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Great way to articulate responsibilities of all 3 shareholdersLovaii Navlakhi, International Money Matters, Bangalore

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Lovaii Navlakhi, using his rich experience of over 2 decades in the business expresses the relevance of “Investments Ke Saat Phere” explaining that it is important to articulate and clearly set expectations between advisors, clients and fund managers for a smooth journey ahead. He stresses the importance of having an open channel of communication, especially with fund managers to explain and discuss why their fund may or may not be recommended to ensure the best possible output for investors. It is imperative that all three shareholders understand their roles.

When asked which of the seven promises is the hardest to abide by for investors, he says it’s “Be rational and not emotional” for the simple reason that it is inherent human nature to make emotional decisions however much they are prepared with rational information. Since he is a Certified Financial Transitionist, he says the only way to work around this is to provide extensive research data and rational thought to minimize the effect of emotions in swaying their decision too wildly. He points out that extensive risk profiling is the key to reduce emotional angst. Apart from Asset Allocation, breaking down goals into short, medium and long term goals can help significantly reduce stress and fear in clients because it is comforting to know they have different pools of money for different needs (Emergency, short term goals and more long term needs). This further reduces the likelihood of clients taking wildly emotional decisions.

Discussing the most challenging promise for fund managers to abide by, he says it is “Humility” pointing out that it is often difficult for a fund manager handling several thousand crores to admit a mistake, stressing that it is not a trait prevalent across. He explains that the highest comfort and trust stems from fund managers spotting and admitting their mistake without waiting for an advisor to confront them and discuss an issue.

Lastly, he offers advice on how to popularize and better implement the seven promises, stating that it would be helpful to take a poll and get the audience to rank the promises in order of importance to start small instead of trying to “erect the Qutub Minar right away”

Lovaii Navlakhi, व्यापार में 2 दशकों से अधिक के अपने समृद्ध अनुभव का उपयोग करते हुए "इनवेस्टर्स के साथ फेरे" की प्रासंगिकता व्यक्त करते हुए बताते हैं कि आगे की सुगम यात्रा के लिए सलाहकारों, ग्राहकों और फंड मैनेजरों के बीच अपेक्षाओं को स्पष्ट करना और स्पष्ट करना महत्वपूर्ण है। वह संचार के एक खुले चैनल होने के महत्व पर जोर देता है, विशेष रूप से फंड मैनेजरों के साथ यह समझाने और चर्चा करने के लिए कि उनका फंड निवेशकों के लिए सर्वोत्तम संभव उत्पादन सुनिश्चित करने के लिए अनुशंसित हो सकता है या नहीं। यह जरूरी है कि सभी तीन शेयरधारक अपनी भूमिकाओं को समझें।

यह पूछे जाने पर कि निवेशकों के लिए सात वादों में से कौन सा सबसे कठिन है, वे कहते हैं कि यह "तर्कसंगत और भावनात्मक नहीं" है क्योंकि यह सरल है कि भावनात्मक निर्णय लेने के लिए मानव स्वभाव निहित है, हालांकि वे तर्कसंगत जानकारी के साथ तैयार हैं। चूंकि वह एक प्रमाणित वित्तीय संक्रमणवादी है, इसलिए वह कहता है कि इसके चारों ओर काम करने का एकमात्र तरीका व्यापक अनुसंधान डेटा प्रदान करना है और तर्कसंगत रूप से अपने फैसले को बहुत बेतहाशा बहाने के लिए भावनाओं के प्रभाव को कम करना है। वह बताते हैं कि भावनात्मक जोखिम को कम करने के लिए व्यापक जोखिम रूपरेखा महत्वपूर्ण है। एसेट आवंटन के अलावा, लघु, मध्यम और दीर्घकालिक लक्ष्यों में लक्ष्यों को तोड़ने से ग्राहकों में तनाव और भय को कम करने में मदद मिल सकती है, क्योंकि यह जानकर सुकून मिलता है कि उनके पास अलग-अलग जरूरतों के लिए पैसे के अलग-अलग पूल हैं (आपातकालीन, अल्पकालिक लक्ष्य और अधिक दीर्घकालिक) की जरूरत है)। यह ग्राहकों को बेतहाशा भावनात्मक निर्णय लेने की संभावना को कम करता है।

फंड मैनेजरों द्वारा पालन करने के लिए सबसे चुनौतीपूर्ण वादे पर चर्चा करते हुए, वह कहते हैं कि यह "विनम्रता" है जो यह दर्शाता है कि एक फंड मैनेजर के लिए कई हजार करोड़ रुपये की गलती को स्वीकार करना अक्सर मुश्किल होता है, इस बात पर जोर देना कि यह एक पारगमन प्रचलन नहीं है। वह बताते हैं कि सबसे ज्यादा आराम और भरोसा फंड मैनेजरों को अपनी सलाह देने और किसी मुद्दे पर चर्चा करने के लिए इंतजार किए बिना अपनी गलती को स्वीकार करने और स्वीकार करने से होता है।

अंत में, वह सात वचनों को लोकप्रिय बनाने और बेहतर तरीके से लागू करने के बारे में सलाह देता है, जिसमें कहा गया है कि पोल लेने के लिए मदद करने और दर्शकों को महत्वपूर्ण महत्व के क्रम में वादों को रैंक करने के लिए मदद करने के बजाय "कुतुब मीनार को खड़ा करने" की कोशिश करना बिल्कुल अभी"

व्यवसायात 2 दशकांहून अधिक काळापर्यंतच्या श्रीमंत अनुभवाचा वापर करून लवाई नवलाखी यांनी "गुंतवणूक केत फेअर" ची प्रासंगिकता व्यक्त केली आहे जे पुढे सुलभ प्रवास करण्यासाठी सल्लागार, ग्राहक आणि निधी व्यवस्थापकांमधील अपेक्षा स्पष्टपणे स्पष्ट करणे आवश्यक आहे. गुंतवणूकदारांसाठी सर्वोत्तम संभाव्य आउटपुट सुनिश्चित करण्यासाठी त्यांच्या निधीची शिफारस केली जाऊ शकते किंवा नाही याची चर्चा करणे याविषयी स्पष्टपणे निधी व्यवस्थापकांद्वारे संप्रेषणाची मुक्त चॅनेल असणे आवश्यक आहे यावर त्यांनी जोर दिला. हे आवश्यक आहे की सर्व तीन भागधारक त्यांची भूमिका समजून घेतील.

