3 new programs tailored for diverse IFA business models

K S Rao

Head – Investor Education & Distributor Development

Aditya Birla Sun Life AMC

Read in
  • English
  • Hindi
  • Marathi
  • Gujarati
  • Punjabi
  • Bengali
  • Telugu
  • Tamil
  • Kannada
  • Malayalam

In the course of my work, I travel the length and breadth of the country. I have the proud privilege to interact with both independent financial advisors and common investors alike and if there is one thing that strikes me the most after every such interaction, it is their keenness to grow, invest and protect their monies and businesses.

Equally, another realization that keeps striking me is the diversity in the IFA fraternity – diversity in business models, in levels of sophistication of the IFA practice, in customer segments served, in the way IFAs connect with their client bases – but one thing that remains constant is the resolve to strengthen their own business models and find newer ways to serve their clients better.

For us at ABSLAMC, one clear take-away is that Nipun – our distributor development and empowerment program can never be a one-size-fits-all program. Nipun will always seek to understand the diversity in the IFA fraternity and will come up with tailor-made programs for different IFAs at different stages of evolution of their respective practices. It is in this context that I am very happy to share with you in this update on Wealth Forum, our 3 new programs, which you will see, are tailored for IFAs at different stages of business model evolution.

1. Estate planning – the final piece in the jigsaw

Financial planning is widely seen as the strongest proposition that IFAs can offer their clients, due to the inherent goal based approach that investors can relate to far better than a fund research based approach that often confuses investors.

Nipun, through its CFGP® (Chartered Financial Goal Planner®) and AFGP® (Advanced Financial Goal Planner®) certification courses, has aided thousands of IFAs to embark on the journey of goal based financial planning for their customers.

For IFAs who are confident of their fund research skills, their asset allocation flair and their proficiency in goal based planning, Nipun now introduces the final piece in the jigsaw that can enable you to become a complete advisor – the Chartered Inheritance and Succession Planner certification (CISP).

If you want to truly partner your clients through the journey of their lives, if you have aspirations to become an intergenerational advisor, adding estate planning into your repotoire is absolutely necessary.

While a lot of effort is put into building and growing wealth, not much thought, in comparison, is put into planning how to pass on the wealth so created to the next generation. CISP brings together the basic and best practices for estate planning and gives financial advisors the much-needed know-how to handhold and advise their clients on the challenges and complexities of succession planning.

And considering how most Indians don’t do estate planning or aren’t aware of the consequences of not doing it, and even if they do know, they don’t know whom to go to or whether they are getting the right advice. Considering these, a certified course in estate planning will benefit investors too who can now seek such a service from their financial advisors.

We believe that this certification programme will go a long way in helping the financial advisors enhance their investor services both qualitatively and quantitatively, leading to more satisfied and loyal customers. The ability to help investors develop sound ‘Estate Plans’ through proper planning will help the advisors improve their client relationships, and also help them to get more share of wallet. Estate planning also adds an edge to their services and gives them the opportunity to serve generations.

What can you learn in the CISP Programme?

The CISP Programme covers a gamut of topics ranging from:

  • The importance of estate and succession planning
  • How and why CISP would complement their current array of service offerings
  • Documents commonly used in estate plans such as Advance Directives, Simple Wills, “Pour-Over" Wills, financial durable PoA, letter of guardianship and Trusts.
  • Difference between Wealth Creation, Wealth Preservation, and Wealth Transfer Strategies.
  • How to best address the challenges of planning and counselling the entire family - Technical and Emotional aspects of Succession Planning.
  • Use of trusts as wealth protection and transfer tools
  • Succession acts and business succession planning

2. Art of asset allocation and science of scheme selection

I have met numerous IFAs across the country who are well sorted in terms of their business models, their customer segments and their client engagement model. Many of these IFAs however are now looking to sharpen their mutual fund advisory skills to become truly cutting edge in the profession. What this calls for is more insights into fund research and into asset allocation – both of which are at the heart of an MF advisory practice. This program starts with the premise that scheme selection is a science – and must be treated as one, while asset allocation is an art, and must therefore be practised as one.

This program will guide you how to do your independent unbiased research on schemes and take rational, data based decisions on which schemes you want to recommend and which you don’t – uninfluenced by sales pitches you will always receive on different schemes. That’s the science part of it. Then comes the art aspect – of crafting your clients’ asset allocation by juggling different variables including goals, risk appetite, market context, investor psychology and so on, and then populating the asset allocation template with appropriate schemes.


A combination of this science and art and then a rigourous discipline of portfolio review and rebalancing is what differentiates winning IFAs from the rest. This program is aimed to help you win – to help you develop that cutting edge in research and advisory that can delight your clients and boost referrals from happy investors.

3. Winning in Challenging Times

The rapidly evolving regulatory and market environment are enough to confuse most of us, and it is no surprise to note that many IFAs across the country are presently engaged in reflecting on the changes and trying to determine the best way forward for themselves in the changed landscape. For such distributor friends, we have a high impact program that aims to dispel confusion and instil conviction into your own business models. This calls for honest reflection and willingness to un-learn and re-learn. Here is what you can look forward to in this program:


A true partner in your progress

As you can see friends, Nipun’s new programs have something for everyone. 3 different programs that cover essential inputs for IFAs at 3 different stages of business model evolution. Whatever be your situation, wherever you may be in terms of business model evolution, however small or large your business may be, we would like to believe that you can always count on ABSLAMC’s Nipun program to provide you empowering and enlightening inputs to help you drive your business forward with greater confidence and conviction. You can always count on ABSLAMC to be your true partner in progress.

अपने काम के दौरान, मैं देश की लंबाई और चौड़ाई की यात्रा करता हूं। मुझे स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों और आम निवेशकों दोनों के साथ बातचीत करने का गौरव प्राप्त है और अगर ऐसी कोई बात है जो मुझे इस तरह की हर बातचीत के बाद सबसे अधिक प्रभावित करती है, तो यह उनके धन और व्यवसायों की वृद्धि, निवेश और सुरक्षा करना है।

समान रूप से, एक और अहसास जो मुझे चौंकाता है, वह है IFA बिरादरी में विविधता - व्यावसायिक मॉडल में विविधता, IFA अभ्यास के परिष्कार के स्तरों में, ग्राहक खंडों में, जिस तरह से IFAs अपने ग्राहक आधारों से जुड़ते हैं, लेकिन एक बात जो बनी हुई है निरंतर अपने स्वयं के व्यवसाय मॉडल को मजबूत करने और अपने ग्राहकों को बेहतर सेवा देने के लिए नए तरीके खोजने का संकल्प है।

ABSLAMC में हमारे लिए, एक स्पष्ट टेक-ऑफ है कि निपुन - हमारे वितरक विकास और सशक्तिकरण कार्यक्रम कभी भी एक आकार-फिट-सभी कार्यक्रम नहीं हो सकता है। निपुन हमेशा IFA बिरादरी में विविधता को समझने की कोशिश करेंगे और अपने संबंधित प्रथाओं के विकास के विभिन्न चरणों में विभिन्न IFA के लिए दर्जी कार्यक्रमों के साथ आएंगे। यह इस संदर्भ में है कि मैं वेल्थ फोरम पर इस अपडेट में आपके साथ साझा करके बहुत खुश हूं, हमारे 3 नए कार्यक्रम, जो आप देखेंगे, IFAs के लिए बिजनेस मॉडल विकास के विभिन्न चरणों में सिलवाया गया है।

1. एस्टेट प्लानिंग - आरा में अंतिम टुकड़ा

वित्तीय नियोजन को व्यापक रूप से सबसे मजबूत प्रस्ताव के रूप में देखा जाता है जो कि IFAs अपने ग्राहकों की पेशकश कर सकते हैं, अंतर्निहित लक्ष्य आधारित दृष्टिकोण के कारण जो कि निवेशकों को भ्रमित करने वाले फंड अनुसंधान आधारित दृष्टिकोण की तुलना में निवेशकों से कहीं बेहतर संबंध कर सकते हैं।

निप्पुन, अपने सीएफजीपी® (चार्टर्ड फाइनेंशियल गोल प्लानर®) और एएफजीपी® (एडवांस्ड फाइनेंशियल गोल प्लानर®) प्रमाणन पाठ्यक्रमों के माध्यम से, अपने ग्राहकों के लिए लक्ष्य आधारित वित्तीय योजना की यात्रा शुरू करने के लिए हजारों IFA सहायता प्राप्त है।

IFA के लिए जो अपने फंड रिसर्च स्किल्स, अपने एसेट एलोकेशन फ्लेयर और लक्ष्य आधारित प्लानिंग में अपनी प्रवीणता के लिए आश्वस्त हैं, निपुन अब आरा में अंतिम टुकड़ा पेश करते हैं जो आपको एक पूर्ण सलाहकार बनने में सक्षम कर सकता है - चार्टर्ड इनहेरेंस एंड उत्तराधिकार प्लानर प्रमाणन ( CISP)।

यदि आप अपने ग्राहकों को उनके जीवन की यात्रा के माध्यम से वास्तव में भागीदार बनाना चाहते हैं, यदि आपके पास एक अंतर-सलाहकार सलाहकार बनने की आकांक्षाएं हैं, तो अपने रेपोटेयर में एस्टेट प्लानिंग जोड़ना बिल्कुल आवश्यक है।

जबकि निर्माण में बहुत अधिक प्रयास किया जाता है और बढ़ती हुई संपत्ति, बहुत ज्यादा नहीं सोचा जाता है, तुलना में, यह योजना बनाने में लगाया जाता है कि अगली पीढ़ी के लिए बनाई गई संपत्ति पर कैसे पारित किया जाए। CISP एस्टेट प्लानिंग के लिए बुनियादी और सर्वोत्तम प्रथाओं को एक साथ लाता है और वित्तीय सलाहकारों को उत्तराधिकार नियोजन की चुनौतियों और जटिलताओं पर अपने ग्राहकों को संभालने और सलाह देने के लिए बहुत आवश्यक जानकारी देता है।

और यह देखते हुए कि अधिकांश भारतीय एस्टेट प्लानिंग नहीं करते हैं या नहीं करने के परिणामों से अवगत नहीं हैं, और यहां तक ​​कि अगर वे नहीं जानते हैं, तो वे नहीं जानते कि उन्हें किसके पास जाना है या क्या उन्हें सही सलाह मिल रही है। इन पर विचार करते हुए, संपत्ति नियोजन में एक प्रमाणित पाठ्यक्रम से निवेशकों को भी लाभ मिलेगा जो अब अपने वित्तीय सलाहकारों से ऐसी सेवा की तलाश कर सकते हैं।

हमारा मानना ​​है कि यह प्रमाणन कार्यक्रम वित्तीय सलाहकारों को गुणात्मक और मात्रात्मक दोनों तरीके से अपनी वित्तीय सेवाओं को बढ़ाने में मदद करेगा, जिससे अधिक संतुष्ट और वफादार ग्राहक बनेंगे। निवेशकों को उचित योजना के माध्यम से ध्वनि 'एस्टेट प्लान' विकसित करने में मदद करने की क्षमता सलाहकारों को अपने ग्राहक संबंधों को बेहतर बनाने में मदद करेगी, और उन्हें बटुए का अधिक हिस्सा प्राप्त करने में भी मदद करेगी। एस्टेट प्लानिंग भी उनकी सेवाओं में एक बढ़त जोड़ती है और उन्हें पीढ़ियों की सेवा करने का अवसर प्रदान करती है।

आप CISP कार्यक्रम में क्या सीख सकते हैं?

CISP कार्यक्रम में शामिल विषयों का एक भाग शामिल है:

  • संपत्ति और उत्तराधिकार की योजना का महत्व
  • कैसे और क्यों CISP सेवा की पेशकश के अपने वर्तमान सरणी के पूरक होंगे
  • आमतौर पर एडवांस डायरेक्टिव्स, सिंपल विल्स, "पॉउर-ओवर" विल्स, फाइनेंशियल ड्यूरेबल पीओए, लेटर ऑफ गार्डशिप और ट्रस्ट्स जैसे इस्टेट प्लान में इस्तेमाल होने वाले डॉक्यूमेंट्स।
  • वेल्थ क्रिएशन, वेल्थ प्रोटेक्शन और वेल्थ ट्रांसफर स्ट्रैटेजीज के बीच अंतर।
  • पूरे परिवार की योजना और काउंसलिंग की चुनौतियों का सबसे अच्छा समाधान कैसे करें - उत्तराधिकार योजना के तकनीकी और भावनात्मक पहलू।
  • ट्रस्टों का उपयोग धन संरक्षण और स्थानांतरण उपकरण के रूप में
  • उत्तराधिकार अधिनियम और व्यवसाय उत्तराधिकार नियोजन

2. परिसंपत्ति आवंटन की कला और योजना चयन का विज्ञान

मैं देश भर में कई IFA से मिला हूं, जो अपने बिजनेस मॉडल, अपने कस्टमर सेगमेंट और अपने क्लाइंट एंगेजमेंट मॉडल के मामले में काफी अच्छे हैं। हालांकि इनमें से कई IFA अब अपने म्युचुअल फंड सलाहकार कौशल को बढ़ाने के लिए पेशे में वास्तव में अत्याधुनिक हो रहे हैं। फंड रिसर्च में और एसेट एलोकेशन में यह अधिक जानकारी देने वाला है - यह दोनों एमएफ सलाहकार अभ्यास के केंद्र में हैं। यह कार्यक्रम इस आधार से शुरू होता है कि योजना का चयन एक विज्ञान है - और इसे एक माना जाना चाहिए, जबकि संपत्ति आवंटन एक कला है, और इसलिए इसे एक के रूप में अभ्यास किया जाना चाहिए।

यह कार्यक्रम आपको निर्देशित करेगा कि आप योजनाओं पर अपने स्वतंत्र निष्पक्ष अनुसंधान कैसे करें और तर्कसंगत, डेटा आधारित निर्णय लें, जिन योजनाओं पर आप अनुशंसा करना चाहते हैं और जो आप नहीं करते हैं - बिक्री की पिचों से असंबद्ध जो आप हमेशा विभिन्न योजनाओं पर प्राप्त करेंगे। वह विज्ञान का हिस्सा है। फिर कला का पहलू आता है - लक्ष्यों, जोखिम की भूख, बाजार के संदर्भ, निवेशक मनोविज्ञान और इतने पर सहित विभिन्न चर को हथकंडे से अपने ग्राहकों की संपत्ति आवंटन को क्राफ्ट करना, और फिर उचित योजनाओं के साथ परिसंपत्ति आवंटन टेम्पलेट को आबाद करना।


इस विज्ञान और कला का एक संयोजन और फिर पोर्टफोलियो समीक्षा और पुनर्संतुलन का एक कठोर अनुशासन है जो IFAs को बाकी हिस्सों से अलग करता है। यह कार्यक्रम आपको जीतने में मदद करने के उद्देश्य से है - अनुसंधान और सलाहकार में उस अत्याधुनिक को विकसित करने में आपकी मदद करने के लिए जो आपके ग्राहकों को खुश कर सकता है और खुश निवेशकों से रेफरल को बढ़ावा दे सकता है।

3. चुनौतीपूर्ण समय में जीतना

तेजी से विकसित हो रहे विनियामक और बाजार का माहौल हम में से अधिकांश को भ्रमित करने के लिए पर्याप्त है, और यह कोई आश्चर्य की बात नहीं है कि देश भर में कई IFA वर्तमान में परिवर्तनों को प्रतिबिंबित करने और बदले हुए परिदृश्य में अपने लिए सबसे अच्छा तरीका निर्धारित करने की कोशिश में लगे हुए हैं। । इस तरह के वितरक दोस्तों के लिए, हमारे पास एक उच्च प्रभाव कार्यक्रम है जिसका उद्देश्य भ्रम पैदा करना और अपने स्वयं के व्यवसाय मॉडल में दृढ़ विश्वास पैदा करना है। यह ईमानदार प्रतिबिंब और संयुक्त राष्ट्र के सीखने और फिर से सीखने की इच्छा के लिए कहता है। इस कार्यक्रम में आप आगे देख सकते हैं:


आपकी प्रगति में एक सच्चा साथी

जैसा कि आप दोस्तों को देख सकते हैं, निपुन के नए कार्यक्रमों में सभी के लिए कुछ न कुछ है। 3 अलग-अलग प्रोग्राम जो IFAs के लिए आवश्यक इनपुट्स को बिजनेस मॉडल इवोल्यूशन के 3 अलग-अलग चरणों में कवर करते हैं। आपकी स्थिति कुछ भी हो, जहाँ भी आप व्यवसाय मॉडल के विकास के संदर्भ में हो सकते हैं, हालाँकि आपका व्यवसाय छोटा या बड़ा हो सकता है, हम यह मानना ​​चाहेंगे कि आप हमेशा ABSLAMC के निपुण कार्यक्रम पर भरोसा कर सकते हैं जो आपको सशक्त बनाने के लिए सशक्त और ज्ञानवर्धक इनपुट प्रदान करता है। आपका व्यवसाय अधिक आत्मविश्वास और दृढ़ विश्वास के साथ आगे बढ़ता है। आप हमेशा एबीएसएलएएमसी पर भरोसा कर सकते हैं कि आपका सच्चा साथी प्रगति में है।

माझ्या कामाच्या दरम्यान मी देशाच्या लांबी आणि रुंदीचा प्रवास करतो. स्वतंत्र आर्थिक सल्लागार आणि सामान्य गुंतवणूकदार अशा दोघांशीही संवाद साधण्याचा मला अभिमान आहे. आणि अशा प्रत्येक संवादानंतर मला सर्वात जास्त त्रास देणारी गोष्ट असल्यास, त्यांचे पैसे आणि व्यवसाय वाढवणे, गुंतवणूक करणे आणि त्यांचे संरक्षण करणे ही त्यांची उत्सुकता आहे.

तसेच, आणखी एक अनुभूती जो मला धक्का देत राहते ती म्हणजे आयएफए बंधुत्वातील विविधता - व्यवसाय मॉडेलमधील विविधता, आयएफए प्रॅक्टिसच्या परिष्कृततेच्या पातळीवर, ग्राहकांच्या सेगमेंटमध्ये, ज्या प्रकारे आयएफए आपल्या ग्राहकांच्या तळांशी कनेक्ट होतात - परंतु एक गोष्ट जी बाकी आहे त्यांच्या स्वत: च्या व्यवसाय मॉडेल मजबूत करण्यासाठी आणि त्यांच्या ग्राहकांना अधिक चांगले सेवा देण्यासाठी नवीन मार्ग शोधण्याचा संकल्प म्हणजे दृढ संकल्प.

