Multi-factor Investing

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A Special Series from NJ Mutual Fund

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“Diversification is the only free lunch” - Harry Markowitz

What is Multi-Factor investing?

A successful team in cricket is often about the composition of the team rather than the individual star player. The relationship between single factor and multifactor strategies is no different in this regard - the team is the combination of the individual factors into one multi-factor strategy.

Just like different players in the cricket team tend to have different phases of performance, investment factors can undergo prolonged periods of underperformance with disillusioned investors running out of patience before the benefit of exposure to that factor is reaped.

There is no right or wrong answer as to how many and which factors to include in a strategy, but all the benefits of diversification apply to factor investing as well. A multi-factor approach can offer diversification and smoothen the ride through the investment journey. This is because a single factor fund, which is analogous to a cricket team that predominantly relies on its star batsman, is susceptible to far greater volatility and concentration of risk as opposed to a multi-factor fund that seeks exposure in various investment factors.

Benefits of Multi-Factor Funds

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Factors such as Quality and Low Volatility tend to perform better during economic slowdowns and contractions, while Momentum is a probable winner during economic expansions and periods of high optimism in the economy and markets. Value on the other hand, generally tends to outperform in periods of high interest rates and economic recoveries.

Trends such as these reinforce the phenomenon of cyclicality in the performance of investment factors.

However, this cyclical nature can be a blessing in disguise for an investor that meticulously combines these investment factors in their portfolio in order to benefit from the diversification that comes from the low correlations between their returns.

This rationale of combining multiple uncorrelated/less correlated factors in an investment portfolio to reduce the risks can be especially promising for a retail investor with a lower risk appetite.

Performance of the Multi-Factor portfolio’s in the India

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Growth of daily NAVs of NJ Low Volatility 100, NJ Momentum 100, NJ Value 100, NJ Quality 100, and NJ Multi-factor 100 Portfolios visavis the Nifty 500 index, both scaled to 1000 on 1st October 2002. Time period: October 2002 to August 2022. Above is only for illustration purposes. It’s not an indication of returns of any scheme offered by NJ Asset Management Private Limited. Past performance may or may not be sustained in future and is not an indication of future returns.

NJ's Multi-Factor - NJ Multi-Factor 100 Portfolio

The challenge of a multi-factor portfolio is to decide how many factors to include and what approach to take. The answers can be easily found in the investor preference and objectives themselves. When designing a strategy for an astute investor segment with higher risk tolerance, one may consider concentrated single factor strategies to be appropriate. On the other hand, when designing a strategy for a wide variety of investors, a multi-factor strategy may serve the purpose best.

The NJ Multi-factor 100 portfolio, an equal-weighted portfolio of 100 stocks, is constructed by tilting the float-adjusted capitalization-weighted Nifty 500 TRI, the parent index, towards 100 constituents with highest ranks based on different factors namely Low Volatility, Momentum, Quality & Value.

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  • Source: Internal research, Bloomberg, National Stock Exchange
  • Calculations are for the period Oct 2002 to Aug 2022
  • Past performance may or may not be sustained in future and is not an indication of future return. Above is only for illustration purposes. It’s not an indication of returns of any scheme offered by NJ Asset Management Private Limited.
  • NJ Value 100, NJ Quality 100, NJ Momentum 100,NJ Low Volatility 100 and NJ Multi-Factor 100 Portfolio’s are proprietary methodology developed by NJ Asset Management Private Limited. The methodology will keep evolving with new insight based on the ongoing research and will be updated accordingly from time to time.

The historical backtest conducted over the past nearly two decades elaborates the discussion above. The NJ Multi-Factor 100 portfolio has provided a higher return with a lower volatility when compared to the benchmark index.

Cumulative Summary :

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  • Source: Internal research, Bloomberg, National Stock Exchange
  • Calculations are for the period Oct 2002 to Aug 2022
  • Past performance may or may not be sustained in future and is not an indication of future return.
  • NJ Value 100, NJ Quality 100, NJ Momentum 100,NJ Low Volatility 100 and NJ Multi-Factor 100 Portfolio’s are proprietary methodology developed by NJ Asset Management Private Limited. The methodology will keep evolving with new insight based on the ongoing research and will be updated accordingly from time to time.Above is only for illustration purposes. It’s not an indication of returns of any scheme offered by NJ Asset Management Private Limited.

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The content provided above is for information purposes only and is not an offer to sell or a solicitation to buy any mutual fund units/securities. The views expressed herein are based on the basis of internal data, publicly available information & other sources believed to be reliable. Any calculations made are approximations meant as guidelines only, which need to be confirmed before relying on them. We have included statements/ opinions/ recommendations in this document, which contain words, or phrases such as "will'; "expect'; "should'; "believe" and similar expressions or variations of such expressions, that are "forward looking statements''. Actual results may differ materially from those suggested by the forward looking statements. Investors are advised to consult their own legal, tax and financial advisors.

Mutual Fund investments are subject to market risks, read all scheme related documents carefully.

"विविधीकरण ही एकमात्र मुफ्त दोपहर का भोजन है" - हैरी मार्कोविट्ज़

मल्टी-फैक्टर निवेश क्या है?

क्रिकेट में एक सफल टीम अक्सर व्यक्तिगत स्टार खिलाड़ी के बजाय टीम की संरचना के बारे में होती है। इस संबंध में एकल कारक और बहु-कारक रणनीतियों के बीच का संबंध अलग नहीं है - टीम एक बहु-कारक रणनीति में व्यक्तिगत कारकों का संयोजन है।

जिस तरह क्रिकेट टीम में अलग-अलग खिलाड़ियों के प्रदर्शन के अलग-अलग चरण होते हैं, वैसे ही निवेश कारक लंबे समय तक खराब प्रदर्शन से गुजर सकते हैं, क्योंकि उस कारक के संपर्क का लाभ मिलने से पहले मोहभंग करने वाले निवेशकों का धैर्य खत्म हो जाता है।

रणनीति में कितने और किन कारकों को शामिल करना है, इसका कोई सही या गलत उत्तर नहीं है, लेकिन विविधीकरण के सभी लाभ कारक निवेश पर भी लागू होते हैं। एक बहु-कारक दृष्टिकोण विविधीकरण की पेशकश कर सकता है और निवेश यात्रा के माध्यम से सवारी को सुगम बना सकता है। इसका कारण यह है कि एक एकल कारक फंड, जो एक क्रिकेट टीम के समान है जो मुख्य रूप से अपने स्टार बल्लेबाज पर निर्भर है, एक बहु-कारक फंड के विपरीत कहीं अधिक अस्थिरता और जोखिम की एकाग्रता के लिए अतिसंवेदनशील है जो विभिन्न निवेश कारकों में जोखिम चाहता है।

मल्टी-फैक्टर फंड के लाभ

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गुणवत्ता और कम अस्थिरता जैसे कारक आर्थिक मंदी और संकुचन के दौरान बेहतर प्रदर्शन करते हैं, जबकि आर्थिक विस्तार और अर्थव्यवस्था और बाजारों में उच्च आशावाद की अवधि के दौरान मोमेंटम एक संभावित विजेता है। दूसरी ओर, मूल्य आमतौर पर उच्च ब्याज दरों और आर्थिक सुधारों की अवधि में बेहतर प्रदर्शन करता है।

इस तरह के रुझान निवेश कारकों के प्रदर्शन में चक्रीयता की घटना को सुदृढ़ करते हैं।

हालांकि, यह चक्रीय प्रकृति एक निवेशक के लिए भेस में एक वरदान हो सकती है जो अपने रिटर्न के बीच कम सहसंबंधों से आने वाले विविधीकरण से लाभ उठाने के लिए अपने पोर्टफोलियो में इन निवेश कारकों को सावधानीपूर्वक जोड़ती है।

जोखिम को कम करने के लिए एक निवेश पोर्टफोलियो में कई असंबद्ध/कम सहसंबद्ध कारकों के संयोजन का यह तर्क विशेष रूप से कम जोखिम वाले खुदरा निवेशक के लिए आशाजनक हो सकता है।

भारत में बहु-कारक पोर्टफोलियो का प्रदर्शन

आईएमजीबीडी

NJ लो वोलेटिलिटी 100, NJ मोमेंटम 100, NJ वैल्यू 100, NJ क्वालिटी 100, और NJ मल्टी-फैक्टर 100 पोर्टफोलियो विसाविज़ निफ्टी 500 इंडेक्स के दैनिक एनएवी की वृद्धि, दोनों को 1 अक्टूबर 2002 को 1000 तक बढ़ाया गया। समय अवधि: अक्टूबर 2002 से अगस्त 2022। ऊपर केवल दृष्टांत उद्देश्यों के लिए है। यह एनजे एसेट मैनेजमेंट प्राइवेट लिमिटेड द्वारा दी गई किसी भी योजना के रिटर्न का संकेत नहीं है। पिछला प्रदर्शन भविष्य में कायम रह सकता है या नहीं भी हो सकता है और यह भविष्य के रिटर्न का संकेत नहीं है।

एनजे का मल्टी-फैक्टर - एनजे मल्टी-फैक्टर 100 पोर्टफोलियो

एक बहु-कारक पोर्टफोलियो की चुनौती यह तय करना है कि कितने कारकों को शामिल करना है और क्या दृष्टिकोण लेना है। उत्तर आसानी से निवेशक वरीयता और उद्देश्यों में स्वयं मिल सकते हैं। उच्च जोखिम सहनशीलता के साथ एक चतुर निवेशक खंड के लिए एक रणनीति तैयार करते समय, एक केंद्रित एकल कारक रणनीतियों को उपयुक्त माना जा सकता है। दूसरी ओर, विभिन्न प्रकार के निवेशकों के लिए रणनीति तैयार करते समय, बहु-कारक रणनीति उद्देश्य को सर्वोत्तम रूप से पूरा कर सकती है।

एनजे मल्टी-फैक्टर 100 पोर्टफोलियो, 100 शेयरों का एक समान भारित पोर्टफोलियो, फ्लोट-एडजस्टेड कैपिटलाइज़ेशन-भारित निफ्टी 500 टीआरआई, मूल सूचकांक, को विभिन्न कारकों के आधार पर उच्चतम रैंक वाले 100 घटकों की ओर झुकाकर बनाया गया है, जैसे कम अस्थिरता, गति, गुणवत्ता और मूल्य।

आईएमजीबीडी
  • स्रोत: आंतरिक अनुसंधान, ब्लूमबर्ग, नेशनल स्टॉक एक्सचेंज
  • गणना अक्टूबर 2002 से अगस्त 2022 तक की अवधि के लिए है
  • पिछला प्रदर्शन भविष्य में कायम रह सकता है या नहीं भी हो सकता है और भविष्य में वापसी का संकेत नहीं है। ऊपर केवल दृष्टांत उद्देश्यों के लिए है। यह एनजे एसेट मैनेजमेंट प्राइवेट लिमिटेड द्वारा दी गई किसी भी योजना के रिटर्न का संकेत नहीं है।
  • एनजे वैल्यू 100, एनजे क्वालिटी 100, एनजे मोमेंटम 100, एनजे लो वोलैटिलिटी 100 और एनजे मल्टी-फैक्टर 100 पोर्टफोलियो एनजे एसेट मैनेजमेंट प्राइवेट लिमिटेड द्वारा विकसित स्वामित्व पद्धति हैं। चल रहे शोध के आधार पर नई अंतर्दृष्टि के साथ कार्यप्रणाली विकसित होती रहेगी और समय-समय पर तदनुसार अपडेट की जाएगी।

पिछले लगभग दो दशकों में किया गया ऐतिहासिक बैकटेस्ट ऊपर की चर्चा को विस्तृत करता है। NJ मल्टी-फैक्टर 100 पोर्टफोलियो ने बेंचमार्क इंडेक्स की तुलना में कम अस्थिरता के साथ उच्च रिटर्न प्रदान किया है।

संचयी सारांश:

आईएमजीबीडी
  • स्रोत: आंतरिक अनुसंधान, ब्लूमबर्ग, नेशनल स्टॉक एक्सचेंज
  • गणना अक्टूबर 2002 से अगस्त 2022 तक की अवधि के लिए है
  • पिछला प्रदर्शन भविष्य में कायम रह सकता है या नहीं भी हो सकता है और भविष्य में वापसी का संकेत नहीं है।
  • एनजे वैल्यू 100, एनजे क्वालिटी 100, एनजे मोमेंटम 100, एनजे लो वोलैटिलिटी 100 और एनजे मल्टी-फैक्टर 100 पोर्टफोलियो एनजे एसेट मैनेजमेंट प्राइवेट लिमिटेड द्वारा विकसित स्वामित्व पद्धति हैं। चल रहे शोध के आधार पर नई अंतर्दृष्टि के साथ कार्यप्रणाली विकसित होती रहेगी और समय-समय पर तदनुसार अपडेट की जाएगी। ऊपर केवल उदाहरण के लिए है। यह एनजे एसेट मैनेजमेंट प्राइवेट लिमिटेड द्वारा दी गई किसी भी योजना के रिटर्न का संकेत नहीं है।

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अस्वीकरण

ऊपर दी गई सामग्री केवल सूचना के उद्देश्यों के लिए है और यह किसी म्यूचुअल फंड इकाइयों/प्रतिभूतियों को बेचने या खरीदने का आग्रह नहीं है। यहां व्यक्त किए गए विचार आंतरिक डेटा, सार्वजनिक रूप से उपलब्ध जानकारी और विश्वसनीय माने जाने वाले अन्य स्रोतों के आधार पर आधारित हैं। की गई कोई भी गणना केवल दिशानिर्देशों के रूप में अनुमानित अनुमान हैं, जिन पर भरोसा करने से पहले पुष्टि की जानी चाहिए। हमने इस दस्तावेज़ में कथन/राय/सिफारिशें शामिल की हैं, जिनमें शब्द, या वाक्यांश शामिल हैं जैसे "इच्छा", "उम्मीद"; "चाहिए"; "विश्वास करें" और इसी तरह के भाव या ऐसे भावों की विविधताएं, जो "आगे दिखने वाले बयान" हैं। वास्तविक परिणाम भविष्योन्मुखी बयानों द्वारा सुझाए गए परिणामों से भौतिक रूप से भिन्न हो सकते हैं। निवेशकों को सलाह दी जाती है कि वे अपने स्वयं के कानूनी परामर्श लें,

म्यूचुअल फंड निवेश बाजार के जोखिम के अधीन हैं, योजना से संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।

"विविधता हे एकमेव मोफत जेवण आहे" - हॅरी मार्कोविट्झ

मल्टी-फॅक्टर गुंतवणूक म्हणजे काय?

क्रिकेटमधील यशस्वी संघ हा अनेकदा वैयक्तिक स्टार खेळाडूंऐवजी संघाच्या रचनेबद्दल असतो. सिंगल फॅक्टर आणि मल्टीफॅक्टर स्ट्रॅटेजीजमधला संबंध या संदर्भात वेगळा नाही - टीम म्हणजे वैयक्तिक घटकांचे संयोजन एका मल्टी-फॅक्टर स्ट्रॅटेजीमध्ये.