जेव्हा गुंतवणूकदारांसाठी सात गोष्टींचे वचन पाळणे कठिण आहे तेव्हा विचारले असता ते म्हणतात की तर्कसंगत माहितीसह तयार केलेले कितीही भावनिक निर्णय घेण्यासाठी मानवी स्वभावाचे मूळ कारण असल्यामुळे ते "तर्कसंगत आणि भावनिक नाही" असे म्हणतात. तो एक प्रमाणित आर्थिक ट्रान्झिनेशनिस्ट असल्याने तो म्हणतो की याबद्दल कार्य करण्याचा एकमात्र मार्ग म्हणजे त्यांच्या निर्णयाकडे दुर्लक्ष करून भावनांचा प्रभाव कमी करण्यासाठी विस्तृत संशोधन डेटा आणि तर्कसंगत विचार प्रदान करणे होय. भावनिक आघात कमी करण्याच्या हेतूने व्यापक जोखीम प्रोफाइलिंग हे महत्त्वाचे आहे. मालमत्ता वाटप व्यतिरिक्त, लहान, मध्यम आणि दीर्घकालीन ध्येयांमधील लक्ष्ये कमी करणे यामुळे ग्राहकांमध्ये तणाव आणि भय कमी होण्यास मदत होऊ शकते कारण वेगवेगळ्या गरजा पूर्ण करण्यासाठी त्यांच्याकडे वेगवेगळे पैसे आहेत (हे आपातकालीन, अल्पकालीन उद्दिष्टे आणि दीर्घकालीन लक्ष्ये आहेत) गरज) यामुळे ग्राहकांना जबरदस्त भावनिक निर्णय घेण्याची शक्यता कमी होते.

निधी व्यवस्थापकांना पाळण्याकरिता सर्वात आव्हानात्मक वादाचे चर्चा करताना ते म्हणाले की "नम्रता" हे दर्शविते की निधी व्यवस्थापनासाठी हजारो कोटी हाताळण्यासाठी अनेकदा चुकणे कठीण असते, यावर भर दिला जाणे हे एक वैशिष्ट्यपूर्ण वैशिष्ट्य नाही. ते सांगतात की निधी व्यवस्थापकांनी त्यांच्या समस्येचे निराकरण केल्याशिवाय आणि त्यांच्या समस्येबद्दल चर्चा न करता त्यांच्या चुकांची स्पष्टीकरण आणि प्रवेश मंजूर केला आहे.

शेवटी, त्यांनी सात आश्वासनांची लोकप्रियता कशी वाढवायची आणि त्या चांगल्या प्रकारे कसे कार्यान्वित करावे याबद्दल सल्ले देत आहेत, हे सांगून की मतदान घेण्यात मदत होईल आणि दर्शकांना "कुतुब मीनार" तयार करण्याचा प्रयत्न करण्याऐवजी महत्त्वपूर्ण महत्त्व देण्यासाठी महत्त्वपूर्ण आश्वासने द्यावी लगेच "

લવૈઈ નવલાખી, બિઝનેસમાં 2 દાયકાથી વધુના તેમના સમૃદ્ધ અનુભવનો ઉપયોગ કરીને "ઇન્વેસ્ટમેન્ટ્સ કે સત ફેરે" ની સુસંગતતા દર્શાવે છે કે સલાહકારો, ક્લાયન્ટ્સ અને ફંડ મેનેજર્સ વચ્ચેની સરળ મુસાફરીની સ્પષ્ટ અપેક્ષાઓ સ્પષ્ટ રીતે સ્પષ્ટ કરવી અને સ્પષ્ટપણે સ્પષ્ટ કરવાનું મહત્વપૂર્ણ છે. તેમણે સંચારની ખુલ્લી ચેનલ હોવાનું ભારપૂર્વક ભાર મૂક્યો છે, ખાસ કરીને ફંડ મેનેજરો સાથે સમજાવવા અને રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ સંભવિત આઉટપુટને સુનિશ્ચિત કરવા માટે તેમના ભંડોળની આગ્રહણીય શા માટે ભલામણ કરી શકાશે નહીં તેની ચર્ચા કરવી જોઈએ. તે આવશ્યક છે કે તમામ ત્રણ શેરધારકો તેમની ભૂમિકા સમજે છે.

જ્યારે પૂછવામાં આવ્યું કે સાતમાંથી કયા વચનો રોકાણકારો માટે પાલન કરવું મુશ્કેલ છે, તે કહે છે કે તે સરળ કારણસર "બુદ્ધિગમ્ય અને ભાવનાત્મક નહીં" છે, તે માનસિક નિર્ણયો લેવા માટે સહજ માનવ સ્વભાવ છે, તેમ છતાં તે તર્કસંગત માહિતી સાથે તૈયાર કરવામાં આવે છે. કારણ કે તે પ્રમાણિત નાણાકીય ટ્રાન્ઝિશનિસ્ટ છે, તે કહે છે કે આની આસપાસ કામ કરવાનો એકમાત્ર રસ્તો એ છે કે વ્યાપક નિર્ણય માહિતી અને તર્કસંગત વિચાર પ્રદાન કરવા માટે તેમના નિર્ણયોને ખૂબ જ જંગલી રીતે પ્રભાવિત કરવામાં લાગણીઓની અસરને ઘટાડે છે. તેમણે સૂચવ્યું કે વ્યાપક જોખમની રૂપરેખા ભાવનાત્મક દખલ ઘટાડવા માટેની ચાવી છે. સંપત્તિની ફાળવણી ઉપરાંત, ટૂંકા, મધ્યમ અને લાંબા ગાળાની ધ્યેયોમાં લક્ષ્યાંકોને તોડવાથી ક્લાઈન્ટોમાં તાણ અને ડરને નોંધપાત્ર રીતે ઘટાડવામાં મદદ મળી શકે છે કારણ કે તે જાણવું એ દિલાસાજનક છે કે જુદી જુદી જરૂરિયાતો માટે તેમની પાસે જુદા જુદા પૂલ હોય છે (કટોકટી, ટૂંકા ગાળાના લક્ષ્યો અને વધુ લાંબા ગાળાના જરૂરિયાતો). આનાથી ગ્રાહકોને જંગલી ભાવનાત્મક નિર્ણયો લેવાની શક્યતા ઓછી થાય છે.