आमच्यासाठी एबीएसएलएमसी मध्ये एक स्पष्ट माहिती म्हणजे निपुन - आमचा वितरक विकास आणि सबलीकरण कार्यक्रम कधीही एक-आकार-फिट-ऑल प्रोग्राम होऊ शकत नाही. आयपीएफ बंधुत्वातील विविधता समजून घेण्याचा निपुण नेहमीच प्रयत्न करतो आणि त्यांच्या संबंधित पद्धतींच्या उत्क्रांतीच्या वेगवेगळ्या टप्प्यावर वेगवेगळ्या आयएफएसाठी टेलर-मेड प्रोग्राम घेऊन येतो. या संदर्भात वेल्थ फोरमवरील या अद्यतनामध्ये आपल्यासह सामायिक करण्यात मला फार आनंद झाला आहे, आमचे 3 नवीन प्रोग्राम्स, जे आपणास दिसतील, आयएफएसाठी व्यवसाय मॉडेल उत्क्रांतीच्या वेगवेगळ्या टप्प्यांवर तयार केल्या आहेत.

1. मालमत्ता नियोजन - जिगसातील अंतिम भाग

आयएफए आपल्या ग्राहकांना देऊ शकतील अशी भक्कम प्रस्ताव म्हणून आर्थिक नियोजनाकडे व्यापकपणे पाहिले जाते, गुंतवणूकी अनेकदा गुंतवणूकींना गोंधळात घालवणा fund्या फंड रिसर्च आधारित दृष्टिकोनापेक्षा गुंतवणूकदाराशी संबंधित चांगल्या प्रकारे साधू शकतात.

निपुनने आपल्या सीएफजीपी (चार्टर्ड फायनान्शियल गोल प्लॅनर) आणि एएफजीपी (प्रगत आर्थिक गोल योजनाकार) प्रमाणपत्र अभ्यासक्रमांच्या माध्यमातून हजारो आयएफएला त्यांच्या ग्राहकांसाठी लक्ष्य आधारित आर्थिक नियोजनाच्या प्रवासासाठी सहाय्य केले आहे.

आयएफए ज्यांना त्यांच्या फंड संशोधन कौशल्याचा विश्वास आहे, त्यांची मालमत्ता वाटप करण्याची चव आणि लक्ष्य आधारित नियोजनात त्यांची प्रवीणता, निपुण आता जिगस मधील अंतिम तुकडा सादर करतो जो आपल्याला एक संपूर्ण सल्लागार होण्यासाठी सक्षम करू शकतो - चार्टर्ड वारसा आणि उत्तराधिकार योजनाकार प्रमाणपत्र ( सीआयएसपी)

जर आपल्या ग्राहकांच्या आयुष्याच्या प्रवासात खरोखर भागीदारी करायची असेल, तर जर तुम्हाला आंतरजातीय सल्लागार होण्याची आकांक्षा असेल तर आपल्या रेपोटायरमध्ये मालमत्ता नियोजन जोडणे अगदी आवश्यक आहे.

इमारत आणि वाढती संपत्ती यासाठी बरेच प्रयत्न केले जात असले तरी, त्या तुलनेत जास्त विचार केला जात नाही, तर पुढच्या पिढीला निर्माण केलेल्या संपत्तीवर कसे जायचे याचा विचार केला जातो. मालमत्ता नियोजनासाठी सीआयएसपी मूलभूत आणि सर्वोत्कृष्ट पद्धती एकत्र आणते आणि त्यांच्या सल्लागारांना उत्तराच्या नियोजनातील आव्हाने आणि गुंतागुंत याबद्दल सल्ला देण्याकरिता आवश्यक सल्ला-सल्लागारांना आवश्यक सल्ला देतात.

आणि बहुतेक भारतीय संपत्तीचे नियोजन कसे करीत नाहीत किंवा ते न केल्याच्या दुष्परिणामांविषयी त्यांना माहिती नसतात हे लक्षात घेता आणि ते जरी माहित असले तरीही कोणाकडे जावे किंवा त्यांना योग्य सल्ला मिळत आहे की नाही हे त्यांना माहित नाही. हे लक्षात घेता, इस्टेट नियोजनातील प्रमाणित कोर्सचा गुंतवणूकदारांनाही फायदा होईल जे आता त्यांच्या आर्थिक सल्लागारांकडून अशी सेवा घेऊ शकतात.

आम्हाला विश्वास आहे की हे प्रमाणन कार्यक्रम वित्तीय सल्लागारांना त्यांची गुंतवणूकदारांची सेवा गुणात्मक आणि परिमाणात्मक प्रमाणात वाढविण्यात मदत करेल आणि यामुळे अधिक समाधानी व निष्ठावंत ग्राहक येतील. गुंतवणूकदारांना योग्य नियोजनाद्वारे ध्वनी 'इस्टेट प्लॅन' विकसित करण्यास मदत करण्याची क्षमता सल्लागारांना त्यांचे ग्राहक संबंध सुधारण्यास आणि वॉलेटचा अधिकाधिक वाटा मिळविण्यात मदत करेल. मालमत्ता नियोजन देखील त्यांच्या सेवांमध्ये एक धार जोडते आणि त्यांना पिढ्यांसाठी सेवा देण्याची संधी देते.

सीआयएसपी प्रोग्राममध्ये आपण काय शिकू शकता?

सीआयएसपी प्रोग्राममध्ये या विषयावरील व्याख्येचा समावेश आहे:

  • इस्टेट आणि वारसाहक्क नियोजनाचे महत्त्व
  • सीआयएसपी त्यांच्या सध्याच्या सेवांच्या ऑफरची पूरक कशी आणि का करेल
  • अ‍ॅडव्हान्स डायरेक्टिव्हज, सिंपल विल्स, “पोअर-ओव्हर” विल्स, आर्थिक टिकाऊ पोए, पालकत्व व विश्वस्तपत्रे यासारख्या मालमत्ता योजनांमध्ये सामान्यतः वापरल्या जाणार्‍या कागदपत्रे.
  • संपत्ती निर्मिती, संपत्ती जतन आणि संपत्ती हस्तांतरण धोरण यांच्यात फरक.
  • संपूर्ण कुटुंबाचे नियोजन आणि समुपदेशन करण्याच्या आव्हानांना कसे सर्वोत्कृष्ट करावे - उत्तराधिकार नियोजनाचे तांत्रिक आणि भावनिक पैलू.
  • संपत्ती संरक्षण आणि हस्तांतरण साधने म्हणून ट्रस्टचा वापर
  • उत्तराधिकार कायदे आणि व्यवसाय उत्तराधिकार योजना

२. मालमत्ता वाटप करण्याची कला आणि योजना निवडीचे विज्ञान

मी देशभरात असंख्य आयएफए भेटले आहेत जे त्यांचे व्यवसाय मॉडेल, त्यांचे ग्राहक विभाग आणि ग्राहकांच्या प्रतिबद्धतेच्या मॉडेलच्या बाबतीत सुसंगत आहेत. यातील बरेच आयएफए आता व्यवसायात खरोखरच धारदार होण्यासाठी आपली म्युच्युअल फंड सल्लागार कौशल्ये धारदार करण्याचा विचार करीत आहेत. यासाठी ज्याला आवश्यक आहे ते म्हणजे फंड रिसर्च आणि मालमत्ता वाटप यासंबंधी अधिक अंतर्दृष्टी - जे दोघेही एमएफ सल्लागाराच्या केंद्रस्थानी आहेत. हा कार्यक्रम या योजनेच्या सुरूवातीस सुरू होतो की योजना निवड ही एक विज्ञान आहे - आणि मालमत्ता वाटप ही एक कला आहे आणि म्हणून ती एक म्हणून पाळली जाणे आवश्यक आहे.

योजनांवरील आपले स्वतंत्र निःपक्षपाती संशोधन कसे करावे आणि तर्कसंगत, डेटा आधारित निर्णय घ्यावेत की आपण कोणत्या योजनांची शिफारस करू इच्छिता आणि कोणत्या योजना आपण घेत नाही - विक्रीच्या पिचांद्वारे तुम्हाला नेहमीच वेगवेगळ्या योजनांवर प्राप्त होणार नाही. तो त्यातील विज्ञानाचा भाग आहे. त्यानंतर कला, पैलू आणि जोखीम भूक, बाजारपेठेतील संदर्भ, गुंतवणूकदारांचे मानसशास्त्र इत्यादींसह भिन्न चल बदलून आपल्या ग्राहकांच्या मालमत्ता वाटपाचे आराखडे बनविणे आणि नंतर योग्य योजनांद्वारे मालमत्ता वाटप टेम्पलेट प्रसिध्द करणे ही कला आहे.


या विज्ञान आणि कलेचे संयोजन आणि नंतर पोर्टफोलिओ पुनरावलोकन आणि रीबॅलेन्सिंगची कठोर अनुशासन म्हणजे उर्वरित आयएफए जिंकणे वेगळे करते. हा कार्यक्रम आपल्याला जिंकण्यात मदत करण्यासाठी - आपल्या क्लायंटना आनंदित करणारे आणि आनंदी गुंतवणूकदारांकडून रेफरल्सला चालना देणारी संशोधन आणि सल्लागारातील अत्याधुनिक किनार विकसित करण्यात मदत करण्यासाठी.

Chal. आव्हानात्मक वेळेत जिंकणे

वेगाने विकसित होत असलेले नियामक आणि बाजाराचे वातावरण आपल्यातील बहुतेकांना गोंधळात टाकण्यासाठी पुरेसे आहे आणि हे लक्षात घेण्यास आश्चर्य नाही की देशभरातील बरेच आयएफए सध्या बदल प्रतिबिंबित करण्यात आणि बदललेल्या लँडस्केपमध्ये स्वतःसाठी पुढे जाण्याचा सर्वोत्तम मार्ग निश्चित करण्याचा प्रयत्न करीत आहेत. . अशा वितरक मित्रांसाठी, आमच्याकडे एक उच्च प्रभाव कार्यक्रम आहे ज्याचा हेतू आपल्या स्वत: च्या व्यवसाय मॉडेलमध्ये गोंधळ उडवून देणे आणि दृढ निश्चय करणे होय. यासाठी प्रामाणिक प्रतिबिंब आणि अन-शिकायला आणि पुन्हा शिकण्याची इच्छा असणे आवश्यक आहे. या प्रोग्राममध्ये आपण ज्याची अपेक्षा करू शकता ते येथे आहेः


तुमच्या प्रगतीमध्ये खरा भागीदार

जसे आपण मित्र पाहू शकता, निपुणच्या नवीन प्रोग्राममध्ये प्रत्येकासाठी काहीतरी आहे. व्यवसाय मॉडेल उत्क्रांतीच्या 3 वेगवेगळ्या टप्प्यावर आयएफएसाठी आवश्यक माहिती समाविष्ट करणारे 3 भिन्न कार्यक्रम आपली परिस्थिती काहीही असो, आपण जेथे जेथे व्यवसाय मॉडेल उत्क्रांतीच्या बाबतीत असाल तरीही आपला व्यवसाय लहान असो वा मोठा असो, आपल्याला विश्वास ठेवायला आवडेल की आपणास वाहन चालविण्यास मदत करण्यासाठी सबलीकरण व ज्ञान देणारी माहिती प्रदान करण्यासाठी तुम्ही नेहमीच एबीएसएलएमसीच्या निपुण प्रोग्रामवर अवलंबून राहू शकता. आपला व्यवसाय मोठ्या आत्मविश्वासाने आणि खात्रीने पुढे जाईल. प्रगतीपथावर आपला खरा भागीदार होण्यासाठी आपण नेहमीच एबीएसएलएमसीवर अवलंबून राहू शकता.

મારા કામ દરમિયાન, હું દેશની લંબાઈ અને પહોળાઈની મુસાફરી કરું છું. મને સ્વતંત્ર નાણાકીય સલાહકારો અને સામાન્ય રોકાણકારો બંને સાથે વાત કરવાનો ગર્વ વિશેષાધિકાર છે અને જો આવી કોઈ ક્રિયાપ્રતિક્રિયા પછી મને એકદમ મુશ્કેલી પડે છે, તો તે તેમના નાણાં અને વ્યવસાયને વધારવા, રોકાણ કરવા અને સુરક્ષિત કરવાની તેમની ઉત્સુકતા છે.

એ જ રીતે, અન્ય અનુભૂતિ જે મને હડતાલ રાખે છે તે છે આઈએફએ બંધુની વિવિધતા - વ્યવસાયિક મ modelsડલોમાં વિવિધતા, આઇએફએ વ્યવહારના અભિજાત્યપણુંના સ્તરમાં, ગ્રાહકના સેગમેન્ટમાં, જે રીતે આઇએફએ તેમના ગ્રાહકના પાયા સાથે જોડાય છે - પરંતુ એક વસ્તુ જે બાકી છે તેમના પોતાના વ્યવસાયિક મોડેલોને મજબૂત કરવા અને તેમના ગ્રાહકોને વધુ સારી રીતે સેવા આપવાની નવી રીતો શોધવાનો સંકલ્પ સતત છે.

અમારા માટે એબીએસએલએમસીમાં, એક સ્પષ્ટ ઉપાય એ છે કે નિપૂન - અમારો ડિસ્ટ્રિબ્યુટર ડેવલપમેન્ટ અને એમ્પાવરમેન્ટ પ્રોગ્રામ ક્યારેય એક-સાઇઝ-ફિટ-ઓલ પ્રોગ્રામ હોઈ શકે નહીં. નિપૂન હંમેશા આઈએફએ બિરાદરોની વિવિધતાને સમજવાનો પ્રયત્ન કરશે અને તેમની સંબંધિત પદ્ધતિઓના ઉત્ક્રાંતિના જુદા જુદા તબક્કે જુદા જુદા આઈએફએ માટે દરજી દ્વારા બનાવેલા કાર્યક્રમો સાથે આવશે. તે આ સંદર્ભમાં છે કે વેલ્થ ફોરમ પરના આ અપડેટમાં તમને તમારી સાથે શેર કરવામાં હું ખૂબ જ ખુશ છું, અમારા 3 નવા પ્રોગ્રામ્સ, જે તમે જોશો, વ્યવસાયિક મોડેલના ઉત્ક્રાંતિના વિવિધ તબક્કે આઇએફએ માટે તૈયાર કરવામાં આવ્યા છે.

1. એસ્ટેટ પ્લાનિંગ - જીગ્સ .નો અંતિમ ભાગ

નાણાકીય આયોજનને વ્યાપકપણે જોવામાં આવે છે કે આઇએફએ તેમના ગ્રાહકોની રજૂઆત કરી શકે તેવું મજબૂત સૂચન છે, જેમાં રોકાણકારો ભંડોળ સંશોધન આધારિત અભિગમ કરતા વધુ સારી રીતે સંબંધિત હોઈ શકે છે, જે ઘણી વાર રોકાણકારોને મૂંઝવતા હોય છે.

નિપૂન, તેના સીએફજીપી (ચાર્ટર્ડ ફાઇનાન્સિયલ ગોલ પ્લાનર®) અને એએફજીપી (એડવાન્સ્ડ ફાઇનાન્સિયલ ગોલ પ્લાનર®) સર્ટિફિકેટ અભ્યાસક્રમો દ્વારા, હજારો આઇએફએને તેમના ગ્રાહકો માટે લક્ષ્ય આધારિત નાણાકીય આયોજનની સફરમાં આગળ વધવા માટે સહાય આપી છે.

આઇએફએ માટે જેઓ તેમની ભંડોળ સંશોધન કુશળતા, તેમની સંપત્તિ ફાળવણીની ફ્લેર અને લક્ષ્ય આધારિત આયોજનમાં તેમની નિપુણતા માટે વિશ્વાસ રાખે છે, નિપૂન હવે જીગ્સ inનો અંતિમ ભાગ રજૂ કરે છે જે તમને સંપૂર્ણ સલાહકાર બનવા માટે સક્ષમ કરી શકે છે - ચાર્ટર્ડ વારસો અને ઉત્તરાધિકાર આયોજક પ્રમાણપત્ર ( સીઆઈએસપી).

જો તમે તમારા ગ્રાહકોને તેમના જીવનની મુસાફરીમાં સાચી રીતે ભાગીદારી કરવા માંગતા હો, તો જો તમને આંતરરાષ્ટ્રીય સલાહકાર બનવાની આકાંક્ષાઓ હોય, તો તમારા રિપોટાયરમાં એસ્ટેટ પ્લાનિંગ ઉમેરવી એ એકદમ જરૂરી છે.

બિલ્ડિંગ અને વધતી જતી સંપત્તિમાં ઘણા પ્રયત્નો કરવામાં આવે છે, તેની તુલનામાં, બહુ વિચાર્યું નથી, આવનારી પે generationીને બનાવેલી સંપત્તિને કેવી રીતે પસાર કરવી તે આયોજનમાં મૂકવામાં આવે છે. સીઆઈએસપી એસ્ટેટ પ્લાનિંગ માટેની મૂળભૂત અને શ્રેષ્ઠ પદ્ધતિઓ સાથે લાવે છે અને નાણાકીય સલાહકારોને તેમના ક્લાયંટને અનુગામી આયોજનની પડકારો અને મુશ્કેલીઓ પર કેવી રીતે સંભાળવી અને સલાહ આપવી તે જરૂરી છે.

અને મોટાભાગના ભારતીયો એસ્ટેટ પ્લાનિંગ કેવી રીતે કરતા નથી અથવા તે ન કરવાના પરિણામ વિશે જાગૃત નથી તે ધ્યાનમાં લેતા, અને જો તેઓને ખબર હોય તો પણ તેઓ જાણતા નથી કે કોની પાસે જવું જોઈએ અથવા તેમને યોગ્ય સલાહ મળી રહી છે કે કેમ. આને ધ્યાનમાં લેતા, એસ્ટેટ પ્લાનિંગના પ્રમાણિત કોર્સથી રોકાણકારોને પણ લાભ થશે જે હવે તેમના નાણાકીય સલાહકારોની આવી સેવા મેળવી શકે છે.