जसे क्रिकेट संघातील विविध खेळाडूंच्या कामगिरीचे वेगवेगळे टप्पे असतात, त्याचप्रमाणे गुंतवणुकीचे घटक दीर्घकाळ कमी कामगिरीचा सामना करू शकतात आणि त्या घटकाच्या प्रदर्शनाचा फायदा मिळण्याआधी निराश गुंतवणूकदार संयम गमावतात.

रणनीतीमध्ये किती आणि कोणते घटक समाविष्ट करायचे याचे कोणतेही योग्य किंवा चुकीचे उत्तर नाही, परंतु विविधीकरणाचे सर्व फायदे घटक गुंतवणुकीला देखील लागू होतात. एक बहु-घटक दृष्टीकोन विविधीकरण देऊ शकतो आणि गुंतवणुकीच्या प्रवासाद्वारे प्रवास सुलभ करू शकतो. याचे कारण असे की, एकच फॅक्टर फंड, जो क्रिकेट संघाशी साधर्म्य दाखवतो जो मुख्यतः त्याच्या स्टार फलंदाजांवर अवलंबून असतो, विविध गुंतवणूक घटकांमध्ये एक्सपोजर शोधणाऱ्या मल्टी-फॅक्टर फंडाच्या विरूद्ध, जास्त अस्थिरता आणि जोखीम एकाग्रतेसाठी संवेदनाक्षम असतो.

मल्टी-फॅक्टर फंडांचे फायदे

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गुणवत्ता आणि कमी अस्थिरता यांसारखे घटक आर्थिक मंदी आणि आकुंचन दरम्यान चांगली कामगिरी करतात, तर मोमेंटम हा आर्थिक विस्तार आणि अर्थव्यवस्था आणि बाजारपेठेतील उच्च आशावादाच्या काळात संभाव्य विजेता आहे. दुसरीकडे, मूल्य सामान्यत: उच्च व्याज दर आणि आर्थिक पुनर्प्राप्ती कालावधीत जास्त कामगिरी करते.

यासारखे ट्रेंड गुंतवणुकीच्या घटकांच्या कामगिरीमध्ये चक्रीयतेच्या घटनेला बळकटी देतात.

तथापि, हे चक्रीय स्वरूप अशा गुंतवणुकदारासाठी वरदान ठरू शकते जे त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये या गुंतवणुकीचे घटक बारकाईने एकत्र करतात जेणेकरून त्यांच्या परताव्याच्या कमी सहसंबंधांमुळे विविधीकरणाचा फायदा होईल.

जोखीम कमी करण्यासाठी गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओमध्ये अनेक असंबंधित/कमी सहसंबंधित घटक एकत्र करण्याचा हा तर्क विशेषत: कमी जोखीम भूक असलेल्या किरकोळ गुंतवणूकदारासाठी आशादायक असू शकतो.

भारतातील मल्टी-फॅक्टर पोर्टफोलिओची कामगिरी

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NJ कमी अस्थिरता 100, NJ मोमेंटम 100, NJ व्हॅल्यू 100, NJ गुणवत्ता 100, आणि NJ मल्टी-फॅक्टर 100 पोर्टफोलिओच्या दैनंदिन NAV ची वाढ निफ्टी 500 इंडेक्समध्ये आहे, दोन्ही 1 ऑक्टोबर 2002 रोजी 1000 पर्यंत मोजली गेली: वेळ ऑक्टोबर 2002. ऑगस्ट 2022. वरील फक्त चित्रणासाठी आहे. एनजे अॅसेट मॅनेजमेंट प्रायव्हेट लिमिटेडने ऑफर केलेल्या कोणत्याही योजनेच्या परताव्याच्या संकेत नाही. भूतकाळातील कामगिरी भविष्यात टिकून राहू शकते किंवा नसू शकते आणि भविष्यातील परताव्याचे संकेत नाही.

NJ चे मल्टी-फॅक्टर - NJ मल्टी-फॅक्टर 100 पोर्टफोलिओ

किती घटकांचा समावेश करायचा आणि कोणता दृष्टिकोन घ्यायचा हे ठरवणे हे बहु-घटक पोर्टफोलिओचे आव्हान आहे. गुंतवणूकदारांच्या पसंती आणि स्वतःच्या उद्दिष्टांमध्ये उत्तरे सहज मिळू शकतात. उच्च जोखीम सहिष्णुता असलेल्या चतुर गुंतवणूकदार विभागासाठी धोरण आखताना, एकल घटक धोरणे योग्य असल्याचे विचारात घेतले जाऊ शकते. दुसरीकडे, विविध प्रकारच्या गुंतवणुकदारांसाठी धोरण आखताना, एक बहु-घटक रणनीती या उद्देशासाठी सर्वोत्तम कार्य करू शकते.

NJ मल्टी-फॅक्टर 100 पोर्टफोलिओ, 100 समभागांचा समान-भारित पोर्टफोलिओ, फ्लोट-अ‍ॅडजस्टेड कॅपिटलायझेशन-वेटेड निफ्टी 500 TRI, मूळ निर्देशांक, 100 घटकांकडे झुकवून तयार केले गेले आहे, ज्यामध्ये कमी व्होलेटिलिटी अशा विविध घटकांवर आधारित सर्वोच्च श्रेणी आहेत. गती, गुणवत्ता आणि मूल्य.

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  • स्रोत: अंतर्गत संशोधन, ब्लूमबर्ग, नॅशनल स्टॉक एक्सचेंज
  • गणना ऑक्टोबर 2002 ते ऑगस्ट 2022 या कालावधीसाठी आहे
  • भूतकाळातील कामगिरी भविष्यात टिकून राहू शकते किंवा नसू शकते आणि भविष्यातील परतावा दर्शवत नाही. वरील केवळ चित्रणाच्या उद्देशाने आहे. एनजे अॅसेट मॅनेजमेंट प्रायव्हेट लिमिटेडने ऑफर केलेल्या कोणत्याही योजनेच्या परताव्याच्या संकेत नाही.
  • एनजे व्हॅल्यू 100, एनजे क्वालिटी 100, एनजे मोमेंटम 100, एनजे लो व्होलॅटिलिटी 100 आणि एनजे मल्टी-फॅक्टर 100 पोर्टफोलिओ ही एनजे अॅसेट मॅनेजमेंट प्रायव्हेट लिमिटेडने विकसित केलेली प्रोप्रायटरी पद्धत आहे. चालू संशोधनाच्या आधारे नवीन अंतर्दृष्टीसह कार्यपद्धती विकसित होत राहील आणि त्यानुसार वेळोवेळी अद्यतनित केली जाईल.

गेल्या सुमारे दोन दशकांमध्ये आयोजित करण्यात आलेली ऐतिहासिक बॅकटेस्ट वरील चर्चा विस्तृत करते. बेंचमार्क निर्देशांकाच्या तुलनेत NJ मल्टी-फॅक्टर 100 पोर्टफोलिओने कमी अस्थिरतेसह उच्च परतावा प्रदान केला आहे.

एकत्रित सारांश:

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  • स्रोत: अंतर्गत संशोधन, ब्लूमबर्ग, नॅशनल स्टॉक एक्सचेंज
  • गणना ऑक्टोबर 2002 ते ऑगस्ट 2022 या कालावधीसाठी आहे
  • भूतकाळातील कामगिरी भविष्यात टिकून राहू शकते किंवा नसू शकते आणि भविष्यातील परतावा दर्शवत नाही.
  • एनजे व्हॅल्यू 100, एनजे क्वालिटी 100, एनजे मोमेंटम 100, एनजे लो व्होलॅटिलिटी 100 आणि एनजे मल्टी-फॅक्टर 100 पोर्टफोलिओ ही एनजे अॅसेट मॅनेजमेंट प्रायव्हेट लिमिटेडने विकसित केलेली प्रोप्रायटरी पद्धत आहे. चालू संशोधनावर आधारित नवीन अंतर्दृष्टीसह कार्यपद्धती विकसित होत राहील आणि त्यानुसार वेळोवेळी अद्ययावत केली जाईल. वरील केवळ उदाहरणासाठी आहे. एनजे अॅसेट मॅनेजमेंट प्रायव्हेट लिमिटेडने ऑफर केलेल्या कोणत्याही योजनेच्या परताव्याच्या संकेत नाही.

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वर दिलेला मजकूर केवळ माहितीच्या उद्देशाने आहे आणि कोणत्याही म्युच्युअल फंड युनिट्स/सिक्युरिटीज विकत घेण्यासाठी किंवा विकत घेण्याची मागणी नाही. येथे व्यक्त केलेली मते अंतर्गत डेटा, सार्वजनिकरित्या उपलब्ध माहिती आणि विश्वासार्ह असल्याचे मानले जाणारे इतर स्त्रोत यांच्या आधारावर आधारित आहेत. केलेली कोणतीही गणना ही केवळ मार्गदर्शक तत्त्वे म्हणून अभिप्रेत असलेली अंदाजे आहेत, ज्यांवर अवलंबून राहण्यापूर्वी पुष्टी करणे आवश्यक आहे. आम्ही या दस्तऐवजात विधाने/ मते/ शिफारशी समाविष्ट केल्या आहेत, ज्यात शब्द किंवा वाक्ये आहेत जसे की "इच्छा'; "अपेक्षा'; "पाहिजे'; "विश्वास ठेवा" आणि तत्सम अभिव्यक्ती किंवा तत्सम अभिव्यक्ती किंवा भिन्नता, जी "पुढे पाहणारी विधाने" आहेत. वास्तविक परिणाम भविष्यात दिसणार्‍या विधानांद्वारे सुचविलेल्या परिणामांपेक्षा भौतिकदृष्ट्या भिन्न असू शकतात. गुंतवणूकदारांना त्यांच्या स्वतःच्या कायदेशीर सल्ला घेण्याचा सल्ला दिला जातो,

म्युच्युअल फंड गुंतवणूक ही बाजारातील जोखमीच्या अधीन आहे, सर्व योजना संबंधित कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचा.

"વિવિધતા એ એકમાત્ર મફત લંચ છે" - હેરી માર્કોવિટ્ઝ

મલ્ટિ-ફેક્ટર રોકાણ શું છે?

ક્રિકેટમાં સફળ ટીમ ઘણીવાર વ્યક્તિગત સ્ટાર ખેલાડીને બદલે ટીમની રચના વિશે હોય છે. સિંગલ ફેક્ટર અને મલ્ટિ-ફેક્ટર વ્યૂહરચના વચ્ચેનો સંબંધ આ સંદર્ભમાં અલગ નથી - ટીમ એ એક બહુ-પરિબળ વ્યૂહરચનામાં વ્યક્તિગત પરિબળોનું સંયોજન છે.

જેમ કે ક્રિકેટ ટીમમાં વિવિધ ખેલાડીઓની કામગીરીના જુદા જુદા તબક્કાઓ હોય છે, તેમ રોકાણના પરિબળો લાંબા સમય સુધી અંડરપર્ફોર્મન્સમાંથી પસાર થઈ શકે છે અને નિરાશ રોકાણકારો તે પરિબળના સંપર્કનો લાભ મેળવે તે પહેલાં ધીરજ ગુમાવી દે છે.

વ્યૂહરચનામાં કેટલા અને કયા પરિબળોનો સમાવેશ કરવો તે અંગે કોઈ સાચો કે ખોટો જવાબ નથી, પરંતુ વૈવિધ્યકરણના તમામ લાભો પરિબળ રોકાણને પણ લાગુ પડે છે. બહુ-પરિબળ અભિગમ વૈવિધ્યતા પ્રદાન કરી શકે છે અને રોકાણની મુસાફરી દ્વારા રાઈડને સરળ બનાવી શકે છે. આનું કારણ એ છે કે સિંગલ ફેક્ટર ફંડ, જે ક્રિકેટ ટીમને અનુરૂપ છે જે મુખ્યત્વે તેના સ્ટાર બેટ્સમેન પર આધાર રાખે છે, તે વિવિધ રોકાણ પરિબળોમાં એક્સપોઝર ઇચ્છતા મલ્ટિ-ફેક્ટર ફંડની વિરુદ્ધમાં ઘણી મોટી અસ્થિરતા અને જોખમની સાંદ્રતા માટે સંવેદનશીલ છે.

મલ્ટિ-ફેક્ટર ફંડના લાભો

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ગુણવત્તા અને નીચી અસ્થિરતા જેવા પરિબળો આર્થિક મંદી અને સંકોચન દરમિયાન વધુ સારું પ્રદર્શન કરે છે, જ્યારે મોમેન્ટમ આર્થિક વિસ્તરણ અને અર્થતંત્ર અને બજારોમાં ઉચ્ચ આશાવાદના સમયગાળા દરમિયાન સંભવિત વિજેતા છે. બીજી બાજુ, મૂલ્ય સામાન્ય રીતે ઊંચા વ્યાજ દરો અને આર્થિક પુનઃપ્રાપ્તિના સમયગાળામાં વધુ સારું પ્રદર્શન કરે છે.

આવા વલણો રોકાણના પરિબળોની કામગીરીમાં ચક્રીયતાની ઘટનાને મજબૂત બનાવે છે.

જો કે, આ ચક્રીય પ્રકૃતિ એવા રોકાણકાર માટે આશીર્વાદરૂપ બની શકે છે કે જેઓ તેમના વળતર વચ્ચેના નીચા સહસંબંધોથી આવતા વૈવિધ્યકરણનો લાભ મેળવવા માટે તેમના પોર્ટફોલિયોમાં આ રોકાણ પરિબળોને ઝીણવટપૂર્વક જોડે છે.

જોખમો ઘટાડવા માટે રોકાણના પોર્ટફોલિયોમાં બહુવિધ અસંબંધિત/ઓછા સહસંબંધિત પરિબળોને સંયોજિત કરવાનો આ તર્ક ખાસ કરીને ઓછી જોખમની ભૂખ ધરાવતા રિટેલ રોકાણકાર માટે આશાસ્પદ હોઈ શકે છે.

ભારતમાં મલ્ટિ-ફેક્ટર પોર્ટફોલિયોનું પ્રદર્શન

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NJ લો વોલેટિલિટી 100, NJ મોમેન્ટમ 100, NJ વેલ્યુ 100, NJ ક્વોલિટી 100, અને NJ મલ્ટી-ફેક્ટર 100 પોર્ટફોલિયોની દૈનિક NAV ની વૃદ્ધિ નિફ્ટી 500 ઇન્ડેક્સમાં જોવા મળે છે, બંને 1લી ઑક્ટોબર 2002 થી ઑક્ટોબર 2002 ના સમયગાળામાં 1000 સુધી માપવામાં આવે છે. ઑગસ્ટ 2022. ઉપર ફક્ત ચિત્રના હેતુ માટે છે. તે NJ એસેટ મેનેજમેન્ટ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતી કોઈપણ યોજનાના વળતરનો સંકેત નથી. ભૂતકાળની કામગીરી ભવિષ્યમાં ટકાવી રાખવામાં આવી શકે છે અથવા ન પણ હોઈ શકે અને તે ભવિષ્યના વળતરનો સંકેત નથી.

