Three reasons to invest in BAF now

S Naren


ICICI Prudential AMC

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Over the last decade and more, many of you, our esteemed partners, have been with us through the journey of popularising dynamically managed asset allocation schemes such as ICICI Prudential Balanced Advantage Fund, among the investors, pan India. During Scheme re-categorisation, it was heartening experience to see market regulator SEBI recognise it as a separate category of hybrid schemes, thereby marking the importance of having such an offering. Today, most of the fund houses have this product in its offering and are attracting more and more investors into the fold of asset allocation schemes. We are happy to share that thanks to your efforts, several of the investors associated with ICICI Prudential Balanced Advantage Fund could be at ease even during the most tumultuous times seen in the equity market, during the year 2020.

Over the past two years, during the Diwali time, we communicated on an investment idea – SIP- with our partners and investors. For this year, the theme we have decided on is Yeh Diwali BAF Wali. The idea is primarily driven by the fact that markets shall remain volatile given where we stand today in terms of market valuations, the overall economic environment prevailing on account of Covid situation, the very low interest rates across the globe and the backdrop of one of the best bull rallies that we have witnessed since 2009 which is liquidity driven.

As you all would already know, ICICI Prudential Balanced Advantage Fund is considered as a pioneer in its category. The fund enjoys the distinction of being one of the few funds which has seen multiple market cycle. In fact, the model on which the equity allocation is made complete a decade of its existence. Among the various reasons why an investor should invest into balanced advantage category, presented below are the three compelling reasons why we strongly believe investors must consider this theme now.

1) Time for a counter cyclical approach

The core idea of this balanced advantage category of scheme is to be counter cyclical in nature. This is the exact opposite of what investors often tend to do. Generally, retail investors are comfortable investing into equities when the market rallies. This effectively means that an investor is buying at expensive valuations. As a result they end up buying high and selling low, which is the exact reverse of what needs to be done. All of this translates into less that optimal investment experience.

By investing in an ICICI Prudential Balanced Advantage Fund, one can be rest assured that the fund will alter equity allocation between 30% and 80%, depending on market valuations, as can be seen in the chart below. For this purpose, metrics such as price-to-book ratio among others is used. The fund will increase its equity allocation when the valuations are reasonable and park the remaining in debt and when the market rallies i.e. when valuations become expensive, such a fund will increase its allocation to debt. As a result, an investor finally gets to buy low and sell high through this fund. Keeping in view the long term benefits, this product is well placed across risk profiles.


Source: NSE India & MFIE, As on 30th October 2020. The in-house valuation model starts from March 2010 onwards.

2) Exceptional Volatility Management Skill

While there are opportunities in the market, there is a heightened element of risk as well, owing to various global developments which could lead to market volatility. So, we believe it is important to strike a balance which a product like balanced advantage offers. Here, ICICI Prudential is best placed to take advantage of such situations because of its counter cyclical approach.

Within this category there is a wide variation in the asset allocation practices followed by various fund houses. Some fund house may follow market metrics such as price-to-earnings (P/E) ratio, while some others may use a combination of P/E and price-to-book (PB) or trailing P/E of a particular index or in-house propriety model which helps decide on the allocation to equity and debt. In case of ICICI Prudential, the allocation is model based which is predominantly based on P/B model. As a result, the performance of the schemes too will vary. The model which ICICI Prudential relies on is that of a time tested one, across market cycles, and has clocked in over a decade.


Through the above table, it can be seen that ICICI Prudential Balanced Advantage Fund was able to perform what American investor and endowment fund manager, David Swensen, said, "Establishing and maintaining an unconventional investment profile requires acceptance of uncomfortably idiosyncratic portfolios, which frequently appear downright imprudent in the eyes of conventional wisdom."

The best example of this was seen during the markets correction seen during March 2020. It presented one of the best opportunities to take exposure to Indian equities. However, investors were fearful and avoided investing. At such a time, a balanced advantage fund being counter cyclical increased their equity exposure and make gains for the investors in the months ahead. During the COVID-19 led market corrections, the equity allocation of the scheme rose from 46% in December 2019 to 74% in March 2020.Therafter, as the market recovered, equity allocation has been reduced to 62%. As a result, even though the benchmark indices are still in red on a year-to-date basis, as of October 2020, several of the balanced advantage funds are in the green, making gains for their investors.

3) Better Risk Reward

Owing to 'buy-low, sell-high' strategy, the fund has managed to generate decent volatility-adjusted returns in the past. The scheme has delivered 11.3% returns vs. 9.5% returns of Nifty 50 Index with average equity allocations close to 56% since March-2010. In effect, the fund has managed to deliver equity like returns even with reduced equity exposure. If an investor would have initiated a monthly SIP of Rs. 10,000 into this fund a decade back, then an investment of Rs. 12,00,000 would be worth Rs. 20,28,936 today.


Source: MFIE, Period: 2nd March 2010 to 30th October 2020. Returns (%) are CAGR. Past performance may or may not be sustained in future. The performance of the scheme is benchmarked to the Total Return variant of the Index. The in-house valuation model starts from March 2010 onwards. IPRU BAF = ICICI Prudential Balanced Advantage Fund – Growth.

In effect what ICICI Prudential Balanced Advantage Fund helps an investor with is through generating wealth by capturing some of the market upside in an up trending market and ensuring downside protection during instances of market correction. Over the last decade, when the market had witnessed several roller coaster rides, on an absolute basis, the fund has managed to outperform Nifty 50 TRI, even with reduced equity exposure.


Source: MFIE, Past performance may or may not be sustained in future. The performance of the scheme is benchmarked to the Total Return variant of the Index. ^FYTD = Financial Year Till Date




Mutual fund investments are subject to market risks, read all scheme related documents carefully.

The information contained herein is solely for private circulation for reading/understanding of registered Advisors/ Distributors and should not be circulated to investors/prospective investors.

The portfolio of the scheme is subject to changes within the provisions of the Scheme Information document of the scheme. Please refer to the SID for investment pattern, strategy and risk factors. The asset allocation and investment strategy will be as per Scheme Information Document.

In preparation of the material contained here, ICICI Prudential Asset Management Company Limited (the AMC) has used information that is publicly available, including information developed in house. Some of the material used in the document may have been obtained from members/persons other than the AMC and/or its affiliates and which may have been made available to the AMC and/or to its affiliates. Information gathered and material used in this document is believed to be from reliable sources. The AMC, however, does not warrant the accuracy, reasonableness and/or completeness of any information. We have included statements/opinions/recommendations in this document, which contain words, or phrases such as “will”, “expect”, “should”, “believe” and similar expressions or variations of such expressions that are “forward looking statements”. Actual results may differ materially from those suggested by the forward looking statements due to risk or uncertainties associated with our expectations with respect to, but not limited to, exposure to market risks, general economic and political conditions in India and other countries globally, which have an impact on our services and/or investments, the monetary and interest policies of India, inflation, deflation, unanticipated turbulence in interest rates, foreign exchange rates, equity prices or other rates or prices etc. The AMC (including its affiliates), the Mutual Fund, the trust and any of its officers, directors, personnel and employees, shall not be liable for any loss, damage of any nature, including but not limited to direct, indirect, punitive, special, exemplary, consequential, as also any loss of profit in any way arising from the use of this material in any manner. The recipient alone shall be fully responsible/ reliable for any decision taken on this material. All figures and other data given in this document are dated and the same may or may not be relevant in future. Investors are advised to consult their own legal, tax and financial advisors to determine possible tax, legal and other financial implication or consequence of subscribing to the units of ICICI Prudential Mutual Fund. The sector(s)/ stock(s) mentioned in this communication do not constitute any recommendation of the same and ICICI Prudential Mutual Fund may or may not have any future position in these sector(s) /stock(s). Past performance may or may not be sustained in the future. The portfolio of the scheme is subject to changes within the provisions of the Scheme Information document of the scheme. Please refer to the SID for investment pattern, strategy and risk factors.

पिछले एक दशक से अधिक समय से, आप में से कई, हमारे सम्मानित साथी, निवेशकों के बीच आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड जैसे गतिशील रूप से प्रबंधित परिसंपत्ति आवंटन योजनाओं को लोकप्रिय बनाने की यात्रा के माध्यम से हमारे साथ हैं, पैन इंडिया। स्कीम री-श्रेणीकरण के दौरान, बाजार नियामक सेबी को हाइब्रिड योजनाओं की एक अलग श्रेणी के रूप में देखने के लिए यह बहुत अच्छा अनुभव था, जिससे इस तरह के प्रस्ताव के महत्व को चिह्नित किया गया। आज, अधिकांश फंड हाउसों के पास इसकी पेशकश में यह उत्पाद है और अधिक से अधिक निवेशकों को परिसंपत्ति आवंटन योजनाओं की तह में आकर्षित कर रहा है। हमें यह साझा करने में खुशी हो रही है कि आपके प्रयासों की बदौलत, ICICI प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड से जुड़े कई निवेशक साल 2020 के दौरान इक्विटी मार्केट में देखे गए सबसे अधिक समय में भी आराम से रह सकते हैं।

पिछले दो वर्षों में, दिवाली के समय में, हमने अपने भागीदारों और निवेशकों के साथ एक निवेश विचार - एसआईपी- पर संचार किया। इस वर्ष के लिए, हमने जो विषय तय किया है, वह है दीवाली बीएएफ वली। यह विचार मुख्य रूप से इस तथ्य से प्रेरित है कि बाजार अस्थिर बने रहेंगे, जहां हम बाजार के मूल्यांकन के संदर्भ में आज खड़े हैं, कोविद की स्थिति, दुनिया भर में बहुत कम ब्याज दरों और एक में से एक की पृष्ठभूमि पर प्रचलित समग्र आर्थिक वातावरण। सबसे अच्छी बुल रैलियां जो हमने 2009 से देखी हैं जो चलनिधि है।

जैसा कि आप सभी जानते हैं कि आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड को अपनी श्रेणी में अग्रणी माना जाता है। फंड को कुछ फंडों में से एक होने का गौरव प्राप्त है, जिसने कई बाजार चक्र देखे हैं। वास्तव में, जिस मॉडल पर इक्विटी आबंटन किया जाता है, वह अपने अस्तित्व का एक दशक पूरा कर लेता है। निवेशकों को संतुलित लाभ की श्रेणी में निवेश करने के विभिन्न कारणों में से, नीचे प्रस्तुत तीन आकर्षक कारण हैं कि हम दृढ़ता से मानते हैं कि निवेशकों को अब इस विषय पर विचार करना चाहिए।

1) एक काउंटर चक्रीय दृष्टिकोण के लिए समय

योजना के इस संतुलित लाभ की श्रेणी का मूल विचार प्रकृति में प्रतिसादात्मक होना है। यह वही है जो निवेशक अक्सर करते हैं। आम तौर पर, खुदरा निवेशक बाजार की रैलियों में इक्विटी में निवेश करने में सहज होते हैं। यह प्रभावी रूप से इसका मतलब है कि एक निवेशक महंगे मूल्यांकन पर खरीद रहा है। परिणामस्वरूप वे उच्च खरीद और कम बिक्री को समाप्त करते हैं, जो कि किए जाने की आवश्यकता का सटीक उल्टा है। यह सब कम से कम उस इष्टतम निवेश अनुभव में तब्दील हो जाता है।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में निवेश करके, किसी को यह आश्वासन दिया जा सकता है कि फंड 30% से 80% के बीच इक्विटी आवंटन को बदल देगा, जो बाजार के मूल्यांकन पर निर्भर करता है, जैसा कि नीचे दिए गए चार्ट में देखा जा सकता है। इस उद्देश्य के लिए, दूसरों के बीच मूल्य-से-पुस्तक अनुपात जैसे मीट्रिक का उपयोग किया जाता है। जब फंड उचित होगा तो फंड अपने इक्विटी आवंटन में वृद्धि करेगा और शेष ऋण को पार्क कर देगा और जब बाजार में रैलियां होंगी या जब मूल्य महंगा हो जाएगा, तो इस तरह के फंड से ऋण के लिए आवंटन में वृद्धि होगी। नतीजतन, एक निवेशक अंततः इस फंड के माध्यम से कम खरीदने और उच्च बेचने के लिए जाता है। दीर्घकालिक लाभ को ध्यान में रखते हुए, इस उत्पाद को अच्छी तरह से जोखिम प्रोफाइल में रखा गया है।


स्रोत: एनएसई इंडिया और एमएफआईई, 30 अक्टूबर 2020 तक। इन-हाउस वैल्यूएशन मॉडल मार्च 2010 से शुरू होता है।

2) असाधारण अस्थिरता प्रबंधन कौशल

जबकि बाजार में अवसर हैं, विभिन्न वैश्विक विकासों के कारण जोखिम का एक बढ़ा हुआ तत्व है, जिससे बाजार में अस्थिरता हो सकती है। इसलिए, हम मानते हैं कि एक बैलेंस को पूरा करना महत्वपूर्ण है जो कि संतुलित लाभ प्रदान करता है। यहां, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल को अपने काउंटर साइक्लिकल एप्रोच के कारण ऐसी स्थितियों का लाभ उठाने के लिए सबसे अच्छा स्थान दिया गया है।

इस श्रेणी के भीतर विभिन्न फंड हाउसों द्वारा पीछा परिसंपत्ति आवंटन प्रथाओं में व्यापक भिन्नता है। कुछ फंड हाउस प्राइस-टू-अर्निंग (पी / ई) अनुपात जैसे मार्केट मेट्रिक्स का अनुसरण कर सकते हैं, जबकि कुछ अन्य पी / ई और प्राइस-टू-बुक (पीबी) या किसी विशेष इंडेक्स के पी / ई के संयोजन का उपयोग कर सकते हैं। या घर में स्वामित्व वाला मॉडल जो इक्विटी और ऋण के आवंटन पर निर्णय लेने में मदद करता है। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल के मामले में, आवंटन मॉडल आधारित है जो मुख्य रूप से पी / बी मॉडल पर आधारित है। परिणामस्वरूप, योजनाओं का प्रदर्शन भी अलग-अलग होगा। जिस मॉडल पर ICICI प्रूडेंशियल निर्भर करता है, वह एक समय पर बाजार चक्रों में से एक का परीक्षण किया जाता है, और एक दशक से अधिक समय में देखा गया है।


उपरोक्त तालिका के माध्यम से, यह देखा जा सकता है कि आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड अमेरिकी निवेशक और एंडॉवमेंट फंड मैनेजर, डेविड स्वेनसेन ने क्या प्रदर्शन करने में सक्षम था, कहा, "एक अपरंपरागत निवेश प्रोफ़ाइल को स्थापित करने और बनाए रखने के लिए असुविधाजनक रूप से निष्क्रिय बायोटेक्नोलॉजी विभागों की स्वीकृति की आवश्यकता होती है, जो अक्सर दिखाई देते हैं। पारंपरिक ज्ञान की नजर में ईमानदार।

इसका सबसे अच्छा उदाहरण मार्च 2020 के दौरान देखे गए बाजारों में सुधार के दौरान देखा गया। इसने भारतीय इक्विटीज के संपर्क में आने के सबसे अच्छे अवसरों में से एक को प्रस्तुत किया। हालांकि, निवेशक डर गए और निवेश करने से बच गए। ऐसे समय में, एक संतुलित लाभ निधि जो कि चक्रीय है, ने अपने इक्विटी प्रदर्शन में वृद्धि की और आगे के महीनों में निवेशकों के लिए लाभ कमाया। COVID-19 के नेतृत्व में बाजार सुधारों के दौरान, योजना का इक्विटी आवंटन दिसंबर 2019 में 46% से बढ़कर मार्च 2020 में 74% हो गया। इसके बाद, जैसा कि बाजार ने पुनर्प्राप्त किया, इक्विटी आवंटन 62% तक कम हो गया है। नतीजतन, भले ही बेंचमार्क इंडेक्स साल-दर-साल आधार पर अभी भी लाल हैं, अक्टूबर 2020 तक, कई संतुलित लाभ फंड हरे रंग में हैं, जिससे उनके निवेशकों को लाभ होता है।

3) बेहतर जोखिम का इनाम

'खरीद-कम, बिक्री-उच्च' रणनीति के कारण, फंड अतीत में सभ्य अस्थिरता-समायोजित रिटर्न उत्पन्न करने में कामयाब रहा है। मार्च -2010 से 56% के करीब इक्विटी आवंटन के साथ स्कीम ने निफ्टी 50 इंडेक्स के 9.5% रिटर्न बनाम 9.5% रिटर्न दिया है। वास्तव में, फंड कम इक्विटी जोखिम के साथ भी रिटर्न की तरह इक्विटी देने में कामयाब रहा है। यदि किसी निवेशक ने मासिक एसआईपी रुपये की शुरुआत की होगी। इस फंड में 10,000 एक दशक पहले, फिर रुपये का निवेश। 12,00,000 रुपये का होगा। 20,28,936 आज।


स्रोत: एमएफआईई, अवधि: 2 मार्च 2010 से 30 अक्टूबर 2020 तक। रिटर्न (%) सीएजीआर हैं। पिछला प्रदर्शन भविष्य में जारी रह भी सकता है और नहीं भी। सूचकांक के कुल रिटर्न संस्करण के लिए योजना का प्रदर्शन निर्धारित है। इन-हाउस वैल्यूएशन मॉडल मार्च 2010 से शुरू होता है। IPRU BAF = आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड - ग्रोथ।

वास्तव में आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड किस निवेशक को धन जुटाने में मदद करता है, जो बाजार के कुछ हिस्सों को ट्रेंडिंग मार्केट में उल्टा कब्जा कर रहा है और बाजार में सुधार के दौरान सुरक्षा को सुनिश्चित करता है। पिछले दशक में, जब बाजार में कई रोलर कोस्टर राइड्स देखी गई थीं, निरपेक्ष आधार पर, फंड निफ्टी 50 टीआरआई को कम इक्विटी एक्सपोजर के साथ बेहतर प्रदर्शन करने में कामयाब रहा है।


स्रोत: एमएफआईई, पिछला प्रदर्शन भविष्य में जारी रह भी सकता है और नहीं भी। सूचकांक के कुल रिटर्न संस्करण के लिए योजना का प्रदर्शन निर्धारित है। ^ FYTD = वित्तीय वर्ष आज तक




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इसमें दी गई जानकारी पूरी तरह से पंजीकृत सलाहकारों / वितरकों की पढ़ने / समझने के लिए निजी प्रचलन के लिए है और इसे निवेशकों / भावी निवेशकों को प्रसारित नहीं किया जाना चाहिए।

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गेल्या दशकात आणि त्याहूनही अधिक, आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड antडव्हान्टेज फंड सारख्या गतिकरित्या व्यवस्थापित मालमत्ता वाटप योजना, गुंतवणूकदारांमध्ये लोकप्रिय होण्यासाठी आपल्यातील बरेच जण, आमचे आदरणीय भागीदार आमच्याबरोबर आहेत. योजनेच्या पुन्हा वर्गीकरणादरम्यान बाजार नियामक सेबीने त्याला हायब्रीड योजनांचा वेगळा प्रकार म्हणून ओळखले हा आनंददायक अनुभव होता आणि अशा प्रकारच्या ऑफरचे महत्त्व दर्शविते. आज बहुतांश फंड हाऊसचे हे उत्पादन त्याच्या ऑफरमध्ये आहे आणि मालमत्ता वाटप योजनांच्या जास्तीत जास्त गुंतवणूकदारांना आकर्षित करीत आहेत. सन २०२० दरम्यान इक्विटी मार्केटमध्ये दिसणार्‍या अत्यंत अशांत काळातही आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड antडव्हान्टेज फंडाशी संबंधित अनेक गुंतवणूकदार आपल्या प्रयत्नांमुळे आभार मानतात याचा आम्हाला आनंद झाला.

गेल्या दोन वर्षात, दिवाळीच्या वेळी आम्ही आमच्या भागीदार आणि गुंतवणूकदारांसमवेत गुंतवणूकीची कल्पना- एसआयपी- वर सांगितलो. या वर्षासाठी, आम्ही ज्या थीमवर निर्णय घेतला आहे ती आहे ये दिवाळी बीएएफ वाली. कोविड परिस्थिती, जगभरातील अत्यंत कमी व्याज दर आणि त्यापैकी एकाच्या पार्श्वभूमीवर बाजारातील मूल्यांकनाच्या दृष्टीने आज आपण जेथे उभे आहोत तेथे बाजारपेठे अस्थिर राहतील, ही कल्पना मुख्यत्वे या विचारातून चालविली जाते. २०० since पासून आम्ही पाहिलेल्या सर्वोत्कृष्ट बैल रॅलीज तरलता चालविणा .्या.

आपल्या सर्वांना आधीच माहित असेलच की आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलन्सड antडव्हान्टेज फंडाला त्याच्या वर्गात अग्रगण्य मानले जाते. फंडाला अनेक बाजारपेठेतील चक्र दिसणार्‍या काही फंडांपैकी एक असण्याचा बहुमान मिळतो. खरं तर, ज्या मॉडेलवर इक्विटीचे वाटप केले जाते त्याच्या अस्तित्वाचे दशक पूर्ण होते. एखाद्या गुंतवणूकदाराने संतुलित फायद्याच्या वर्गात गुंतवणूक का करावी यामागील अनेक कारणांपैकी, गुंतवणूकदारांनी आता या थीमचा विचार केला पाहिजे यावर आमचा ठाम विश्वास आहे.

१) चक्रीय प्रतिसादासाठी वेळ

या संतुलित फायद्याच्या योजनेची मूळ कल्पना चक्रीय स्वरूपाची असू शकते. गुंतवणूकदार सहसा जे करतात त्यापेक्षा हे अगदी उलट असते. सर्वसाधारणपणे, किरकोळ गुंतवणूकदार जेव्हा बाजारात सभा घेतात तेव्हा इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करण्यास सोयीस्कर असतात. याचा प्रभावी अर्थ असा आहे की एखादा गुंतवणूकदार महागड्या मूल्यांकनावर खरेदी करीत आहे. परिणामी ते उच्च खरेदी करतात आणि कमी विक्री करतात जे करणे आवश्यक आहे याच्या अगदी उलट आहे. या सर्वांचे भाषांतर इष्टतम गुंतवणूकीच्या अनुभवात कमी होते.

आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड antडव्हान्टेज फंडामध्ये गुंतवणूक केल्यास एखाद्याला खात्री बाळगता येते की फंड बाजारातील मूल्यांकनांवर अवलंबून ity०% ते alloc०% च्या दरम्यान इक्विटी betweenलोकेशनमध्ये बदल करेल, खाली दिलेल्या चार्टमध्ये दिसू शकेल. या उद्देशासाठी, इतरांमधील किंमतीनुसार पुस्तक गुणोत्तर सारख्या मेट्रिक्सचा वापर केला जातो. जेव्हा मूल्यांकन वाजवी असेल आणि उर्वरित कर्जात उधळेल तेव्हा फंड त्याच्या इक्विटी ationलोकेशनमध्ये वाढ करेल आणि जेव्हा बाजारातील मेळावे म्हणजेच जेव्हा मूल्यमापन महाग होते तेव्हा अशा फंडाने कर्जाचे वाटप वाढवते. परिणामी, गुंतवणूकदारास शेवटी या फंडाद्वारे कमी खरेदी केली जाईल आणि जास्त विक्री केली जाईल. दीर्घकालीन फायदे लक्षात घेऊन हे उत्पादन जोखीम प्रोफाइलमध्ये चांगले आहे.


स्त्रोत: एनएसई इंडिया आणि एमएफआयई, 30 ऑक्टोबर 2020 रोजी. घरातील मूल्यांकन मॉडेल मार्च २०१० पासून सुरू होईल.

२) अपवादात्मक अस्थिरता व्यवस्थापन कौशल्य

बाजारामध्ये संधी असतानाही, अनेक जागतिक घडामोडींमुळे बाजारपेठेतील अस्थिरता उद्भवू शकते अशा जोखमीचेही तीव्र घटक आहेत. तर, आमचा विश्वास आहे की संतुलित फायद्यासारख्या उत्पादनाद्वारे संतुलन राखणे महत्वाचे आहे. येथे, आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियलचा चक्रीय दृष्टिकोनामुळे अशा परिस्थितीचा फायदा घेण्यासाठी सर्वोत्तम स्थान दिले जाते.