અમારું માનવું છે કે આ સર્ટિફિકેશન પ્રોગ્રામ નાણાકીય સલાહકારોની તેમની રોકાણકાર સેવાઓ બંને ગુણાત્મક અને માત્રાત્મક રીતે વધારવામાં મદદ કરશે, જેનાથી વધુ સંતોષ અને વફાદાર ગ્રાહકો આવશે. યોગ્ય આયોજન દ્વારા રોકાણકારોને ધ્વનિ 'એસ્ટેટ યોજનાઓ' વિકસાવવામાં મદદ કરવાની ક્ષમતા સલાહકારોને તેમના ગ્રાહકના સંબંધોને સુધારવામાં મદદ કરશે, અને વletલેટનો વધુ હિસ્સો મેળવવામાં પણ મદદ કરશે. એસ્ટેટ પ્લાનિંગ પણ તેમની સેવાઓ માટે એક ધાર ઉમેરશે અને પે generationsીઓને સેવા આપવાની તક આપે છે.

સીઆઈએસપી પ્રોગ્રામમાં તમે શું શીખી શકો છો?

સી.આઈ.એસ.પી. પ્રોગ્રામ અંતર્ગતના વિષયોના એક ભાગને આવરી લે છે:

  • એસ્ટેટ અને અનુગામી આયોજનનું મહત્વ
  • કેવી રીતે અને કેમ સીઆઈએસપી તેમની વર્તમાન serviceફરિંગ્સના વર્તમાન એરેને પૂરક બનાવશે
  • એડવાન્સ ડિરેક્ટિવ્સ, સિમ્પલ વિલ્સ, "પourર-ઓવર" વિલ્સ, નાણાકીય ટકાઉ પોઆએ, વાલીપત્ર અને ટ્રસ્ટ્સ જેવા એસ્ટેટ યોજનાઓમાં સામાન્ય રીતે ઉપયોગમાં લેવાતા દસ્તાવેજો.
  • સંપત્તિ બનાવટ, સંપત્તિ બચાવ અને સંપત્તિ સ્થાનાંતરણ વ્યૂહરચના વચ્ચેનો તફાવત.
  • અનુક્રમણિકા યોજનાના તકનીકી અને ભાવનાત્મક પાસાં - આખા કુટુંબના આયોજન અને પરામર્શની પડકારોને કેવી રીતે શ્રેષ્ઠ રીતે નિવારવું.
  • સંપત્તિ સુરક્ષા અને સ્થાનાંતરણ સાધનો તરીકે ટ્રસ્ટનો ઉપયોગ
  • ઉત્તરાધિકાર કૃત્યો અને વ્યવસાયની ઉત્તરાધિકારનું આયોજન

2. સંપત્તિ ફાળવણીની યોજના અને યોજના પસંદગીનું વિજ્ .ાન

હું આખા દેશમાં અસંખ્ય આઇએફએ મળ્યા છે જેઓ તેમના વ્યવસાયિક મ modelsડલો, તેમના ગ્રાહક સેગમેન્ટ્સ અને તેમના ગ્રાહક સગાઈના મ modelડેલની દ્રષ્ટિએ સ .ર્ટ કરે છે. આમાંના ઘણા આઇએફએ હવે વ્યવસાયમાં ખરેખર કટીંગ ધાર બનવા માટે તેમની મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સલાહકાર કુશળતાને વધુ તીવ્ર બનાવવાની દિશામાં છે. આ માટે જે કહે છે તે ફંડ સંશોધન અને સંપત્તિ ફાળવણીની વધુ સમજ છે - જે બંને એમએફ સલાહકાર પ્રેક્ટિસના કેન્દ્રમાં છે. આ પ્રોગ્રામ એ શરૂઆતથી શરૂ થાય છે કે યોજના પસંદગી એ એક વિજ્ .ાન છે - અને તે એક તરીકે ગણવું આવશ્યક છે, જ્યારે સંપત્તિ ફાળવણી એક કળા છે, અને તેથી તે એક તરીકે પ્રેક્ટિસ થવી જ જોઇએ.

આ પ્રોગ્રામ તમને કેવી રીતે યોજનાઓ પર તમારું સ્વતંત્ર નિર્દોષ સંશોધન કરવું અને તર્કસંગત, ડેટા આધારિત નિર્ણયો કેવી રીતે લેવી જોઈએ જેના પર તમે ભલામણ કરવા માંગો છો અને કઈ યોજનાઓ ન લેશો તે વિશે માર્ગદર્શન આપશે - તમને હંમેશાં વિવિધ યોજનાઓ પર પ્રાપ્ત થનારી વેચાણની પીચો દ્વારા અપ્રસ્તુત. તે તેનો વિજ્ .ાન ભાગ છે. તે પછી આર્ટ પાસા આવે છે - લક્ષ્યો, જોખમની ભૂખ, બજાર સંદર્ભ, રોકાણકાર મનોવિજ્ andાન સહિતના વિવિધ ચલોને જાદુગરી કરીને તમારા ગ્રાહકોની સંપત્તિ ફાળવણીની રચના, અને પછી યોગ્ય યોજનાઓ સાથે સંપત્તિ ફાળવણી નમૂનાને રચવા.


આ વિજ્ andાન અને કલાનું સંયોજન અને પછી પોર્ટફોલિયો સમીક્ષા અને સંતુલનની સખત શિસ્ત તે છે જે બાકીના આઇ.એફ.એ. આ પ્રોગ્રામનો હેતુ તમને જીતવામાં મદદ કરવા માટે છે - સંશોધન અને સલાહકારમાં તે કટીંગ ધાર વિકસાવવામાં મદદ કરવા માટે જે તમારા ગ્રાહકોને આનંદિત કરી શકે અને સુખી રોકાણકારોના રેફરલ્સને વેગ આપે.

3. પડકારજનક સમયમાં જીતવું

ઝડપથી વિકસિત નિયમનકારી અને બજારનું વાતાવરણ આપણામાંના મોટાભાગના લોકોને મૂંઝવણ કરવા માટે પૂરતું છે, અને દેશના ઘણા આઇએફએ હાલમાં બદલાવને પ્રતિબિંબિત કરવામાં અને બદલાતી લેન્ડસ્કેપમાં પોતાને માટે આગળનો શ્રેષ્ઠ માર્ગ નક્કી કરવાનો પ્રયાસ કરવા માટે વ્યસ્ત છે તે આશ્ચર્યજનક નથી. . આવા વિતરક મિત્રો માટે, અમારી પાસે એક ઉચ્ચ અસરનો કાર્યક્રમ છે જેનો ઉદ્દેશ તમારા પોતાના વ્યવસાયિક મોડેલોમાં મૂંઝવણને દૂર કરવા અને પ્રતીતિ અપાવવા માટે છે. આને પ્રામાણિક પ્રતિબિંબ અને અન-શીખવાની અને ફરીથી શીખવાની ઇચ્છાની જરૂર છે. આ પ્રોગ્રામમાં તમે આગળ જોઈ શકો છો તે અહીં છે:


તમારી પ્રગતિમાં સાચા ભાગીદાર

જેમ તમે મિત્રો જોઈ શકો છો, નિપૂનના નવા પ્રોગ્રામ્સમાં દરેક માટે કંઈક છે. વ્યવસાયિક મોડેલ ઇવોલ્યુશનના 3 જુદા જુદા તબક્કે આઇએફએઝ માટે આવશ્યક ઇનપુટ્સને આવરી લેતા 3 જુદા જુદા પ્રોગ્રામ્સ. તમારી સ્થિતિ ગમે તે હોય, તમે જ્યાં પણ બિઝનેસ મોડેલ ઇવોલ્યુશનની બાબતમાં હોઈ શકો, તેમ છતાં તમારો વ્યવસાય નાનો અથવા મોટો હોય, અમે માનીએ છીએ કે તમે હંમેશાં એબીએસએલએમસીના નિપૂન પ્રોગ્રામ પર વિશ્વાસ કરી શકો છો જેથી તમને વાહન ચલાવવામાં મદદ કરવા માટે સશક્તિકરણ અને જ્lાનશીલ ઇનપુટ્સ આપવામાં આવે. તમારો વ્યવસાય વધુ આત્મવિશ્વાસ અને ખાતરી સાથે આગળ. તમે હંમેશાં પ્રગતિમાં સાચા ભાગીદાર બનવા માટે એબીએસએલએમસી પર વિશ્વાસ કરી શકો છો.

ਆਪਣੇ ਕੰਮ ਦੇ ਦੌਰਾਨ, ਮੈਂ ਦੇਸ਼ ਦੀ ਲੰਬਾਈ ਅਤੇ ਚੌੜਾਈ 'ਤੇ ਯਾਤਰਾ ਕਰਦਾ ਹਾਂ. ਮੈਨੂੰ ਸੁਤੰਤਰ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਅਤੇ ਆਮ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੋਵਾਂ ਨਾਲ ਇਕ ਦੂਜੇ ਨਾਲ ਗੱਲਬਾਤ ਕਰਨ ਦਾ ਮਾਣ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਇਆ ਹੈ ਅਤੇ ਜੇ ਅਜਿਹੀ ਕੋਈ ਚੀਜ ਹੈ ਜੋ ਹਰ ਗੱਲਬਾਤ ਦੇ ਬਾਅਦ ਮੈਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਹ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਪੈਸੇ ਅਤੇ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣ, ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਕਰਨ ਦੀ ਇੱਛਾ ਹੈ.

ਇਸੇ ਤਰਾਂ, ਇਕ ਹੋਰ ਅਹਿਸਾਸ ਜੋ ਮੈਨੂੰ ਹੜਕੰਕਦਾ ਰੱਖਦਾ ਹੈ ਉਹ ਹੈ ਆਈ.ਐੱਫ.ਏ. ਭਰੱਪਣ ਦੀ ਵਿਭਿੰਨਤਾ - ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਮਾਡਲਾਂ ਵਿਚ ਵਿਭਿੰਨਤਾ, ਆਈ.ਐੱਫ.ਏ. ਅਭਿਆਸ ਦੀ ਸੂਝ-ਬੂਝ ਦੇ ਪੱਧਰ ਵਿਚ, ਗਾਹਕ ਹਿੱਸੇ ਵਿਚ, ਜਿਸ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਆਈ.ਐੱਫ.ਏਜ਼ ਆਪਣੇ ਕਲਾਇੰਟ ਬੇਸਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜਦੇ ਹਨ - ਪਰ ਇਕ ਚੀਜ਼ ਜੋ ਬਾਕੀ ਹੈ ਆਪਣੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੇ ਮਾਡਲਾਂ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਕਰਨ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਬਿਹਤਰ ਸੇਵਾ ਕਰਨ ਲਈ ਨਵੇਂ ਤਰੀਕੇ ਲੱਭਣ ਦਾ ਸੰਕਲਪ ਨਿਰੰਤਰ ਹੈ.

ਏਬੀਐਸਐਲਐਮਸੀ ਵਿਖੇ ਸਾਡੇ ਲਈ, ਇਕ ਸਪੱਸ਼ਟ ਰੂਪ ਤੋਂ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਨਿਪਨ - ਸਾਡਾ ਵਿਤਰਕ ਵਿਕਾਸ ਅਤੇ ਸਸ਼ਕਤੀਕਰਣ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਕਦੇ ਵੀ ਇਕ ਅਕਾਰ ਦਾ ਪੂਰਾ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦਾ. ਨਿਪਨ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਆਈ.ਐੱਫ.ਏ. ਭਰੱਪਣ ਦੀ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰੇਗਾ ਅਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਆਈ.ਐੱਫ.ਏ. ਲਈ ਵੱਖ ਵੱਖ ਪੜਾਵਾਂ 'ਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਆਪਣੇ ਅਭਿਆਸਾਂ ਦੇ ਵਿਕਾਸ ਦੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪੜਾਵਾਂ' ਤੇ ਤਿਆਰ ਕਰੇਗਾ. ਇਹ ਇਸ ਪ੍ਰਸੰਗ ਵਿੱਚ ਹੈ ਕਿ ਮੈਂ ਵੈਲਥ ਫੋਰਮ ਤੇ ਇਸ ਅਪਡੇਟ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਲ ਸਾਂਝੇ ਕਰਦਿਆਂ ਬਹੁਤ ਖੁਸ਼ ਹਾਂ, ਸਾਡੇ 3 ਨਵੇਂ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ, ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਵੇਖ ਸਕੋਗੇ, ਬਿਜ਼ਨਸ ਮਾੱਡਲ ਵਿਕਾਸ ਦੇ ਵੱਖ ਵੱਖ ਪੜਾਵਾਂ ਤੇ ਆਈ.ਐੱਫ.ਏ. ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ.

1. ਜਾਇਦਾਦ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ - ਜਿਗਰੇ ਵਿਚ ਅੰਤਮ ਟੁਕੜਾ

ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਨੂੰ ਵਿਆਪਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਦੇਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਆਈ.ਐੱਫ.ਏ. ਆਪਣੇ ਗ੍ਰਾਹਕਾਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਅਸਲ ਟੀਚਾ ਅਧਾਰਤ ਪਹੁੰਚ ਦੇ ਕਾਰਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇੱਕ ਫੰਡ ਖੋਜ ਅਧਾਰਤ ਪਹੁੰਚ ਤੋਂ ਕਿਤੇ ਜ਼ਿਆਦਾ ਵਧੀਆ ਸੰਬੰਧ ਰੱਖ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜੋ ਅਕਸਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਭੰਬਲਭੂਸੇ ਵਿੱਚ ਪਾਉਂਦੇ ਹਨ.

ਨਿਪੁਨ ਨੇ ਆਪਣੇ ਸੀ.ਐੱਫ.ਜੀ.ਪੀ.®. (ਚਾਰਟਰਡ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਾ ਯੋਜਨਾਕਾਰ) ਅਤੇ ਏ.ਐੱਫ.ਜੀ.ਪੀ. (ਐਡਵਾਂਸਡ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਾ ਯੋਜਨਾਕਾਰ) ਪ੍ਰਮਾਣੀਕਰਣ ਕੋਰਸਾਂ ਰਾਹੀਂ, ਹਜ਼ਾਰਾਂ ਆਈ.ਐੱਫ.ਏ. ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਗ੍ਰਾਹਕਾਂ ਲਈ ਟੀਚਾ ਅਧਾਰਤ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦੀ ਯਾਤਰਾ ਨੂੰ ਅੱਗੇ ਵਧਾਉਣ ਵਿਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕੀਤੀ.

ਆਈਐਫਏ ਜੋ ਆਪਣੇ ਫੰਡ ਖੋਜ ਹੁਨਰਾਂ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦੀ ਵੰਡ ਦੀ ਸ਼ਮੂਲੀਅਤ ਅਤੇ ਟੀਚਾ ਅਧਾਰਤ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਵਿੱਚ ਨਿਪੁੰਨਤਾ ਲਈ ਵਿਸ਼ਵਾਸ਼ ਰੱਖਦੇ ਹਨ, ਨਿਪੁਨ ਹੁਣ ਜੀਗ ਵਿੱਚ ਅੰਤਮ ਟੁਕੜਾ ਪੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਪੂਰਾ ਸਲਾਹਕਾਰ ਬਣਨ ਦੇ ਯੋਗ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ - ਚਾਰਟਰਡ ਵਿਰਾਸਤ ਅਤੇ ਉੱਤਰਾਧਿਕਾਰੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਪ੍ਰਮਾਣੀਕਰਣ ( ਸੀਆਈਐਸਪੀ).

ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਗ੍ਰਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਜ਼ਿੰਦਗੀ ਦੇ ਸਫਰ ਵਿੱਚ ਸੱਚਮੁੱਚ ਭਾਗੀਦਾਰ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਜੇ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਅੰਤਰਜਾਮੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਬਣਨ ਦੀ ਇੱਛਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਆਪਣੇ ਰਿਪੋਟਾਇਰ ਵਿੱਚ ਜਾਇਦਾਦ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਨਾ ਬਿਲਕੁਲ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ.

ਹਾਲਾਂਕਿ ਬਹੁਤ ਸਾਰੀ ਮਿਹਨਤ ਉਸਾਰੀ ਅਤੇ ਵੱਧ ਰਹੀ ਦੌਲਤ ਵਿਚ ਪਾਈ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਇਸ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਸੋਚ, ਇਸ ਯੋਜਨਾ ਵਿਚ ਨਹੀਂ ਲਗਾਈ ਜਾਂਦੀ ਕਿ ਅਗਲੀ ਪੀੜ੍ਹੀ ਲਈ ਬਣਾਈ ਗਈ ਦੌਲਤ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਪਾਸ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇ. ਸੀਆਈਐਸਪੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਲਈ ਬੁਨਿਆਦੀ ਅਤੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਅਭਿਆਸਾਂ ਨੂੰ ਇਕੱਠੇ ਲਿਆਉਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਗ੍ਰਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਉਤਸ਼ਾਹਿਤ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦੀਆਂ ਚੁਣੌਤੀਆਂ ਅਤੇ ਜਟਿਲਤਾਵਾਂ ਬਾਰੇ ਸੰਭਾਲਣ ਅਤੇ ਸਲਾਹ ਦੇਣ ਲਈ ਬਹੁਤ ਜ਼ਰੂਰੀ ਲੋੜੀਂਦਾ ਗਿਆਨ ਦਿੰਦਾ ਹੈ.

ਅਤੇ ਇਹ ਵਿਚਾਰਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਭਾਰਤੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਕਿਵੇਂ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਜਾਂ ਨਾ ਕਰਨ ਦੇ ਨਤੀਜਿਆਂ ਤੋਂ ਜਾਣੂ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ, ਅਤੇ ਭਾਵੇਂ ਉਹ ਜਾਣਦੇ ਵੀ ਹਨ, ਉਹ ਨਹੀਂ ਜਾਣਦੇ ਕਿ ਕਿਸ ਕੋਲ ਜਾਣਾ ਹੈ ਜਾਂ ਕੀ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਸਹੀ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾ ਰਹੀ ਹੈ. ਇਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਦਿਆਂ, ਜਾਇਦਾਦ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦੇ ਪ੍ਰਮਾਣਤ ਕੋਰਸ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਲਾਭ ਹੋਵੇਗਾ ਜੋ ਹੁਣ ਆਪਣੇ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਤੋਂ ਅਜਿਹੀ ਸੇਵਾ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ.