ભંડોળના મેનેજરો દ્વારા તેનું પાલન કરવા માટેના સૌથી પડકારરૂપ વચનની ચર્ચા કરતાં, તે કહે છે કે તે "નમ્રતા" દર્શાવે છે કે ઘણીવાર હજાર કરોડનું સંચાલન કરવા માટે ફંડ મેનેજર માટે ઘણીવાર ભૂલ કરવી સ્વીકારવામાં મુશ્કેલી થાય છે, તે ભાર મૂકે છે કે તે એક લક્ષણ નથી. તેઓ સમજાવે છે કે સલાહકાર માટે રાહ જોવી અને સમસ્યાની ચર્ચા કર્યા વિના ફંડ મેનેજર્સ પાસેથી તેમની સૌથી મોટી આરામ અને ટ્રસ્ટ ઊભી થાય છે અને તેમની ભૂલ સ્વીકારે છે.

અંતે, તેમણે સાત વચનોને કેવી રીતે લોકપ્રિય બનાવવું અને વધુ સારી રીતે અમલમાં મૂકવું તે અંગે સલાહ આપે છે, જે દર્શાવે છે કે મતદાન લેવા માટે મદદરૂપ થશે અને પ્રેક્ષકોને કુતુબ મીનર ઊભું કરવાના પ્રયાસને બદલે નાના શરૂ કરવા માટેના વચનોને ક્રમ આપવામાં આવશે. તરત જ"

ਵਪਾਰ ਵਿਚ 2 ਦਹਾਕਿਆਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਦੇ ਆਪਣੇ ਅਮੀਰ ਅਨੁਭਵ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਲੋਵਾਈ ਨਵਲੱਖੀ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ "ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਕੇ ਸਤ ਫੀਰੀ" ਦੀ ਪ੍ਰਸੰਗਤਾ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ ਤੇ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ, ਗਾਹਕਾਂ ਅਤੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਸਪੱਸ਼ਟ ਸਫ਼ਲਤਾ ਲਈ ਉਮੀਦਾਂ ਸਪੱਸ਼ਟ ਕਰਨਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ. ਉਹ ਸੰਚਾਰ ਦਾ ਖੁੱਲ੍ਹਾ ਚੈਨਲ ਹੋਣ ਦੇ ਮਹੱਤਵ 'ਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਤੌਰ' ਤੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਸਮਝਾਉਣ ਅਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਬਿਹਤਰ ਸੰਭਵ ਆਉਟਪੁੱਟ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਫੰਡ ਜਾਂ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕਿਉਂ ਨਹੀਂ ਕੀਤੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ. ਇਹ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ ਕਿ ਸਾਰੇ ਤਿੰਨ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕ ਆਪਣੀ ਭੂਮਿਕਾ ਨੂੰ ਸਮਝਣ.

ਜਦੋਂ ਇਹ ਪੁੱਛਿਆ ਗਿਆ ਕਿ ਕਿਹੜਾ ਵਾਅਦਾ ਵਾਅਦਾ ਨਿਭਾਉਣ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਔਖਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਉਹ ਕਹਿੰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਇਹ ਤਰਕਸ਼ੀਲ ਅਤੇ ਭਾਵਨਾਤਮਕ ਨਹੀਂ ਹੈ. ਇਸ ਦਾ ਕਾਰਨ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਭਾਵਨਾਤਮਕ ਫੈਸਲੇ ਕਰਨ ਲਈ ਅੰਦਰਲੀ ਸੁਭਾਅ ਹੈ, ਭਾਵੇਂ ਉਹ ਤਰਕਸ਼ੀਲ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨਾਲ ਤਿਆਰ ਹਨ. ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਇਕ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਵਿੱਤੀ Transitionist ਹੈ, ਉਹ ਕਹਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਸ ਦੇ ਦੁਆਲੇ ਕੰਮ ਕਰਨ ਦਾ ਇਕੋ ਇਕ ਤਰੀਕਾ ਹੈ ਕਿ ਵਿਆਪਕ ਖੋਜ ਦੇ ਅੰਕੜੇ ਅਤੇ ਤਰਕਸ਼ੀਲ ਵਿਚਾਰ ਪੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਫੈਸਲੇ ਨੂੰ ਬਹੁਤ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਢੰਗ ਨਾਲ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਭਾਵਨਾਵਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਭਾਵ ਨੂੰ ਘੱਟ ਕਰਨਾ. ਉਹ ਦੱਸਦਾ ਹੈ ਕਿ ਭਾਵਨਾਤਮਿਕ ਗੁੱਸਾ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਲਈ ਵਿਆਪਕ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲਿੰਗ ਦੀ ਕੁੰਜੀ ਹੈ. ਅਸਟੇਟ ਅਲੋਕੇਸ਼ਨ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਟੀਚਰਾਂ ਨੂੰ ਛੋਟੇ, ਮੱਧਮ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਵਿਚ ਤੋੜਨ ਨਾਲ ਗਾਹਕਾਂ ਵਿਚ ਤਣਾਅ ਅਤੇ ਡਰ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਵਿਚ ਮਦਦ ਮਿਲ ਸਕਦੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਜਾਣਨਾ ਬਹੁਤ ਦੁਖਦਾਈ ਹੈ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦੀਆਂ ਵੱਖੋ ਵੱਖ ਲੋੜਾਂ (ਐਮਰਜੈਂਸੀ, ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚੇ ਅਤੇ ਹੋਰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਲੋੜਾਂ). ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਗਾਹਕਾਂ ਦੇ ਜਜ਼ਬਾਤੀ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਘਟਦੀ ਹੈ.

ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੁਆਰਾ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਚੁਣੌਤੀਪੂਰਣ ਵਾਅਦੇ 'ਤੇ ਚਰਚਾ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, ਉਹ ਕਹਿੰਦੇ ਹਨ ਕਿ "ਨਿਮਰਤਾ" ਇੱਕ ਇਸ਼ਾਰਾ ਕਰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਕਈ ਹਜ਼ਾਰ ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਇੱਕ ਗਲਤੀ ਨੂੰ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਨ ਲਈ ਅਕਸਰ ਮੁਸ਼ਕਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਗੱਲ' ਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਇੱਕ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਗੁਣ ਨਹੀਂ ਹੈ. ਉਹ ਦੱਸਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸਲਾਹਕਾਰ ਦੁਆਰਾ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨ ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਮੁੱਦੇ 'ਤੇ ਚਰਚਾ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਸਭ ਤੋਂ ਜ਼ਿਆਦਾ ਦਿਲਾਸੇ ਅਤੇ ਭਰੋਸੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਤੋਂ ਜਾਕੇ ਆਪਣੀ ਗਲਤੀ ਨੂੰ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਦੇ ਹਨ.

ਅਖੀਰ ਵਿੱਚ, ਉਹ ਸਲਾਹ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਸੱਤ ਵਾਅਦੇ ਕਿਵੇਂ ਪ੍ਰਚਲਿਤ ਅਤੇ ਬਿਹਤਰ ਢੰਗ ਨਾਲ ਲਾਗੂ ਕੀਤੇ ਜਾਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਪੋਲਿੰਗ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਮਿਲੇਗੀ ਅਤੇ ਦਰਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਵਾਅਦਾ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਦਰਜੇ ਦਾ ਦਰਜਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਮਿਲੇਗੀ, ਤਾਂ ਕਿ ਉਹ' ਕੁਤੁਬ ਮਿਨਾਰ ਤੁਰੰਤ"

ব্যবসায়ে দুই দশকেরও বেশি সময় ধরে তার সমৃদ্ধ অভিজ্ঞতা ব্যবহার করে প্রেমাই নবলাখি "ইনভেস্টমেন্ট কে সাত পেরে" এর প্রাসঙ্গিকতা প্রকাশ করেছেন, যাতে ব্যাখ্যা করা যায় যে এগিয়ে যাওয়া সহজতর উপায়ে উপদেষ্টা, ক্লায়েন্ট এবং তহবিল ব্যবস্থাপকদের মধ্যে স্পষ্টভাবে সুস্পষ্ট ও পরিষ্কারভাবে প্রত্যাশা করা গুরুত্বপূর্ণ। তিনি যোগাযোগের একটি খোলা চ্যানেল থাকার গুরুত্বকে গুরুত্ব দেন, বিশেষ করে তহবিল পরিচালকদের সাথে ব্যাখ্যা করতে এবং বিনিয়োগকারীদের জন্য সম্ভাব্য সম্ভাব্য আউটপুট নিশ্চিত করার জন্য তাদের তহবিল কেন সুপারিশ করা যায় না তা নিয়ে আলোচনা করতে পারে। এটা তিনটি শেয়ারহোল্ডার তাদের ভূমিকা বুঝতে বাধ্যতামূলক।

যখন সাতটি প্রতিশ্রুতি বিনিয়োগকারীদের জন্য মেনে চলার পক্ষে সবচেয়ে কঠিন, তখন তিনি বলেন, "যুক্তিসঙ্গত এবং মানসিক না হও" কারণ এটি যুক্তিসঙ্গত সিদ্ধান্ত নেওয়ার জন্য স্বতঃস্ফূর্ত মানব প্রকৃতির কারণ তা যুক্তিসঙ্গত তথ্য দিয়ে তৈরি করা হয়। যেহেতু তিনি একটি সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল ট্রানজিস্টিস্ট হিসাবে, তিনি বলেন, এই বিষয়ে কাজ করার একমাত্র উপায় হল ব্যাপক সিদ্ধান্তের তথ্য এবং যুক্তিসঙ্গত চিন্তাধারা প্রদান করা যাতে তাদের সিদ্ধান্তকে অত্যন্ত বর্বরভাবে প্রভাবিত করার আবেগগুলির প্রভাব কমিয়ে আনা হয়। তিনি উল্লেখ করেন যে ব্যাপক ঝুঁকি প্রোফাইলিং মানসিক যন্ত্রণা হ্রাস করার চাবিকাঠি। সম্পদ বরাদ্দের পাশাপাশি, স্বল্প, মাঝারি এবং দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্যে লক্ষ্যগুলি ভেঙে ক্লায়েন্টদের মধ্যে চাপ ও ভয়কে উল্লেখযোগ্যভাবে হ্রাস করতে সহায়তা করে, কারণ তাদের জানা দরকার যে তাদের বিভিন্ন চাহিদাগুলির জন্য বিভিন্ন পুল রয়েছে (জরুরী, স্বল্পমেয়াদী লক্ষ্য এবং আরও দীর্ঘ মেয়াদী) চাহিদা). এই আরও ক্লান্তিকর সিদ্ধান্ত গ্রহণ ক্লায়েন্টদের সম্ভাবনা হ্রাস।