NJનું મલ્ટી-ફેક્ટર - NJ મલ્ટી-ફેક્ટર 100 પોર્ટફોલિયો

મલ્ટિ-ફેક્ટર પોર્ટફોલિયોનો પડકાર એ નક્કી કરવાનો છે કે કેટલા પરિબળોનો સમાવેશ કરવો અને કયો અભિગમ અપનાવવો. જવાબો સરળતાથી રોકાણકારોની પસંદગી અને ઉદ્દેશ્યમાં મળી શકે છે. ઉચ્ચ જોખમ સહિષ્ણુતા ધરાવતા હોશિયાર રોકાણકાર સેગમેન્ટ માટે વ્યૂહરચના ડિઝાઇન કરતી વખતે, એક કેન્દ્રિત સિંગલ ફેક્ટર વ્યૂહરચનાઓને યોગ્ય ગણી શકાય. બીજી તરફ, વિવિધ પ્રકારના રોકાણકારો માટે વ્યૂહરચના ડિઝાઇન કરતી વખતે, બહુ-પરિબળ વ્યૂહરચના હેતુને શ્રેષ્ઠ રીતે પૂર્ણ કરી શકે છે.

NJ મલ્ટિ-ફેક્ટર 100 પોર્ટફોલિયો, 100 સ્ટોક્સનો સમાન-ભારિત પોર્ટફોલિયો, ફ્લોટ-એડજસ્ટેડ કેપિટલાઇઝેશન-વેઇટેડ નિફ્ટી 500 TRI, પેરેન્ટ ઇન્ડેક્સને 100 ઘટક તરફ ટિલ્ટ કરીને બનાવવામાં આવે છે, જે વિવિધ પરિબળોના આધારે ઉચ્ચતમ રેન્ક ધરાવતા 100 ઘટક છે, જેમ કે લો વોલેટિલિટી. મોમેન્ટમ, ગુણવત્તા અને મૂલ્ય.

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  • સ્ત્રોત: આંતરિક સંશોધન, બ્લૂમબર્ગ, નેશનલ સ્ટોક એક્સચેન્જ
  • ગણતરીઓ ઑક્ટો 2002 થી ઑગસ્ટ 2022 ના સમયગાળા માટે છે
  • ભૂતકાળની કામગીરી ભવિષ્યમાં ટકાવી રાખવામાં આવી શકે છે અથવા ન પણ હોઈ શકે અને તે ભવિષ્યના વળતરનો સંકેત નથી. ઉપરોક્ત માત્ર ચિત્રના હેતુ માટે છે. તે NJ એસેટ મેનેજમેન્ટ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતી કોઈપણ યોજનાના વળતરનો સંકેત નથી.
  • એનજે વેલ્યુ 100, એનજે ક્વોલિટી 100, એનજે મોમેન્ટમ 100, એનજે લો વોલેટિલિટી 100 અને એનજે મલ્ટી-ફેક્ટર 100 પોર્ટફોલિયો એ એનજે એસેટ મેનેજમેન્ટ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ દ્વારા વિકસિત માલિકીની પદ્ધતિ છે. ચાલુ સંશોધનના આધારે પદ્ધતિ નવી સમજ સાથે વિકસિત થતી રહેશે અને સમયાંતરે તે મુજબ અપડેટ કરવામાં આવશે.

છેલ્લા લગભગ બે દાયકામાં કરવામાં આવેલ ઐતિહાસિક બેકટેસ્ટ ઉપરની ચર્ચાને વિસ્તૃત કરે છે. NJ મલ્ટી-ફેક્ટર 100 પોર્ટફોલિયોએ બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સની સરખામણીમાં નીચી વોલેટિલિટી સાથે ઊંચું વળતર આપ્યું છે.

સંચિત સારાંશ:

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  • સ્ત્રોત: આંતરિક સંશોધન, બ્લૂમબર્ગ, નેશનલ સ્ટોક એક્સચેન્જ
  • ગણતરીઓ ઑક્ટો 2002 થી ઑગસ્ટ 2022 ના સમયગાળા માટે છે
  • ભૂતકાળની કામગીરી ભવિષ્યમાં ટકાવી રાખવામાં આવી શકે છે અથવા ન પણ હોઈ શકે અને તે ભવિષ્યના વળતરનો સંકેત નથી.
  • એનજે વેલ્યુ 100, એનજે ક્વોલિટી 100, એનજે મોમેન્ટમ 100, એનજે લો વોલેટિલિટી 100 અને એનજે મલ્ટી-ફેક્ટર 100 પોર્ટફોલિયો એ એનજે એસેટ મેનેજમેન્ટ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ દ્વારા વિકસિત માલિકીની પદ્ધતિ છે. ચાલુ સંશોધનના આધારે પદ્ધતિ નવી સમજ સાથે વિકસિત થતી રહેશે અને સમયાંતરે તે મુજબ અપડેટ કરવામાં આવશે. ઉપર ફક્ત ચિત્રના હેતુ માટે છે. તે NJ એસેટ મેનેજમેન્ટ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતી કોઈપણ યોજનાના વળતરનો સંકેત નથી.

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અસ્વીકરણ

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મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ બજારના જોખમોને આધીન છે, યોજના સંબંધિત તમામ દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો.

"ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਸਿਰਫ ਮੁਫਤ ਦੁਪਹਿਰ ਦਾ ਖਾਣਾ ਹੈ" - ਹੈਰੀ ਮਾਰਕੋਵਿਟਜ਼

ਮਲਟੀ-ਫੈਕਟਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀ ਹੈ?

ਕ੍ਰਿਕਟ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸਫਲ ਟੀਮ ਅਕਸਰ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਸਟਾਰ ਖਿਡਾਰੀ ਦੀ ਬਜਾਏ ਟੀਮ ਦੀ ਰਚਨਾ ਬਾਰੇ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਸਿੰਗਲ ਫੈਕਟਰ ਅਤੇ ਮਲਟੀਫੈਕਟਰ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਵਿਚਕਾਰ ਸਬੰਧ ਇਸ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਵੱਖਰਾ ਨਹੀਂ ਹੈ - ਟੀਮ ਇੱਕ ਬਹੁ-ਕਾਰਕ ਰਣਨੀਤੀ ਵਿੱਚ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਕਾਰਕਾਂ ਦਾ ਸੁਮੇਲ ਹੈ।

ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕ੍ਰਿਕੇਟ ਟੀਮ ਵਿੱਚ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਖਿਡਾਰੀਆਂ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਵੱਖੋ-ਵੱਖਰੇ ਪੜਾਅ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਨਿਵੇਸ਼ ਕਾਰਕ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਤੱਕ ਘੱਟ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਦੌਰ ਵਿੱਚੋਂ ਗੁਜ਼ਰ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਨਿਰਾਸ਼ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਉਸ ਕਾਰਕ ਦੇ ਐਕਸਪੋਜਰ ਦਾ ਲਾਭ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਬਰ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਹੋ ਜਾਂਦੇ ਹਨ।

ਇਸ ਗੱਲ ਦਾ ਕੋਈ ਸਹੀ ਜਾਂ ਗਲਤ ਜਵਾਬ ਨਹੀਂ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ ਰਣਨੀਤੀ ਵਿੱਚ ਕਿੰਨੇ ਅਤੇ ਕਿਹੜੇ ਕਾਰਕ ਸ਼ਾਮਲ ਕੀਤੇ ਜਾਣੇ ਹਨ, ਪਰ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਦੇ ਸਾਰੇ ਲਾਭ ਕਾਰਕ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਵੀ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇੱਕ ਬਹੁ-ਕਾਰਕ ਪਹੁੰਚ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਯਾਤਰਾ ਦੁਆਰਾ ਰਾਈਡ ਨੂੰ ਸੁਚਾਰੂ ਬਣਾ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਇਸ ਲਈ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇੱਕ ਸਿੰਗਲ ਫੈਕਟਰ ਫੰਡ, ਜੋ ਕਿ ਇੱਕ ਕ੍ਰਿਕਟ ਟੀਮ ਦੇ ਸਮਾਨ ਹੈ ਜੋ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਆਪਣੇ ਸਟਾਰ ਬੱਲੇਬਾਜ਼ਾਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਇੱਕ ਬਹੁ-ਕਾਰਕ ਫੰਡ ਦੇ ਉਲਟ, ਜੋ ਕਿ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਾਰਕਾਂ ਵਿੱਚ ਐਕਸਪੋਜਰ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਦੇ ਉਲਟ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਅਸਥਿਰਤਾ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਦੀ ਇਕਾਗਰਤਾ ਲਈ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਹੈ।

ਮਲਟੀ-ਫੈਕਟਰ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਲਾਭ

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ਗੁਣਵੱਤਾ ਅਤੇ ਘੱਟ ਅਸਥਿਰਤਾ ਵਰਗੇ ਕਾਰਕ ਆਰਥਿਕ ਮੰਦੀ ਅਤੇ ਸੰਕੁਚਨ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਮੋਮੈਂਟਮ ਆਰਥਿਕ ਪਸਾਰ ਅਤੇ ਆਰਥਿਕਤਾ ਅਤੇ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਆਸ਼ਾਵਾਦ ਦੇ ਦੌਰ ਦੌਰਾਨ ਇੱਕ ਸੰਭਾਵਿਤ ਜੇਤੂ ਹੈ। ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਮੁੱਲ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉੱਚ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਅਤੇ ਆਰਥਿਕ ਰਿਕਵਰੀ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਇਹਨਾਂ ਵਰਗੇ ਰੁਝਾਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਾਰਕਾਂ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਵਿੱਚ ਚੱਕਰਵਾਤੀਤਾ ਦੇ ਵਰਤਾਰੇ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਚੱਕਰਵਰਤੀ ਸੁਭਾਅ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ ਭੇਸ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਵਰਦਾਨ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੋ ਇਹਨਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਸਾਵਧਾਨੀ ਨਾਲ ਜੋੜਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਤੋਂ ਲਾਭ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕੇ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਵਿਚਕਾਰ ਘੱਟ ਸਬੰਧਾਂ ਤੋਂ ਆਉਂਦਾ ਹੈ।

ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਲਈ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਕਈ ਗੈਰ-ਸਬੰਧਿਤ/ਘੱਟ ਸੰਬੰਧਤ ਕਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਜੋੜਨ ਦਾ ਇਹ ਤਰਕ ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਵਾਲੇ ਪ੍ਰਚੂਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ ਵਾਅਦਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਮਲਟੀ-ਫੈਕਟਰ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ

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NJ ਲੋਅ ਵੋਲਟਿਲਿਟੀ 100, NJ ਮੋਮੈਂਟਮ 100, NJ ਮੁੱਲ 100, NJ ਕੁਆਲਿਟੀ 100, ਅਤੇ NJ ਮਲਟੀ-ਫੈਕਟਰ 100 ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਰੋਜ਼ਾਨਾ NAV ਦੀ ਵਾਧਾ ਨਿਫਟੀ 500 ਸੂਚਕਾਂਕ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ, ਦੋਵੇਂ 1 ਅਕਤੂਬਰ 2002 ਤੋਂ ਅਕਤੂਬਰ 2002 ਦੀ ਮਿਆਦ ਨੂੰ 1000 ਤੱਕ ਸਕੇਲ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ। ਅਗਸਤ 2022. ਉਪਰੋਕਤ ਸਿਰਫ਼ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟਾਂਤ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਹੈ। ਇਹ NJ ਅਸੈਟ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਲਿਮਟਿਡ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਗਈ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਕੀਮ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਪਿਛਲੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਬਰਕਰਾਰ ਰਹਿ ਸਕਦੀ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ ਵੀ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਵਾਪਸੀ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਨਹੀਂ ਹੈ।

NJ ਦਾ ਮਲਟੀ-ਫੈਕਟਰ - NJ ਮਲਟੀ-ਫੈਕਟਰ 100 ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ

ਮਲਟੀ-ਫੈਕਟਰ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਚੁਣੌਤੀ ਇਹ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨਾ ਹੈ ਕਿ ਕਿੰਨੇ ਕਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਨਾ ਹੈ ਅਤੇ ਕਿਹੜੀ ਪਹੁੰਚ ਲੈਣੀ ਹੈ। ਜਵਾਬ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀ ਤਰਜੀਹ ਅਤੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਲੱਭੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ ਦੇ ਨਾਲ ਇੱਕ ਸੂਝਵਾਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਹਿੱਸੇ ਲਈ ਇੱਕ ਰਣਨੀਤੀ ਤਿਆਰ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਕੋਈ ਕੇਂਦਰਿਤ ਸਿੰਗਲ ਕਾਰਕ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਨੂੰ ਉਚਿਤ ਸਮਝ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਵਿਸ਼ਾਲ ਕਿਸਮ ਲਈ ਇੱਕ ਰਣਨੀਤੀ ਤਿਆਰ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਇੱਕ ਬਹੁ-ਕਾਰਕ ਰਣਨੀਤੀ ਉਦੇਸ਼ ਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪੂਰਾ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ।

NJ ਮਲਟੀ-ਫੈਕਟਰ 100 ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ, 100 ਸਟਾਕਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਬਰਾਬਰ-ਵਜ਼ਨ ਵਾਲਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ, ਫਲੋਟ-ਅਡਜਸਟਡ ਕੈਪੀਟਲਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ-ਵੇਟਿਡ ਨਿਫਟੀ 500 TRI, ਮੂਲ ਸੂਚਕਾਂਕ, ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਾਰਕਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਉੱਚੇ ਰੈਂਕ ਵਾਲੇ 100 ਹਿੱਸਿਆਂ ਵੱਲ ਝੁਕਾ ਕੇ ਬਣਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ, ਅਰਥਾਤ ਘੱਟ ਵੋਲਟਿਲਿਟੀ। ਮੋਮੈਂਟਮ, ਗੁਣਵੱਤਾ ਅਤੇ ਮੁੱਲ।

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  • ਸਰੋਤ: ਅੰਦਰੂਨੀ ਖੋਜ, ਬਲੂਮਬਰਗ, ਨੈਸ਼ਨਲ ਸਟਾਕ ਐਕਸਚੇਂਜ
  • ਗਣਨਾ ਅਕਤੂਬਰ 2002 ਤੋਂ ਅਗਸਤ 2022 ਦੀ ਮਿਆਦ ਲਈ ਹੈ
  • ਪਿਛਲੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਬਰਕਰਾਰ ਰਹਿ ਸਕਦੀ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਵਾਪਸੀ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਉਪਰੋਕਤ ਸਿਰਫ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟਾਂਤ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਹੈ। ਇਹ NJ ਅਸੈਟ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਲਿਮਟਿਡ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਗਈ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਕੀਮ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਨਹੀਂ ਹੈ।
  • NJ ਵੈਲਿਊ 100, NJ ਕੁਆਲਿਟੀ 100, NJ ਮੋਮੈਂਟਮ 100, NJ ਘੱਟ ਅਸਥਿਰਤਾ 100 ਅਤੇ NJ ਮਲਟੀ-ਫੈਕਟਰ 100 ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ NJ ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਲਿਮਟਿਡ ਦੁਆਰਾ ਵਿਕਸਤ ਮਲਕੀਅਤ ਵਿਧੀ ਹਨ। ਕਾਰਜਪ੍ਰਣਾਲੀ ਚੱਲ ਰਹੀ ਖੋਜ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਨਵੀਂ ਸਮਝ ਨਾਲ ਵਿਕਸਿਤ ਹੁੰਦੀ ਰਹੇਗੀ ਅਤੇ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਉਸ ਅਨੁਸਾਰ ਅਪਡੇਟ ਕੀਤੀ ਜਾਵੇਗੀ।