ਸਾਨੂੰ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਪ੍ਰਮਾਣੀਕਰਣ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਦੀਆਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸੇਵਾਵਾਂ ਨੂੰ ਗੁਣਾਤਮਕ ਅਤੇ ਮਾਤਰਾਤਮਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਧਾਉਣ ਵਿਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਵਧੇਰੇ ਸੰਤੁਸ਼ਟ ਅਤੇ ਵਫਾਦਾਰ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਹੋਵੇਗੀ. ਸਹੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਾ Estateਂਡ 'ਅਸਟੇਟ ਯੋਜਨਾਵਾਂ' ਵਿਕਸਿਤ ਕਰਨ ਵਿਚ ਸਹਾਇਤਾ ਦੀ ਸਲਾਹ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਗ੍ਰਾਹਕਾਂ ਦੇ ਸਬੰਧਾਂ ਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਬਣਾਉਣ ਵਿਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰੇਗੀ, ਅਤੇ ਵਾਲਿਟ ਵਿਚ ਵਧੇਰੇ ਹਿੱਸਾ ਪਾਉਣ ਵਿਚ ਵੀ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰੇਗੀ. ਅਸਟੇਟ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਵਿਚ ਇਕ ਕਿਨਾਰਾ ਵੀ ਜੋੜਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਪੀੜ੍ਹੀਆਂ ਦੀ ਸੇਵਾ ਕਰਨ ਦਾ ਮੌਕਾ ਦਿੰਦੀ ਹੈ.

ਸੀਆਈਐਸਪੀ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਵਿਚ ਤੁਸੀਂ ਕੀ ਸਿੱਖ ਸਕਦੇ ਹੋ?

ਸੀਆਈਐਸਪੀ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਵਿਚਲੇ ਵਿਸ਼ਿਆਂ ਦੀ ਇਕ ਹੱਦ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ:

  • ਅਸਟੇਟ ਅਤੇ ਉਤਰਾਧਿਕਾਰੀ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ
  • ਕਿਵੇਂ ਅਤੇ ਕਿਉਂ ਸੀਆਈਐਸਪੀ ਆਪਣੀਆਂ ਮੌਜੂਦਾ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ਾਂ ਦੀ ਪੂਰਤੀ ਕਰੇਗੀ
  • ਜਾਇਦਾਦ ਦੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਆਮ ਤੌਰ ਤੇ ਵਰਤੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਅਡਵਾਂਸ ਡਾਇਰੈਕਟਿਵਜ਼, ਸਧਾਰਣ ਵਿੱਲਸ, "ਪੌਰ-ਓਵਰ" ਵਿੱਲਸ, ਵਿੱਤੀ ਹੰurableਣਸਾਰ ਪੋਓ, ਸਰਪ੍ਰਸਤੀ ਦਾ ਪੱਤਰ ਅਤੇ ਟਰੱਸਟ.
  • ਵੈਲਥ ਸਿਰਜਣਾ, ਦੌਲਤ ਦੀ ਸੰਭਾਲ, ਅਤੇ ਵੈਲਥ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਵਿਚ ਅੰਤਰ.
  • ਪੂਰੇ ਪਰਿਵਾਰ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਅਤੇ ਸਲਾਹ-ਮਸ਼ਵਰੇ ਦੀਆਂ ਚੁਣੌਤੀਆਂ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਉੱਤਮ ਹੱਲ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ - ਸਫਲਤਾ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦੇ ਤਕਨੀਕੀ ਅਤੇ ਭਾਵਨਾਤਮਕ ਪਹਿਲੂ.
  • ਟਰੱਸਟਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਦੌਲਤ ਦੀ ਰਾਖੀ ਅਤੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਟੂਲ ਵਜੋਂ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ
  • ਉਤਰਾਧਿਕਾਰੀ ਕਾਰਜ ਅਤੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੀ ਉੱਨਤ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ

2. ਜਾਇਦਾਦ ਵੰਡ ਦੀ ਕਲਾ ਅਤੇ ਯੋਜਨਾ ਦੀ ਚੋਣ ਦਾ ਵਿਗਿਆਨ

ਮੈਂ ਦੇਸ਼ ਭਰ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਆਈ.ਐੱਫ.ਏ. ਨੂੰ ਮਿਲੀਆਂ ਹਨ ਜੋ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਵਪਾਰਕ ਮਾਡਲਾਂ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਗ੍ਰਾਹਕ ਹਿੱਸਿਆਂ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਕਲਾਇੰਟ ਦੀ ਰੁਝੇਵਿਆਂ ਦੇ ਮਾੱਡਲ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਕ੍ਰਮਬੱਧ ਹਨ. ਇਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਆਈਐਫਏ ਹੁਣ ਪੇਸ਼ੇ ਵਿੱਚ ਸੱਚਮੁੱਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ ਧਾਰ ਬਣਨ ਲਈ ਆਪਣੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਲਾਹਕਾਰੀ ਹੁਨਰਾਂ ਨੂੰ ਤਿੱਖਾ ਕਰਨ ਦੀ ਤਿਆਰੀ ਵਿੱਚ ਹਨ. ਜਿਸ ਲਈ ਇਸਦੀ ਮੰਗ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ ਉਹ ਫੰਡ ਖੋਜ ਅਤੇ ਸੰਪਤੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਵਿੱਚ ਵਧੇਰੇ ਸਮਝ ਹੈ - ਇਹ ਦੋਵੇਂ ਐਮਐਫ ਸਲਾਹਕਾਰੀ ਅਭਿਆਸ ਦੇ ਕੇਂਦਰ ਵਿੱਚ ਹਨ. ਇਹ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਇਸ ਅਧਾਰ ਨਾਲ ਅਰੰਭ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਯੋਜਨਾ ਦੀ ਚੋਣ ਇੱਕ ਵਿਗਿਆਨ ਹੈ - ਅਤੇ ਇਸ ਨੂੰ ਇੱਕ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਮੰਨਿਆ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਸੰਪਤੀ ਦੀ ਵੰਡ ਇੱਕ ਕਲਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਸ ਲਈ ਇਸ ਨੂੰ ਅਭਿਆਸ ਕਰਨਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ.

ਇਹ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸੇਧ ਦੇਵੇਗਾ ਕਿ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਬਾਰੇ ਆਪਣੀ ਸੁਤੰਤਰ ਨਿਰਪੱਖ ਖੋਜ ਕਿਵੇਂ ਕੀਤੀ ਜਾਵੇ ਅਤੇ ਤਰਕਸ਼ੀਲ, ਡੇਟਾ ਅਧਾਰਤ ਫੈਸਲੇ ਲਏ ਜਾਣ ਜਿਸ 'ਤੇ ਤੁਸੀਂ ਕਿਹੜੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੀ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਕਿਹੜੀਆਂ ਤੁਸੀਂ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ - ਵਿਕਰੀ ਵਾਲੀਆਂ ਪਿੱਚਾਂ ਦੁਆਰਾ ਤੁਹਾਨੂੰ ਬੇਲੋੜੀ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਵੱਖਰੀਆਂ ਸਕੀਮਾਂ' ਤੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰੋਗੇ. ਇਹ ਇਸ ਦਾ ਵਿਗਿਆਨ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਹੈ. ਫਿਰ ਕਲਾ ਦਾ ਪਹਿਲੂ ਆਉਂਦਾ ਹੈ - ਟੀਚਿਆਂ, ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ, ਮਾਰਕੀਟ ਪ੍ਰਸੰਗ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮਨੋਵਿਗਿਆਨ ਅਤੇ ਹੋਰ ਸਮੇਤ ਵੱਖ ਵੱਖ ਵੇਰੀਏਬਲਾਂ ਨੂੰ ਜਗਾ ਕੇ ਆਪਣੇ ਗ੍ਰਾਹਕਾਂ ਦੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦੀ ਵੰਡ ਨੂੰ ਤਿਆਰ ਕਰਨਾ, ਅਤੇ ਫਿਰ appropriateੁਕਵੀਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਨਾਲ ਸੰਪਤੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਟੈਂਪਲੇਟ ਨੂੰ ਤਿਆਰ ਕਰਨਾ.


ਇਸ ਵਿਗਿਆਨ ਅਤੇ ਕਲਾ ਦਾ ਸੁਮੇਲ ਅਤੇ ਫਿਰ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਸਮੀਖਿਆ ਅਤੇ ਮੁੜ ਸੰਤੁਲਨ ਦਾ ਇੱਕ ਸਖਤ ਅਨੁਸ਼ਾਸਨ ਉਹ ਹੈ ਜੋ ਬਾਕੀ ਦੇ ਆਈਐਫਐਸ ਨੂੰ ਜਿੱਤਣ ਨਾਲੋਂ ਵੱਖਰਾ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਇਸ ਪ੍ਰੋਗ੍ਰਾਮ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਤੁਹਾਨੂੰ ਜਿੱਤਣ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਨਾ ਹੈ - ਖੋਜ ਅਤੇ ਸਲਾਹਕਾਰ ਦੇ ਇਸ ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ ਕਿਨਾਰੇ ਨੂੰ ਵਿਕਸਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਸਹਾਇਤਾ ਲਈ ਜੋ ਤੁਹਾਡੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਖੁਸ਼ ਕਰ ਸਕਣ ਅਤੇ ਖੁਸ਼ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਹਵਾਲਿਆਂ ਨੂੰ ਉਤਸ਼ਾਹਤ ਕਰ ਸਕਣ.

3. ਚੁਣੌਤੀ ਭਰੇ ਸਮੇਂ ਵਿਚ ਜਿੱਤ

ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵਿਕਸਤ ਨਿਯਮਿਤ ਅਤੇ ਮਾਰਕੀਟ ਵਾਤਾਵਰਣ ਸਾਡੇ ਵਿੱਚੋਂ ਬਹੁਤਿਆਂ ਨੂੰ ਭੰਬਲਭੂਸਾ ਕਰਨ ਲਈ ਕਾਫ਼ੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਹ ਯਾਦ ਰੱਖਣਾ ਕੋਈ ਹੈਰਾਨੀ ਦੀ ਗੱਲ ਨਹੀਂ ਹੈ ਕਿ ਦੇਸ਼ ਭਰ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਆਈਐਫਏ ਇਸ ਸਮੇਂ ਬਦਲਾਅ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਣ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਲਈ ਪਰਿਵਰਤਿਤ ਪਰਿਵਰਤਨ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ determineੰਗ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਵਿੱਚ ਲੱਗੇ ਹੋਏ ਹਨ. . ਅਜਿਹੇ ਵਿਤਰਕ ਦੋਸਤਾਂ ਲਈ, ਸਾਡੇ ਕੋਲ ਇੱਕ ਉੱਚ ਪ੍ਰਭਾਵ ਵਾਲਾ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਹੈ ਜਿਸਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਤੁਹਾਡੇ ਆਪਣੇ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਮਾਡਲਾਂ ਵਿੱਚ ਭੰਬਲਭੂਸੇ ਨੂੰ ਦੂਰ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਯਕੀਨ ਦਿਵਾਉਣਾ ਹੈ. ਇਸ ਲਈ ਇਮਾਨਦਾਰੀ ਨਾਲ ਪ੍ਰਤੀਬਿੰਬਤਾ ਅਤੇ ਅਨ-ਸਿੱਖਣ ਅਤੇ ਦੁਬਾਰਾ ਸਿੱਖਣ ਦੀ ਇੱਛਾ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ. ਇਹ ਉਹ ਹੈ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਇਸ ਪ੍ਰੋਗ੍ਰਾਮ ਵਿੱਚ ਵੇਖ ਸਕਦੇ ਹੋ:


ਤੁਹਾਡੀ ਤਰੱਕੀ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸੱਚਾ ਸਾਥੀ

ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਦੋਸਤ ਦੇਖ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਨਿਪੁਨ ਦੇ ਨਵੇਂ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮਾਂ ਵਿਚ ਹਰੇਕ ਲਈ ਕੁਝ ਹੈ. 3 ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਜੋ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੇ ਮਾੱਡਲ ਵਿਕਾਸ ਦੇ 3 ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪੜਾਵਾਂ 'ਤੇ ਆਈ.ਐੱਫ.ਐੱਸ. ਲਈ ਜ਼ਰੂਰੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦੇ ਹਨ. ਤੁਹਾਡੀ ਸਥਿਤੀ ਜੋ ਵੀ ਹੋਵੇ, ਜਿੱਥੇ ਵੀ ਤੁਸੀਂ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੇ ਮਾੱਡਲ ਵਿਕਾਸ ਦੇ ਹਿਸਾਬ ਨਾਲ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਭਾਵੇਂ ਤੁਹਾਡਾ ਕਾਰੋਬਾਰ ਛੋਟਾ ਜਾਂ ਵੱਡਾ ਹੋਵੇ, ਅਸੀਂ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਏਬੀਐਸਐਲਐਮਸੀ ਦੇ ਨਿਪਨ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ 'ਤੇ ਭਰੋਸਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਚਲਾਉਣ ਵਿਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਨ ਲਈ ਸ਼ਕਤੀਕਰਨ ਅਤੇ ਗਿਆਨ ਦੇਣ ਵਾਲੀਆਂ ਜਾਣਕਾਰੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰ ਸਕੋ. ਤੁਹਾਡਾ ਕਾਰੋਬਾਰ ਵਧੇਰੇ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਅਤੇ ਭਰੋਸੇ ਨਾਲ ਅੱਗੇ ਵਧਦਾ ਹੈ. ਤੁਸੀਂ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਏਬੀਐਸਐਲਐਮਸੀ 'ਤੇ ਭਰੋਸਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ ਤਾਂਕਿ ਤੁਸੀਂ ਤਰੱਕੀ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਸੱਚੇ ਸਾਥੀ ਹੋ.

আমার কাজ চলাকালীন, আমি দেশের দৈর্ঘ্য এবং প্রস্থকে ভ্রমণ করি। আমার কাছে স্বাধীন আর্থিক উপদেষ্টা এবং সাধারণ বিনিয়োগকারীদের উভয়ের সাথেই একইভাবে যোগাযোগ করার গর্বিত অধিকার রয়েছে এবং যদি এমন একটি বিষয় থাকে যা এই জাতীয় প্রতিটি মিথস্ক্রিয়াটির পরে আমাকে সবচেয়ে বেশি আঘাত করে, তবে তাদের অর্থ ও ব্যবসায়কে বৃদ্ধি, বিনিয়োগ এবং সুরক্ষিত করার জন্য তাদের উত্সাহ।

একইভাবে, আরেকটি অনুধাবন যা আমাকে আঘাত করে রাখে তা হ'ল আইএফএ ভ্রাতৃত্বের বৈচিত্র্য - ব্যবসায়িক মডেলগুলির মধ্যে বৈচিত্র্য, আইএফএ অনুশীলনের পরিশীলনের স্তরে, গ্রাহক বিভাগে পরিবেশিত হয়েছে, যেভাবে আইএফএগুলি তাদের ক্লায়েন্টের বেসগুলির সাথে সংযোগ স্থাপন করে - তবে একটি জিনিস এখনও অবশেষ রয়েছে ধ্রুবক হ'ল তাদের নিজস্ব ব্যবসায়ের মডেলগুলিকে শক্তিশালী করার এবং তাদের ক্লায়েন্টদের আরও ভালভাবে পরিবেশন করার নতুন উপায় খুঁজে বের করার সংকল্প।

এবিএসএলএমসি-র জন্য আমাদের কাছে একটি স্পষ্ট অবলম্বন হ'ল নিপুন - আমাদের ডিস্ট্রিবিউটর উন্নয়ন এবং ক্ষমতায়ন কর্মসূচি কখনই এক-আকারের ফিট-অল প্রোগ্রাম হতে পারে না। নিপুন সর্বদা আইএফএ ভ্রাতৃত্বের বৈচিত্র্য বোঝার চেষ্টা করবে এবং স্ব স্ব অনুশীলনের বিবর্তনের বিভিন্ন পর্যায়ে বিভিন্ন আইএফএগুলির জন্য দর্জি-তৈরি প্রোগ্রামগুলি নিয়ে আসবে। এই প্রসঙ্গেই ওয়েলথ ফোরামের এই আপডেটে আপনার সাথে ভাগ করে নিতে পেরে আমি খুব আনন্দিত, আমাদের 3 টি নতুন প্রোগ্রাম, যা আপনি দেখতে পাবেন, ব্যবসায়ের মডেল বিবর্তনের বিভিন্ন পর্যায়ে আইএফএগুলির জন্য তৈরি করা হয়েছে।

1. এস্টেট পরিকল্পনা - জিগস মধ্যে চূড়ান্ত টুকরা

আর্থিক পরিকল্পনাগুলি আইএফএগুলি তাদের ক্লায়েন্টদের অফার করতে পারে এমন শক্তিশালী প্রস্তাব হিসাবে ব্যাপকভাবে দেখা যায়, বিনিয়োগকারীরা প্রায়শই বিনিয়োগকারীদের বিভ্রান্ত করে এমন একটি তহবিল গবেষণা ভিত্তিক পদ্ধতির চেয়ে অনেক ভাল সম্পর্কিত হতে পারে যে অন্তর্নিহিত লক্ষ্য ভিত্তিক পদ্ধতির কারণে।

নিপুন তার সিএফজিপি (চার্টার্ড ফাইনান্সিয়াল গোল প্ল্যানার®) এবং এএফজিপি (অ্যাডভান্সড ফিনান্সিয়াল গোল প্ল্যানার®) সার্টিফিকেশন কোর্সের মাধ্যমে হাজার হাজার আইএফএকে তাদের গ্রাহকদের লক্ষ্য ভিত্তিক আর্থিক পরিকল্পনার যাত্রা শুরু করতে সহায়তা করেছে।

আইএফএগুলির জন্য যারা তাদের তহবিল গবেষণা দক্ষতা, তাদের সম্পদ বরাদ্দ ফ্লেয়ার এবং লক্ষ্য ভিত্তিক পরিকল্পনায় দক্ষতার বিষয়ে আত্মবিশ্বাসী, নিপুন এখন জিগ্সায় চূড়ান্ত টুকরোটি উপস্থাপন করেছেন যা আপনাকে সম্পূর্ণ উপদেষ্টা হতে সক্ষম করতে পারে - চার্টার্ড হেরিরিটেন্স এবং উত্তরাধিকার পরিকল্পনাকারী শংসাপত্র ( CISP)।