या वर्गवारीत विविध फंड हाऊसच्या त्यानंतरच्या मालमत्ता वाटप पद्धतींमध्ये मोठ्या प्रमाणात फरक आहे. काही फंड हाऊस बाजारपेठेतील मेट्रिक्सचे अनुसरण करतात जसे की प्राइस-टू-कमाई (पी / ई) गुणोत्तर, तर काहीजण पी / ई आणि प्राइस-टू-बुक (पीबी) किंवा विशिष्ट निर्देशांकातील पी / ई अनुक्रमे वापरू शकतात. किंवा घरातील मालमत्ता मॉडेल जे इक्विटी आणि कर्जाच्या वाटपावर निर्णय घेण्यास मदत करते. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियलच्या बाबतीत, वाटप मॉडेल आधारित आहे जे प्रामुख्याने पी / बी मॉडेलवर आधारित आहे. परिणामी योजनांची कामगिरीही बदलू शकते. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल ज्या मॉडेलवर अवलंबून आहे ते म्हणजे बाजारपेठेच्या चक्रांवर, आणि एका दशकात ते घट्ट झाले आहे.


वरील सारणीद्वारे हे दिसून येते की आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलेन्सड antडव्हान्टेज फंड अमेरिकन गुंतवणूकदार आणि एन्डोमेंट फंडचे व्यवस्थापक डेव्हिड स्वेन्सेन यांनी जे केले ते करण्यास सक्षम होते, म्हणाले, "अपारंपरिक गुंतवणूक प्रोफाइल स्थापित करणे आणि देखभाल करणे अस्वस्थपणे आयडिओसिंक्रॅटिक पोर्टफोलिओ स्वीकारणे आवश्यक आहे, जे वारंवार दिसून येते. पारंपारिक शहाणपणाच्या दृष्टीने निरपेक्ष विवेकबुद्धी. "

मार्च २०२० मध्ये बाजारपेठ सुधारणेदरम्यान याचे उत्तम उदाहरण पाहायला मिळाले. यामुळे भारतीय शेअर बाजारात जाण्याची उत्तम संधी दर्शविली गेली. तथापि, गुंतवणूकदार घाबरले आणि त्यांनी गुंतवणूक करणे टाळले. अशा वेळी चक्रीय प्रतिरोधक संतुलित फायद्याचा फंडामुळे त्यांची इक्विटी वाढली आणि पुढच्या महिन्यांत गुंतवणूकदारांना नफा मिळाला. कोविड -१ led च्या नेतृत्वात बाजार सुधारणेदरम्यान, योजनेचे इक्विटी ationलोकेशन डिसेंबर २०१ in मध्ये% 46% वरून मार्च २०२० मध्ये% 74% पर्यंत वाढले. बाजारपेठा वसूल होताच इक्विटीचे वाटप reduced२% पर्यंत कमी केले गेले. परिणामी, बेंचमार्क निर्देशांक अजूनही वर्षाच्या तारखेला तांबड्या रंगात असले तरी ऑक्टोबर २०२० पर्यंत, अनेक संतुलित फायद्याचे फंड हिरवेगार आहेत आणि यामुळे त्यांच्या गुंतवणूकदारांना नफा मिळतो.

3) उत्तम जोखीम बक्षीस

'बाय-लो, सेल-हाय' या धोरणामुळे, फंडाने पूर्वीच्या काळात सभ्य अस्थिरता-समायोजित परतावा मिळविला. मार्च २०१० पासून या योजनेत निफ्टी Ind० निर्देशांकातील ११..3% उत्पन्न आणि सरासरी इक्विटी वाटपासह to ..5% परतावा देण्यात आला आहे. प्रत्यक्षात, फंड कमी इक्विटी प्रदर्शनासह देखील परतावा सारख्या इक्विटी वितरीत करण्यास व्यवस्थापित केला आहे. जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने रू. दहा दशकांपूर्वी या फंडात १०,००० रुपये, त्यानंतर रु. १२,००,००० ची किंमत रु. 20,28,936 आज.


स्त्रोत: एमएफआयई, कालावधीः 2 मार्च 2010 ते 30 ऑक्टोबर 2020. परतावा (%) सीएजीआर आहेत. भूतकाळातील कामगिरी भविष्यात टिकू शकते किंवा असू शकत नाही. योजनेची कामगिरी निर्देशांकाच्या एकूण परतावा प्रकाराला बेंचमार्क करते. घरातील मूल्यांकन मॉडेल मार्च २०१० पासून सुरू होते. आयपीआरयू बाएएफ = आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलन्सड antडव्हान्टेज फंड - वाढ.

आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलेन्सड antडव्हान्टेज फंड एखाद्या गुंतवणूकदारास मदत करते जे काही अप-ट्रेंडिंग मार्केटमध्ये वरच्या बाजूस कब्जा करून संपत्ती निर्माण करणे आणि मार्केट दुरुस्तीच्या घटनांमध्ये नकारात्मक संरक्षण सुनिश्चित करणे होय. गेल्या दशकात, जेव्हा बाजाराने निरनिराळ्या आधारावर अनेक रोलर कोस्टर राइड्स पाहिल्या, तर फंड कमी झालेल्या इक्विटी प्रदर्शनासह निफ्टी T० टीआरआयला मागे टाकण्यात यशस्वी झाला.


स्रोत: एमएफआयई, मागील कामगिरी भविष्यात टिकू शकते किंवा असू शकत नाही. योजनेची कामगिरी निर्देशांकाच्या एकूण परतावा प्रकाराला बेंचमार्क करते. ^ FYTD = आत्तापर्यंतचे आर्थिक वर्ष




म्युच्युअल फंडाची गुंतवणूक ही बाजाराच्या जोखमीच्या अधीन असते, सर्व योजनेशी संबंधित सर्व कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचा.

येथे असलेली माहिती केवळ नोंदणीकृत सल्लागार / वितरकांचे वाचन / समजून घेण्यासाठी खासगी रक्ताभिसरण आहे आणि ती गुंतवणूकदार / संभाव्य गुंतवणूकदारांना प्रसारित केली जाऊ नये.

योजनेच्या पोर्टफोलिओमध्ये योजनेच्या माहिती माहिती दस्तऐवजाच्या तरतुदीनुसार बदल होऊ शकतात. कृपया गुंतवणूकीची पद्धत, धोरण आणि जोखीम घटकांसाठी एसआयडीचा संदर्भ घ्या. मालमत्ता वाटप आणि गुंतवणूकीची योजना योजना माहिती दस्तऐवजानुसार असेल.

येथे असलेली सामग्री तयार करण्यासाठी, आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल setसेट मॅनेजमेंट कंपनी लिमिटेड (एएमसी) ने घरात विकसित केलेल्या माहितीसह सार्वजनिकपणे उपलब्ध असलेल्या माहितीचा वापर केला आहे. कागदजत्रात वापरलेली काही सामग्री एएमसी आणि / किंवा त्याच्याशी संबंधित इतर व्यतिरिक्त सदस्यांकडून / व्यक्तींकडून आणि कदाचित एएमसी आणि / किंवा त्याच्याशी संबंधित असलेल्यांना उपलब्ध करुन दिली गेली असेल. या दस्तऐवजात वापरलेली माहिती आणि वापरलेली सामग्री विश्वासार्ह स्त्रोतांकडून आहे असा विश्वास आहे. एएमसी तथापि, कोणत्याही माहितीच्या अचूकते, वाजवीपणा आणि / किंवा पूर्णतेस हमी देत ​​नाही. आम्ही या दस्तऐवजात विधाने / अभिप्राय / शिफारसी समाविष्ट केल्या आहेत ज्यात शब्द, किंवा “इच्छा”, “अपेक्षा”, “पाहिजे”, “विश्वास” असे वाक्ये आणि तत्सम अभिव्यक्ती किंवा अशा प्रकारच्या अभिव्यक्तींची भिन्नता आहेत जी “अभिव्यक्त विधाने” आहेत. . वास्तविक परिणाम आमच्या अपेक्षेशी संबंधित जोखीम किंवा अनिश्चिततेमुळे उद्भवणार्‍या वक्तव्यांद्वारे सुचविल्या गेलेल्या भौतिक गोष्टींपेक्षा भिन्न असू शकतात परंतु बाजारपेठेतील जोखीम वाढवणे, भारत आणि जागतिक पातळीवरील अन्य देशांमधील सामान्य आर्थिक आणि राजकीय परिस्थिती यापुरते मर्यादित नाही. आमच्या सेवा आणि / किंवा गुंतवणूकीवर परिणाम, भारताची चलनविषयक आणि व्याज धोरणे, महागाई, चलनवाढ, व्याज दरात अनपेक्षित अशांतता, परकीय चलन दर, इक्विटी किंमती किंवा इतर दर किंवा किंमती इ. म्युच्युअल फंड, ट्रस्ट व तिचे कोणतेही अधिकारी, संचालक, कर्मचारी व कर्मचारी यांना कोणत्याही प्रकारच्या नुकसानीसाठी, कोणत्याही प्रकारच्या नुकसानीस, जबाबदार असणार नाही यासह प्रत्यक्ष, अप्रत्यक्ष, दंडात्मक, विशेष, अनुकरणीय, परिणामी, तसेच कोणत्याही मर्यादित नाही कोणत्याही प्रकारे या सामग्रीच्या वापरामुळे उद्भवणार्‍या कोणत्याही फायद्याचे नुकसान. या सामग्रीवर घेतलेल्या कोणत्याही निर्णयासाठी एकटा प्राप्तकर्ता पूर्णपणे जबाबदार / विश्वासार्ह असेल. या दस्तऐवजात दिलेली सर्व आकडेवारी आणि इतर डेटा दिनांकित आहेत आणि भविष्यात ते कदाचित संबंधित असतील किंवा नसतील. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंडाच्या युनिटची सदस्यता घेतल्याचा संभाव्य कर, कायदेशीर आणि इतर आर्थिक परिणाम किंवा त्याचा परिणाम निश्चित करण्यासाठी गुंतवणूकदारांना त्यांच्या स्वत: च्या कायदेशीर, कर आणि आर्थिक सल्लागारांचा सल्ला घ्यावा. या संप्रेषणात नमूद केलेले क्षेत्र (र्स) / स्टॉक (र्स) समान व सुचवलेले नाहीत आणि आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंडाची या क्षेत्रातील / भांडवलात भविष्यातील स्थिती असू शकते किंवा असू शकत नाही. भूतकाळातील कामगिरी भविष्यात टिकू शकते किंवा असू शकत नाही. योजनेच्या पोर्टफोलिओमध्ये योजनेच्या माहिती माहिती दस्तऐवजाच्या तरतुदीनुसार बदल होऊ शकतात. कृपया गुंतवणूकीची पद्धत, धोरण आणि जोखीम घटकांसाठी एसआयडीचा संदर्भ घ्या.

છેલ્લા એક દાયકામાં અને વધુ, તમારામાંના ઘણા, અમારા સન્માનિત ભાગીદારો, રોકાણકારો વચ્ચે, ભારતના આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સડ એડવાન્ટેજ ફંડ જેવી ગતિશીલ રીતે સંચાલિત સંપત્તિ ફાળવણી યોજનાઓને લોકપ્રિય બનાવવાના પ્રવાસ દરમિયાન અમારી સાથે રહ્યા છે. યોજનાના ફરીથી વર્ગીકરણ દરમિયાન, બજાર નિયમનકાર સેબીએ તેને એક વર્ણસંકર યોજનાઓની એક અલગ કેટેગરી તરીકે માન્યતા આપવાનો અનુભવ કરવાનો આનંદદાયક અનુભવ કર્યો હતો, ત્યાં આવી offeringફર હોવાના મહત્વને દર્શાવ્યું હતું. આજે, મોટાભાગના ફંડ હાઉસો તેની offeringફરમાં આ ઉત્પાદન ધરાવે છે અને સંપત્તિ ફાળવણી યોજનાઓના ગણામાં વધુને વધુ રોકાણકારોને આકર્ષિત કરી રહ્યા છે. અમને તે શેર કરવામાં ખુશી છે કે તમારા પ્રયત્નોને આભારી, વર્ષ 2020 દરમિયાન ઇક્વિટી માર્કેટમાં જોવા મળતા સૌથી અશાંત સમયમાં પણ આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સડ એડવાન્ટેજ ફંડ સાથે સંકળાયેલા ઘણાં રોકાણકારો સરળતા મેળવી શકશે.

છેલ્લાં બે વર્ષોમાં, દિવાળીના સમય દરમિયાન, અમે અમારા ભાગીદારો અને રોકાણકારો સાથે રોકાણના વિચાર - એસઆઈપી- પર વાતચીત કરી. આ વર્ષ માટે, અમે જે થીમ પર નિર્ણય કર્યો છે તે છે યે દિવાળી બીએએફ વાલી. આ વિચાર મુખ્યત્વે એ હકીકત દ્વારા સંચાલિત થાય છે કે આજે આપણે બજારના મૂલ્યાંકન, કોવિડ પરિસ્થિતિને કારણે પ્રવર્તમાન એકંદર આર્થિક વાતાવરણ, વિશ્વભરમાં ખૂબ જ ઓછા વ્યાજ દર અને તેમાંથી એકની પૃષ્ઠભૂમિની દ્રષ્ટિએ બજારો અસ્થિર રહેશે. શ્રેષ્ઠ બુલ રેલીઓ કે જે આપણે 2009 થી જોઇ છે જે પ્રવાહિતાથી ચાલે છે.

જેમ કે તમે બધા જાણતા જ હશો, આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સડ એડવાન્ટેજ ફંડ તેની કેટેગરીમાં અગ્રણી તરીકે માનવામાં આવે છે. ભંડોળને ઘણાં ફંડ્સમાંના એક હોવાનો ભેદ મળે છે જેણે ઘણાબધા બજાર ચક્રને જોયું છે. હકીકતમાં, જે મોડેલ પર ઇક્વિટી ફાળવણી કરવામાં આવે છે તે તેના અસ્તિત્વનો એક દાયકા પૂર્ણ કરે છે. રોકાણકારોએ સંતુલિત લાભ વર્ગમાં કેમ રોકાણ કરવું જોઈએ તે વિવિધ કારણો પૈકી, નીચે આપેલા ત્રણ આકર્ષક કારણો છે કે શા માટે અમને વિશ્વાસ છે કે રોકાણકારોએ હવે આ થીમ ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ.

1) પ્રતિ ચક્રીય અભિગમ માટેનો સમય

યોજનાના આ સંતુલિત લાભ વર્ગનો મૂળ વિચાર પ્રકૃતિના ચક્રવૃદ્ધિનો છે. આ રોકાણકારો વારંવાર કરે છે તેનાથી વિરુદ્ધ છે. સામાન્ય રીતે, છૂટક રોકાણકારો બજારમાં તેજી આવે ત્યારે ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવામાં આરામદાયક હોય છે. આનો અસરકારક અર્થ એ છે કે રોકાણકાર મોંઘા વેલ્યુએશન પર ખરીદી રહ્યા છે. પરિણામે તેઓ highંચી ખરીદી અને ઓછા વેચાણને સમાપ્ત કરે છે, જે કરવાની જરૂરિયાતનું વિરુદ્ધ ઉલટું છે. આ બધા ઓછા રોકાણના શ્રેષ્ઠ અનુભવનો અનુવાદ કરે છે.

આઇસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સડ એડવાન્ટેજ ફંડમાં રોકાણ કરીને, કોઈને ખાતરી આપી શકાય છે કે ફંડ માર્કેટ વેલ્યુએશનના આધારે, ઇક્વિટી ફાળવણીમાં 30% અને 80% ની વચ્ચે ફેરફાર કરશે, જે નીચે આપેલા ચાર્ટમાં જોઈ શકાય છે. આ હેતુ માટે, અન્ય લોકોમાં ભાવ-થી-પુસ્તક રેશિયો જેવા મેટ્રિક્સનો ઉપયોગ થાય છે. જ્યારે મૂલ્યાંકન વાજબી હોય અને બાકીના દેવામાં parkભી થાય ત્યારે ફંડ તેની ઇક્વિટી ફાળવણીમાં વધારો કરશે અને જ્યારે માર્કેટ રેલી થાય એટલે કે વેલ્યુએશન મોંઘા થઈ જાય, ત્યારે આવા ભંડોળ દ્વારા તેની ફાળવણીને દેવામાં વધારવામાં આવશે. પરિણામે, રોકાણકારને આ ભંડોળ દ્વારા આખરે ઓછું ખરીદવું અને highંચું વેચાણ કરવું પડે છે. લાંબા ગાળાના ફાયદાઓને ધ્યાનમાં રાખીને, આ ઉત્પાદન જોખમ પ્રોફાઇલમાં સારી રીતે મૂકવામાં આવ્યું છે.


સોર્સ: એનએસઈ ઇન્ડિયા અને એમએફઆઈઇ, 30 Octoberક્ટોબર 2020 ના રોજ. ઇન-હાઉસ વેલ્યુએશન મોડેલ માર્ચ, 2010 થી શરૂ થાય છે.

2) અપવાદરૂપે વોલેટિલિટી મેનેજમેન્ટ કૌશલ્ય

જ્યારે બજારમાં તકો છે, ત્યાં જોખમનું એક તીવ્ર તત્વ પણ છે, વિવિધ વૈશ્વિક વિકાસને કારણે, જે બજારની અસ્થિરતા તરફ દોરી શકે છે. તેથી, અમારું માનવું છે કે સંતુલન જાળવવું મહત્વપૂર્ણ છે જે સંતુલિત લાભ જેવા ઉત્પાદન પ્રદાન કરે છે. અહીં, આઇસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલને તેની પ્રતિકૂળ ચક્રીય અભિગમને કારણે આવી પરિસ્થિતિનો લાભ લેવા માટે શ્રેષ્ઠ મૂકવામાં આવ્યું છે.

આ કેટેગરીમાં એસેટ ફાળવણીની પદ્ધતિમાં વિવિધ ભંડોળના મકાનો દ્વારા વિવિધ ફેરફારો કરવામાં આવે છે. કેટલાક ફંડ હાઉસ માર્કેટ મેટ્રિક્સ જેવા કે પ્રાઈસ-ટુ-કમાણી (પી / ઇ) રેશિયોનું પાલન કરી શકે છે, જ્યારે કેટલાક અન્ય પી / ઇ અને પ્રાઇસ-ટુ-બુક (પીબી) અથવા ચોક્કસ અનુક્રમણિકાના પી / ઇ પાછળના સંયોજનનો ઉપયોગ કરી શકે છે. અથવા ઇન-હાઉસ પ્રોપર્ટી મોડેલ જે ઇક્વિટી અને debtણની ફાળવણી અંગે નિર્ણય લેવામાં મદદ કરે છે. આઇસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલના કિસ્સામાં, ફાળવણી એ મોડેલ આધારિત છે જે મુખ્યત્વે પી / બી મોડેલ પર આધારિત છે. પરિણામે, યોજનાઓનું પ્રદર્શન પણ અલગ અલગ હશે. આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ જે મોડેલ પર આધાર રાખે છે તે બજારના ચક્રમાં, તે સમયના એક પરીક્ષણનું છે, અને તે એક દાયકાથી વધુ સમયથી ચાલ્યું ગયું છે.


ઉપરોક્ત કોષ્ટક દ્વારા, તે જોઇ શકાય છે કે આઇસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સડ એડવાન્ટેજ ફંડ અમેરિકન રોકાણકાર અને એન્ડોવમેન્ટ ફંડ મેનેજર ડેવિડ સ્વેનસેને કહ્યું હતું કે, "બિનપરંપરાગત રોકાણ પ્રોફાઇલની સ્થાપના અને જાળવણી માટે અસ્વસ્થતાપૂર્વક આઇડિઓસિંક્રેટિક પોર્ટફોલિયોના સ્વીકાર જરૂરી છે, જે વારંવાર દેખાય છે. પરંપરાગત શાણપણની નજરમાં એકદમ અવિવેકી. "

માર્ચ 2020 દરમિયાન જોવા મળતા બજારોની સુધારણા દરમિયાન તેનું ઉત્તમ ઉદાહરણ જોવા મળ્યું. ભારતીય ઈક્વિટીના સંપર્કમાં આવવાની એક શ્રેષ્ઠ તક રજૂ કરી. જો કે, રોકાણકારો ભયભીત હતા અને રોકાણ કરવાનું ટાળતા હતા. આવા સમયે, એક સંતુલિત લાભ ભંડોળ પ્રતિ ચક્રવાત હોવાને કારણે તેમના ઇક્વિટીના સંપર્કમાં વધારો થયો છે અને આવતા મહિનામાં રોકાણકારો માટે લાભ થાય છે. કોવિડ -19 ની આગેવાની હેઠળના માર્કેટ સુધારણા દરમિયાન, ડિસેમ્બર 2019 માં યોજનાનું ઇક્વિટી ફાળવણી માર્ચ 2020 માં 46 from% થી વધીને% 74% થઈ ગયું હતું. બજાર સુધરતાં જ ઇક્વિટી ફાળવણી ઘટાડીને %૨% કરી દેવામાં આવી છે. પરિણામે, વર્ષ-થી-તારીખના ધોરણે બેંચમાર્ક સૂચકાંકો હજી લાલ રંગમાં હોવા છતાં, Octoberક્ટોબર 2020 સુધીમાં, ઘણા સંતુલિત લાભ ભંડોળ લીલા રંગમાં છે, જેનાથી તેમના રોકાણકારો લાભ મેળવે છે.

3) વધુ સારું જોખમ પુરસ્કાર

'બાય-લો, સેલ-હાઇ' વ્યૂહરચનાને કારણે, ભંડોળ ભૂતકાળમાં યોગ્ય અસ્થિરતા-વ્યવસ્થિત વળતર પેદા કરવામાં સફળ રહ્યું છે. આ યોજનાએ માર્ચ -2010 થી સરેરાશ ઇક્વિટી ફાળવણી સાથે નિફ્ટી 50 અનુક્રમણિકાના 11.5% વળતર વિરુદ્ધ 9.5% વળતર આપ્યું છે. અસરમાં, ફંડ ઘટાડો ઇક્વિટી એક્સપોઝર સાથે પણ વળતર જેવી ઇક્વિટી પહોંચાડવામાં સફળ રહ્યું છે. જો કોઈ રોકાણકારે રૂ. એક દાયકા અગાઉ આ ભંડોળમાં 10,000, પછી રૂ. 12,00,000 ની કિંમત રૂ. 20,28,936 આજે.


સ્રોત: એમએફઆઈઇ, અવધિ: 2 જી માર્ચ 2010 થી 30 Octoberક્ટોબર 2020. વળતર (%) સીએજીઆર છે. ભૂતકાળમાં પ્રભાવ ભવિષ્યમાં ટકાવી શકે છે અથવા નહીં. આ યોજનાનું પ્રદર્શન ઈન્ડેક્સના કુલ રીટર્ન વેરિઅન્ટને બેંચમાર્ક આપ્યું છે. ઇન-હાઉસ વેલ્યુએશન મોડેલ માર્ચ, 2010 થી શરૂ થાય છે. આઈપીઆરયુ બાએફ = આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સડ એડવાન્ટેજ ફંડ - ગ્રોથ.

આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સડ એડવાન્ટેજ ફંડ જે રોકાણકારને મદદ કરે છે તે અસરમાં ટ્રેન્ડિંગ માર્કેટમાં કેટલાક marketંધા બજારને કબજે કરીને સંપત્તિ ઉત્પન્ન થાય છે અને માર્કેટ કરેક્શનના દાખલા દરમિયાન નુકસાનને સુરક્ષિત રાખે છે. છેલ્લા એક દાયકામાં, જ્યારે બજારમાં અનેક રોલર કોસ્ટર સવારીઓ જોવા મળી હતી, નિરપેક્ષ ધોરણે, ભંડોળ નિફ્ટી T૦ ટીઆરઆઈને આગળ વધારવામાં સફળ રહ્યું છે, ઇક્વિટીના ઘટાડા સાથે પણ.


