All in one fund to ride market volatility

Kailash Kulkarni



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The stock market is just like the weather - it's unpredictable. Volatility is a part and parcel of capital markets and investment journey. For new/few investors, this may create stress and confusion. Asset allocation helps to a certain extent to remain at peace during volatility. But the main question arises – which asset to invest in? Debt or Equity? How to decide?

Are you looking for an all-weather scheme that has asset allocation built in it? Dynamic asset allocation funds can be your answer.

Equity as an asset class is associated with high volatility and this is the key reason why most investors tend to stay away from equities or under allocate to equities, despite the strong long-term return potential of this asset class. Such cautious investors fearful of high volatility could consider investing in funds which dynamically manage equity allocation based on valuation level – i.e. increase equity exposure when markets are cheap and reduce equity exposure when markets are expensive.

Historical data suggests that such a strategy helps in taming the volatility and yet helps investors participate in the long-term growth potential of equities. Dynamic asset allocation funds, also known as balanced advantage fund, are actively managed and invest in a mix of debt and equity depending on market movements. They increase/decrease their allocation to equities and debt depending on their view of the stock markets. It does not aim to outperform pure equity strategies.

How do Dynamic Asset Allocation Funds work?

These funds essentially work on the investing strategy that allows it to adjust the mix of equity and debt component depending on the view of the stock market and prevailing economic conditions to help mitigate risk.
The portfolio model is derived from various fundamental and technical indicators which allow the fund managers to increase or decrease allocation to equity. So ideally when valuations are low, fund houses increase equity in the portfolio and vice versa. Calculation methodology could vary from fund house to fund house.
Among the metrics that may be considered for deciding the debt-equity mix at any point of time could be the interest rate cycle, equity valuations, medium to long term outlook of the asset class, etc.

Why invest in Dynamic Asset Allocation Funds?

  • These funds help investors participate in the long term growth potential of equities but with a much lower volatility
  • They help in systematically managing equity and debt allocation based on valuations and keep emotions away from asset allocation decisions
  • History suggests that sharp corrections in the market typically occur when equity valuations are expensive. Due to the fund’s strategy of maintaining low equity allocation at higher valuation levels, it could help reduce downside significantly during such market corrections
  • Potential to substantially improve the risk-adjusted return for medium to long term investors
  • These funds provide a tax-efficient and cost-efficient dynamic asset allocation solution – taxation similar to equity-oriented schemes

Who are these funds suitable for?

  • Cautious investors with a relatively low-risk appetite, looking to benefit from the long term potential of equities
  • Investors sitting on the sidelines, waiting for the appropriate market valuation level to make an investment in equities
  • Investors planning for their long term financial goals such as retirement could look to invest through SIP or lump sum route

Investment decisions often involve finding the right balance between various asset classes through unpredictable market conditions. And dynamic asset allocation does that – it provides a mechanism that intends to combine the unique benefits of equity and debt based on market valuation. This strategy is ideal for investors seeking stable risk-adjusted returns with lower drawdown over long-term investment horizons.

Disclaimer : The article (including market views expressed herein) is for general information only and does not have regard to specific investment objectives, financial situation and the particular needs of any specific person who may receive this information. The article provides general information and comparisons made (if any) are only for illustration purposes. Investments in mutual funds and secondary markets inherently involve risks and recipient should consult their legal, tax and financial advisors before investing. Recipient of this document should understand that statements made herein regarding future prospects may not be realized. Recipient should also understand that any reference to the indices/ sectors/ securities/ schemes etc. in the article is only for illustration purpose and are NOT stock recommendation(s) from the author or L&T Investment Management Limited, the asset management company of L&T Mutual Fund (“the Fund”) or any of its associates. Any performance information shown refers to the past and should not be seen as an indication of future returns. The value of investments and any income from them can go down as well as up. The distribution of the article in certain jurisdictions may be restricted or totally prohibited and accordingly, persons who come into possession of the article are required to inform themselves about, and to observe, any such restrictions.
Mutual Fund investments are subject to market risks, read all scheme related documents carefully.

स्टॉक मार्केट मौसम की तरह ही है - यह अप्रत्याशित है। अस्थिरता पूंजी बाजार और निवेश यात्रा का एक हिस्सा और पार्सल है। नए / कुछ निवेशकों के लिए, यह तनाव और भ्रम पैदा कर सकता है। एसेट एलोकेशन अस्थिरता के दौरान शांति में बने रहने के लिए कुछ हद तक मदद करता है। लेकिन मुख्य सवाल यह उठता है - किस परिसंपत्ति में निवेश करना है? ऋण या इक्विटी? कैसे तय करें?

क्या आप एक ऑल वेदर स्कीम की तलाश कर रहे हैं जिसमें एसेट एलोकेशन बनाया गया हो? डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड आपका जवाब हो सकता है।

एक परिसंपत्ति वर्ग के रूप में इक्विटी उच्च अस्थिरता के साथ जुड़ा हुआ है और यही प्रमुख कारण है कि ज्यादातर निवेशक इस परिसंपत्ति वर्ग की मजबूत दीर्घकालिक वापसी क्षमता के बावजूद इक्विटी से दूर या इक्विटी के तहत आवंटित करते हैं। उच्च अस्थिरता से भयभीत ऐसे सतर्क निवेशक उन फंडों में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं जो गतिशील रूप से मूल्यांकन स्तर के आधार पर इक्विटी आवंटन का प्रबंधन करते हैं - यानी जब बाजार सस्ते होते हैं और बाजार के महंगे होने पर इक्विटी जोखिम को कम करते हैं।

ऐतिहासिक डेटा से पता चलता है कि इस तरह की रणनीति अस्थिरता को दूर करने में मदद करती है और फिर भी निवेशकों को इक्विटी के दीर्घकालिक विकास क्षमता में भाग लेने में मदद करती है। डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड, जिसे संतुलित लाभ फंड के रूप में भी जाना जाता है, को सक्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है और बाजार आंदोलनों के आधार पर ऋण और इक्विटी के मिश्रण में निवेश करता है। वे शेयर बाजारों के अपने दृष्टिकोण के आधार पर इक्विटी और ऋण के लिए अपने आवंटन में वृद्धि / कमी करते हैं। यह शुद्ध इक्विटी रणनीतियों को बेहतर बनाने का लक्ष्य नहीं रखता है।

डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड कैसे काम करते हैं?

ये फंड अनिवार्य रूप से निवेश की रणनीति पर काम करते हैं जो इसे शेयर बाजार के दृष्टिकोण और जोखिम को कम करने में मदद करने के लिए मौजूदा आर्थिक स्थितियों के आधार पर इक्विटी और ऋण घटक के मिश्रण को समायोजित करने की अनुमति देता है।
पोर्टफोलियो मॉडल विभिन्न मौलिक और तकनीकी संकेतकों से प्राप्त होता है जो फंड मैनेजरों को इक्विटी में आवंटन बढ़ाने या घटाने की अनुमति देता है। आदर्श रूप से जब मूल्यांकन कम होता है, तो फंड हाउस पोर्टफोलियो में इक्विटी बढ़ाते हैं और इसके विपरीत। गणना पद्धति फंड हाउस से फंड हाउस में भिन्न हो सकती है।
किसी भी समय ऋण-इक्विटी मिश्रण को तय करने के लिए विचार किए जाने वाले मेट्रिक्स में ब्याज दर चक्र, इक्विटी वैल्यूएशन, एसेट क्लास के दीर्घकालिक दीर्घकालिक दृष्टिकोण, आदि हो सकते हैं।

डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड में निवेश क्यों?

  • ये फंड निवेशकों को इक्विटी के दीर्घकालिक विकास की क्षमता में भाग लेने में मदद करते हैं लेकिन बहुत कम अस्थिरता के साथ
  • वे मूल्यांकन के आधार पर इक्विटी और ऋण आवंटन को व्यवस्थित रूप से प्रबंधित करने में मदद करते हैं और परिसंपत्तियों के आवंटन के फैसले से भावनाओं को दूर रखते हैं
  • इतिहास बताता है कि बाजार में तेज सुधार तब होता है जब इक्विटी वैल्यूएशन महंगे होते हैं। उच्च मूल्यांकन स्तरों पर कम इक्विटी आवंटन को बनाए रखने की फंड की रणनीति के कारण, इस तरह के बाजार सुधारों के दौरान यह नकारात्मक रूप से कम करने में मदद कर सकता है
  • मध्यम से दीर्घकालिक निवेशकों के लिए जोखिम-समायोजित रिटर्न में काफी सुधार करने की क्षमता
  • ये फंड एक कर-कुशल और लागत-कुशल गतिशील परिसंपत्ति आवंटन समाधान प्रदान करते हैं - इक्विटी उन्मुख योजनाओं के समान कराधान

ये फंड किसके लिए उपयुक्त हैं?

  • अपेक्षाकृत कम जोखिम वाली भूख के साथ सतर्क निवेशक, इक्विटी की दीर्घकालिक क्षमता से लाभ की तलाश में हैं
  • इक्विटी पर निवेश करने के लिए उचित बाजार मूल्यांकन स्तर की प्रतीक्षा कर रहे निवेशक मौके पर बैठे
  • अपने दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों जैसे सेवानिवृत्ति के लिए योजना बनाने वाले निवेशक एसआईपी या एकमुश्त मार्ग के माध्यम से निवेश करना चाह सकते हैं

निवेश के फैसले में अक्सर अप्रत्याशित बाजार स्थितियों के माध्यम से विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों के बीच सही संतुलन का पता लगाना शामिल होता है। और डायनेमिक एसेट एलोकेशन वह करता है - यह एक ऐसा तंत्र प्रदान करता है जो बाजार मूल्यांकन के आधार पर इक्विटी और डेट के अनूठे लाभों को मिलाना चाहता है। यह रणनीति लंबी अवधि के निवेश क्षितिज पर कम गिरावट के साथ स्थिर जोखिम-समायोजित रिटर्न प्राप्त करने वाले निवेशकों के लिए आदर्श है।

डिस्क्लेमर: यह लेख (इसमें व्यक्त किए गए बाज़ार विचार सहित) केवल सामान्य जानकारी के लिए है और इसमें विशिष्ट निवेश उद्देश्यों, वित्तीय स्थिति और किसी विशिष्ट व्यक्ति की विशेष आवश्यकताओं के संबंध में नहीं है, जो इस जानकारी को प्राप्त कर सकते हैं। लेख सामान्य जानकारी प्रदान करता है और तुलना की जाती है (यदि कोई हो) केवल चित्रण प्रयोजनों के लिए है। म्यूचुअल फंड और द्वितीयक बाजारों में निवेश में स्वाभाविक रूप से जोखिम शामिल होते हैं और प्राप्तकर्ता को निवेश करने से पहले अपने कानूनी, कर और वित्तीय सलाहकारों से परामर्श करना चाहिए। इस दस्तावेज़ के प्राप्तकर्ता को यह समझना चाहिए कि भविष्य की संभावनाओं के बारे में यहाँ दिए गए बयानों को महसूस नहीं किया जा सकता है। प्राप्तकर्ता को यह भी समझना चाहिए कि लेख में सूचकांकों / क्षेत्रों / प्रतिभूतियों / योजनाओं आदि का कोई भी संदर्भ केवल चित्रण प्रयोजन के लिए है और लेखक या एलएंडटी इन्वेस्टमेंट मैनेजमेंट लिमिटेड, एल एंड टी म्यूचुअल की संपत्ति प्रबंधन कंपनी से स्टॉक की सिफारिश नहीं है। फंड ("फंड") या इसके किसी भी सहयोगी। दिखाए गए किसी भी प्रदर्शन की जानकारी अतीत को संदर्भित करती है और इसे भविष्य के रिटर्न के संकेत के रूप में नहीं देखा जाना चाहिए। निवेश का मूल्य और उनसे होने वाली किसी भी आय में गिरावट आ सकती है। कुछ न्यायालयों में लेख का वितरण प्रतिबंधित या पूरी तरह से प्रतिबंधित हो सकता है और तदनुसार, जो व्यक्ति लेख के कब्जे में आते हैं, उन्हें स्वयं के बारे में सूचित करने और किसी भी तरह के प्रतिबंधों का पालन करने की आवश्यकता होती है।
म्यूचुअल फंड निवेश बाजार के जोखिमों के अधीन हैं, योजना से संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।

शेअर बाजार हा हवामानाप्रमाणे आहे - ते अंदाजेही नाही. अस्थिरता हा भांडवल बाजार आणि गुंतवणुकीच्या प्रवासाचा एक भाग आणि पार्सल आहे. नवीन / काही गुंतवणूकदारांसाठी यामुळे तणाव आणि संभ्रम निर्माण होऊ शकतो. अस्थिरतेदरम्यान मालमत्ता वाटप शांततेत राहण्यासाठी काही प्रमाणात मदत करते. पण मुख्य प्रश्न उद्भवतो - कोणती मालमत्ता गुंतवणूक करावी? कर्ज किंवा इक्विटी? कसे ठरवायचे?

आपण अशी सर्व हवामान योजना शोधत आहात ज्यामध्ये मालमत्ता वाटप केले गेले आहे? गतिशील मालमत्ता वाटप निधी आपले उत्तर असू शकतात.