আপনি যদি আপনার ক্লায়েন্টদের তাদের জীবনের যাত্রার মধ্য দিয়ে সত্যিকারের অংশীদার করতে চান, যদি আপনার মধ্যবর্তী যুগের উপদেষ্টা হওয়ার আকাঙ্ক্ষা থাকে তবে আপনার রেপোটায়ার এস্টেট পরিকল্পনা যুক্ত করা একেবারে প্রয়োজনীয়।

যদিও প্রচুর পরিশ্রম গড়ে তোলা এবং ক্রমবর্ধমান ধন-সম্পদে ব্যয় করা হয়, তবুও তুলনামূলকভাবে বেশি চিন্তা করা হয় না, যাতে পরবর্তী প্রজন্মের কাছে কীভাবে তৈরি করা সম্পদকে কীভাবে পাস করা যায় তা পরিকল্পনার মধ্যে ফেলে দেওয়া হয়। সিআইএসপি এস্টেট পরিকল্পনার জন্য মৌলিক এবং সর্বোত্তম অনুশীলনগুলি একত্রিত করে এবং আর্থিক পরামর্শদাতাদের তাদের ক্লায়েন্টদের উত্তরাধিকার পরিকল্পনার চ্যালেঞ্জ এবং জটিলতাগুলির বিষয়ে হ্যান্ডোল্ড এবং পরামর্শ দেওয়ার জন্য প্রয়োজনীয়-প্রয়োজনীয় জ্ঞান দেয়।

এবং বেশিরভাগ ভারতীয় কীভাবে এস্টেট পরিকল্পনা করেন না বা এটি না করার পরিণাম সম্পর্কে অবগত হন তা বিবেচনা করে এবং তারা জানলেও, কার কাছে যেতে হবে বা তারা সঠিক পরামর্শ পাচ্ছে কিনা তা তারা জানে না। এগুলি বিবেচনা করে, এস্টেট পরিকল্পনার একটি প্রত্যয়িত কোর্স বিনিয়োগকারীদেরও উপকৃত করবে যারা এখন তাদের আর্থিক উপদেষ্টাদের কাছ থেকে এই জাতীয় সেবা নিতে পারে।

আমরা বিশ্বাস করি যে এই সার্টিফিকেশন প্রোগ্রামটি আর্থিক উপদেষ্টাদের তাদের বিনিয়োগকারীদের পরিষেবাগুলি গুণগত ও পরিমাণগতভাবে উভয়ই উন্নত করতে সহায়তা করবে, যা আরও সন্তুষ্ট এবং অনুগত গ্রাহকদের দিকে পরিচালিত করবে। বিনিয়োগকারীদের যথাযথ পরিকল্পনার মাধ্যমে সাউন্ড 'এস্টেট প্ল্যানস' বিকশিত করতে সহায়তা করার ক্ষমতা পরামর্শদাতাদের তাদের ক্লায়েন্টের সম্পর্কগুলিকে উন্নত করতে এবং মানিব্যাগের আরও ভাগ পেতে সহায়তা করবে। এস্টেট পরিকল্পনা তাদের পরিষেবাগুলিতে একটি প্রান্ত যোগ করে এবং তাদের প্রজন্মের সেবা করার সুযোগ দেয়।

আপনি সিআইএসপি প্রোগ্রামে কী শিখতে পারেন?

সিআইএসপি প্রোগ্রামটি থেকে শুরু করে বিভিন্ন বিষয়কে ছড়িয়ে দেয়:

  • এস্টেট এবং উত্তরাধিকার পরিকল্পনার গুরুত্ব
  • কীভাবে এবং কেন সিআইএসপি তাদের বর্তমান অফারগুলির বর্তমান অ্যারের পরিপূরক করবে
  • অ্যাডভান্স ডাইরেক্টিভস, সিম্পল উইলস, "পোর-ওভার" উইলস, আর্থিক টেকসই পিওএ, অভিভাবকের পত্র এবং ট্রাস্টের মতো এস্টেট পরিকল্পনায় সাধারণত ব্যবহৃত নথি।
  • সম্পদ সৃষ্টি, সম্পদ সংরক্ষণ এবং সম্পদ স্থানান্তর কৌশলগুলির মধ্যে পার্থক্য।
  • উত্তরাধিকার পরিকল্পনার প্রযুক্তিগত এবং মানসিক দিক - পুরো পরিবারকে পরিকল্পনার পরামর্শ এবং পরামর্শ দেওয়ার চ্যালেঞ্জগুলিকে কীভাবে সেরাভাবে সমাধান করা যায়।
  • সম্পদ সুরক্ষা এবং স্থানান্তর সরঞ্জাম হিসাবে ট্রাস্টের ব্যবহার
  • উত্তরাধিকার আইন এবং ব্যবসায়ের উত্তরাধিকার পরিকল্পনা

২. সম্পদ বরাদ্দের শিল্প এবং পরিকল্পনা নির্বাচনের বিজ্ঞান

আমি দেশজুড়ে অসংখ্য আইএফএর সাথে দেখা করেছি যারা তাদের ব্যবসায়ের মডেল, তাদের গ্রাহক বিভাগ এবং তাদের ক্লায়েন্টের বাগদানের মডেলগুলির ক্ষেত্রে ভালভাবে সাজান। এই আইএফএগুলির অনেকগুলি এখন পেশায় সত্যিকার অর্থে প্রান্তে পরিণত হওয়ার জন্য তাদের মিউচুয়াল ফান্ডের পরামর্শমূলক দক্ষতাগুলি তীক্ষ্ণ করার চেষ্টা করছে। যার জন্য এটির প্রয়োজন তা হ'ল তহবিল গবেষণা এবং সম্পদ বরাদ্দের আরও অন্তর্দৃষ্টি - এটি উভয়ই এমএফের পরামর্শমূলক অনুশীলনের কেন্দ্রবিন্দুতে রয়েছে। এই কর্মসূচীটি প্রাথমিকভাবে শুরু হয় যে স্কিম নির্বাচন একটি বিজ্ঞান - এবং অবশ্যই এক হিসাবে বিবেচনা করা উচিত, যখন সম্পদ বরাদ্দ একটি শিল্প, এবং তাই অবশ্যই এটি হিসাবে অনুশীলন করা উচিত।

এই প্রোগ্রামটি আপনাকে কীভাবে আপনার প্রকল্পগুলির বিষয়ে স্বতন্ত্র পক্ষপাতহীন গবেষণা করবেন এবং যৌক্তিক, ডেটা ভিত্তিক সিদ্ধান্ত নেবেন যেগুলির জন্য আপনি কোন প্রকল্পের সুপারিশ করতে চান এবং কোনটি নয় - বিক্রয় পিচের দ্বারা অপ্রয়োজনীয় আপনি সর্বদা বিভিন্ন স্কিমগুলিতে পাবেন। এটাই এর বিজ্ঞানের অংশ। তারপরে শিল্পের দিকটি আসে - লক্ষ্য, ঝুঁকি ক্ষুধা, বাজারের প্রেক্ষাপট, বিনিয়োগকারী মনোবিজ্ঞান ইত্যাদি সহ বিভিন্ন ভেরিয়েবল জাগ্রুল করে আপনার ক্লায়েন্টদের সম্পদ বরাদ্দের কারুকাজ করা এবং তারপরে যথাযথ স্কিমগুলির সাথে সম্পদ বন্টন টেম্পলেটটি পপুলেট করা।


এই বিজ্ঞান এবং শিল্পের সংমিশ্রণ এবং তারপরে পোর্টফোলিও পর্যালোচনা এবং পুনরায় ভারসাম্যের একটি কঠোর শৃঙ্খলা হল যা বাকিদের থেকে আইএফএ জিতে আলাদা। এই প্রোগ্রামটি আপনাকে বিজয়ী করতে সহায়তা করার জন্য - যাতে গবেষণা এবং পরামর্শদাতাদের সেই কাটিয়া প্রান্তটি বিকাশ করতে সহায়তা করে যা আপনার ক্লায়েন্টকে আনন্দিত করতে পারে এবং খুশি বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে রেফারেলগুলি বাড়িয়ে তুলতে পারে।

৩. চ্যালেঞ্জিং টাইমসে জয়ী হওয়া

দ্রুত বিকশিত নিয়ন্ত্রক এবং বাজারের পরিবেশ আমাদের বেশিরভাগকে বিভ্রান্ত করার পক্ষে যথেষ্ট, এবং সারাদেশে অনেক আইএফএ বর্তমানে পরিবর্তনের প্রতিফলন ঘটায় এবং পরিবর্তিত প্রাকৃতিক দৃশ্যে নিজের জন্য এগিয়ে যাওয়ার সর্বোত্তম উপায় নির্ধারণের চেষ্টা করে যাওয়ায় অবাক হওয়ার কিছু নেই is । এই জাতীয় বিতরণকারী বন্ধুদের জন্য, আমাদের একটি উচ্চ প্রভাবের প্রোগ্রাম রয়েছে যা আপনার নিজের ব্যবসায়িক মডেলগুলিতে বিভ্রান্তি এবং দৃ conv় বিশ্বাসের প্রবণতা দূর করতে। এটি অন-শিখতে এবং পুনরায় শেখার জন্য সৎ প্রতিফলন এবং সদিচ্ছার জন্য প্রয়োজন। এই প্রোগ্রামটিতে আপনি কী প্রত্যাশা করতে পারেন তা এখানে:


আপনার অগ্রগতিতে সত্যিকারের অংশীদার

আপনি যেমন বন্ধুরা দেখতে পাচ্ছেন, নিপুনের নতুন প্রোগ্রামগুলিতে প্রত্যেকের জন্য কিছু রয়েছে। ব্যবসায়িক মডেল বিবর্তনের 3 টি বিভিন্ন পর্যায়ে আইএফএগুলির জন্য প্রয়োজনীয় ইনপুটগুলি কভার করে এমন 3 টি পৃথক প্রোগ্রাম। আপনার পরিস্থিতি যাই হোক না কেন আপনি ব্যবসায়ের মডেল বিবর্তনের দিক থেকে যেখানেই থাকুক না কেন আপনার ব্যবসায়টি যতই ছোট বা বড় হোক না কেন, আমরা আপনাকে বিশ্বাস করতে চাই যে আপনি চালনা করতে সহায়তার জন্য আপনাকে ক্ষমতায়ন এবং আলোকসজ্জা সরবরাহ করতে আপনি সর্বদা এবিএসএলএমসি নিপুন প্রোগ্রামের উপর নির্ভর করতে পারেন আপনার ব্যবসা আরও আত্মবিশ্বাস এবং দৃ with় বিশ্বাসের সাথে এগিয়ে। আপনার অগ্রগতিতে সত্যিকারের অংশীদার হওয়ার জন্য আপনি সর্বদা ABSMLC এ নির্ভর করতে পারেন count

నా పని సమయంలో, నేను దేశం యొక్క పొడవు మరియు వెడల్పును ప్రయాణిస్తాను. స్వతంత్ర ఆర్థిక సలహాదారులు మరియు సాధారణ పెట్టుబడిదారులతో సమానంగా సంభాషించటం నాకు గర్వకారణం మరియు అలాంటి ప్రతి పరస్పర చర్య తర్వాత నన్ను ఎక్కువగా కొట్టే ఒక విషయం ఉంటే, వారి డబ్బు మరియు వ్యాపారాలను పెరగడం, పెట్టుబడి పెట్టడం మరియు రక్షించడం వారి ఆసక్తి.

అదేవిధంగా, IFA సోదరభావంలోని వైవిధ్యం - వ్యాపార నమూనాలలో వైవిధ్యం, IFA అభ్యాసం యొక్క అధునాతన స్థాయిలలో, కస్టమర్ విభాగాలలో, IFA లు వారి క్లయింట్ స్థావరాలతో కనెక్ట్ అయ్యే విధంగా - కానీ మిగిలి ఉన్న ఒక విషయం స్థిరంగా వారి స్వంత వ్యాపార నమూనాలను బలోపేతం చేయడం మరియు వారి ఖాతాదారులకు మెరుగైన సేవలందించడానికి కొత్త మార్గాలను కనుగొనడం.

ABSLAMC లో మాకు, ఒక స్పష్టమైన టేక్-అవే ఏమిటంటే, నిపున్ - మా పంపిణీదారుల అభివృద్ధి మరియు సాధికారత కార్యక్రమం ఎప్పటికీ ఒక-పరిమాణ-సరిపోయే-అన్ని ప్రోగ్రామ్ కాదు. నిపున్ ఎల్లప్పుడూ ఐఎఫ్ఎ సోదరభావంలోని వైవిధ్యాన్ని అర్థం చేసుకోవడానికి ప్రయత్నిస్తుంది మరియు వివిధ ఐఎఫ్ఎల కోసం ఆయా పద్ధతుల పరిణామం యొక్క వివిధ దశలలో టైలర్-మేడ్ ప్రోగ్రామ్‌లతో ముందుకు వస్తుంది. ఈ నేపథ్యంలోనే వెల్త్ ఫోరమ్‌లోని ఈ నవీకరణలో మీతో పంచుకోవడం చాలా సంతోషంగా ఉంది, మీరు చూసే మా 3 కొత్త ప్రోగ్రామ్‌లు వ్యాపార నమూనా పరిణామం యొక్క వివిధ దశలలో IFA లకు అనుగుణంగా ఉంటాయి.

1. ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ - జా లో చివరి భాగం

పెట్టుబడిదారులను తరచుగా గందరగోళపరిచే ఫండ్ రీసెర్చ్ బేస్డ్ విధానం కంటే పెట్టుబడిదారులు చాలా మంచి సంబంధం కలిగి ఉండగల స్వాభావిక లక్ష్యం ఆధారిత విధానం కారణంగా, ఆర్థిక ప్రణాళిక అనేది ఐఎఫ్ఎలు తమ ఖాతాదారులకు అందించగల బలమైన ప్రతిపాదనగా చూడవచ్చు.

నిపున్, దాని CFGP® (చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ గోల్ ప్లానర్ ®) మరియు AFGP® (అడ్వాన్స్‌డ్ ఫైనాన్షియల్ గోల్ ప్లానర్ ®) ధృవీకరణ కోర్సుల ద్వారా, వేలాది మంది IFA లకు తమ వినియోగదారుల కోసం లక్ష్య ఆధారిత ఆర్థిక ప్రణాళిక యొక్క ప్రయాణాన్ని ప్రారంభించడానికి సహాయపడింది.

వారి ఫండ్ రీసెర్చ్ స్కిల్స్, వారి ఆస్తుల కేటాయింపు నైపుణ్యం మరియు లక్ష్య ఆధారిత ప్రణాళికలో వారి నైపుణ్యం గురించి నమ్మకంగా ఉన్న ఐఎఫ్ఎల కోసం, నిపున్ ఇప్పుడు జా లో తుది భాగాన్ని పరిచయం చేసింది, ఇది మీకు పూర్తి సలహాదారుగా ఎదగగలదు - చార్టర్డ్ ఇన్హెరిటెన్స్ అండ్ సక్సెషన్ ప్లానర్ సర్టిఫికేషన్ ( CISP).

మీరు మీ ఖాతాదారులకు వారి జీవిత ప్రయాణంలో నిజంగా భాగస్వామి కావాలనుకుంటే, మీకు ఇంటర్‌జెనరేషన్ సలహాదారు కావాలనే ఆకాంక్ష ఉంటే, మీ రిపోటోయిర్‌లో ఎస్టేట్ ప్లానింగ్‌ను జోడించడం ఖచ్చితంగా అవసరం.

సంపదను నిర్మించటానికి మరియు వృద్ధి చెందడానికి చాలా ప్రయత్నాలు చేసినప్పటికీ, పోల్చి చూస్తే, తరువాతి తరానికి సృష్టించబడిన సంపదను ఎలా పంపించాలో ప్రణాళికలో ఉంచలేదు. CISP ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ కోసం ప్రాథమిక మరియు ఉత్తమమైన అభ్యాసాలను ఒకచోట చేర్చింది మరియు వారసత్వ ప్రణాళిక యొక్క సవాళ్లు మరియు సంక్లిష్టతలపై తమ ఖాతాదారులకు హ్యాండ్‌హోల్డ్ మరియు సలహా ఇవ్వడానికి ఆర్థిక సలహాదారులకు చాలా అవసరమైన జ్ఞానాన్ని ఇస్తుంది.

మరియు చాలా మంది భారతీయులు ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ ఎలా చేయరు లేదా చేయకపోవడం వల్ల కలిగే పరిణామాల గురించి తెలియదు, మరియు వారికి తెలిసి కూడా, ఎవరికి వెళ్ళాలో తెలియదు లేదా వారికి సరైన సలహా లభిస్తుందో లేదో తెలియదు. వీటిని పరిశీలిస్తే, ఎస్టేట్ ప్లానింగ్‌లో ధృవీకరించబడిన కోర్సు పెట్టుబడిదారులకు కూడా ప్రయోజనం చేకూరుస్తుంది, వారు ఇప్పుడు వారి ఆర్థిక సలహాదారుల నుండి అలాంటి సేవను పొందవచ్చు.

ఈ ధృవీకరణ కార్యక్రమం ఆర్థిక సలహాదారులకు వారి పెట్టుబడిదారుల సేవలను గుణాత్మకంగా మరియు పరిమాణాత్మకంగా మెరుగుపరచడంలో సహాయపడటంలో చాలా దూరం వెళ్తుందని మేము నమ్ముతున్నాము, ఇది మరింత సంతృప్తికరమైన మరియు నమ్మకమైన వినియోగదారులకు దారితీస్తుంది. సరైన ప్రణాళిక ద్వారా పెట్టుబడిదారులకు ధ్వని 'ఎస్టేట్ ప్రణాళికలు' అభివృద్ధి చేయడంలో సహాయపడే సామర్థ్యం సలహాదారులకు వారి క్లయింట్ సంబంధాలను మెరుగుపరచడంలో సహాయపడుతుంది మరియు వాలెట్ యొక్క ఎక్కువ వాటాను పొందడానికి వారికి సహాయపడుతుంది. ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ వారి సేవలకు ఒక అంచుని జోడిస్తుంది మరియు తరాలకు సేవ చేయడానికి వారికి అవకాశాన్ని ఇస్తుంది.

CISP ప్రోగ్రామ్‌లో మీరు ఏమి నేర్చుకోవచ్చు?