સ્રોત: MFIE, ભૂતકાળનું પ્રદર્શન ભવિષ્યમાં ટકાવી શકે છે અથવા નહીં. આ યોજનાનું પ્રદર્શન ઈન્ડેક્સના કુલ રીટર્ન વેરિઅન્ટને બેંચમાર્ક આપ્યું છે. ^ નાણાકીય વર્ષ સુધીનું નાણાકીય વર્ષ




મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો બજારના જોખમોને આધિન છે, યોજના સંબંધિત તમામ દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો.

અહીં સમાવિષ્ટ માહિતી ફક્ત રજિસ્ટર્ડ એડવાઇઝર્સ / ડિસ્ટ્રિબ્યુટર્સના વાંચન / સમજણ માટેના ખાનગી પરિભ્રમણ માટે છે અને તે રોકાણકારો / સંભવિત રોકાણકારોને વહેંચવી ન જોઈએ.

યોજનાનો પોર્ટફોલિયો યોજના યોજના માહિતી માહિતી દસ્તાવેજની જોગવાઈઓમાં બદલાવને પાત્ર છે. કૃપા કરીને રોકાણની પદ્ધતિ, વ્યૂહરચના અને જોખમના પરિબળો માટે એસઆઈડીનો સંદર્ભ લો. સંપત્તિ ફાળવણી અને રોકાણની વ્યૂહરચના યોજના માહિતી દસ્તાવેજ મુજબની હશે.

અહીં સમાવિષ્ટ સામગ્રીની તૈયારીમાં, આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની લિમિટેડ (એએમસી) એ જાહેરમાં ઉપલબ્ધ એવી માહિતીનો ઉપયોગ કર્યો છે, જેમાં ઘરની માહિતી વિકસિત કરવામાં આવે છે. દસ્તાવેજમાં ઉપયોગમાં લેવામાં આવતી કેટલીક સામગ્રી એએમસી અને / અથવા તેના આનુષંગિકો સિવાયના સભ્યો / વ્યક્તિઓ પાસેથી મેળવવામાં આવી શકે છે અને જે એએમસી અને / અથવા તેના સંબંધિત લોકો માટે ઉપલબ્ધ કરાઈ શકે છે. આ દસ્તાવેજમાં એકત્રિત થયેલ માહિતી અને સામગ્રીનો ઉપયોગ વિશ્વસનીય સ્ત્રોતોમાંથી હોવાનું માનવામાં આવે છે. જોકે, એએમસી કોઈપણ માહિતીની ચોકસાઈ, વ્યાજબીતા અને / અથવા સંપૂર્ણતાની બાંહેધરી આપતું નથી. અમે આ દસ્તાવેજમાં નિવેદનો / મંતવ્યો / ભલામણો શામેલ કરી છે, જેમાં શબ્દો અથવા "ઇચ્છા", "અપેક્ષા", "જોઈએ", "વિશ્વાસ કરવો", અને સમાન અભિવ્યક્તિઓ અથવા આવા અભિવ્યક્તિઓ કે "અભિવ્યક્ત નિવેદનો" જેવા વિવિધતા શામેલ છે. . વાસ્તવિક પરિણામો ભૌતિક રીતે આપણી અપેક્ષાઓ સાથે સંકળાયેલ જોખમો અથવા અનિશ્ચિતતાઓને લીધે સૂચવેલા નિવેદનો દ્વારા સૂચવવામાં આવેલા મુદ્દાઓથી ભિન્ન હોઈ શકે છે, પરંતુ તે મર્યાદિત નથી, બજારના જોખમોના સંપર્કમાં, ભારત અને વૈશ્વિક સ્તરે અન્ય દેશોમાં સામાન્ય આર્થિક અને રાજકીય પરિસ્થિતિઓ છે, જે આપણી સેવાઓ અને / અથવા રોકાણો પર અસર, ભારતની નાણાકીય અને વ્યાજ નીતિઓ, ફુગાવા, અવમૂલ્યન, વ્યાજના દરમાં અપેક્ષિત અવ્યવસ્થા, વિદેશી વિનિમય દર, ઇક્વિટી કિંમતો અથવા અન્ય દરો અથવા કિંમતો વગેરે. એએમસી (તેના સહયોગીઓ સહિત), મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, ટ્રસ્ટ અને તેના કોઈપણ અધિકારીઓ, ડિરેક્ટર, કર્મચારીઓ અને કર્મચારીઓ, કોઈપણ પ્રકૃતિના નુકસાન, નુકસાન માટે જવાબદાર રહેશે નહીં, જેમાં સીધી, પરોક્ષ, શિક્ષાત્મક, વિશેષ, અનુકરણીય, પરિણામલક્ષી પણ મર્યાદિત નથી. કોઈપણ રીતે આ સામગ્રીના ઉપયોગથી ઉદ્ભવતા કોઈપણ રીતે નફોનું નુકસાન. આ સામગ્રી પર લેવામાં આવેલા કોઈપણ નિર્ણય માટે એકલા પ્રાપ્તકર્તા સંપૂર્ણ જવાબદાર / વિશ્વસનીય રહેશે. આ દસ્તાવેજમાં આપેલી બધી આકૃતિઓ અને અન્ય ડેટા તારીખ છે અને તે જ ભવિષ્યમાં સુસંગત હોઈ શકે છે અથવા નહીં પણ. શક્ય કર, કાનૂની અને અન્ય નાણાકીય અસર અથવા આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના યુનિટ્સમાં સબ્સ્ક્રાઇબ કરવાના પરિણામ નક્કી કરવા માટે રોકાણકારોને તેમના પોતાના કાનૂની, કર અને નાણાકીય સલાહકારોની સલાહ લેવાની સલાહ આપવામાં આવે છે. આ સંદેશાવ્યવહારમાં ઉલ્લેખિત સેક્ટર (ઓ) / સ્ટોક (ઓ) એ સમાન સૂચનો બનાવતા નથી અને આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ આ ક્ષેત્ર (ઓ) / સ્ટોક (ઓ) માં ભવિષ્યની કોઈ સ્થિતિ ધરાવી શકે છે અથવા નહીં પણ કરે છે. ભૂતકાળમાં પ્રભાવ ભવિષ્યમાં ટકી શકે છે અથવા નહીં. યોજનાનો પોર્ટફોલિયો યોજના યોજના માહિતી માહિતી દસ્તાવેજની જોગવાઈઓમાં બદલાવને પાત્ર છે. કૃપા કરીને રોકાણની પદ્ધતિ, વ્યૂહરચના અને જોખમના પરિબળો માટે એસઆઈડીનો સંદર્ભ લો.

ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਦਹਾਕੇ ਅਤੇ ਇਸ ਤੋਂ ਵੀ ਵੱਧ, ਤੁਹਾਡੇ ਵਿਚੋਂ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ, ਸਾਡੇ ਸਤਿਕਾਰਯੋਗ ਸਹਿਭਾਗੀ, ਗੈਰਕਾਨੂੰਨੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਜਾਇਦਾਦ ਵੰਡ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਆਈ ਸੀ ਆਈ ਸੀ ਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਬੈਲੈਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਵਿਚ, ਭਾਰਤ ਨੂੰ ਪ੍ਰਸਿੱਧ ਬਣਾਉਣ ਦੇ ਸਫਰ ਵਿਚ ਸਾਡੇ ਨਾਲ ਰਹੇ ਹਨ. ਯੋਜਨਾ ਨੂੰ ਮੁੜ-ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕਰਨ ਦੌਰਾਨ, ਮਾਰਕੀਟ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਸੇਬੀ ਨੇ ਇਸ ਨੂੰ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਸਕੀਮਾਂ ਦੀ ਵੱਖਰੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਜੋਂ ਮਾਨਤਾ ਦਿੰਦੇ ਹੋਏ ਵੇਖਣਾ ਬਹੁਤ ਦਿਲਚਸਪ ਤਜਰਬਾ ਕੀਤਾ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਅਜਿਹੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਹੋਣ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ ਨੂੰ ਦਰਸਾਇਆ ਗਿਆ. ਅੱਜ, ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਫੰਡ ਹਾ housesਸਾਂ ਕੋਲ ਇਸ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਵਿੱਚ ਇਹ ਉਤਪਾਦ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਸੰਪਤੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਫੋਲਡਰ ਵਿੱਚ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਕਰਸ਼ਤ ਹੋ ਰਹੇ ਹਨ. ਸਾਨੂੰ ਇਹ ਸਾਂਝਾ ਕਰਦਿਆਂ ਖੁਸ਼ੀ ਹੋ ਰਹੀ ਹੈ ਕਿ ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਬੈਲੈਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਕਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਾਲ 2020 ਦੌਰਾਨ ਇਕੁਇਟੀ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਵੇਖੇ ਗਏ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਪਰੇਸ਼ਾਨੀ ਭਰੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਵੀ ਅਸਾਨ ਹੋ ਸਕਦੇ ਸਨ।

ਪਿਛਲੇ ਦੋ ਸਾਲਾਂ ਦੌਰਾਨ, ਦੀਵਾਲੀ ਦੇ ਸਮੇਂ, ਅਸੀਂ ਆਪਣੇ ਸਹਿਭਾਗੀਆਂ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨਾਲ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਵਿਚਾਰ - ਐਸਆਈਪੀ - 'ਤੇ ਗੱਲ ਕੀਤੀ. ਇਸ ਸਾਲ ਲਈ, ਜਿਸ ਥੀਮ ਦਾ ਅਸੀਂ ਫੈਸਲਾ ਕੀਤਾ ਹੈ ਉਹ ਹੈ ਯੀ ਦੀਵਾਲੀ ਬੀਏਐਫ ਵਾਲੀ. ਇਹ ਵਿਚਾਰ ਮੁੱਖ ਤੌਰ ਤੇ ਇਸ ਤੱਥ ਦੁਆਰਾ ਚਲਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਜਿਥੇ ਅਸੀਂ ਅੱਜ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਕਦਰਾਂ ਕੀਮਤਾਂ, ਕੋਵਿਡ ਸਥਿਤੀ ਦੇ ਕਾਰਨ ਪ੍ਰਚਲਿਤ ਸਮੁੱਚੇ ਆਰਥਿਕ ਵਾਤਾਵਰਣ, ਵਿਸ਼ਵ ਭਰ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਅਤੇ ਇੱਕ ਦੇ ਪਿਛੋਕੜ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ ਬਾਜ਼ਾਰ ਅਸਥਿਰ ਰਹਿਣਗੇ. ਬੈਲ ਰੈਲੀਆਂ ਜਿਹੜੀਆਂ ਅਸੀਂ 2009 ਤੋਂ ਵੇਖੀਆਂ ਹਨ ਜੋ ਤਰਲਤਾ ਨਾਲ ਚਲਦੀਆਂ ਹਨ.

ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਸਾਰੇ ਜਾਣਦੇ ਹੀ ਹੋਵੋਗੇ ਕਿ ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਨੂੰ ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਪਾਇਨੀਅਰ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ. ਫੰਡ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਕੁਝ ਫੰਡਾਂ ਵਿਚੋਂ ਇਕ ਹੋਣ ਦਾ ਮਾਣ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਿਸਨੇ ਕਈ ਮਾਰਕੀਟ ਚੱਕਰ ਵੇਖੇ ਹਨ. ਦਰਅਸਲ, ਜਿਸ ਮਾਡਲ 'ਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਉਸ ਦੀ ਮੌਜੂਦਗੀ ਦਾ ਇਕ ਦਹਾਕਾ ਪੂਰਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ. ਵੱਖੋ ਵੱਖਰੇ ਕਾਰਨਾਂ ਵਿਚੋਂ ਕਿਉਂ ਕਿ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਸੰਤੁਲਿਤ ਲਾਭ ਵਰਗ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਹੇਠਾਂ ਦਰਸਾਏ ਗਏ ਤਿੰਨ ਮਜਬੂਰ ਕਾਰਨਾਂ ਹਨ ਜੋ ਸਾਨੂੰ ਪੱਕਾ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਹੁਣ ਇਸ ਥੀਮ ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ.

1) ਇੱਕ ਵਿਰੋਧੀ ਚੱਕਰਵਾਤੀ ਪਹੁੰਚ ਲਈ ਸਮਾਂ

ਯੋਜਨਾ ਦੇ ਇਸ ਸੰਤੁਲਿਤ ਲਾਭ ਵਰਗ ਦਾ ਮੁ coreਲਾ ਵਿਚਾਰ ਚੱਕਰਵਰਤੀ ਸੁਭਾਅ ਵਿਚ ਹੋਣਾ ਹੈ. ਇਹ ਉਸ ਤੋਂ ਬਿਲਕੁਲ ਉਲਟ ਹੈ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅਕਸਰ ਕਰਦੇ ਹਨ. ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਪ੍ਰਚੂਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਆਰਾਮਦੇਹ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਦੋਂ ਮਾਰਕੀਟ ਰੈਲੀਆਂ ਕਰਦੀ ਹੈ. ਇਸਦਾ ਅਸਰਦਾਰ ਅਰਥ ਹੈ ਕਿ ਇਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮਹਿੰਗੇ ਮੁੱਲ 'ਤੇ ਖਰੀਦ ਰਿਹਾ ਹੈ. ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ ਉਹ ਉੱਚ ਖਰੀਦਣ ਅਤੇ ਘੱਟ ਵੇਚਣ ਦਾ ਅੰਤ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਜੋ ਕਿ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਦਾ ਬਿਲਕੁਲ ਉਲਟ ਹੈ. ਇਹ ਸਭ ਉਸ ਅਨੁਕੂਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਤਜਰਬੇ ਨੂੰ ਘੱਟ ਵਿੱਚ ਅਨੁਵਾਦ ਕਰਦਾ ਹੈ.

ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਪ੍ਰੂਡੇਂਸ਼ਲ ਬੈਲੈਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਨਾਲ, ਇਕ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਯਕੀਨ ਦਿਵਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ, ਇਕੁਇਟੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਨੂੰ 30% ਅਤੇ 80% ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਬਦਲ ਦੇਵੇਗਾ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਹੇਠ ਦਿੱਤੇ ਚਾਰਟ ਵਿਚ ਵੇਖਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਇਸ ਉਦੇਸ਼ ਲਈ, ਮੈਟ੍ਰਿਕਸ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਦੂਜਿਆਂ ਵਿੱਚ ਕੀਮਤ-ਤੋਂ-ਕਿਤਾਬ ਅਨੁਪਾਤ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ. ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਇਕੁਇਟੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਨੂੰ ਉਦੋਂ ਵਧਾਏਗਾ ਜਦੋਂ ਮੁਲਾਂਕਣ ਵਾਜਬ ਹੋਣ ਅਤੇ ਬਾਕੀ ਕਰਜ਼ੇ ਵਿੱਚ ਪਾਰਕ ਕਰਨ ਅਤੇ ਜਦੋਂ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀਆਂ ਰੈਲੀਆਂ ਭਾਵ ਮੁਲਾਂਕਣ ਮਹਿੰਗੀਆਂ ਹੋ ਜਾਣ, ਤਾਂ ਅਜਿਹਾ ਫੰਡ ਕਰਜ਼ੇ ਵਿੱਚ ਇਸ ਦੇ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਨੂੰ ਵਧਾ ਦੇਵੇਗਾ. ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਸ ਫੰਡ ਦੁਆਰਾ ਘੱਟ ਖਰੀਦਣ ਅਤੇ ਉੱਚ ਵੇਚਣ ਲਈ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਲਾਭਾਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿਚ ਰੱਖਦੇ ਹੋਏ, ਇਹ ਉਤਪਾਦ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲਾਂ ਵਿਚ ਵਧੀਆ .ੰਗ ਨਾਲ ਰੱਖਿਆ ਗਿਆ ਹੈ.


ਸਰੋਤ: ਐਨ ਐਸ ਈ ਇੰਡੀਆ ਅਤੇ ਐਮਐਫਆਈਈ, 30 ਅਕਤੂਬਰ 2020 ਤੱਕ. ਇਨ-ਹਾਉਸ ਵੈਲਯੂਏਸ਼ਨ ਮਾਡਲ ਮਾਰਚ 2010 ਤੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ.

2) ਅਸਧਾਰਣ ਅਸਥਿਰਤਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਹੁਨਰ

ਹਾਲਾਂਕਿ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿਚ ਮੌਕੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਉਥੇ ਕਈ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਜੋਖਮ ਵੀ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਵੱਖ-ਵੱਖ ਆਲਮੀ ਵਿਕਾਸ ਦੇ ਕਾਰਨ ਜੋ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿਚ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦਾ ਕਾਰਨ ਬਣ ਸਕਦੇ ਹਨ. ਇਸ ਲਈ, ਸਾਡਾ ਮੰਨਣਾ ਹੈ ਕਿ ਸੰਤੁਲਨ ਨੂੰ ਦਬਾਉਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਜੋ ਇਕ ਉਤਪਾਦ ਸੰਤੁਲਿਤ ਲਾਭ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਇੱਥੇ, ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ਲ ਨੂੰ ਇਸ ਦੇ ਵਿਰੋਧੀ ਚੱਕਰਵਾਤੀ ਪਹੁੰਚ ਦੇ ਕਾਰਨ ਅਜਿਹੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਦਾ ਫਾਇਦਾ ਲੈਣ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਰੱਖਿਆ ਗਿਆ ਹੈ.

ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਅੰਦਰ ਸੰਪੱਤੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਦੇ ਅਭਿਆਸਾਂ ਵਿਚ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਭਿੰਨਤਾਵਾਂ ਹਨ ਜਿਸ ਦੇ ਬਾਅਦ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਫੰਡ ਹਾ housesਸ ਹਨ. ਕੁਝ ਫੰਡ ਹਾ houseਸ ਮਾਰਕੀਟ ਮੈਟ੍ਰਿਕਸ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕੀਮਤ-ਤੋਂ-ਕਮਾਈ (ਪੀ / ਈ) ਅਨੁਪਾਤ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਜਦਕਿ ਕੁਝ ਦੂਸਰੇ ਪੀ / ਈ ਅਤੇ ਕੀਮਤ-ਤੋਂ-ਕਿਤਾਬ (ਪੀ ਬੀ) ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਸੂਚਕਾਂਕ ਦੇ ਪੀ / ਈ ਨੂੰ ਪਿੱਛੇ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ. ਜਾਂ ਅੰਦਰ-ਅੰਦਰ ਪ੍ਰੌਪੀਟੀ ਮਾਡਲ ਜੋ ਇਕਵਿਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਲਈ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਬਾਰੇ ਫੈਸਲਾ ਲੈਣ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਆਈ ਸੀ ਆਈ ਸੀ ਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਮਾਡਲ ਅਧਾਰਤ ਹੈ ਜੋ ਮੁੱਖ ਤੌਰ ਤੇ ਪੀ / ਬੀ ਮਾੱਡਲ ਤੇ ਅਧਾਰਤ ਹੈ. ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਵੀ ਭਿੰਨ ਹੋਵੇਗਾ. ਆਈ ਸੀ ਆਈ ਸੀ ਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਜਿਸ ਮਾਡਲ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਉਹ ਇਕ ਸਮੇਂ ਦਾ ਟੈਸਟ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਚੱਕਰ' ਤੇ ਹੈ ਅਤੇ ਇਕ ਦਹਾਕੇ 'ਚ ਘਿਰ ਗਿਆ ਹੈ.


ਉਪਰੋਕਤ ਸਾਰਣੀ ਦੇ ਜ਼ਰੀਏ, ਇਹ ਵੇਖਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਆਈ ਸੀ ਆਈ ਸੀ ਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਬੈਲੈਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਉਹ ਕੰਮ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਸੀ ਜੋ ਅਮਰੀਕੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅਤੇ ਐਂਡੋਮੈਂਟ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ, ਡੇਵਿਡ ਸਵੈਨਸਨ ਨੇ ਕਿਹਾ, “ਇੱਕ ਗੈਰ ਰਵਾਇਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਦੀ ਸਥਾਪਨਾ ਅਤੇ ਕਾਇਮ ਰੱਖਣਾ ਬੇਅਰਾਮੀ ਨਾਲ ਮੁਹਾਵਰੇਦਾਰ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ, ਜੋ ਅਕਸਰ ਪ੍ਰਗਟ ਹੁੰਦਾ ਹੈ "ਰਵਾਇਤੀ ਬੁੱਧੀ ਦੀ ਨਜ਼ਰ ਵਿਚ ਨਿਰਾਧਾਰ."

ਇਸ ਦੀ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਉਦਾਹਰਣ ਮਾਰਚ 2020 ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਵੇਖੇ ਗਏ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਦੇ ਸੁਧਾਰ ਦੌਰਾਨ ਵੇਖੀ ਗਈ. ਇਸਨੇ ਭਾਰਤੀ ਇਕੁਇਟੀ ਨੂੰ ਐਕਸਪੋਜਰ ਕਰਨ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਮੌਕਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤਾ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਡਰਦੇ ਸਨ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੋਂ ਪਰਹੇਜ਼ ਕਰਦੇ ਸਨ. ਅਜਿਹੇ ਸਮੇਂ, ਇੱਕ ਸੰਤੁਲਿਤ ਫਾਇਦਾ ਫੰਡ ਚੱਕ ਦੇ ਵਿਰੋਧੀ ਹੋਣ ਨਾਲ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਇਕਵਿਟੀ ਐਕਸਪੋਜਰ ਵਿੱਚ ਵਾਧਾ ਹੋਇਆ ਅਤੇ ਅਗਲੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਲਾਭ ਹੋਇਆ. ਕੋਵਿਡ -19 ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਵਾਲੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਸੁਧਾਰਾਂ ਦੌਰਾਨ, ਯੋਜਨਾ ਦਾ ਇਕੁਇਟੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਦਸੰਬਰ 2019 ਵਿਚ 46% ਤੋਂ ਵਧ ਕੇ ਮਾਰਚ 2020 ਵਿਚ 74% ਹੋ ਗਿਆ. ਬਾਜ਼ਾਰ ਬਰਾਮਦ ਹੋਣ 'ਤੇ, ਇਕੁਇਟੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ 62% ਰਹਿ ਗਈ. ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਹਾਲਾਂਕਿ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਸੂਚਕਾਂਕ ਅਜੇ ਵੀ ਸਾਲ-ਤਾਰੀਖ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਲਾਲ ਹਨ, ਅਕਤੂਬਰ 2020 ਤੱਕ, ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਸੰਤੁਲਿਤ ਲਾਭ ਫੰਡ ਹਰੀ ਵਿਚ ਹਨ, ਜੋ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਲਾਭ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ.

3) ਬਿਹਤਰ ਜੋਖਮ ਦਾ ਇਨਾਮ

'ਬਾਇ-ਲੋਅ, ਸੇਲ-ਹਾਈ' ਰਣਨੀਤੀ ਦੇ ਕਾਰਨ, ਫੰਡ ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਸਮੇਂ ਵਿਚ ਵਧੀਆ ਅਸਥਿਰਤਾ-ਵਿਵਸਥਿਤ ਰਿਟਰਨ ਤਿਆਰ ਕਰਨ ਵਿਚ ਸਫਲਤਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੀ. ਯੋਜਨਾ ਨੇ ਨਿਫਟੀ 50 ਸੂਚਕਾਂਕ ਦੇ 11.3% ਰਿਟਰਨ ਬਨਾਮ 9.5% ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੇ ਹਨ ਜੋ ਮਾਰਚ-2010 ਤੋਂ sinceਸਤਨ ਇਕੁਇਟੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਦੇ ਨਾਲ ਕਰੀਬ 56% ਦੇ ਨੇੜੇ ਹਨ. ਵਾਸਤਵ ਵਿੱਚ, ਫੰਡ ਰਿਵਿ like ਵਰਗੀ ਇਕਵਿਟੀ ਨੂੰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਕਾਮਯਾਬ ਰਿਹਾ ਹੈ ਵੀ ਘੱਟ ਇਕੁਇਟੀ ਐਕਸਪੋਜਰ ਦੇ ਨਾਲ. ਜੇ ਕੋਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਰੁਪਏ ਦੀ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਐਸਆਈਪੀ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਦਾ. ਇਸ ਫੰਡ ਵਿਚ ਇਕ ਦਹਾਕਾ ਪਹਿਲਾਂ 10,000, ਫਿਰ ਰੁਪਏ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼. 12,00,000 ਰੁਪਏ ਦੀ ਹੋਵੇਗੀ. ਅੱਜ 20,28,936.