তহবিলের পরিচালকদের পক্ষে সবচেয়ে চ্যালেঞ্জিং প্রতিশ্রুতি নিয়ে আলোচনা করে তিনি বলেন, "নম্রতা" এটি নির্দেশ করে যে প্রায়শই হাজার হাজার কোটি টাকা পরিচালনার জন্য একটি ফান্ড ম্যানেজারের পক্ষে ভুল স্বীকার করা প্রায়শই কঠিন, এটি জোর দেওয়া যে এটি একটি বৈশিষ্ট্য নয়। তিনি ব্যাখ্যা করেন যে সর্বোচ্চ সান্ত্বনা এবং ট্রাস্ট তহবিল পরিচালকদের কাছ থেকে উদ্দীপিত এবং তাদের ভুল স্বীকার করে একটি পরামর্শদাতাকে তাদের মুখোমুখি হওয়ার জন্য অপেক্ষা করে এবং একটি বিষয়ে আলোচনা করে।

অবশেষে, তিনি কিভাবে সাতটি প্রতিশ্রুতি জনপ্রিয়করণ এবং আরও ভালভাবে কার্যকর করবেন তার পরামর্শ দেন, যেটি ভোট গ্রহণের পক্ষে সহায়ক হবে এবং শ্রোতাদেরকে "কুতুব মিনারের" ঠিক আছে "

లావోయియ్ నవ్లాఖీ, వ్యాపారంలో 2 దశాబ్దాలకు పైగా తన గొప్ప అనుభవాన్ని ఉపయోగించి "ఇన్వెస్ట్మెంట్స్ కే సాట్ ఫెరె" యొక్క ఔచిత్యాన్ని వ్యక్తీకరిస్తుంది, సలహాదారులు, క్లయింట్లు మరియు ఫండ్ మేనేజర్ల మధ్య అంచనాలను స్పష్టంగా వివరించడానికి మరియు మృదువైన ప్రయాణాన్ని ముందుకు తీసుకువెళ్ళడానికి ఇది చాలా ముఖ్యం అని వివరిస్తుంది. బహిరంగ కార్యనిర్వహణ ఛానల్ని కలిగి ఉన్న ప్రాముఖ్యతను అతను నొక్కిచెప్పాడు, ప్రత్యేకంగా ఫండ్ నిర్వాహకులు పెట్టుబడిదారులకు ఉత్తమమైన అవుట్పుట్ను నిర్ధారించడానికి లేదా వారి ఫండ్ ఎందుకు సిఫార్సు చేయకూడదని వివరిస్తూ చర్చించడానికి. మూడు వాటాదారులు తమ పాత్రలను అర్ధం చేసుకోవడం అత్యవసరం.

ఏడు వాగ్దానాలలో ఏది అడిగినప్పుడు పెట్టుబడిదారులకు కట్టుబడి ఉండాలో కష్టతరమైనది, అతను "హేతుబద్ధమైన మరియు ఉద్వేగభరితంగా ఉండడు" అని చెప్పినప్పుడు, ఇది హేతుబద్ధమైన సమాచారంతో తయారుచేసిన భావోద్వేగ నిర్ణయాలు తీసుకునే స్వాభావిక మానవ స్వభావం. అతను సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ట్రాన్సిషనిస్ట్ అయినందున, దాని చుట్టూ పనిచేయడానికి ఏకైక మార్గం విస్తృతమైన పరిశోధనా డేటాను మరియు హేతుబద్ధమైన ఆలోచనలు ప్రభావమును తగ్గించటంలో హేతుబద్ధమైన ఆలోచనను అందించడమే. అతను ఎమోషనల్ ఆంగెత్ ను తగ్గించటానికి కీడు అని విస్తృతమైన ప్రమాదావకాశం చెప్తుంది. వివిధ అవసరాలను (అత్యవసర, స్వల్పకాలిక లక్ష్యాలు మరియు మరిన్ని దీర్ఘకాలిక కాలాల కోసం డబ్బు వేర్వేరు కొలనులు కలిగి ఉన్నాయా అనేది తెలుసుకునేందుకు సౌకర్యవంతంగా ఉంటుంది ఎందుకంటే అసెట్ కేటాయింపు నుండి, చిన్న, మధ్యతరహా మరియు దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాలలో లక్ష్యాలను బద్దలు చేస్తాయి, అవసరం). ఇది మరింత క్రూరంగా భావోద్వేగ నిర్ణయాలు తీసుకునే ఖాతాదారుల సంభావ్యతను తగ్గిస్తుంది.

ఫండ్ నిర్వాహకులకు కట్టుబడి ఉన్న అత్యంత సవాలుగా ఉన్న వాగ్దానం గురించి మాట్లాడుతూ, "ఎన్నోవేల కోట్ల డాలర్ల తప్పును ఒప్పుకోవటానికి నిధుల నిర్వాహకుడికి తరచూ కష్టపడతాయని" హంగులిటీ "అన్నది, అది అంతగా ప్రబలమైన లక్షణం కాదు అని నొక్కి చెప్పింది. ఫండ్ మేనేజర్ల నుండి అత్యధిక సుంకం మరియు ట్రస్ట్ తమ తప్పులను గుర్తించి, వారి అడ్డంకిని ఎదుర్కొంటున్న సలహాదారుడికి ఎదురుచూడకుండా, ఒక సమస్య గురించి చర్చించాలని ఆయన వివరిస్తున్నాడు.