मालमत्ता वर्ग म्हणून इक्विटी हा उच्च अस्थिरतेशी निगडीत आहे आणि या मालमत्ता वर्गाची दीर्घकालीन मुदत परतावा मिळण्याची शक्यता असूनही बहुतेक गुंतवणूकदार इक्विटीपासून दूर राहतात किंवा इक्विटीच्या वाटपाच्या अधीन असतात. उच्च अस्थिरतेची भीती असलेले अशा सावध गुंतवणूकदार फंडांमध्ये गुंतवणूकीचा विचार करू शकतात जे मूल्यमापन स्तरावर आधारित इक्विटी वाटपाचे गतीशीलपणे व्यवस्थापन करतात - म्हणजेच बाजारपेठे स्वस्त असतात तेव्हा इक्विटी एक्सपोजर वाढवतात आणि बाजार महाग असतात तेव्हा इक्विटी एक्सपोजर कमी करतात.

ऐतिहासिक डेटा असे सूचित करते की अशी रणनीती अस्थिरतेवर नियंत्रण ठेवण्यास मदत करते आणि गुंतवणूकदारांना इक्विटीच्या दीर्घकालीन वाढीच्या संभाव्यतेत भाग घेण्यास मदत करते. डायनॅमिक setसेट ationलोकेशन फंड, ज्याला संतुलित फायदा फंड देखील म्हटले जाते, सक्रियपणे व्यवस्थापित केले जातात आणि बाजारातील हालचालींवर अवलंबून कर्ज आणि इक्विटीच्या मिश्रणात गुंतवणूक करतात. ते शेअर बाजाराच्या त्यांच्या दृश्यानुसार इक्विटी आणि कर्जाचे वाटप वाढवतात / कमी करतात. शुद्ध इक्विटी रणनीती पार पाडण्याचे उद्दीष्ट नाही.

डायनॅमिक अ‍ॅसेट अ‍लोकेशन फंड कसे कार्य करतात?

हे फंड गुंतवणूकीच्या रणनीतीवर मूलत: कार्य करतात ज्यामुळे शेअर बाजार आणि सध्याच्या आर्थिक परिस्थितीनुसार जोखीम कमी होण्यास मदत करण्यासाठी इक्विटी आणि कर्ज घटकांचे मिश्रण समायोजित करता येते.
पोर्टफोलिओ मॉडेल विविध मूलभूत आणि तांत्रिक निर्देशकांकडून घेण्यात आले आहे जे फंड व्यवस्थापकांना इक्विटीमध्ये वाटप वाढवू किंवा कमी करू देतात. म्हणूनच जेव्हा मूल्यांकन कमी असते तेव्हा फंड हाऊसेस पोर्टफोलिओमध्ये इक्विटी वाढवतात आणि उलट. फंड हाऊसपासून फंड हाऊसपर्यंत गणनेची पद्धत भिन्न असू शकते.
-ण-इक्विटी मिश्रण कोणत्याही वेळी ठरविण्याकरिता विचारात घेतल्या जाणार्‍या मेट्रिक्समध्ये व्याज दर चक्र, इक्विटीचे मूल्यांकन, मालमत्ता वर्गाचा मध्यम ते दीर्घ मुदतीचा दृष्टीकोन इत्यादी असू शकतात.

डायनॅमिक अ‍ॅसेट अ‍लोकेशन फंडात गुंतवणूक का करावी?

  • हे फंड गुंतवणूकदारांना इक्विटीच्या दीर्घकालीन वाढीच्या संभाव्यतेत भाग घेण्यास मदत करतात परंतु कमी प्रमाणात अस्थिरतेने
  • ते मूल्यांकनानुसार इक्विटी आणि कर्ज वाटप व्यवस्थितपणे व्यवस्थापित करण्यात मदत करतात आणि मालमत्ता वाटप निर्णयापासून भावना दूर ठेवतात
  • इतिहासाने असे सूचित केले आहे की इक्विटी मूल्यांकन महाग असताना बाजारात तीव्र सुधारणा केल्या जातात. उच्च मूल्यांकन स्तरावर कमी इक्विटी वाटप राखण्याच्या फंडाच्या धोरणामुळे, अशा बाजाराच्या सुधारणांच्या काळात ते कमी घसरण्यास मदत करू शकते.
  • मध्यम ते दीर्घ मुदतीच्या गुंतवणूकदारांसाठी जोखीम-समायोजित परताव्यामध्ये मोठ्या प्रमाणात सुधारणा करण्याची क्षमता
  • हे फंड एक कर-कार्यक्षम आणि कमी कार्यक्षम डायनॅमिक मालमत्ता वाटप समाधान प्रदान करतात - इक्विटी-देणारं योजनांप्रमाणेच कर आकारणी

हे निधी कोणासाठी उपयुक्त आहेत?

  • तुलनेने कमी जोखमीची भूक असलेले सावध गुंतवणूकदार, जे इक्विटीच्या दीर्घ मुदतीच्या संभाव्यतेचा फायदा घेण्याच्या शोधात आहेत
  • शेजारी बसलेले गुंतवणूकदार इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी बाजारपेठेच्या योग्य मूल्याच्या पातळीची वाट पहात आहेत
  • सेवानिवृत्तीसारख्या दीर्घकालीन आर्थिक उद्दीष्टांसाठी योजना आखत असलेले गुंतवणूकदार एसआयपी किंवा एकरकमी मार्गाद्वारे गुंतवणूक करू शकतात

गुंतवणूकीच्या निर्णयामध्ये अनेकदा अपेक्षित बाजार परिस्थितीतून विविध मालमत्ता वर्गामधील योग्य संतुलन शोधणे समाविष्ट असते. आणि डायनॅमिक setसेट ationलोकेशन - ते असे एक यंत्रणा प्रदान करते जे मार्केट व्हॅल्युएशनच्या आधारे इक्विटी आणि कर्जाचे अनोखे फायदे एकत्र करण्याचा विचार करते. दीर्घ मुदतीच्या गुंतवणुकीच्या क्षितिजापेक्षा कमी उतारासह स्थिर जोखीम-समायोजित परतावा मिळविणार्‍या गुंतवणूकदारांसाठी ही रणनीती आदर्श आहे.

अस्वीकरण: हा लेख (येथे दर्शविलेल्या बाजाराच्या दृश्यांसह) केवळ सामान्य माहितीसाठी आहे आणि विशिष्ट गुंतवणूकीची उद्दीष्टे, आर्थिक परिस्थिती आणि ही माहिती प्राप्त झालेल्या विशिष्ट व्यक्तीच्या विशिष्ट गरजा संबंधित नाही. लेख सामान्य माहिती प्रदान करतो आणि तुलना (जर काही असेल तर) केवळ स्पष्टीकरण हेतूंसाठी आहे. म्युच्युअल फंड आणि दुय्यम बाजाराच्या गुंतवणूकींमध्ये मूळतः जोखीम असते आणि प्राप्तकर्त्याने गुंतवणूक करण्यापूर्वी त्यांच्या कायदेशीर, कर आणि आर्थिक सल्लागारांचा सल्ला घ्यावा. या दस्तऐवजाच्या प्राप्तकर्त्यास हे समजले पाहिजे की भविष्यातील संभाव्यतेबद्दल येथे दिलेली विधाने लक्षात येऊ शकत नाहीत. प्राप्तकर्त्यास हे देखील समजले पाहिजे की लेखातील निर्देशांक / सेक्टर / सिक्युरिटीज / योजना इ. संदर्भातील कोणतेही संदर्भ केवळ स्पष्टीकरण हेतूसाठी आहेत आणि एल अँड टी म्युच्युअलची मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनी लेखक किंवा एल अँड टी इन्व्हेस्टमेंट मॅनेजमेंट लिमिटेडकडून स्टॉक सिफारिश नाहीत. फंड (“फंड”) किंवा त्याच्या कोणत्याही सहयोगी. दर्शविलेली कोणतीही कार्यप्रदर्शन माहिती भूतकाळाचा संदर्भ देते आणि भविष्यातील परताव्याचे संकेत म्हणून पाहिले जाऊ नये. गुंतवणूकीचे मूल्य आणि त्यांच्याकडून मिळणारे कोणतेही उत्पन्न तसेच खाली जाऊ शकते. विशिष्ट अधिकार क्षेत्रामध्ये लेखाचे वितरण प्रतिबंधित किंवा पूर्णपणे प्रतिबंधित केले जाऊ शकते आणि त्यानुसार, लेखाच्या ताब्यात आलेल्या व्यक्तींना स्वत: ला अशा कोणत्याही प्रतिबंधांबद्दल माहिती देणे आणि त्यांचे निरीक्षण करणे आवश्यक आहे.
म्युच्युअल फंडाची गुंतवणूक ही बाजाराच्या जोखमीच्या अधीन आहे, योजना संबंधित सर्व कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचा.

શેરબજાર હવામાન જેવું જ છે - તે અણધારી છે. અસ્થિરતા એ મૂડી બજારો અને રોકાણની સફરનો એક ભાગ અને પાર્સલ છે. નવા / થોડા રોકાણકારો માટે, આ તણાવ અને મૂંઝવણ પેદા કરી શકે છે. અસ્કયામતની ફાળવણી અસ્થિરતા દરમિયાન શાંતિ પર રહેવા માટે અમુક હદ સુધી મદદ કરે છે. પરંતુ મુખ્ય પ્રશ્ન ?ભો થાય છે - કઈ સંપત્તિમાં રોકાણ કરવું? દેવું કે ઇક્વિટી? કેવી રીતે નિર્ણય કરવો?

શું તમે allલ-વેધર સ્કીમ શોધી રહ્યા છો કે જેમાં એસેટ ફાળવણી તેમાં બનાવવામાં આવી હોય? ગતિશીલ સંપત્તિ ફાળવણી ભંડોળ એ તમારો જવાબ હોઈ શકે છે.

એસેટ ક્લાસ તરીકેની ઇક્વિટી highંચી અસ્થિરતા સાથે સંકળાયેલી છે અને આ એસેટ ક્લાસની મજબૂત લાંબા ગાળાની વળતરની સંભાવના હોવા છતાં, મોટાભાગના રોકાણકારો ઇક્વિટીથી દૂર રહેવાની અથવા ઇક્વિટીઓને ફાળવવાનું ચાલુ રાખવાનું મુખ્ય કારણ છે. ઉચ્ચ અસ્થિરતાથી ડરતા આવા સાવધ રોકાણકારો ભંડોળમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકે છે જે વેલ્યુએશન સ્તરના આધારે ઇક્વિટી ફાળવણીને ગતિશીલ રીતે મેનેજ કરે છે - એટલે કે બજારો સસ્તા હોય ત્યારે ઇક્વિટી એક્સપોઝરમાં વધારો કરે છે અને બજારો મોંઘા હોય ત્યારે ઇક્વિટીના સંપર્કમાં ઘટાડો કરે છે.

Histતિહાસિક માહિતી સૂચવે છે કે આવી વ્યૂહરચના અસ્થિરતાને કાબૂમાં કરવામાં મદદ કરે છે અને છતાં રોકાણકારોને ઇક્વિટીની લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિની સંભાવનામાં ભાગ લેવામાં મદદ કરે છે. ગતિશીલ સંપત્તિ ફાળવણી ભંડોળ, જેને સંતુલિત લાભ ભંડોળ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે, તે સક્રિય રીતે સંચાલિત થાય છે અને બજારની ગતિવિધિઓના આધારે debtણ અને ઇક્વિટીના મિશ્રણમાં રોકાણ કરે છે. તેઓ શેર બજારોના તેમના દૃષ્ટિકોણને આધારે ઇક્વિટી અને દેવામાં તેમની ફાળવણીમાં વધારો / ઘટાડો કરે છે. તે શુદ્ધ ઇક્વિટી વ્યૂહરચનાઓને આગળ વધારવાનું લક્ષ્ય રાખતું નથી.

ગતિશીલ સંપત્તિ ફાળવણી ભંડોળ કેવી રીતે કાર્ય કરે છે?

આ ભંડોળ અનિવાર્યપણે રોકાણની વ્યૂહરચના પર કામ કરે છે જે તેને શેર બજારના દૃષ્ટિકોણ અને જોખમ ઘટાડવા માટે પ્રવર્તમાન આર્થિક સ્થિતિના આધારે ઇક્વિટી અને debtણ ઘટકના મિશ્રણને વ્યવસ્થિત કરવાની મંજૂરી આપે છે.
પોર્ટફોલિયો મોડેલ વિવિધ મૂળભૂત અને તકનીકી સૂચકાંકોમાંથી લેવામાં આવ્યું છે જે ભંડોળના સંચાલકોને ઇક્વિટીમાં ફાળવણીમાં વધારો અથવા ઘટાડો કરવાની મંજૂરી આપે છે. તેથી આદર્શ રીતે જ્યારે મૂલ્યાંકન ઓછું હોય ત્યારે, ભંડોળના મકાનો, પોર્ટફોલિયોમાં ઇક્વિટીમાં વધારો કરે છે અને .લટું. ગણતરીની પદ્ધતિ ફંડ હાઉસથી ભંડોળના મકાનમાં બદલાઈ શકે છે.
મેટ્રિક્સમાં જે કોઈપણ સમયે debtણ-ઇક્વિટી મિશ્રણને નક્કી કરવા માટે ધ્યાનમાં લેવામાં આવે છે તે વ્યાજ દર ચક્ર, ઇક્વિટી વેલ્યુએશન, એસેટ ક્લાસના મધ્યમથી લાંબા ગાળાના દૃષ્ટિકોણ, વગેરે હોઈ શકે છે.

ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ફંડમાં કેમ રોકાણ કરવું?

  • આ ભંડોળ રોકાણકારોને ઇક્વિટીની લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ સંભવિતમાં ભાગ લેવાની સહાય કરે છે પરંતુ ઘણી ઓછી અસ્થિરતા સાથે
  • તેઓ મૂલ્યાંકનના આધારે ઇક્વિટી અને debtણ ફાળવણીનું વ્યવસ્થિત સંચાલન કરવામાં મદદ કરે છે અને સંપત્તિ ફાળવણીના નિર્ણયથી લાગણીઓને દૂર રાખે છે
  • ઇતિહાસ સૂચવે છે કે ઇક્વિટી વેલ્યુએશન ખર્ચાળ હોય ત્યારે બજારમાં તીવ્ર સુધારા કરવામાં આવે છે. Valuંચા વેલ્યુએશન સ્તરો પર નીચા ઇક્વિટી ફાળવણીને જાળવવા માટેની ભંડોળની વ્યૂહરચનાને કારણે, તે આવા બજાર સુધારણા દરમિયાન નોંધપાત્ર ઘટાડો ઘટાડવામાં મદદ કરી શકે છે.
  • મધ્યમથી લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે જોખમ-સમાયોજિત વળતરમાં નોંધપાત્ર સુધારણાની સંભાવના
  • આ ભંડોળ કર-કાર્યક્ષમ અને ખર્ચ-કાર્યક્ષમ ગતિશીલ સંપત્તિ ફાળવણી સોલ્યુશન પ્રદાન કરે છે - ઇક્વિટી લક્ષી યોજનાઓ સમાન કર.

આ ભંડોળ કોના માટે યોગ્ય છે?

  • પ્રમાણમાં ઓછી જોખમની ભૂખવાળા સાવચેતી રોકાણકારો, ઇક્વિટીની લાંબા ગાળાની સંભવિતતાથી લાભ મેળવવા માટે વિચારે છે
  • ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવા યોગ્ય માર્કેટ વેલ્યુએશન લેવલની રાહ જોઇને બેઠેલા રોકાણકારો
  • નિવૃત્તિ જેવા તેમના લાંબા ગાળાના નાણાકીય લક્ષ્યો માટે વિચારી રહેલા રોકાણકારો એસઆઈપી અથવા એકમ રકમ દ્વારા રોકાણ કરવાનું વિચારે છે

મૂડીરોકાણના નિર્ણયોમાં ઘણી વાર અપેક્ષિત બજારની પરિસ્થિતિઓ દ્વારા વિવિધ એસેટ વર્ગો વચ્ચે યોગ્ય સંતુલન શોધવામાં શામેલ હોય છે. અને ગતિશીલ સંપત્તિ ફાળવણી તે કરે છે - તે એક એવી પ્રણાલી પૂરી પાડે છે કે જે બજાર મૂલ્યાંકનના આધારે ઇક્વિટી અને દેવાના અનન્ય ફાયદાઓને જોડવાનો ઇરાદો રાખે છે. આ વ્યૂહરચના રોકાણકારો માટે લાંબા ગાળાના રોકાણની ક્ષિતિજથી ઓછા ઘટાડા સાથે સ્થિર જોખમ-વ્યવસ્થિત વળતર મેળવવા માટે આદર્શ છે.

અસ્વીકરણ: આ લેખ (અહીં દર્શાવવામાં આવેલા બજારના મંતવ્યો સહિત) ફક્ત સામાન્ય માહિતી માટે છે અને તેમાં વિશિષ્ટ રોકાણોના ઉદ્દેશો, નાણાકીય પરિસ્થિતિ અને કોઈપણ ચોક્કસ વ્યક્તિની વિશેષ જરૂરિયાતોને ધ્યાનમાં લેતા નથી જેમને આ માહિતી મળી શકે. લેખ સામાન્ય માહિતી પ્રદાન કરે છે અને કરેલી તુલના (જો કોઈ હોય તો) ફક્ત ઉદાહરણ હેતુ માટે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને ગૌણ બજારોમાં રોકાણમાં સ્વાભાવિક રીતે જોખમો શામેલ છે અને પ્રાપ્તકર્તાએ રોકાણ કરતા પહેલા તેમના કાનૂની, કર અને નાણાકીય સલાહકારોની સલાહ લેવી જોઈએ. આ દસ્તાવેજ પ્રાપ્તકર્તાએ સમજવું જોઈએ કે ભવિષ્યની સંભાવનાઓ સાથે અહીં કરવામાં આવેલા નિવેદનોને ભાનમાં આવી શકશે નહીં. પ્રાપ્તકર્તાએ એ પણ સમજવું જોઈએ કે લેખમાં સૂચકાંકો / ક્ષેત્રો / સિક્યોરિટીઝ / યોજનાઓ વગેરેનો કોઈ સંદર્ભ ફક્ત સચિત્ર હેતુ માટેનો છે અને તે એલ એન્ડ ટી મ્યુચ્યુઅલની એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની લેખક અથવા એલ એન્ડ ટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજમેન્ટ લિમિટેડની સ્ટોક ભલામણ (ઓ) નથી. ફંડ ("ફંડ") અથવા તેના કોઈપણ સહયોગીઓ. બતાવેલ કોઈપણ કામગીરીની માહિતી ભૂતકાળને સંદર્ભિત કરે છે અને તેને ભવિષ્યના વળતરના સંકેત તરીકે જોવી જોઈએ નહીં. રોકાણોનું મૂલ્ય અને તેમની પાસેથી થતી કોઈપણ આવક તેમજ નીચે પણ જઈ શકે છે. અમુક અધિકારક્ષેત્રોમાં લેખનું વિતરણ પ્રતિબંધિત અથવા સંપૂર્ણ પ્રતિબંધિત હોઈ શકે છે અને તે મુજબ, જે લોકો લેખના કબજામાં આવે છે, તેઓએ આવી કોઈપણ પ્રતિબંધો વિશે પોતાને જાણ કરવી અને અવલોકન કરવું જરૂરી છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો બજારના જોખમોને આધિન છે, યોજના સંબંધિત તમામ દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો.
સીએલ 8080

ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਮੌਸਮ ਦੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਹੈ - ਇਹ ਅਨੁਮਾਨਿਤ ਨਹੀਂ ਹੈ. ਅਸਥਿਰਤਾ ਪੂੰਜੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਯਾਤਰਾ ਦਾ ਇਕ ਹਿੱਸਾ ਅਤੇ ਪਾਰਸਲ ਹੈ. ਨਵੇਂ / ਕੁਝ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਇਹ ਤਣਾਅ ਅਤੇ ਉਲਝਣ ਪੈਦਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਜਾਇਦਾਦ ਦੀ ਵੰਡ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਸ਼ਾਂਤੀ 'ਤੇ ਰਹਿਣ ਲਈ ਕੁਝ ਹੱਦ ਤਕ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦੀ ਹੈ. ਪਰ ਮੁੱਖ ਪ੍ਰਸ਼ਨ ਉੱਠਦਾ ਹੈ - ਕਿਸ ਸੰਪਤੀ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੈ? ਡੈਬਟ ਜਾਂ ਇਕੁਇਟੀ? ਫੈਸਲਾ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?

ਕੀ ਤੁਸੀਂ ਇਕ ਆਲ-ਮੌਸਮ ਯੋਜਨਾ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ ਜਿਸ ਵਿਚ ਸੰਪਤੀ ਦੀ ਵੰਡ ਦਾ ਨਿਰਮਾਣ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ? ਗਤੀਸ਼ੀਲ ਜਾਇਦਾਦ ਨਿਰਧਾਰਤ ਫੰਡ ਤੁਹਾਡਾ ਜਵਾਬ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ.

ਇਕ ਸੰਪਤੀ ਕਲਾਸ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿਚ ਇਕੁਇਟੀ ਉੱਚ ਅਸਥਿਰਤਾ ਨਾਲ ਜੁੜੀ ਹੋਈ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹੀ ਮੁੱਖ ਕਾਰਨ ਹੈ ਕਿ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਸ ਸੰਪਤੀ ਦੀ ਕਲਾਸ ਵਿਚ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਵਾਪਸੀ ਦੀਆਂ ਸੰਭਾਵਨਾਵਾਂ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ ਇਕੁਇਟੀ ਤੋਂ ਦੂਰ ਰਹਿਣ ਜਾਂ ਇਕੁਇਟੀ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੁੰਦੇ ਹਨ. ਉੱਚ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਤੋਂ ਡਰਦੇ ਅਜਿਹੇ ਸਾਵਧਾਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜੋ ਕਿ ਵੈਲਯੂਏਸ਼ਨ ਪੱਧਰ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਨੂੰ ਗਤੀਸ਼ੀਲ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ - ਅਰਥਾਤ ਜਦੋਂ ਮਾਰਕੀਟ ਸਸਤੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਤਾਂ ਇਕੁਇਟੀ ਐਕਸਪੋਜਰ ਨੂੰ ਵਧਾਉਂਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਬਜ਼ਾਰ ਮਹਿੰਗੇ ਹੁੰਦੇ ਹੋਏ ਇਕੁਇਟੀ ਐਕਸਪੋਜਰ ਨੂੰ ਘਟਾਉਂਦੇ ਹਨ.

ਇਤਿਹਾਸਕ ਅੰਕੜੇ ਸੁਝਾਅ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਅਜਿਹੀ ਰਣਨੀਤੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਨੂੰ ਕਾਬੂ ਕਰਨ ਵਿਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਫਿਰ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ ਦੀ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਵਿਕਾਸ ਸੰਭਾਵਨਾ ਵਿਚ ਹਿੱਸਾ ਲੈਣ ਵਿਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈ. ਗਤੀਸ਼ੀਲ ਸੰਪਤੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਫੰਡ, ਜਿਸ ਨੂੰ ਸੰਤੁਲਿਤ ਲਾਭ ਫੰਡ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਸਰਗਰਮੀ ਨਾਲ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਅਤੇ ਇਕਵਿਟੀ ਦੇ ਮਿਸ਼ਰਣ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ. ਉਹ ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਦੇ ਆਪਣੇ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟੀਕੋਣ ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਿਆਂ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਲਈ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਵੰਡ ਨੂੰ ਵਧਾ / ਘਟਾਉਂਦੇ ਹਨ. ਇਸ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਸ਼ੁੱਧ ਇਕਵਿਟੀ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਨੂੰ ਪਛਾੜਨਾ ਨਹੀਂ ਹੈ.

ਗਤੀਸ਼ੀਲ ਸੰਪਤੀ ਐਲੋਕੇਸ਼ਨ ਫੰਡ ਕਿਵੇਂ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ?

ਇਹ ਫੰਡ ਲਾਜ਼ਮੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ' ਤੇ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਇਸ ਨੂੰ ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟੀਕੋਣ ਅਤੇ ਮੌਜੂਦਾ ਆਰਥਿਕ ਸਥਿਤੀਆਂ ਦੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਵਿਚ ਸਹਾਇਤਾ ਲਈ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਿਆਂ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਦੇ ਮਿਸ਼ਰਨ ਨੂੰ ਅਨੁਕੂਲ ਕਰਨ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦਾ ਹੈ.
ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਮਾਡਲ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਬੁਨਿਆਦੀ ਅਤੇ ਤਕਨੀਕੀ ਸੰਕੇਤਾਂ ਤੋਂ ਲਿਆ ਗਿਆ ਹੈ ਜੋ ਫੰਡ ਪ੍ਰਬੰਧਕਾਂ ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿਚ ਵੰਡ ਵਧਾਉਣ ਜਾਂ ਘਟਾਉਣ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦੇ ਹਨ. ਇਸ ਲਈ ਆਦਰਸ਼ਕ ਤੌਰ ਤੇ ਜਦੋਂ ਮੁਲਾਂਕਣ ਘੱਟ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਫੰਡ ਹਾ housesਸ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿਚ ਇਕੁਇਟੀ ਨੂੰ ਵਧਾਉਂਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ. ਕੈਲਕੂਲੇਸ਼ਨ ਦੀ ਵਿਧੀ ਫੰਡ ਹਾ houseਸ ਤੋਂ ਫੰਡ ਹਾ toਸ ਤੱਕ ਵੱਖਰੀ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ.
ਉਹਨਾਂ ਸਾਰਣੀਆਂ ਵਿਚੋਂ ਜੋ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ ਡੈਬਟ-ਇਕਵਿਟੀ ਦੇ ਮਿਸ਼ਰਣ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਲਈ ਵਿਚਾਰਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਵਿਆਜ ਦਰ ਚੱਕਰ, ਇਕਵਿਟੀ ਮੁੱਲ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨਾ, ਸੰਪਤੀ ਕਲਾਸ ਦਾ ਦਰਮਿਆਨੀ ਤੋਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟੀਕੋਣ ਆਦਿ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ.

ਗਤੀਸ਼ੀਲ ਸੰਪਤੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕਿਉਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ?