ਸਰੋਤ: ਐਮਐਫਆਈਈ, ਮਿਆਦ: 2 ਮਾਰਚ 2010 ਤੋਂ 30 ਅਕਤੂਬਰ 2020. ਰਿਟਰਨ (%) ਸੀਏਜੀਆਰ ਹਨ. ਪੁਰਾਣੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਕਾਇਮ ਰਹਿ ਸਕਦੀ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ. ਇਸ ਯੋਜਨਾ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਸੂਚਕਾਂਕ ਦੇ ਕੁੱਲ ਰਿਟਰਨ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਅਧਾਰਤ ਹੈ. ਇਨ-ਹਾ houseਸ ਵੈਲਿਯੂਏਸ਼ਨ ਮਾਡਲ ਮਾਰਚ 2010 ਤੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ. ਆਈਪੀਆਰਯੂ ਬਾਐਫ = ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਬੈਲੈਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ - ਵਾਧਾ.

ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਆਈ ਸੀ ਆਈ ਸੀ ਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਕਿ ਇੱਕ ਟ੍ਰੈਂਡਿੰਗ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਕੁਝ ਬਾਜ਼ਾਰ ਨੂੰ ਉਲਟਾ ਕੇ ਦੌਲਤ ਪੈਦਾ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਮਾਰਕੀਟ ਸੁਧਾਰ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਦੌਰਾਨ ਨਨੁਕਸਾਨ ਸੁਰੱਖਿਆ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਹੈ. ਪਿਛਲੇ ਦਹਾਕੇ ਦੌਰਾਨ, ਜਦੋਂ ਮਾਰਕੀਟ ਨੇ ਕਈ ਰੋਲਰ ਕੋਸਟਰਾਂ ਦੀ ਸਵਾਰੀ ਵੇਖੀ ਸੀ, ਨਿਰੰਤਰ ਅਧਾਰ ਤੇ, ਫੰਡ ਨਿਫਟੀ 50 ਟੀਆਰਆਈ ਨੂੰ ਪਛਾੜਣ ਵਿੱਚ ਕਾਮਯਾਬ ਹੋ ਗਿਆ ਹੈ, ਇਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਘੱਟ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੇ ਐਕਸਪੋਜਰ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ.


ਸਰੋਤ: ਐਮਐਫਆਈਈ, ਪਿਛਲੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਕਾਇਮ ਰੱਖਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ. ਇਸ ਯੋਜਨਾ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਸੂਚਕਾਂਕ ਦੇ ਕੁੱਲ ਰਿਟਰਨ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਅਧਾਰਤ ਹੈ. ^ FYTD = ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ ਦੀ ਤਾਰੀਖ




ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹਨ, ਯੋਜਨਾ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਸਾਰੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਧਿਆਨ ਨਾਲ ਪੜ੍ਹੋ.

ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਿਰਫ ਰਜਿਸਟਰਡ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ / ਡਿਸਟ੍ਰੀਬਿ .ਟਰਾਂ ਨੂੰ ਪੜ੍ਹਨ / ਸਮਝਣ ਲਈ ਨਿੱਜੀ ਸਰਕੂਲੇਸ਼ਨ ਲਈ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ / ਸੰਭਾਵਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਸ ਨੂੰ ਪ੍ਰਸਾਰਿਤ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ.

ਸਕੀਮ ਦਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਇਸ ਸਕੀਮ ਦੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦੀਆਂ ਧਾਰਾਵਾਂ ਵਿਚ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੈ. ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ patternੰਗ, ਰਣਨੀਤੀ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਦੇ ਕਾਰਕਾਂ ਲਈ ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਐਸਆਈਡੀ ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਲਓ. ਸੰਪਤੀ ਦੀ ਵੰਡ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਯੋਜਨਾ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹੋਵੇਗੀ.

ਇੱਥੇ ਪਾਈ ਗਈ ਸਮੱਗਰੀ ਦੀ ਤਿਆਰੀ ਵਿੱਚ, ਆਈ ਸੀ ਆਈ ਸੀ ਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਐਸੇਟ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਕੰਪਨੀ ਲਿਮਟਿਡ (ਏ ਐਮ ਸੀ) ਨੇ ਜਨਤਕ ਤੌਰ ਤੇ ਉਪਲਬਧ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਘਰ ਵਿੱਚ ਵਿਕਸਤ ਕੀਤੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਵੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ. ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਵਿਚ ਵਰਤੀ ਗਈ ਕੁਝ ਸਮੱਗਰੀ ਏ ਐਮ ਸੀ ਅਤੇ / ਜਾਂ ਇਸਦੇ ਸਹਿਯੋਗੀ ਸੰਗਠਨਾਂ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਹੋਰ ਮੈਂਬਰਾਂ / ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਤੋਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਜੋ ਏ ਐਮ ਸੀ ਅਤੇ / ਜਾਂ ਇਸਦੇ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਉਪਲਬਧ ਕਰਵਾਈ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ. ਇਸ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਵਿਚ ਇਕੱਠੀ ਕੀਤੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਅਤੇ ਸਮੱਗਰੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਭਰੋਸੇਯੋਗ ਸਰੋਤਾਂ ਤੋਂ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ. ਏਐਮਸੀ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕਿਸੇ ਵੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ, ਉਚਿਤਤਾ ਅਤੇ / ਜਾਂ ਪੂਰਨਤਾ ਦੀ ਗਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦਾ. ਅਸੀਂ ਇਸ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਵਿਚ ਕਥਨ / ਵਿਚਾਰ / ਸਿਫਾਰਸ਼ਾਂ ਸ਼ਾਮਲ ਕੀਤੀਆਂ ਹਨ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿਚ ਸ਼ਬਦ, ਜਾਂ "ਵਸੀਅਤ", "ਉਮੀਦ", "ਚਾਹੀਦਾ", "ਵਿਸ਼ਵਾਸ" ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਤਰਾਂ ਦੇ ਸਮੀਕਰਨ ਜਾਂ ਇਸ ਤਰਾਂ ਦੇ ਵਿਚਾਰਾਂ ਦੇ ਭਿੰਨ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ "ਅਗਾਂਹਵਧੂ ਬਿਆਨ" ਹਨ . ਅਸਲ ਨਤੀਜੇ ਸਾਡੀ ਉਮੀਦਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਜੋਖਮ ਜਾਂ ਅਨਿਸ਼ਚਿਤਤਾਵਾਂ ਦੇ ਕਾਰਨ ਆਉਣ ਵਾਲੇ ਬਿਆਨਾਂ ਦੁਆਰਾ ਸੁਝਾਏ ਗਏ ਪਦਾਰਥਕ ਤੌਰ ਤੇ ਵੱਖਰੇ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਪਰ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਦੇ ਐਕਸਪੋਜਰ, ਭਾਰਤ ਅਤੇ ਵਿਸ਼ਵਵਿਆਪੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਹੋਰ ਦੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਆਮ ਆਰਥਿਕ ਅਤੇ ਰਾਜਨੀਤਿਕ ਸਥਿਤੀਆਂ, ਜਿੰਨਾਂ ਤੱਕ ਹੈ ਸਾਡੀਆਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਅਤੇ / ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ, ਭਾਰਤ ਦੀ ਮੁਦਰਾ ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਨੀਤੀਆਂ, ਮਹਿੰਗਾਈ, ਮਹਿੰਗਾਈ, ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਿੱਚ ਅਸੰਭਾਵਿਤ ਗੜਬੜ, ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ ਦਰਾਂ, ਇਕਵਿਟੀ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਜਾਂ ਹੋਰ ਦਰਾਂ ਜਾਂ ਕੀਮਤਾਂ ਆਦਿ ਤੇ ਅਸਰ ਏ.ਐੱਮ.ਸੀ. (ਇਸਦੇ ਸਹਿਯੋਗੀ) ਸਮੇਤ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ, ਟਰੱਸਟ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਅਧਿਕਾਰੀ, ਡਾਇਰੈਕਟਰ, ਕਰਮਚਾਰੀ ਅਤੇ ਕਰਮਚਾਰੀ, ਕਿਸੇ ਵੀ ਕਿਸਮ ਦੇ ਨੁਕਸਾਨ, ਕਿਸੇ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਦੇ ਨੁਕਸਾਨ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਨਹੀਂ ਹੋਣਗੇ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਸਿੱਧੇ, ਅਸਿੱਧੇ, ਦੰਡਕਾਰੀ, ਵਿਸ਼ੇਸ਼, ਮਿਸਾਲੀ, ਸਿੱਟੇ ਵਜੋਂ ਸੀਮਤ ਨਹੀਂ ਹੈ ਕਿਸੇ ਵੀ thisੰਗ ਨਾਲ ਇਸ ਸਮੱਗਰੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਨਾਲ ਪੈਦਾ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਮੁਨਾਫੇ ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ. ਇਸ ਸਮੱਗਰੀ 'ਤੇ ਲਏ ਗਏ ਕਿਸੇ ਵੀ ਫੈਸਲੇ ਲਈ ਇਕੱਲਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ / ਭਰੋਸੇਮੰਦ ਹੋਵੇਗਾ. ਇਸ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਵਿਚ ਦਿੱਤੇ ਸਾਰੇ ਅੰਕੜੇ ਅਤੇ ਹੋਰ ਡੇਟਾ ਤਾਰੀਖ ਵਾਲੇ ਹਨ ਅਤੇ ਭਵਿੱਖ ਵਿਚ ਉਹੀ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜਾਂ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ. ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਟੈਕਸ, ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਤੇ ਹੋਰ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਭਾਵ ਜਾਂ ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀਆਂ ਇਕਾਈਆਂ ਦੀ ਗਾਹਕੀ ਲੈਣ ਦੇ ਨਤੀਜੇ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਲਈ ਆਪਣੇ ਕਾਨੂੰਨੀ, ਟੈਕਸ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਨਾਲ ਸਲਾਹ-ਮਸ਼ਵਰਾ ਕਰਨ. ਇਸ ਸੰਚਾਰ ਵਿੱਚ ਜ਼ਿਕਰ ਕੀਤੇ ਖੇਤਰ (ਸ) / ਸਟਾਕ (ਸਮ) ਦੀ ਸਮਾਨ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਆਈ ਸੀ ਆਈ ਸੀ ਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇਹਨਾਂ ਖੇਤਰਾਂ / ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਭਵਿੱਖ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਨਹੀਂ ਲੈ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ. ਪਿਛਲੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਕਾਇਮ ਰੱਖਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ. ਸਕੀਮ ਦਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਇਸ ਸਕੀਮ ਦੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦੀਆਂ ਧਾਰਾਵਾਂ ਵਿਚ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੈ. ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ patternੰਗ, ਰਣਨੀਤੀ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਦੇ ਕਾਰਕਾਂ ਲਈ ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਐਸਆਈਡੀ ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਲਓ.

গত এক দশক ধরে আরও অনেকগুলি, আপনারা, আমাদের সম্মানিত অংশীদারগণ, বিনিয়োগকারীদের মধ্যে, আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের মতো গতিশীলভাবে পরিচালিত সম্পদ বরাদ্দকরণ প্রকল্পকে জনপ্রিয় করার যাত্রায় আমাদের সাথে ছিলেন been স্কিমটিকে পুনরায় শ্রেণিবদ্ধকরণের সময়, বাজার নিয়ন্ত্রক সেবিআই এটিকে একটি পৃথক শ্রেণীর হাইব্রিড স্কিম হিসাবে স্বীকৃতি দিয়েছিল দেখে আনন্দদায়ক অভিজ্ঞতা ছিল, যার ফলে এই জাতীয় প্রস্তাবের গুরুত্ব চিহ্নিত করা হয়। বর্তমানে, বেশিরভাগ তহবিলের হাউসগুলির উপস্থানে এই পণ্যটি রয়েছে এবং সম্পদ বরাদ্দকরণ প্রকল্পগুলির ভাঁজটিতে আরও বেশি সংখ্যক বিনিয়োগকারীদের আকর্ষণ করা হচ্ছে। আমরা আপনাদের প্রচেষ্টার সাথে ভাগ করে নিতে পেরে খুশি যে, আইসিসিআই প্রুডেন্সিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের সাথে যুক্ত বেশিরভাগ বিনিয়োগকারী ইক্যুইটি মার্কেটে দেখা গেছে, ২০২০ সালের মধ্যে সবচেয়ে ঝামেলাজনক সময়েও স্বাচ্ছন্দ্য বোধ করতে পারে।

গত দু'বছর ধরে, দিওয়ালির সময় আমরা একটি বিনিয়োগের ধারণা - এসআইপি- আমাদের অংশীদার এবং বিনিয়োগকারীদের সাথে যোগাযোগ করি। এই বছরের জন্য, আমরা যে থিমটির বিষয়ে সিদ্ধান্ত নিয়েছি তা হ'ল ইয়ে দিওয়ালি বিএএফ ওয়ালি। ধারণাটি মূলত এই চালিত দ্বারা পরিচালিত হয় যে বাজারের মূল্যায়নের ক্ষেত্রে আমরা আজ যেখানে দাঁড়িয়ে আছি সেখানে বাজারগুলি অস্থির হয়ে থাকবে, কোভিড পরিস্থিতির কারণে সামগ্রিক অর্থনৈতিক পরিবেশ বিরাজ করছে, বিশ্বজুড়ে খুব কম সুদের হার এবং এর একটির প্রেক্ষাপট ২০০৯ সাল থেকে আমরা সেরা ষাঁড়ের সমাবেশ দেখেছি যা তারল্য চালিত।

আপনারা সকলেই ইতিমধ্যে জানেন যে, আইসিসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডকে এর বিভাগে অগ্রণী হিসাবে বিবেচনা করা হয়। তহবিল কয়েকটি ফান্ড যা একাধিক বাজার চক্র দেখেছিল তাদের অন্যতম হওয়ার গৌরব অর্জন করে। আসলে, যে মডেলটিতে ইক্যুইটি বরাদ্দ করা হয় তার অস্তিত্বের এক দশক পূর্ণ হয়। বিনিয়োগকারীদের সুষম সুবিধা বিভাগে কেন বিনিয়োগ করা উচিত তার বিভিন্ন কারণগুলির মধ্যে নীচে উপস্থাপিত তিনটি বাধ্যতামূলক কারণ হ'ল বিনিয়োগকারীদের এই থিমটি এখনই বিবেচনা করা উচিত।

1) একটি পাল্টা চক্রীয় পদ্ধতির জন্য সময়

প্রকল্পের এই সুষম সুবিধা বিভাগের মূল ধারণাটি চক্রাকার প্রকৃতির হতে পারে। এটি বিনিয়োগকারীরা প্রায়শই যা করেন তার ঠিক বিপরীত। সাধারণত, বাজারের সমাবেশ যখন খুচরা বিনিয়োগকারীরা ইক্যুইটিগুলিতে বিনিয়োগ করতে স্বাচ্ছন্দ্য বোধ করে। এর কার্যকর অর্থ হল যে কোনও বিনিয়োগকারী ব্যয়বহুল মূল্যবোধে কিনছেন। ফলস্বরূপ তারা উচ্চ ক্রয় করে কম বিক্রি করে, যা করা দরকার তার ঠিক বিপরীত। এগুলি সমস্তই সর্বোত্তম বিনিয়োগের অভিজ্ঞতার চেয়ে কম অনুবাদ করে।

আইসিসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডে বিনিয়োগ করে, একজনকে নিশ্চিতভাবে নিশ্চিত করা যেতে পারে যে তহবিল বাজারের মূল্যায়নের উপর নির্ভর করে ৩০% থেকে ৮০% এর মধ্যে ইক্যুইটি বরাদ্দকে পরিবর্তন করবে, যেমন নীচের চার্টে দেখা যাবে। এই উদ্দেশ্যে, অন্যের মধ্যে মূল্য-থেকে-বই অনুপাতের মতো মেট্রিক ব্যবহার করা হয়। তহবিল তার ইক্যুইটি বরাদ্দ বাড়িয়ে দেয় যখন মূল্যায়ন যুক্তিসঙ্গত হয় এবং বাকী debtণকে পার্ক করে দেয় এবং যখন বাজার সমাবেশ হয় যখন মূল্যায়ন ব্যয়বহুল হয়ে যায়, এই জাতীয় তহবিল তার allocণের বরাদ্দকে বাড়িয়ে তুলবে। ফলস্বরূপ, একজন বিনিয়োগকারী অবশেষে এই তহবিলের মাধ্যমে কম এবং উচ্চ বিক্রয় করতে পারে। দীর্ঘমেয়াদী সুবিধার কথা মাথায় রেখে, এই পণ্যটি ঝুঁকির প্রোফাইলগুলির মধ্যে ভালভাবে স্থাপন করা হয়েছে।


উত্স: এনএসই ইন্ডিয়া এবং এমএফআইই, ৩০ শে অক্টোবর ২০২০ তারিখে। অভ্যন্তরীণ মূল্যায়ন মডেলটি মার্চ ২০১০ থেকে শুরু হবে।

2) ব্যতিক্রমী অস্থিরতা পরিচালনা দক্ষতা

বাজারে সুযোগ থাকা সত্ত্বেও, ঝুঁকির তীব্র উপাদানও রয়েছে, বিভিন্ন বৈশ্বিক বিকাশের কারণে যা বাজারের অস্থিরতার দিকে নিয়ে যেতে পারে। সুতরাং, আমরা বিশ্বাস করি যে ভারসাম্য বেনিফিটের মতো পণ্য কোনও পণ্য ভারসাম্য বজায় রাখা গুরুত্বপূর্ণ is এখানে, আইসিআইসিআইআই প্রুডেনশিয়ালটি তার চক্রবৃত্তীয় পাল্টা পদ্ধতির কারণে এ জাতীয় পরিস্থিতিতে সুবিধা গ্রহণের পক্ষে সবচেয়ে ভাল।

এই বিভাগের মধ্যে বিভিন্ন ফান্ড হাউস দ্বারা অনুসরণ করা সম্পদ বরাদ্দ পদ্ধতিতে একটি বিস্তর প্রকরণ রয়েছে। কিছু ফান্ড হাউস বাজারের মেট্রিকগুলি যেমন দাম-উপার্জন (পি / ই) অনুপাত অনুসরণ করতে পারে, আবার কেউ কেউ পি / ই এবং প্রাইস-টু-বুক (পিবি) বা নির্দিষ্ট সূচকের পি / ই অনুসরণ করতে পারে বা ইন-হাউস প্রোপেইটি মডেল যা ইক্যুইটি এবং debtণের বরাদ্দের সিদ্ধান্ত নিতে সহায়তা করে। আইসিআইসিআইআই প্রুডেনশিয়ালের ক্ষেত্রে, বরাদ্দটি মডেল ভিত্তিক যা মূলত পি / বি মডেলের উপর ভিত্তি করে। ফলস্বরূপ, প্রকল্পগুলির কার্যকারিতাও ভিন্ন হবে। আইসিআইসিআইআই প্রুডেনশিয়াল যে মডেলটির উপর নির্ভরশীল তা হ'ল বাজার চক্র জুড়ে একটি সময় পরীক্ষা করা এবং এটি এক দশকেরও বেশি সময় ধরে গেছে।


উপরের সারণির মাধ্যমে দেখা যাবে যে আইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ব্যালান্সড অ্যাডভান্টেজ তহবিল আমেরিকান বিনিয়োগকারী এবং এন্ডোমেন্টমেন্ট ফান্ডের ব্যবস্থাপক ডেভিড সোয়েনসেন বলেছিলেন, "অপ্রচলিত বিনিয়োগের প্রোফাইল স্থাপন এবং বজায় রাখতে অস্বস্তিকরভাবে আইডিসিঙ্ক্র্যাটিক পোর্টফোলিওগুলির গ্রহণযোগ্যতা প্রয়োজন, যা প্রায়শই উপস্থিত হয় প্রচলিত জ্ঞানের দৃষ্টিতে নিখুঁত বুদ্ধিমান। "

২০২০ সালের মার্চ মাসে বাজারের সংশোধনকালে এর সর্বোত্তম উদাহরণ দেখা গিয়েছিল Indian এটি ভারতীয় ইকুইটিটির কাছে এক্সপোজার নেওয়ার অন্যতম সেরা সুযোগ উপস্থাপন করেছে। তবে বিনিয়োগকারীরা ভয় পেয়েছিলেন এবং বিনিয়োগ এড়িয়ে যান। এই জাতীয় সময়ে, একটি ভারসাম্য সুবিধা তহবিল চক্রাকার পাল্টা হওয়ায় তাদের ইক্যুইটি এক্সপোজার বাড়িয়েছে এবং সামনের মাসগুলিতে বিনিয়োগকারীদের জন্য লাভ অর্জন করে। COVID-19 নেতৃত্বাধীন বাজার সংশোধনের সময়, স্কিমের ইক্যুইটি বরাদ্দ ২০১২ সালের ডিসেম্বরে 46% থেকে বেড়ে মার্চ 2020 এ to৪% হয়েছে। বাজারটি উদ্ধার হওয়ার সাথে সাথে ইক্যুইটি বরাদ্দকে হ্রাস করা হয়েছে 62%। ফলস্বরূপ, যদিও বছর-তারিখের ভিত্তিতে বেঞ্চমার্ক সূচকগুলি লালচে রয়েছে, ২০২০ সালের অক্টোবর পর্যন্ত বেশ কয়েকটি ভারসাম্যহীন তহবিল সবুজগুলিতে রয়েছে, যা তাদের বিনিয়োগকারীদের জন্য লাভ অর্জন করে।

3) ভাল ঝুঁকি পুরষ্কার

'বাই-লো, সেল-হাই' কৌশল অনুসারে তহবিল অতীতে শালীনতা-স্থিতিশীলতা-সমন্বিত আয় অর্জন করতে সক্ষম হয়েছে। এই স্কিমটি মার্চ-২০১০ সাল থেকে ১১.৩% রিটার্ন বিতরণ করেছে, যার মধ্যে নিফটি ৫০ সূচকের .5.৫% রিটার্ন গড় ইক্যুইটি বরাদ্দ রয়েছে মার্চ -২০১০ সাল থেকে ৫ 56% এর কাছাকাছি। কার্যত, তহবিল হ্রাস ইক্যুইটি এক্সপোজার এমনকি রিটার্ন মত ইক্যুইটি সরবরাহ করতে পরিচালিত হয়েছে। যদি কোনও বিনিয়োগকারী প্রতিমাসে ১০,০০০ টাকার এসআইপি চালু করতেন। দশ দশক আগে এই তহবিলে 10,000 টি, তারপরে রুপি বিনিয়োগ করতে হবে। 12,00,000 এর মূল্য হবে Rs। 20,28,936 আজ।


উত্স: এমএফআইই, সময়কাল: 2 শে মার্চ 2010 থেকে 30 অক্টোবর 2020 Return রিটার্নগুলি (%) হ'ল সিএজিআর। অতীত কর্মক্ষমতা ভবিষ্যতে টিকিয়ে রাখতে পারে বা নাও পারে। প্রকল্পের কার্য সম্পাদন সূচকের মোট রিটার্ন বৈকল্পিকের সাথে মানদণ্ডযুক্ত। ইন-হাউস ভ্যালুয়েশন মডেল মার্চ ২০১০ থেকে শুরু হবে। আইপিআরইউ বাএফ = আইসিসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড - বৃদ্ধি G

আইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ তহবিল যে বিনিয়োগকারীকে সাহায্য করে তা কার্যকরভাবে বাজারের কিছুটা আপ ট্রেন্ডিং মার্কেটে বন্দী করে সম্পদ উত্পাদন করে এবং বাজার সংশোধনের উদাহরণের সময় ডাউনসাইড সুরক্ষা নিশ্চিত করে। গত দশকে, যখন বাজারটি বেশ কয়েকটি রোলার কোস্টার রাইডের প্রত্যক্ষ ভিত্তিতে দেখা গিয়েছিল, তহবিল নিফটি ৫০ টিআরআইকে ছাড়িয়ে গেছে, এমনকি ইক্যুইটি এক্সপোজারকে ছাড়িয়ে গেছে।


উত্স: এমএফআইই, অতীত কর্মক্ষমতা ভবিষ্যতে টিকিয়ে রাখতে পারে বা নাও পারে। প্রকল্পের কার্য সম্পাদন সূচকের মোট রিটার্ন বৈকল্পিকের সাথে মানদণ্ডযুক্ত। ^ FYTD = আর্থিক বছর পর্যন্ত তারিখ




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గత దశాబ్దంలో మరియు మరెన్నో, మా గౌరవనీయ భాగస్వాములు, పెట్టుబడిదారులలో, పాన్ ఇండియా వంటి ఐసిఐసిఐ ప్రుడెన్షియల్ బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ వంటి డైనమిక్‌గా నిర్వహించే ఆస్తి కేటాయింపు పథకాలను ప్రాచుర్యం పొందే ప్రయాణం ద్వారా మాతో ఉన్నారు. స్కీమ్ రీ-వర్గీకరణ సమయంలో, మార్కెట్ రెగ్యులేటర్ సెబీ దీనిని హైబ్రిడ్ స్కీమ్‌ల యొక్క ప్రత్యేక వర్గంగా గుర్తించడాన్ని చూడటం హృదయపూర్వక అనుభవంగా ఉంది, తద్వారా అటువంటి సమర్పణ యొక్క ప్రాముఖ్యతను సూచిస్తుంది. నేడు, చాలా ఫండ్ హౌస్‌లు ఈ ఉత్పత్తిని దాని సమర్పణలో కలిగి ఉన్నాయి మరియు ఎక్కువ మంది పెట్టుబడిదారులను ఆస్తి కేటాయింపు పథకాలకు ఆకర్షిస్తున్నాయి. మీ ప్రయత్నాలకు కృతజ్ఞతలు, ఐసిఐసిఐ ప్రుడెన్షియల్ బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్‌తో సంబంధం ఉన్న చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు 2020 సంవత్సరంలో ఈక్విటీ మార్కెట్లో కనిపించే అత్యంత గందరగోళ సమయాల్లో కూడా తేలికగా ఉండవచ్చు.