ਪਿਛਲੇ ਲਗਭਗ ਦੋ ਦਹਾਕਿਆਂ ਦੌਰਾਨ ਕੀਤੀ ਗਈ ਇਤਿਹਾਸਕ ਬੈਕਟੈਸਟ ਉਪਰੋਕਤ ਚਰਚਾ ਨੂੰ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਕਰਦੀ ਹੈ। NJ ਮਲਟੀ-ਫੈਕਟਰ 100 ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਸੂਚਕਾਂਕ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਘੱਟ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੇ ਨਾਲ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀ ਹੈ।

ਸੰਚਤ ਸੰਖੇਪ:

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  • ਸਰੋਤ: ਅੰਦਰੂਨੀ ਖੋਜ, ਬਲੂਮਬਰਗ, ਨੈਸ਼ਨਲ ਸਟਾਕ ਐਕਸਚੇਂਜ
  • ਗਣਨਾ ਅਕਤੂਬਰ 2002 ਤੋਂ ਅਗਸਤ 2022 ਦੀ ਮਿਆਦ ਲਈ ਹੈ
  • ਪਿਛਲੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਬਰਕਰਾਰ ਰਹਿ ਸਕਦੀ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਵਾਪਸੀ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਨਹੀਂ ਹੈ।
  • NJ ਵੈਲਿਊ 100, NJ ਕੁਆਲਿਟੀ 100, NJ ਮੋਮੈਂਟਮ 100, NJ ਘੱਟ ਅਸਥਿਰਤਾ 100 ਅਤੇ NJ ਮਲਟੀ-ਫੈਕਟਰ 100 ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ NJ ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਲਿਮਟਿਡ ਦੁਆਰਾ ਵਿਕਸਤ ਮਲਕੀਅਤ ਵਿਧੀ ਹਨ। ਕਾਰਜਪ੍ਰਣਾਲੀ ਚੱਲ ਰਹੀ ਖੋਜ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਨਵੀਂ ਸਮਝ ਨਾਲ ਵਿਕਸਿਤ ਹੁੰਦੀ ਰਹੇਗੀ ਅਤੇ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਉਸ ਅਨੁਸਾਰ ਅੱਪਡੇਟ ਕੀਤੀ ਜਾਵੇਗੀ। ਉਪਰੋਕਤ ਸਿਰਫ਼ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟਾਂਤ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਹੈ। ਇਹ NJ ਅਸੈਟ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਲਿਮਟਿਡ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਗਈ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਕੀਮ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਨਹੀਂ ਹੈ।

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ਬੇਦਾਅਵਾ

ਉੱਪਰ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਸਮੱਗਰੀ ਸਿਰਫ਼ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਕਿਸੇ ਵੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਯੂਨਿਟਾਂ/ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਨੂੰ ਵੇਚਣ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਜਾਂ ਬੇਨਤੀ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਇੱਥੇ ਪ੍ਰਗਟਾਏ ਗਏ ਵਿਚਾਰ ਅੰਦਰੂਨੀ ਡੇਟਾ, ਜਨਤਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉਪਲਬਧ ਜਾਣਕਾਰੀ ਅਤੇ ਭਰੋਸੇਯੋਗ ਮੰਨੇ ਜਾਂਦੇ ਹੋਰ ਸਰੋਤਾਂ ਦੇ ਅਧਾਰ 'ਤੇ ਹਨ। ਕੀਤੀ ਗਈ ਕੋਈ ਵੀ ਗਣਨਾ ਸਿਰਫ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਅਨੁਮਾਨਿਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ 'ਤੇ ਭਰੋਸਾ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਅਸੀਂ ਇਸ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਵਿੱਚ ਬਿਆਨ/ਰਾਇ/ਸਿਫ਼ਾਰਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਬਦ, ਜਾਂ ਵਾਕਾਂਸ਼ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ "ਇੱਛਾ"; "ਉਮੀਦ"; "ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ"; "ਵਿਸ਼ਵਾਸ" ਅਤੇ ਅਜਿਹੇ ਸਮੀਕਰਨਾਂ ਦੇ ਸਮਾਨ ਸਮੀਕਰਨ ਜਾਂ ਭਿੰਨਤਾਵਾਂ, ਜੋ ਕਿ "ਅੱਗੇ ਵੇਖਣ ਵਾਲੇ ਬਿਆਨ" ਹਨ। ਅਸਲ ਨਤੀਜੇ ਅਗਾਂਹਵਧੂ ਬਿਆਨਾਂ ਦੁਆਰਾ ਸੁਝਾਏ ਗਏ ਨਾਲੋਂ ਭੌਤਿਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਖਰੇ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਆਪਣੇ ਖੁਦ ਦੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸਲਾਹ ਲੈਣ,

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਬਜ਼ਾਰ ਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹਨ, ਯੋਜਨਾ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਸਾਰੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਨਾਲ ਪੜ੍ਹੋ।

"বৈচিত্র্যই একমাত্র বিনামূল্যের মধ্যাহ্নভোজ" - হ্যারি মার্কোভিটজ

মাল্টি ফ্যাক্টর বিনিয়োগ কি?

ক্রিকেটে একটি সফল দল প্রায়শই ব্যক্তিগত তারকা খেলোয়াড়ের পরিবর্তে দলের গঠন নিয়ে থাকে। একক ফ্যাক্টর এবং মাল্টিফ্যাক্টর কৌশলগুলির মধ্যে সম্পর্ক এই ক্ষেত্রে আলাদা নয় - দল হল একটি মাল্টি-ফ্যাক্টর কৌশলে পৃথক কারণগুলির সংমিশ্রণ।

ক্রিকেট দলের বিভিন্ন খেলোয়াড়ের যেমন পারফরম্যান্সের বিভিন্ন ধাপ থাকে, তেমনি বিনিয়োগের কারণগুলি দীর্ঘস্থায়ীভাবে কম পারফরম্যান্সের মধ্য দিয়ে যেতে পারে এবং সেই ফ্যাক্টরের এক্সপোজারের সুফল পাওয়ার আগে হতাশ বিনিয়োগকারীরা ধৈর্য হারিয়ে ফেলে।

একটি কৌশলে কতগুলি এবং কোন বিষয়গুলি অন্তর্ভুক্ত করতে হবে তার কোনও সঠিক বা ভুল উত্তর নেই, তবে বৈচিত্র্যের সমস্ত সুবিধা ফ্যাক্টর বিনিয়োগের ক্ষেত্রেও প্রযোজ্য। একটি মাল্টি-ফ্যাক্টর পদ্ধতি বৈচিত্র্য প্রদান করতে পারে এবং বিনিয়োগ যাত্রার মাধ্যমে যাত্রাকে মসৃণ করতে পারে। এর কারণ হল একটি একক ফ্যাক্টর তহবিল, যা একটি ক্রিকেট দলের সাথে সাদৃশ্যপূর্ণ যেটি প্রধানত তার তারকা ব্যাটসম্যানের উপর নির্ভর করে, এটি একটি বহু-ফ্যাক্টর তহবিলের বিপরীতে অনেক বেশি অস্থিরতা এবং ঝুঁকির ঘনত্বের জন্য সংবেদনশীল যা বিভিন্ন বিনিয়োগের কারণগুলিতে এক্সপোজার চায়।

মাল্টি-ফ্যাক্টর ফান্ডের সুবিধা

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গুণমান এবং নিম্ন অস্থিরতার মতো কারণগুলি অর্থনৈতিক মন্দা এবং সংকোচনের সময় আরও ভাল কাজ করার প্রবণতা দেখায়, যখন অর্থনৈতিক সম্প্রসারণ এবং অর্থনীতি এবং বাজারে উচ্চ আশাবাদের সময়কালে মোমেন্টাম একটি সম্ভাব্য বিজয়ী। অন্যদিকে, উচ্চ সুদের হার এবং অর্থনৈতিক পুনরুদ্ধারের সময়কালে মান সাধারণত ছাড়িয়ে যায়।

এগুলির মতো প্রবণতাগুলি বিনিয়োগের কারণগুলির কার্যকারিতায় চক্রাকারের ঘটনাকে শক্তিশালী করে।

যাইহোক, এই চক্রাকার প্রকৃতি একজন বিনিয়োগকারীর জন্য ছদ্মবেশে একটি আশীর্বাদ হতে পারে যে তাদের আয়ের মধ্যে কম পারস্পরিক সম্পর্ক থেকে আসা বৈচিত্র্য থেকে উপকৃত হওয়ার জন্য সাবধানতার সাথে তাদের পোর্টফোলিওতে এই বিনিয়োগের কারণগুলিকে একত্রিত করে।

ঝুঁকি কমাতে একটি বিনিয়োগ পোর্টফোলিওতে একাধিক অসম্পর্কিত/কম সম্পর্কযুক্ত কারণগুলিকে একত্রিত করার এই যৌক্তিকতা কম ঝুঁকির ক্ষুধা সহ খুচরা বিনিয়োগকারীদের জন্য বিশেষভাবে আশাব্যঞ্জক হতে পারে।

ভারতে মাল্টি-ফ্যাক্টর পোর্টফোলিওর কর্মক্ষমতা

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NJ লো ভোলাটিলিটি 100, NJ মোমেন্টাম 100, NJ ভ্যালু 100, NJ কোয়ালিটি 100, এবং NJ মাল্টি-ফ্যাক্টর 100 পোর্টফোলিওর দৈনিক NAV-এর বৃদ্ধি নিফটি 500 সূচকে, উভয়ই 1000-এ স্কেল করা হয়েছে 1লা অক্টোবর 2002 থেকে অক্টোবর 2002 সময়কাল। আগস্ট 2022. উপরে শুধুমাত্র চিত্রের উদ্দেশ্যে। এটি এনজে অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট প্রাইভেট লিমিটেডের দেওয়া কোনো স্কিমের রিটার্নের ইঙ্গিত নয়। অতীতের কর্মক্ষমতা ভবিষ্যতে টিকে থাকতে পারে বা নাও থাকতে পারে এবং ভবিষ্যতের রিটার্নের ইঙ্গিত নয়।

NJ এর মাল্টি-ফ্যাক্টর - NJ মাল্টি-ফ্যাক্টর 100 পোর্টফোলিও

একটি মাল্টি-ফ্যাক্টর পোর্টফোলিওর চ্যালেঞ্জ হল কতগুলি ফ্যাক্টর অন্তর্ভুক্ত করতে হবে এবং কোন পদ্ধতি গ্রহণ করতে হবে তা নির্ধারণ করা। উত্তরগুলি সহজেই বিনিয়োগকারীর পছন্দ এবং উদ্দেশ্যগুলির মধ্যে পাওয়া যেতে পারে। উচ্চ ঝুঁকি সহনশীলতা সহ একটি বুদ্ধিমান বিনিয়োগকারী অংশের জন্য একটি কৌশল ডিজাইন করার সময়, কেউ কেন্দ্রীভূত একক ফ্যাক্টর কৌশলগুলিকে উপযুক্ত বলে বিবেচনা করতে পারে। অন্যদিকে, বিভিন্ন ধরণের বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি কৌশল ডিজাইন করার সময়, একটি মাল্টি-ফ্যাক্টর কৌশল উদ্দেশ্যটি সর্বোত্তমভাবে পূরণ করতে পারে।

এনজে মাল্টি-ফ্যাক্টর 100 পোর্টফোলিও, 100টি স্টকের একটি সমান-ওজনযুক্ত পোর্টফোলিও, ফ্লোট-অ্যাডজাস্টেড ক্যাপিটালাইজেশন-ওয়েটেড নিফটি 500 টিআরআই, প্যারেন্ট ইনডেক্সকে 100টি উপাদানের দিকে কাত করে তৈরি করা হয়েছে, যার নাম নিম্ন ভোলাটিলিটি নামক বিভিন্ন কারণের উপর ভিত্তি করে। গতিবেগ, গুণমান এবং মান।

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  • সূত্র: অভ্যন্তরীণ গবেষণা, ব্লুমবার্গ, ন্যাশনাল স্টক এক্সচেঞ্জ
  • গণনা অক্টোবর 2002 থেকে আগস্ট 2022 সময়ের জন্য
  • অতীত কর্মক্ষমতা ভবিষ্যতে টিকে থাকতে পারে বা নাও থাকতে পারে এবং ভবিষ্যতের প্রত্যাবর্তনের ইঙ্গিত নয়। উপরে শুধুমাত্র দৃষ্টান্তের উদ্দেশ্যে. এটি এনজে অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট প্রাইভেট লিমিটেডের দেওয়া কোনো স্কিমের রিটার্নের ইঙ্গিত নয়।
  • এনজে ভ্যালু 100, এনজে কোয়ালিটি 100, এনজে মোমেন্টাম 100, এনজে লো ভোলাটিলিটি 100 এবং এনজে মাল্টি-ফ্যাক্টর 100 পোর্টফোলিও হল মালিকানা পদ্ধতি যা এনজে অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট প্রাইভেট লিমিটেড দ্বারা তৈরি করা হয়েছে। চলমান গবেষণার উপর ভিত্তি করে পদ্ধতিটি নতুন অন্তর্দৃষ্টি দিয়ে বিকশিত হতে থাকবে এবং সময়ে সময়ে সেই অনুযায়ী আপডেট করা হবে।

গত প্রায় দুই দশক ধরে পরিচালিত ঐতিহাসিক ব্যাকটেস্ট উপরের আলোচনাকে বিশদভাবে তুলে ধরে। এনজে মাল্টি-ফ্যাক্টর 100 পোর্টফোলিও বেঞ্চমার্ক সূচকের তুলনায় কম অস্থিরতার সাথে উচ্চ রিটার্ন প্রদান করেছে।

ক্রমবর্ধমান সারাংশ:

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  • সূত্র: অভ্যন্তরীণ গবেষণা, ব্লুমবার্গ, ন্যাশনাল স্টক এক্সচেঞ্জ
  • গণনা অক্টোবর 2002 থেকে আগস্ট 2022 সময়ের জন্য
  • অতীত কর্মক্ষমতা ভবিষ্যতে টিকে থাকতে পারে বা নাও থাকতে পারে এবং ভবিষ্যতের প্রত্যাবর্তনের ইঙ্গিত নয়।
  • এনজে ভ্যালু 100, এনজে কোয়ালিটি 100, এনজে মোমেন্টাম 100, এনজে লো ভোলাটিলিটি 100 এবং এনজে মাল্টি-ফ্যাক্টর 100 পোর্টফোলিও হল মালিকানা পদ্ধতি যা এনজে অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট প্রাইভেট লিমিটেড দ্বারা তৈরি করা হয়েছে। চলমান গবেষণার উপর ভিত্তি করে পদ্ধতিটি নতুন অন্তর্দৃষ্টির সাথে বিকশিত হতে থাকবে এবং সময়ে সময়ে সেই অনুযায়ী আপডেট করা হবে। উপরে শুধুমাত্র চিত্রের উদ্দেশ্যে। এটি এনজে অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট প্রাইভেট লিমিটেডের দেওয়া কোনো স্কিমের রিটার্নের ইঙ্গিত নয়।

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উপরে প্রদত্ত বিষয়বস্তু শুধুমাত্র তথ্যের উদ্দেশ্যে এবং বিক্রির প্রস্তাব বা কোনো মিউচুয়াল ফান্ড ইউনিট/সিকিউরিটিজ কেনার জন্য অনুরোধ নয়। এখানে প্রকাশিত মতামতগুলি অভ্যন্তরীণ ডেটা, সর্বজনীনভাবে উপলব্ধ তথ্য এবং নির্ভরযোগ্য বলে বিশ্বাস করা অন্যান্য উত্সের ভিত্তিতে তৈরি করা হয়েছে। যে কোনো গণনা করা হল আনুমানিক দিক নির্দেশিকা হিসাবে বোঝানো হয়, যেগুলির উপর নির্ভর করার আগে নিশ্চিত হওয়া প্রয়োজন। আমরা এই নথিতে বিবৃতি/মতামত/সুপারিশ অন্তর্ভুক্ত করেছি, যার মধ্যে "ইচ্ছা"; "প্রত্যাশিত" এর মতো শব্দ বা বাক্যাংশ রয়েছে; "উচিত'; "বিশ্বাস করুন" এবং অনুরূপ অভিব্যক্তি বা এই ধরনের অভিব্যক্তির ভিন্নতা, যা "অগ্রগামী বিবৃতি"। সামনের দিকের বিবৃতি দ্বারা প্রস্তাবিত ফলাফল থেকে প্রকৃত ফলাফল বস্তুগতভাবে ভিন্ন হতে পারে। বিনিয়োগকারীদের তাদের নিজস্ব আইনের সাথে পরামর্শ করার পরামর্শ দেওয়া হচ্ছে,

মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ বাজারের ঝুঁকির সাপেক্ষে, সমস্ত স্কিম সম্পর্কিত নথি সাবধানে পড়ুন।

"వైవిధ్యీకరణ మాత్రమే ఉచిత భోజనం" - హ్యారీ మార్కోవిట్జ్

మల్టీ ఫ్యాక్టర్ పెట్టుబడి అంటే ఏమిటి?

క్రికెట్‌లో విజయవంతమైన జట్టు అనేది తరచుగా వ్యక్తిగత స్టార్ ఆటగాడి కంటే జట్టు కూర్పుపై ఆధారపడి ఉంటుంది. సింగిల్ ఫ్యాక్టర్ మరియు మల్టీఫ్యాక్టర్ స్ట్రాటజీల మధ్య సంబంధం ఈ విషయంలో భిన్నమైనది కాదు - బృందం అనేది వ్యక్తిగత కారకాలను ఒక బహుళ-కారకాల వ్యూహంగా కలపడం.

క్రికెట్ జట్టులోని వివిధ ఆటగాళ్ళు వివిధ దశల ప్రదర్శనను కలిగి ఉన్నట్లే, పెట్టుబడి కారకాలు కూడా ఆ కారకాన్ని బహిర్గతం చేయడం వల్ల ప్రయోజనం పొందకముందే భ్రమలో ఉన్న పెట్టుబడిదారులు సహనం కోల్పోవడంతో ఎక్కువ కాలం పనితీరును కోల్పోతారు.

వ్యూహంలో ఎన్ని మరియు ఏ అంశాలను చేర్చాలనే దానిపై సరైన లేదా తప్పు సమాధానం లేదు, కానీ వైవిధ్యీకరణ యొక్క అన్ని ప్రయోజనాలు కారకాల పెట్టుబడికి కూడా వర్తిస్తాయి. బహుళ-కారకాల విధానం వైవిధ్యతను అందిస్తుంది మరియు పెట్టుబడి ప్రయాణం ద్వారా ప్రయాణాన్ని సులభతరం చేస్తుంది. ఎందుకంటే, ప్రధానంగా స్టార్ బ్యాట్స్‌మన్‌పై ఆధారపడే క్రికెట్ జట్టుకు సారూప్యంగా ఉండే సింగిల్ ఫ్యాక్టర్ ఫండ్, వివిధ పెట్టుబడి కారకాలలో బహిర్గతం కావాలనుకునే బహుళ-కారకాల ఫండ్‌కు విరుద్ధంగా చాలా ఎక్కువ అస్థిరత మరియు ప్రమాద కేంద్రీకరణకు గురవుతుంది.

మల్టీ-ఫాక్టర్ ఫండ్స్ యొక్క ప్రయోజనాలు

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నాణ్యత మరియు తక్కువ అస్థిరత వంటి అంశాలు ఆర్థిక మందగమనాలు మరియు సంకోచాల సమయంలో మెరుగ్గా పని చేస్తాయి, అయితే ఆర్థిక విస్తరణలు మరియు ఆర్థిక వ్యవస్థ మరియు మార్కెట్లలో అధిక ఆశావాదం ఉన్న కాలంలో మొమెంటం ఒక సంభావ్య విజేత. మరోవైపున విలువ, సాధారణంగా అధిక వడ్డీ రేట్లు మరియు ఆర్థిక పునరుద్ధరణల కాలంలో అధిగమిస్తుంది.

ఇలాంటి పోకడలు పెట్టుబడి కారకాల పనితీరులో చక్రీయత యొక్క దృగ్విషయాన్ని బలపరుస్తాయి.

ఏది ఏమైనప్పటికీ, ఈ చక్రీయ స్వభావం పెట్టుబడిదారుడికి మారువేషంలో ఒక ఆశీర్వాదంగా ఉంటుంది, ఇది వారి రాబడి మధ్య తక్కువ సహసంబంధాల నుండి వచ్చే వైవిధ్యత నుండి ప్రయోజనం పొందేందుకు వారి పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఈ పెట్టుబడి కారకాలను నిశితంగా మిళితం చేస్తుంది.

రిస్క్‌లను తగ్గించడానికి పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలో బహుళ పరస్పర సంబంధం లేని/తక్కువ సహసంబంధమైన కారకాలను కలపడం యొక్క ఈ హేతుబద్ధత తక్కువ రిస్క్ ఆకలి ఉన్న రిటైల్ ఇన్వెస్టర్‌కు ప్రత్యేకించి ఆశాజనకంగా ఉంటుంది.

భారతదేశంలో మల్టీ-ఫాక్టర్ పోర్ట్‌ఫోలియో పనితీరు

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NJ తక్కువ అస్థిరత 100, NJ మొమెంటం 100, NJ వాల్యూ 100, NJ నాణ్యత 100 మరియు NJ మల్టీ-ఫాక్టర్ 100 పోర్ట్‌ఫోలియోల రోజువారీ NAVల పెరుగుదల నిఫ్టీ 500 ఇండెక్స్‌లో ఉంది, రెండూ అక్టోబరు 20 20 కాల వ్యవధిలో 1000 నుండి 1000 వరకు స్కేల్ చేయబడ్డాయి. ఆగస్ట్ 2022. పైన పేర్కొన్నది కేవలం ఇలస్ట్రేషన్ ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే. ఇది NJ అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ ప్రైవేట్ లిమిటెడ్ అందించే ఏ స్కీమ్ రిటర్న్‌ల సూచన కాదు. గత పనితీరు భవిష్యత్తులో కొనసాగవచ్చు లేదా ఉండకపోవచ్చు మరియు భవిష్యత్ రాబడికి సూచన కాదు.

NJ యొక్క మల్టీ-ఫాక్టర్ - NJ మల్టీ-ఫాక్టర్ 100 పోర్ట్‌ఫోలియో

బహుళ-కారకాల పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క సవాలు ఏమిటంటే, ఎన్ని అంశాలను చేర్చాలి మరియు ఏ విధానాన్ని తీసుకోవాలో నిర్ణయించడం. పెట్టుబడిదారుల ప్రాధాన్యత మరియు లక్ష్యాలలో సమాధానాలను సులభంగా కనుగొనవచ్చు. అధిక రిస్క్ టాలరెన్స్‌తో చురుకైన పెట్టుబడిదారుల విభాగానికి వ్యూహాన్ని రూపొందించేటప్పుడు, ఏకాగ్రతతో కూడిన సింగిల్ ఫ్యాక్టర్ వ్యూహాలను సముచితంగా పరిగణించవచ్చు. మరోవైపు, అనేక రకాల పెట్టుబడిదారుల కోసం వ్యూహాన్ని రూపొందించేటప్పుడు, బహుళ-కారకాల వ్యూహం ఉత్తమ ప్రయోజనాన్ని అందించవచ్చు.

NJ మల్టీ-ఫాక్టర్ 100 పోర్ట్‌ఫోలియో, 100 స్టాక్‌ల సమాన-వెయిటెడ్ పోర్ట్‌ఫోలియో, ఫ్లోట్-అడ్జస్టెడ్ క్యాపిటలైజేషన్-వెయిటెడ్ నిఫ్టీ 500 TRI, మాతృ సూచిక, వివిధ కారకాల ఆధారంగా అత్యధిక ర్యాంక్‌లు కలిగిన 100 భాగాల వైపుకు వంగి ఉంటుంది, అవి తక్కువ అస్థిరత. మొమెంటం, నాణ్యత & విలువ.

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  • మూలం: అంతర్గత పరిశోధన, బ్లూమ్‌బెర్గ్, నేషనల్ స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్
  • గణనలు అక్టోబర్ 2002 నుండి ఆగస్టు 2022 వరకు ఉంటాయి
  • గత పనితీరు భవిష్యత్తులో కొనసాగవచ్చు లేదా ఉండకపోవచ్చు మరియు భవిష్యత్తులో రాబడికి సూచన కాదు. పైన పేర్కొన్నది దృష్టాంత ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే. ఇది NJ అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ ప్రైవేట్ లిమిటెడ్ అందించే ఏ స్కీమ్ రిటర్న్‌ల సూచన కాదు.
  • NJ విలువ 100, NJ నాణ్యత 100, NJ మొమెంటం 100, NJ తక్కువ అస్థిరత 100 మరియు NJ మల్టీ-ఫాక్టర్ 100 పోర్ట్‌ఫోలియోలు NJ అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ ప్రైవేట్ లిమిటెడ్ ద్వారా అభివృద్ధి చేయబడిన యాజమాన్య పద్దతి. పద్దతి కొనసాగుతున్న పరిశోధన ఆధారంగా కొత్త అంతర్దృష్టితో అభివృద్ధి చెందుతూనే ఉంటుంది మరియు ఎప్పటికప్పుడు దానికి అనుగుణంగా నవీకరించబడుతుంది.

గత దాదాపు రెండు దశాబ్దాలుగా నిర్వహించిన చారిత్రక బ్యాక్‌టెస్ట్ పై చర్చను వివరిస్తుంది. NJ మల్టీ-ఫాక్టర్ 100 పోర్ట్‌ఫోలియో బెంచ్‌మార్క్ ఇండెక్స్‌తో పోల్చినప్పుడు తక్కువ అస్థిరతతో అధిక రాబడిని అందించింది.

సంచిత సారాంశం:

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  • మూలం: అంతర్గత పరిశోధన, బ్లూమ్‌బెర్గ్, నేషనల్ స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్
  • గణనలు అక్టోబర్ 2002 నుండి ఆగస్టు 2022 వరకు ఉంటాయి
  • గత పనితీరు భవిష్యత్తులో కొనసాగవచ్చు లేదా ఉండకపోవచ్చు మరియు భవిష్యత్తులో రాబడికి సూచన కాదు.
  • NJ విలువ 100, NJ నాణ్యత 100, NJ మొమెంటం 100, NJ తక్కువ అస్థిరత 100 మరియు NJ మల్టీ-ఫాక్టర్ 100 పోర్ట్‌ఫోలియోలు NJ అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ ప్రైవేట్ లిమిటెడ్ ద్వారా అభివృద్ధి చేయబడిన యాజమాన్య పద్దతి. పద్దతి కొనసాగుతున్న పరిశోధన ఆధారంగా కొత్త అంతర్దృష్టితో అభివృద్ధి చెందుతూనే ఉంటుంది మరియు తదనుగుణంగా ఎప్పటికప్పుడు నవీకరించబడుతుంది. పైన పేర్కొన్నది దృష్టాంత ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే. ఇది NJ అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ ప్రైవేట్ లిమిటెడ్ అందించే ఏ స్కీమ్ రిటర్న్‌ల సూచన కాదు.

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నిరాకరణ

పైన అందించిన కంటెంట్ సమాచార ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే మరియు ఏదైనా మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్‌లు/సెక్యూరిటీలను విక్రయించడానికి లేదా కొనుగోలు చేయడానికి అభ్యర్థన కాదు. ఇక్కడ వ్యక్తీకరించబడిన అభిప్రాయాలు అంతర్గత డేటా, పబ్లిక్‌గా అందుబాటులో ఉన్న సమాచారం & నమ్మదగినవిగా భావించబడే ఇతర మూలాధారాల ఆధారంగా ఉంటాయి. చేసిన ఏవైనా లెక్కలు కేవలం మార్గదర్శకాలుగా ఉద్దేశించబడిన ఉజ్జాయింపులు, వాటిపై ఆధారపడే ముందు వాటిని నిర్ధారించడం అవసరం. మేము ఈ పత్రంలో స్టేట్‌మెంట్‌లు/అభిప్రాయాలు/సిఫార్సులను చేర్చాము, ఇందులో పదాలు లేదా "విల్"; "ఎక్స్‌పెక్ట్" వంటి పదబంధాలు ఉన్నాయి; "తప్పక"; "నమ్మకం" మరియు సారూప్య వ్యక్తీకరణలు లేదా అటువంటి వ్యక్తీకరణల వైవిధ్యాలు, అవి "ముందుకు చూస్తున్న ప్రకటనలు". ఫార్వర్డ్ లుకింగ్ స్టేట్‌మెంట్‌ల ద్వారా సూచించబడిన వాటి నుండి వాస్తవ ఫలితాలు విభిన్నంగా ఉండవచ్చు. పెట్టుబడిదారులు వారి స్వంత చట్టపరమైనను సంప్రదించమని సలహా ఇస్తారు,

మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ రిస్క్‌లకు లోబడి ఉంటాయి, అన్ని స్కీమ్ సంబంధిత పత్రాలను జాగ్రత్తగా చదవండి.

"பல்வேறுபாடு மட்டுமே இலவச மதிய உணவு" - ஹாரி மார்கோவிட்ஸ்

பல காரணி முதலீடு என்றால் என்ன?