CISP ప్రోగ్రామ్ వీటి నుండి:

  • ఎస్టేట్ మరియు వారసత్వ ప్రణాళిక యొక్క ప్రాముఖ్యత
  • CISP వారి ప్రస్తుత సేవా సమర్పణలను ఎలా మరియు ఎందుకు పూర్తి చేస్తుంది
  • అడ్వాన్స్ డైరెక్టివ్స్, సింపుల్ విల్స్, “పోర్-ఓవర్” విల్స్, ఫైనాన్షియల్ మన్నికైన పిఒఎ, లెటర్ ఆఫ్ గార్డియన్షిప్ మరియు ట్రస్ట్స్ వంటి ఎస్టేట్ ప్లాన్లలో సాధారణంగా ఉపయోగించే పత్రాలు.
  • సంపద సృష్టి, సంపద సంరక్షణ మరియు సంపద బదిలీ వ్యూహాల మధ్య వ్యత్యాసం.
  • మొత్తం కుటుంబం ప్రణాళిక మరియు సలహా యొక్క సవాళ్లను ఎలా ఉత్తమంగా పరిష్కరించాలి - వారసత్వ ప్రణాళిక యొక్క సాంకేతిక మరియు భావోద్వేగ అంశాలు.
  • ట్రస్టులను సంపద రక్షణ మరియు బదిలీ సాధనంగా ఉపయోగించడం
  • వారసత్వ చర్యలు మరియు వ్యాపార వారసత్వ ప్రణాళిక

2. ఆస్తి కేటాయింపు కళ మరియు పథకం ఎంపిక శాస్త్రం

నేను వారి వ్యాపార నమూనాలు, వారి కస్టమర్ విభాగాలు మరియు వారి క్లయింట్ ఎంగేజ్‌మెంట్ మోడల్ పరంగా బాగా క్రమబద్ధీకరించబడిన అనేక ఐఎఫ్‌ఎలను దేశవ్యాప్తంగా కలుసుకున్నాను. అయితే ఈ ఐఎఫ్‌ఎల్లో చాలా మంది ఇప్పుడు తమ మ్యూచువల్ ఫండ్ సలహా నైపుణ్యాలను పదును పెట్టాలని చూస్తున్నారు. ఇది పిలుస్తున్నది ఫండ్ పరిశోధన మరియు ఆస్తి కేటాయింపు గురించి మరింత అంతర్దృష్టులు - రెండూ MF సలహా సాధన యొక్క గుండె వద్ద ఉన్నాయి. ఈ కార్యక్రమం స్కీమ్ ఎంపిక ఒక శాస్త్రం అనే ఆవరణతో మొదలవుతుంది - మరియు దానిని ఒకటిగా పరిగణించాలి, ఆస్తి కేటాయింపు ఒక కళ, అందువల్ల దీనిని ఒకటిగా పాటించాలి.

ఈ ప్రోగ్రామ్ పథకాలపై మీ స్వతంత్ర నిష్పాక్షిక పరిశోధన ఎలా చేయాలో మీకు మార్గనిర్దేశం చేస్తుంది మరియు మీరు ఏ పథకాలను సిఫారసు చేయాలనుకుంటున్నారో మరియు మీరు చేయని హేతుబద్ధమైన, డేటా ఆధారిత నిర్ణయాలు తీసుకోవాలి - మీరు వేర్వేరు పథకాలపై ఎల్లప్పుడూ స్వీకరించే అమ్మకాల పిచ్‌ల ద్వారా ప్రభావితం చేయరు. దానిలోని సైన్స్ భాగం అది. లక్ష్యాలు, రిస్క్ ఆకలి, మార్కెట్ సందర్భం, పెట్టుబడిదారుల మనస్తత్వశాస్త్రం మొదలైన వాటితో సహా వేర్వేరు వేరియబుల్స్‌ను మోసగించడం ద్వారా మీ ఖాతాదారుల ఆస్తి కేటాయింపును రూపొందించడం, ఆపై తగిన పథకాలతో ఆస్తి కేటాయింపు మూసను జనసాంద్రత చేయడం వంటివి ఆర్ట్ కారకం.


ఈ విజ్ఞాన శాస్త్రం మరియు కళ యొక్క కలయిక మరియు తరువాత పోర్ట్‌ఫోలియో సమీక్ష మరియు రీబ్యాలెన్సింగ్ యొక్క కఠినమైన క్రమశిక్షణ ఏమిటంటే, మిగిలిన వాటి నుండి IFA లను గెలుచుకోవడాన్ని వేరు చేస్తుంది. ఈ ప్రోగ్రామ్ మీకు గెలవడానికి సహాయపడటం - మీ ఖాతాదారులను ఆహ్లాదపరిచే మరియు సంతోషకరమైన పెట్టుబడిదారుల నుండి రిఫరల్‌లను పెంచే పరిశోధన మరియు సలహాలలో ఆ అంచుని అభివృద్ధి చేయడంలో మీకు సహాయపడుతుంది.

3. ఛాలెంజింగ్ టైమ్స్‌లో గెలవడం

వేగంగా అభివృద్ధి చెందుతున్న నియంత్రణ మరియు మార్కెట్ వాతావరణం మనలో చాలా మందిని గందరగోళానికి గురిచేస్తుంది, మరియు దేశవ్యాప్తంగా చాలా మంది ఐఎఫ్ఎలు ప్రస్తుతం మార్పులను ప్రతిబింబించే పనిలో నిమగ్నమై ఉండటం మరియు మారిన ప్రకృతి దృశ్యంలో తమకు తాము ఉత్తమమైన మార్గాన్ని నిర్ణయించడానికి ప్రయత్నిస్తున్నారని గమనించడంలో ఆశ్చర్యం లేదు. . అటువంటి పంపిణీదారుల స్నేహితుల కోసం, గందరగోళాన్ని తొలగించడానికి మరియు మీ స్వంత వ్యాపార నమూనాలలో నమ్మకాన్ని కలిగించడానికి ఉద్దేశించిన అధిక ప్రభావ కార్యక్రమం మాకు ఉంది. ఇది నిజాయితీ ప్రతిబింబం మరియు అన్-లెర్న్ మరియు తిరిగి నేర్చుకోవడానికి సుముఖత అవసరం. ఈ కార్యక్రమంలో మీరు ఎదురుచూడటం ఇక్కడ ఉంది:


మీ పురోగతిలో నిజమైన భాగస్వామి

మీరు స్నేహితులను చూడగలిగినట్లుగా, నిపున్ యొక్క క్రొత్త కార్యక్రమాలు ప్రతిఒక్కరికీ ఏదో కలిగి ఉంటాయి. వ్యాపార నమూనా పరిణామం యొక్క 3 వేర్వేరు దశలలో IFA లకు అవసరమైన ఇన్పుట్లను కవర్ చేసే 3 వేర్వేరు కార్యక్రమాలు. మీ పరిస్థితి ఏమైనప్పటికీ, మీరు వ్యాపార నమూనా పరిణామం పరంగా ఎక్కడ ఉన్నా, మీ వ్యాపారం ఎంత చిన్నది లేదా పెద్దది కావచ్చు, మీకు డ్రైవ్ చేయడంలో సహాయపడటానికి మీకు శక్తినిచ్చే మరియు ప్రకాశవంతమైన ఇన్పుట్లను అందించడానికి మీరు ఎల్లప్పుడూ ABSLAMC యొక్క నిపున్ ప్రోగ్రామ్ను లెక్కించవచ్చని మేము విశ్వసించాలనుకుంటున్నాము. మీ వ్యాపారం మరింత విశ్వాసం మరియు నమ్మకంతో ముందుకు సాగండి. పురోగతిలో ఉన్న మీ నిజమైన భాగస్వామిగా ఉండటానికి మీరు ఎప్పుడైనా ABSLAMC ని విశ్వసించవచ్చు.

எனது பணியின் போது, ​​நான் நாட்டின் நீளத்தையும் அகலத்தையும் பயணிக்கிறேன். சுயாதீனமான நிதி ஆலோசகர்களுடனும் பொதுவான முதலீட்டாளர்களுடனும் ஒரே மாதிரியாக தொடர்புகொள்வதற்கான பெருமை எனக்கு உண்டு, இதுபோன்ற ஒவ்வொரு தொடர்புக்குப் பிறகும் என்னை மிகவும் தாக்கும் ஒரு விஷயம் இருந்தால், அவர்களின் பணம் மற்றும் வணிகங்களை வளர்ப்பது, முதலீடு செய்வது மற்றும் பாதுகாப்பது அவர்களின் ஆர்வம்.

அதேபோல், என்னைத் தாக்கும் மற்றொரு உணர்தல் ஐ.எஃப்.ஏ சகோதரத்துவத்தின் பன்முகத்தன்மை - வணிக மாதிரிகளில் பன்முகத்தன்மை, ஐ.எஃப்.ஏ நடைமுறையின் அதிநவீன மட்டங்களில், சேவை செய்யப்பட்ட வாடிக்கையாளர் பிரிவுகளில், ஐ.எஃப்.ஏக்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர் தளங்களுடன் இணைக்கும் விதத்தில் - ஆனால் ஒரு விஷயம் நிலையானது அவர்களின் சொந்த வணிக மாதிரிகளை வலுப்படுத்துவதற்கும், தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு சிறப்பாக சேவை செய்வதற்கான புதிய வழிகளைக் கண்டுபிடிப்பதற்கும் ஆகும்.

ABSLAMC இல் எங்களைப் பொறுத்தவரை, ஒரு தெளிவான எடுத்துக்காட்டு என்னவென்றால், நிபூன் - எங்கள் விநியோகஸ்தர் மேம்பாடு மற்றும் அதிகாரமளித்தல் திட்டம் ஒருபோதும் ஒரு அளவு பொருந்தக்கூடிய அனைத்து திட்டமாக இருக்க முடியாது. நிபூன் எப்போதுமே ஐ.எஃப்.ஏ சகோதரத்துவத்தின் பன்முகத்தன்மையைப் புரிந்துகொள்ள முற்படுவார், மேலும் அந்தந்த நடைமுறைகளின் பரிணாம வளர்ச்சியின் வெவ்வேறு கட்டங்களில் வெவ்வேறு ஐ.எஃப்.ஏக்களுக்கான தையல்காரர் திட்டங்களைக் கொண்டு வருவார். இந்தச் சூழலில்தான், செல்வ மன்றத்தின் இந்த புதுப்பிப்பில் உங்களுடன் பகிர்ந்து கொள்வதில் நான் மிகவும் மகிழ்ச்சியடைகிறேன், எங்கள் 3 புதிய திட்டங்கள், வணிக மாதிரி பரிணாம வளர்ச்சியின் வெவ்வேறு கட்டங்களில் ஐ.எஃப்.ஏ க்காக வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன.

1. தோட்டத் திட்டமிடல் - ஜிக்சாவின் இறுதிப் பகுதி

முதலீட்டாளர்களை அடிக்கடி குழப்புகின்ற ஒரு நிதி ஆராய்ச்சி அடிப்படையிலான அணுகுமுறையை விட முதலீட்டாளர்கள் மிகச் சிறப்பாக தொடர்புபடுத்தக்கூடிய உள்ளார்ந்த இலக்கு அடிப்படையிலான அணுகுமுறையின் காரணமாக, நிதி திட்டமிடல் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு வழங்கக்கூடிய வலுவான முன்மொழிவாக பரவலாகக் காணப்படுகிறது.

நிபூன், அதன் CFGP® (பட்டய நிதி இலக்கு திட்டம் ®) மற்றும் AFGP® (மேம்பட்ட நிதி இலக்கு திட்டம் ®) சான்றிதழ் படிப்புகள் மூலம், ஆயிரக்கணக்கான ஐ.எஃப்.ஏக்களுக்கு தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கான இலக்கு அடிப்படையிலான நிதி திட்டமிடல் பயணத்தை மேற்கொள்ள உதவியுள்ளது.

தங்கள் நிதி ஆராய்ச்சி திறன்கள், அவர்களின் சொத்து ஒதுக்கீட்டு திறன் மற்றும் இலக்கு அடிப்படையிலான திட்டமிடலில் அவர்களின் திறமை ஆகியவற்றில் நம்பிக்கை கொண்ட ஐ.எஃப்.ஏக்களுக்கு, நிபூன் இப்போது ஜிக்சாவில் இறுதி பகுதியை அறிமுகப்படுத்துகிறது, இது ஒரு முழுமையான ஆலோசகராக மாற உங்களுக்கு உதவும் - பட்டய மரபுரிமை மற்றும் வாரிசு திட்ட சான்றிதழ் ( CISP).

உங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் வாழ்க்கைப் பயணத்தின் மூலம் நீங்கள் உண்மையிலேயே கூட்டாளர்களாக இருக்க விரும்பினால், நீங்கள் ஒரு இடைநிலை ஆலோசகராக ஆக வேண்டும் என்ற அபிலாஷைகளைக் கொண்டிருந்தால், தோட்டத் திட்டத்தை உங்கள் களஞ்சியத்தில் சேர்ப்பது முற்றிலும் அவசியம்.

செல்வத்தை வளர்ப்பதற்கும் வளர்ப்பதற்கும் நிறைய முயற்சிகள் மேற்கொள்ளப்பட்டாலும், ஒப்பிடுகையில், அடுத்த தலைமுறையினருக்கு உருவாக்கப்பட்ட செல்வத்தை எவ்வாறு கடந்து செல்வது என்று திட்டமிடுவதில் அதிகம் சிந்திக்கப்படவில்லை. சிஐஎஸ்பி எஸ்டேட் திட்டமிடலுக்கான அடிப்படை மற்றும் சிறந்த நடைமுறைகளை ஒன்றிணைக்கிறது மற்றும் நிதி ஆலோசகர்களுக்கு அடுத்தடுத்த திட்டத்தின் சவால்கள் மற்றும் சிக்கல்கள் குறித்து தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு எவ்வாறு கையாள்வது மற்றும் அறிவுறுத்துவது என்பது மிகவும் தேவையான அறிவை வழங்குகிறது.

பெரும்பாலான இந்தியர்கள் எஸ்டேட் திட்டமிடல் செய்யாதது அல்லது அதைச் செய்யாததன் விளைவுகளைப் பற்றி அறிந்திருக்கவில்லை என்பதைக் கருத்தில் கொண்டு, அவர்களுக்குத் தெரிந்தாலும் கூட, யாருக்குச் செல்ல வேண்டும் அல்லது அவர்களுக்கு சரியான ஆலோசனை கிடைக்கிறதா என்பது அவர்களுக்குத் தெரியாது. இவற்றைக் கருத்தில் கொண்டு, எஸ்டேட் திட்டமிடலில் ஒரு சான்றளிக்கப்பட்ட பாடநெறி முதலீட்டாளர்களுக்கும் பயனளிக்கும், இப்போது அவர்களின் நிதி ஆலோசகர்களிடமிருந்து அத்தகைய சேவையை பெற முடியும்.

இந்த சான்றிதழ் திட்டம் நிதி ஆலோசகர்கள் தங்கள் முதலீட்டாளர் சேவைகளை தரமான மற்றும் அளவுரீதியாக மேம்படுத்த உதவுவதில் நீண்ட தூரம் செல்லும் என்று நாங்கள் நம்புகிறோம், இது அதிக திருப்தி மற்றும் விசுவாசமான வாடிக்கையாளர்களுக்கு வழிவகுக்கும். சரியான திட்டமிடல் மூலம் முதலீட்டாளர்களுக்கு சிறந்த 'எஸ்டேட் திட்டங்களை' உருவாக்க உதவும் திறன் ஆலோசகர்களுக்கு அவர்களின் வாடிக்கையாளர் உறவுகளை மேம்படுத்த உதவுகிறது, மேலும் பணப்பையின் அதிக பங்கைப் பெறவும் அவர்களுக்கு உதவும். தோட்டத் திட்டமிடல் அவர்களின் சேவைகளுக்கு ஒரு விளிம்பைச் சேர்க்கிறது மற்றும் தலைமுறைகளுக்கு சேவை செய்வதற்கான வாய்ப்பையும் வழங்குகிறது.

சிஐஎஸ்பி திட்டத்தில் நீங்கள் என்ன கற்றுக்கொள்ளலாம்?

CISP திட்டம் பின்வருவனவற்றின் தலைப்புகளை உள்ளடக்கியது:

  • எஸ்டேட் மற்றும் அடுத்தடுத்த திட்டத்தின் முக்கியத்துவம்
  • CISP அவர்களின் தற்போதைய சேவை வழங்கல்களை எவ்வாறு, ஏன் பூர்த்தி செய்யும்
  • அட்வான்ஸ் டைரெக்டிவ்ஸ், சிம்பிள் வில்ஸ், “பவர்-ஓவர்” வில்ஸ், நிதி நீடித்த பிஓஏ, பாதுகாவலர் கடிதம் மற்றும் அறக்கட்டளைகள் போன்ற எஸ்டேட் திட்டங்களில் பொதுவாக பயன்படுத்தப்படும் ஆவணங்கள்.
  • செல்வ உருவாக்கம், செல்வம் பாதுகாத்தல் மற்றும் செல்வ பரிமாற்ற உத்திகள் ஆகியவற்றுக்கு இடையிலான வேறுபாடு.
  • முழு குடும்பத்தையும் திட்டமிடுதல் மற்றும் ஆலோசனை வழங்குவதற்கான சவால்களை எவ்வாறு சிறப்பாக எதிர்கொள்வது - வாரிசு திட்டத்தின் தொழில்நுட்ப மற்றும் உணர்ச்சி அம்சங்கள்.
  • அறக்கட்டளைகளை செல்வ பாதுகாப்பு மற்றும் பரிமாற்ற கருவிகளாக பயன்படுத்துதல்
  • அடுத்தடுத்த செயல்கள் மற்றும் வணிக அடுத்தடுத்த திட்டமிடல்

2. சொத்து ஒதுக்கீட்டு கலை மற்றும் திட்ட தேர்வு அறிவியல்

நாடு முழுவதும் ஏராளமான ஐ.எஃப்.ஏக்களை நான் சந்தித்தேன், அவர்கள் தங்கள் வணிக மாதிரிகள், வாடிக்கையாளர் பிரிவுகள் மற்றும் வாடிக்கையாளர் ஈடுபாட்டு மாதிரி ஆகியவற்றின் அடிப்படையில் நன்கு வரிசைப்படுத்தப்பட்டுள்ளனர். எவ்வாறாயினும், இந்த ஐ.எஃப்.ஏக்கள் பல இப்போது தங்கள் பரஸ்பர நிதி ஆலோசனை திறன்களை கூர்மைப்படுத்த முயல்கின்றன. இது என்னவென்றால், நிதி ஆராய்ச்சி மற்றும் சொத்து ஒதுக்கீடு பற்றிய கூடுதல் நுண்ணறிவு ஆகும் - இவை இரண்டும் ஒரு MF ஆலோசனை நடைமுறையின் மையத்தில் உள்ளன. இந்தத் திட்டம் திட்டத் தேர்வு ஒரு விஞ்ஞானம் - மற்றும் ஒன்றாக கருதப்பட வேண்டும், அதே சமயம் சொத்து ஒதுக்கீடு என்பது ஒரு கலை, எனவே இது ஒன்றாக நடைமுறையில் இருக்க வேண்டும்.