చివరగా, ఏడు వాగ్దానాలను ఎలా ప్రచారం చేయాలో మరియు మెరుగైన విధానాన్ని అమలు చేయాలనే సలహాను అతను అందిస్తుంది, ఇది ఒక పోల్ను తీసుకోవటానికి సహాయపడటానికి ఉపయోగపడుతుంది మరియు ప్రేక్షకులను " వెంటనే "

லாவோய் நவ்லகி, வணிகத்தில் 2 தசாப்தங்களாக தனது பணக்கார அனுபவத்தைப் பயன்படுத்தி, "முதலீடுகள் கே சாட் பேஹெர்" இன் வெளிப்பாட்டை வெளிப்படுத்துவது, ஆலோசகர்கள், வாடிக்கையாளர்கள் மற்றும் நிதி மேலாளர்களுக்கு இடையே ஒரு மென்மையான பயணத்திற்கு முன்னால் எதிர்பார்ப்புகளை தெளிவுபடுத்துவதும், தெளிவுபடுத்துவதும் முக்கியம் என்பதை விளக்குகிறது. ஒரு திறந்த சேனலான தொடர்பு கொண்டதன் முக்கியத்துவத்தை வலியுறுத்துகிறார், குறிப்பாக நிதி மேலாளர்கள் தங்கள் நிதி அல்லது முதலீட்டாளர்களுக்கு மிகச் சிறந்த வெளியீட்டை உறுதிப்படுத்த பரிந்துரைக்கப்படக்கூடாது என்பதை விளக்கவும் விவாதிக்கவும் வலியுறுத்துகின்றனர். மூன்று பங்குதாரர்களும் தங்கள் பாத்திரங்களைப் புரிந்து கொள்வது அவசியம்.

ஏழு உறுதிமொழிகளில் எந்த முதலீட்டாளர்களுக்கு இணங்குவது கடினமாக உள்ளது என்று கேட்டபோது, ​​அது "அறிவார்ந்த மற்றும் உணர்ச்சிபூர்வமாக இருக்காது" என்கிற எளிய காரணத்திற்காக, அவை இயல்பான தகவல்களுடன் தயார் நிலையில் இருப்பதாக உணர்ச்சிபூர்வமான முடிவுகளை எடுப்பதற்கு உள்ளார்ந்த மனித இயல்புடையது. அவர் ஒரு சான்றளிக்கப்பட்ட நிதி மாற்றீடாக இருப்பதால், இந்த ஆராய்ச்சிக்கான ஒரே வழி, பரந்த ஆராய்ச்சித் தரவு மற்றும் பகுத்தறிவு சிந்தனையை வழங்குவதாகும். உணர்ச்சி மனப்பான்மையைக் குறைப்பதற்கான பரந்த ஆபத்து விவரக்குறிப்பு என்பது முக்கியமானது என்று அவர் குறிப்பிடுகிறார். அவசர ஒதுக்கீடு தவிர, குறுகிய, நடுத்தர மற்றும் நீண்ட கால இலக்குகளாக உடைத்து, வாடிக்கையாளர்களிடையே மன அழுத்தம் மற்றும் அச்சத்தை கணிசமாகக் குறைக்க உதவுகிறது, ஏனென்றால் பல்வேறு தேவைகளுக்காக பல்வேறு அவசரத் தேவைகளை (அவசரகால, குறுகிய கால இலக்குகள் மற்றும் நீண்ட காலம் தேவை). இந்த மேலும் வாடிக்கையாளர்கள் பெருமளவில் உணர்ச்சி முடிவுகளை எடுக்கும் வாய்ப்புகளை குறைக்கிறது.

நிதிய மேலாளர்களுக்கென மிகவும் சவாலான வாக்குறுதியைப் பற்றி விவாதிக்கிறார், அது "ஹேமைலிட்டி" என்று குறிப்பிடுகிறார், ஒரு நிதி நிர்வாகி பல ஆயிரம் கோடிகளை தவறுதலாக ஒப்புக்கொள்வதற்கு நிதி மேலாளர் அடிக்கடி கடினம் என்று கூறுகிறார். அவர் மிக உயர்ந்த ஆறுதல் மற்றும் நம்பிக்கை நிதிய மேலாளர்களிடமிருந்து தங்களைத் தாங்களே சந்திப்பதற்கும் ஒரு சிக்கலை விவாதிக்கவும் ஆலோசனையுடன் காத்திருக்காமல் தங்களின் தவறை ஒப்புக்கொள்கிறார் என்று அவர் விளக்குகிறார்.

கடைசியாக, ஏழு வாக்குறுதிகளை எவ்வாறு பிரபலப்படுத்தி சிறந்த முறையில் செயல்படுத்துவது என்ற ஆலோசனையை அவர் முன்வைக்கிறார், இது ஒரு கருத்துக் கணிப்பு எடுக்க உதவுவதாகவும், பார்வையாளர்களுக்கு வாக்குறுதிகளை வழங்குவதற்கு உதவுவதாகவும், "குதுப் மினார்" உடனே "

Lovaii Navlakhi, ವ್ಯವಹಾರದಲ್ಲಿ 2 ದಶಕಗಳ ತನ್ನ ಶ್ರೀಮಂತ ಅನುಭವವನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು "ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಕೆ ಸಾತ್ Phere" ಪ್ರಸ್ತುತತೆ ವ್ಯಕ್ತಪಡಿಸುವ ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ ವಿವರಿಸುವ ಪ್ರಮುಖ ಮತ್ತು ಮುಂದೆ ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ನಯವಾದ ಪ್ರಯಾಣಕ್ಕಾಗಿ ಸಲಹೆಗಾರರು, ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಮತ್ತು ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ನಡುವೆ ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಸುತ್ತದೆ ವಿವರಿಸುತ್ತದೆ. ಅವರು ಮುಕ್ತ ಸಂವಹನ ಚಾನೆಲ್ ಹೊಂದಿರುವ ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆಯನ್ನು ಒತ್ತಿಹೇಳುತ್ತಾರೆ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಉತ್ತಮವಾದ ಉತ್ಪಾದನೆಯನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ತಮ್ಮ ನಿಧಿಯನ್ನು ಏಕೆ ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಬಹುದೆಂದು ಅಥವಾ ಏಕೆ ವಿವರಿಸಬೇಕೆಂದು ನಿಧಿಸಂಸ್ಥೆಯ ನಿರ್ವಾಹಕರು ವಿವರಿಸುತ್ತಾರೆ. ಎಲ್ಲಾ ಮೂರು ಷೇರುದಾರರು ತಮ್ಮ ಪಾತ್ರಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಅನಿವಾರ್ಯವಾಗಿದೆ.