கிரிக்கெட்டில் ஒரு வெற்றிகரமான அணி பெரும்பாலும் தனிப்பட்ட நட்சத்திர வீரரை விட அணியின் அமைப்பைப் பற்றியது. ஒற்றை காரணி மற்றும் மல்டிஃபாக்டர் உத்திகளுக்கு இடையிலான உறவு இந்த விஷயத்தில் வேறுபட்டதல்ல - குழு என்பது தனிப்பட்ட காரணிகளை ஒரு பல காரணி மூலோபாயமாக இணைப்பதாகும்.

கிரிக்கெட் அணியில் உள்ள வெவ்வேறு வீரர்கள் செயல்பாட்டின் வெவ்வேறு கட்டங்களைக் கொண்டிருப்பதைப் போலவே, முதலீட்டுக் காரணிகளும் நீண்டகாலமாக செயலிழக்க நேரிடும், ஏமாற்றமடைந்த முதலீட்டாளர்கள் அந்த காரணியின் வெளிப்பாட்டின் பலனை அறுவடை செய்வதற்கு முன்பே பொறுமை இழந்துவிடுவார்கள்.

ஒரு மூலோபாயத்தில் எத்தனை மற்றும் எந்தக் காரணிகளைச் சேர்க்க வேண்டும் என்பதற்கு சரியான அல்லது தவறான பதில் இல்லை, ஆனால் பல்வகைப்படுத்தலின் அனைத்து நன்மைகளும் காரணி முதலீட்டிற்கும் பொருந்தும். பல காரணி அணுகுமுறையானது பல்வகைப்படுத்துதலை வழங்குவதோடு முதலீட்டுப் பயணத்தின் மூலம் பயணத்தை மென்மையாக்கும். ஏனெனில், அதன் நட்சத்திர பேட்ஸ்மேனையே பிரதானமாக நம்பியிருக்கும் கிரிக்கெட் அணிக்கு ஒப்பான ஒரு ஒற்றை காரணி நிதியானது, பல்வேறு முதலீட்டு காரணிகளை வெளிப்படுத்தும் பல காரணி நிதிக்கு மாறாக அதிக ஏற்ற இறக்கம் மற்றும் அபாயத்தின் செறிவு ஆகியவற்றிற்கு ஆளாகிறது.

பல காரணி நிதிகளின் நன்மைகள்

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தரம் மற்றும் குறைந்த நிலையற்ற தன்மை போன்ற காரணிகள் பொருளாதார மந்தநிலைகள் மற்றும் சுருக்கங்களின் போது சிறப்பாக செயல்பட முனைகின்றன, அதே நேரத்தில் பொருளாதாரம் மற்றும் சந்தைகளில் பொருளாதார விரிவாக்கங்கள் மற்றும் அதிக நம்பிக்கை கொண்ட காலங்களில் உந்தம் ஒரு சாத்தியமான வெற்றியாளராக இருக்கும். மறுபுறம், மதிப்பு பொதுவாக அதிக வட்டி விகிதங்கள் மற்றும் பொருளாதார மீட்சியின் காலங்களில் சிறப்பாகச் செயல்படும்.

இது போன்ற போக்குகள் முதலீட்டு காரணிகளின் செயல்திறனில் சுழற்சியின் நிகழ்வை வலுப்படுத்துகின்றன.

இருப்பினும், இந்த சுழற்சி இயல்பு ஒரு முதலீட்டாளருக்கு மாறுவேடத்தில் ஒரு ஆசீர்வாதமாக இருக்கும், இது முதலீட்டாளர்களின் போர்ட்ஃபோலியோவில் இந்த முதலீட்டு காரணிகளை உன்னிப்பாக ஒருங்கிணைக்கிறது.

ரிஸ்க்களைக் குறைப்பதற்காக ஒரு முதலீட்டு இலாகாவில் பல தொடர்பு இல்லாத/குறைவான தொடர்புள்ள காரணிகளை ஒருங்கிணைக்கும் இந்தப் பகுத்தறிவு, குறைந்த ரிஸ்க் பசியுடன் கூடிய சில்லறை முதலீட்டாளருக்கு குறிப்பாக நம்பிக்கைக்குரியதாக இருக்கும்.

இந்தியாவில் மல்டி-ஃபாக்டர் போர்ட்ஃபோலியோவின் செயல்திறன்

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NJ குறைந்த நிலையற்ற தன்மை 100, NJ மொமண்டம் 100, NJ மதிப்பு 100, NJ தரம் 100 மற்றும் NJ மல்டி-காரணி 100 போர்ட்ஃபோலியோக்களின் தினசரி NAVகளின் வளர்ச்சி நிஃப்டி 500 குறியீட்டை விசாரிக்கிறது, இவை இரண்டும் அக்டோபர் 20 20 1 ஆம் தேதி முதல் 1000 வரை அளவிடப்பட்டது. ஆகஸ்ட் 2022. மேலே உள்ளவை விளக்க நோக்கங்களுக்காக மட்டுமே. இது NJ அசெட் மேனேஜ்மென்ட் பிரைவேட் லிமிடெட் வழங்கும் எந்தவொரு திட்டத்தின் வருமானத்திற்கான அறிகுறி அல்ல. கடந்தகால செயல்திறன் எதிர்காலத்தில் நிலைத்திருக்கலாம் அல்லது இல்லாமல் இருக்கலாம் மேலும் இது எதிர்கால வருமானத்தின் அறிகுறி அல்ல.

NJ இன் மல்டி-காரணி - NJ மல்டி-காரணி 100 போர்ட்ஃபோலியோ

மல்டி-ஃபாக்டர் போர்ட்ஃபோலியோவின் சவாலானது, எத்தனை காரணிகளைச் சேர்க்க வேண்டும் மற்றும் என்ன அணுகுமுறையை எடுக்க வேண்டும் என்பதைத் தீர்மானிப்பதாகும். முதலீட்டாளர் விருப்பம் மற்றும் நோக்கங்களிலேயே பதில்களை எளிதாகக் காணலாம். அதிக இடர் சகிப்புத்தன்மை கொண்ட ஒரு புத்திசாலித்தனமான முதலீட்டாளர் பிரிவுக்கான ஒரு மூலோபாயத்தை வடிவமைக்கும் போது, ​​செறிவூட்டப்பட்ட ஒற்றை காரணி உத்திகள் பொருத்தமானவை என்று ஒருவர் கருதலாம். மறுபுறம், பல்வேறு வகையான முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு மூலோபாயத்தை வடிவமைக்கும் போது, ​​பல காரணி மூலோபாயம் சிறந்த நோக்கத்திற்காக சேவை செய்யலாம்.

NJ மல்டி-ஃபேக்டர் 100 போர்ட்ஃபோலியோ, 100 பங்குகளின் சம எடையுள்ள போர்ட்ஃபோலியோ, ஃப்ளோட்-அட்ஜஸ்ட் கேபிடலைசேஷன்-வெயிட்டட் நிஃப்டி 500 டிஆர்ஐ, தாய் குறியீட்டை சாய்த்து, வெவ்வேறு காரணிகளின் அடிப்படையில் மிக உயர்ந்த தரங்களைக் கொண்ட 100 தொகுதிகளை நோக்கி, அதாவது குறைந்த ஏற்ற இறக்கம் வேகம், தரம் & மதிப்பு.

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  • ஆதாரம்: உள் ஆராய்ச்சி, ப்ளூம்பெர்க், தேசிய பங்குச் சந்தை
  • கணக்கீடுகள் அக்டோபர் 2002 முதல் ஆகஸ்ட் 2022 வரையிலான காலகட்டமாகும்
  • கடந்தகால செயல்திறன் எதிர்காலத்தில் நிலைத்திருக்கலாம் அல்லது இல்லாமல் இருக்கலாம் மற்றும் எதிர்கால வருவாயின் அறிகுறி அல்ல. மேலே உள்ளவை விளக்க நோக்கங்களுக்காக மட்டுமே. இது NJ அசெட் மேனேஜ்மென்ட் பிரைவேட் லிமிடெட் வழங்கும் எந்தவொரு திட்டத்தின் வருமானத்திற்கான அறிகுறி அல்ல.
  • NJ மதிப்பு 100, NJ தரம் 100, NJ உந்தம் 100, NJ குறைந்த ஏற்ற இறக்கம் 100 மற்றும் NJ மல்டி-காரணி 100 போர்ட்ஃபோலியோக்கள் NJ அசெட் மேனேஜ்மென்ட் பிரைவேட் லிமிடெட் மூலம் உருவாக்கப்பட்ட தனியுரிம வழிமுறையாகும். நடந்துகொண்டிருக்கும் ஆராய்ச்சியின் அடிப்படையில் இந்த முறை புதிய நுண்ணறிவுடன் உருவாகிக்கொண்டே இருக்கும் மற்றும் அதற்கேற்ப அவ்வப்போது புதுப்பிக்கப்படும்.

கடந்த இரண்டு தசாப்தங்களாக நடத்தப்பட்ட வரலாற்றுப் பின்னோக்கி மேலே உள்ள விவாதத்தை விரிவுபடுத்துகிறது. NJ மல்டி-ஃபேக்டர் 100 போர்ட்ஃபோலியோ பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டுடன் ஒப்பிடும்போது குறைந்த ஏற்ற இறக்கத்துடன் அதிக வருமானத்தை வழங்கியுள்ளது.

ஒட்டுமொத்த சுருக்கம்:

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  • ஆதாரம்: உள் ஆராய்ச்சி, ப்ளூம்பெர்க், தேசிய பங்குச் சந்தை
  • கணக்கீடுகள் அக்டோபர் 2002 முதல் ஆகஸ்ட் 2022 வரையிலான காலகட்டமாகும்
  • கடந்தகால செயல்திறன் எதிர்காலத்தில் நிலைத்திருக்கலாம் அல்லது இல்லாமல் இருக்கலாம் மற்றும் எதிர்கால வருவாயின் அறிகுறி அல்ல.
  • NJ மதிப்பு 100, NJ தரம் 100, NJ உந்தம் 100, NJ குறைந்த ஏற்ற இறக்கம் 100 மற்றும் NJ மல்டி-காரணி 100 போர்ட்ஃபோலியோக்கள் NJ அசெட் மேனேஜ்மென்ட் பிரைவேட் லிமிடெட் மூலம் உருவாக்கப்பட்ட தனியுரிம வழிமுறையாகும். இந்த முறை தொடர்ந்து ஆராய்ச்சியின் அடிப்படையில் புதிய நுண்ணறிவுடன் உருவாகிக்கொண்டே இருக்கும் மற்றும் அதற்கேற்ப அவ்வப்போது புதுப்பிக்கப்படும்.மேலே உள்ளது விளக்க நோக்கங்களுக்காக மட்டுமே. இது NJ அசெட் மேனேஜ்மென்ட் பிரைவேட் லிமிடெட் வழங்கும் எந்தவொரு திட்டத்தின் வருமானத்திற்கான அறிகுறி அல்ல.

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மேலே வழங்கப்பட்டுள்ள உள்ளடக்கம் தகவல் நோக்கங்களுக்காக மட்டுமே, மேலும் இது விற்பதற்கான சலுகை அல்லது எந்தவொரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் யூனிட்/செக்யூரிட்டிகளை வாங்குவதற்கான வேண்டுகோள் அல்ல. இங்கு வெளிப்படுத்தப்பட்ட கருத்துக்கள், உள் தரவு, பொதுவில் கிடைக்கும் தகவல்கள் மற்றும் நம்பகமானதாக நம்பப்படும் பிற ஆதாரங்களின் அடிப்படையில் அமைந்தவை. எந்தவொரு கணக்கீடும் தோராயமாக வழிகாட்டுதல்களாக மட்டுமே இருக்கும், அவற்றை நம்புவதற்கு முன் உறுதிப்படுத்தப்பட வேண்டும். இந்த ஆவணத்தில் அறிக்கைகள்/கருத்துகள்/ பரிந்துரைகளைச் சேர்த்துள்ளோம், அதில் வார்த்தைகள் அல்லது "வில்'; "எதிர்பார்ப்பது' போன்ற சொற்றொடர்கள் உள்ளன; "வேண்டும்"; "நம்புதல்" மற்றும் ஒத்த வெளிப்பாடுகள் அல்லது அத்தகைய வெளிப்பாடுகளின் மாறுபாடுகள், அவை "முன்னோக்கிய அறிக்கைகள்". எதிர்நோக்கும் அறிக்கைகளால் பரிந்துரைக்கப்பட்டவற்றிலிருந்து உண்மையான முடிவுகள் வேறுபட்டிருக்கலாம். முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் சொந்த சட்டத்தை ஆலோசிக்க அறிவுறுத்தப்படுகிறார்கள்,

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை, திட்டம் தொடர்பான அனைத்து ஆவணங்களையும் கவனமாக படிக்கவும்.

"ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ಏಕೈಕ ಉಚಿತ ಊಟವಾಗಿದೆ" - ಹ್ಯಾರಿ ಮಾರ್ಕೊವಿಟ್ಜ್

ಮಲ್ಟಿ ಫ್ಯಾಕ್ಟರ್ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದರೇನು?

ಕ್ರಿಕೆಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಯಶಸ್ವಿ ತಂಡವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸ್ಟಾರ್ ಆಟಗಾರನಿಗಿಂತ ತಂಡದ ಸಂಯೋಜನೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಇರುತ್ತದೆ. ಏಕ ಅಂಶ ಮತ್ತು ಮಲ್ಟಿಫ್ಯಾಕ್ಟರ್ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರಗಳ ನಡುವಿನ ಸಂಬಂಧವು ಈ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಭಿನ್ನವಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ - ತಂಡವು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಅಂಶಗಳ ಸಂಯೋಜನೆಯನ್ನು ಒಂದು ಬಹು-ಅಂಶದ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರವಾಗಿದೆ.

ಕ್ರಿಕೆಟ್ ತಂಡದಲ್ಲಿನ ವಿಭಿನ್ನ ಆಟಗಾರರು ಪ್ರದರ್ಶನದ ವಿವಿಧ ಹಂತಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವಂತೆಯೇ, ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಂಶಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಕಳಪೆ ಪ್ರದರ್ಶನಕ್ಕೆ ಒಳಗಾಗಬಹುದು, ಭ್ರಮನಿರಸನಗೊಂಡ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಆ ಅಂಶಕ್ಕೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುವ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ಪಡೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು ತಾಳ್ಮೆ ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ.

ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದಲ್ಲಿ ಎಷ್ಟು ಮತ್ತು ಯಾವ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಸೇರಿಸಬೇಕು ಎಂಬುದಕ್ಕೆ ಸರಿಯಾದ ಅಥವಾ ತಪ್ಪು ಉತ್ತರವಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಅಂಶ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತವೆ. ಬಹು ಅಂಶದ ವಿಧಾನವು ವೈವಿಧ್ಯತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರಯಾಣದ ಮೂಲಕ ಸವಾರಿಯನ್ನು ಸುಗಮಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. ಏಕೆಂದರೆ, ತನ್ನ ಸ್ಟಾರ್ ಬ್ಯಾಟ್ಸ್‌ಮನ್‌ನ ಮೇಲೆ ಪ್ರಧಾನವಾಗಿ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುವ ಕ್ರಿಕೆಟ್ ತಂಡಕ್ಕೆ ಸದೃಶವಾಗಿರುವ ಏಕ ಅಂಶದ ನಿಧಿಯು, ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆ ಅಂಶಗಳಲ್ಲಿ ಮಾನ್ಯತೆ ಪಡೆಯುವ ಬಹು-ಅಂಶಗಳ ನಿಧಿಗೆ ವಿರುದ್ಧವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಚಂಚಲತೆ ಮತ್ತು ಅಪಾಯದ ಸಾಂದ್ರತೆಗೆ ಒಳಗಾಗುತ್ತದೆ.

ಮಲ್ಟಿ-ಫ್ಯಾಕ್ಟರ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು

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ಗುಣಮಟ್ಟ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಚಂಚಲತೆಯಂತಹ ಅಂಶಗಳು ಆರ್ಥಿಕ ಕುಸಿತಗಳು ಮತ್ತು ಸಂಕೋಚನಗಳ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ, ಆದರೆ ಆರ್ಥಿಕ ವಿಸ್ತರಣೆಗಳು ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕತೆ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆಶಾವಾದದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಮೊಮೆಂಟಮ್ ಸಂಭವನೀಯ ವಿಜೇತರಾಗಿದ್ದಾರೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಮೌಲ್ಯವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕ ಚೇತರಿಕೆಯ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ.

ಇಂತಹ ಪ್ರವೃತ್ತಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆ ಅಂಶಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯಲ್ಲಿ ಆವರ್ತಕತೆಯ ವಿದ್ಯಮಾನವನ್ನು ಬಲಪಡಿಸುತ್ತದೆ.

ಆದಾಗ್ಯೂ, ಈ ಆವರ್ತಕ ಸ್ವಭಾವವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮರೆಮಾಚುವಲ್ಲಿ ಒಂದು ಆಶೀರ್ವಾದವಾಗಿದೆ, ಅದು ಅವರ ಆದಾಯದ ನಡುವಿನ ಕಡಿಮೆ ಪರಸ್ಪರ ಸಂಬಂಧಗಳಿಂದ ಬರುವ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದಿಂದ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ಪಡೆಯುವ ಸಲುವಾಗಿ ಅವರ ಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ ಈ ಹೂಡಿಕೆ ಅಂಶಗಳನ್ನು ನಿಖರವಾಗಿ ಸಂಯೋಜಿಸುತ್ತದೆ.

ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಅನೇಕ ಸಂಬಂಧವಿಲ್ಲದ/ಕಡಿಮೆ ಪರಸ್ಪರ ಸಂಬಂಧ ಹೊಂದಿರುವ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಸಂಯೋಜಿಸುವ ಈ ತಾರ್ಕಿಕತೆಯು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಚಿಲ್ಲರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಭರವಸೆ ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಮಲ್ಟಿ-ಫ್ಯಾಕ್ಟರ್ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ

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NJ ಕಡಿಮೆ ಚಂಚಲತೆ 100, NJ ಮೊಮೆಂಟಮ್ 100, NJ ಮೌಲ್ಯ 100, NJ ಗುಣಮಟ್ಟ 100 ಮತ್ತು NJ ಮಲ್ಟಿ-ಫ್ಯಾಕ್ಟರ್ 100 ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳ ದೈನಂದಿನ NAVಗಳ ಬೆಳವಣಿಗೆ ನಿಫ್ಟಿ 500 ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ವೀಸಾವಿಸ್ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಇವೆರಡೂ ಅಕ್ಟೋಬರ್ 20 20 1 ರ ಅವಧಿಗೆ 1000 ರಿಂದ 1000 ಕ್ಕೆ ಅಳೆಯಲ್ಪಟ್ಟವು. ಆಗಸ್ಟ್ 2022. ಮೇಲಿನದು ವಿವರಣೆ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರ. ಇದು ಎನ್‌ಜೆ ಅಸೆಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ನೀಡುವ ಯಾವುದೇ ಸ್ಕೀಮ್‌ನ ಆದಾಯದ ಸೂಚನೆಯಲ್ಲ. ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಉಳಿಯಬಹುದು ಅಥವಾ ಇಲ್ಲದಿರಬಹುದು ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದ ಆದಾಯದ ಸೂಚನೆಯಲ್ಲ.

NJ's ಮಲ್ಟಿ-ಫ್ಯಾಕ್ಟರ್ - NJ ಮಲ್ಟಿ-ಫ್ಯಾಕ್ಟರ್ 100 ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ

ಎಷ್ಟು ಅಂಶಗಳನ್ನು ಸೇರಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಯಾವ ವಿಧಾನವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಎಂಬುದನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುವುದು ಬಹು ಅಂಶಗಳ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ಸವಾಲು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆದ್ಯತೆ ಮತ್ತು ಉದ್ದೇಶಗಳಲ್ಲಿ ಉತ್ತರಗಳನ್ನು ಸುಲಭವಾಗಿ ಕಾಣಬಹುದು. ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯೊಂದಿಗೆ ಬುದ್ಧಿವಂತ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ವಿಭಾಗಕ್ಕೆ ಒಂದು ಕಾರ್ಯತಂತ್ರವನ್ನು ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸುವಾಗ, ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ಏಕ ಅಂಶದ ತಂತ್ರಗಳನ್ನು ಸೂಕ್ತವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ತಂತ್ರವನ್ನು ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸುವಾಗ, ಬಹು-ಅಂಶದ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರವು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಪೂರೈಸುತ್ತದೆ.

NJ ಮಲ್ಟಿ-ಫ್ಯಾಕ್ಟರ್ 100 ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ, 100 ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ಸಮಾನ-ತೂಕದ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ, ಫ್ಲೋಟ್-ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣ-ತೂಕದ ನಿಫ್ಟಿ 500 TRI, ಪೋಷಕ ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ವಿಭಿನ್ನ ಅಂಶಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಅತ್ಯಧಿಕ ಶ್ರೇಣಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ 100 ಘಟಕಗಳ ಕಡೆಗೆ ತಿರುಗಿಸುವ ಮೂಲಕ ನಿರ್ಮಿಸಲಾಗಿದೆ, ಅವುಗಳೆಂದರೆ ಕಡಿಮೆ ಅಸ್ಥಿರತೆ ಮೊಮೆಂಟಮ್, ಗುಣಮಟ್ಟ ಮತ್ತು ಮೌಲ್ಯ.

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  • ಮೂಲ: ಆಂತರಿಕ ಸಂಶೋಧನೆ, ಬ್ಲೂಮ್‌ಬರ್ಗ್, ನ್ಯಾಷನಲ್ ಸ್ಟಾಕ್ ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್
  • ಲೆಕ್ಕಾಚಾರಗಳು ಅಕ್ಟೋಬರ್ 2002 ರಿಂದ ಆಗಸ್ಟ್ 2022 ರವರೆಗೆ
  • ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಉಳಿಯಬಹುದು ಅಥವಾ ಇಲ್ಲದಿರಬಹುದು ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದ ಲಾಭದ ಸೂಚನೆಯಲ್ಲ. ಮೇಲಿನದು ವಿವರಣೆ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರ. ಇದು ಎನ್‌ಜೆ ಅಸೆಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ನೀಡುವ ಯಾವುದೇ ಸ್ಕೀಮ್‌ನ ಆದಾಯದ ಸೂಚನೆಯಲ್ಲ.
  • NJ ಮೌಲ್ಯ 100, NJ ಗುಣಮಟ್ಟ 100, NJ ಮೊಮೆಂಟಮ್ 100, NJ ಕಡಿಮೆ ಚಂಚಲತೆ 100 ಮತ್ತು NJ ಮಲ್ಟಿ-ಫ್ಯಾಕ್ಟರ್ 100 ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳು NJ ಅಸೆಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸಿದ ಸ್ವಾಮ್ಯದ ವಿಧಾನವಾಗಿದೆ. ನಡೆಯುತ್ತಿರುವ ಸಂಶೋಧನೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ವಿಧಾನವು ಹೊಸ ಒಳನೋಟದೊಂದಿಗೆ ವಿಕಸನಗೊಳ್ಳುತ್ತಲೇ ಇರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಕಾಲಕಾಲಕ್ಕೆ ತಕ್ಕಂತೆ ನವೀಕರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಕಳೆದ ಸುಮಾರು ಎರಡು ದಶಕಗಳಲ್ಲಿ ನಡೆಸಿದ ಐತಿಹಾಸಿಕ ಹಿನ್ನಲೆ ಮೇಲಿನ ಚರ್ಚೆಯನ್ನು ವಿವರಿಸುತ್ತದೆ. NJ ಮಲ್ಟಿ-ಫ್ಯಾಕ್ಟರ್ 100 ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್ ಇಂಡೆಕ್ಸ್‌ಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಕಡಿಮೆ ಚಂಚಲತೆಯೊಂದಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭವನ್ನು ಒದಗಿಸಿದೆ.

ಸಂಚಿತ ಸಾರಾಂಶ:

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  • ಮೂಲ: ಆಂತರಿಕ ಸಂಶೋಧನೆ, ಬ್ಲೂಮ್‌ಬರ್ಗ್, ನ್ಯಾಷನಲ್ ಸ್ಟಾಕ್ ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್
  • ಲೆಕ್ಕಾಚಾರಗಳು ಅಕ್ಟೋಬರ್ 2002 ರಿಂದ ಆಗಸ್ಟ್ 2022 ರವರೆಗೆ
  • ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಉಳಿಯಬಹುದು ಅಥವಾ ಇಲ್ಲದಿರಬಹುದು ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದ ಲಾಭದ ಸೂಚನೆಯಲ್ಲ.
  • NJ ಮೌಲ್ಯ 100, NJ ಗುಣಮಟ್ಟ 100, NJ ಮೊಮೆಂಟಮ್ 100, NJ ಕಡಿಮೆ ಚಂಚಲತೆ 100 ಮತ್ತು NJ ಮಲ್ಟಿ-ಫ್ಯಾಕ್ಟರ್ 100 ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳು NJ ಅಸೆಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸಿದ ಸ್ವಾಮ್ಯದ ವಿಧಾನವಾಗಿದೆ. ನಡೆಯುತ್ತಿರುವ ಸಂಶೋಧನೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ವಿಧಾನವು ಹೊಸ ಒಳನೋಟದೊಂದಿಗೆ ವಿಕಸನಗೊಳ್ಳುತ್ತಲೇ ಇರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಕಾಲಕಾಲಕ್ಕೆ ತಕ್ಕಂತೆ ನವೀಕರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮೇಲಿನವು ವಿವರಣೆ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರ. ಇದು ಎನ್‌ಜೆ ಅಸೆಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ನೀಡುವ ಯಾವುದೇ ಸ್ಕೀಮ್‌ನ ಆದಾಯದ ಸೂಚನೆಯಲ್ಲ.

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ಹಕ್ಕುತ್ಯಾಗ

ಮೇಲೆ ಒದಗಿಸಲಾದ ವಿಷಯವು ಮಾಹಿತಿ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರ ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಘಟಕಗಳು/ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವ ಪ್ರಸ್ತಾಪವಲ್ಲ. ಇಲ್ಲಿ ವ್ಯಕ್ತಪಡಿಸಿದ ಅಭಿಪ್ರಾಯಗಳು ಆಂತರಿಕ ಡೇಟಾ, ಸಾರ್ವಜನಿಕವಾಗಿ ಲಭ್ಯವಿರುವ ಮಾಹಿತಿ ಮತ್ತು ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹವೆಂದು ನಂಬಲಾದ ಇತರ ಮೂಲಗಳನ್ನು ಆಧರಿಸಿವೆ. ಮಾಡಲಾದ ಯಾವುದೇ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರಗಳು ಕೇವಲ ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಗಳಾಗಿರುವ ಅಂದಾಜುಗಳಾಗಿವೆ, ಅವುಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸುವ ಮೊದಲು ದೃಢೀಕರಿಸಬೇಕಾಗಿದೆ. ಈ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ನಲ್ಲಿ ನಾವು ಹೇಳಿಕೆಗಳು/ಅಭಿಪ್ರಾಯಗಳು/ ಶಿಫಾರಸುಗಳನ್ನು ಸೇರಿಸಿದ್ದೇವೆ, ಇದರಲ್ಲಿ ಪದಗಳು ಅಥವಾ ಪದಗುಚ್ಛಗಳು "ವಿಲ್'; "ನಿರೀಕ್ಷೆ"; "ಬೇಕು"; "ನಂಬಿಕೆ" ಮತ್ತು ಅಂತಹ ಅಭಿವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಅಭಿವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಅಥವಾ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳು, ಅದು "ಮುಂದಕ್ಕೆ ನೋಡುವ ಹೇಳಿಕೆಗಳು". ವಾಸ್ತವಿಕ ಫಲಿತಾಂಶಗಳು ಫಾರ್ವರ್ಡ್ ಲುಕಿಂಗ್ ಸ್ಟೇಟ್‌ಮೆಂಟ್‌ಗಳಿಂದ ಸೂಚಿಸಲ್ಪಟ್ಟ ಫಲಿತಾಂಶಗಳಿಗಿಂತ ವಸ್ತುವಾಗಿ ಭಿನ್ನವಾಗಿರಬಹುದು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮದೇ ಆದ ಕಾನೂನನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಲು ಸಲಹೆ ನೀಡುತ್ತಾರೆ,

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ, ಎಲ್ಲಾ ಯೋಜನೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಓದಿ.

"വൈവിധ്യവൽക്കരണം മാത്രമാണ് സൗജന്യ ഉച്ചഭക്ഷണം" - ഹാരി മാർക്കോവിറ്റ്സ്

എന്താണ് മൾട്ടി-ഫാക്ടർ നിക്ഷേപം?

ക്രിക്കറ്റിലെ വിജയകരമായ ടീം പലപ്പോഴും വ്യക്തിഗത സ്റ്റാർ കളിക്കാരനെക്കാൾ ടീമിന്റെ ഘടനയെക്കുറിച്ചാണ്. സിംഗിൾ ഫാക്ടറും മൾട്ടിഫാക്ടർ സ്ട്രാറ്റജികളും തമ്മിലുള്ള ബന്ധം ഇക്കാര്യത്തിൽ വ്യത്യസ്തമല്ല - ടീം എന്നത് വ്യക്തിഗത ഘടകങ്ങളെ ഒരു മൾട്ടി-ഫാക്ടർ സ്ട്രാറ്റജിയിലേക്ക് സംയോജിപ്പിക്കുന്നതാണ്.