గత రెండు సంవత్సరాలుగా, దీపావళి సమయంలో, మా భాగస్వాములు మరియు పెట్టుబడిదారులతో పెట్టుబడి ఆలోచన - SIP- పై కమ్యూనికేట్ చేసాము. ఈ సంవత్సరానికి, మేము నిర్ణయించిన థీమ్ యే దీపావళి BAF వాలి. మార్కెట్ విలువలు, కోవిడ్ పరిస్థితి కారణంగా ఉన్న మొత్తం ఆర్థిక వాతావరణం, ప్రపంచవ్యాప్తంగా చాలా తక్కువ వడ్డీ రేట్లు మరియు ఒకదానిలో ఒకటి నేపథ్యంలో ఈ రోజు మనం నిలబడి ఉన్న చోట మార్కెట్లు అస్థిరంగా ఉంటాయి. 2009 నుండి మేము చూసిన ఉత్తమ బుల్ ర్యాలీలు ద్రవ్యతతో నడిచేవి.

మీ అందరికీ ఇప్పటికే తెలిసినట్లుగా, ఐసిఐసిఐ ప్రుడెన్షియల్ బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ దాని విభాగంలో ఒక మార్గదర్శకుడిగా పరిగణించబడుతుంది. బహుళ మార్కెట్ చక్రం చూసిన కొన్ని ఫండ్లలో ఒకటిగా ఈ ఫండ్ గుర్తింపు పొందింది. వాస్తవానికి, ఈక్విటీ కేటాయింపు చేసిన మోడల్ దాని ఉనికి యొక్క ఒక దశాబ్దం పూర్తయింది. పెట్టుబడిదారుడు సమతుల్య ప్రయోజన విభాగంలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి వివిధ కారణాలలో, క్రింద ఇవ్వబడిన మూడు బలవంతపు కారణాలు పెట్టుబడిదారులు ఇప్పుడు ఈ ఇతివృత్తాన్ని పరిగణించాలని మేము గట్టిగా నమ్ముతున్నాము.

1) కౌంటర్ చక్రీయ విధానానికి సమయం

ఈ సమతుల్య ప్రయోజన వర్గం పథకం యొక్క ముఖ్య ఆలోచన ప్రకృతిలో కౌంటర్ చక్రీయమైనది. పెట్టుబడిదారులు తరచూ చేసేదానికి ఇది ఖచ్చితమైన వ్యతిరేకం. సాధారణంగా, రిటైల్ పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్ ర్యాలీ చేసినప్పుడు ఈక్విటీలలో పెట్టుబడులు పెట్టడం సౌకర్యంగా ఉంటుంది. పెట్టుబడిదారుడు ఖరీదైన విలువలతో కొనుగోలు చేస్తున్నాడని దీని అర్థం. ఫలితంగా వారు అధికంగా కొనడం మరియు తక్కువ అమ్మకం ముగుస్తుంది, ఇది చేయవలసినదానికి ఖచ్చితమైన రివర్స్. ఇవన్నీ సరైన పెట్టుబడి అనుభవాన్ని తక్కువగా అనువదిస్తాయి.

ఐసిఐసిఐ ప్రుడెన్షియల్ బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడం ద్వారా, మార్కెట్ విలువలను బట్టి ఈ ఫండ్ ఈక్విటీ కేటాయింపును 30% మరియు 80% మధ్య మారుస్తుందని ఒకరు హామీ ఇవ్వవచ్చు, ఈ క్రింది చార్టులో చూడవచ్చు. ఈ ప్రయోజనం కోసం, ఇతరులలో ధర-నుండి-పుస్తక నిష్పత్తి వంటి కొలమానాలు ఉపయోగించబడతాయి. విలువలు సహేతుకమైనప్పుడు ఫండ్ దాని ఈక్విటీ కేటాయింపును పెంచుతుంది మరియు మిగిలిన వాటిని అప్పుల్లో నిలిపివేస్తుంది మరియు మార్కెట్ ర్యాలీలు అంటే విలువలు ఖరీదైనప్పుడు, అటువంటి ఫండ్ అప్పుకు తన కేటాయింపును పెంచుతుంది. తత్ఫలితంగా, ఒక పెట్టుబడిదారుడు చివరికి ఈ ఫండ్ ద్వారా తక్కువ కొనుగోలు చేసి అధికంగా అమ్ముతాడు. దీర్ఘకాలిక ప్రయోజనాలను దృష్టిలో ఉంచుకుని, ఈ ఉత్పత్తి రిస్క్ ప్రొఫైల్‌లలో బాగా ఉంచబడుతుంది.


మూలం: NSE ఇండియా & MFIE, 30 అక్టోబర్ 2020 నాటికి. ఇన్-హౌస్ వాల్యుయేషన్ మోడల్ మార్చి 2010 నుండి ప్రారంభమవుతుంది.

2) అసాధారణమైన అస్థిరత నిర్వహణ నైపుణ్యం

మార్కెట్లో అవకాశాలు ఉన్నప్పటికీ, మార్కెట్ యొక్క అస్థిరతకు దారితీసే వివిధ ప్రపంచ పరిణామాల కారణంగా, రిస్క్ యొక్క అధిక మూలకం కూడా ఉంది. కాబట్టి, సమతుల్య ప్రయోజనం వంటి ఉత్పత్తి అందించే సమతుల్యతను కొట్టడం చాలా ముఖ్యం అని మేము నమ్ముతున్నాము. ఇక్కడ, ఐసిఐసిఐ ప్రుడెన్షియల్ దాని కౌంటర్ చక్రీయ విధానం కారణంగా ఇటువంటి పరిస్థితులను సద్వినియోగం చేసుకోవడానికి ఉత్తమంగా ఉంచబడుతుంది.

ఈ వర్గంలో వివిధ ఫండ్ హౌస్‌లు అనుసరించే ఆస్తుల కేటాయింపు పద్ధతుల్లో విస్తృత వైవిధ్యం ఉంది. కొన్ని ఫండ్ హౌస్ ధర-నుండి-ఆదాయాలు (పి / ఇ) నిష్పత్తి వంటి మార్కెట్ కొలమానాలను అనుసరించవచ్చు, మరికొందరు పి / ఇ మరియు ప్రైస్-టు-బుక్ (పిబి) కలయికను ఉపయోగించవచ్చు లేదా ఒక నిర్దిష్ట సూచిక యొక్క పి / ఇ వెనుకబడి ఉండవచ్చు లేదా ఈక్విటీ మరియు .ణాల కేటాయింపుపై నిర్ణయం తీసుకోవడంలో సహాయపడే అంతర్గత యాజమాన్య నమూనా. ఐసిఐసిఐ ప్రుడెన్షియల్ విషయంలో, కేటాయింపు మోడల్ ఆధారితమైనది, ఇది ప్రధానంగా పి / బి మోడల్‌పై ఆధారపడి ఉంటుంది. ఫలితంగా, పథకాల పనితీరు కూడా మారుతూ ఉంటుంది. ఐసిఐసిఐ ప్రుడెన్షియల్ ఆధారపడే మోడల్ మార్కెట్ చక్రాల అంతటా పరీక్షించిన సమయం, మరియు ఒక దశాబ్దానికి పైగా గడియారం ఉంది.


పై పట్టిక ద్వారా, ఐసిఐసిఐ ప్రుడెన్షియల్ బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ అమెరికన్ పెట్టుబడిదారుడు మరియు ఎండోమెంట్ ఫండ్ మేనేజర్ డేవిడ్ స్వెన్సెన్ మాట్లాడుతూ, "అసాధారణమైన పెట్టుబడి ప్రొఫైల్‌ను స్థాపించడం మరియు నిర్వహించడం అసౌకర్యంగా ఇడియొసిన్క్రాటిక్ పోర్ట్‌ఫోలియోలను అంగీకరించడం అవసరం. సాంప్రదాయిక జ్ఞానం దృష్టిలో స్పష్టమైన అవ్యక్తం. "

దీనికి ఉత్తమ ఉదాహరణ మార్చి 2020 లో చూసిన మార్కెట్ల దిద్దుబాటు సమయంలో కనిపించింది. ఇది భారతీయ ఈక్విటీలకు బహిర్గతం చేయడానికి ఉత్తమమైన అవకాశాలలో ఒకటి. అయితే, పెట్టుబడిదారులు భయపడి పెట్టుబడి పెట్టడం మానేశారు. అటువంటి సమయంలో, సమతుల్య ప్రయోజన నిధి కౌంటర్ చక్రీయంగా ఉండటం వలన వారి ఈక్విటీ ఎక్స్పోజర్ పెరిగింది మరియు రాబోయే నెలల్లో పెట్టుబడిదారులకు లాభాలను చేకూరుస్తుంది. COVID-19 నేతృత్వంలోని మార్కెట్ దిద్దుబాట్ల సమయంలో, ఈ పథకం యొక్క ఈక్విటీ కేటాయింపు 2019 డిసెంబర్‌లో 46% నుండి 2020 మార్చిలో 74% కి పెరిగింది. తరువాత, మార్కెట్ కోలుకోవడంతో, ఈక్విటీ కేటాయింపు 62% కు తగ్గించబడింది. తత్ఫలితంగా, బెంచ్మార్క్ సూచికలు ఇప్పటికీ సంవత్సరానికి ప్రాతిపదికన ఎరుపు రంగులో ఉన్నప్పటికీ, అక్టోబర్ 2020 నాటికి, అనేక సమతుల్య ప్రయోజన నిధులు ఆకుపచ్చ రంగులో ఉన్నాయి, ఇది వారి పెట్టుబడిదారులకు లాభాలను చేకూరుస్తుంది.

3) బెటర్ రిస్క్ రివార్డ్

'కొనుగోలు-తక్కువ, అమ్మకం-అధిక' వ్యూహం కారణంగా, ఈ ఫండ్ గతంలో మంచి అస్థిరత-సర్దుబాటు చేసిన రాబడిని సంపాదించగలిగింది. ఈ పథకం నిఫ్టీ 50 ఇండెక్స్ యొక్క 11.3% రాబడి మరియు 9.5% రాబడిని మార్చి -2010 నుండి సగటు ఈక్విటీ కేటాయింపులతో 56% కి దగ్గరగా ఇచ్చింది. ఫలితంగా, ఫండ్ తగ్గిన ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్‌తో కూడా రాబడి వంటి ఈక్విటీని అందించగలిగింది. ఒక పెట్టుబడిదారుడు నెలవారీ SIP ని రూ. 10,000 ఈ ఫండ్‌లోకి ఒక దశాబ్దం క్రితం, అప్పుడు రూ. 12,00,000 విలువ రూ. ఈ రోజు 20,28,936 రూపాయలు.


మూలం: MFIE, కాలం: 2 మార్చి 2010 నుండి 30 అక్టోబర్ 2020. రిటర్న్స్ (%) CAGR. గత పనితీరు భవిష్యత్తులో కొనసాగవచ్చు లేదా ఉండకపోవచ్చు. ఈ పథకం యొక్క పనితీరు ఇండెక్స్ యొక్క మొత్తం రిటర్న్ వేరియంట్‌కు బెంచ్ మార్క్ చేయబడింది. అంతర్గత వాల్యుయేషన్ మోడల్ మార్చి 2010 నుండి ప్రారంభమవుతుంది. IPRU BAF = ICICI ప్రుడెన్షియల్ బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ - వృద్ధి.

ఐసిఐసిఐ ప్రుడెన్షియల్ బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ పెట్టుబడిదారుడికి సహాయపడేది ఏమిటంటే, మార్కెట్లో కొంత భాగాన్ని తలక్రిందులుగా పట్టుకోవడం ద్వారా మరియు మార్కెట్ దిద్దుబాటు సందర్భాలలో ప్రతికూల రక్షణను నిర్ధారించడం ద్వారా సంపదను ఉత్పత్తి చేయడం. గత దశాబ్దంలో, మార్కెట్ అనేక రోలర్ కోస్టర్ రైడ్‌లను చూసినప్పుడు, సంపూర్ణ ప్రాతిపదికన, ఈ ఫండ్ నిఫ్టీ 50 టిఆర్‌ఐని అధిగమించగలిగింది, తగ్గిన ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్‌తో కూడా.


మూలం: MFIE, గత పనితీరు భవిష్యత్తులో కొనసాగవచ్చు లేదా ఉండకపోవచ్చు. ఈ పథకం యొక్క పనితీరు ఇండెక్స్ యొక్క మొత్తం రిటర్న్ వేరియంట్‌కు బెంచ్ మార్క్ చేయబడింది. ^ FYTD = తేదీ వరకు ఆర్థిక సంవత్సరం




మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ నష్టాలకు లోబడి ఉంటాయి, పథకానికి సంబంధించిన అన్ని పత్రాలను జాగ్రత్తగా చదవండి.

ఇక్కడ ఉన్న సమాచారం రిజిస్టర్డ్ అడ్వైజర్స్ / డిస్ట్రిబ్యూటర్స్ చదవడం / అర్థం చేసుకోవడం కోసం ప్రైవేట్ ప్రసరణ కోసం మాత్రమే మరియు పెట్టుబడిదారులకు / కాబోయే పెట్టుబడిదారులకు పంపించకూడదు.

పథకం యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో పథకం యొక్క పథకం సమాచార పత్రం యొక్క నిబంధనలలోని మార్పులకు లోబడి ఉంటుంది. పెట్టుబడి విధానం, వ్యూహం మరియు ప్రమాద కారకాల కోసం దయచేసి SID ని చూడండి. స్కీమ్ ఇన్ఫర్మేషన్ డాక్యుమెంట్ ప్రకారం ఆస్తి కేటాయింపు మరియు పెట్టుబడి వ్యూహం ఉంటుంది.

ఇక్కడ ఉన్న పదార్థాల తయారీలో, ఐసిఐసిఐ ప్రుడెన్షియల్ అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ లిమిటెడ్ (ఎఎమ్‌సి) ఇంట్లో అభివృద్ధి చేసిన సమాచారంతో సహా బహిరంగంగా లభించే సమాచారాన్ని ఉపయోగించింది. పత్రంలో ఉపయోగించిన కొన్ని పదార్థాలు AMC మరియు / లేదా దాని అనుబంధ సంస్థలే కాకుండా సభ్యులు / వ్యక్తుల నుండి పొందబడి ఉండవచ్చు మరియు అవి AMC మరియు / లేదా దాని అనుబంధ సంస్థలకు అందుబాటులో ఉంచబడి ఉండవచ్చు. సేకరించిన సమాచారం మరియు ఈ పత్రంలో ఉపయోగించిన పదార్థం నమ్మదగిన మూలాల నుండి వచ్చినట్లు నమ్ముతారు. ఏమైనప్పటికీ, ఏ సమాచారం యొక్క ఖచ్చితత్వం, సహేతుకత మరియు / లేదా పరిపూర్ణతకు AMC హామీ ఇవ్వదు. మేము ఈ పత్రంలో ప్రకటనలు / అభిప్రాయాలు / సిఫారసులను చేర్చాము, ఇందులో పదాలు లేదా “సంకల్పం”, “ఆశించు”, “తప్పక”, “నమ్మకం” మరియు ఇలాంటి వ్యక్తీకరణల యొక్క వైవిధ్యాలు లేదా “ఎదురుచూస్తున్న ప్రకటనలు” వంటి పదబంధాలు ఉన్నాయి. . రిస్క్ లేదా అనిశ్చితుల కారణంగా ఎదురుచూస్తున్న స్టేట్‌మెంట్‌లు సూచించిన వాటికి వాస్తవ ఫలితాలు భిన్నంగా ఉండవచ్చు, కానీ వీటికి పరిమితం కాకుండా, మార్కెట్ నష్టాలకు గురికావడం, భారతదేశం మరియు ప్రపంచవ్యాప్తంగా ఇతర దేశాలలో సాధారణ ఆర్థిక మరియు రాజకీయ పరిస్థితులు, మా సేవలు మరియు / లేదా పెట్టుబడులపై ప్రభావం, భారతదేశం యొక్క ద్రవ్య మరియు వడ్డీ విధానాలు, ద్రవ్యోల్బణం, ప్రతి ద్రవ్యోల్బణం, వడ్డీ రేట్లలో ant హించని అల్లకల్లోలం, విదేశీ మారక రేట్లు, ఈక్విటీ ధరలు లేదా ఇతర రేట్లు లేదా ధరలు మొదలైనవి. AMC (దాని అనుబంధ సంస్థలతో సహా), మ్యూచువల్ ఫండ్, ట్రస్ట్ మరియు దాని అధికారులు, డైరెక్టర్లు, సిబ్బంది మరియు ఉద్యోగులు ఎవరైనా ప్రత్యక్ష, పరోక్ష, శిక్షాత్మక, ప్రత్యేక, ఆదర్శప్రాయమైన, పర్యవసానంగా, వాటితో సహా పరిమితం కాకుండా, ఏదైనా ప్రకృతి నష్టానికి బాధ్యత వహించరు. ఏ విధంగానైనా ఈ పదార్థాన్ని ఉపయోగించడం వల్ల ఉత్పన్నమయ్యే లాభం. ఈ విషయంపై తీసుకున్న ఏ నిర్ణయానికైనా గ్రహీత మాత్రమే పూర్తి బాధ్యత / నమ్మదగినవాడు. ఈ పత్రంలో ఇవ్వబడిన అన్ని గణాంకాలు మరియు ఇతర డేటా నాటిది మరియు భవిష్యత్తులో అదే సంబంధితంగా ఉండవచ్చు లేదా ఉండకపోవచ్చు. ఐసిఐసిఐ ప్రుడెన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క యూనిట్లకు సభ్యత్వం పొందడం వల్ల సాధ్యమయ్యే పన్ను, చట్టపరమైన మరియు ఇతర ఆర్థిక చిక్కులు లేదా పర్యవసానాలను నిర్ణయించడానికి పెట్టుబడిదారులు తమ సొంత న్యాయ, పన్ను మరియు ఆర్థిక సలహాదారులను సంప్రదించాలని సూచించారు. ఈ సమాచార మార్పిడిలో పేర్కొన్న రంగం (లు) / స్టాక్ (లు) ఒకే విధమైన సిఫారసులను కలిగి ఉండవు మరియు ఐసిఐసిఐ ప్రుడెన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఈ రంగం (లు) / స్టాక్ (ల) లో భవిష్యత్ స్థానం కలిగి ఉండకపోవచ్చు. గత పనితీరు భవిష్యత్తులో కొనసాగవచ్చు లేదా ఉండకపోవచ్చు. పథకం యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో పథకం యొక్క పథకం సమాచార పత్రం యొక్క నిబంధనలలోని మార్పులకు లోబడి ఉంటుంది. పెట్టుబడి విధానం, వ్యూహం మరియు ప్రమాద కారకాల కోసం దయచేసి SID ని చూడండి.

கடந்த தசாப்தத்தில் மற்றும் பலவற்றில், எங்கள் மதிப்பிற்குரிய கூட்டாளர்களான உங்களில் பலர், ஐ.சி.ஐ.சி.ஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ் அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் போன்ற முதலீட்டாளர்களிடையே, பான் இந்தியா போன்ற மாறும் நிர்வகிக்கப்பட்ட சொத்து ஒதுக்கீடு திட்டங்களை பிரபலப்படுத்தும் பயணத்தின் மூலம் எங்களுடன் இருந்திருக்கிறோம். திட்ட மறு வகைப்படுத்தலின் போது, ​​சந்தை கட்டுப்பாட்டாளர் செபி இதை ஒரு தனி வகை கலப்பின திட்டங்களாக அங்கீகரிப்பதைப் பார்ப்பது மனதைக் கவரும் அனுபவமாக இருந்தது, இதன்மூலம் அத்தகைய பிரசாதத்தைக் கொண்டிருப்பதன் முக்கியத்துவத்தைக் குறிக்கிறது. இன்று, பெரும்பாலான நிதி நிறுவனங்கள் இந்த தயாரிப்பை அதன் பிரசாதத்தில் கொண்டுள்ளன, மேலும் சொத்து ஒதுக்கீடு திட்டங்களின் மடங்கில் அதிக முதலீட்டாளர்களை ஈர்க்கின்றன. உங்கள் முயற்சிகளுக்கு நன்றி, ஐ.சி.ஐ.சி.ஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ் அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டுடன் தொடர்புடைய பல முதலீட்டாளர்கள், 2020 ஆம் ஆண்டில், பங்குச் சந்தையில் காணப்பட்ட மிகவும் கொந்தளிப்பான காலங்களில் கூட எளிதாக இருக்க முடியும்.

கடந்த இரண்டு ஆண்டுகளில், தீபாவளி காலத்தில், எங்கள் கூட்டாளர்கள் மற்றும் முதலீட்டாளர்களுடன் ஒரு முதலீட்டு யோசனையான SIP- ஐ தொடர்புகொண்டோம். இந்த ஆண்டைப் பொறுத்தவரை, நாங்கள் தீர்மானித்த தீம் யே தீபாவளி பிஏஎஃப் வாலி. சந்தை மதிப்பீடுகள், கோவிட் நிலைமை காரணமாக நிலவும் ஒட்டுமொத்த பொருளாதார சூழல், உலகெங்கிலும் மிகக் குறைந்த வட்டி விகிதங்கள் மற்றும் ஒன்றின் பின்னணி ஆகியவற்றின் அடிப்படையில் சந்தைகள் இன்று நாம் நிற்கும் இடத்தில் கொந்தளிப்பாக இருக்கும் என்பதே இந்த யோசனை முதன்மையாக இயக்கப்படுகிறது. 2009 முதல் நாங்கள் கண்ட சிறந்த காளை பேரணிகள் பணப்புழக்கத்தால் இயக்கப்படுகின்றன.