ಏಳು ಭರವಸೆಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವುದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಬದ್ಧವಾಗಿರಬೇಕೆಂದು ಕಠಿಣವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಕೇಳಿದಾಗ, ಅದು ತರ್ಕಬದ್ಧ ಮಾಹಿತಿಯೊಂದಿಗೆ ಸಿದ್ಧಪಡಿಸಿದ ಭಾವನಾತ್ಮಕ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು ಅಂತರ್ಗತ ಮಾನವನ ಸ್ವಭಾವದ ಸರಳ ಕಾರಣಕ್ಕಾಗಿ "ಇದು ಭಾಗಲಬ್ಧ ಮತ್ತು ಭಾವನಾತ್ಮಕವಲ್ಲ" ಎಂದು ಹೇಳುತ್ತಾರೆ. ಅವರು ಸರ್ಟಿಫೈಡ್ ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಟ್ರಾನ್ಸಿಷನಿಸ್ಟ್ ಆಗಿರುವುದರಿಂದ, ತಮ್ಮ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ತುಂಬಾ ವಿಸ್ಮಯಕ್ಕೆ ತರುವಲ್ಲಿ ಭಾವನೆಗಳ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ತಗ್ಗಿಸಲು ವ್ಯಾಪಕವಾದ ಸಂಶೋಧನಾ ಮಾಹಿತಿ ಮತ್ತು ತರ್ಕಬದ್ಧ ಚಿಂತನೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದು ಈ ರೀತಿಯಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಏಕೈಕ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಭಾವನಾತ್ಮಕ ಆಘಾತವನ್ನು ತಗ್ಗಿಸಲು ವ್ಯಾಪಕವಾದ ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲಿಂಗ್ ಎನ್ನುವುದು ಅವರು ಪ್ರಮುಖ ಎಂದು ಅವರು ಗಮನಿಸಿದ್ದಾರೆ. ಸ್ವತ್ತು ಹಂಚಿಕೆಗೆ ಹೊರತಾಗಿ, ಸಣ್ಣ, ಮಧ್ಯಮ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಗುರಿಗಳಾಗಿ ಗೋಲುಗಳನ್ನು ಒಡೆಯುವ ಮೂಲಕ ಗ್ರಾಹಕರ ಒತ್ತಡ ಮತ್ತು ಭಯವನ್ನು ಗಣನೀಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಏಕೆಂದರೆ ಅವರು ವಿವಿಧ ಅಗತ್ಯಗಳಿಗಾಗಿ ಹಣದ ವಿವಿಧ ಪೂಲ್ಗಳನ್ನು (ತುರ್ತುಸ್ಥಿತಿ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು ದೀರ್ಘಕಾಲದವರೆಗೆ ಅಗತ್ಯಗಳು). ಇದು ಮತ್ತಷ್ಟು ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ತೀವ್ರವಾಗಿ ಭಾವನಾತ್ಮಕ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ನಿಧಿಸಂಸ್ಥೆಯ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಬದ್ಧರಾಗಿರಲು ಹೆಚ್ಚು ಸವಾಲಿನ ಭರವಸೆಯನ್ನು ಚರ್ಚಿಸುತ್ತಾ, ಅದು "ವಿನಮ್ರತೆ" ಎಂದು ಹೇಳುವುದು, ಇದು ಅನೇಕ ಸಾವಿರ ಕೋಟಿಗಳನ್ನು ತಪ್ಪು ಎಂದು ಒಪ್ಪಿಕೊಳ್ಳುವ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರಿಗೆ ಕಷ್ಟಕರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ, ಇದು ಒಂದು ವಿಶಿಷ್ಟ ಗುಣಲಕ್ಷಣವಲ್ಲ ಎಂದು ಒತ್ತಿಹೇಳುತ್ತದೆ. ನಿಧಿಯ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ತಮ್ಮ ತಪ್ಪನ್ನು ಗುರುತಿಸುತ್ತಾ ಮತ್ತು ಒಪ್ಪಿಕೊಳ್ಳುವಲ್ಲಿ ಸಲಹೆಗಾರನನ್ನು ಕಾಯದೆ ಮತ್ತು ಸಮಸ್ಯೆಯನ್ನು ಚರ್ಚಿಸಲು ಕಾಯದೆ ಅವರು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆರಾಮ ಮತ್ತು ವಿಶ್ವಾಸವನ್ನು ಹೊಂದುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ಅವರು ವಿವರಿಸುತ್ತಾರೆ.

ಕೊನೆಯದಾಗಿ, ಏಳು ಭರವಸೆಗಳನ್ನು ಜನಪ್ರಿಯಗೊಳಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಉತ್ತಮಗೊಳಿಸುವುದು ಹೇಗೆ ಎಂಬುದರ ಬಗ್ಗೆ ಅವರು ಸಲಹೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತಾರೆ, ಮತದಾನವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುವರು ಮತ್ತು ಕುತುಬ್ ಮಿನಾರ್ ಅನ್ನು ನಿಲ್ಲಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುವ ಬದಲು ಚಿಕ್ಕದನ್ನು ಆರಂಭಿಸಲು ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆ ನೀಡುವ ಸಲುವಾಗಿ ಪ್ರೇಕ್ಷಕರನ್ನು ವಾಗ್ದಾನ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯಕವಾಗುವಂತೆ ತಿಳಿಸುತ್ತಾರೆ. ಕೂಡಲೆ"