  • ਇਹ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਕਵਿਟੀ ਦੀ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਵਿਕਾਸ ਸੰਭਾਵਨਾ ਵਿੱਚ ਹਿੱਸਾ ਲੈਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੇ ਹਨ ਪਰ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੇ ਨਾਲ
  • ਉਹ ਮੁਲਾਂਕਣਾਂ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੀ ਵੰਡ ਨੂੰ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਭਾਵਨਾਵਾਂ ਨੂੰ ਜਾਇਦਾਦ ਵੰਡ ਦੇ ਫੈਸਲਿਆਂ ਤੋਂ ਦੂਰ ਰੱਖਦੇ ਹਨ
  • ਇਤਿਹਾਸ ਸੁਝਾਅ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿਚ ਤਿੱਖੀ ਸੁਧਾਰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉਦੋਂ ਵਾਪਰਦੇ ਹਨ ਜਦੋਂ ਇਕੁਇਟੀ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਮਹਿੰਗੀਆਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ. ਉੱਚ ਮੁੱਲਾਂਕਣ ਪੱਧਰਾਂ ਤੇ ਘੱਟ ਇਕੁਇਟੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਨੂੰ ਕਾਇਮ ਰੱਖਣ ਦੀ ਫੰਡ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਦੇ ਕਾਰਨ, ਇਹ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਅਜਿਹੇ ਸੁਧਾਰਾਂ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਗਿਰਾਵਟ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ.
  • ਦਰਮਿਆਨੇ ਤੋਂ ਲੰਮੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਜੋਖਮ-ਵਿਵਸਥਤ ਵਾਪਸੀ ਵਿੱਚ ਕਾਫ਼ੀ ਸੁਧਾਰ ਕਰਨ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ
  • ਇਹ ਫੰਡ ਇੱਕ ਟੈਕਸ-ਕੁਸ਼ਲ ਅਤੇ ਲਾਗਤ-ਕੁਸ਼ਲ ਗਤੀਸ਼ੀਲ ਸੰਪਤੀ ਨਿਰਧਾਰਨ ਹੱਲ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ - ਇਕਵਿਟੀ-ਮੁਖੀ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੇ ਸਮਾਨ ਟੈਕਸ

ਇਹ ਫੰਡ ਕਿਸ ਲਈ ?ੁਕਵੇਂ ਹਨ?

  • ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਦੇ ਨਾਲ ਸੁਚੇਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕ, ਇਕੁਇਟੀ ਦੀ ਲੰਮੀ ਮਿਆਦ ਦੀਆਂ ਸੰਭਾਵਨਾਵਾਂ ਤੋਂ ਲਾਭ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ
  • ਕਿਨਾਰੇ ਬੈਠੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ, ਇਕੁਇਟੀ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਉਚਿਤ ਮਾਰਕੀਟ ਮੁਲਾਂਕਣ ਪੱਧਰ ਦੀ ਉਡੀਕ ਕਰਦੇ ਹਨ
  • ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਪਣੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਲਈ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਰਹੇ ਹਨ, ਐਸਆਈਪੀ ਜਾਂ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਰਾਸ਼ੀ ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਦੇਖ ਸਕਦੇ ਹਨ

ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਫੈਸਲਿਆਂ ਵਿੱਚ ਅਕਸਰ ਅਸਾਧਾਰਣ ਬਾਜ਼ਾਰ ਸਥਿਤੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਅਨੇਕ ਸੰਪੱਤੀ ਕਲਾਸਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਸਹੀ ਸੰਤੁਲਨ ਲੱਭਣਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ. ਅਤੇ ਗਤੀਸ਼ੀਲ ਜਾਇਦਾਦ ਦੀ ਵੰਡ ਇਹ ਕਰਦੀ ਹੈ - ਇਹ ਇਕ ਅਜਿਹਾ ਵਿਧੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਮੁਲਾਂਕਣ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਅਨੌਖੇ ਲਾਭਾਂ ਨੂੰ ਜੋੜਨਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ. ਇਹ ਰਣਨੀਤੀ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਦੂਰੀਆਂ ਤੇ ਘੱਟ ਕਮੀ ਨਾਲ ਸਥਿਰ ਜੋਖਮ-ਅਨੁਕੂਲ ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਆਦਰਸ਼ ਹੈ.

ਅਧਿਕਾਰ ਤਿਆਗ: ਲੇਖ (ਇੱਥੇ ਦਰਸਾਏ ਗਏ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿਚਾਰਾਂ ਸਮੇਤ) ਸਿਰਫ ਆਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਲਈ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਵਿੱਚ ਖਾਸ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ, ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਤੀ ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਵਿਅਕਤੀ ਦੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਜੋ ਇਸ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਹਨ. ਲੇਖ ਆਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਤੁਲਨਾ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ (ਜੇ ਕੋਈ ਹੈ) ਸਿਰਫ ਉਦਾਹਰਣ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਹੈ. ਮਿ mutualਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਸੈਕੰਡਰੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਿਚ ਦਿਲੋਂ ਜੋਖਮ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਕਾਨੂੰਨੀ, ਟੈਕਸ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਦੀ ਸਲਾਹ ਲੈਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ. ਇਸ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦੇ ਪ੍ਰਾਪਤਕਰਤਾ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਭਵਿੱਖ ਦੀਆਂ ਸੰਭਾਵਨਾਵਾਂ ਦੇ ਸੰਬੰਧ ਵਿੱਚ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੇ ਗਏ ਬਿਆਨਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ. ਪ੍ਰਾਪਤਕਰਤਾ ਨੂੰ ਇਹ ਵੀ ਸਮਝ ਲੈਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਲੇਖ ਵਿੱਚ ਸੂਚਕਾਂਕ / ਸੈਕਟਰ / ਸਿਕਓਰਟੀਜ / ਸਕੀਮਾਂ ਆਦਿ ਦਾ ਕੋਈ ਹਵਾਲਾ ਸਿਰਫ ਉਦਾਹਰਣ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਲਈ ਹੈ ਅਤੇ ਲੇਖਕ ਜਾਂ ਐਲ ਐਂਡ ਟੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਲਿਮਟਿਡ, ਐਲ ਐਂਡ ਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੰਪਨੀ ਤੋਂ ਸਟਾਕ ਸਿਫਾਰਸ਼ਾਂ ਨਹੀਂ ਹਨ ਫੰਡ ("ਫੰਡ") ਜਾਂ ਇਸਦੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਹਿਯੋਗੀ. ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਿਤ ਕੀਤੀ ਗਈ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦੀ ਕੋਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਅਤੀਤ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਵਾਪਸੀ ਦੇ ਸੰਕੇਤ ਵਜੋਂ ਨਹੀਂ ਦੇਖੀ ਜਾ ਸਕਦੀ. ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦਾ ਮੁੱਲ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਤੋਂ ਕੋਈ ਆਮਦਨੀ ਵੀ ਹੇਠਾਂ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ. ਕੁਝ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿਚ ਲੇਖ ਦੀ ਵੰਡ ਤੇ ਪਾਬੰਦੀ ਲਗਾਈ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ ਜਾਂ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਵਰਜਿਤ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਅਨੁਸਾਰ, ਲੇਖਾਂ ਦੇ ਕਬਜ਼ੇ ਵਿਚ ਆਉਣ ਵਾਲੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਅਜਿਹੀਆਂ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਬਾਰੇ ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ ਸੂਚਿਤ ਕਰਨ, ਅਤੇ ਪਾਲਣ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ.
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹਨ, ਯੋਜਨਾ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਸਾਰੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਧਿਆਨ ਨਾਲ ਪੜ੍ਹੋ.

শেয়ারবাজার ঠিক আবহাওয়ার মতো - এটি অনির্দেশ্য। অস্থিরতা মূলধন বাজার এবং বিনিয়োগের যাত্রার একটি অংশ এবং পার্সেল। নতুন / কয়েকটি বিনিয়োগকারীদের জন্য এটি স্ট্রেস এবং বিভ্রান্তি তৈরি করতে পারে। অ্যাসেটের বরাদ্দ অস্থিরতার সময় শান্তিতে থাকার জন্য একটি নির্দিষ্ট পরিমাণে সহায়তা করে। তবে মূল প্রশ্ন উঠেছে - কোন সম্পদ বিনিয়োগ করতে হবে? Tণ না ইকুইটি? কীভাবে সিদ্ধান্ত নেবেন?

আপনি কি কোনও সর্ব-আবহাওয়া প্রকল্পের সন্ধান করছেন যা এতে সম্পদ বরাদ্দ তৈরি করেছে? গতিশীল সম্পদ বরাদ্দ তহবিল আপনার উত্তর হতে পারে।

সম্পদ শ্রেণি হিসাবে ইক্যুইটি উচ্চ অস্থিরতার সাথে সম্পর্কিত এবং এই সম্পদ শ্রেণীর দৃ long় দীর্ঘমেয়াদী রিটার্নের সম্ভাবনা থাকা সত্ত্বেও বেশিরভাগ বিনিয়োগকারী ইক্যুইটি থেকে দূরে থাকবেন বা ইক্যুইটিগুলিকে বরাদ্দের আওতায় থাকবেন এটাই মূল কারণ key উচ্চ অস্থিরতার আশঙ্কায় এই জাতীয় সতর্ক বিনিয়োগকারীরা তহবিলগুলিতে বিনিয়োগকে বিবেচনা করতে পারে যা মূল্যায়ন স্তরের উপর ভিত্তি করে ইক্যুইটি বরাদ্দ পরিচালিত করে - যেমন বাজারগুলি সস্তা যখন ইক্যুইটি এক্সপোজার বৃদ্ধি এবং বাজারগুলি ব্যয়বহুল হলে ইক্যুইটি এক্সপোজার হ্রাস করে।

Dataতিহাসিক তথ্যগুলি পরামর্শ দেয় যে এই জাতীয় কৌশলটি অস্থিরতা নিয়ন্ত্রণে সহায়তা করে এবং বিনিয়োগকারীদের ইক্যুইটির দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধির সম্ভাবনায় অংশ নিতে সহায়তা করে। গতিশীল সম্পদ বরাদ্দ তহবিল, সুষম সুবিধা তহবিল হিসাবেও পরিচিত, সক্রিয়ভাবে পরিচালিত হয় এবং বাজারের গতিবিধির উপর নির্ভর করে debtণ এবং ইক্যুইটির মিশ্রণে বিনিয়োগ করে। তারা শেয়ার বাজারের তাদের দৃষ্টিভঙ্গির ভিত্তিতে ইক্যুইটি এবং debtণের জন্য তাদের বরাদ্দ বৃদ্ধি / হ্রাস করে। খাঁটি ইক্যুইটি কৌশলগুলি ছাড়িয়ে যাওয়ার লক্ষ্য নয়।

গতিশীল সম্পদ বরাদ্দ তহবিল কীভাবে কাজ করে?

এই তহবিলগুলি মূলত বিনিয়োগের কৌশলটিতে কাজ করে যা এটি শেয়ার বাজারের দৃষ্টিভঙ্গির উপর নির্ভর করে ইক্যুইটি এবং debtণের উপাদানগুলির মিশ্রণ সামঞ্জস্য করতে এবং ঝুঁকি হ্রাসে সহায়তা করার জন্য বিদ্যমান অর্থনৈতিক অবস্থার উপর নির্ভর করে।
পোর্টফোলিও মডেলটি বিভিন্ন মৌলিক এবং প্রযুক্তিগত সূচক থেকে উদ্ভূত যা তহবিল পরিচালকদের ইক্যুইটিতে বরাদ্দ বাড়াতে বা হ্রাস করতে দেয়। সুতরাং আদর্শিকভাবে যখন মূল্যায়ন কম হয়, তহবিলের ঘরগুলি পোর্টফোলিওতে ইক্যুইটি বাড়ায় এবং বিপরীতে। ফান্ড হাউস থেকে ফান্ড হাউসে গণনা পদ্ধতি পৃথক হতে পারে।
যে কোনও মেট্রিকের মধ্যে যে কোনও সময়ে debtণ-ইক্যুইটি মিশ্রণের সিদ্ধান্ত নেওয়ার জন্য বিবেচিত হতে পারে সুদের হার চক্র, ইক্যুইটি মূল্যায়ন, সম্পদ শ্রেণীর মাঝারি থেকে দীর্ঘমেয়াদী দৃষ্টিভঙ্গি ইত্যাদি হতে পারে etc.

কেন গতিশীল সম্পদ বরাদ্দ তহবিল বিনিয়োগ?

  • এই তহবিল বিনিয়োগকারীদের ইক্যুইটির দীর্ঘমেয়াদে বৃদ্ধির সম্ভাবনায় অংশ নিতে সহায়তা করে তবে অনেক কম অস্থিরতার সাথে
  • তারা মূল্যায়নের উপর ভিত্তি করে ইক্যুইটি এবং debtণ বরাদ্দকে ব্যবস্থাপনায় সহায়তা করে এবং সম্পদ বরাদ্দের সিদ্ধান্ত থেকে আবেগকে দূরে রাখে
  • ইতিহাস পরামর্শ দেয় যে ইক্যুইটির মূল্যায়ন ব্যয়বহুল হলে সাধারণত বাজারে তীক্ষ্ণ সংশোধন ঘটে। উচ্চ মূল্যায়নের স্তরে কম ইক্যুইটি বরাদ্দ রক্ষণের তহবিলের কৌশলটির কারণে, এই জাতীয় সংশোধনকালে এটি ডাউনসাইড উল্লেখযোগ্যভাবে হ্রাস করতে সহায়তা করতে পারে
  • মাঝারি থেকে দীর্ঘ মেয়াদী বিনিয়োগকারীদের জন্য ঝুঁকি-সমন্বিত রিটার্ন যথেষ্ট পরিমাণে উন্নত করার সম্ভাবনা
  • এই তহবিলগুলি কর-দক্ষ এবং সাশ্রয়ী গতিশীল সম্পদ বরাদ্দের সমাধান সরবরাহ করে - ইক্যুইটি-ভিত্তিক প্রকল্পগুলির মতো কর

এই তহবিলগুলি কাদের জন্য উপযুক্ত?