நீங்கள் அனைவரும் ஏற்கனவே அறிந்திருப்பதைப் போல, ஐ.சி.ஐ.சி.ஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ் அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் அதன் பிரிவில் ஒரு முன்னோடியாக கருதப்படுகிறது. பல சந்தை சுழற்சியைக் கண்ட சில நிதிகளில் ஒன்றாகும் என்ற பெருமையை இந்த நிதி பெறுகிறது. உண்மையில், பங்கு ஒதுக்கீடு செய்யப்படும் மாதிரி அதன் இருப்பின் ஒரு தசாப்தத்தை நிறைவு செய்கிறது. ஒரு முதலீட்டாளர் சீரான நன்மை வகைக்கு முதலீடு செய்வதற்கான பல்வேறு காரணங்களுள், கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள மூன்று முக்கிய காரணங்கள், முதலீட்டாளர்கள் இப்போது இந்த கருப்பொருளைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும் என்று நாங்கள் உறுதியாக நம்புகிறோம்.

1) எதிர் சுழற்சி அணுகுமுறைக்கான நேரம்

இந்த சமச்சீர் நன்மை வகையின் முக்கிய யோசனை இயற்கையில் எதிர் சுழற்சியாக இருக்க வேண்டும். முதலீட்டாளர்கள் பெரும்பாலும் செய்ய முனைவதற்கு இது சரியான எதிர்மாறாகும். பொதுவாக, சில்லறை முதலீட்டாளர்கள் சந்தை அணிவகுக்கும் போது பங்குகளில் முதலீடு செய்வது வசதியாக இருக்கும். இது ஒரு முதலீட்டாளர் விலையுயர்ந்த மதிப்பீடுகளில் வாங்குகிறார் என்பதே இதன் பொருள். இதன் விளைவாக அவை அதிக விலைக்கு வாங்குவதையும் குறைந்த விலைக்கு விற்பதையும் முடிக்கின்றன, இது செய்ய வேண்டியவற்றின் சரியான தலைகீழ் ஆகும். இவை அனைத்தும் அந்த உகந்த முதலீட்டு அனுபவத்தை குறைவாக மொழிபெயர்க்கின்றன.

ஐ.சி.ஐ.சி.ஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ் அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டில் முதலீடு செய்வதன் மூலம், சந்தை மதிப்பீடுகளைப் பொறுத்து, 30% முதல் 80% வரை பங்கு ஒதுக்கீட்டை இந்த நிதி மாற்றும் என்று ஒருவர் உறுதியாக நம்பலாம், இது கீழே உள்ள அட்டவணையில் காணலாம். இந்த நோக்கத்திற்காக, மற்றவர்களிடையே விலை-க்கு-புத்தக விகிதம் போன்ற அளவீடுகள் பயன்படுத்தப்படுகின்றன. மதிப்பீடுகள் நியாயமானதாக இருக்கும்போது இந்த நிதி அதன் பங்கு ஒதுக்கீட்டை அதிகரிக்கும் மற்றும் மீதமுள்ள கடனை நிறுத்துகிறது மற்றும் சந்தை பேரணிகள் அதாவது மதிப்பீடுகள் விலை உயர்ந்தால், அத்தகைய நிதி கடனுக்கான ஒதுக்கீட்டை அதிகரிக்கும். இதன் விளைவாக, ஒரு முதலீட்டாளர் இறுதியாக இந்த நிதியின் மூலம் குறைந்த விலைக்கு வாங்கவும் அதிக விலைக்கு விற்கவும் பெறுகிறார். நீண்ட கால நன்மைகளை கருத்தில் கொண்டு, இந்த தயாரிப்பு ஆபத்து சுயவிவரங்களில் நன்கு வைக்கப்பட்டுள்ளது.


ஆதாரம்: என்எஸ்இ இந்தியா & எம்எஃப்ஐஇ, அக்டோபர் 30, 2020 வரை. உள் மதிப்பீட்டு மாதிரி மார்ச் 2010 முதல் தொடங்குகிறது.

2) விதிவிலக்கான ஏற்ற இறக்கம் மேலாண்மை திறன்

சந்தையில் வாய்ப்புகள் இருக்கும்போது, ​​பல்வேறு உலகளாவிய முன்னேற்றங்கள் காரணமாக சந்தை ஏற்ற இறக்கத்திற்கு வழிவகுக்கும் அபாயத்தின் உயர்ந்த கூறு உள்ளது. எனவே, சமச்சீர் நன்மை போன்ற ஒரு தயாரிப்பு வழங்கும் சமநிலையை ஏற்படுத்துவது முக்கியம் என்று நாங்கள் நம்புகிறோம். இங்கே, ஐ.சி.ஐ.சி.ஐ ப்ருடென்ஷியல் அதன் எதிர் சுழற்சி அணுகுமுறையின் காரணமாக இதுபோன்ற சூழ்நிலைகளைப் பயன்படுத்திக்கொள்ள சிறந்த இடத்தில் வைக்கப்பட்டுள்ளது.

இந்த வகைக்குள் பல்வேறு நிதி நிறுவனங்கள் பின்பற்றும் சொத்து ஒதுக்கீடு நடைமுறைகளில் பரவலான மாறுபாடு உள்ளது. சில ஃபண்ட் ஹவுஸ் விலை-க்கு-வருவாய் (பி / இ) விகிதம் போன்ற சந்தை அளவீடுகளைப் பின்பற்றலாம், இன்னும் சிலர் பி / இ மற்றும் விலை-க்கு-புத்தகம் (பிபி) அல்லது ஒரு குறிப்பிட்ட குறியீட்டின் பி / இ ஆகியவற்றைப் பயன்படுத்தலாம். அல்லது ஈக்விட்டி மற்றும் கடனுக்கான ஒதுக்கீட்டை தீர்மானிக்க உதவும் உள்-தனியுரிம மாதிரி. ஐ.சி.ஐ.சி.ஐ ப்ருடென்ஷியல் விஷயத்தில், ஒதுக்கீடு என்பது மாதிரியை அடிப்படையாகக் கொண்டது, இது முக்கியமாக பி / பி மாதிரியை அடிப்படையாகக் கொண்டது. இதன் விளைவாக, திட்டங்களின் செயல்திறனும் மாறுபடும். ஐ.சி.ஐ.சி.ஐ ப்ருடென்ஷியல் நம்பியிருக்கும் மாதிரி, சந்தை சுழற்சிகள் முழுவதும் சோதனை செய்யப்பட்ட ஒரு முறை, மற்றும் ஒரு தசாப்தத்திற்கும் மேலாக கடிகாரம் பெற்றது.


மேலேயுள்ள அட்டவணையின் மூலம், ஐ.சி.ஐ.சி.ஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ் அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் அமெரிக்க முதலீட்டாளரும் எண்டோவ்மென்ட் ஃபண்ட் மேலாளருமான டேவிட் ஸ்வென்சன் கூறியதைச் செய்ய முடிந்தது என்பதைக் காணலாம், "ஒரு வழக்கத்திற்கு மாறான முதலீட்டு சுயவிவரத்தை நிறுவுவதற்கும் பராமரிப்பதற்கும் அச com கரியமான தனித்துவமான இலாகாக்களை ஏற்றுக்கொள்வது அவசியம், இது அடிக்கடி தோன்றும் வழக்கமான ஞானத்தின் பார்வையில் வெளிப்படையான விவேகம். "

இதற்கு சிறந்த எடுத்துக்காட்டு மார்ச் 2020 இல் காணப்பட்ட சந்தைகள் திருத்தத்தின் போது காணப்பட்டது. இது இந்திய பங்குகளுக்கு வெளிப்பாடு எடுப்பதற்கான சிறந்த வாய்ப்புகளில் ஒன்றாகும். இருப்பினும், முதலீட்டாளர்கள் பயந்து, முதலீட்டைத் தவிர்த்தனர். அத்தகைய நேரத்தில், எதிர் சுழற்சியாக இருக்கும் ஒரு சீரான நன்மை நிதி அவர்களின் பங்கு வெளிப்பாட்டை அதிகரித்து, முதலீட்டாளர்களுக்கு அடுத்த மாதங்களில் லாபத்தை ஈட்டுகிறது. COVID-19 தலைமையிலான சந்தை திருத்தங்களின் போது, ​​திட்டத்தின் பங்கு ஒதுக்கீடு 2019 டிசம்பரில் 46% இலிருந்து 2020 மார்ச் மாதத்தில் 74% ஆக உயர்ந்தது. பின்னர், சந்தை மீண்டு வந்தவுடன், பங்கு ஒதுக்கீடு 62% ஆக குறைக்கப்பட்டுள்ளது. இதன் விளைவாக, பெஞ்ச்மார்க் குறியீடுகள் ஆண்டு முதல் தேதி வரை சிவப்பு நிறத்தில் இருந்தாலும், அக்டோபர் 2020 நிலவரப்படி, பல சீரான நன்மை நிதிகள் பச்சை நிறத்தில் உள்ளன, இது அவர்களின் முதலீட்டாளர்களுக்கு லாபத்தை அளிக்கிறது.

3) சிறந்த இடர் வெகுமதி

'வாங்க-குறைந்த, விற்க-உயர்' மூலோபாயத்தின் காரணமாக, இந்த நிதி கடந்த காலங்களில் ஒழுக்கமான ஏற்ற இறக்கம்-சரிசெய்யப்பட்ட வருமானத்தை ஈட்ட முடிந்தது. இந்த திட்டம் மார்ச் -2010 முதல் சராசரி பங்கு ஒதுக்கீடுகளுடன் நிஃப்டி 50 குறியீட்டின் 9.3% வருமானத்திற்கு எதிராக 11.3% வருமானத்தை வழங்கியுள்ளது. இதன் விளைவாக, குறைக்கப்பட்ட ஈக்விட்டி வெளிப்பாடு கூட வருமானம் போன்ற பங்குகளை வழங்க நிதி நிர்வகித்துள்ளது. ஒரு முதலீட்டாளர் மாதந்தோறும் ரூ. 10,000 ஒரு தசாப்தத்திற்கு முன்னர் இந்த நிதியில், பின்னர் ரூ. 12,00,000 மதிப்பு ரூ. இன்று 20,28,936 ரூபாய்.


ஆதாரம்: MFIE, காலம்: 2 மார்ச் 2010 முதல் 30 அக்டோபர் 2020. வருமானம் (%) CAGR. கடந்தகால செயல்திறன் எதிர்காலத்தில் நீடிக்கலாம் அல்லது இல்லாமல் இருக்கலாம். திட்டத்தின் செயல்திறன் குறியீட்டின் மொத்த வருவாய் மாறுபாட்டிற்கு தரப்படுத்தப்பட்டுள்ளது. உள் மதிப்பீட்டு மாதிரி மார்ச் 2010 முதல் தொடங்குகிறது. IPRU BAF = ICICI Prudential Balanced Advantage Fund - வளர்ச்சி.

இதன் விளைவாக, ஐ.சி.ஐ.சி.ஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ் அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் ஒரு முதலீட்டாளருக்கு உதவுவது என்னவென்றால், சந்தையில் சில சந்தைகளை தலைகீழாகப் பிடிப்பதன் மூலம் செல்வத்தை உருவாக்குவதன் மூலமும், சந்தை திருத்தும் நிகழ்வுகளின் போது எதிர்மறையான பாதுகாப்பை உறுதி செய்வதன் மூலமும். கடந்த தசாப்தத்தில், சந்தை பல ரோலர் கோஸ்டர் சவாரிகளைக் கண்டபோது, ​​ஒரு முழுமையான அடிப்படையில், இந்த நிதி நிஃப்டி 50 டிஆர்ஐ ஐ விட சிறப்பாக நிர்வகிக்க முடிந்தது, குறைக்கப்பட்ட பங்கு வெளிப்பாடு கூட.


ஆதாரம்: MFIE, கடந்தகால செயல்திறன் எதிர்காலத்தில் நீடிக்கலாம் அல்லது இல்லாமல் இருக்கலாம். திட்டத்தின் செயல்திறன் குறியீட்டின் மொத்த வருவாய் மாறுபாட்டிற்கு தரப்படுத்தப்பட்டுள்ளது. ^ FYTD = தேதி வரை நிதி ஆண்டு




மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை, திட்டம் தொடர்பான அனைத்து ஆவணங்களையும் கவனமாகப் படியுங்கள்.

இங்கு உள்ள தகவல்கள் பதிவுசெய்யப்பட்ட ஆலோசகர்கள் / விநியோகஸ்தர்களைப் படிப்பதற்கும் புரிந்து கொள்வதற்கும் மட்டுமே தனியார் புழக்கத்தில் உள்ளன, மேலும் அவை முதலீட்டாளர்கள் / வருங்கால முதலீட்டாளர்களுக்கு விநியோகிக்கப்படக்கூடாது.

திட்டத்தின் போர்ட்ஃபோலியோ திட்டத்தின் திட்ட தகவல் ஆவணத்தின் விதிகளுக்குள் மாற்றங்களுக்கு உட்பட்டது. முதலீட்டு முறை, மூலோபாயம் மற்றும் ஆபத்து காரணிகளுக்கு SID ஐப் பார்க்கவும். சொத்து ஒதுக்கீடு மற்றும் முதலீட்டு மூலோபாயம் திட்ட தகவல் ஆவணத்தின் படி இருக்கும்.

இங்கே உள்ள பொருளைத் தயாரிப்பதில், ஐ.சி.ஐ.சி.ஐ ப்ருடென்ஷியல் அசெட் மேனேஜ்மென்ட் கம்பெனி லிமிடெட் (ஏ.எம்.சி) வீட்டில் உருவாக்கப்பட்ட தகவல்கள் உட்பட பொதுவில் கிடைக்கும் தகவல்களைப் பயன்படுத்தியுள்ளது. ஆவணத்தில் பயன்படுத்தப்படும் சில பொருள் AMC மற்றும் / அல்லது அதன் துணை நிறுவனங்களைத் தவிர மற்ற உறுப்பினர்கள் / நபர்களிடமிருந்து பெறப்பட்டிருக்கலாம் மற்றும் அவை AMC மற்றும் / அல்லது அதன் துணை நிறுவனங்களுக்குக் கிடைத்திருக்கலாம். சேகரிக்கப்பட்ட தகவல்கள் மற்றும் இந்த ஆவணத்தில் பயன்படுத்தப்படும் பொருள் நம்பகமான மூலங்களிலிருந்து வந்தவை என்று நம்பப்படுகிறது. எவ்வாறாயினும், எந்தவொரு தகவலினதும் துல்லியம், நியாயத்தன்மை மற்றும் / அல்லது முழுமையை AMC உத்தரவாதம் அளிக்காது. இந்த ஆவணத்தில் அறிக்கைகள் / கருத்துகள் / பரிந்துரைகளை நாங்கள் சேர்த்துள்ளோம், அதில் சொற்கள் அல்லது "விருப்பம்", "எதிர்பார்க்கலாம்", "வேண்டும்", "நம்ப வேண்டும்" போன்ற சொற்றொடர்கள் மற்றும் "வெளிப்படையான அறிக்கைகள்" போன்ற வெளிப்பாடுகளின் ஒத்த வெளிப்பாடுகள் அல்லது மாறுபாடுகள் உள்ளன. . சந்தை அபாயங்கள், சந்தை அபாயங்கள், உலகளவில் இந்தியா மற்றும் பிற நாடுகளில் உள்ள பொது பொருளாதார மற்றும் அரசியல் நிலைமைகள் ஆகியவற்றின் வெளிப்பாடு தொடர்பான நமது எதிர்பார்ப்புகளுடன் தொடர்புடைய ஆபத்து அல்லது நிச்சயமற்ற தன்மைகள் காரணமாக முன்னோக்கு நோக்குநிலை அறிக்கைகள் பரிந்துரைத்தவற்றிலிருந்து உண்மையான முடிவுகள் வேறுபடலாம். எங்கள் சேவைகள் மற்றும் / அல்லது முதலீடுகள், இந்தியாவின் நாணய மற்றும் வட்டி கொள்கைகள், பணவீக்கம், பணவாட்டம், வட்டி விகிதங்களில் எதிர்பாராத கொந்தளிப்பு, அந்நிய செலாவணி விகிதங்கள், பங்கு விலைகள் அல்லது பிற விகிதங்கள் அல்லது விலைகள் போன்றவற்றில் ஒரு தாக்கம். AMC (அதன் துணை நிறுவனங்கள் உட்பட), மியூச்சுவல் ஃபண்ட், அறக்கட்டளை மற்றும் அதன் அதிகாரிகள், இயக்குநர்கள், பணியாளர்கள் மற்றும் ஊழியர்கள் எவரேனும் எந்தவொரு இழப்புக்கும், எந்தவொரு இயற்கையின் சேதத்திற்கும் பொறுப்பேற்க மாட்டார்கள், இதில் நேரடி, மறைமுக, தண்டனையான, சிறப்பு, முன்மாதிரியான, பின்விளைவு உட்பட, இந்த பொருளை எந்த வகையிலும் பயன்படுத்துவதால் எழும் எந்த வகையிலும் லாப இழப்பு. இந்த விஷயத்தில் எடுக்கப்பட்ட எந்தவொரு முடிவிற்கும் பெறுநர் மட்டுமே முழு பொறுப்பு / நம்பகமானவர். இந்த ஆவணத்தில் கொடுக்கப்பட்ட அனைத்து புள்ளிவிவரங்களும் பிற தரவுகளும் தேதியிட்டவை, அவை எதிர்காலத்தில் பொருந்தக்கூடும் அல்லது பொருந்தாது. ஐ.சி.ஐ.சி.ஐ ப்ருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் அலகுகளுக்கு சந்தா செலுத்துவதன் சாத்தியமான வரி, சட்ட மற்றும் பிற நிதி தாக்கங்கள் அல்லது விளைவுகளை தீர்மானிக்க முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் சொந்த சட்ட, வரி மற்றும் நிதி ஆலோசகர்களை அணுகுமாறு அறிவுறுத்தப்படுகிறார்கள். இந்த தகவல்தொடர்புகளில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள துறை (கள்) / பங்கு (கள்) எந்தவொரு பரிந்துரையையும் கொண்டிருக்கவில்லை மற்றும் ஐ.சி.ஐ.சி.ஐ ப்ருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் இந்தத் துறை (கள்) / பங்கு (கள்) இல் எதிர்கால நிலையை கொண்டிருக்கலாம் அல்லது இல்லாமல் இருக்கலாம். கடந்தகால செயல்திறன் எதிர்காலத்தில் நீடிக்கலாம் அல்லது இல்லாமல் இருக்கலாம். திட்டத்தின் போர்ட்ஃபோலியோ திட்டத்தின் திட்ட தகவல் ஆவணத்தின் விதிகளுக்குள் மாற்றங்களுக்கு உட்பட்டது. முதலீட்டு முறை, மூலோபாயம் மற்றும் ஆபத்து காரணிகளுக்கு SID ஐப் பார்க்கவும்.

ಕಳೆದ ಒಂದು ದಶಕದಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನವುಗಳಲ್ಲಿ, ನಮ್ಮ ಗೌರವಾನ್ವಿತ ಪಾಲುದಾರರು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ, ಪ್ಯಾನ್ ಇಂಡಿಯಾದಲ್ಲಿ ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್‌ನಂತಹ ಕ್ರಿಯಾತ್ಮಕವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾದ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಜನಪ್ರಿಯಗೊಳಿಸುವ ಪ್ರಯಾಣದ ಮೂಲಕ ನಮ್ಮೊಂದಿಗೆ ಇದ್ದೇವೆ. ಸ್ಕೀಮ್ ಮರು-ವರ್ಗೀಕರಣದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ನಿಯಂತ್ರಕ ಸೆಬಿ ಇದನ್ನು ಪ್ರತ್ಯೇಕ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಯೋಜನೆಗಳೆಂದು ಗುರುತಿಸುವುದನ್ನು ನೋಡುವುದು ಹೃದಯಸ್ಪರ್ಶಿಯಾಗಿದೆ, ಇದರಿಂದಾಗಿ ಅಂತಹ ಅರ್ಪಣೆಯ ಮಹತ್ವವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಇಂದು, ಹೆಚ್ಚಿನ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ಗಳು ಈ ಉತ್ಪನ್ನವನ್ನು ಅದರ ಕೊಡುಗೆಯಲ್ಲಿ ಹೊಂದಿವೆ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು ಹೆಚ್ಚು ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಯೋಜನೆಗಳತ್ತ ಸೆಳೆಯುತ್ತಿವೆ. ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಯತ್ನಗಳಿಗೆ ಧನ್ಯವಾದಗಳು, ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್‌ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಹಲವಾರು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು 2020 ರಲ್ಲಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಕಂಡುಬರುವ ಅತ್ಯಂತ ಪ್ರಕ್ಷುಬ್ಧ ಸಮಯಗಳಲ್ಲಿಯೂ ಸಹ ನಿರಾಳವಾಗಿರಬಹುದು ಎಂದು ಹಂಚಿಕೊಳ್ಳಲು ನಾವು ಸಂತೋಷಪಡುತ್ತೇವೆ.

ಕಳೆದ ಎರಡು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, ದೀಪಾವಳಿ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ನಾವು ನಮ್ಮ ಪಾಲುದಾರರು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಕಲ್ಪನೆ - ಎಸ್‌ಐಪಿ- ಕುರಿತು ಸಂವಹನ ನಡೆಸಿದ್ದೇವೆ. ಈ ವರ್ಷ, ನಾವು ನಿರ್ಧರಿಸಿದ ವಿಷಯವೆಂದರೆ ಯೆ ದೀಪಾವಳಿ ಬಿಎಎಫ್ ವಾಲಿ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗಳು, ಕೋವಿಡ್ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ ಒಟ್ಟಾರೆ ಆರ್ಥಿಕ ವಾತಾವರಣ, ಜಗತ್ತಿನಾದ್ಯಂತ ಅತ್ಯಂತ ಕಡಿಮೆ ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಮತ್ತು ಒಂದರ ಹಿನ್ನೆಲೆಯಲ್ಲಿ ನಾವು ಇಂದು ನಿಂತಿರುವ ಸ್ಥಳದಲ್ಲಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಚಂಚಲವಾಗಿರುತ್ತವೆ ಎಂಬ ಅಂಶದಿಂದ ಈ ಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ನಡೆಸಲಾಗುತ್ತದೆ. 2009 ರಿಂದ ನಾವು ಕಂಡ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಬುಲ್ ರ್ಯಾಲಿಗಳು ಇದು ದ್ರವ್ಯತೆ ಚಾಲಿತವಾಗಿದೆ.

ನೀವೆಲ್ಲರೂ ಈಗಾಗಲೇ ತಿಳಿದಿರುವಂತೆ, ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಅದರ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ ಪ್ರವರ್ತಕರಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ. ಬಹು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಕ್ರವನ್ನು ಕಂಡ ಕೆಲವೇ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ ಎಂಬ ಹೆಗ್ಗಳಿಕೆಯನ್ನು ಈ ನಿಧಿ ಹೊಂದಿದೆ. ವಾಸ್ತವವಾಗಿ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಮಾಡಿದ ಮಾದರಿಯು ಅದರ ಅಸ್ತಿತ್ವದ ಒಂದು ದಶಕವನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಮತೋಲಿತ ಲಾಭದ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ವಿವಿಧ ಕಾರಣಗಳಲ್ಲಿ, ಕೆಳಗೆ ಪ್ರಸ್ತುತಪಡಿಸಿದ ಮೂರು ಬಲವಾದ ಕಾರಣಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈಗ ಈ ವಿಷಯವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು ಎಂದು ನಾವು ಬಲವಾಗಿ ನಂಬುತ್ತೇವೆ.

