాత్ ఆస్తి కేటాయింపు ఇచ్చే పరిష్కారం లేదు. ఎస్ IP + రిటైర్మెంట్ + ఆస్తి కేటాయింపు పెట్టుబడిదారులకు SIPs అలాగే పంపిణీదారులు ఇప్పటికే సవాళ్లు చాలా పరిష్కరించడానికి మరియు కూడా పదవీ విరమణ సేవ్ ఒక ప్రభావవంతమైన సాధనం వాటిని అందించడానికి ఆలోచన.

  • SIP లలో దీర్ఘకాలిక నిబద్ధత
  • లక్ష్యాలపై దృష్టి పెట్టండి - & రాబడి మాత్రమే కాదు
  • వారి స్వంత రిస్క్ ఆకలి ఆధారంగా ఆస్తి కేటాయింపు
  • పదవీ విరమణ కోసం తమకు నచ్చిన ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడానికి ఎఫ్ లెక్సిబిలిటీ

దీన్ని దృష్టిలో పెట్టుకుని మేము ఎడెల్విస్ ' రిటైర్మెంట్ ప్లాన్'ను SIP క్రింద ప్రారంభించాము, ఇది పెట్టుబడిదారులు మరియు పంపిణీదారుల కోసం పైన పేర్కొన్న అన్ని సమస్యలను పరిష్కరిస్తుంది.

WF: ఈ కొత్త ' రిటైర్మెంట్ ప్లాన్ ' ఫీచర్ ఎలా పని చేస్తుంది ?

రాధిక: ఎడెల్విస్ ' రిటైర్మెంట్ ప్లాన్ ' అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్ పరిశ్రమలో ఒక ముఖ్యమైన జీవిత లక్ష్యం - రిటైర్మెంట్ ప్లాన్ చేయడానికి ఒక ప్రత్యేకమైన SIP లక్షణం. పదవీ విరమణ ప్రణాళిక అనేది పదవీ విరమణ ప్రణాళిక కోసం జీవిత దశ ఆధారిత ఆస్తి కేటాయింపు నమూనాపై నిర్మించిన SIP లక్షణం. ఈ ప్రణాళిక క్రమంగా పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను పదవీ విరమణకు చేరుకున్నప్పుడు వయస్సు మరియు జీవిత దశల ఆధారంగా తక్కువ-రిస్క్ పెట్టుబడుల వైపుకు మారుస్తుంది. పెట్టుబడిదారుడు ఎంచుకోవడానికి ఆస్తి కేటాయింపు యొక్క రెండు ఎంపికలు ఉన్నాయి - ' ఆటో ' ఎంపిక మరియు ' నా అనుకూల ' ఎంపిక. ఆటో O ption అర్హత ఓపెన్ ఎండెడ్ ఈక్విటీ మరియు ముందు నిర్వచించబడిన ఆస్తి కేటాయింపు ప్రకారం స్థిర ఆదాయ పథకం తన SIP పెట్టుబడి విడిపోయినట్లు పెట్టుబడిదారు అనుమతిస్తుంది. పోర్ట్‌ఫోలియోను అస్థిరత నుండి రక్షించడానికి మరియు ప్రమాద కారకాన్ని తగ్గించడానికి ఇది సెట్ ఫ్రీక్వెన్సీ వద్ద పేరుకుపోయిన పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ఆటో-రీబ్యాలెన్సింగ్‌ను అనుమతిస్తుంది . ఈ ఆటో రీబ్యాలెన్సింగ్ ప్రతి 5 సంవత్సరాలకు 40 సంవత్సరాల నుండి జరుగుతుంది. నా సి ustom ఎంపిక ప్రారంభ పెట్టుబడి సమయంలో అతని వయస్సు మరియు ప్రమాదం prof ile తన ఆస్తి కేటాయింపు తగిన ఎంచుకోవడానికి పెట్టుబడిదారు అనుమతిస్తుంది. మై కస్టమ్ ఆప్షన్ ద్వారా పంపిణీదారులకు తమ పెట్టుబడిదారులకు సరైన ఆస్తి కేటాయింపుపై సలహా ఇవ్వడానికి ఇది ఒక గొప్ప సాధనం .

ఎడెల్విస్ రిటైర్మెంట్ ప్లాన్ గురించి ఇక్కడ మరింత చదవండి

WF: ఆటో ఓ భాగాన్ని వివరించడానికి మీరు ఒక ఉదాహరణ ఇవ్వగలరా?

రాధిక: ఎడెల్విస్ ' రిటైర్మెంట్ ప్లాన్ ' కింద ఇది డిఫాల్ట్ ఎంపిక . ఇది ప్రతి వయస్సులో ఈక్విటీ మరియు స్థిర ఆదాయ పథకాల మధ్య ముందుగా నిర్వచించిన ఆస్తి కేటాయింపును అందిస్తుంది మరియు 40 సంవత్సరాల వయస్సు నుండి ప్రతి 5 సంవత్సరాలకు ఈక్విటీ మరియు స్థిర ఆదాయాల మధ్య పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్‌ను అందిస్తుంది .

ఈ సదుపాయం కింద ఇన్వెస్ట్మెంట్ లాజిక్ రిటైర్మెంట్ ప్లానింగ్ యొక్క బొటనవేలు నియమం ప్రకారం AMC చేత ముందే నిర్వచించబడింది, అంటే ఈక్విటీ కేటాయింపు = (110 - వయస్సు).

  • ఈ క్రింది పట్టికలో చూపిన విధంగా ముందుగా నిర్వచించిన నిష్పత్తిలో SIP పెట్టుబడులు ఈక్విటీ మరియు స్థిర ఆదాయ పథకం మధ్య విభజించబడతాయి
  • పోర్ట్‌ఫోలియో 40 సంవత్సరాల వయస్సు నుండి ప్రతి 5 సంవత్సరాలకు స్వయంచాలకంగా తిరిగి సమతుల్యం చేయబడుతుంది

WF: నా అనుకూల ఎంపిక ఎలా పనిచేస్తుంది?

రాధిక: నా స్వంత ఎంపిక మీ స్వంత ఆస్తి కేటాయింపును ఎంచుకునే సౌలభ్యాన్ని ఇస్తుంది. మీ SIP పెట్టుబడుల కోసం ప్రారంభ మరియు ముగింపు ఈక్విటీ మరియు స్థిర ఆదాయ ఆస్తి కేటాయింపులను మీరు నిర్వచించవచ్చు

ఉదాహరణకు , ప్రారంభంలో (వయస్సు 30 సంవత్సరాలు ) ఒక n పెట్టుబడిదారుడు 90% ఈక్విటీ కేటాయింపును ఎంచుకుంటాడు మరియు చివరికి (వయస్సు 60 సంవత్సరాలు ) 30% ఈక్విటీ కేటాయింపును ఎన్నుకుంటాడు , అతని SIP పెట్టుబడులు ఈ క్రింది విధంగా విభజించబడతాయి : పెట్టుబడిదారుడు తన పోర్ట్‌ఫోలియోను తిరిగి సమతుల్యం చేసుకోవడానికి ఎంచుకోవచ్చు మాన్యువల్ సూచనలు ఇవ్వడం ద్వారా .


WF: నా సి ustom O ption లో, ఎంత తరచుగా ఒక పెట్టుబడిదారు తాజా sips కోసం తన ఆస్తి కేటాయింపు మార్చవచ్చు? అతను తన కొత్త SIP వాయిదాల కేటాయింపులతో సమలేఖనం చేయడానికి, అదే సమయంలో పేరుకుపోయిన కార్పస్ యొక్క స్విచ్‌ను కూడా ప్రారంభించగలడా?

రాధిక: సిప్ పదవీకాలంలో పెట్టుబడిదారుడు తన ఆస్తి కేటాయింపును మార్చలేడు. అయినప్పటికీ, అతను పథకాల మధ్య మారడం ద్వారా పోర్ట్‌ఫోలియో ఆస్తి కేటాయింపును తిరిగి సమతుల్యం చేయవచ్చు.

డబ్ల్యుఎఫ్: సౌకర్యం ఉన్న కాలంలో పెట్టుబడిదారుడు ఎంచుకున్న ఫండ్‌ను మార్చగలరా?

రాధిక: అవును, పెట్టుబడిదారులు మార్చవచ్చు ఇచ్ WH పథకం సౌకర్యం హయాం ఈ సౌకర్యం కింద అర్హులు, అన్ని తదుపరి పెట్టుబడి, ప్రత్యేకంగా పేర్కొన్నారు తప్ప మార్చబడింది కొత్త పథకం ఉండాలి.

డబ్ల్యుఎఫ్: పంపిణీ దశ కోసం, పెట్టుబడిదారుడు ఎస్‌డబ్ల్యుపిల కోసం వెంటనే సైన్ అప్ చేస్తాడా లేదా అతను / ఆమె పదవీ విరమణ సమయంలో మాత్రమే చేస్తారా?

రాధిక: పెట్టుబడిదారులకు ఈ సదుపాయంలో పెట్టుబడి సమయంలో SWP కోసం సైన్ అప్ చేయడానికి లేదా SIP పదవీకాలం పూర్తయిన తర్వాత పోస్ట్ చేయడానికి ఎంపిక ఉంటుంది.

WF: SIP లలో పవర్ SIP మరియు రిటైర్మెంట్ ప్లాన్ కోసం ఇప్పటివరకు పంపిణీదారుల ప్రతిస్పందన ఎలా ఉంది?

రాధిక: పంపిణీ కమ్యూనిటీ విభాగం నిర్మించటానికి & SIP వంటి ఒక శక్తివంతమైన సాధనం ఉపయోగించి సారించడం ద్వారా కొత్త వినూత్న లక్షణాలు చుట్టూ ఈ చొరవ ప్రశంసలు. రిటైర్మెంట్ ఫీచర్‌పై భాగస్వాముల నుండి మాకు మంచి స్పందన వస్తోంది మరియు రాబోయే సంవత్సరాల్లో ఈ వర్గాన్ని కేంద్రీకృత వర్గంగా మార్చాలని మేము ఆశిస్తున్నాము .

నిరాకరణ: రాధిక గుప్తా ఎడెల్విస్ అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ లిమిటెడ్ (EAML) యొక్క చీఫ్ ఎగ్జిక్యూటివ్ ఆఫీసర్ మరియు పైన పేర్కొన్న అభిప్రాయాలు ఆమె సొంతం.

మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ మార్కెట్ ప్రమాదాలకు లోబడి ఉంటాయి, అన్ని పథకాలకు సంబంధించిన పత్రాలను జాగ్రత్తగా చదవండి

நாடு முழுவதும் பரஸ்பர நிதியை பிரபலப்படுத்துவதில் வெற்று வெண்ணிலா எஸ்ஐபி ஒரு சிறந்த வேலை செய்துள்ளது. அம்சங்கள் வளர்ச்சி தடியை எடுத்துக்கொள்வதற்கான நேரம் இது என்கிறார் ராதிகா. குறிப்பிட்ட குறிக்கோள்கள், தேவைகள் மற்றும் சூழ்நிலைகளை பூர்த்தி செய்யும் SIP களில் உள்ள அம்சங்கள் MF தொழில்துறையின் எதிர்காலமாக இருக்கும் என்று அவர் வலியுறுத்துகிறார். இலக்கை அடிப்படையாகக் கொண்ட மற்றும் தேவை அடிப்படையிலான அம்சங்களை அறிமுகப்படுத்துவதில் எடெல்விஸ் எம்.எஃப் முன்னணியில் உள்ளது - சமீபத்தியது புதிய எடெல்விஸ் ஓய்வூதியத் திட்டத்தில் மூடப்பட்டிருக்கும் கிளைடெபாத் சொத்து ஒதுக்கீடு வசதி.