திட்டங்கள் குறித்த உங்கள் சுயாதீனமான பக்கச்சார்பற்ற ஆராய்ச்சியை எவ்வாறு செய்வது மற்றும் பகுத்தறிவு, தரவு அடிப்படையிலான முடிவுகளை நீங்கள் எந்த திட்டங்களை பரிந்துரைக்க விரும்புகிறீர்கள் மற்றும் நீங்கள் செய்யாதது - இந்த திட்டமானது உங்களுக்கு வழிகாட்டும் - நீங்கள் எப்போதும் வெவ்வேறு திட்டங்களில் பெறும் விற்பனை பிட்ச்களால் பாதிக்கப்படுவதில்லை. அதுதான் அறிவியல் பகுதி. குறிக்கோள்கள், இடர் பசி, சந்தை சூழல், முதலீட்டாளர் உளவியல் மற்றும் பலவிதமான மாறுபாடுகளைக் கையாள்வதன் மூலம் உங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் சொத்து ஒதுக்கீட்டை வடிவமைப்பதன் மூலம் கலை அம்சம் வருகிறது, பின்னர் சொத்து ஒதுக்கீட்டு வார்ப்புருவை பொருத்தமான திட்டங்களுடன் விரிவுபடுத்துகிறது.


இந்த விஞ்ஞானம் மற்றும் கலையின் கலவையாகும், பின்னர் போர்ட்ஃபோலியோ மறுஆய்வு மற்றும் மறுசீரமைத்தல் ஆகியவற்றின் கடுமையான ஒழுக்கம் தான் ஐ.எஃப்.ஏக்களை வென்றதை மற்றவர்களிடமிருந்து வேறுபடுத்துகிறது. இந்த திட்டம் உங்களுக்கு வெற்றிபெற உதவும் நோக்கம் கொண்டது - உங்கள் வாடிக்கையாளர்களை மகிழ்விக்கும் மற்றும் மகிழ்ச்சியான முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து பரிந்துரைகளை அதிகரிக்கும் ஆராய்ச்சி மற்றும் ஆலோசனைகளில் அந்த மேம்பட்ட விளிம்பை உருவாக்க உதவுகிறது.

3. சவாலான காலங்களில் வெற்றி

வேகமாக வளர்ந்து வரும் ஒழுங்குமுறை மற்றும் சந்தை சூழல் நம்மில் பெரும்பாலோரை குழப்புவதற்கு போதுமானது, மேலும் நாடு முழுவதும் உள்ள பல ஐ.எஃப்.ஏக்கள் தற்போது மாற்றங்களை பிரதிபலிப்பதில் ஈடுபட்டுள்ளன என்பதையும், மாற்றப்பட்ட நிலப்பரப்பில் தங்களுக்கு சிறந்த வழியை தீர்மானிக்க முயற்சிப்பதையும் ஆச்சரியப்படுவதற்கில்லை. . அத்தகைய விநியோகஸ்தர் நண்பர்களுக்கு, குழப்பத்தை அகற்றுவதற்கும், உங்கள் சொந்த வணிக மாதிரிகளில் நம்பிக்கையை ஏற்படுத்துவதற்கும் ஒரு உயர் தாக்கத் திட்டம் எங்களிடம் உள்ளது. இது நேர்மையான பிரதிபலிப்பு மற்றும் கற்றுக்கொள்ள மற்றும் மீண்டும் கற்றுக்கொள்ள விருப்பம் ஆகியவற்றைக் கோருகிறது. இந்த திட்டத்தில் நீங்கள் எதிர்நோக்குவது இங்கே:


உங்கள் முன்னேற்றத்தில் உண்மையான பங்குதாரர்

நீங்கள் நண்பர்களைப் பார்க்க முடியும் என, நிபூனின் புதிய திட்டங்கள் அனைவருக்கும் ஏதோவொன்றைக் கொண்டுள்ளன. வணிக மாதிரி பரிணாம வளர்ச்சியின் 3 வெவ்வேறு கட்டங்களில் ஐ.எஃப்.ஏ க்களுக்கான அத்தியாவசிய உள்ளீடுகளை உள்ளடக்கும் 3 வெவ்வேறு திட்டங்கள். உங்கள் நிலைமை என்னவாக இருந்தாலும், வணிக மாதிரி பரிணாமத்தின் அடிப்படையில் நீங்கள் எங்கிருந்தாலும், உங்கள் வணிகம் எவ்வளவு சிறியதாக இருந்தாலும், பெரியதாக இருந்தாலும், நீங்கள் ஓட்டுவதற்கு உதவும் அதிகாரம் மற்றும் அறிவூட்டும் உள்ளீடுகளை வழங்க ABSLAMC இன் நிபூன் திட்டத்தை நீங்கள் எப்போதும் நம்பலாம் என்று நாங்கள் நம்ப விரும்புகிறோம். உங்கள் வணிகம் அதிக நம்பிக்கையுடனும் உறுதியுடனும் முன்னோக்கி செல்கிறது. உங்கள் உண்மையான கூட்டாளராக நீங்கள் எப்போதும் ABSLAMC ஐ நம்பலாம்.

ಅರ್ಧದಷ್ಟು ಮುಗಿದಿದೆ ಎಂದು ಅವರು ಹೇಳುತ್ತಾರೆ. ಇದಕ್ಕೆ ತದ್ವಿರುದ್ಧವಾಗಿ ಕೆಟ್ಟದಾಗಿ ಪ್ರಾರಂಭವಾದರೆ ಅದು ರದ್ದುಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಆತಂಕಕ್ಕೊಳಗಾದ ಎಸ್‌ಐಪಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರೊಂದಿಗೆ ತೊಡಗಿಸಿಕೊಳ್ಳುವಾಗ ದೇಶಾದ್ಯಂತದ ವಿತರಕರು ಇದೀಗ ನೋಡುತ್ತಿರುವುದು, ಮಾಸಿಕ ಕಂತುಗಳನ್ನು ಮಡಕೆಗೆ ಸುರಿಯುವುದರ ಬಗ್ಗೆ ಹೆಚ್ಚು ತಲೆಕೆಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು, ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್ ಹೊಸ ಜೀವಿತಾವಧಿಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಿದರೂ ಸಹ. ಗೌರಬ್ ಅವರ ತಂಡವು ತಮ್ಮ ಎಸ್‌ಐಪಿ ಐಕಾನ್ ಸರಣಿಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾದ ವೀಡಿಯೊಗಳ ಸಮಯೋಚಿತ ಸರಣಿಯನ್ನು ನಮಗೆ ನೀಡಿದೆ, ಅಂತಹ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅವರು ಸುಲಭವಾಗಿ ಸಂಬಂಧಿಸಿರುವ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಅಗತ್ಯವಾದ ಧೈರ್ಯ ಮತ್ತು ಬೆಂಬಲವನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ. ನಿಮ್ಮ ಎಲ್ಲಾ ಆತಂಕಕಾರಿ ಎಸ್‌ಐಪಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರೊಂದಿಗೆ ಈ ವೀಡಿಯೊಗಳನ್ನು ಹಂಚಿಕೊಳ್ಳಿ.

ಕಳೆದ 12-18 ತಿಂಗಳುಗಳಲ್ಲಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಅಸಾಮಾನ್ಯ ಪ್ಯಾಟರ್‌ಗಳನ್ನು ಪ್ರದರ್ಶಿಸಿವೆ, ಸೂಚ್ಯಂಕಗಳು ಬೆರಳೆಣಿಕೆಯಷ್ಟು ಷೇರುಗಳ ಹಿಂಭಾಗದಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿವೆ. ಒಬ್ಬರ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಆದಾಯವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಗಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿರುವ ಸನ್ನಿವೇಶಕ್ಕೆ ಇದು ಕಾರಣವಾಗಿದೆ. ಇದು ನೈಸರ್ಗಿಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ನಡವಳಿಕೆ, ಎಸ್‌ಐಪಿಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಆತಂಕ ಮತ್ತು ಅನುಮಾನಗಳಿಗೆ ಕಾರಣವಾಗಿದೆ. ಎಸ್‌ಐಪಿ ಮಾರ್ಗದ ಮೂಲಕ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸಂಯುಕ್ತ ಮತ್ತು ಸಂಪತ್ತಿನ ಸೃಷ್ಟಿಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳ ಕುರಿತು ಉದ್ಯಮವು ಸಾಕಷ್ಟು ಸಂವಹನ ನಡೆಸಿದೆ. ಇತ್ತೀಚಿನ ದಿನಗಳಲ್ಲಿ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಏರಿಳಿತದ ಹೊರತಾಗಿಯೂ ಎಸ್‌ಐಪಿ ಮುಂದುವರಿಯುವಂತೆ ಪ್ರತಿ ಎಎಂಸಿ ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಸಲಹೆ ನೀಡುತ್ತಿದೆ. ಈ ಸಂವಹನಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನವು ಡೇಟಾ ಮತ್ತು ಕಠಿಣ ಸಂಗತಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಬೆಂಬಲಿತವಾಗಿದೆ.

ಮಾನವನ ಮನಸ್ಸು ಯಾವಾಗಲೂ ತರ್ಕದ ಮೇಲೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವಲ್ಲಿ ಭಾವನೆಗಳು ಪ್ರಮುಖ ಪಾತ್ರವಹಿಸುತ್ತವೆ ಎಂದು ನಮಗೆಲ್ಲರಿಗೂ ತಿಳಿದಿದೆ. ಐಡಿಎಫ್‌ಸಿ ಎಂಎಫ್‌ನಲ್ಲಿ, ತರ್ಕ ಮತ್ತು ಭಾವನೆಗಳ ಸರಿಯಾದ ಮಿಶ್ರಣವು ಸಂವಹನವನ್ನು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ಮತ್ತು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಎಂದು ನಾವು ನಂಬುತ್ತೇವೆ.

ನಮ್ಮ ಸಂವಹನ ಮತ್ತು ಸಾಹಿತ್ಯದಲ್ಲಿ ಹೊಸತನವನ್ನು ಗಮನದಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಂಡು ನಾವು ಈ ಥೀಮ್ ಅನ್ನು ವಿಭಿನ್ನ ದೃಷ್ಟಿಕೋನದಲ್ಲಿ ಸಂಪರ್ಕಿಸಿದ್ದೇವೆ, ಆತಂಕಕಾರಿ ಹಂತದ ಮೂಲಕ ಸಾಗುತ್ತಿರುವ ಎಸ್‌ಐಪಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಾಂತ್ವನ ಮತ್ತು ಧೈರ್ಯ ತುಂಬುವ ಉದ್ದೇಶದಿಂದ

ಎಸ್‌ಐಪಿ ಐಕಾನ್ ಸರಣಿಯು ಅವರ ಆರಂಭಿಕ ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಣಗಾಡಿದ ಆದರೆ ಅಂತಿಮವಾಗಿ ಆಯಾ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಯಶಸ್ವಿಯಾದ ಕೆಲವು ಶ್ರೇಷ್ಠ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಕಥೆಗಳು. ಈ ಕಥೆಗಳಿಂದ ಸಮಾನಾಂತರವಾಗಿ ಚಿತ್ರಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಆತಂಕಕ್ಕೆ ಒಳಗಾಗುತ್ತಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಂದೇಶವನ್ನು ಬಳಸುವುದರಿಂದ ಎಸ್‌ಐಪಿಯ ಆರಂಭಿಕ ಫಲಿತಾಂಶಗಳು ಹೆಚ್ಚು ಗುರುತಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿಲ್ಲ, ನಾವು ಹೀಗೆ ಹೇಳಬಹುದು “ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಾರಂಭವು ಉತ್ತಮವಾಗಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಅಂತಿಮವಾಗಿ ಫಲಿತಾಂಶವು ಆಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ಇದರ ಅರ್ಥವಲ್ಲ ಕೆಟ್ಟ ”.

ಆದ್ದರಿಂದ ಎಸ್‌ಐಪಿ ಮೇಲೆ ನಂಬಿಕೆಯನ್ನು ಹಾಗೇ ಇರಿಸಿ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ನೀಡಬೇಡಿ…

ಬಿಎಸ್ಇ ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್ನಲ್ಲಿನ ಎಸ್ಐಪಿ ಕೆಲವು ಆಸಕ್ತಿದಾಯಕ ಡೇಟಾ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ಬಾಷ್ಪಶೀಲ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಒಂದು ಎಸ್‌ಐಪಿ ಮುಂದುವರಿದರೆ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮತ್ತೆ ಪುಟಿದೇಳುವಾಗ ಅದು ಹೈಟರ್‌ಟರ್ನ್‌ಗಳನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಎಂದು ಇದು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ… ಕಳೆದ 5 ವರ್ಷದ ಎಸ್‌ಐಪಿ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಮತ್ತು ಬಿಎಸ್‌ಇ ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್‌ನಲ್ಲಿ ಮುಂದಿನ 5 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳ ನಡುವಿನ ಪರಸ್ಪರ ಸಂಬಂಧವನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನ ಕೋಷ್ಟಕ ತೋರಿಸುತ್ತದೆ (ಹಿಂದಿನ ಡೇಟಾವನ್ನು ಆಧರಿಸಿ 30 ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 2019)


ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಎಸ್‌ಐಪಿಗಾಗಿ ಅವರ ಬದ್ಧತೆಯನ್ನು ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವ ಬಗ್ಗೆ ಅವರಿಗೆ ವಿಶ್ವಾಸ ಮೂಡಿಸಲು ಈ ಎಲ್ಲಾ ಡೇಟಾವನ್ನು (ತರ್ಕ) ಮತ್ತು ಕಥೆ (ಭಾವನೆ) ಯನ್ನು ಬಳಸಲು ನಮ್ಮ ಎಲ್ಲ ವಿತರಕರನ್ನು ನಾವು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡುತ್ತೇವೆ.

ದಯವಿಟ್ಟು ಕೆಳಗಿನ ಲಿಂಕ್‌ನಲ್ಲಿ ಎಸ್‌ಐಪಿ ಐಕಾನ್ ಸರಣಿಯ ವೀಡಿಯೊಗಳನ್ನು ವೀಕ್ಷಿಸಿ

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ, ಯೋಜನೆ ಸಂಬಂಧಿತ ಎಲ್ಲಾ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಓದಿ

എന്റെ ജോലിയുടെ സമയത്ത്, ഞാൻ രാജ്യത്തിന്റെ നീളവും വീതിയും സഞ്ചരിക്കുന്നു. സ്വതന്ത്ര സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കളുമായും പൊതു നിക്ഷേപകരുമായും ഒരുപോലെ ഇടപഴകാനുള്ള അഭിമാനകരമായ പദവി എനിക്കുണ്ട്, അത്തരം ഓരോ ഇടപെടലിനുശേഷവും എന്നെ ഏറ്റവും കൂടുതൽ ബാധിക്കുന്ന ഒരു കാര്യമുണ്ടെങ്കിൽ, അവരുടെ പണവും ബിസിനസും വളർത്താനും നിക്ഷേപിക്കാനും പരിരക്ഷിക്കാനുമുള്ള അവരുടെ താൽപ്പര്യമാണ്.

അതുപോലെ തന്നെ, എന്നെ ആകർഷിക്കുന്ന മറ്റൊരു തിരിച്ചറിവാണ് ഐ‌എഫ്‌എ സാഹോദര്യത്തിലെ വൈവിധ്യം - ബിസിനസ്സ് മോഡലുകളിലെ വൈവിധ്യം, ഐ‌എഫ്‌എ പരിശീലനത്തിന്റെ ആധുനികതയുടെ അളവ്, ഉപഭോക്തൃ വിഭാഗങ്ങളിൽ, ഐ‌എഫ്‌എകൾ അവരുടെ ക്ലയന്റ് ബേസുകളുമായി ബന്ധിപ്പിക്കുന്ന രീതിയിൽ - എന്നാൽ ഒരു കാര്യം അവശേഷിക്കുന്നു സ്വന്തം ബിസിനസ്സ് മോഡലുകൾ ശക്തിപ്പെടുത്തുന്നതിനും അവരുടെ ക്ലയന്റുകളെ മികച്ച രീതിയിൽ സേവിക്കുന്നതിനുള്ള പുതിയ മാർഗ്ഗങ്ങൾ കണ്ടെത്തുന്നതിനുമുള്ള ദൃ ve നിശ്ചയമാണ് സ്ഥിരാങ്കം.

എ‌ബി‌എസ്‌എൽ‌എം‌സിയിലെ ഞങ്ങളെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, നിപുൺ - ഞങ്ങളുടെ വിതരണക്കാരുടെ വികസനവും ശാക്തീകരണ പ്രോഗ്രാമും ഒരിക്കലും ഒരു വലുപ്പത്തിന് യോജിക്കുന്ന എല്ലാ പ്രോഗ്രാമും ആകില്ല എന്നതാണ്. നിഫുൻ എല്ലായ്പ്പോഴും ഐ‌എഫ്‌എ സാഹോദര്യത്തിലെ വൈവിധ്യം മനസിലാക്കാൻ ശ്രമിക്കും, ഒപ്പം വിവിധ ഐ‌എഫ്‌എകൾ‌ക്കായി അതത് രീതികളുടെ പരിണാമത്തിന്റെ വിവിധ ഘട്ടങ്ങളിൽ അനുയോജ്യമായ പ്രോഗ്രാമുകൾ കൊണ്ടുവരും. ഈ സാഹചര്യത്തിലാണ് വെൽത്ത് ഫോറത്തിലെ ഈ അപ്‌ഡേറ്റിൽ നിങ്ങളുമായി പങ്കിടുന്നതിൽ ഞാൻ വളരെ സന്തുഷ്ടനാണ്, ഞങ്ങളുടെ 3 പുതിയ പ്രോഗ്രാമുകൾ, നിങ്ങൾ കാണും, ബിസിനസ്സ് മോഡൽ പരിണാമത്തിന്റെ വിവിധ ഘട്ടങ്ങളിൽ ഐ‌എഫ്‌എകൾക്കായി രൂപകൽപ്പന ചെയ്തിട്ടുള്ളതാണ്.