1) ಕೌಂಟರ್ ಆವರ್ತಕ ವಿಧಾನದ ಸಮಯ

ಈ ಸಮತೋಲಿತ ಪ್ರಯೋಜನ ವರ್ಗದ ಯೋಜನೆಯ ಮುಖ್ಯ ಆಲೋಚನೆಯೆಂದರೆ ಪ್ರಕೃತಿಯಲ್ಲಿ ಕೌಂಟರ್ ಆವರ್ತಕ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಆಗಾಗ್ಗೆ ಮಾಡಲು ಒಲವು ತೋರುವ ನಿಖರವಾದ ವಿರುದ್ಧ ಇದು. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಚಿಲ್ಲರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಒಟ್ಟುಗೂಡಿದಾಗ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅನುಕೂಲಕರವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಇದರರ್ಥ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ದುಬಾರಿ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗಳಲ್ಲಿ ಖರೀದಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ ಅವರು ಹೆಚ್ಚಿನದನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವುದು ಕೊನೆಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ, ಇದು ಏನು ಮಾಡಬೇಕೆಂಬುದರ ನಿಖರವಾದ ಹಿಮ್ಮುಖವಾಗಿದೆ. ಇವೆಲ್ಲವೂ ಕಡಿಮೆ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅನುಭವವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಈ ನಿಧಿಯು 30% ಮತ್ತು 80% ರ ನಡುವೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ಖಚಿತವಾಗಿ ಹೇಳಬಹುದು, ಈ ಕೆಳಗಿನ ಪಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ಕಾಣಬಹುದು. ಈ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ, ಇತರರಲ್ಲಿ ಬೆಲೆ-ಪುಸ್ತಕದ ಅನುಪಾತದಂತಹ ಮೆಟ್ರಿಕ್‌ಗಳನ್ನು ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗಳು ಸಮಂಜಸವಾದಾಗ ನಿಧಿಯು ತನ್ನ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಉಳಿದ ಹಣವನ್ನು ಸಾಲದಲ್ಲಿ ನಿಲ್ಲಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ರ್ಯಾಲಿಗಳು ಅಂದರೆ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗಳು ದುಬಾರಿಯಾದಾಗ, ಅಂತಹ ನಿಧಿಯು ಸಾಲಕ್ಕೆ ತನ್ನ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅಂತಿಮವಾಗಿ ಈ ನಿಧಿಯ ಮೂಲಕ ಕಡಿಮೆ ಖರೀದಿಸಲು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನದನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಗಮನದಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಂಡು, ಈ ಉತ್ಪನ್ನವನ್ನು ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಇರಿಸಲಾಗಿದೆ.


ಮೂಲ: ಎನ್‌ಎಸ್‌ಇ ಇಂಡಿಯಾ ಮತ್ತು ಎಂಎಫ್‌ಐಇ, ಅಕ್ಟೋಬರ್ 30, 2020 ರಂತೆ. ಆಂತರಿಕ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾದರಿ ಮಾರ್ಚ್ 2010 ರಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುತ್ತದೆ.

2) ಅಸಾಧಾರಣ ಚಂಚಲತೆ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕೌಶಲ್ಯ

ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಅವಕಾಶಗಳು ಇದ್ದರೂ, ವಿವಿಧ ಜಾಗತಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಗಳಿಂದಾಗಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಚಂಚಲತೆಗೆ ಕಾರಣವಾಗುವ ಅಪಾಯದ ಅಂಶವೂ ಇದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಸಮತೋಲಿತ ಲಾಭದಂತಹ ಉತ್ಪನ್ನವು ನೀಡುವ ಸಮತೋಲನವನ್ನು ಹೊಡೆಯುವುದು ಮುಖ್ಯ ಎಂದು ನಾವು ನಂಬುತ್ತೇವೆ. ಇಲ್ಲಿ, ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಅದರ ಪ್ರತಿ ಚಕ್ರದ ವಿಧಾನದಿಂದಾಗಿ ಅಂತಹ ಸಂದರ್ಭಗಳ ಲಾಭ ಪಡೆಯಲು ಉತ್ತಮ ಸ್ಥಾನದಲ್ಲಿದೆ.

ಈ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ ವಿವಿಧ ನಿಧಿ ಮನೆಗಳು ಅನುಸರಿಸುವ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಅಭ್ಯಾಸಗಳಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಕ ವ್ಯತ್ಯಾಸವಿದೆ. ಕೆಲವು ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ಬೆಲೆ-ಗೆ-ಗಳಿಕೆ (ಪಿ / ಇ) ಅನುಪಾತದಂತಹ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೆಟ್ರಿಕ್‌ಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸಬಹುದು, ಆದರೆ ಇನ್ನೂ ಕೆಲವರು ಪಿ / ಇ ಮತ್ತು ಬೆಲೆಯಿಂದ ಪುಸ್ತಕಕ್ಕೆ (ಪಿಬಿ) ಸಂಯೋಜನೆಯನ್ನು ಬಳಸಬಹುದು ಅಥವಾ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಪಿ / ಇ ಅನ್ನು ಹಿಂಬಾಲಿಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಆಂತರಿಕ ಸ್ವಾಮ್ಯದ ಮಾದರಿ ಇದು ಷೇರು ಮತ್ತು ಸಾಲಕ್ಕೆ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ನ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಹಂಚಿಕೆ ಮಾದರಿ ಆಧಾರಿತವಾಗಿದ್ದು ಅದು ಪ್ರಧಾನವಾಗಿ ಪಿ / ಬಿ ಮಾದರಿಯನ್ನು ಆಧರಿಸಿದೆ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಯೋಜನೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯೂ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ. ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಅವಲಂಬಿಸಿರುವ ಮಾದರಿಯು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಕ್ರಗಳಾದ್ಯಂತ ಪರೀಕ್ಷಿಸಲ್ಪಟ್ಟ ಒಂದು ಸಮಯ ಮತ್ತು ಒಂದು ದಶಕದಲ್ಲಿ ಗಡಿಯಾರವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.


ಮೇಲಿನ ಕೋಷ್ಟಕದ ಮೂಲಕ, ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಅಮೆರಿಕನ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರ ಮತ್ತು ದತ್ತಿ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಡೇವಿಡ್ ಸ್ವೆನ್ಸನ್ ಹೇಳಿದ್ದನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಯಿತು ಎಂದು ಹೇಳಿದರು, "ಅಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಅನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲು ಮತ್ತು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಅನಾನುಕೂಲವಾದ ವಿಲಕ್ಷಣ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ, ಇದು ಆಗಾಗ್ಗೆ ಕಾಣಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಬುದ್ಧಿವಂತಿಕೆಯ ದೃಷ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ಸರಳ ನಿರ್ದಾಕ್ಷಿಣ್ಯ. "

ಇದಕ್ಕೆ ಉತ್ತಮ ಉದಾಹರಣೆ ಮಾರ್ಚ್ 2020 ರಲ್ಲಿ ಕಂಡುಬರುವ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳ ತಿದ್ದುಪಡಿಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಕಂಡುಬಂದಿದೆ. ಇದು ಭಾರತೀಯ ಷೇರುಗಳಿಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುವ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಅವಕಾಶಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಭಯಭೀತರಾಗಿದ್ದರು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಿದರು. ಅಂತಹ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಸಮತೋಲಿತ ಲಾಭದ ನಿಧಿಯು ಕೌಂಟರ್ ಸೈಕ್ಲಿಕಲ್ ಆಗಿರುವುದರಿಂದ ಅವರ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮಾನ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮುಂದಿನ ತಿಂಗಳುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. COVID-19 ನೇತೃತ್ವದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ತಿದ್ದುಪಡಿಗಳ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಯೋಜನೆಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆ 2019 ರ ಡಿಸೆಂಬರ್‌ನಲ್ಲಿ 46% ರಿಂದ 2020 ರ ಮಾರ್ಚ್‌ನಲ್ಲಿ 74% ಕ್ಕೆ ಏರಿತು. ನಂತರ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚೇತರಿಸಿಕೊಂಡಂತೆ, ಷೇರು ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು 62% ಕ್ಕೆ ಇಳಿಸಲಾಗಿದೆ. ಇದರ ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಮಾನದಂಡದ ಸೂಚ್ಯಂಕಗಳು ವರ್ಷದಿಂದ ದಿನಾಂಕದವರೆಗೆ ಇನ್ನೂ ಕೆಂಪು ಬಣ್ಣದಲ್ಲಿದ್ದರೂ, ಅಕ್ಟೋಬರ್ 2020 ರ ಹೊತ್ತಿಗೆ, ಹಲವಾರು ಸಮತೋಲಿತ ಲಾಭ ನಿಧಿಗಳು ಹಸಿರು ಬಣ್ಣದಲ್ಲಿರುತ್ತವೆ, ಇದು ಅವರ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

3) ಉತ್ತಮ ಅಪಾಯದ ಪ್ರತಿಫಲ

'ಖರೀದಿ-ಕಡಿಮೆ, ಮಾರಾಟ-ಹೆಚ್ಚಿನ' ತಂತ್ರದಿಂದಾಗಿ, ಈ ನಿಧಿಯು ಈ ಹಿಂದೆ ಯೋಗ್ಯವಾದ ಚಂಚಲತೆ-ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವಲ್ಲಿ ಯಶಸ್ವಿಯಾಗಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯು 11.3% ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಮತ್ತು ನಿಫ್ಟಿ 50 ಸೂಚ್ಯಂಕದ 9.5% ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಅನ್ನು ಮಾರ್ಚ್ -2010 ರಿಂದ ಸರಾಸರಿ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆ 56% ಕ್ಕೆ ತಲುಪಿಸಿದೆ. ಪರಿಣಾಮ, ಕಡಿಮೆ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮಾನ್ಯತೆಯೊಂದಿಗೆ ಸಹ ಆದಾಯದಂತಹ ಇಕ್ವಿಟಿಯನ್ನು ತಲುಪಿಸಲು ಫಂಡ್ ಯಶಸ್ವಿಯಾಗಿದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮಾಸಿಕ ರೂ. 10,000 ಒಂದು ದಶಕದ ಹಿಂದೆ ಈ ನಿಧಿಗೆ, ನಂತರ ರೂ. 12,00,000 ರೂ. ಇಂದು 20,28,936 ರೂ.


ಮೂಲ: MFIE, ಅವಧಿ: 2 ಮಾರ್ಚ್ 2010 ರಿಂದ 30 ಅಕ್ಟೋಬರ್ 2020. ರಿಟರ್ನ್ಸ್ (%) ಸಿಎಜಿಆರ್. ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಮುಂದುವರಿಯಬಹುದು ಅಥವಾ ಇರಬಹುದು. ಯೋಜನೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಒಟ್ಟು ರಿಟರ್ನ್ ರೂಪಾಂತರಕ್ಕೆ ಮಾನದಂಡವಾಗಿದೆ. ಆಂತರಿಕ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾದರಿ ಮಾರ್ಚ್ 2010 ರಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುತ್ತದೆ. ಐಪಿಆರ್‌ಯು ಬಿಎಎಫ್ = ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ - ಬೆಳವಣಿಗೆ.

ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುವುದು ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುವ ಮೂಲಕ ಕೆಲವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯನ್ನು ತಲೆಕೆಳಗಾಗಿ ಸೆರೆಹಿಡಿಯುವ ಮೂಲಕ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ತಿದ್ದುಪಡಿಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ತೊಂದರೆಯ ರಕ್ಷಣೆಯನ್ನು ಖಾತರಿಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ಕಳೆದ ಒಂದು ದಶಕದಲ್ಲಿ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಹಲವಾರು ರೋಲರ್ ಕೋಸ್ಟರ್ ಸವಾರಿಗಳಿಗೆ ಸಾಕ್ಷಿಯಾದಾಗ, ಸಂಪೂರ್ಣ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, ನಿಧಿಯು ನಿಫ್ಟಿ 50 ಟಿಆರ್ಐ ಅನ್ನು ಮೀರಿಸುವಲ್ಲಿ ಯಶಸ್ವಿಯಾಗಿದೆ, ಕಡಿಮೆ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮಾನ್ಯತೆಯೊಂದಿಗೆ ಸಹ.


ಮೂಲ: MFIE, ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಮುಂದುವರಿಯಬಹುದು ಅಥವಾ ಇರಬಹುದು. ಯೋಜನೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಒಟ್ಟು ರಿಟರ್ನ್ ರೂಪಾಂತರಕ್ಕೆ ಮಾನದಂಡವಾಗಿದೆ. ^ FYTD = ದಿನಾಂಕದವರೆಗೆ ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷ




ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ, ಎಲ್ಲಾ ಯೋಜನೆ ಸಂಬಂಧಿತ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಓದಿ.

ಇಲ್ಲಿರುವ ಮಾಹಿತಿಯು ನೋಂದಾಯಿತ ಸಲಹೆಗಾರರು / ವಿತರಕರ ಓದುವಿಕೆ / ತಿಳುವಳಿಕೆಗಾಗಿ ಖಾಸಗಿ ಚಲಾವಣೆಗೆ ಮಾತ್ರ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು / ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಪ್ರಸಾರ ಮಾಡಬಾರದು.

ಯೋಜನೆಯ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಯೋಜನೆಯ ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯ ನಿಬಂಧನೆಗಳಲ್ಲಿನ ಬದಲಾವಣೆಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾದರಿ, ತಂತ್ರ ಮತ್ತು ಅಪಾಯದ ಅಂಶಗಳಿಗಾಗಿ ದಯವಿಟ್ಟು ಎಸ್‌ಐಡಿಯನ್ನು ನೋಡಿ. ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯ ಪ್ರಕಾರ ಇರುತ್ತದೆ.

ಇಲ್ಲಿರುವ ವಸ್ತುಗಳನ್ನು ತಯಾರಿಸುವಾಗ, ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಅಸೆಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಕಂಪನಿ ಲಿಮಿಟೆಡ್ (ಎಎಂಸಿ) ಮನೆಯಲ್ಲಿ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸಿದ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ಸಾರ್ವಜನಿಕವಾಗಿ ಲಭ್ಯವಿರುವ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಬಳಸಿದೆ. ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಬಳಸಲಾದ ಕೆಲವು ವಸ್ತುಗಳನ್ನು ಎಎಂಸಿ ಮತ್ತು / ಅಥವಾ ಅದರ ಅಂಗಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ ಸದಸ್ಯರು / ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಂದ ಪಡೆದಿರಬಹುದು ಮತ್ತು ಅವು ಎಎಂಸಿ ಮತ್ತು / ಅಥವಾ ಅದರ ಅಂಗಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಲಭ್ಯವಿರಬಹುದು. ಸಂಗ್ರಹಿಸಿದ ಮಾಹಿತಿ ಮತ್ತು ಈ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಬಳಸಿದ ವಸ್ತುಗಳು ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ಮೂಲಗಳಿಂದ ಬಂದವು ಎಂದು ನಂಬಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಎಎಂಸಿ ಯಾವುದೇ ಮಾಹಿತಿಯ ನಿಖರತೆ, ಸಮಂಜಸತೆ ಮತ್ತು / ಅಥವಾ ಸಂಪೂರ್ಣತೆಯನ್ನು ಖಾತರಿಪಡಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಈ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ನಲ್ಲಿ ನಾವು ಹೇಳಿಕೆಗಳು / ಅಭಿಪ್ರಾಯಗಳು / ಶಿಫಾರಸುಗಳನ್ನು ಸೇರಿಸಿದ್ದೇವೆ, ಅದರಲ್ಲಿ ಪದಗಳು, ಅಥವಾ “ಇಚ್” ೆ ”,“ ನಿರೀಕ್ಷಿಸು ”,“ ಮಾಡಬೇಕಾದುದು ”,“ ನಂಬಿಕೆ ”ಮತ್ತು ಇದೇ ರೀತಿಯ ಅಭಿವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಅಥವಾ“ ಮುಂದೆ ನೋಡುವ ಹೇಳಿಕೆಗಳು ” . ವಾಸ್ತವಿಕ ಫಲಿತಾಂಶಗಳು ನಮ್ಮ ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಅಪಾಯ ಅಥವಾ ಅನಿಶ್ಚಿತತೆಗಳ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ ಮುಂದೆ ನೋಡುವ ಹೇಳಿಕೆಗಳಿಂದ ಸೂಚಿಸಲ್ಪಟ್ಟವುಗಳಿಂದ ಭಿನ್ನವಾಗಿರಬಹುದು, ಆದರೆ ಅವುಗಳಿಗೆ ಸೀಮಿತವಾಗಿಲ್ಲ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು, ಭಾರತ ಮತ್ತು ಜಾಗತಿಕವಾಗಿ ಭಾರತ ಮತ್ತು ಇತರ ದೇಶಗಳಲ್ಲಿನ ಸಾಮಾನ್ಯ ಆರ್ಥಿಕ ಮತ್ತು ರಾಜಕೀಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳು. ನಮ್ಮ ಸೇವೆಗಳು ಮತ್ತು / ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ, ಭಾರತದ ವಿತ್ತೀಯ ಮತ್ತು ಬಡ್ಡಿ ನೀತಿಗಳು, ಹಣದುಬ್ಬರ, ಹಣದುಬ್ಬರವಿಳಿತ, ಬಡ್ಡಿದರಗಳಲ್ಲಿ ಅನಿರೀಕ್ಷಿತ ಪ್ರಕ್ಷುಬ್ಧತೆ, ವಿದೇಶಿ ವಿನಿಮಯ ದರಗಳು, ಇಕ್ವಿಟಿ ಬೆಲೆಗಳು ಅಥವಾ ಇತರ ದರಗಳು ಅಥವಾ ಬೆಲೆಗಳು ಇತ್ಯಾದಿ. ಎಎಂಸಿ (ಅದರ ಅಂಗಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ), ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್, ಟ್ರಸ್ಟ್ ಮತ್ತು ಅದರ ಯಾವುದೇ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು, ನಿರ್ದೇಶಕರು, ಸಿಬ್ಬಂದಿ ಮತ್ತು ಉದ್ಯೋಗಿಗಳು ಯಾವುದೇ ನಷ್ಟ, ಯಾವುದೇ ಪ್ರಕೃತಿಯ ಹಾನಿಗಳಿಗೆ ಜವಾಬ್ದಾರರಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ನೇರ, ಪರೋಕ್ಷ, ಶಿಕ್ಷಾರ್ಹ, ವಿಶೇಷ, ಅನುಕರಣೀಯ, ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ, ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಸೀಮಿತವಾಗಿಲ್ಲ ಯಾವುದೇ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಈ ವಸ್ತುವಿನ ಬಳಕೆಯಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ಯಾವುದೇ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಲಾಭದ ನಷ್ಟ. ಈ ವಿಷಯದ ಬಗ್ಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಯಾವುದೇ ನಿರ್ಧಾರಕ್ಕೆ ಸ್ವೀಕರಿಸುವವರು ಮಾತ್ರ ಸಂಪೂರ್ಣ ಜವಾಬ್ದಾರಿ / ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹರಾಗಿರುತ್ತಾರೆ. ಈ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ನಲ್ಲಿ ನೀಡಲಾದ ಎಲ್ಲಾ ಅಂಕಿಅಂಶಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಡೇಟಾವನ್ನು ದಿನಾಂಕ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಅದೇ ಸಂಬಂಧಿಸಿರಬಹುದು ಅಥವಾ ಇರಬಹುದು. ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಘಟಕಗಳಿಗೆ ಚಂದಾದಾರರಾಗುವ ಸಂಭವನೀಯ ತೆರಿಗೆ, ಕಾನೂನು ಮತ್ತು ಇತರ ಹಣಕಾಸಿನ ಪರಿಣಾಮಗಳು ಅಥವಾ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮದೇ ಆದ ಕಾನೂನು, ತೆರಿಗೆ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಲು ಸೂಚಿಸಲಾಗಿದೆ. ಈ ಸಂವಹನದಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾದ ವಲಯ (ಗಳು) / ಸ್ಟಾಕ್ (ಗಳು) ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಶಿಫಾರಸುಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವುದಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಈ ವಲಯ (ಗಳು) / ಸ್ಟಾಕ್ (ಗಳು) ನಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಭವಿಷ್ಯದ ಸ್ಥಾನವನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲದಿರಬಹುದು. ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಮುಂದುವರಿಯಬಹುದು ಅಥವಾ ಇರಬಹುದು. ಯೋಜನೆಯ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಯೋಜನೆಯ ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯ ನಿಬಂಧನೆಗಳಲ್ಲಿನ ಬದಲಾವಣೆಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾದರಿ, ತಂತ್ರ ಮತ್ತು ಅಪಾಯದ ಅಂಶಗಳಿಗಾಗಿ ದಯವಿಟ್ಟು ಎಸ್‌ಐಡಿಯನ್ನು ನೋಡಿ.

കഴിഞ്ഞ ഒരു ദശകത്തിലേറെയായി, നിങ്ങളിൽ പലരും, ഞങ്ങളുടെ ബഹുമാനപ്പെട്ട പങ്കാളികൾ, നിക്ഷേപകരിൽ, പാൻ ഇന്ത്യ, ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് പോലുള്ള ചലനാത്മകമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ സ്കീമുകൾ ജനപ്രിയമാക്കുന്നതിനുള്ള യാത്രയിലൂടെ ഞങ്ങളോടൊപ്പം ഉണ്ടായിരുന്നു. സ്കീം പുനർ‌ വർ‌ഗ്ഗീകരണ സമയത്ത്‌, മാർ‌ക്കറ്റ് റെഗുലേറ്റർ‌ സെബി ഇതിനെ ഒരു പ്രത്യേക തരം ഹൈബ്രിഡ് സ്കീമുകളായി അംഗീകരിച്ചത് കാണുന്നത് ഹൃദയംഗമമായ അനുഭവമായിരുന്നു, അതുവഴി അത്തരമൊരു വഴിപാടിന്റെ പ്രാധാന്യം അടയാളപ്പെടുത്തുന്നു. ഇന്ന്, മിക്ക ഫണ്ട് ഹ houses സുകളും ഈ ഉൽ‌പ്പന്നത്തെ അതിന്റെ ഓഫറിംഗിൽ ഉൾക്കൊള്ളുന്നു മാത്രമല്ല കൂടുതൽ കൂടുതൽ നിക്ഷേപകരെ അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ സ്കീമുകളിലേക്ക് ആകർഷിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. നിങ്ങളുടെ ശ്രമങ്ങൾക്ക് നന്ദി, ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടുമായി ബന്ധപ്പെട്ട നിരവധി നിക്ഷേപകർക്ക് 2020 ൽ ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റിൽ കണ്ട ഏറ്റവും പ്രക്ഷുബ്ധമായ സമയങ്ങളിൽ പോലും അനായാസമായിരിക്കാം.

കഴിഞ്ഞ രണ്ട് വർഷമായി, ദീപാവലി സമയത്ത്, ഞങ്ങളുടെ പങ്കാളികളുമായും നിക്ഷേപകരുമായും ഒരു നിക്ഷേപ ആശയം - SIP- ഞങ്ങൾ ആശയവിനിമയം നടത്തി. ഈ വർഷത്തേക്ക്, ഞങ്ങൾ തീരുമാനിച്ച തീം യേ ദീപാവലി ബി‌എ‌എഫ് വാലി ആണ്. മാർക്കറ്റ് മൂല്യനിർണ്ണയം, കോവിഡ് സാഹചര്യം കണക്കിലെടുത്ത് നിലനിൽക്കുന്ന മൊത്തത്തിലുള്ള സാമ്പത്തിക അന്തരീക്ഷം, ലോകമെമ്പാടുമുള്ള വളരെ കുറഞ്ഞ പലിശനിരക്ക്, ഒരെണ്ണത്തിന്റെ പശ്ചാത്തലം എന്നിവ കണക്കിലെടുത്ത് ഇന്ന് നാം നിലകൊള്ളുന്നിടത്ത് വിപണികൾ അസ്ഥിരമായി തുടരും എന്നതാണ് ഈ ആശയം പ്രധാനമായും നയിക്കുന്നത്. 2009 മുതൽ ഞങ്ങൾ കണ്ട ഏറ്റവും മികച്ച കാള റാലികൾ ദ്രവ്യത വർധിപ്പിക്കുന്നു.