WF: அடிப்படை தயாரிப்பு பரந்த நுகர்வோர் ஏற்றுக்கொள்ளலைப் பெற்றவுடன் (இது SIP களுடன் நடந்தது) வரி நீட்டிப்புகள் (ஒரு அடிப்படை SIP ஐச் சுற்றி நீங்கள் வழங்கும் பல்வேறு அம்சங்களைப் போன்றவை) ஒரு சிறந்த வழியாகும் என்று சந்தைப்படுத்தல் குருக்கள் கூறுகிறார்கள். மறுபுறம் தூய்மைவாதிகள் ஒரு SIP ஐ "சிக்கலாக்கும்" என்ற எண்ணத்தில் கோபப்படுகிறார்கள் - இது சாராம்சத்தில் எளிமை மற்றும் ஒழுக்கம் பற்றியது. இந்த விவாதத்தில் நீங்கள் எடுப்பது என்ன?

ராதிகா: மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையின் எதிர்காலம் எஃப் உணவு என்று நாங்கள் நம்புகிறோம் . SIP மூலம், ஒரு அம்சம் என்னவெனில் தீர்வு நிரூபிக்கப்பட்டுள்ளது போன்ற - சார்ந்த அணுகுமுறை பரஸ்பர நிதிகள் அல்லது எந்த நிதி தயாரிப்பில் முதலீட்டாளர்கள் பெற ஒரு சக்திவாய்ந்த வழி.

இப்போது கேள்வி என்னவென்றால், நாம் SIP உடன் தங்க வேண்டுமா அல்லது அப்பால் செல்ல வேண்டுமா. விஷயங்களை சிக்கலாக்காமல் முதலீட்டாளர்களுக்கு கூடுதல் நன்மையை வழங்கும் SIP இன் மேம்பட்ட பதிப்புகள் அல்லது இதுபோன்ற பிற அம்சங்களை நம்மிடம் வைத்திருக்க முடியுமா? இந்த அம்சங்களைப் பயன்படுத்தி ஆல்பாவைச் சேர்க்கவோ, நிலையற்ற தன்மையைக் குறைக்கவோ அல்லது முதலீடுகளின் நீண்ட ஆயுளை அதிகரிக்கவோ முடியுமா?

என்னை நீங்கள் ஆட்டோமொபைல் துறையில் இருந்து ஒரு எளிய ஒப்புமை தருகிறேன். கார்கள் அடிப்படை பதிப்புகள் உள்ளன மற்றும் பல்வேறு நன்மைகள் மற்றும் அம்சங்கள் பின்னர் அங்கு தரமுயர்த்தப்பட்டுள்ளது பதிப்புகள் சேர்க்கப்பட்டது. தி மிகவும் ஆட்டோமொபைல் உற்பத்தி மூலம் அடிப்படை மாதிரி வழங்கப்படுகிறது. இதன் மூலம் பயணிப்பதற்கான தனது அடிப்படைத் தேவையை ஒருவர் பூர்த்தி செய்ய முடியும். . ஆனால் இன்று நுகர்வோர் அடிப்படை தேவை விட சற்று கூடுதல் அனுபவிக்க எனவே, வழக்கமாக மேம்படுத்தப்படும் பதிப்புகள் செல்ல வேண்டும். முதலீட்டிலும் அதே உண்மை. அம்சங்கள் முதலீட்டாளர்களுக்கும் ஆலோசகர்களுக்கும் கூடுதல் நன்மையைத் தரும்.

ன் SIP மூலம் எடுத்துக்காட்டாக எடுத்து கொள்வோம்; இது ஒரு பண்டமாக்கப்பட்ட தயாரிப்பாக மாறிவிட்டது. ஆலோசகர்களுக்கு , SIP இல் அதிக முதலீடுகளை மேற்கொள்வது ஒரு சவாலாகும் , ஏனெனில் உரையாடல் இலக்குகளை விட வருவாயை நோக்கி சாய்ந்து விடுகிறது . தரவுகளின்படி, நிரந்தர SIP கள் கூட 3 ஆண்டுகளில் மூடப்படுகின்றன. இருப்பினும், ஸ்மார்ட் அம்சங்கள் சேர்க்கப்பட்ட SIP களுடன் உரையாடல் அதிக இலக்கை நோக்கியதாக இருக்கும், மேலும் வருமானத்தில் மட்டுமல்ல. எஸ் மார்ட் அம்சங்கள் முதலீட்டாளர்கள் அவர்களது தொகுப்பு இலக்குகளை அபிலாஷைகளுக்காகவும் கூடுதல் நன்மைகளை அடைகின்றனர் நெகிழ்வு கொடுக்க முடியும் வெற்று வெண்ணிலா SIP மூலம் சேர்க்கப்படும். கூடுதலாக, ஸ்மார்ட் அம்சங்கள் விநியோகஸ்தருக்கு கூடுதல் நன்மைகளுடன் மறு குலார் எஸ்ஐபியை விட வேறு ஏதாவது வழங்குவதற்கான கருவிகளையும் வழங்குகின்றன .

WF: எடெல்விஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் அறிமுகப்படுத்திய பல்வேறு ஸ்மார்ட் அம்சங்கள் யாவை?

ராதிகா: நாங்கள் அந்த அம்சத்தை ஊ uture என்று என்பதால், W, இ கடந்த 2 ஆண்டுகளில் இருந்து முதலீட்டாளர்களுக்கு தனிப்பட்ட மற்றும் புதுமையான ஸ்மார்ட் அம்சங்கள் வளரும் கவனம் செலுத்துகிறது வருகின்றன. . பவர் SIP மூலம், இரண்டு க்கும் அதிகமான ஆண்டுகளுக்கு முற்பட்டது எங்கள் ஸ்மால் கேப் NFO படி அம்சம் இந்த ஆண்டு தொடர்ந்து - நாம் எனப்படும் பிரத்யேக SIP மூலம் அம்சங்களுடன் தொடங்கலாம். மல்டி கோல் எஸ்ஐபி மற்றும் காம்போ எஸ்ஐபி ஆகியவற்றை நாங்கள் தொடங்கினோம். முதலீட்டாளர்கள் மற்றும் கூட்டாளர்களுக்கான தனித்துவமான தீர்வுகளில் பணியாற்ற நாங்கள் தொடர்ந்து கண்டுபிடித்து வருகிறோம்.

எடெல்விஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்டிலிருந்து பிற ஸ்மார்ட் எஸ்ஐபி அம்சங்களைப் பற்றி மேலும் வாசிக்க இங்கே

WF: “பவர் எஸ்ஐபி” என்றால் என்ன, அது எவ்வாறு இயங்குகிறது?

ராதிகா: "பவர் சிப்" முதலீட்டாளர்கள் முன் வரையறுக்கப்பட்ட சந்தை வீழ்ச்சி மணிக்கு முதலீடு செய்வதன் மூலம் தங்களது முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோ நேரம் மற்றும் நேரத்தைக் நன்மை சேர்க்க உதவுகிறது.

பவர் எஸ்ஐபி' மூலம், முதலீட்டாளர்கள் முன்பே தீர்மானிக்கப்பட்ட தொகையை முதலீடு செய்யலாம் மற்றும் முன் வரையறுக்கப்பட்ட சந்தை வீழ்ச்சி இருக்கும்போது, ​​சரியான நேரத்தில் சந்தைகளில் நுழைய அனுமதிக்கிறது. ' பவர் எஸ்ஐபி' என்பது எடெல்விஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் பல்வேறு திட்டங்களின் கீழ் வழங்கப்படும் ஒரு செயல் அடிப்படையிலான தூண்டுதல் வசதி, இது நிதி திட்டமிடல் கருவியாக செயல்படுகிறது.

பவர் எஸ்ஐபி சாதாரண எஸ்ஐபிக்கு மேல் மற்றும் அதற்கு மேல் ஆல்பாவை சேர்க்கிறது. எடெல்விஸ் மிட்கேப் ஃபண்டில் கடந்த 10 ஆண்டுகளில் பவர் எஸ்ஐபி ஒரு சாதாரண மாதாந்திர எஸ்ஐபி மூலம் 19.28% வருமானம் மற்றும் 16.59% ஆகியவற்றை உருவாக்கியுள்ளது.

imgbd பவர் எஸ்ஐபி பற்றி மேலும் வாசிக்க செயல்திறன் மறுப்பு

WF: உங்கள் சமீபத்திய ஸ்மால் கேப் NFO உடன் நீங்கள் ஒரு STEP வசதியை அறிமுகப்படுத்தியிருந்தீர்கள். இது எவ்வாறு செயல்படுகிறது மற்றும் இந்த வசதிக்கு எவ்வாறு பதில் கிடைத்தது?

ராதிகா: எம்.எஃப் துறையில் இதுவே முதல் முறையாக ஒரு அம்சத்துடன் ஒரு என்.எஃப்.ஓ தொடங்கப்பட்டது. ஸ்மால் கேப் குறியீடானது சரி செய்யப்பட்டது, ஆனால் நிலையற்ற தன்மை தொடரக்கூடும் என்பதால் கீழே கணிப்பது கடினம். எனவே , நாங்கள் STEP வசதியைக் கொண்டு வந்தோம் (ஸ்மார்ட் தூண்டுதல் செயல்படுத்தப்பட்ட திட்டம்) ஒவ்வொரு சந்தை வீழ்ச்சி மற்றும் சில மாதங்களுக்கும் மேலான சீரான முறையில் அம்சம் இயக்கப்படவில்லை முதலீடுகள் .. நேரம் ஆபத்து குறைக்க ஒரு சீரான முறையில் தேடவும் Edelweiss ஸ்மால் கேப் வைப்பில் முதலீடு செய்ய. இந்த அம்சம் முதலீட்டாளர்கள் மற்றும் விநியோகஸ்தர்களால் நன்றாகப் பெறப்பட்டது. NFO ஒரு பெரும் வெற்றி பெற்றது மற்றும் நாம் இந்த அம்சம் 50% சந்தா செலுத்தும்போது. தற்போதுள்ள அனைத்து நிதிகளிலும் STEP அம்சத்தை விரைவில் அறிமுகப்படுத்த உள்ளோம், இது முதலீட்டாளர்களின் சந்தையின் நேரத்தை குழப்பமடையச் செய்யும்.

WF: நீங்கள் சமீபத்தில் ஒரு SIP அடிப்படையிலான ஓய்வூதிய திட்டத்தை அறிமுகப்படுத்தியுள்ளீர்கள் . இந்த வசதிக்கு பின்னால் இருந்த சிந்தனை என்ன?

ராதிகா: நான் மேலே குறிப்பிட்டது போல , SIP ஒரு பண்டமாக்கப்பட்ட தயாரிப்பாக மாறியுள்ளது. எளிய SIP இல் மேலும் மேலும் முதலீடுகளைப் பெறுவது ஒரு சவால். தரவுகளின்படி, நிரந்தர SIP கள் கூட 3 ஆண்டுகளில் மூடப்படுகின்றன.