ലവായ് നാവ്ലഖി, ബിസിനസിൽ 2 ദശകത്തിലേറെക്കാലത്തെ സമ്പന്നമായ അനുഭവത്തെ ഉപയോഗപ്പെടുത്തി, "ഇൻവെസ്റ്റ്മെന്റ് കെ സാറ്റ് പെയർ" ന്റെ പ്രസക്തി പ്രകടിപ്പിക്കുന്നത്, ഉപദേശകർ, ക്ലയിന്റ്സ്, ഫണ്ട് മാനേജർമാർ എന്നിവരുടെ പ്രതീക്ഷയ്ക്കൊപ്പം മുന്നോട്ടുപോകുന്നതും സുഗമമായി മുന്നോട്ടുപോകുന്നതുമായ ഒരു പ്രധാന യാത്രയാണ്. തുറന്ന ഒരു ആശയവിനിമയ ബന്ധം പുലർത്തുന്നതിന്റെ പ്രാധാന്യം അദ്ദേഹം ഊന്നിപ്പറയുന്നു, പ്രത്യേകിച്ചും ഫണ്ട് മാനേജർമാർ അവരുടെ ഫണ്ട് നിക്ഷേപകർക്ക് ഏറ്റവും മികച്ച ഉൽപാദനത്തിന് വേണ്ടി ശുപാർശ ചെയ്യുന്നതിനോ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നതിനോ എന്തുകൊണ്ട് വിശദീകരിക്കാനും ചർച്ച ചെയ്യാനും ആണ്. മൂന്നു പങ്കാളികളും തങ്ങളുടെ റോളുകൾ മനസ്സിലാക്കുന്നത് ഒഴിച്ചുകൂടാനാവാത്തതാണ്.

ഏഴ് വാഗ്ദാനങ്ങളിൽ ഏതിനാണ് നിക്ഷേപകർക്ക് താങ്ങാൻ കഴിയുക എന്നതാണ് ഏറ്റവും പ്രധാനമെന്ന് അദ്ദേഹം ചോദിച്ചപ്പോൾ, അത് യുക്തിസഹമായ തീരുമാനങ്ങളെടുക്കാൻ വളരെ വൈകാരിക തീരുമാനങ്ങളെടുക്കാനുള്ള സ്വാഭാവികമായ കാരണമാണ്, "യുക്തിപരവും വൈകാരികവുമായവയല്ല" എന്ന് അദ്ദേഹം പറയുന്നു. അവൻ ഒരു സർഫറദ് ഫിനാൻഷ്യൽ ട്രാൻസിഷനിസ്റ്റ് ആയതുകൊണ്ട്, അതിന്റെ ചുറ്റുപാടിൽ നിന്നുമാത്രമേയുള്ള ഒരേയൊരു മാർഗം, അവരുടെ വികാരങ്ങളെ സ്വാധീനിക്കുന്നതിൽ വിപുലമായ ഗവേഷണ ഡാറ്റയും യുക്തിസഹമായ ചിന്തയും നൽകുന്നു എന്നതാണ്. വൈകാരിക സ്വഭാവം കുറയ്ക്കാൻ പര്യാപ്തമായ റിസ്ക് പ്രൊഫൈലിങ് ആണോ എന്ന് അദ്ദേഹം സൂചിപ്പിക്കുന്നു. അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ കൂടാതെ, ചെറിയ, ഇടത്തരം, ദീർഘകാല ഗോളുകളിലേക്ക് ലക്ഷ്യങ്ങൾ തകർക്കാൻ കഴിയും, ക്ലയന്റുകളിൽ സമ്മർദ്ദവും ഭീതിയും കുറയ്ക്കാൻ സഹായിക്കും. കാരണം വിവിധ ആവശ്യങ്ങൾക്കായി അവർ വ്യത്യസ്തമായ പൂളുകളുണ്ടെന്ന് അവർക്ക് അറിയാനാകും (അടിയന്തിരവും, ഹ്രസ്വകാല ലക്ഷ്യങ്ങളും, കൂടുതൽ ദീർഘകാലവും ആവശ്യമുണ്ട്). കാഴ്ച്ചകളുടെ വൈകാരിക തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിനുള്ള സാധ്യതയും ഇത് കുറയ്ക്കുന്നു.

ഫണ്ട് മാനേജർമാർക്ക് നിലനിൽക്കുന്ന വെല്ലുവിളി വാഗ്ദാനത്തെക്കുറിച്ച് ചർച്ചചെയ്യുമെന്ന് അദ്ദേഹം ചൂണ്ടിക്കാട്ടി. "താഴ്ത്തിക്കെട്ടിറങ്ങുന്നത് ആയിരക്കണക്കിന് കോടികൾ ഒരു ഫണ്ട് മാനേജർ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത് ബുദ്ധിമുട്ടുള്ളതാണെന്ന് ചൂണ്ടിക്കാണിക്കുന്നു. ഫണ്ടിന്റെ മാനേജർമാർ അവരുടെ തെറ്റ് സമ്മതിച്ച്, അവരുടെ അഭിമുഖത്തിൽ നിന്നും ഒരു പ്രശ്നപരിഹാരത്തെ അഭിമുഖീകരിക്കാതെ ഒരു പ്രശ്നം ചർച്ച ചെയ്യാതെ തന്നെ അവരുടെ പിഴവുകൾ അംഗീകരിക്കുന്നതിൽ നിന്നും ഏറ്റവും ഉയർന്ന ആശ്വാസവും ആശ്രയവും അദ്ദേഹം വിശദീകരിക്കുന്നു.

അവസാനമായി, ഏഴ് വാഗ്ദാനങ്ങൾ എങ്ങനെ ജനകീയവും മികച്ച രീതിയിൽ നടപ്പാക്കാമെന്നതിനെക്കുറിച്ചും അദ്ദേഹം ഉപദേശിക്കുന്നു. ഒരു വോട്ടെടുപ്പ് നടത്താൻ സദസ്സിനെ സഹായിക്കുകയും, പ്രേക്ഷകരെ ലഭിക്കാൻ സഹായിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു, "കുത്തബ് മിനാറിനെ നേരിട്ട്"

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