നിങ്ങൾ‌ക്കെല്ലാവർക്കും ഇതിനകം അറിയാവുന്നതുപോലെ, ഐ‌സി‌ഐ‌സി‌ഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് അതിന്റെ വിഭാഗത്തിലെ ഒരു പയനിയറായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. ഒന്നിലധികം മാർക്കറ്റ് സൈക്കിൾ കണ്ട ചുരുക്കം ചില ഫണ്ടുകളിൽ ഒന്നായി ഫണ്ട് ആസ്വദിക്കുന്നു. വാസ്തവത്തിൽ, ഇക്വിറ്റി അലോക്കേഷൻ നടത്തിയ മാതൃക അതിന്റെ നിലനിൽപ്പിന്റെ ഒരു ദശകം പൂർത്തിയാക്കി. ഒരു നിക്ഷേപകൻ സമതുലിതമായ നേട്ട വിഭാഗത്തിലേക്ക് നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതിന്റെ വിവിധ കാരണങ്ങളിൽ, ചുവടെ അവതരിപ്പിച്ചിരിക്കുന്ന മൂന്ന് പ്രധാന കാരണങ്ങൾ നിക്ഷേപകർ ഇപ്പോൾ ഈ തീം പരിഗണിക്കണമെന്ന് ഞങ്ങൾ ശക്തമായി വിശ്വസിക്കുന്നു.

1) ഒരു ക counter ണ്ടർ ചാക്രിക സമീപനത്തിനുള്ള സമയം

ഈ സമതുലിതമായ ആനുകൂല്യ വിഭാഗത്തിന്റെ പ്രധാന ആശയം വിപരീത ചാക്രിക സ്വഭാവമാണ്. നിക്ഷേപകർ പലപ്പോഴും ചെയ്യുന്ന പ്രവണതയുടെ നേർ വിപരീതമാണിത്. സാധാരണയായി, ചില്ലറ നിക്ഷേപകർ വിപണി അണിനിരക്കുമ്പോൾ ഇക്വിറ്റികളിലേക്ക് നിക്ഷേപിക്കാൻ സുഖകരമാണ്. ഇത് ഫലപ്രദമായി അർത്ഥമാക്കുന്നത് ഒരു നിക്ഷേപകൻ വിലയേറിയ മൂല്യനിർണ്ണയത്തിലാണ് വാങ്ങുന്നത് എന്നാണ്. തൽഫലമായി അവർ ഉയർന്ന വിലയ്ക്ക് വാങ്ങുകയും കുറഞ്ഞ വിലയ്ക്ക് വിൽക്കുകയും ചെയ്യുന്നു, ഇത് ചെയ്യേണ്ടതിന്റെ കൃത്യമായ വിപരീതമാണ്. ഇതെല്ലാം മികച്ച നിക്ഷേപ അനുഭവം കുറവാണ്.

ഒരു ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ, താഴെയുള്ള ചാർട്ടിൽ കാണുന്നതുപോലെ, മാർക്കറ്റ് മൂല്യനിർണ്ണയത്തെ ആശ്രയിച്ച്, ഫണ്ട് 30% മുതൽ 80% വരെ ഇക്വിറ്റി അലോക്കേഷനിൽ മാറ്റം വരുത്തുമെന്ന് ഒരാൾക്ക് ഉറപ്പുണ്ടായിരിക്കാം. ഈ ആവശ്യത്തിനായി, മറ്റുള്ളവയിൽ വില-ടു-ബുക്ക് അനുപാതം പോലുള്ള അളവുകൾ ഉപയോഗിക്കുന്നു. മൂല്യനിർണ്ണയം ന്യായയുക്തമാകുമ്പോൾ ഫണ്ട് അതിന്റെ ഇക്വിറ്റി അലോക്കേഷൻ വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും ബാക്കി കടത്തിൽ പാർക്കുചെയ്യുകയും മാർക്കറ്റ് റാലികൾ നടത്തുമ്പോൾ അതായത് മൂല്യനിർണ്ണയം ചെലവേറിയപ്പോൾ അത്തരം ഫണ്ട് കടത്തിനുള്ള വിഹിതം വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യും. തൽഫലമായി, ഒരു നിക്ഷേപകന് ഒടുവിൽ ഈ ഫണ്ടിലൂടെ കുറഞ്ഞ വിലയ്ക്ക് വാങ്ങാനും ഉയർന്ന വിലയ്ക്ക് വിൽക്കാനും കഴിയും. ദീർഘകാല ആനുകൂല്യങ്ങൾ കണക്കിലെടുത്ത്, ഈ ഉൽപ്പന്നം റിസ്ക് പ്രൊഫൈലുകളിൽ നന്നായി സ്ഥാപിച്ചിരിക്കുന്നു.


ഉറവിടം: എൻ‌എസ്‌ഇ ഇന്ത്യയും എം‌എഫ്‌ഐഇയും, 2020 ഒക്ടോബർ 30 വരെ. ഇൻ-ഹ valu സ് മൂല്യനിർണ്ണയ മോഡൽ 2010 മാർച്ച് മുതൽ ആരംഭിക്കുന്നു.

2) അസാധാരണമായ ചാഞ്ചാട്ട മാനേജ്മെന്റ് കഴിവ്

വിപണിയിൽ അവസരങ്ങളുണ്ടെങ്കിലും, ആഗോളതലത്തിലുള്ള വിവിധ സംഭവവികാസങ്ങൾ കാരണം വിപണിയുടെ ചാഞ്ചാട്ടത്തിന് കാരണമായേക്കാവുന്ന അപകടസാധ്യതയുടെ ഉയർന്ന ഘടകമുണ്ട്. അതിനാൽ, സമതുലിതമായ നേട്ടം പോലുള്ള ഒരു ഉൽപ്പന്നം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന ഒരു ബാലൻസ് അടിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണെന്ന് ഞങ്ങൾ വിശ്വസിക്കുന്നു. അത്തരം സാഹചര്യങ്ങളെ മുതലെടുക്കാൻ ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ അതിന്റെ മികച്ച ചാക്രിക സമീപനം കാരണം ഇവിടെ സ്ഥാപിച്ചിരിക്കുന്നു.

ഈ വിഭാഗത്തിൽ‌ വിവിധ ഫണ്ട് ഹ .സുകൾ‌ പിന്തുടരുന്ന അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ‌ രീതികളിൽ‌ വലിയ വ്യത്യാസമുണ്ട്. ചില ഫണ്ട് ഹ house സ് വില-ടു-വരുമാനം (പി / ഇ) അനുപാതം പോലുള്ള മാർക്കറ്റ് അളവുകൾ പിന്തുടരാം, മറ്റുചിലർ പി / ഇ, പ്രൈസ്-ടു-ബുക്ക് (പിബി) എന്നിവയുടെ സംയോജനമോ ഒരു പ്രത്യേക സൂചികയുടെ പി / ഇയെ പിന്നിലാക്കിയോ ഉപയോഗിക്കാം. അല്ലെങ്കിൽ ഇക്വിറ്റി, ഡെറ്റ് എന്നിവയ്ക്കുള്ള വിഹിതം തീരുമാനിക്കാൻ സഹായിക്കുന്ന ഇൻ-ഹൗസ് പ്രൊപ്രൈറ്റി മോഡൽ. ഐ‌സി‌ഐ‌സി‌ഐ പ്രുഡൻഷ്യലിൻറെ കാര്യത്തിൽ, വിഹിതം പ്രധാനമായും പി / ബി മോഡലിനെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള മോഡൽ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതാണ്. തൽഫലമായി, സ്കീമുകളുടെ പ്രകടനവും വ്യത്യാസപ്പെടും. ഐ‌സി‌ഐ‌സി‌ഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ആശ്രയിക്കുന്ന മോഡൽ, മാർക്കറ്റ് സൈക്കിളുകളിലുടനീളം പരീക്ഷിച്ചതും ഒരു ദശകത്തിലേറെയായി ക്ലോക്ക് ചെയ്തതുമായ ഒരു മാതൃകയാണ്.


അമേരിക്കൻ നിക്ഷേപകനും എൻ‌ഡോവ്‌മെൻറ് ഫണ്ട് മാനേജറുമായ ഡേവിഡ് സ്വെൻ‌സെൻ പറഞ്ഞത് നിർവ്വഹിക്കാൻ ഐ‌സി‌ഐ‌സി‌ഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന് കഴിഞ്ഞ പട്ടികയിലൂടെ കാണാൻ കഴിയും, “പാരമ്പര്യേതര നിക്ഷേപ പ്രൊഫൈൽ സ്ഥാപിക്കുന്നതിനും പരിപാലിക്കുന്നതിനും അസുഖകരമായ വ്യതിരിക്തമായ പോർട്ട്‌ഫോളിയോകൾ സ്വീകരിക്കേണ്ടതുണ്ട്, ഇത് പതിവായി പ്രത്യക്ഷപ്പെടുന്നു പരമ്പരാഗത ജ്ഞാനത്തിന്റെ കണ്ണിൽ തികച്ചും വിവേകശൂന്യമാണ്.

ഇതിനുള്ള ഏറ്റവും മികച്ച ഉദാഹരണം 2020 മാർച്ചിൽ കണ്ട മാർക്കറ്റ് തിരുത്തലിനിടെയാണ്. ഇന്ത്യൻ ഇക്വിറ്റികളുമായി സമ്പർക്കം പുലർത്തുന്നതിനുള്ള മികച്ച അവസരങ്ങളിലൊന്നാണ് ഇത് അവതരിപ്പിച്ചത്. എന്നിരുന്നാലും, നിക്ഷേപകർ ഭയപ്പെടുകയും നിക്ഷേപം ഒഴിവാക്കുകയും ചെയ്തു. അത്തരമൊരു സമയത്ത്, സമതുലിതമായ ആനുകൂല്യ ഫണ്ട് ക counter ണ്ടർ ചാക്രികമായി അവരുടെ ഇക്വിറ്റി എക്സ്പോഷർ വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും നിക്ഷേപകർക്ക് വരും മാസങ്ങളിൽ നേട്ടമുണ്ടാക്കുകയും ചെയ്യും. COVID-19 നയിക്കുന്ന മാർക്കറ്റ് തിരുത്തലുകൾക്കിടെ, പദ്ധതിയുടെ ഇക്വിറ്റി അലോക്കേഷൻ 2019 ഡിസംബറിൽ 46% ൽ നിന്ന് 2020 മാർച്ചിൽ 74% ആയി ഉയർന്നു. അതിനുശേഷം, വിപണി വീണ്ടെടുക്കുമ്പോൾ, ഇക്വിറ്റി അലോക്കേഷൻ 62% ആയി കുറച്ചിരിക്കുന്നു. തൽഫലമായി, ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികകൾ ഇപ്പോഴും വർഷംതോറും ചുവപ്പിലാണ്, 2020 ഒക്ടോബർ വരെ, സമതുലിതമായ ആനുകൂല്യ ഫണ്ടുകൾ പലതും പച്ചയിലാണ്, ഇത് അവരുടെ നിക്ഷേപകർക്ക് നേട്ടമുണ്ടാക്കുന്നു.

3) മികച്ച റിസ്ക് റിവാർഡ്

'വാങ്ങൽ-താഴ്ന്ന, വിൽപ്പന-ഉയർന്ന' തന്ത്രം കാരണം, മുൻ‌കാലങ്ങളിൽ മാന്യമായ അസ്ഥിരത-ക്രമീകരിച്ച വരുമാനം സൃഷ്ടിക്കാൻ ഫണ്ടിന് കഴിഞ്ഞു. മാർച്ച് -2010 മുതൽ ശരാശരി ഇക്വിറ്റി അലോക്കേഷൻ 56 ശതമാനത്തോടുകൂടിയ നിഫ്റ്റി 50 സൂചികയുടെ 11.5 ശതമാനം വരുമാനവും നിഫ്റ്റി 50 സൂചികയുടെ 9.5 ശതമാനവും ഈ പദ്ധതി നൽകി. ഫലത്തിൽ, ഇക്വിറ്റി എക്‌സ്‌പോഷർ കുറച്ചാലും വരുമാനം പോലുള്ള ഇക്വിറ്റി നൽകാൻ ഫണ്ടിന് കഴിഞ്ഞു. ഒരു നിക്ഷേപകൻ പ്രതിമാസം Rs. ഒരു ദശാബ്ദത്തിന് മുമ്പ് 10,000 രൂപ ഈ ഫണ്ടിലേക്ക്, പിന്നെ Rs. 12,00,000 രൂപ വിലമതിക്കും. ഇന്ന് 20,28,936 രൂപ.


ഉറവിടം: MFIE, കാലയളവ്: 2010 മാർച്ച് 2 മുതൽ 2020 ഒക്ടോബർ 30 വരെ. വരുമാനം (%) CAGR ആണ്. മുൻകാല പ്രകടനം ഭാവിയിൽ നിലനിൽക്കുകയോ നിലനിർത്തുകയോ ചെയ്യാം. സ്കീമിന്റെ പ്രകടനം ഇൻഡെക്സിന്റെ ടോട്ടൽ റിട്ടേൺ വേരിയന്റിലേക്ക് ബെഞ്ച്മാർക്ക് ചെയ്തിരിക്കുന്നു. ഇൻ-ഹ val സ് മൂല്യനിർണ്ണയ മോഡൽ 2010 മാർച്ച് മുതൽ ആരംഭിക്കുന്നു. IPRU BAF = ICICI പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് - വളർച്ച.

ഫലത്തിൽ, ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് ഒരു നിക്ഷേപകനെ സഹായിക്കുന്നത് സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കുക എന്നതാണ്. ചില ട്രെൻഡുകൾ വിപണിയിൽ തലകീഴായി പിടിച്ചെടുക്കുകയും മാർക്കറ്റ് തിരുത്തൽ സംഭവങ്ങളിൽ പ്രതികൂല പരിരക്ഷ ഉറപ്പാക്കുകയും ചെയ്യുക എന്നതാണ്. കഴിഞ്ഞ ദശകത്തിൽ, മാർക്കറ്റ് നിരവധി റോളർ കോസ്റ്റർ റൈഡുകൾക്ക് സാക്ഷ്യം വഹിച്ചപ്പോൾ, കേവലമായ അടിസ്ഥാനത്തിൽ, ഫണ്ട് നിഫ്റ്റി 50 ടിആർഐയെ മറികടക്കാൻ കഴിഞ്ഞു, ഇക്വിറ്റി എക്സ്പോഷർ കുറച്ചാലും.


ഉറവിടം: MFIE, മുൻകാല പ്രകടനം ഭാവിയിൽ നിലനിൽക്കുകയോ നിലനിർത്തുകയോ ചെയ്യാം. സ്കീമിന്റെ പ്രകടനം ഇൻഡെക്സിന്റെ ടോട്ടൽ റിട്ടേൺ വേരിയന്റിലേക്ക് ബെഞ്ച്മാർക്ക് ചെയ്തിരിക്കുന്നു. ^ FYTD = തീയതി വരെ സാമ്പത്തിക വർഷം




മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം മാർക്കറ്റ് അപകടസാധ്യതകൾക്ക് വിധേയമാണ്, സ്കീമുമായി ബന്ധപ്പെട്ട എല്ലാ രേഖകളും ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം വായിക്കുക.

ഇവിടെ അടങ്ങിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ‌ രജിസ്റ്റർ‌ ചെയ്‌ത ഉപദേശകർ‌ / വിതരണക്കാർ‌ എന്നിവരുടെ വായന / മനസിലാക്കൽ‌ എന്നിവയ്‌ക്കായുള്ള സ്വകാര്യ സർക്കുലേഷന് മാത്രമുള്ളതാണ്, മാത്രമല്ല ഇത് നിക്ഷേപകർ‌ / ഭാവി നിക്ഷേപകർ‌ക്ക് വിതരണം ചെയ്യരുത്.

സ്കീമിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ സ്കീമിന്റെ സ്കീം ഇൻഫർമേഷൻ ഡോക്യുമെന്റിന്റെ വ്യവസ്ഥകളിലെ മാറ്റങ്ങൾക്ക് വിധേയമാണ്. നിക്ഷേപ രീതി, തന്ത്രം, അപകടസാധ്യത ഘടകങ്ങൾ എന്നിവയ്ക്കായി ദയവായി SID പരിശോധിക്കുക. സ്കീം ഇൻഫർമേഷൻ ഡോക്യുമെന്റ് പ്രകാരമായിരിക്കും അസറ്റ് അലോക്കേഷനും നിക്ഷേപ തന്ത്രവും.

ഇവിടെ അടങ്ങിയിരിക്കുന്ന മെറ്റീരിയൽ‌ തയ്യാറാക്കുന്നതിനായി, ഐ‌സി‌ഐ‌സി‌ഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ അസറ്റ് മാനേജ്‌മെന്റ് കമ്പനി ലിമിറ്റഡ് (എ‌എം‌സി) പൊതുവായി ലഭ്യമായ വിവരങ്ങൾ, വീട്ടിൽ വികസിപ്പിച്ച വിവരങ്ങൾ ഉൾപ്പെടെ ഉപയോഗിച്ചു. പ്രമാണത്തിൽ‌ ഉപയോഗിച്ചിരിക്കുന്ന ചില മെറ്റീരിയലുകൾ‌ എ‌എം‌സി കൂടാതെ / അല്ലെങ്കിൽ‌ അതിന്റെ അനുബന്ധ സ്ഥാപനങ്ങളിൽ‌ നിന്നല്ലാത്ത അംഗങ്ങളിൽ‌ നിന്നും / വ്യക്തികളിൽ‌ നിന്നും ലഭിച്ചതാകാം, അവ എ‌എം‌സി കൂടാതെ / അല്ലെങ്കിൽ‌ അതിന്റെ അനുബന്ധ സ്ഥാപനങ്ങൾ‌ക്ക് ലഭ്യമാക്കിയിരിക്കാം. ശേഖരിച്ച വിവരങ്ങളും ഈ പ്രമാണത്തിൽ ഉപയോഗിച്ചിരിക്കുന്ന വസ്തുക്കളും വിശ്വസനീയമായ ഉറവിടങ്ങളിൽ നിന്നുള്ളതാണെന്ന് വിശ്വസിക്കപ്പെടുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, ഏതെങ്കിലും വിവരങ്ങളുടെ കൃത്യത, ന്യായബോധം കൂടാതെ / അല്ലെങ്കിൽ പൂർണ്ണത എന്നിവ എ‌എം‌സി ആവശ്യപ്പെടുന്നില്ല. ഈ പ്രമാണത്തിൽ‌ ഞങ്ങൾ‌ പ്രസ്താവനകൾ‌ / അഭിപ്രായങ്ങൾ‌ / ശുപാർശകൾ‌ ഉൾ‌പ്പെടുത്തിയിട്ടുണ്ട്, അതിൽ‌ വാക്കുകൾ‌, അല്ലെങ്കിൽ‌ “ഇച്ഛ”, “പ്രതീക്ഷിക്കുക”, “ചെയ്യണം”, “വിശ്വസിക്കുക”, സമാനമായ പദപ്രയോഗങ്ങൾ‌ അല്ലെങ്കിൽ‌ “ഫോർ‌വേർ‌ഡ് ലുക്കിംഗ് സ്റ്റേറ്റ്‌മെൻറുകൾ‌” എന്നിങ്ങനെയുള്ള പദപ്രയോഗങ്ങൾ‌ അടങ്ങിയിരിക്കുന്നു. . വിപണിയുടെ അപകടസാധ്യതകളുമായി സമ്പർക്കം പുലർത്തുന്നതുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്, എന്നാൽ ഇവയിൽ മാത്രം പരിമിതപ്പെടുത്താതെ, അപകടസാധ്യതകളോ അനിശ്ചിതത്വങ്ങളോ കാരണം മുന്നോട്ട് നോക്കുന്ന പ്രസ്താവനകളിൽ നിന്ന് യഥാർത്ഥ ഫലങ്ങൾ ഭ material തികമായി വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കാം, ആഗോളതലത്തിൽ ഇന്ത്യയിലെയും മറ്റ് രാജ്യങ്ങളിലെയും പൊതു സാമ്പത്തിക, രാഷ്ട്രീയ സാഹചര്യങ്ങൾ. ഞങ്ങളുടെ സേവനങ്ങളിലും / അല്ലെങ്കിൽ നിക്ഷേപങ്ങളിലും, ഇന്ത്യയുടെ പണ, പലിശ നയങ്ങൾ, പണപ്പെരുപ്പം, പണപ്പെരുപ്പം, പലിശ നിരക്കുകളിൽ പ്രതീക്ഷിക്കാത്ത പ്രക്ഷുബ്ധത, വിദേശനാണ്യ വിനിമയ നിരക്ക്, ഇക്വിറ്റി വിലകൾ അല്ലെങ്കിൽ മറ്റ് നിരക്കുകൾ അല്ലെങ്കിൽ വിലകൾ മുതലായവ. എഎംസി (അതിന്റെ അനുബന്ധ സ്ഥാപനങ്ങൾ ഉൾപ്പെടെ), മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്, ട്രസ്റ്റ്, അതിന്റെ ഏതെങ്കിലും ഓഫീസർമാർ, ഡയറക്ടർമാർ, ഉദ്യോഗസ്ഥർ, ജീവനക്കാർ എന്നിവർക്ക് നേരിട്ടുള്ള, പരോക്ഷ, ശിക്ഷാർഹമായ, പ്രത്യേക, മാതൃകാപരമായ, പരിണതഫലങ്ങൾ ഉൾപ്പെടെ, എന്നാൽ അതിൽ മാത്രം പരിമിതപ്പെടുത്താത്ത ഏതെങ്കിലും നഷ്ടം, ഏതെങ്കിലും തരത്തിലുള്ള നാശനഷ്ടങ്ങൾ എന്നിവയ്ക്ക് ഉത്തരവാദിത്തമുണ്ടായിരിക്കില്ല. ഏതെങ്കിലും വിധത്തിൽ ഈ മെറ്റീരിയൽ ഉപയോഗിക്കുന്നതിലൂടെ ഉണ്ടാകുന്ന ഏതെങ്കിലും വിധത്തിൽ ലാഭനഷ്ടം. ഈ മെറ്റീരിയലിൽ എടുക്കുന്ന ഏത് തീരുമാനത്തിനും സ്വീകർത്താവ് മാത്രം പൂർണ ഉത്തരവാദിത്തമുള്ള / വിശ്വസനീയനായിരിക്കും. ഈ പ്രമാണത്തിൽ നൽകിയിരിക്കുന്ന എല്ലാ കണക്കുകളും മറ്റ് ഡാറ്റയും കാലഹരണപ്പെട്ടതാണ്, അവ ഭാവിയിൽ പ്രസക്തമോ അല്ലാതെയോ ആകാം. ഐ‌സി‌ഐ‌സി‌ഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ യൂണിറ്റുകൾ സബ്‌സ്‌ക്രൈബുചെയ്യുന്നതിന്റെ സാധ്യമായ നികുതി, നിയമപരമായ, മറ്റ് സാമ്പത്തിക പ്രത്യാഘാതങ്ങൾ അല്ലെങ്കിൽ അനന്തരഫലങ്ങൾ എന്നിവ നിർണ്ണയിക്കാൻ നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ സ്വന്തം നിയമ, നികുതി, സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കളെ സമീപിക്കാൻ നിർദ്ദേശിക്കുന്നു. ഈ ആശയവിനിമയത്തിൽ പരാമർശിച്ചിരിക്കുന്ന മേഖല (കൾ‌) / സ്റ്റോക്ക് (കൾ‌) സമാനമായ ഒരു ശുപാർശയും ഉൾക്കൊള്ളുന്നില്ല, കൂടാതെ ഐ‌സി‌ഐ‌സി‌ഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന് ഈ മേഖല (കൾ) / സ്റ്റോക്ക് (കൾ) എന്നിവയിൽ ഭാവിയിൽ സ്ഥാനമുണ്ടാകാം അല്ലെങ്കിൽ ഉണ്ടാകില്ല. മുൻകാല പ്രകടനം ഭാവിയിൽ നിലനിൽക്കുകയോ നിലനിർത്തുകയോ ചെയ്യാം. സ്കീമിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ സ്കീമിന്റെ സ്കീം ഇൻഫർമേഷൻ ഡോക്യുമെന്റിലെ വ്യവസ്ഥകളിലെ മാറ്റങ്ങൾക്ക് വിധേയമാണ്. നിക്ഷേപ രീതി, തന്ത്രം, അപകടസാധ്യത ഘടകങ്ങൾ എന്നിവയ്ക്കായി ദയവായി SID പരിശോധിക്കുക.

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