ஓய்வு என்பது மிக நீண்ட (பதவிக்காலம்), மிகப்பெரிய (AUM) மற்றும் மிக முக்கியமான (மறுக்க முடியாத) குறிக்கோள் எந்த முதலீட்டாளருக்கும் . சி ஓய்வூதிய கார்பஸை உருவாக்க கிளைடெபாத் சொத்து ஒதுக்கீட்டை வழங்கும் எந்த தீர்வும் இல்லை. நாம் எஸ் ஐபி + முதியோர் + சொத்து ஒதுக்கீடு ஓய்வு காப்பாற்ற ஒரு பயனுள்ள கருவியாக அவற்றை வழங்க மேலும் முதலீட்டாளர்களுக்கு உறிஞ்சும்படி அத்துடன் விநியோகிப்பவர்கள் இருக்கும் சவால்களை பெரும்பாலான தீர்க்க முடியும் என்று நினைத்தேன்.

  • SIP களில் நீண்ட கால அர்ப்பணிப்பு
  • இலக்குகளில் கவனம் செலுத்துங்கள் - & வருமானம் மட்டுமல்ல
  • தங்கள் சொந்த ஆபத்து பசியின் அடிப்படையில் சொத்து ஒதுக்கீடு
  • ஓய்வு பெறுவதற்கு அவர்கள் விரும்பும் நிதியைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கான எஃப்

இதைக் கருத்தில் கொண்டு, முதலீட்டாளர்கள் மற்றும் விநியோகஸ்தர்களுக்கான மேற்சொன்ன அனைத்து கவலைகளையும் நிவர்த்தி செய்யும் எடெல்விஸ் ' ஓய்வூதியத் திட்டத்தை ' எஸ்ஐபியின் கீழ் தொடங்கினோம் .

WF: எப்படி இந்த புதிய 'ஓய்வு திட்டம்' அம்சம் இயங்குகிறது?

ராதிகா: எடெல்விஸ் ' ஓய்வூதியத் திட்டம் ' என்பது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையில் ஒரு முக்கியமான வாழ்க்கை இலக்கைத் திட்டமிட ஒரு தனித்துவமான எஸ்ஐபி அம்சமாகும் - ஓய்வு. ஓய்வூதியத் திட்டம் என்பது ஓய்வூதியத் திட்டத்திற்கான வாழ்க்கை நிலை அடிப்படையிலான சொத்து ஒதுக்கீடு மாதிரியில் கட்டப்பட்ட ஒரு SIP அம்சமாகும். இந்த திட்டம் படிப்படியாக முதலீட்டு இலாகாவை வயது மற்றும் வாழ்க்கை நிலை அடிப்படையில் குறைந்த ஆபத்து முதலீடுகளுக்கு மாற்றுகிறது. முதலீட்டாளருக்கு சொத்து ஒதுக்கீட்டில் இரண்டு விருப்பங்கள் உள்ளன - ' ஆட்டோ ' விருப்பம் மற்றும் ' எனது தனிப்பயன் ' விருப்பம். ஆட்டோ ஓ ption தகுதியுள்ள திறந்த நிலை சமபங்கு முன்னதாக வரையறுக்கப்பட்ட சொத்து ஒதுக்கீடு ஒன்றுக்கு நிலைத்த வருமானம் திட்டம் தனது SIP மூலம் முதலீடு பிரித்து முதலீட்டாளரை செயல்படுத்துகிறது. போர்ட்ஃபோலியோவை நிலையற்ற தன்மையிலிருந்து பாதுகாக்கவும் , ஆபத்து காரணியைக் குறைக்கவும் ஒரு குறிப்பிட்ட அதிர்வெண்ணில் திரட்டப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவை தானாக மறு சமநிலைப்படுத்துவதற்கும் இது உதவுகிறது . இந்த ஆட்டோ மறுசீரமைப்பு ஒவ்வொரு 5 வருடங்களுக்கும் 40 ஆண்டுகளில் தொடங்கி நடக்கிறது. என் சி ustom விருப்பம் ஆரம்ப முதலீடு நேரத்தில் அவரது வயது மற்றும் இடர் பேராசிரியர் Ile தனது சொத்து ஒதுக்கீடு பொருத்தமான தேர்வு முதலீட்டாளரை செயல்படுத்துகிறது. எனது தனிப்பயன் விருப்பத்தின் மூலம் விநியோகஸ்தர்கள் தங்கள் முதலீட்டாளர்களுக்கு சரியான சொத்து ஒதுக்கீடு குறித்து ஆலோசனை வழங்க இது ஒரு சிறந்த கருவியாகும் .

எடெல்விஸ் ஓய்வூதிய திட்டம் பற்றி மேலும் வாசிக்க இங்கே

WF: ஆட்டோ ஓ பகுதியை விளக்க ஒரு உதாரணம் தர முடியுமா ?

ராதிகா: இது எடெல்விஸ் ' ஓய்வூதியத் திட்டத்தின் ' கீழ் இயல்புநிலை விருப்பமாகும் . இது ஒவ்வொரு வயதிலும் ஈக்விட்டி மற்றும் நிலையான வருமான திட்டங்களுக்கிடையில் முன்பே வரையறுக்கப்பட்ட சொத்து ஒதுக்கீட்டை வழங்குகிறது மற்றும் 40 வயதிலிருந்து தொடங்கி ஒவ்வொரு 5 வருடங்களுக்கும் ஈக்விட்டி மற்றும் நிலையான வருமானத்திற்கு இடையில் போர்ட்ஃபோலியோ மறுசீரமைத்தல் .

இந்த வசதியின் கீழ் முதலீட்டு தர்க்கம் AMC ஆல் ஓய்வூதிய திட்டத்தின் கட்டைவிரல் விதிப்படி அதாவது ஈக்விட்டி ஒதுக்கீடு = (110 - வயது) முன் வரையறுக்கப்பட்டுள்ளது.

  • கீழேயுள்ள அட்டவணையில் காட்டப்பட்டுள்ளபடி, முன் வரையறுக்கப்பட்ட விகிதத்தில் எஸ்ஐபி முதலீடுகள் ஈக்விட்டி மற்றும் நிலையான வருமான திட்டங்களுக்கு இடையில் பிரிக்கப்படும்
  • 40 வயதிலிருந்து தொடங்கி ஒவ்வொரு 5 வருடங்களுக்கும் போர்ட்ஃபோலியோ தானாக மறுசீரமைக்கப்படும்

WF: எனது தனிப்பயன் விருப்பம் எவ்வாறு செயல்படுகிறது?

ராதிகா: எனது தனிப்பயன் விருப்பம் உங்கள் சொந்த சொத்து ஒதுக்கீட்டைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கான நெகிழ்வுத்தன்மையை வழங்குகிறது. உங்கள் SIP முதலீடுகளுக்கான தொடக்க மற்றும் இறுதி பங்கு மற்றும் நிலையான வருமான சொத்து ஒதுக்கீட்டை நீங்கள் வரையறுக்கலாம் .

எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு n முதலீட்டாளர் தொடக்கத்தில் (வயது 30 வயது ) 90% ஈக்விட்டி ஒதுக்கீட்டைத் தேர்வுசெய்கிறார் மற்றும் இறுதியில் (வயது 60 வயது ) 30% ஈக்விட்டி ஒதுக்கீட்டைத் தேர்வுசெய்கிறார் , அவரது SIP முதலீடுகள் பின்வருமாறு பிரிக்கப்படும் : முதலீட்டாளர் தனது போர்ட்ஃபோலியோவை மறுசீரமைக்க தேர்வு செய்யலாம் கையேடு வழிமுறைகளை வழங்குவதன் மூலம் .


WF: என் சி ustom ஓ ption இல், எவ்வளவு அடிக்கடி ஒரு முதலீட்டாளர் புதிய உறிஞ்சும்படி தனது சொத்து ஒதுக்கீடு மாற்ற முடியும்? தனது புதிய எஸ்ஐபி தவணைகளுக்கான ஒதுக்கீடுகளுடன் சீரமைக்க, அதே நேரத்தில் திரட்டப்பட்ட கார்பஸின் சுவிட்சைத் தூண்ட முடியுமா?

ராதிகா: எஸ்ஐபி பதவிக்காலத்தில் ஒரு முதலீட்டாளர் தனது சொத்து ஒதுக்கீட்டை மாற்ற முடியாது. இருப்பினும், திட்டங்களுக்கு இடையில் மாறுவதன் மூலம் அவர் போர்ட்ஃபோலியோ சொத்து ஒதுக்கீட்டை மறுசீரமைக்க முடியும்.

WF: ஒரு முதலீட்டாளர் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட நிதியை வசதியின் காலத்தில் மாற்ற முடியுமா?

ராதிகா: ஆம், முதலீட்டாளர்கள் இதை மாற்றலாம் அரிப்பு WH திட்டம் வசதி காலத்தில் இந்த வசதி கீழ் தகுதியுடையவர்கள் ஆவர், அனைத்து அடுத்தடுத்த முதலீடு, குறிப்பாக குறிப்பிடப்பட்டுள்ளது மட்டுமே மாற்றப்பட்டது புதிய திட்டம் இருக்க வேண்டும்.

WF: விநியோக கட்டத்திற்கு, முதலீட்டாளர் SWP க்காக இப்போதே பதிவு செய்கிறாரா அல்லது அவர் / அவள் ஏதாவது ஓய்வுபெறும் போது மட்டுமே செய்வாரா?

ராதிகா: முதலீட்டாளர்கள் இந்த வசதியில் முதலீடு செய்யும் போது SWP க்கு பதிவுபெற அல்லது SIP பதவிக்காலம் முடிந்தபின் பதிவு செய்ய விருப்பம் உள்ளது.

WF: SIP களில் பவர் SIP மற்றும் ஓய்வூதிய திட்டத்திற்கு விநியோகஸ்தரின் பதில் இதுவரை எப்படி இருந்தது?

ராதிகா: விநியோகம் சமூகம் வகை கட்டமைத்து & SIP மூலம் போன்ற ஒரு சக்திவாய்ந்த கருவியை பயன்படுத்தி கவனம் குவித்து புதிய புதுமையான அம்சங்கள் சுற்றி இந்த முயற்சியின் மதிப்பை பெற்றது. நாம் முதியோர் அம்சத்தை பங்காளிகள் நல்ல பாராட்டைப் பெறுகின்றனர் மற்றும் நாம் இந்த வகை ஆண்டுகளில் ஒரு கவனம் வகை வர வேண்டியது மிகவும் அவசியமானது.

மறுப்பு: ராதிகா குப்தா எடெல்விஸ் அசெட் மேனேஜ்மென்ட் லிமிடெட் (ஈ.ஏ.எம்.எல்) இன் தலைமை நிர்வாக அதிகாரியாக உள்ளார், மேலும் மேலே கூறப்பட்ட கருத்துக்கள் அவளுடையது.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை, எல்லா திட்டங்களுக்கும் தொடர்புடைய ஆவணங்களை கவனமாகப் படிக்கவும்

ಸರಳ ವೆನಿಲ್ಲಾ ಎಸ್‌ಐಪಿ ದೇಶಾದ್ಯಂತ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಜನಪ್ರಿಯಗೊಳಿಸುವಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಕೆಲಸ ಮಾಡಿದೆ. ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಲಾಠಿಯನ್ನು ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಮಯ ಇದು ಎಂದು ರಾಧಿಕಾ ಹೇಳುತ್ತಾರೆ. ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಗುರಿಗಳು, ಅಗತ್ಯಗಳು ಮತ್ತು ಸಂದರ್ಭಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸುವ ಎಸ್‌ಐಪಿಗಳಲ್ಲಿನ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು ಎಂಎಫ್ ಉದ್ಯಮದ ಭವಿಷ್ಯವಾಗಲಿವೆ ಎಂದು ಅವರು ಪ್ರತಿಪಾದಿಸುತ್ತಾರೆ. ಗುರಿ ಆಧಾರಿತ ಮತ್ತು ಅಗತ್ಯ ಆಧಾರಿತ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳ ಒಂದು ಶ್ರೇಣಿಯನ್ನು ಪರಿಚಯಿಸುವಲ್ಲಿ ಎಡೆಲ್‌ವೀಸ್ ಎಮ್ಎಫ್ ಮುಂಚೂಣಿಯಲ್ಲಿದೆ - ಇತ್ತೀಚಿನದು ಹೊಸ ಎಡೆಲ್‌ವೀಸ್ ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಸುತ್ತುವ ಗ್ಲೈಡ್‌ಪಾತ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಸೌಲಭ್ಯವಾಗಿದೆ.