  • তুলনামূলকভাবে কম ঝুঁকির ক্ষুধা সহ সতর্ক বিনিয়োগকারীরা ইক্যুইটির দীর্ঘমেয়াদী সম্ভাবনা থেকে লাভবান হওয়ার সন্ধান করছেন
  • বিনিয়োগকারীরা সরেজমিনে বিনিয়োগের জন্য উপযুক্ত বাজার মূল্যায়ন স্তরের জন্য অপেক্ষা করে বসে
  • বিনিয়োগকারীরা তাদের দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক লক্ষ্যের জন্য যেমন অবসর গ্রহণের জন্য পরিকল্পনা করছেন, এসআইপি বা একক অঙ্কের রাস্তা দিয়ে বিনিয়োগ করতে পারে

বিনিয়োগের সিদ্ধান্তগুলি প্রায়শই অপ্রত্যাশিত বাজার শর্তের মাধ্যমে বিভিন্ন সম্পদ শ্রেণীর মধ্যে সঠিক ভারসাম্য খুঁজে পাওয়া জড়িত। এবং গতিশীল সম্পদ বরাদ্দ তা করে - এটি এমন একটি প্রক্রিয়া সরবরাহ করে যা বাজার মূল্যায়নের উপর ভিত্তি করে ইক্যুইটি এবং debtণের অনন্য সুবিধার একত্রিত করতে চায়। এই কৌশলটি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের দিগন্তের তুলনায় নিম্ন ড্র-ডাউন সহ স্থিতিশীল ঝুঁকি-সমন্বিত রিটার্ন সন্ধানকারী বিনিয়োগকারীদের জন্য আদর্শ।

দাবি অস্বীকার: নিবন্ধটি (এতে প্রকাশিত বাজারের মতামত সহ) কেবলমাত্র সাধারণ তথ্যের জন্য এবং নির্দিষ্ট বিনিয়োগের উদ্দেশ্য, আর্থিক পরিস্থিতি এবং এই তথ্যটি গ্রহণ করতে পারে এমন কোনও নির্দিষ্ট ব্যক্তির বিশেষ প্রয়োজনের বিষয়ে নয়। নিবন্ধটি সাধারণ তথ্য সরবরাহ করে এবং তুলনাগুলি (যদি থাকে তবে) কেবল উদাহরণের জন্য। মিউচুয়াল ফান্ড এবং সেকেন্ডারি মার্কেটগুলিতে বিনিয়োগের মধ্যে সহজাত ঝুঁকি রয়েছে এবং প্রাপকদের বিনিয়োগের আগে তাদের আইনী, কর এবং আর্থিক উপদেষ্টাদের সাথে পরামর্শ করা উচিত। এই দস্তাবেজের প্রাপকের বুঝতে হবে যে ভবিষ্যতের সম্ভাব্যতা সম্পর্কে এখানে দেওয়া বিবৃতিগুলি উপলব্ধি করা যায় না। প্রাপককে আরও বুঝতে হবে যে নিবন্ধে সূচকগুলি / সেক্টর / সিকিউরিটিস / স্কিম ইত্যাদির কোনও রেফারেন্স কেবল উদাহরণসই উদ্দেশ্যে এবং এটি এলএন্ডটি মিউচুয়াল এর সম্পদ পরিচালন সংস্থা এলএন্ডটি ইনভেস্টমেন্ট ম্যানেজমেন্ট লিমিটেডের লেখক বা স্টক সুপারিশ নয় are তহবিল ("তহবিল") বা এর কোনও সহযোগী প্রদর্শিত কোনও পারফরম্যান্সের তথ্য অতীতকে বোঝায় এবং ভবিষ্যতের রিটার্নের ইঙ্গিত হিসাবে দেখা উচিত নয়। বিনিয়োগের মূল্য এবং সেগুলি থেকে যে কোনও আয় তত বাড়তে পারে। নির্দিষ্ট এখতিয়ারে নিবন্ধের বিতরণ সীমাবদ্ধ বা সম্পূর্ণ নিষিদ্ধ হতে পারে এবং তদনুসারে, নিবন্ধের দখলে আসা ব্যক্তিদের এ জাতীয় কোনও বিধিনিষেধ সম্পর্কে নিজেকে অবহিত করা এবং পর্যবেক্ষণ করা প্রয়োজন।
মিউচুয়াল ফান্ডের বিনিয়োগগুলি বাজারের ঝুঁকির সাথে সম্পর্কিত, সমস্ত স্কিম সম্পর্কিত নথি সাবধানে পড়ুন।
সিএল 8080

స్టాక్ మార్కెట్ వాతావరణం వలె ఉంటుంది - ఇది అనూహ్యమైనది. అస్థిరత అనేది మూలధన మార్కెట్లు మరియు పెట్టుబడి ప్రయాణంలో ఒక భాగం మరియు భాగం. కొత్త / కొద్ది మంది పెట్టుబడిదారులకు, ఇది ఒత్తిడి మరియు గందరగోళాన్ని సృష్టించవచ్చు. అస్థిరత సమయంలో శాంతితో ఉండటానికి ఆస్తి కేటాయింపు కొంతవరకు సహాయపడుతుంది. కానీ ప్రధాన ప్రశ్న తలెత్తుతుంది - ఏ ఆస్తిలో పెట్టుబడి పెట్టాలి? అప్పు లేదా ఈక్విటీ? ఎలా నిర్ణయించుకోవాలి?

మీరు ఆస్తుల కేటాయింపును కలిగి ఉన్న ఆల్-వెదర్ స్కీమ్ కోసం చూస్తున్నారా? డైనమిక్ ఆస్తి కేటాయింపు నిధులు మీ సమాధానం.

ఆస్తి తరగతి వలె ఈక్విటీ అధిక అస్థిరతతో ముడిపడి ఉంది మరియు ఈ ఆస్తి తరగతి యొక్క బలమైన దీర్ఘకాలిక రాబడి సామర్థ్యం ఉన్నప్పటికీ, చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు ఈక్విటీల నుండి దూరంగా ఉండటానికి లేదా ఈక్విటీలకు కేటాయించటానికి ప్రధాన కారణం. అధిక అస్థిరతకు భయపడే ఇటువంటి జాగ్రత్తగా పెట్టుబడిదారులు వాల్యుయేషన్ స్థాయి ఆధారంగా ఈక్విటీ కేటాయింపును డైనమిక్‌గా నిర్వహించే ఫండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడాన్ని పరిగణించవచ్చు - అనగా మార్కెట్లు చౌకగా ఉన్నప్పుడు ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్‌ను పెంచండి మరియు మార్కెట్లు ఖరీదైనప్పుడు ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్‌ను తగ్గిస్తాయి.

చారిత్రాత్మక డేటా అటువంటి వ్యూహం అస్థిరతను అరికట్టడంలో సహాయపడుతుందని మరియు ఇంకా ఈక్విటీల యొక్క దీర్ఘకాలిక వృద్ధి సామర్థ్యంలో పెట్టుబడిదారులకు పాల్గొనడానికి సహాయపడుతుందని సూచిస్తుంది. డైనమిక్ ఆస్తి కేటాయింపు నిధులను సమతుల్య ప్రయోజన నిధి అని కూడా పిలుస్తారు, ఇవి చురుకుగా నిర్వహించబడతాయి మరియు మార్కెట్ కదలికలను బట్టి రుణ మరియు ఈక్విటీల మిశ్రమంలో పెట్టుబడి పెడతాయి. వారు స్టాక్ మార్కెట్ల దృక్పథాన్ని బట్టి ఈక్విటీలు మరియు రుణాలకు తమ కేటాయింపును పెంచుతారు / తగ్గిస్తారు. ఇది స్వచ్ఛమైన ఈక్విటీ వ్యూహాలను అధిగమించడమే కాదు.

డైనమిక్ ఆస్తి కేటాయింపు నిధులు ఎలా పని చేస్తాయి?

ఈ నిధులు తప్పనిసరిగా పెట్టుబడి వ్యూహంపై పనిచేస్తాయి, ఇది స్టాక్ మార్కెట్ యొక్క దృక్పథాన్ని బట్టి మరియు ఈక్విటీ మరియు డెట్ కాంపోనెంట్ మిశ్రమాన్ని సర్దుబాటు చేయడానికి అనుమతిస్తుంది మరియు ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి సహాయపడుతుంది.
పోర్ట్‌ఫోలియో మోడల్ వివిధ ప్రాథమిక మరియు సాంకేతిక సూచికల నుండి తీసుకోబడింది, ఇది ఫండ్ నిర్వాహకులను ఈక్విటీకి కేటాయింపులను పెంచడానికి లేదా తగ్గించడానికి అనుమతిస్తుంది. కాబట్టి విలువలు తక్కువగా ఉన్నప్పుడు, ఫండ్ హౌస్‌లు పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఈక్విటీని పెంచుతాయి మరియు దీనికి విరుద్ధంగా. లెక్కింపు పద్దతి ఫండ్ హౌస్ నుండి ఫండ్ హౌస్ వరకు మారవచ్చు.
ఏ సమయంలోనైనా -ణ-ఈక్విటీ మిశ్రమాన్ని నిర్ణయించడానికి పరిగణించబడే కొలమానాల్లో వడ్డీ రేటు చక్రం, ఈక్విటీ విలువలు, మధ్యస్థం నుండి ఆస్తి తరగతి యొక్క దీర్ఘకాలిక దృక్పథం మొదలైనవి ఉండవచ్చు.

డైనమిక్ ఆస్తి కేటాయింపు నిధులలో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?

  • ఈ నిధులు పెట్టుబడిదారులకు ఈక్విటీల యొక్క దీర్ఘకాలిక వృద్ధి సామర్థ్యంలో పాల్గొనడానికి సహాయపడతాయి కాని చాలా తక్కువ అస్థిరతతో ఉంటాయి
  • వారు మదింపుల ఆధారంగా ఈక్విటీ మరియు రుణ కేటాయింపులను క్రమపద్ధతిలో నిర్వహించడానికి సహాయపడతారు మరియు భావోద్వేగాలను ఆస్తి కేటాయింపు నిర్ణయాలకు దూరంగా ఉంచుతారు
  • ఈక్విటీ విలువలు ఖరీదైనప్పుడు మార్కెట్లో పదునైన దిద్దుబాట్లు జరుగుతాయని చరిత్ర సూచిస్తుంది. అధిక మదింపు స్థాయిలలో తక్కువ ఈక్విటీ కేటాయింపును నిర్వహించే ఫండ్ యొక్క వ్యూహం కారణంగా, అటువంటి మార్కెట్ దిద్దుబాట్ల సమయంలో ఇబ్బందిని గణనీయంగా తగ్గించడంలో ఇది సహాయపడుతుంది
  • మీడియం నుండి దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులకు రిస్క్-సర్దుబాటు రాబడిని గణనీయంగా మెరుగుపరిచే అవకాశం
  • ఈ నిధులు పన్ను-సమర్థవంతమైన మరియు ఖర్చు-సమర్థవంతమైన డైనమిక్ ఆస్తి కేటాయింపు పరిష్కారాన్ని అందిస్తాయి - ఈక్విటీ-ఆధారిత పథకాలకు సమానమైన పన్ను

ఈ నిధులు ఎవరికి అనుకూలంగా ఉంటాయి?

  • సాపేక్షంగా తక్కువ-రిస్క్ ఆకలితో జాగ్రత్తగా పెట్టుబడిదారులు, ఈక్విటీల యొక్క దీర్ఘకాలిక సంభావ్యత నుండి ప్రయోజనం పొందాలని చూస్తున్నారు
  • ఈక్విటీలలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి తగిన మార్కెట్ వాల్యుయేషన్ స్థాయి కోసం ఎదురుచూస్తున్న పెట్టుబడిదారులు
  • పదవీ విరమణ వంటి వారి దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాల కోసం ప్రణాళికలు వేసే పెట్టుబడిదారులు SIP లేదా లంప్ సమ్ రూట్ ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు

పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తరచుగా అనూహ్య మార్కెట్ పరిస్థితుల ద్వారా వివిధ ఆస్తి తరగతుల మధ్య సరైన సమతుల్యతను కనుగొనడం కలిగి ఉంటాయి. మరియు డైనమిక్ ఆస్తి కేటాయింపు అది చేస్తుంది - ఇది మార్కెట్ వాల్యుయేషన్ ఆధారంగా ఈక్విటీ మరియు debt ణం యొక్క ప్రత్యేక ప్రయోజనాలను కలపడానికి ఉద్దేశించిన ఒక యంత్రాంగాన్ని అందిస్తుంది. దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి పరిధులపై తక్కువ డ్రాడౌన్‌తో స్థిరమైన రిస్క్-సర్దుబాటు రాబడిని కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఈ వ్యూహం అనువైనది.