1. എസ്റ്റേറ്റ് പ്ലാനിംഗ് - ജൈസയിലെ അവസാന ഭാഗം

നിക്ഷേപകരെ പലപ്പോഴും ആശയക്കുഴപ്പത്തിലാക്കുന്ന ഒരു ഫണ്ട് റിസർച്ച് അധിഷ്ഠിത സമീപനത്തേക്കാൾ മികച്ച രീതിയിൽ നിക്ഷേപകർക്ക് ബന്ധപ്പെടാൻ കഴിയുന്ന അന്തർലീനമായ ലക്ഷ്യ അധിഷ്ഠിത സമീപനം കാരണം, ഐ‌എഫ്‌എകൾ‌ക്ക് അവരുടെ ക്ലയന്റുകൾ‌ക്ക് വാഗ്ദാനം ചെയ്യാൻ‌ കഴിയുന്ന ഏറ്റവും ശക്തമായ നിർദ്ദേശമായി സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം വ്യാപകമായി കാണപ്പെടുന്നു.

നിപുൻ, അതിന്റെ CFGP® (ചാർട്ടേഡ് ഫിനാൻഷ്യൽ ഗോൾ പ്ലാനർ ®), AFGP® (അഡ്വാൻസ്ഡ് ഫിനാൻഷ്യൽ ഗോൾ പ്ലാനർ ®) സർട്ടിഫിക്കേഷൻ കോഴ്‌സുകൾ വഴി ആയിരക്കണക്കിന് ഐ.എഫ്.എകളെ തങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താക്കൾക്കായി ലക്ഷ്യ അധിഷ്ഠിത സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണത്തിന്റെ യാത്ര ആരംഭിക്കാൻ സഹായിച്ചിട്ടുണ്ട്.

അവരുടെ ഫണ്ട് ഗവേഷണ വൈദഗ്ദ്ധ്യം, അവരുടെ ആസ്തി വിഹിതം, ലക്ഷ്യ അധിഷ്ഠിത ആസൂത്രണത്തിലെ അവരുടെ വൈദഗ്ദ്ധ്യം എന്നിവയിൽ ആത്മവിശ്വാസമുള്ള ഐ‌എഫ്‌എകൾ‌ക്കായി, നിപുൻ‌ ഇപ്പോൾ‌ ജൈസയിലെ അന്തിമ ഭാഗം അവതരിപ്പിക്കുന്നു, അത് നിങ്ങളെ ഒരു സമ്പൂർ‌ണ്ണ ഉപദേഷ്ടാവാകാൻ‌ പ്രാപ്‌തമാക്കും - ചാർട്ടേഡ് ഇൻ‌ഹെറിറ്റൻ‌സ് ആൻറ് സക്സിയോൺ‌ പ്ലാനർ‌ സർ‌ട്ടിഫിക്കേഷൻ‌ ( CISP).

നിങ്ങളുടെ ക്ലയന്റുകളുടെ ജീവിത യാത്രയിലൂടെ യഥാർഥത്തിൽ പങ്കാളിയാകാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, ഒരു ഇന്റർ‌ജെജനറേഷൻ ഉപദേഷ്ടാവാകാൻ നിങ്ങൾക്ക് ആഗ്രഹമുണ്ടെങ്കിൽ, എസ്റ്റേറ്റ് പ്ലാനിംഗ് നിങ്ങളുടെ ശേഖരത്തിൽ ചേർക്കുന്നത് തികച്ചും ആവശ്യമാണ്.

സമ്പത്ത് കെട്ടിപ്പടുക്കുന്നതിലും വളരുന്നതിലും വളരെയധികം പരിശ്രമിക്കുമെങ്കിലും, താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ, അടുത്ത തലമുറയ്ക്ക് സൃഷ്ടിച്ച സ്വത്ത് എങ്ങനെ കൈമാറാമെന്ന് ആസൂത്രണം ചെയ്യുന്നില്ല. എസ്റ്റേറ്റ് ആസൂത്രണത്തിനായുള്ള അടിസ്ഥാനവും മികച്ചതുമായ കീഴ്‌വഴക്കങ്ങൾ സി‌ഐ‌എസ്‌പി ഒരുമിച്ച് കൊണ്ടുവരുന്നു, കൂടാതെ സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കൾക്ക് അവരുടെ ക്ലയന്റുകളെ പിന്തുടരാനുള്ള ആസൂത്രണത്തിന്റെ വെല്ലുവിളികളെയും സങ്കീർണ്ണതകളെയും കൈകാര്യം ചെയ്യാനും ഉപദേശിക്കാനും ആവശ്യമായ അറിവ് നൽകുന്നു.

മിക്ക ഇന്ത്യക്കാരും എങ്ങനെയാണ് എസ്റ്റേറ്റ് പ്ലാനിംഗ് നടത്താത്തത് അല്ലെങ്കിൽ അത് ചെയ്യാത്തതിന്റെ അനന്തരഫലങ്ങളെക്കുറിച്ച് അവർക്കറിയില്ല, കൂടാതെ അവർക്കറിയാമെങ്കിൽ പോലും, ആരുടെ അടുത്തേക്ക് പോകണം അല്ലെങ്കിൽ അവർക്ക് ശരിയായ ഉപദേശം ലഭിക്കുന്നുണ്ടോ എന്ന് അറിയില്ല. ഇവ കണക്കിലെടുക്കുമ്പോൾ, എസ്റ്റേറ്റ് പ്ലാനിംഗിൽ ഒരു സർട്ടിഫൈഡ് കോഴ്സ് നിക്ഷേപകർക്കും അവരുടെ സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കളിൽ നിന്ന് അത്തരമൊരു സേവനം തേടാൻ കഴിയും.

ഈ സർട്ടിഫിക്കേഷൻ പ്രോഗ്രാം സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കളെ അവരുടെ നിക്ഷേപക സേവനങ്ങൾ ഗുണപരമായും അളവിലും മെച്ചപ്പെടുത്താൻ സഹായിക്കുന്നതിൽ വളരെയധികം മുന്നോട്ട് പോകുമെന്ന് ഞങ്ങൾ വിശ്വസിക്കുന്നു, ഇത് കൂടുതൽ സംതൃപ്തരും വിശ്വസ്തരുമായ ഉപഭോക്താക്കളിലേക്ക് നയിക്കുന്നു. ശരിയായ ആസൂത്രണത്തിലൂടെ മികച്ച 'എസ്റ്റേറ്റ് പ്ലാനുകൾ' വികസിപ്പിക്കാൻ നിക്ഷേപകരെ സഹായിക്കുന്നതിനുള്ള കഴിവ് ഉപദേശകരെ അവരുടെ ക്ലയന്റ് ബന്ധങ്ങൾ മെച്ചപ്പെടുത്താൻ സഹായിക്കുകയും ഒപ്പം വാലറ്റിന്റെ കൂടുതൽ പങ്ക് നേടാൻ അവരെ സഹായിക്കുകയും ചെയ്യും. എസ്റ്റേറ്റ് പ്ലാനിംഗ് അവരുടെ സേവനങ്ങൾക്ക് ഒരു വശം ചേർക്കുകയും തലമുറകളെ സേവിക്കാനുള്ള അവസരം നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു.

CISP പ്രോഗ്രാമിൽ നിങ്ങൾക്ക് എന്താണ് പഠിക്കാൻ കഴിയുക?

CISP പ്രോഗ്രാം ഇനിപ്പറയുന്നവ വരെയുള്ള വിഷയങ്ങളുടെ ഒരു പരിധി ഉൾക്കൊള്ളുന്നു:

  • എസ്റ്റേറ്റിന്റെയും പിന്തുടർച്ച ആസൂത്രണത്തിന്റെയും പ്രാധാന്യം
  • എങ്ങനെ, എന്തുകൊണ്ട് സി‌എസ്‌പി അവരുടെ നിലവിലെ സേവന ഓഫറുകളെ പൂർ‌ത്തിയാക്കും
  • അഡ്വാൻസ് ഡയറക്റ്റീവ്സ്, സിമ്പിൾ വിൽസ്, “പ our ർ ഓവർ” വിൽസ്, ഫിനാൻഷ്യൽ മോടിയുള്ള പി‌എ‌എ, ലെറ്റർ ഓഫ് രക്ഷാകർതൃത്വം, ട്രസ്റ്റുകൾ എന്നിവ പോലുള്ള എസ്റ്റേറ്റ് പ്ലാനുകളിൽ സാധാരണയായി ഉപയോഗിക്കുന്ന പ്രമാണങ്ങൾ.
  • സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കൽ, സമ്പത്ത് സംരക്ഷണം, സമ്പത്ത് കൈമാറ്റ തന്ത്രങ്ങൾ എന്നിവ തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം.
  • മുഴുവൻ കുടുംബത്തെയും ആസൂത്രണം ചെയ്യുന്നതിൻറെയും കൗൺസിലിംഗിന്റെയും വെല്ലുവിളികളെ എങ്ങനെ മികച്ച രീതിയിൽ അഭിസംബോധന ചെയ്യാം - പിന്തുടർച്ച ആസൂത്രണത്തിന്റെ സാങ്കേതികവും വൈകാരികവുമായ വശങ്ങൾ.
  • ട്രസ്റ്റുകളുടെ സമ്പത്ത് സംരക്ഷണവും കൈമാറ്റ ഉപകരണങ്ങളും ഉപയോഗിക്കുക
  • പിന്തുടർച്ച നടപടികളും ബിസിനസ്സ് പിന്തുടർച്ച ആസൂത്രണവും

2. അസറ്റ് അലോക്കേഷന്റെ കലയും സ്കീം തിരഞ്ഞെടുക്കുന്ന ശാസ്ത്രവും

ബിസിനസ്സ് മോഡലുകൾ, ഉപഭോക്തൃ സെഗ്‌മെന്റുകൾ, ക്ലയന്റ് ഇടപഴകൽ മോഡൽ എന്നിവ കണക്കിലെടുത്ത് രാജ്യത്തുടനീളമുള്ള നിരവധി ഐ‌എഫ്‌എകളെ ഞാൻ കണ്ടുമുട്ടി. എന്നിരുന്നാലും ഈ ഐ‌എഫ്‌എകളിൽ പലരും ഇപ്പോൾ അവരുടെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഉപദേശക കഴിവുകൾ മൂർച്ച കൂട്ടാൻ ശ്രമിക്കുകയാണ്. ഇത് ആവശ്യപ്പെടുന്നത് ഫണ്ട് ഗവേഷണത്തെക്കുറിച്ചും അസറ്റ് അലോക്കേഷനെക്കുറിച്ചും കൂടുതൽ ഉൾക്കാഴ്ചകളാണ് - ഇവ രണ്ടും ഒരു എം‌എഫ് ഉപദേശക പരിശീലനത്തിന്റെ ഹൃദയഭാഗത്താണ്. ഈ പ്രോഗ്രാം ആരംഭിക്കുന്നത് സ്കീം തിരഞ്ഞെടുക്കൽ ഒരു ശാസ്ത്രമാണ് - ഇത് ഒന്നായി കണക്കാക്കണം, അതേസമയം ആസ്തി അനുവദിക്കൽ ഒരു കലയാണ്, അതിനാൽ അത് ഒന്നായി പ്രാക്ടീസ് ചെയ്യണം.

സ്കീമുകളെക്കുറിച്ച് നിങ്ങളുടെ പക്ഷപാതപരമായ ഗവേഷണം എങ്ങനെ നടത്താമെന്നും യുക്തിസഹവും ഡാറ്റാധിഷ്ഠിതവുമായ തീരുമാനങ്ങൾ ഏതെല്ലാം സ്കീമുകൾ ശുപാർശ ചെയ്യണമെന്നും നിങ്ങൾ ചെയ്യരുതെന്നും തീരുമാനിക്കുന്നതിനും ഈ പ്രോഗ്രാം നിങ്ങളെ നയിക്കും - വ്യത്യസ്ത സ്കീമുകളിൽ നിങ്ങൾക്ക് എല്ലായ്പ്പോഴും ലഭിക്കുന്ന വിൽപ്പന പിച്ചുകളിൽ സ്വാധീനം ചെലുത്തുന്നില്ല. അതാണ് അതിന്റെ ശാസ്ത്ര ഭാഗം. ലക്ഷ്യങ്ങൾ, റിസ്ക് വിശപ്പ്, മാർക്കറ്റ് സന്ദർഭം, നിക്ഷേപക മന psych ശാസ്ത്രം എന്നിവയുൾപ്പെടെ വ്യത്യസ്ത വേരിയബിളുകൾ ചമച്ചുകൊണ്ട് നിങ്ങളുടെ ക്ലയന്റുകളുടെ ആസ്തി വിഹിതം രൂപപ്പെടുത്തുന്നതും തുടർന്ന് ഉചിതമായ സ്കീമുകൾ ഉപയോഗിച്ച് അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ടെംപ്ലേറ്റ് ജനകീയമാക്കുന്നതുമായ കലാ വശം വരുന്നു.


ഈ ശാസ്ത്രത്തിന്റെയും കലയുടെയും സംയോജനവും തുടർന്ന് പോര്ട്ട്ഫോളിയൊ അവലോകനത്തിന്റെയും വീണ്ടും സമതുലിതാവസ്ഥയുടെയും കർശനമായ അച്ചടക്കമാണ് ഐഎഫ്എകളെ വിജയിപ്പിക്കുന്നതിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമാക്കുന്നത്. വിജയിക്കാൻ സഹായിക്കുന്നതിനാണ് ഈ പ്രോഗ്രാം ലക്ഷ്യമിടുന്നത് - നിങ്ങളുടെ ക്ലയന്റുകളെ ആനന്ദിപ്പിക്കാനും സന്തോഷകരമായ നിക്ഷേപകരിൽ നിന്ന് റഫറലുകൾ വർദ്ധിപ്പിക്കാനും കഴിയുന്ന ഗവേഷണത്തിലും ഉപദേശത്തിലും ആ നൂതന വികസനം സഹായിക്കുന്നതിന്.

3. ചലഞ്ചിംഗ് സമയങ്ങളിൽ വിജയിക്കുക

അതിവേഗം വികസിച്ചുകൊണ്ടിരിക്കുന്ന റെഗുലേറ്ററി, മാർക്കറ്റ് അന്തരീക്ഷം നമ്മിൽ മിക്കവരെയും ആശയക്കുഴപ്പത്തിലാക്കാൻ പര്യാപ്തമാണ്, മാത്രമല്ല രാജ്യത്തുടനീളമുള്ള പല ഐ‌എഫ്‌എകളും നിലവിൽ മാറ്റങ്ങൾ പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്നതിലും മാറിയ ഭൂപ്രകൃതിയിൽ തങ്ങൾക്കുവേണ്ടിയുള്ള മികച്ച വഴി നിർണ്ണയിക്കാൻ ശ്രമിക്കുന്നതിലും വ്യാപൃതരാണ്. . അത്തരം വിതരണ ചങ്ങാതിമാർ‌ക്കായി, ആശയക്കുഴപ്പം പരിഹരിക്കുന്നതിനും നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം ബിസിനസ്സ് മോഡലുകളിലേക്ക് ബോധ്യപ്പെടുത്തുന്നതിനും ലക്ഷ്യമിട്ടുള്ള ഉയർന്ന ഇംപാക്റ്റ് പ്രോഗ്രാം ഞങ്ങളുടെ പക്കലുണ്ട്. ഇത് സത്യസന്ധമായ പ്രതിഫലനത്തിനും പഠിക്കാതിരിക്കാനും വീണ്ടും പഠിക്കാനുമുള്ള സന്നദ്ധത ആവശ്യപ്പെടുന്നു. ഈ പ്രോഗ്രാമിൽ നിങ്ങൾക്ക് പ്രതീക്ഷിക്കാനാകുന്നത് ഇതാ:


നിങ്ങളുടെ പുരോഗതിയിൽ ഒരു യഥാർത്ഥ പങ്കാളി

നിങ്ങൾക്ക് ചങ്ങാതിമാരെ കാണാനാകുന്നതുപോലെ, നിപുന്റെ പുതിയ പ്രോഗ്രാമുകൾ എല്ലാവർക്കുമായി ചിലതാണ്. ബിസിനസ്സ് മോഡൽ പരിണാമത്തിന്റെ 3 വ്യത്യസ്ത ഘട്ടങ്ങളിൽ ഐ‌എഫ്‌എകൾ‌ക്കായി അവശ്യ ഇൻ‌പുട്ടുകൾ‌ ഉൾ‌ക്കൊള്ളുന്ന 3 വ്യത്യസ്ത പ്രോഗ്രാമുകൾ‌. നിങ്ങളുടെ സാഹചര്യം എന്തുതന്നെയായാലും, ബിസിനസ്സ് മോഡൽ പരിണാമത്തിന്റെ കാര്യത്തിൽ നിങ്ങൾ എവിടെയായിരുന്നാലും, നിങ്ങളുടെ ബിസിനസ്സ് എത്ര ചെറുതോ വലുതോ ആകട്ടെ, നിങ്ങളെ ഡ്രൈവ് ചെയ്യാൻ സഹായിക്കുന്നതിന് ശാക്തീകരണവും പ്രബുദ്ധവുമായ ഇൻപുട്ടുകൾ നൽകുന്നതിന് നിങ്ങൾക്ക് എല്ലായ്പ്പോഴും എബി‌എസ്‌എൽ‌എം‌സിയുടെ നിപുൻ പ്രോഗ്രാമിൽ ആശ്രയിക്കാമെന്ന് ഞങ്ങൾ വിശ്വസിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നു. കൂടുതൽ ആത്മവിശ്വാസത്തോടെയും ബോധ്യത്തോടെയും നിങ്ങളുടെ ബിസിനസ്സ് മുന്നോട്ട്. പുരോഗതിയിലുള്ള നിങ്ങളുടെ യഥാർത്ഥ പങ്കാളിയാകാൻ നിങ്ങൾക്ക് എല്ലായ്പ്പോഴും ABSLAMC യെ ആശ്രയിക്കാം.

Share this article