ಡಬ್ಲ್ಯುಎಫ್: ಮೂಲ ಉತ್ಪನ್ನವು ವ್ಯಾಪಕ ಗ್ರಾಹಕ ಸ್ವೀಕಾರವನ್ನು ಪಡೆದ ನಂತರ (ಇದು ಎಸ್‌ಐಪಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಂಭವಿಸಿದೆ) ಲೈನ್ ವಿಸ್ತರಣೆಗಳು (ನೀವು ಮೂಲ ಎಸ್‌ಐಪಿ ಸುತ್ತಲೂ ನೀಡುತ್ತಿರುವ ವಿವಿಧ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳಂತೆ) ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಮಾರ್ಕೆಟಿಂಗ್ ಗುರುಗಳು ಹೇಳುತ್ತಾರೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ ಪರಿಶುದ್ಧರು ಎಸ್‌ಐಪಿಯನ್ನು "ಸಂಕೀರ್ಣಗೊಳಿಸುವ" ಆಲೋಚನೆಯಲ್ಲಿ ಕೋಪಗೊಂಡರು - ಇದು ಮೂಲಭೂತವಾಗಿ ಸರಳತೆ ಮತ್ತು ಶಿಸ್ತಿನ ಬಗ್ಗೆ. ಈ ಚರ್ಚೆಯಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಅಭಿಪ್ರಾಯವೇನು?

ರಾಧಿಕಾ: ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಉದ್ಯಮಕ್ಕೆ ಎಫ್ ಎಚರ್ ಭವಿಷ್ಯ ಎಂದು ನಾವು ನಂಬುತ್ತೇವೆ . ಎಸ್‌ಐಪಿ , ಒಂದು ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯವನ್ನು ಸಾಬೀತುಪಡಿಸಿದಂತೆ ಪರಿಹಾರ - ಆಧಾರಿತ ವಿಧಾನವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ಹಣಕಾಸು ಉತ್ಪನ್ನಕ್ಕೆ ಸೇರಿಸಲು ಒಂದು ಪ್ರಬಲ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ.

ಈಗ ನಾವು ಎಸ್‌ಐಪಿ ಜೊತೆ ಇರಬೇಕೇ ಅಥವಾ ಮೀರಿ ಹೋಗಬೇಕೆಂಬ ಪ್ರಶ್ನೆ. ಎಸ್‌ಐಪಿಯ ವರ್ಧಿತ ಆವೃತ್ತಿಗಳನ್ನು ಅಥವಾ ವಿಷಯಗಳನ್ನು ಸಂಕೀರ್ಣಗೊಳಿಸದೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ನೀಡುವ ಇತರ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳನ್ನು ನಾವು ಹೊಂದಬಹುದೇ? ಈ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ನಾವು ಆಲ್ಫಾವನ್ನು ಸೇರಿಸಬಹುದೇ, ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಬಹುದೇ ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ದೀರ್ಘಾಯುಷ್ಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಬಹುದೇ?

ಆಟೋಮೊಬೈಲ್ ಉದ್ಯಮದಿಂದ ಸರಳ ಸಾದೃಶ್ಯವನ್ನು ನಾನು ನಿಮಗೆ ನೀಡುತ್ತೇನೆ . ಮತ್ತು ಕಾರುಗಳು ತಳದಲ್ಲಿ ಆವೃತ್ತಿಗಳಿವೆ ವಿವಿಧ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಮತ್ತು ಲಕ್ಷಣಗಳು ನಂತರ ನವೀಕರಣಗೊಂಡಿವೆ ಆವೃತ್ತಿಗಳು ಸೇರಿಸಲಾಗಿದೆ. ದಿ ಅತ್ಯಂತ ವಾಹನ ತಯಾರಿಸುತ್ತದೆ ಮೂಲ ಮಾದರಿಯ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಮೂಲಕ ಪ್ರಯಾಣಿಸುವ ತನ್ನ ಮೂಲಭೂತ ಅಗತ್ಯವನ್ನು ಪೂರೈಸಬಹುದು. . ಆದರೆ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಇಂದು ಮೂಲ ಅಗತ್ಯವನ್ನು ಸ್ವಲ್ಪ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಅನುಭವಿಸಲು ಮತ್ತು ಇದರಿಂದಾಗಿಯೇ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಅಪ್ಗ್ರೇಡ್ ಆವೃತ್ತಿಗಳಿಗೆ ಹೋಗಿ. ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲೂ ಅದೇ ನಿಜ. ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮತ್ತು ಸಲಹೆಗಾರರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

SIP ಯ ಉದಾಹರಣೆಯನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳೋಣ ; ಇದು ಸರಕು ಉತ್ಪನ್ನವಾಗಿದೆ. ಸಲಹೆಗಾರರಿಗೆ ಎಸ್‌ಐಪಿಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹಾಕುವುದು ಒಂದು ಸವಾಲಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಸಂಭಾಷಣೆಯು ಗುರಿಗಳಿಗಿಂತ ಆದಾಯದ ಕಡೆಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಓರೆಯಾಗುತ್ತದೆ . ಮಾಹಿತಿಯ ಪ್ರಕಾರ, ಶಾಶ್ವತ ಎಸ್‌ಐಪಿಗಳು ಸಹ 3 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಮುಚ್ಚಲ್ಪಡುತ್ತಿವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳನ್ನು ಸೇರಿಸಿದ ಎಸ್‌ಐಪಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಂಭಾಷಣೆಯು ಹೆಚ್ಚು ಗುರಿ ಆಧಾರಿತವಾಗಬಹುದು ಮತ್ತು ಆಶಾದಾಯಕವಾಗಿ ಆದಾಯದಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರವಲ್ಲ. ಎಸ್ ಮಾರ್ಟ್ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಸೆಟ್ ಗೋಲುಗಳನ್ನು ಮತ್ತು ಆಕಾಂಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ಪಡೆಯುವಂತೆ ನಮ್ಯತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ ಸರಳ ವೆನಿಲ್ಲಾ ಎಸ್ಐಪಿ ಸೇರಿಸಲಾಗಿದೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು ವಿತರಕರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಮರು ಗುಲಾರ್ ಎಸ್‌ಐಪಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನದನ್ನು ನೀಡಲು ಸಾಧನಗಳನ್ನು ಸಹ ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ .

ಡಬ್ಲ್ಯೂಎಫ್: ಎಡೆಲ್ವಿಸ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದ ವಿವಿಧ ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು ಯಾವುವು ?

ರಾಧಿಕಾ: ನಾವು ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯವನ್ನು ಎಫ್ uture ನಂಬಿದ್ದಾರೆ ರಿಂದ, W ಇ ಕಳೆದ 2 ವರ್ಷಗಳಿಂದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅನನ್ಯ ಮತ್ತು ನವೀನ ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು ಅಭಿವೃದ್ಧಿ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸಿದ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. . ನಾವು ಒಂದು ವಿಶಿಷ್ಟವಾದ ಎಸ್‌ಐಪಿ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯದೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದ್ದೇವೆ - ಪವರ್ ಎಸ್‌ಐಪಿ , ಎರಡು ವರ್ಷಗಳ ಹಿಂದೆ ನಮ್ಮ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಎನ್‌ಎಫ್‌ಒನಲ್ಲಿ ಎಸ್‌ಟಿಇಪಿ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯವನ್ನು ಅನುಸರಿಸಿದೆ . ನಾವು ಬಹು-ಗುರಿ ಎಸ್‌ಐಪಿ ಮತ್ತು ಕಾಂಬೊ ಎಸ್‌ಐಪಿಯನ್ನು ಸಹ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದ್ದೇವೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮತ್ತು ಪಾಲುದಾರರಿಗಾಗಿ ಹೆಚ್ಚು ವಿಶಿಷ್ಟ ಪರಿಹಾರಗಳಿಗಾಗಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡಲು ನಾವು ನಿರಂತರವಾಗಿ ಹೊಸತನವನ್ನು ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದೇವೆ.

ಎಡೆಲ್ವೀಸ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಿಂದ ಇತರ ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಎಸ್‌ಐಪಿ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಇನ್ನಷ್ಟು ಓದಿ

WF: “ಪವರ್ ಎಸ್‌ಐಪಿ” ಎಂದರೇನು ಮತ್ತು ಅದು ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ?

ರಾಧಿಕಾ: "ಪವರ್ ಎಸ್ಐಪಿ" ಪೂರ್ವ ನಿರ್ಧಾರಿತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪತನಗೊಂಡಾಗ ಹೂಡಿಕೆ ಮೂಲಕ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಬಂಡವಾಳ ಸಮಯ ಮತ್ತು ವೇಳೆಯ ಲಾಭ ಸೇರಿಸಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಪವರ್ ಎಸ್‌ಐಪಿ' ಯೊಂದಿಗೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮೊದಲೇ ನಿರ್ಧರಿಸಿದ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಮತ್ತು ಪೂರ್ವ ನಿರ್ಧಾರಿತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕುಸಿತ ಉಂಟಾದಾಗ, ಸರಿಯಾದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಿಗೆ ಪ್ರವೇಶಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ' ಪವರ್ ಎಸ್‌ಐಪಿ' ಎಡೆಲ್‌ವೀಸ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ವಿವಿಧ ಯೋಜನೆಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ನೀಡಲಾಗುವ ಕ್ರಿಯಾ ಆಧಾರಿತ ಪ್ರಚೋದಕ ಸೌಲಭ್ಯವಾಗಿದ್ದು ಅದು ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನಾ ಸಾಧನವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ.

ಪವರ್ ಎಸ್‌ಐಪಿ ಸಾಮಾನ್ಯ ಎಸ್‌ಐಪಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನದನ್ನು ಆಲ್ಫಾ ಸೇರಿಸುತ್ತದೆ. ಎಡೆಲ್‌ವೀಸ್ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಕಳೆದ 10 ವರ್ಷಗಳ ಪವರ್ ಎಸ್‌ಐಪಿ ಸಾಮಾನ್ಯ ಮಾಸಿಕ ಎಸ್‌ಐಪಿಯಿಂದ 19.28% ರಿಟರ್ನ್ ಮತ್ತು 16.59% ಗಳಿಸಿದೆ.

imgbd ಪವರ್ ಎಸ್‌ಐಪಿ ಕುರಿತು ಇಲ್ಲಿ ಇನ್ನಷ್ಟು ಓದಿ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಹಕ್ಕುತ್ಯಾಗ

WF: ನಿಮ್ಮ ಇತ್ತೀಚಿನ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ NFO ಜೊತೆಗೆ ನೀವು STEP ಸೌಲಭ್ಯವನ್ನು ಪರಿಚಯಿಸಿದ್ದೀರಿ. ಇದು ಹೇಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಈ ಸೌಲಭ್ಯಕ್ಕೆ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆ ಹೇಗೆ?