నిరాకరణ: వ్యాసం (ఇక్కడ వ్యక్తీకరించబడిన మార్కెట్ వీక్షణలతో సహా) సాధారణ సమాచారం కోసం మాత్రమే మరియు నిర్దిష్ట పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, ఆర్థిక పరిస్థితి మరియు ఈ సమాచారాన్ని స్వీకరించే ఏదైనా నిర్దిష్ట వ్యక్తి యొక్క ప్రత్యేక అవసరాలకు సంబంధించినది కాదు. వ్యాసం సాధారణ సమాచారాన్ని అందిస్తుంది మరియు చేసిన పోలికలు (ఏదైనా ఉంటే) ఇలస్ట్రేషన్ ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు సెకండరీ మార్కెట్లలో పెట్టుబడులు సహజంగా నష్టాలను కలిగి ఉంటాయి మరియు గ్రహీత పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు వారి న్యాయ, పన్ను మరియు ఆర్థిక సలహాదారులను సంప్రదించాలి. భవిష్యత్ అవకాశాల గురించి ఇక్కడ చేసిన ప్రకటనలు గ్రహించబడవని ఈ పత్రం గ్రహీత అర్థం చేసుకోవాలి. వ్యాసంలోని సూచికలు / రంగాలు / సెక్యూరిటీలు / పథకాలు మొదలైన వాటికి సంబంధించిన ఏదైనా సూచన ఇలస్ట్రేషన్ ప్రయోజనం కోసం మాత్రమే అని గ్రహీత అర్థం చేసుకోవాలి మరియు రచయిత లేదా ఎల్ అండ్ టి ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మేనేజ్‌మెంట్ లిమిటెడ్, ఎల్ అండ్ టి మ్యూచువల్ యొక్క ఆస్తి నిర్వహణ సంస్థ నుండి స్టాక్ సిఫార్సు (లు) కాదు. ఫండ్ (“ఫండ్”) లేదా దాని సహచరులలో ఎవరైనా. చూపిన ఏదైనా పనితీరు సమాచారం గతాన్ని సూచిస్తుంది మరియు భవిష్యత్ రాబడికి సూచనగా చూడకూడదు. పెట్టుబడుల విలువ మరియు వాటి నుండి వచ్చే ఆదాయం కూడా తగ్గుతాయి. కొన్ని అధికార పరిధిలో వ్యాసం పంపిణీ పరిమితం చేయబడవచ్చు లేదా పూర్తిగా నిషేధించబడవచ్చు మరియు తదనుగుణంగా, వ్యాసాన్ని స్వాధీనం చేసుకున్న వ్యక్తులు తమను తాము తెలియజేయాలి మరియు అలాంటి పరిమితుల గురించి గమనించాలి.
మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ నష్టాలకు లోబడి ఉంటాయి, పథకానికి సంబంధించిన అన్ని పత్రాలను జాగ్రత్తగా చదవండి.

பங்குச் சந்தை வானிலை போலவே உள்ளது - இது கணிக்க முடியாதது. ஏற்ற இறக்கம் என்பது மூலதனச் சந்தைகள் மற்றும் முதலீட்டு பயணத்தின் ஒரு பகுதியாகும். புதிய / சில முதலீட்டாளர்களுக்கு, இது மன அழுத்தத்தையும் குழப்பத்தையும் ஏற்படுத்தக்கூடும். ஏற்றத்தாழ்வின் போது ஒரு குறிப்பிட்ட அளவிற்கு அமைதியாக இருக்க சொத்து ஒதுக்கீடு உதவுகிறது. ஆனால் முக்கிய கேள்வி எழுகிறது - எந்த சொத்தில் முதலீடு செய்வது? கடன் அல்லது பங்கு? எப்படி முடிவு செய்வது?

சொத்து ஒதுக்கீட்டைக் கொண்ட அனைத்து வானிலை திட்டத்தையும் நீங்கள் தேடுகிறீர்களா? டைனமிக் சொத்து ஒதுக்கீடு நிதிகள் உங்கள் பதிலாக இருக்கலாம்.

ஒரு சொத்து வகுப்பாக ஈக்விட்டி அதிக நிலையற்ற தன்மையுடன் தொடர்புடையது மற்றும் இந்த சொத்து வகுப்பின் வலுவான நீண்ட கால வருவாய் திறன் இருந்தபோதிலும், பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்கள் பங்குகளிலிருந்து விலகி இருக்கவோ அல்லது பங்குகளுக்கு ஒதுக்கீடு செய்யவோ இதுவே முக்கிய காரணம். அதிக ஏற்ற இறக்கம் குறித்து அஞ்சும் இத்தகைய எச்சரிக்கையான முதலீட்டாளர்கள் மதிப்பீட்டு மட்டத்தின் அடிப்படையில் பங்கு ஒதுக்கீட்டை மாறும் வகையில் நிர்வகிக்கும் நிதிகளில் முதலீடு செய்வதைக் கருத்தில் கொள்ளலாம் - அதாவது சந்தைகள் மலிவாக இருக்கும்போது பங்கு வெளிப்பாட்டை அதிகரித்தல் மற்றும் சந்தைகள் விலை உயர்ந்ததாக இருக்கும்போது பங்கு வெளிப்பாட்டைக் குறைத்தல்.

இதுபோன்ற ஒரு மூலோபாயம் நிலையற்ற தன்மையைக் கட்டுப்படுத்த உதவுகிறது என்றும், ஆனால் முதலீட்டாளர்கள் பங்குகளின் நீண்டகால வளர்ச்சித் திறனில் பங்கேற்க உதவுகிறது என்றும் வரலாற்றுத் தகவல்கள் தெரிவிக்கின்றன. டைனமிக் சொத்து ஒதுக்கீட்டு நிதிகள், சமச்சீர் நன்மை நிதி என்றும் அழைக்கப்படுகின்றன, அவை தீவிரமாக நிர்வகிக்கப்படுகின்றன மற்றும் சந்தை இயக்கங்களைப் பொறுத்து கடன் மற்றும் பங்கு கலவையில் முதலீடு செய்கின்றன. பங்குச் சந்தைகளைப் பற்றிய அவர்களின் பார்வையைப் பொறுத்து அவை பங்குகள் மற்றும் கடனுக்கான ஒதுக்கீட்டை அதிகரிக்கின்றன / குறைக்கின்றன. இது தூய்மையான பங்கு உத்திகளை விஞ்சுவதை நோக்கமாகக் கொண்டிருக்கவில்லை.

டைனமிக் சொத்து ஒதுக்கீட்டு நிதிகள் எவ்வாறு செயல்படுகின்றன?

இந்த நிதிகள் முக்கியமாக முதலீட்டு மூலோபாயத்தில் செயல்படுகின்றன, இது பங்குச் சந்தையின் பார்வை மற்றும் தற்போதைய பொருளாதார நிலைமைகளைப் பொறுத்து பங்கு மற்றும் கடன் கூறுகளின் கலவையை சரிசெய்ய அனுமதிக்கிறது.
போர்ட்ஃபோலியோ மாதிரி பல்வேறு அடிப்படை மற்றும் தொழில்நுட்ப குறிகாட்டிகளிலிருந்து பெறப்படுகிறது, இது நிதி மேலாளர்களை பங்குகளுக்கான ஒதுக்கீட்டை அதிகரிக்க அல்லது குறைக்க அனுமதிக்கிறது. எனவே மதிப்பீடுகள் குறைவாக இருக்கும்போது, ​​நிதி நிறுவனங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் ஈக்விட்டியை அதிகரிக்கும் மற்றும் நேர்மாறாகவும் இருக்கும். கணக்கீட்டு முறை நிதி வீடு முதல் நிதி வீடு வரை மாறுபடும்.
எந்த நேரத்திலும் கடன்-ஈக்விட்டி கலவையை தீர்மானிக்க கருதப்படும் அளவீடுகளில் வட்டி வீத சுழற்சி, பங்கு மதிப்பீடுகள், சொத்து வகுப்பின் நடுத்தர முதல் நீண்ட கால பார்வை போன்றவை இருக்கலாம்.

டைனமிக் சொத்து ஒதுக்கீட்டு நிதிகளில் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

  • இந்த நிதிகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு பங்குகளின் நீண்ட கால வளர்ச்சித் திறனில் பங்கேற்க உதவுகின்றன, ஆனால் மிகக் குறைந்த ஏற்ற இறக்கம் கொண்டவை
  • மதிப்பீடுகளின் அடிப்படையில் சமபங்கு மற்றும் கடன் ஒதுக்கீட்டை முறையாக நிர்வகிக்க அவை உதவுகின்றன மற்றும் சொத்து ஒதுக்கீடு முடிவுகளிலிருந்து உணர்ச்சிகளை விலக்கி வைக்கின்றன
  • பங்கு மதிப்பீடுகள் விலை உயர்ந்ததாக இருக்கும்போது சந்தையில் கூர்மையான திருத்தங்கள் பொதுவாக நிகழ்கின்றன என்று வரலாறு கூறுகிறது. அதிக மதிப்பீட்டு மட்டங்களில் குறைந்த ஈக்விட்டி ஒதுக்கீட்டைப் பராமரிப்பதற்கான நிதியத்தின் மூலோபாயம் காரணமாக, இது அத்தகைய சந்தை திருத்தங்களின் போது எதிர்மறையை கணிசமாகக் குறைக்க உதவும்
  • நடுத்தர முதல் நீண்ட கால முதலீட்டாளர்களுக்கான ஆபத்து சரிசெய்யப்பட்ட வருவாயை கணிசமாக மேம்படுத்துவதற்கான சாத்தியம்
  • இந்த நிதிகள் வரி-திறமையான மற்றும் செலவு-திறமையான மாறும் சொத்து ஒதுக்கீடு தீர்வை வழங்குகின்றன - பங்கு சார்ந்த திட்டங்களுக்கு ஒத்த வரிவிதிப்பு

இந்த நிதி யாருக்கு ஏற்றது?

  • ஒப்பீட்டளவில் குறைந்த ஆபத்துள்ள பசியுடன் எச்சரிக்கையுடன் முதலீட்டாளர்கள், பங்குகளின் நீண்ட கால ஆற்றலிலிருந்து பயனடைய எதிர்பார்க்கின்றனர்
  • முதலீட்டாளர்கள் ஓரங்கட்டப்பட்டு, பங்குகளில் முதலீடு செய்ய பொருத்தமான சந்தை மதிப்பீட்டு நிலைக்கு காத்திருக்கிறார்கள்
  • ஓய்வூதியம் போன்ற நீண்டகால நிதி இலக்குகளுக்குத் திட்டமிடும் முதலீட்டாளர்கள் எஸ்ஐபி அல்லது மொத்த தொகை வழியாக முதலீடு செய்ய முடியும்

முதலீட்டு முடிவுகள் பெரும்பாலும் கணிக்க முடியாத சந்தை நிலைமைகள் மூலம் பல்வேறு சொத்து வகுப்புகளுக்கு இடையில் சரியான சமநிலையைக் கண்டறிவதை உள்ளடக்குகின்றன. மற்றும் மாறும் சொத்து ஒதுக்கீடு அதைச் செய்கிறது - இது சந்தை மதிப்பீட்டின் அடிப்படையில் பங்கு மற்றும் கடனின் தனித்துவமான நன்மைகளை இணைக்க விரும்பும் ஒரு பொறிமுறையை வழங்குகிறது. இந்த மூலோபாயம் நீண்டகால முதலீட்டு எல்லைகளை விட குறைந்த வரைவுடன் நிலையான இடர்-சரிசெய்த வருமானத்தை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றது.

மறுப்பு: கட்டுரை (இங்கு வெளிப்படுத்தப்பட்டுள்ள சந்தைக் காட்சிகள் உட்பட) பொதுவான தகவல்களுக்கு மட்டுமே, மேலும் குறிப்பிட்ட முதலீட்டு நோக்கங்கள், நிதி நிலைமை மற்றும் இந்த தகவலைப் பெறக்கூடிய எந்தவொரு குறிப்பிட்ட நபரின் குறிப்பிட்ட தேவைகளையும் கருத்தில் கொள்ளாது. கட்டுரை பொதுவான தகவல்களை வழங்குகிறது மற்றும் செய்யப்பட்ட ஒப்பீடுகள் (ஏதேனும் இருந்தால்) எடுத்துக்காட்டு நோக்கங்களுக்காக மட்டுமே. பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் இரண்டாம் நிலை சந்தைகளில் முதலீடுகள் இயல்பாகவே அபாயங்களை உள்ளடக்கியது மற்றும் பெறுநர் முதலீடு செய்வதற்கு முன் அவர்களின் சட்ட, வரி மற்றும் நிதி ஆலோசகர்களை அணுக வேண்டும். இந்த ஆவணத்தைப் பெறுபவர் எதிர்கால வாய்ப்புகள் குறித்து இங்கு கூறப்படும் அறிக்கைகள் உணரப்படாது என்பதை புரிந்து கொள்ள வேண்டும். கட்டுரையில் உள்ள குறியீடுகள் / துறைகள் / பத்திரங்கள் / திட்டங்கள் போன்றவற்றைப் பற்றிய எந்தவொரு குறிப்பும் எடுத்துக்காட்டு நோக்கத்திற்காக மட்டுமே என்பதையும், எல் & டி மியூச்சுவல் நிறுவனத்தின் சொத்து மேலாண்மை நிறுவனமான எல் அண்ட் டி இன்வெஸ்ட்மென்ட் மேனேஜ்மென்ட் லிமிடெட் நிறுவனத்திடமிருந்து பங்கு பரிந்துரைகள் (கள்) அல்ல என்பதையும் பெறுநர் புரிந்து கொள்ள வேண்டும். நிதி (“நிதி”) அல்லது அதன் கூட்டாளிகள் எவரும். காண்பிக்கப்படும் எந்தவொரு செயல்திறன் தகவலும் கடந்த காலத்தைக் குறிக்கிறது, மேலும் எதிர்கால வருவாயைக் குறிப்பதாக பார்க்கக்கூடாது. முதலீடுகளின் மதிப்பு மற்றும் அவர்களிடமிருந்து வரும் எந்த வருமானமும் குறைந்து போகலாம். சில அதிகார வரம்புகளில் கட்டுரையின் விநியோகம் தடைசெய்யப்படலாம் அல்லது முற்றிலுமாக தடைசெய்யப்படலாம், அதன்படி, கட்டுரையை வைத்திருக்கும் நபர்கள் தங்களைத் தெரிவிக்க வேண்டும், மேலும் இதுபோன்ற எந்தவொரு கட்டுப்பாடுகளையும் அவதானிக்க வேண்டும்.
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை, திட்டம் தொடர்பான அனைத்து ஆவணங்களையும் கவனமாகப் படியுங்கள்.

ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಹವಾಮಾನದಂತೆಯೇ ಇದೆ - ಇದು ಅನಿರೀಕ್ಷಿತವಾಗಿದೆ. ಚಂಚಲತೆಯು ಬಂಡವಾಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳ ಒಂದು ಭಾಗ ಮತ್ತು ಭಾಗವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಯಾಣ. ಹೊಸ / ಕೆಲವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ, ಇದು ಒತ್ತಡ ಮತ್ತು ಗೊಂದಲವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡಬಹುದು. ಚಂಚಲತೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಸ್ವಲ್ಪ ಮಟ್ಟಿಗೆ ಶಾಂತಿಯಿಂದ ಇರಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಆದರೆ ಮುಖ್ಯ ಪ್ರಶ್ನೆ ಉದ್ಭವಿಸುತ್ತದೆ - ಯಾವ ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು? ಸಾಲ ಅಥವಾ ಇಕ್ವಿಟಿ? ಹೇಗೆ ನಿರ್ಧರಿಸುವುದು?

ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಎಲ್ಲ ಹವಾಮಾನ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ನೀವು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವಿರಾ? ಡೈನಾಮಿಕ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು ನಿಮ್ಮ ಉತ್ತರವಾಗಿರಬಹುದು.

ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗವಾಗಿ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಚಂಚಲತೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ ಮತ್ತು ಈ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗದ ಬಲವಾದ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಲಾಭದ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದ ಹೊರತಾಗಿಯೂ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಷೇರುಗಳಿಂದ ದೂರವಿರಲು ಅಥವಾ ಷೇರುಗಳಿಗೆ ಹಂಚಿಕೆಯಾಗಲು ಇದು ಪ್ರಮುಖ ಕಾರಣವಾಗಿದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಚಂಚಲತೆಗೆ ಹೆದರುವ ಇಂತಹ ಜಾಗರೂಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಕ್ರಿಯಾತ್ಮಕವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುವ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು - ಅಂದರೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಅಗ್ಗವಾಗಿದ್ದಾಗ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮಾನ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಿ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ದುಬಾರಿಯಾಗಿದ್ದಾಗ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮಾನ್ಯತೆಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಐತಿಹಾಸಿಕ ದತ್ತಾಂಶವು ಅಂತಹ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರವು ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ಮಟ್ಟಹಾಕಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದಲ್ಲಿ ಭಾಗವಹಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಎಂದು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಸಮತೋಲಿತ ಲಾಭ ನಿಧಿ ಎಂದೂ ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ಡೈನಾಮಿಕ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಲನೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಸಾಲ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿಯ ಮಿಶ್ರಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅವರು ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳ ದೃಷ್ಟಿಕೋನವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಷೇರುಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಲಗಳಿಗೆ ತಮ್ಮ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತಾರೆ / ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಇದು ಶುದ್ಧ ಇಕ್ವಿಟಿ ತಂತ್ರಗಳನ್ನು ಮೀರಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ.

ಡೈನಾಮಿಕ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ?

ಈ ನಿಧಿಗಳು ಮೂಲಭೂತವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ಮೇಲೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ, ಇದು ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ದೃಷ್ಟಿಕೋನ ಮತ್ತು ಅಪಾಯವನ್ನು ತಗ್ಗಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡಲು ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ ಆರ್ಥಿಕ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲದ ಘಟಕಗಳ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಹೊಂದಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ.
ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಮಾದರಿಯನ್ನು ವಿವಿಧ ಮೂಲಭೂತ ಮತ್ತು ತಾಂತ್ರಿಕ ಸೂಚಕಗಳಿಂದ ಪಡೆಯಲಾಗಿದೆ, ಇದು ನಿಧಿಯ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರಿಗೆ ಈಕ್ವಿಟಿಗೆ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಅಥವಾ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗಳು ಕಡಿಮೆಯಾದಾಗ, ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ಗಳು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಈಕ್ವಿಟಿಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಯಾಗಿ. ಲೆಕ್ಕಾಚಾರದ ವಿಧಾನವು ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ನಿಂದ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ಗೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು.
ಯಾವುದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಸಾಲ-ಇಕ್ವಿಟಿ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದಾದ ಮಾಪನಗಳಲ್ಲಿ ಬಡ್ಡಿದರದ ಚಕ್ರ, ಇಕ್ವಿಟಿ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗಳು, ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗದ ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ದೃಷ್ಟಿಕೋನ ಇತ್ಯಾದಿ ಇರಬಹುದು.

ಡೈನಾಮಿಕ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಏಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?

  • ಈ ನಿಧಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದಲ್ಲಿ ಭಾಗವಹಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಆದರೆ ಕಡಿಮೆ ಚಂಚಲತೆಯೊಂದಿಗೆ
  • ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ವ್ಯವಸ್ಥಿತವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಅವರು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳಿಂದ ಭಾವನೆಗಳನ್ನು ದೂರವಿಡುತ್ತಾರೆ
  • ಇಕ್ವಿಟಿ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗಳು ದುಬಾರಿಯಾದಾಗ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ತೀಕ್ಷ್ಣವಾದ ತಿದ್ದುಪಡಿಗಳು ಸಂಭವಿಸುತ್ತವೆ ಎಂದು ಇತಿಹಾಸವು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಕಡಿಮೆ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ ನಿರ್ವಹಿಸುವ ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದಿಂದಾಗಿ, ಅಂತಹ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ತಿದ್ದುಪಡಿಗಳ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ತೊಂದರೆಯನ್ನು ಗಮನಾರ್ಹವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಇದು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ
  • ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅಪಾಯ-ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ಲಾಭವನ್ನು ಗಣನೀಯವಾಗಿ ಸುಧಾರಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆ
  • ಈ ನಿಧಿಗಳು ತೆರಿಗೆ-ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ಮತ್ತು ವೆಚ್ಚ-ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ಕ್ರಿಯಾತ್ಮಕ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಪರಿಹಾರವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ - ಈಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಯೋಜನೆಗಳಂತೆಯೇ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸುವುದು

ಈ ನಿಧಿಗಳು ಯಾರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ?

  • ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಹಸಿವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಎಚ್ಚರಿಕೆಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು, ಈಕ್ವಿಟಿಗಳ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದಿಂದ ಲಾಭ ಪಡೆಯಲು ನೋಡುತ್ತಿದ್ದಾರೆ
  • ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಬದಿಯಲ್ಲಿ ಕುಳಿತು, ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸೂಕ್ತವಾದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಟ್ಟಕ್ಕಾಗಿ ಕಾಯುತ್ತಿದ್ದಾರೆ
  • ನಿವೃತ್ತಿಯಂತಹ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳಿಗಾಗಿ ಯೋಜಿಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಎಸ್‌ಐಪಿ ಅಥವಾ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನೋಡಬಹುದು

ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳು ಅನೇಕವೇಳೆ ಅನಿರೀಕ್ಷಿತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳ ಮೂಲಕ ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳ ನಡುವೆ ಸರಿಯಾದ ಸಮತೋಲನವನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯುವುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಮತ್ತು ಕ್ರಿಯಾತ್ಮಕ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಅದನ್ನು ಮಾಡುತ್ತದೆ - ಇದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲದ ವಿಶಿಷ್ಟ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಸಂಯೋಜಿಸುವ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಾರಿಜಾನ್‌ಗಳ ಮೇಲೆ ಕಡಿಮೆ ಡ್ರಾಡೌನ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಸ್ಥಿರವಾದ ಅಪಾಯ-ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ಆದಾಯವನ್ನು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಈ ತಂತ್ರವು ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.

ಹಕ್ಕುತ್ಯಾಗ: ಲೇಖನ (ಇಲ್ಲಿ ವ್ಯಕ್ತಪಡಿಸಿದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ದೃಷ್ಟಿಕೋನಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ) ಸಾಮಾನ್ಯ ಮಾಹಿತಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರ ಮತ್ತು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ದೇಶಗಳು, ಆರ್ಥಿಕ ಪರಿಸ್ಥಿತಿ ಮತ್ತು ಈ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದಾದ ಯಾವುದೇ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅಗತ್ಯಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿಲ್ಲ. ಲೇಖನವು ಸಾಮಾನ್ಯ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮಾಡಿದ ಹೋಲಿಕೆಗಳು (ಯಾವುದಾದರೂ ಇದ್ದರೆ) ವಿವರಣೆಯ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ದ್ವಿತೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಅಂತರ್ಗತವಾಗಿ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಸ್ವೀಕರಿಸುವವರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ತಮ್ಮ ಕಾನೂನು, ತೆರಿಗೆ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಬೇಕು. ಭವಿಷ್ಯದ ಭವಿಷ್ಯದ ಬಗ್ಗೆ ಇಲ್ಲಿ ಮಾಡಿದ ಹೇಳಿಕೆಗಳನ್ನು ಅರಿತುಕೊಳ್ಳಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಈ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ ಸ್ವೀಕರಿಸುವವರು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಲೇಖನದಲ್ಲಿ ಸೂಚ್ಯಂಕಗಳು / ವಲಯಗಳು / ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ / ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳು ಇತ್ಯಾದಿಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಉಲ್ಲೇಖವು ವಿವರಣೆಯ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ ಮಾತ್ರ ಎಂದು ಸ್ವೀಕರಿಸುವವರು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಮತ್ತು ಇದು ಲೇಖಕರಿಂದ ಅಥವಾ ಎಲ್ & ಟಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್‌ನ ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಂಪನಿಯಾದ ಎಲ್ & ಟಿ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್‌ಮೆಂಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್‌ನಿಂದ ಸ್ಟಾಕ್ ಶಿಫಾರಸು (ಗಳು) ಅಲ್ಲ. ಫಂಡ್ (“ಫಂಡ್”) ಅಥವಾ ಅದರ ಯಾವುದೇ ಸಹವರ್ತಿಗಳು. ತೋರಿಸಿದ ಯಾವುದೇ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮಾಹಿತಿಯು ಹಿಂದಿನದನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದ ಆದಾಯದ ಸೂಚಕವಾಗಿ ನೋಡಬಾರದು. ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮೌಲ್ಯ ಮತ್ತು ಅವುಗಳಿಂದ ಬರುವ ಯಾವುದೇ ಆದಾಯವು ಕಡಿಮೆಯಾಗಬಹುದು. ಕೆಲವು ನ್ಯಾಯವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಲೇಖನದ ವಿತರಣೆಯನ್ನು ನಿರ್ಬಂಧಿಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ನಿಷೇಧಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಅದರ ಪ್ರಕಾರ, ಲೇಖನವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ತಮ್ಮನ್ನು ತಾವು ತಿಳಿಸಲು ಮತ್ತು ಅಂತಹ ಯಾವುದೇ ನಿರ್ಬಂಧಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಗಮನಹರಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ, ಯೋಜನೆ ಸಂಬಂಧಿತ ಎಲ್ಲಾ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಓದಿ.

ഓഹരി വിപണി കാലാവസ്ഥയെപ്പോലെയാണ് - ഇത് പ്രവചനാതീതമാണ്. മൂലധന വിപണികളുടെയും നിക്ഷേപ യാത്രയുടെയും ഭാഗമാണ് അസ്ഥിരത. പുതിയ / കുറച്ച് നിക്ഷേപകർക്ക്, ഇത് സമ്മർദ്ദവും ആശയക്കുഴപ്പവും സൃഷ്ടിച്ചേക്കാം. ചാഞ്ചാട്ടത്തിനിടയിൽ സമാധാനമായി തുടരാൻ ആസ്തി വിഹിതം ഒരു പരിധി വരെ സഹായിക്കുന്നു. എന്നാൽ പ്രധാന ചോദ്യം ഉയർന്നുവരുന്നു - ഏത് ആസ്തിയിൽ നിക്ഷേപിക്കണം? കടമോ ഇക്വിറ്റിയോ? എങ്ങനെ തീരുമാനിക്കാം?

അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഉള്ള ഒരു എല്ലാ കാലാവസ്ഥാ പദ്ധതിയും നിങ്ങൾ അന്വേഷിക്കുകയാണോ? ഡൈനാമിക് അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ നിങ്ങളുടെ ഉത്തരമാകും.

ഒരു അസറ്റ് ക്ലാസ് എന്ന നിലയിൽ ഇക്വിറ്റി ഉയർന്ന അസ്ഥിരതയുമായി ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു, ഈ അസറ്റ് ക്ലാസിന്റെ ശക്തമായ ദീർഘകാല റിട്ടേൺ സാധ്യതകൾക്കിടയിലും മിക്ക നിക്ഷേപകരും ഇക്വിറ്റികളിൽ നിന്ന് മാറിനിൽക്കുന്നതിനോ ഇക്വിറ്റികൾക്ക് അനുവദിക്കുന്നതിനോ ഉള്ള പ്രധാന കാരണം ഇതാണ്. ഉയർന്ന ചാഞ്ചാട്ടത്തെ ഭയപ്പെടുന്ന അത്തരം ജാഗ്രതയുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് മൂല്യനിർണ്ണയ നിലയെ അടിസ്ഥാനമാക്കി ഇക്വിറ്റി അലോക്കേഷൻ ചലനാത്മകമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് പരിഗണിക്കാം - അതായത് വിപണികൾ വിലകുറഞ്ഞപ്പോൾ ഇക്വിറ്റി എക്സ്പോഷർ വർദ്ധിപ്പിക്കുക, വിപണികൾ വിലയേറിയപ്പോൾ ഇക്വിറ്റി എക്സ്പോഷർ കുറയ്ക്കുക.

അത്തരമൊരു തന്ത്രം ചാഞ്ചാട്ടത്തെ ലഘൂകരിക്കാൻ സഹായിക്കുന്നുവെന്നും എന്നിട്ടും ഇക്വിറ്റികളുടെ ദീർഘകാല വളർച്ചാ സാധ്യതകളിൽ പങ്കാളികളെ പങ്കെടുപ്പിക്കാൻ സഹായിക്കുന്നുവെന്നും ചരിത്രപരമായ ഡാറ്റ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. ഡൈനാമിക് അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ, ബാലൻസ്ഡ് ബെനിഫിറ്റ് ഫണ്ട് എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു, ഇത് സജീവമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുകയും വിപണിയിലെ ചലനങ്ങളെ ആശ്രയിച്ച് കടവും ഇക്വിറ്റിയും ഇടകലർന്ന് നിക്ഷേപിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. ഓഹരി വിപണികളെക്കുറിച്ചുള്ള അവരുടെ വീക്ഷണത്തെ ആശ്രയിച്ച് അവർ ഇക്വിറ്റികളിലേക്കും കടത്തിലേക്കുമുള്ള വിഹിതം വർദ്ധിപ്പിക്കുകയോ കുറയ്ക്കുകയോ ചെയ്യുന്നു. ശുദ്ധമായ ഇക്വിറ്റി തന്ത്രങ്ങളെ മറികടക്കാൻ ഇത് ലക്ഷ്യമിടുന്നില്ല.

ഡൈനാമിക് അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കും?

ഈ ഫണ്ടുകൾ പ്രധാനമായും നിക്ഷേപ തന്ത്രത്തിൽ പ്രവർത്തിക്കുന്നു, ഇത് ഓഹരി വിപണിയുടെ കാഴ്ചപ്പാടും നിലവിലെ സാമ്പത്തിക സാഹചര്യങ്ങളും അനുസരിച്ച് ഇക്വിറ്റി, ഡെറ്റ് ഘടകങ്ങളുടെ മിശ്രിതം ക്രമീകരിക്കാൻ അനുവദിക്കുന്നു.
ഇക്വിറ്റിയിലേക്കുള്ള വിഹിതം കൂട്ടാനോ കുറയ്ക്കാനോ ഫണ്ട് മാനേജർമാരെ അനുവദിക്കുന്ന വിവിധ അടിസ്ഥാന, സാങ്കേതിക സൂചകങ്ങളിൽ നിന്നാണ് പോർട്ട്‌ഫോളിയോ മോഡൽ ഉരുത്തിരിഞ്ഞത്. അതിനാൽ മൂല്യനിർണ്ണയം കുറയുമ്പോൾ, ഫണ്ട് ഹ houses സുകൾ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ ഇക്വിറ്റി വർദ്ധിപ്പിക്കും, തിരിച്ചും. കണക്കുകൂട്ടൽ രീതി ഫണ്ട് ഹ from സ് മുതൽ ഫണ്ട് ഹ to സ് വരെ വ്യത്യാസപ്പെടാം.
ഏത് സമയത്തും ഡെറ്റ്-ഇക്വിറ്റി മിശ്രിതം തീരുമാനിക്കുന്നതിനായി പരിഗണിക്കാവുന്ന അളവുകളിൽ പലിശ നിരക്ക് ചക്രം, ഇക്വിറ്റി മൂല്യനിർണ്ണയം, അസറ്റ് ക്ലാസിന്റെ ഇടത്തരം മുതൽ ദീർഘകാല കാഴ്ചപ്പാട് മുതലായവ ആകാം.

എന്തുകൊണ്ടാണ് ഡൈനാമിക് അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത്?

  • ഇക്വിറ്റികളുടെ ദീർഘകാല വളർച്ചാ സാധ്യതകളിൽ പങ്കാളികളാകാൻ ഈ ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപകരെ സഹായിക്കുന്നു, പക്ഷേ വളരെ കുറഞ്ഞ ചാഞ്ചാട്ടത്തോടെ
  • മൂല്യനിർണ്ണയത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കി ഇക്വിറ്റി, ഡെറ്റ് അലോക്കേഷൻ എന്നിവ വ്യവസ്ഥാപിതമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിനും ആസ്തി അലോക്കേഷൻ തീരുമാനങ്ങളിൽ നിന്ന് വികാരങ്ങളെ അകറ്റുന്നതിനും അവ സഹായിക്കുന്നു
  • ഇക്വിറ്റി മൂല്യനിർണ്ണയം ചെലവേറിയപ്പോൾ വിപണിയിൽ മൂർച്ചയുള്ള തിരുത്തലുകൾ സംഭവിക്കുമെന്ന് ചരിത്രം സൂചിപ്പിക്കുന്നു. ഉയർന്ന മൂല്യനിർണ്ണയ തലങ്ങളിൽ കുറഞ്ഞ ഇക്വിറ്റി അലോക്കേഷൻ നിലനിർത്തുന്നതിനുള്ള ഫണ്ടിന്റെ തന്ത്രം കാരണം, അത്തരം മാർക്കറ്റ് തിരുത്തലുകൾക്കിടയിൽ ഇത് ഗണ്യമായി കുറയ്ക്കാൻ സഹായിക്കും
  • ഇടത്തരം മുതൽ ദീർഘകാല നിക്ഷേപകർക്ക് റിസ്ക് ക്രമീകരിച്ച വരുമാനം ഗണ്യമായി മെച്ചപ്പെടുത്താനുള്ള സാധ്യത
  • ഈ ഫണ്ടുകൾ നികുതി-കാര്യക്ഷമവും ചെലവ്-കാര്യക്ഷമവുമായ ഡൈനാമിക് അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ പരിഹാരം നൽകുന്നു - ഇക്വിറ്റി-ഓറിയന്റഡ് സ്കീമുകൾക്ക് സമാനമായ നികുതി

ഈ ഫണ്ടുകൾ ആർക്കാണ് അനുയോജ്യം?

  • ഇക്വിറ്റികളുടെ ദീർഘകാല സാധ്യതകളിൽ നിന്ന് പ്രയോജനം നേടാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന താരതമ്യേന കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതയുള്ള വിശപ്പുള്ള നിക്ഷേപകർ
  • ഇക്വിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപം നടത്താൻ ഉചിതമായ മാർക്കറ്റ് മൂല്യനിർണ്ണയ നിലയ്ക്കായി കാത്തിരിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർ വർഷങ്ങളായി ഇരിക്കുന്നു
  • റിട്ടയർമെന്റ് പോലുള്ള ദീർഘകാല സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കായി ആസൂത്രണം ചെയ്യുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് എസ്‌ഐ‌പി അല്ലെങ്കിൽ ലംപ് സം റൂട്ടിലൂടെ നിക്ഷേപം നടത്താൻ കഴിയും

പ്രവചനാതീതമായ മാർക്കറ്റ് സാഹചര്യങ്ങളിലൂടെ വിവിധ അസറ്റ് ക്ലാസുകൾക്കിടയിൽ ശരിയായ ബാലൻസ് കണ്ടെത്തുന്നത് നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങളിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. ചലനാത്മക അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ അത് ചെയ്യുന്നു - മാർക്കറ്റ് മൂല്യനിർണ്ണയത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കി ഇക്വിറ്റി, കടം എന്നിവയുടെ അതുല്യമായ നേട്ടങ്ങൾ സംയോജിപ്പിക്കാൻ ഉദ്ദേശിക്കുന്ന ഒരു സംവിധാനം ഇത് നൽകുന്നു. ദീർഘകാല നിക്ഷേപ ചക്രവാളങ്ങളിൽ കുറഞ്ഞ ഡ്രോഡ down ൺ ഉപയോഗിച്ച് സ്ഥിരമായ റിസ്ക് ക്രമീകരിച്ച വരുമാനം തേടുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ തന്ത്രം അനുയോജ്യമാണ്.

നിരാകരണം: ലേഖനം (ഇവിടെ പ്രകടിപ്പിച്ച മാർക്കറ്റ് കാഴ്‌ചകൾ ഉൾപ്പെടെ) പൊതുവായ വിവരങ്ങൾക്ക് മാത്രമുള്ളതാണ്, മാത്രമല്ല നിർദ്ദിഷ്ട നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങൾ, സാമ്പത്തിക സ്ഥിതി, ഈ വിവരങ്ങൾ ലഭിച്ചേക്കാവുന്ന ഏതെങ്കിലും നിർദ്ദിഷ്ട വ്യക്തിയുടെ പ്രത്യേക ആവശ്യങ്ങൾ എന്നിവയുമായി ബന്ധമില്ല. ലേഖനം പൊതുവായ വിവരങ്ങളും താരതമ്യങ്ങളും (എന്തെങ്കിലും ഉണ്ടെങ്കിൽ) ചിത്രീകരണ ആവശ്യങ്ങൾക്കായി മാത്രമാണ് നൽകുന്നത്. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെയും സെക്കൻഡറി മാർക്കറ്റുകളിലെയും നിക്ഷേപങ്ങളിൽ അന്തർലീനമായി അപകടസാധ്യതകൾ ഉൾപ്പെടുന്നു, നിക്ഷേപകർ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് അവരുടെ നിയമ, നികുതി, സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കളെ സമീപിക്കണം. ഭാവിയിലെ സാധ്യതകളെക്കുറിച്ച് ഇവിടെ നടത്തിയ പ്രസ്താവനകൾ സാക്ഷാത്കരിക്കപ്പെടില്ലെന്ന് ഈ പ്രമാണം സ്വീകർത്താവ് മനസ്സിലാക്കണം. ലേഖനത്തിലെ ഇന്ഡൈസുകള് / സെക്ടറുകള് / സെക്യൂരിറ്റികള് / സ്കീമുകള് മുതലായവയെക്കുറിച്ചുള്ള ഏതെങ്കിലും റഫറന്സ് ചിത്രീകരണ ആവശ്യത്തിന് മാത്രമുള്ളതാണെന്നും അവ രചയിതാവില് നിന്നുള്ള സ്റ്റോക്ക് ശുപാർശ അല്ലെങ്കില് അല്ലെങ്കില് എല് & ടി മ്യൂച്വലിന്റെ അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനിയായ എല് & ടി ഇന്വെസ്റ്റ്മെന്റ് മാനേജ്മെന്റ് ലിമിറ്റഡ് ഫണ്ട് (“ഫണ്ട്”) അല്ലെങ്കിൽ അതിന്റെ ഏതെങ്കിലും സഹകാരികൾ. കാണിച്ചിരിക്കുന്ന ഏതൊരു പ്രകടന വിവരവും ഭൂതകാലത്തെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു, മാത്രമല്ല ഭാവി വരുമാനത്തിന്റെ സൂചനയായി കാണരുത്. നിക്ഷേപങ്ങളുടെ മൂല്യവും അവയിൽ നിന്നുള്ള വരുമാനവും കുറയുന്നു. ചില അധികാരപരിധിയിലെ ലേഖനത്തിന്റെ വിതരണം നിയന്ത്രിക്കുകയോ പൂർണ്ണമായും നിരോധിക്കുകയോ ചെയ്യാം, അതനുസരിച്ച്, ലേഖനം കൈവശമുള്ള വ്യക്തികൾ സ്വയം അറിയിക്കേണ്ടതും അത്തരം നിയന്ത്രണങ്ങളെ നിരീക്ഷിക്കുന്നതും ആവശ്യമാണ്.
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങൾ മാർക്കറ്റ് അപകടസാധ്യതകൾക്ക് വിധേയമാണ്, സ്കീമുമായി ബന്ധപ്പെട്ട എല്ലാ രേഖകളും ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം വായിക്കുക.

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