ക്രിക്കറ്റ് ടീമിലെ വ്യത്യസ്‌ത കളിക്കാർ പ്രകടനത്തിന്റെ വ്യത്യസ്‌ത ഘട്ടങ്ങൾ കാണിക്കുന്നതുപോലെ, നിക്ഷേപ ഘടകങ്ങൾക്ക് ആ ഘടകവുമായി സമ്പർക്കം പുലർത്തുന്നതിന്റെ പ്രയോജനം ലഭിക്കുന്നതിന് മുമ്പായി ക്ഷമ നശിച്ച നിക്ഷേപകർ നിരാശരായ നിക്ഷേപകർക്ക് ദീർഘനാളത്തെ മോശം പ്രകടനത്തിന് വിധേയമാകും.

ഒരു തന്ത്രത്തിൽ എത്ര, ഏതൊക്കെ ഘടകങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുത്തണം എന്നതിന് ശരിയോ തെറ്റോ ഉത്തരമില്ല, എന്നാൽ വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ എല്ലാ നേട്ടങ്ങളും ഫാക്ടർ നിക്ഷേപത്തിനും ബാധകമാണ്. മൾട്ടി-ഫാക്ടർ സമീപനത്തിന് വൈവിധ്യവൽക്കരണം വാഗ്ദാനം ചെയ്യാനും നിക്ഷേപ യാത്രയിലൂടെയുള്ള യാത്ര സുഗമമാക്കാനും കഴിയും. കാരണം, പ്രധാനമായും സ്റ്റാർ ബാറ്റ്സ്മാനെ ആശ്രയിക്കുന്ന ഒരു ക്രിക്കറ്റ് ടീമിന് സമാനമായ ഒരു സിംഗിൾ ഫാക്ടർ ഫണ്ട്, വിവിധ നിക്ഷേപ ഘടകങ്ങളിൽ എക്സ്പോഷർ തേടുന്ന മൾട്ടി-ഫാക്ടർ ഫണ്ടിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി വളരെ വലിയ ചാഞ്ചാട്ടത്തിനും അപകടസാധ്യതകളുടെ കേന്ദ്രീകരണത്തിനും വിധേയമാണ്.

മൾട്ടി-ഫാക്ടർ ഫണ്ടുകളുടെ പ്രയോജനങ്ങൾ

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സാമ്പത്തിക മാന്ദ്യങ്ങളിലും സങ്കോചങ്ങളിലും ഗുണമേന്മയും കുറഞ്ഞ അസ്ഥിരതയും പോലെയുള്ള ഘടകങ്ങൾ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്നു, അതേസമയം സാമ്പത്തിക വിപുലീകരണങ്ങളിലും സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥയിലും വിപണിയിലും ഉയർന്ന ശുഭാപ്തിവിശ്വാസമുള്ള കാലഘട്ടങ്ങളിലും മൊമെന്റം ഒരു സാധ്യതയുള്ള വിജയിയാണ്. മറുവശത്ത്, ഉയർന്ന പലിശനിരക്കുകളുടെയും സാമ്പത്തിക വീണ്ടെടുക്കലിന്റെയും കാലഘട്ടങ്ങളിൽ മൂല്യം സാധാരണയായി മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്നു.

ഇത്തരം പ്രവണതകൾ നിക്ഷേപ ഘടകങ്ങളുടെ പ്രകടനത്തിലെ ചാക്രികത എന്ന പ്രതിഭാസത്തെ ശക്തിപ്പെടുത്തുന്നു.

എന്നിരുന്നാലും, ഈ ചാക്രിക സ്വഭാവം ഒരു നിക്ഷേപകനെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം ഒരു അനുഗ്രഹമായിരിക്കും

അപകടസാധ്യതകൾ കുറയ്ക്കുന്നതിനായി ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ പരസ്പര ബന്ധമില്ലാത്ത/അല്ലാത്ത പരസ്പര ബന്ധമില്ലാത്ത ഘടകങ്ങളെ സംയോജിപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള ഈ യുക്തി, അപകടസാധ്യത കുറവുള്ള ഒരു റീട്ടെയിൽ നിക്ഷേപകന് പ്രത്യേകിച്ചും വാഗ്ദാനമാണ്.

ഇന്ത്യയിലെ മൾട്ടി-ഫാക്ടർ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ പ്രകടനം

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NJ ലോ വോലാറ്റിലിറ്റി 100, NJ മൊമെന്റം 100, NJ മൂല്യം 100, NJ ക്വാളിറ്റി 100, NJ മൾട്ടി-ഫാക്ടർ 100 പോർട്ട്‌ഫോളിയോകളുടെ പ്രതിദിന എൻഎവികളുടെ വളർച്ച നിഫ്റ്റി 500 ഇൻഡക്‌സ് വിസവിസ്, ഇവ രണ്ടും ഒക്‌ടോബർ 20 മുതൽ ഒക്‌ടോബർ 20 1 കാലയളവ് 1000 വരെ സ്കെയിൽ ചെയ്‌തു. ഓഗസ്റ്റ് 2022. മുകളിലുള്ളത് ചിത്രീകരണ ആവശ്യങ്ങൾക്ക് മാത്രമാണ്. NJ അസറ്റ് മാനേജ്‌മെന്റ് പ്രൈവറ്റ് ലിമിറ്റഡ് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന ഏതെങ്കിലും സ്‌കീമിന്റെ റിട്ടേണുകളുടെ സൂചനയല്ല ഇത്. മുൻകാല പ്രകടനം ഭാവിയിൽ നിലനിൽക്കുകയോ നിലനിർത്താതിരിക്കുകയോ ചെയ്യാം, അത് ഭാവിയിലെ വരുമാനത്തിന്റെ സൂചനയല്ല.

NJ-ന്റെ മൾട്ടി-ഫാക്ടർ - NJ മൾട്ടി-ഫാക്ടർ 100 പോർട്ട്‌ഫോളിയോ

ഒരു മൾട്ടി-ഫാക്ടർ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ വെല്ലുവിളി എത്ര ഘടകങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുത്തണമെന്നും എന്ത് സമീപനം സ്വീകരിക്കണമെന്നും തീരുമാനിക്കുക എന്നതാണ്. നിക്ഷേപകരുടെ മുൻഗണനകളിലും ലക്ഷ്യങ്ങളിലും തന്നെ ഉത്തരങ്ങൾ എളുപ്പത്തിൽ കണ്ടെത്താനാകും. ഉയർന്ന അപകടസാധ്യത സഹിഷ്ണുതയുള്ള ഒരു തന്ത്രശാലിയായ നിക്ഷേപക വിഭാഗത്തിനായി ഒരു തന്ത്രം രൂപകൽപന ചെയ്യുമ്പോൾ, ഏകാഗ്രമായ ഏക ഘടകം തന്ത്രങ്ങൾ ഉചിതമാണെന്ന് ഒരാൾ പരിഗണിച്ചേക്കാം. മറുവശത്ത്, വൈവിധ്യമാർന്ന നിക്ഷേപകർക്കായി ഒരു തന്ത്രം രൂപപ്പെടുത്തുമ്പോൾ, ഒരു മൾട്ടി-ഫാക്ടർ സ്ട്രാറ്റജി ഏറ്റവും മികച്ച ഉദ്ദേശ്യത്തെ സേവിച്ചേക്കാം.

NJ മൾട്ടി-ഫാക്ടർ 100 പോർട്ട്‌ഫോളിയോ, 100 സ്റ്റോക്കുകളുടെ തുല്യ-ഭാരമുള്ള പോർട്ട്‌ഫോളിയോ, ഫ്ലോട്ട്-അഡ്ജസ്റ്റ് ചെയ്ത ക്യാപിറ്റലൈസേഷൻ-വെയ്റ്റഡ് നിഫ്റ്റി 500 TRI, പാരന്റ് ഇൻഡക്‌സ്, വ്യത്യസ്ത ഘടകങ്ങളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി ഉയർന്ന റാങ്കുകളുള്ള 100 ഘടകങ്ങളിലേക്ക് ചായിച്ചുകൊണ്ടാണ് നിർമ്മിച്ചിരിക്കുന്നത്, അതായത് കുറഞ്ഞ അസ്ഥിരത. മൊമെന്റം, ക്വാളിറ്റി & മൂല്യം.

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  • ഉറവിടം: ആന്തരിക ഗവേഷണം, ബ്ലൂംബെർഗ്, നാഷണൽ സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ച്
  • 2002 ഒക്‌ടോബർ മുതൽ 2022 ഓഗസ്റ്റ് വരെയുള്ള കാലയളവിലെ കണക്കുകളാണ്
  • മുൻകാല പ്രകടനം ഭാവിയിൽ നിലനിൽക്കുകയോ നിലനിർത്താതിരിക്കുകയോ ചെയ്യാം, അത് ഭാവിയിലെ തിരിച്ചുവരവിന്റെ സൂചനയല്ല. മുകളിലുള്ളത് ചിത്രീകരണ ആവശ്യങ്ങൾക്ക് മാത്രമാണ്. NJ അസറ്റ് മാനേജ്‌മെന്റ് പ്രൈവറ്റ് ലിമിറ്റഡ് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന ഏതെങ്കിലും സ്‌കീമിന്റെ റിട്ടേണുകളുടെ സൂചനയല്ല ഇത്.
  • NJ മൂല്യം 100, NJ ഗുണമേന്മ 100, NJ മൊമെന്റം 100, NJ കുറഞ്ഞ അസ്ഥിരത 100, NJ മൾട്ടി-ഫാക്ടർ 100 പോർട്ട്‌ഫോളിയോകൾ എന്നിവ NJ അസറ്റ് മാനേജ്‌മെന്റ് പ്രൈവറ്റ് ലിമിറ്റഡ് വികസിപ്പിച്ചെടുത്ത കുത്തക രീതിയാണ്. നടന്നുകൊണ്ടിരിക്കുന്ന ഗവേഷണത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കി പുതിയ ഉൾക്കാഴ്ചയോടെ രീതിശാസ്ത്രം വികസിച്ചുകൊണ്ടേയിരിക്കും കൂടാതെ കാലാകാലങ്ങളിൽ അതിനനുസരിച്ച് അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്യപ്പെടും.

കഴിഞ്ഞ രണ്ട് പതിറ്റാണ്ടുകളായി നടത്തിയ ചരിത്രപരമായ ബാക്ക്‌ടെസ്റ്റ് മുകളിലുള്ള ചർച്ചയെ വിശദീകരിക്കുന്നു. NJ മൾട്ടി-ഫാക്ടർ 100 പോർട്ട്‌ഫോളിയോ, ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ കുറഞ്ഞ ചാഞ്ചാട്ടത്തോടെ ഉയർന്ന റിട്ടേൺ നൽകി.

സഞ്ചിത സംഗ്രഹം:

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  • ഉറവിടം: ആന്തരിക ഗവേഷണം, ബ്ലൂംബെർഗ്, നാഷണൽ സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ച്
  • 2002 ഒക്‌ടോബർ മുതൽ 2022 ഓഗസ്റ്റ് വരെയുള്ള കാലയളവിലെ കണക്കുകളാണ്
  • മുൻകാല പ്രകടനം ഭാവിയിൽ നിലനിൽക്കുകയോ നിലനിർത്താതിരിക്കുകയോ ചെയ്യാം, അത് ഭാവിയിലെ തിരിച്ചുവരവിന്റെ സൂചനയല്ല.
  • NJ മൂല്യം 100, NJ ഗുണമേന്മ 100, NJ മൊമെന്റം 100, NJ കുറഞ്ഞ അസ്ഥിരത 100, NJ മൾട്ടി-ഫാക്ടർ 100 പോർട്ട്‌ഫോളിയോകൾ എന്നിവ NJ അസറ്റ് മാനേജ്‌മെന്റ് പ്രൈവറ്റ് ലിമിറ്റഡ് വികസിപ്പിച്ചെടുത്ത കുത്തക രീതിയാണ്. നടന്നുകൊണ്ടിരിക്കുന്ന ഗവേഷണത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കി പുതിയ ഉൾക്കാഴ്ചയോടെ മെത്തഡോളജി വികസിച്ചുകൊണ്ടേയിരിക്കും, അതനുസരിച്ച് കാലാകാലങ്ങളിൽ അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്യപ്പെടും. മുകളിലുള്ളത് ചിത്രീകരണ ആവശ്യങ്ങൾക്ക് മാത്രമാണ്. NJ അസറ്റ് മാനേജ്‌മെന്റ് പ്രൈവറ്റ് ലിമിറ്റഡ് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന ഏതെങ്കിലും സ്‌കീമിന്റെ റിട്ടേണുകളുടെ സൂചനയല്ല ഇത്.

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നിരാകരണം

മുകളിൽ നൽകിയിരിക്കുന്ന ഉള്ളടക്കം വിവര ആവശ്യങ്ങൾക്ക് മാത്രമുള്ളതാണ്, അത് വിൽക്കാനുള്ള ഓഫറോ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് യൂണിറ്റുകൾ/സെക്യൂരിറ്റികൾ വാങ്ങാനുള്ള അഭ്യർത്ഥനയോ അല്ല. ആന്തരിക ഡാറ്റ, പൊതുവായി ലഭ്യമായ വിവരങ്ങൾ, വിശ്വസനീയമെന്ന് വിശ്വസിക്കപ്പെടുന്ന മറ്റ് ഉറവിടങ്ങൾ എന്നിവയുടെ അടിസ്ഥാനത്തിലാണ് ഇവിടെ പ്രകടിപ്പിക്കുന്ന കാഴ്ചകൾ. നടത്തിയിട്ടുള്ള ഏതൊരു കണക്കുകൂട്ടലുകളും ഏകദേശ മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശങ്ങൾ എന്ന നിലയിൽ മാത്രമാണ്, അവ ആശ്രയിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് സ്ഥിരീകരിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഈ ഡോക്യുമെന്റിൽ ഞങ്ങൾ പ്രസ്താവനകൾ/അഭിപ്രായങ്ങൾ/ശുപാർശകൾ ഉൾപ്പെടുത്തിയിട്ടുണ്ട്, അതിൽ വാക്കുകളും അല്ലെങ്കിൽ "വിൽ"; "പ്രതീക്ഷിക്കുന്നു" പോലുള്ള പദസമുച്ചയങ്ങളും അടങ്ങിയിരിക്കുന്നു; "വേണം"; "വിശ്വസിക്കണം" എന്നതും അത്തരം പദപ്രയോഗങ്ങളുടെ സമാന പദപ്രയോഗങ്ങളും വ്യതിയാനങ്ങളും, "മുന്നോട്ട് നോക്കുന്ന പ്രസ്താവനകൾ". മുന്നോട്ട് നോക്കുന്ന പ്രസ്‌താവനകൾ നിർദ്ദേശിക്കുന്നവയിൽ നിന്ന് യഥാർത്ഥ ഫലങ്ങൾ കാര്യമായി വ്യത്യാസപ്പെട്ടേക്കാം. നിക്ഷേപകർ അവരുടെ സ്വന്തം നിയമോപദേശം തേടാൻ നിർദ്ദേശിക്കുന്നു,

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങൾ വിപണി അപകടസാധ്യതകൾക്ക് വിധേയമാണ്, സ്കീമുമായി ബന്ധപ്പെട്ട എല്ലാ രേഖകളും ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം വായിക്കുക.

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