ರಾಧಿಕಾ: ಎಂಎಫ್ ಉದ್ಯಮದಲ್ಲಿ ಇದೇ ಮೊದಲ ಬಾರಿಗೆ ಎನ್‌ಎಫ್‌ಒ ಅನ್ನು ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯದೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು. ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ಸರಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ, ಆದರೆ ಚಂಚಲತೆ ಮುಂದುವರಿಯುವುದರಿಂದ ಕೆಳಭಾಗವನ್ನು ting ಹಿಸುವುದು ಕಷ್ಟ. ಆದ್ದರಿಂದ , ನಾವು ಎಸ್‌ಟಿಇಪಿ ಸೌಲಭ್ಯದೊಂದಿಗೆ ಬಂದಿದ್ದೇವೆ (ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಟ್ರಿಗ್ಗರ್ ಶಕ್ತಗೊಂಡ ಯೋಜನೆ) ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಕುಸಿತ ಮತ್ತು ಕೆಲವು ತಿಂಗಳುಗಳಿಂದ ಕಾಲವ್ಯತ್ಯಯಗೊಳಿಸಲ್ಪಟ್ಟ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ .. ಟೈಮಿಂಗ್ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯವನ್ನು ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸಿದ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಕಾಲವ್ಯತ್ಯಯಗೊಳಿಸಲ್ಪಟ್ಟ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಎಡೆಲ್ವಿಯೆಸ್ ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು. ಈ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮತ್ತು ವಿತರಕರು ಚೆನ್ನಾಗಿ ಸ್ವೀಕರಿಸಿದ್ದಾರೆ. NFO ಬೃಹತ್ ಯಶಸ್ಸನ್ನು ಗಳಿಸಿತು ಮತ್ತು ನಾವು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಈ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಕ್ಕೆ 50% ಚಂದಾದಾರಿಕೆ. ನಾವು ಶೀಘ್ರದಲ್ಲೇ ನಮ್ಮ ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಎಲ್ಲಾ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಎಸ್‌ಟಿಇಪಿ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯವನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುತ್ತಿದ್ದೇವೆ, ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸಮಯದ ಸಂದಿಗ್ಧತೆಯನ್ನು ಪರಿಹರಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಡಬ್ಲ್ಯುಎಫ್: ನೀವು ಇತ್ತೀಚೆಗೆ ಎಸ್‌ಐಪಿ ಆಧಾರಿತ ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದ್ದೀರಿ . ಈ ಸೌಲಭ್ಯದ ಹಿಂದಿನ ಆಲೋಚನೆ ಏನು?

ರಾಧಿಕಾ: ನಾನು ಮೇಲೆ ಹೇಳಿದಂತೆ , ಎಸ್‌ಐಪಿ ಸರಕು ಉತ್ಪನ್ನವಾಗಿದೆ. ಸರಳ ಎಸ್‌ಐಪಿಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು ಹೆಚ್ಚು ಹೂಡಿಕೆ ಪಡೆಯುವುದು ಒಂದು ಸವಾಲಾಗಿದೆ. ಮಾಹಿತಿಯ ಪ್ರಕಾರ, ಶಾಶ್ವತ ಎಸ್‌ಐಪಿಗಳು ಸಹ 3 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಮುಚ್ಚಲ್ಪಡುತ್ತಿವೆ.

ನಿವೃತ್ತಿ ದೀರ್ಘ (ಅಧಿಕಾರಾವಧಿ), ಅತಿದೊಡ್ಡ (ಎಯುಎಂ) ಮತ್ತು ಪ್ರಮುಖ (ನಿರಾಕರಿಸಲಾಗದ) ಗುರಿಯಾಗಿದೆ ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ . ಸಿ ನಿವೃತ್ತಿಯ ಕಾರ್ಪಸ್ ರಚಿಸಲು ಗ್ಲೈಡ್‌ಪಾತ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ನೀಡುವ ಯಾವುದೇ ಪರಿಹಾರವಿಲ್ಲ. ನಾವು ಎಸ್ IP + ನಿವೃತ್ತಿ + ಸ್ವತ್ತು ನಿಗದಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ sips ಹಾಗೂ ವಿತರಕರು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಸವಾಲುಗಳನ್ನು ಅತ್ಯಂತ ಪರಿಹರಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ನಿವೃತ್ತಿಗಾಗಿ ಉಳಿಸಲು ಸಾಧನವನ್ನು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಅವುಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಭಾವಿಸಲಾಗಿದೆ.

  • ಎಸ್‌ಐಪಿಗಳಲ್ಲಿ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಬದ್ಧತೆ
  • ಗುರಿಗಳ ಗಮನ - ಮತ್ತು ಕೇವಲ ಆದಾಯವಲ್ಲ
  • ತಮ್ಮದೇ ಆದ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ
  • ನಿವೃತ್ತಿಗಾಗಿ ಅವರ ಆಯ್ಕೆಯ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಎಫ್

ಈ ಮನಸ್ಸು ನಾವು ಎಡೆಲ್ವಿಯೆಸ್ 'ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆ' ಎಸ್ಐಪಿ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ವಿತರಕರ ಎರಡೂ ಎಲ್ಲಾ ಮೇಲಿನ ಕಾಳಜಿಗಳ ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ ಬಿಡುಗಡೆ.

ಡಬ್ಲ್ಯುಎಫ್: ಈ ಹೊಸ ' ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆ ' ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯವು ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ ?

ರಾಧಿಕಾ: ಎಡೆಲ್ವೀಸ್ ' ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆ ' ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಉದ್ಯಮದಲ್ಲಿ ಒಂದು ಪ್ರಮುಖ ಜೀವನ ಗುರಿ - ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜಿಸಲು ಒಂದು ವಿಶಿಷ್ಟವಾದ ಎಸ್‌ಐಪಿ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯವಾಗಿದೆ. ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆ ಎನ್ನುವುದು ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆಗಾಗಿ ಜೀವನ ಹಂತ ಆಧಾರಿತ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಮಾದರಿಯಲ್ಲಿ ನಿರ್ಮಿಸಲಾದ ಎಸ್‌ಐಪಿ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯವಾಗಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯು ಕ್ರಮೇಣ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ವಯಸ್ಸು ಮತ್ತು ಜೀವನ ಹಂತದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಕಡೆಗೆ ಬದಲಾಯಿಸುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯ ಎರಡು ಆಯ್ಕೆಗಳಿವೆ - ' ಆಟೋ ' ಆಯ್ಕೆ ಮತ್ತು ' ನನ್ನ ಕಸ್ಟಮ್ ' ಆಯ್ಕೆ. ಆಟೋ ಓ ption ಅರ್ಹರಾಗಿರುತ್ತಾರೆ ಮುಕ್ತ ಕೊನೆಗೊಂಡಿದೆ ಷೇರುಗಳು ಮತ್ತು ಪೂರ್ವ ನಿರ್ಧಾರಿತ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯ ಪ್ರಕಾರ ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ ಯೋಜನೆ ಅವನ ಎಸ್ಐಪಿ ಹೂಡಿಕೆ ಬೇರ್ಪಡಿಸಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಚಂಚಲತೆಯಿಂದ ರಕ್ಷಿಸಲು ಮತ್ತು ಅಪಾಯಕಾರಿ ಅಂಶವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ನಿಗದಿತ ಆವರ್ತನದಲ್ಲಿ ಸಂಗ್ರಹವಾದ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಸ್ವಯಂ ಮರು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸಲು ಇದು ಶಕ್ತಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ . ಈ ಸ್ವಯಂ ಮರುಸಮತೋಲನವು ಪ್ರತಿ 5 ವರ್ಷಗಳಿಗೊಮ್ಮೆ 40 ವರ್ಷದಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುತ್ತದೆ. ನನ್ನ ಸಿ ustom ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಆರಂಭಿಕ ಬಂಡವಾಳ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಅವರ ವಯಸ್ಸು ಮತ್ತು ಅಪಾಯ ಪ್ರೊಫೆಸರ್ ಐಲ್ ತನ್ನ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯ ಸೂಕ್ತ ಆಯ್ಕೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. ನನ್ನ ಕಸ್ಟಮ್ ಆಯ್ಕೆಯ ಮೂಲಕ ವಿತರಕರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸರಿಯಾದ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಕುರಿತು ಸಲಹೆ ನೀಡಲು ಇದು ಒಂದು ಉತ್ತಮ ಸಾಧನವಾಗಿದೆ .

ಎಡೆಲ್ವೀಸ್ ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಇಲ್ಲಿ ಇನ್ನಷ್ಟು ಓದಿ

ಡಬ್ಲ್ಯು ಎಫ್: ನೀವು ಆಟೋ ಒ ption ವಿವರಿಸಲು ಒಂದು ಉದಾಹರಣೆ ನೀಡಬಹುದು?

ರಾಧಿಕಾ: ಇದು ಎಡೆಲ್‌ವೀಸ್ ' ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆ ' ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ . ಇದು ಪ್ರತಿ ವಯಸ್ಸಿನಲ್ಲಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವೆ ಪೂರ್ವ ನಿರ್ಧಾರಿತ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು 40 ವರ್ಷ ವಯಸ್ಸಿನಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುವ ಪ್ರತಿ 5 ವರ್ಷಗಳಿಗೊಮ್ಮೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ನಡುವೆ ಬಂಡವಾಳ ಮರು ಸಮತೋಲನ ನೀಡುತ್ತದೆ .

ಈ ಸೌಲಭ್ಯದಡಿಯಲ್ಲಿ ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆಯ ಹೆಬ್ಬೆರಳಿನ ನಿಯಮದ ಪ್ರಕಾರ ಹೂಡಿಕೆ ತರ್ಕವನ್ನು ಎಎಂಸಿ ಮೊದಲೇ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಿದೆ ಅಂದರೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆ = (110 - ವಯಸ್ಸು).

  • ಕೆಳಗಿನ ಕೋಷ್ಟಕದಲ್ಲಿ ತೋರಿಸಿರುವಂತೆ ಎಸ್‌ಐಪಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಪೂರ್ವ ನಿರ್ಧಾರಿತ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ ಯೋಜನೆಯ ನಡುವೆ ವಿಭಜಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ
  • ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು 40 ವರ್ಷ ವಯಸ್ಸಿನಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ ಪ್ರತಿ 5 ವರ್ಷಗಳಿಗೊಮ್ಮೆ ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತವಾಗಿ ಮರು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ

WF: ನನ್ನ ಕಸ್ಟಮ್ ಆಯ್ಕೆ ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ?

ರಾಧಿಕಾ: ನನ್ನ ಕಸ್ಟಮ್ ಆಯ್ಕೆ ನಿಮ್ಮ ಸ್ವಂತ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ನಮ್ಯತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಎಸ್‌ಐಪಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗಾಗಿ ಪ್ರಾರಂಭ ಮತ್ತು ಅಂತ್ಯದ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ನೀವು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಬಹುದು .

ಉದಾಹರಣೆಗೆ ಪ್ರಾರಂಭದಲ್ಲಿ (ವಯಸ್ಸು 30 ವರ್ಷಗಳು ) 90% ಇಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ (ವಯಸ್ಸು 60 ವರ್ಷಗಳು ) 30% ಈಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಆರಿಸಿದರೆ , ಅವರ ಎಸ್‌ಐಪಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ವಿಭಜಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ : ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಮರು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸಲು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಹಸ್ತಚಾಲಿತ ಸೂಚನೆಗಳನ್ನು ನೀಡುವ ಮೂಲಕ .


ಡಬ್ಲ್ಯು ಎಫ್: ನನ್ನ ಸಿ ustom ಒ ption ರಲ್ಲಿ ಎಷ್ಟು ಬಾರಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ತಾಜಾ sips ತನ್ನ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯ ಬದಲಾಯಿಸಬಹುದು? ತನ್ನ ಹೊಸ ಎಸ್‌ಐಪಿ ಕಂತುಗಳ ಹಂಚಿಕೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಾಣಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅವನು ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಸಂಗ್ರಹವಾದ ಕಾರ್ಪಸ್‌ನ ಸ್ವಿಚ್ ಅನ್ನು ಪ್ರಚೋದಿಸಬಹುದೇ?

ರಾಧಿಕಾ: ಎಸ್‌ಐಪಿ ಅಧಿಕಾರಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅವರು ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವೆ ಬದಲಾಯಿಸುವ ಮೂಲಕ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಮರು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸಬಹುದು.

ಡಬ್ಲ್ಯುಎಫ್: ಸೌಲಭ್ಯದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಆಯ್ದ ನಿಧಿಯನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸಬಹುದೇ?

ರಾಧಿಕಾ: ಹೌದು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಇದನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸಬಹುದು ಯೋಜನೆಯ ಇಖ್ WH ಸೌಲಭ್ಯದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಈ ಸೌಲಭ್ಯವನ್ನು ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಅರ್ಹರಾಗಿರುತ್ತಾರೆ, ಎಲ್ಲಾ ಅನಂತರದ ಹೂಡಿಕೆ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾಗಿದೆ ಹೊರತು ಬದಲಾಗಿದೆ ಹೊಸ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಇರಬೇಕು.

ಡಬ್ಲ್ಯುಎಫ್: ವಿತರಣಾ ಹಂತಕ್ಕಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಎಸ್‌ಡಬ್ಲ್ಯುಪಿಗಳಿಗಾಗಿ ಈಗಿನಿಂದಲೇ ಸೈನ್ ಅಪ್ ಮಾಡುತ್ತಾರೆಯೇ ಅಥವಾ ಅವನು / ಅವಳು ಏನಾದರೂ ನಿವೃತ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಮಾಡುತ್ತಾರೆಯೇ?

ರಾಧಿಕಾ: ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ಸೌಲಭ್ಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಎಸ್‌ಡಬ್ಲ್ಯುಪಿಗೆ ಸೈನ್ ಅಪ್ ಮಾಡಲು ಅಥವಾ ಎಸ್‌ಐಪಿ ಅಧಿಕಾರಾವಧಿಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿದ ನಂತರ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು.

ಡಬ್ಲ್ಯುಎಫ್: ಎಸ್‌ಐಪಿಗಳಲ್ಲಿ ಪವರ್ ಎಸ್‌ಐಪಿ ಮತ್ತು ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆಗಾಗಿ ವಿತರಕರ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆ ಇಲ್ಲಿಯವರೆಗೆ ಹೇಗೆ ಬಂದಿದೆ?

ರಾಧಿಕಾ: ವರ್ಗವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸುವತ್ತ ಗಮನಹರಿಸುವ ಮೂಲಕ ಮತ್ತು ಎಸ್‌ಐಪಿ ಯಂತಹ ಪ್ರಬಲ ಸಾಧನವನ್ನು ಬಳಸುವ ಮೂಲಕ ವಿತರಣಾ ಸಮುದಾಯವು ಹೊಸ ನವೀನ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳ ಸುತ್ತ ಈ ಉಪಕ್ರಮವನ್ನು ಶ್ಲಾಘಿಸಿದೆ . ನಿವೃತ್ತಿ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯದ ಕುರಿತು ಪಾಲುದಾರರಿಂದ ನಾವು ಉತ್ತಮ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆ ಪಡೆಯುತ್ತಿದ್ದೇವೆ ಮತ್ತು ಮುಂದಿನ ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಈ ವರ್ಗವನ್ನು ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ವರ್ಗವನ್ನಾಗಿ ಮಾಡಲು ನಾವು ಆಶಿಸುತ್ತೇವೆ .

ಹಕ್ಕುತ್ಯಾಗ: ರಾಧಿಕಾ ಗುಪ್ತಾ ಎಡೆಲ್ವೀಸ್ ಅಸೆಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ (ಇಎಎಂಎಲ್) ನ ಮುಖ್ಯ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಾಹಕ ಅಧಿಕಾರಿ ಮತ್ತು ಮೇಲೆ ವ್ಯಕ್ತಪಡಿಸಿದ ಅಭಿಪ್ರಾಯಗಳು ಅವಳದೇ.

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್‌ಮೆಂಟ್‌ಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿವೆ, ಎಲ್ಲಾ ಸ್ಕೀಮ್‌ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ಗಳನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಓದಿ

രാജ്യത്തുടനീളം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ജനപ്രിയമാക്കുന്നതിൽ പ്ലെയിൻ വാനില എസ്‌ഐപി മികച്ച പ്രവർത്തനം നടത്തി. സവിശേഷതകൾ വളർച്ചാ ബാറ്റൺ ഏറ്റെടുക്കുന്നതിനുള്ള സമയമാണിതെന്ന് രാധിക പറയുന്നു. നിർദ്ദിഷ്ട ലക്ഷ്യങ്ങൾ, ആവശ്യങ്ങൾ, സാഹചര്യങ്ങൾ എന്നിവ നിറവേറ്റുന്ന എസ്‌ഐപികളിലെ സവിശേഷതകൾ എം‌എഫ് വ്യവസായത്തിന്റെ ഭാവി ആയിരിക്കും, അവർ ഉറപ്പിച്ചു പറയുന്നു. ലക്ഷ്യം അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതും ആവശ്യമുള്ളതുമായ സവിശേഷതകളുടെ ഒരു നിര അവതരിപ്പിക്കുന്നതിൽ എഡൽ‌വെയിസ് എം‌എഫ് മുൻ‌പന്തിയിലാണ് - ഏറ്റവും പുതിയത് പുതിയ എഡൽ‌വീസ് റിട്ടയർ‌മെന്റ് പ്ലാനിൽ‌ പൊതിഞ്ഞ ഗ്ലൈഡ്‌പാത്ത് അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ സ facility കര്യമാണ്.

ഡബ്ല്യു‌എഫ്: അടിസ്ഥാന ഉൽ‌പ്പന്നം വിശാലമായ ഉപഭോക്തൃ സ്വീകാര്യത നേടിയുകഴിഞ്ഞാൽ (എസ്‌ഐ‌പികളുമായി സംഭവിച്ചത്) ലൈൻ എക്സ്റ്റൻഷനുകൾ (ഒരു അടിസ്ഥാന എസ്‌ഐപിയെ ചുറ്റിപ്പറ്റിയുള്ള വിവിധ സവിശേഷതകൾ പോലെ) ഒരു മികച്ച മാർഗമാണെന്ന് മാർക്കറ്റിംഗ് ഗുരുക്കന്മാർ പറയുന്നു. മറുവശത്ത് പ്യൂരിസ്റ്റുകൾ ഒരു എസ്‌ഐ‌പിയെ “സങ്കീർണ്ണമാക്കുക” എന്ന ചിന്തയിൽ മുഴുകി - ചുരുക്കത്തിൽ ഇത് ലാളിത്യവും അച്ചടക്കവുമാണ്. ഈ സംവാദത്തിൽ നിങ്ങളുടെ അഭിപ്രായം എന്താണ്?

രാധിക: മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വ്യവസായത്തിന്റെ ഭാവി എഫ് ഭക്ഷണമാണെന്ന് ഞങ്ങൾ വിശ്വസിക്കുന്നു . SIP, ഒരു സവിശേഷത ആ പരിഹാരം തെളിയിക്കപ്പെട്ടിട്ടുണ്ട് പോലെ - oriented സമീപനം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് അല്ലെങ്കിൽ ഏതെങ്കിലും സാമ്പത്തിക ഉത്പന്നമായി നിക്ഷേപകർക്ക് നേടുകയും ശക്തമായ മാർഗമാണ്.

ഇപ്പോൾ നമ്മൾ എസ്‌ഐ‌പിക്കൊപ്പം നിൽക്കണോ അതോ അതിനപ്പുറത്തേക്ക് പോകണോ എന്നതാണ് ചോദ്യം. കാര്യങ്ങൾ‌ സങ്കീർ‌ണ്ണമാക്കാതെ നിക്ഷേപകർ‌ക്ക് കൂടുതൽ‌ നേട്ടങ്ങൾ‌ നൽ‌കുന്ന എസ്‌ഐ‌പിയുടെ മെച്ചപ്പെടുത്തിയ പതിപ്പുകളോ മറ്റ് സവിശേഷതകളോ ഞങ്ങൾക്ക് ഉണ്ടോ? ഈ സവിശേഷതകൾ ഉപയോഗിച്ച് നമുക്ക് ആൽഫ ചേർക്കാനോ ചാഞ്ചാട്ടം കുറയ്ക്കാനോ നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ദീർഘായുസ്സ് വർദ്ധിപ്പിക്കാനോ കഴിയുമോ?

ഓട്ടോമൊബൈൽ വ്യവസായത്തിൽ നിന്നുള്ള ഒരു ലളിതമായ ഉപമ ഞാൻ തരാം . ചേർത്തു കാറുകൾ അടിസ്ഥാന പതിപ്പുകൾ ഉണ്ട് പിന്നീട് അപ്ഗ്രേഡ് പതിപ്പുകൾ വിവിധ ആനുകൂല്യങ്ങൾ ഫീച്ചറുകളും ഉണ്ട്. ദി മിക്ക ഓട്ടോമൊബൈൽ നിർമ്മാതാക്കളും അടിസ്ഥാന മോഡൽ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു . ഇതിലൂടെ യാത്ര ചെയ്യാനുള്ള തന്റെ അടിസ്ഥാന ആവശ്യം നിറവേറ്റാൻ ഒരാൾക്ക് കഴിയും. . എന്നാൽ ഇന്ന് ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് സാധാരണയായി അപ്ഗ്രേഡ് പതിപ്പുകൾ പോകാം, അടിസ്ഥാന ആവശ്യം അതുകൊണ്ട് അധികം അൽപ്പം അനുഭവിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നു. നിക്ഷേപത്തിലും ഇത് ശരിയാണ്. സവിശേഷതകൾ നിക്ഷേപകർക്കും ഉപദേശകർക്കും ഒരു അധിക നേട്ടം നൽകും.

നമുക്ക് SIP യുടെ ഉദാഹരണം നോക്കാം ; അത് ഒരു ചരക്ക് ഉൽ‌പന്നമായി മാറി. ഉപദേഷ്ടാക്കളെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം , SIP- യിൽ കൂടുതൽ നിക്ഷേപം നടത്തുന്നത് ഒരു വെല്ലുവിളിയാണ് , കാരണം സംഭാഷണം ലക്ഷ്യങ്ങളേക്കാൾ വരുമാനത്തിലേക്ക് തിരിയുന്നു . ഡാറ്റ അനുസരിച്ച്, സ്ഥിരമായ എസ്‌ഐ‌പികൾ പോലും 3 വർഷത്തിനുള്ളിൽ അടയ്‌ക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, സ്മാർട്ട് സവിശേഷതകൾ ചേർത്ത SIP- കൾ ഉപയോഗിച്ച് സംഭാഷണം കൂടുതൽ ലക്ഷ്യബോധമുള്ളതും വരുമാനത്തിൽ മാത്രമല്ല പ്രതീക്ഷിക്കുന്നത്. പ്ലെയിൻ വാനില SIP ചേർത്തു എസ് മാർട്ടിന്റെ സവിശേഷതകൾ നിക്ഷേപകർ തങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ സജ്ജീകരിക്കുക കവിത അധിക ആനുകൂല്യം വ്യുൽപ്പാദിപ്പിക്കാൻ വഴക്കം നൽകാൻ കഴിയും. കൂടാതെ, അധിക ആനുകൂല്യങ്ങളോടെ ഒരു റീ ഗുലാർ എസ്‌ഐപിയേക്കാൾ കൂടുതൽ എന്തെങ്കിലും വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ഉപകരണങ്ങളും സ്മാർട്ട് സവിശേഷതകൾ വിതരണക്കാരന് നൽകുന്നു.

WF: എഡൽ‌വെയിസ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സമാരംഭിച്ച വിവിധ സ്മാർട്ട് സവിശേഷതകൾ എന്തൊക്കെയാണ് ?

രാധിക: ഞങ്ങൾ സവിശേഷത എഫ് ഉതുരെ എന്നു വിശ്വസിക്കുന്നു ശേഷം, w ഇ കഴിഞ്ഞ 2 വർഷമായി നിന്നുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് അതുല്യ നൂതനമായ സ്മാർട്ട് സവിശേഷതകൾ വികസ്വര കേന്ദ്രീകരിച്ചുള്ളതാണ് ചെയ്തു. . രണ്ടു വർഷത്തോളം ഈ വർഷം നമ്മുടെ ചെറിയ ക്യാപ് ന്ഫൊ ഘട്ടം സവിശേഷത പിന്നാലെ പവർ SIP - എന്നു വിളിയ്ക്കുന്ന ഒരു അതുല്യമായ SIP സവിശേഷത ആരംഭിച്ചു. ഞങ്ങൾ മൾട്ടി-ഗോൾ SIP, കോംബോ SIP എന്നിവയും സമാരംഭിച്ചു. നിക്ഷേപകർക്കും പങ്കാളികൾ‌ക്കുമായി കൂടുതൽ‌ സവിശേഷമായ പരിഹാരങ്ങൾ‌ക്കായി ഞങ്ങൾ‌ നിരന്തരം നവീകരിക്കുകയാണ്.

എഡൽ‌വെയിസ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ നിന്നുള്ള മറ്റ് സ്മാർട്ട് എസ്‌ഐ‌പി സവിശേഷതകളെക്കുറിച്ച് ഇവിടെ കൂടുതൽ വായിക്കുക

WF: എന്താണ് “പവർ എസ്‌ഐ‌പി”, അത് എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കും?

രാധിക: "പവർ SIP" നിക്ഷേപകർ പ്രീ-നിർവചിക്കപ്പെട്ട വിപണി വീഴുമ്പോൾ നിക്ഷേപിക്കണം അവരുടെ നിക്ഷേപം പോർട്ട്ഫോളിയോ സമയം സമയത്തിന്റെ ആനുകൂല്യം ചേർക്കാൻ സഹായിക്കുന്നു.

' പവർ എസ്‌ഐ‌പി' ഉപയോഗിച്ച്, നിക്ഷേപകർക്ക് മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ചിട്ടുള്ള ഒരു തുക മുൻകൂട്ടി നിർവചിക്കപ്പെട്ട മാർക്കറ്റ് ഇടിവുണ്ടാകുമ്പോൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയും, ഇത് ശരിയായ സമയത്ത് വിപണിയിൽ പ്രവേശിക്കാൻ അനുവദിക്കുന്നു. സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണ ഉപകരണമായി പ്രവർത്തിക്കുന്ന എഡൽ‌വെയിസ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ വിവിധ സ്കീമുകൾ‌ക്ക് കീഴിൽ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന ഒരു ആക്ഷൻ അധിഷ്ഠിത ട്രിഗർ സ facility കര്യമാണ് ' പവർ എസ്‌ഐ‌പി'.

പവർ എസ്‌ഐ‌പി സാധാരണ എസ്‌ഐ‌പിയേക്കാളും മുകളിലും ആൽ‌ഫ ചേർക്കുന്നു. എഡൽ‌വെയിസ് മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ടിലെ കഴിഞ്ഞ 10 വർഷത്തെ പവർ എസ്‌ഐ‌പി ഒരു സാധാരണ പ്രതിമാസ എസ്‌ഐപി വഴി 19.28 ശതമാനം റിട്ടേൺ വേഴ്സസ് 16.59 ശതമാനം നേടി.

imgbd പവർ എസ്‌ഐപിയെക്കുറിച്ച് ഇവിടെ കൂടുതൽ വായിക്കുക പ്രകടന നിരാകരണം

WF: നിങ്ങളുടെ സമീപകാല സ്മോൾ ക്യാപ് എൻ‌എഫ്‌ഒയ്‌ക്കൊപ്പം നിങ്ങൾ ഒരു എസ്ടിപി സൗകര്യം അവതരിപ്പിച്ചു. ഇത് എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നു, ഈ സ to കര്യത്തോട് പ്രതികരണം എങ്ങനെയുണ്ട്?

രാധിക: എം‌എഫ് വ്യവസായത്തിൽ ആദ്യമായാണ് ഒരു സവിശേഷതയുമായി ഒരു എൻ‌എഫ്‌ഒ ആരംഭിച്ചത്. സ്മോൾ ക്യാപ് സൂചിക ശരിയാക്കി, എന്നാൽ ചാഞ്ചാട്ടം തുടരാനിടയുള്ളതിനാൽ താഴെ പ്രവചിക്കുന്നത് ബുദ്ധിമുട്ടാണ്. അതിനാൽ , ഞങ്ങൾ STEP സൗകര്യം (സ്മാർട്ട് ട്രിഗർ പ്രാപ്തമാക്കിയ പദ്ധതി) കൊണ്ടുവന്നു ടൈമിങ് സാധ്യത കുറയ്ക്കാൻ ഒരു സംശയിക്കാതെ വിധത്തിൽ Edelweiss ചെറിയ ക്യാപ് ഫണ്ട് നിക്ഷേപം .. സവിശേഷത ഏതാനും മാസങ്ങൾക്കുള്ളിൽ പ്രാപ്തമാക്കിയ എല്ലാ വിപണി വീഴ്ചയിൽ ഒരു സംശയിക്കാതെ രീതിയിൽ നിക്ഷേപം. ഈ സവിശേഷത നിക്ഷേപകരും വിതരണക്കാരും നന്നായി സ്വീകരിച്ചു. ന്ഫൊ ഒരു വലിയ വിജയമായിരുന്നു ഞങ്ങൾ ഈ സവിശേഷത 50% സബ്സ്ക്രിപ്ഷൻ ക്രെഡിറ്റ്. ഞങ്ങളുടെ നിലവിലുള്ള എല്ലാ ഫണ്ടുകളിലും ഞങ്ങൾ ഉടൻ തന്നെ സ്റ്റെപ്പ് സവിശേഷത സമാരംഭിക്കും, ഇത് ലംപ്‌സം നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ വിപണിയുടെ സമയക്രമത്തിൽ നിക്ഷേപകരുടെ പ്രതിസന്ധി പരിഹരിക്കാൻ സഹായിക്കും.

WF: നിങ്ങൾ അടുത്തിടെ ഒരു SIP അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള റിട്ടയർമെന്റ് പ്ലാൻ സമാരംഭിച്ചു . ഈ സ facility കര്യത്തിന് പിന്നിലെ ചിന്ത എന്താണ്?

രാധിക: ഞാൻ മുകളിൽ സൂചിപ്പിച്ചതുപോലെ , SIP ഒരു ചരക്ക് ഉൽ‌പന്നമായി മാറി. പ്ലെയിൻ എസ്‌ഐ‌പിയിൽ കൂടുതൽ കൂടുതൽ നിക്ഷേപം നേടുക എന്നത് ഒരു വെല്ലുവിളിയാണ്. ഡാറ്റ അനുസരിച്ച്, സ്ഥിരമായ എസ്‌ഐ‌പികൾ പോലും 3 വർഷത്തിനുള്ളിൽ അടയ്‌ക്കുന്നു.

വിരമിക്കൽ ഏറ്റവും ദൈർഘ്യമേറിയ (കാലാവധി), ഏറ്റവും വലിയ (AUM) ഏറ്റവും പ്രധാനപ്പെട്ട (നിഷേധിക്കാനാവാത്ത) ലക്ഷ്യമാണ് ഏതെങ്കിലും നിക്ഷേപകന് . സി റിട്ടയർമെന്റ് കോർപ്പസ് സൃഷ്ടിക്കുന്നതിന് ഗ്ലൈഡ്പാത്ത് അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ നൽകുന്ന ഒരു പരിഹാരവുമില്ല. നാം എസ് ഐപി + വിരമിക്കൽ + അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ വിരമിച്ചതിന് സംരക്ഷിക്കാൻ ഫലപ്രദമായ ഉപകരണം അവരെ നൽകാൻ നിക്ഷേപകരെയും വേണ്ടി സിപ്സ് നിലവിലുള്ള വെല്ലുവിളികൾ അതുപോലെ വിതരണക്കാർ ഏറ്റവും പൂർത്തിയാക്കുന്നത് കഴിയുന്ന കരുതി.

  • എസ്‌ഐ‌പികളിൽ ദീർഘകാല പ്രതിബദ്ധത
  • ലക്ഷ്യങ്ങളിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുക - മാത്രമല്ല വരുമാനം മാത്രമല്ല
  • സ്വന്തം റിസ്ക് വിശപ്പ് അടിസ്ഥാനമാക്കി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ
  • വിരമിക്കലിനായി അവർ തിരഞ്ഞെടുത്ത ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനുള്ള എഫ്

മനസ്സിൽ ഈ നിക്ഷേപകരെ വിതരണക്കാരും രണ്ട് എല്ലാ മുകളിൽ ആശങ്കകൾ വിലാസങ്ങൾ ഏതൊക്കെയാണെന്ന് SIP കീഴിൽ Edelweiss 'വിരമിക്കൽ പദ്ധതി' ആരംഭിച്ചു.

WF: ഈ പുതിയ ' റിട്ടയർമെന്റ് പ്ലാൻ ' സവിശേഷത എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കും ?

രാധിക: മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വ്യവസായത്തിലെ ഒരു സുപ്രധാന ജീവിത ലക്ഷ്യം - റിട്ടയർമെന്റ് ആസൂത്രണം ചെയ്യുന്നതിനുള്ള സവിശേഷമായ ഒരു എസ്‌ഐ‌പി സവിശേഷതയാണ് എഡൽ‌വീസ് ' റിട്ടയർമെന്റ് പ്ലാൻ ' . റിട്ടയർമെന്റ് പ്ലാനിംഗിനായി ലൈഫ് സ്റ്റേജ് അധിഷ്ഠിത അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ മാതൃകയിൽ നിർമ്മിച്ച ഒരു എസ്‌ഐ‌പി സവിശേഷതയാണ് റിട്ടയർമെന്റ് പ്ലാൻ. ഒരാൾ വിരമിക്കലിനടുത്തെത്തുമ്പോൾ പ്രായം, ജീവിത ഘട്ടം എന്നിവ അടിസ്ഥാനമാക്കി കുറഞ്ഞ റിസ്ക് നിക്ഷേപങ്ങളിലേക്ക് ഈ പദ്ധതി ക്രമേണ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയെ മാറ്റുന്നു. നിക്ഷേപകന് തിരഞ്ഞെടുക്കാൻ അസറ്റ് അലോക്കേഷന്റെ രണ്ട് ഓപ്ഷനുകൾ ഉണ്ട് - ' ഓട്ടോ ' ഓപ്ഷനും ' എന്റെ കസ്റ്റം ' ഓപ്ഷനും. ഓട്ടോ ഹേ പ്തിഒന് പ്രീ-നിർവചിക്കപ്പെട്ട അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ പ്രകാരം യോഗ്യത ഓപ്പൺ എൻഡഡ് ഇക്വിറ്റി സ്ഥിര വരുമാനം പദ്ധതി തന്റെ SIP നിക്ഷേപം വിഭജിക്കാൻ നിക്ഷേപകന് പ്രാപ്തമാക്കുന്നു. അത് കരകയറ്റുന്നതിന് പോർട്ട്ഫോളിയോ സംരക്ഷിക്കാനും അപകട ഘടകങ്ങളുടെ കുറയ്ക്കാൻ ഒരു കൂട്ടം ആവൃത്തി കുമിഞ്ഞു പോർട്ട്ഫോളിയോ ഓട്ടോ-ബാലന്സ് സജ്ജമാക്കുന്നു. ഈ ഓട്ടോ റീബാലൻസിംഗ് 40 വർഷത്തിൽ ആരംഭിച്ച് ഓരോ 5 വർഷത്തിലും സംഭവിക്കുന്നു. എന്റെ സി ഉസ്തൊമ് ഓപ്ഷൻ പ്രാരംഭ നിക്ഷേപം സമയത്ത് തന്റെ പ്രായവും റിസ്ക് പ്രൊഫ ഇലെ അനുയോജ്യമായ തന്റെ അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ തിരഞ്ഞെടുക്കാൻ നിക്ഷേപകന് പ്രാപ്തമാക്കുന്നു. എന്റെ കസ്റ്റം ഓപ്ഷൻ വഴി വിതരണക്കാർക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപകർക്ക് ശരിയായ ആസ്തി അനുവദിക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ച് ഉപദേശിക്കാനുള്ള മികച്ച ഉപകരണമാണിത് .

എഡൽ‌വീസ് വിരമിക്കൽ പദ്ധതിയെക്കുറിച്ച് ഇവിടെ കൂടുതൽ വായിക്കുക

WF: ഓട്ടോ ഓ ഭാഗം വിശദീകരിക്കാൻ നിങ്ങൾക്ക് ഒരു ഉദാഹരണം നൽകാമോ?

രാധിക: എഡൽ‌വെയ്‌സിന്റെ ' റിട്ടയർമെന്റ് പ്ലാൻ ' പ്രകാരമുള്ള സ്ഥിരസ്ഥിതി ഓപ്ഷനാണിത് . ഇത് ഓരോ പ്രായത്തിലും ഇക്വിറ്റിയും സ്ഥിര വരുമാന സ്കീമുകളും തമ്മിൽ മുൻകൂട്ടി നിർവചിച്ച അസറ്റ് അലോക്കേഷനും 40 വയസ് മുതൽ ആരംഭിക്കുന്ന ഓരോ 5 വർഷത്തിലും ഇക്വിറ്റിയും സ്ഥിര വരുമാനവും തമ്മിലുള്ള പോര്ട്ട്ഫോളിയൊ റീബാലൻസിംഗും നൽകുന്നു .

ഈ സ under കര്യത്തിന് കീഴിൽ നിക്ഷേപ ലോജിക്ക് എ‌എം‌സി മുൻ‌കൂട്ടി നിർ‌വചിച്ചിരിക്കുന്നത് റിട്ടയർ‌മെന്റ് പ്ലാനിംഗിന്റെ പെരുവിരൽ നിയമപ്രകാരം, അതായത് ഇക്വിറ്റി അലോക്കേഷൻ = (110 - പ്രായം).

  • താഴെയുള്ള പട്ടികയിൽ കാണിച്ചിരിക്കുന്നതുപോലെ മുൻ‌കൂട്ടി നിശ്ചയിച്ച അനുപാതത്തിൽ എസ്‌ഐ‌പി നിക്ഷേപങ്ങൾ ഇക്വിറ്റിയും സ്ഥിര വരുമാന സ്കീമും തമ്മിൽ വിഭജിക്കപ്പെടും
  • 40 വയസ് മുതൽ ഓരോ 5 വർഷത്തിലും പോർട്ട്‌ഫോളിയോ യാന്ത്രികമായി വീണ്ടും സമതുലിതമാക്കും

WF: എന്റെ ഇഷ്‌ടാനുസൃത ഓപ്ഷൻ എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കും?

രാധിക: നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനുള്ള സ ibility കര്യം എന്റെ കസ്റ്റം ഓപ്ഷൻ നൽകുന്നു. നിങ്ങളുടെ എസ്‌ഐ‌പി നിക്ഷേപങ്ങൾക്കായി ആരംഭ, അവസാന ഇക്വിറ്റിയും സ്ഥിര വരുമാന അസറ്റ് അലോക്കേഷനും നിങ്ങൾക്ക് നിർവചിക്കാം .

ഉദാഹരണത്തിന് തുടക്കം (വയസ്സ് 30 വർഷം) ഒരു n നിക്ഷേപകന് 90% ഇക്വിറ്റി വിഹിതം തിരഞ്ഞെടുത്ത് അവസാനം (വയസ്സ് 60 വർഷം) 30% ഓഹരി അലോക്കേഷൻ തിരഞ്ഞെടുക്കുക, താഴെ അവന്റെ SIP നിക്ഷേപം പിളരുകയും ചെയ്യും: നിക്ഷേപക തന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ സമതുലിതാവസ്ഥ തിരഞ്ഞെടുക്കാം സ്വമേധയാലുള്ള നിർദ്ദേശങ്ങൾ നൽകിക്കൊണ്ട് .


വൈഡ്: എൻറെ സി ഉസ്തൊമ് ഹേ പ്തിഒന് എങ്ങനെ പലപ്പോഴും ഒരു നിക്ഷേപകന് പുതിയ സിപ്സ് തന്റെ അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ മാറ്റാൻ കഴിയും? തന്റെ പുതിയ എസ്‌ഐ‌പി തവണകളിലേക്കുള്ള വിഹിതവുമായി പൊരുത്തപ്പെടാൻ ഒരേ സമയം ശേഖരിക്കപ്പെട്ട കോർപ്പസിന്റെ സ്വിച്ച് പ്രവർത്തനക്ഷമമാക്കാൻ അദ്ദേഹത്തിന് കഴിയുമോ?

രാധിക: എസ്‌ഐ‌പി കാലാവധിയിൽ ഒരു നിക്ഷേപകന് സ്വത്ത് വിഹിതം മാറ്റാൻ കഴിയില്ല. എന്നിരുന്നാലും, സ്കീമുകൾക്കിടയിൽ സ്വിച്ച് ചെയ്തുകൊണ്ട് അദ്ദേഹത്തിന് പോർട്ട്ഫോളിയോ അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ വീണ്ടും സമതുലിതമാക്കാൻ കഴിയും.

ഡബ്ല്യു.എഫ്: സൗകര്യത്തിന്റെ കാലയളവിൽ ഒരു നിക്ഷേപകന് തിരഞ്ഞെടുത്ത ഫണ്ട് മാറ്റാൻ കഴിയുമോ?

രാധിക: അതെ, നിക്ഷേപകർക്ക് ഇത് മാറ്റാൻ കഴിയും സ facility കര്യത്തിന്റെ കാലയളവിൽ ഈ സ under കര്യത്തിന് കീഴിൽ യോഗ്യതയുള്ള സ്കീം , തുടർന്നുള്ള എല്ലാ നിക്ഷേപങ്ങളും , പ്രത്യേകം പരാമർശിച്ചിട്ടില്ലെങ്കിൽ, മാറിയ പുതിയ സ്കീമിൽ ഉണ്ടായിരിക്കരുത്.

ഡബ്ല്യു‌എഫ്‌: വിതരണ ഘട്ടത്തിൽ‌, നിക്ഷേപകർ‌ എസ്‌ഡബ്ല്യു‌പികൾ‌ക്കായി ഉടൻ‌ തന്നെ സൈൻ‌ അപ്പ് ചെയ്യുന്നുണ്ടോ അല്ലെങ്കിൽ‌ വിരമിക്കൽ‌ സമയത്ത്‌ അവൻ / അവൾ‌ എന്തെങ്കിലും ചെയ്യുമോ?

രാധിക: നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ സ in കര്യത്തിൽ നിക്ഷേപം നടക്കുമ്പോൾ എസ്‌ഡബ്ല്യുപിയിൽ സൈൻ അപ്പ് ചെയ്യാനോ എസ്‌ഐ‌പി കാലാവധി പൂർത്തിയാകുന്നതിനുശേഷമോ തിരഞ്ഞെടുക്കാം.

ഡബ്ല്യു‌എഫ്: എസ്‌ഐ‌പികളിലെ പവർ എസ്‌ഐ‌പിക്കും റിട്ടയർ‌മെന്റ് പ്ലാനിനും വിതരണക്കാരുടെ പ്രതികരണം എങ്ങനെയാണ്?

രാധിക: വിതരണം കമ്മ്യൂണിറ്റി വിഭാഗം ഒരുക്കുന്നതിനുള്ള & SIP പോലുള്ള ശക്തമായ ഉപകരണമാണ് ഉപയോഗിച്ച് ശ്രദ്ധ പുതിയ നൂതന സവിശേഷതകൾ ചുറ്റും ഈ സംരംഭം വിലമതിക്കുകയും ചെയ്തു. റിട്ടയർമെന്റ് സവിശേഷതയെക്കുറിച്ച് പങ്കാളികളിൽ നിന്ന് ഞങ്ങൾക്ക് നല്ല പ്രതികരണമാണ് ലഭിക്കുന്നത് , വരും വർഷങ്ങളിൽ ഈ വിഭാഗത്തെ കേന്ദ്രീകൃത വിഭാഗമാക്കി മാറ്റുമെന്ന് ഞങ്ങൾ പ്രതീക്ഷിക്കുന്നു .

നിരാകരണം: എഡൽ‌വെയിസ് അസറ്റ് മാനേജ്‌മെന്റ് ലിമിറ്റഡിന്റെ (ഇ‌എം‌എൽ) ചീഫ് എക്സിക്യൂട്ടീവ് ഓഫീസറാണ് രാധിക ഗുപ്ത, മുകളിൽ പറഞ്ഞ അഭിപ്രായങ്ങൾ അവരുടേതാണ്.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങൾ മാർക്കറ്റ് അപകടസാധ്യതകൾക്ക് വിധേയമാണ്, ബന്ധപ്പെട്ട എല്ലാ രേഖകളും ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം വായിക്കുക

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