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I have grown by making my clients HNIsRoopa Venkatakrishnan, Mumbai

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Roopa Venkatakrishnan discusses an array of topics from how she segments her clients, to how she engages with them, how she deals with younger clients who have a wider access to financial data and finally offers some sound advice to new IFAs just starting out in the business.

She begins by stating that she has no entry level barrier in terms of portfolio size or SIP. Her clients are segmented into three baskets. First, her old clients who have been with her for 15-16 years and have grown to become HNIs over time who have the strongest relationship based on trust and comfort. The next consists of her clients who have been with her for 7-8 years who are on their way to becoming HNIs. Lastly,her newer clients consisting largely of lower net-worth individuals who she hopes to empower to begin financial planning through awareness and education.

Moving on to client engagement, she stresses the importance of being clear on what you can and cannot bring to client in that she is “here to create wealth to sustain [the client’s] purchasing power, not to simply promise high returns or the best funds” A client can’t visualize more than 5 years which is where the advisor plays a critical role - in walking through a journey with the client that lasts well beyond 5 years

She offers some sound advice for new IFAs just starting out –

1.      Use data, crunch numbers to build your conviction. Don’t wait for a fund house or friend to forward youdata, seek it out yourself, analyse it and understand it - that's how you build your own conviction, which you then transmit to your clients.

2.      Always prepare ahead of client meetings regardless of how old the relationship is – the last thing you want isto go in with raw data because that’s something even a client has access to. 

3.      Always listen to what your client wants, what their goals and needs are. Become a good listener.


रूपा वेंकटकृष्णन अपने ग्राहकों को कैसे खंडित करती हैं, कैसे उनके साथ जुड़ती हैं, कैसे वह उन छोटे ग्राहकों के साथ व्यवहार करती हैं, जिनके पास वित्तीय डेटा की व्यापक पहुंच है और अंत में नए IFAA के लिए कुछ ध्वनि सलाह प्रदान करता है। ।

वह यह कहकर शुरू करती है कि उसके पास पोर्टफोलियो आकार या एसआईपी के संदर्भ में कोई प्रवेश स्तर की बाधा नहीं है। उसके ग्राहकों को तीन टोकरियों में विभाजित किया गया है। सबसे पहले, उसके पुराने ग्राहक जो 15-16 वर्षों से उसके साथ हैं और समय के साथ HNI बनने के लिए बढ़े हैं जिनके विश्वास और आराम के आधार पर सबसे मजबूत संबंध हैं। अगले में उसके ग्राहक शामिल हैं जो 7-8 वर्षों से उसके साथ हैं जो एचएनआई बनने के रास्ते पर हैं। अंत में, उसके नए ग्राहकों में काफी कम निवल मूल्य वाले व्यक्ति शामिल थे, जिन्हें वह जागरूकता और शिक्षा के माध्यम से वित्तीय योजना शुरू करने के लिए सशक्त बनाने की उम्मीद करती है।

क्लाइंट एंगेजमेंट पर आगे बढ़ते हुए, वह इस बात पर ज़ोर देती है कि आप जो कर सकते हैं उस पर स्पष्ट नहीं रह सकते हैं और उसमें क्लाइंट को नहीं ला सकते हैं, यहाँ [ग्राहक की] क्रय शक्ति को बनाए रखने के लिए, उच्च रिटर्न या सर्वोत्तम फंड का वादा करने के लिए नहीं "एक ग्राहक 5 वर्षों से अधिक की कल्पना नहीं कर सकता है, जहां वह सलाहकार महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है - ग्राहक के साथ एक यात्रा के माध्यम से चलने में जो कि 5 साल से अधिक समय तक रहता है।

वह नए IFAs के लिए कुछ शुरुआती सलाह देती है -

1. अपने विश्वास का निर्माण करने के लिए डेटा, क्रंच संख्या का उपयोग करें। आप आगे बढ़ने के लिए फंड हाउस या मित्र की प्रतीक्षा न करें, इसे स्वयं खोजें, इसका विश्लेषण करें और इसे समझें - यही आप अपने स्वयं के विश्वास का निर्माण करते हैं, जिसे आप तब अपने ग्राहकों तक पहुंचाते हैं।

2. हमेशा ग्राहक की बैठकों से आगे की तैयारी करें, चाहे रिश्ता कितना भी पुराना क्यों न हो - आप चाहते हैं कि आखिरी चीज कच्चे डेटा के साथ हो, क्योंकि ग्राहक के पास भी कुछ है।

3. हमेशा सुनो कि आपके ग्राहक क्या चाहते हैं, उनके लक्ष्य और आवश्यकताएं क्या हैं। एक अच्छे श्रोता बनें।

रूपे वेंकटकृष्णन तिच्या ग्राहकांना कसे व्यस्त ठेवतात, त्यांच्याशी कसे व्यस्त राहतात, आर्थिक डेटामध्ये मोठ्या प्रमाणात प्रवेश मिळवणार्या आणि त्यांच्या व्यवसायात सुरू होणाऱ्या नवीन आयएफएला काही सशक्त सल्ला देतात अशा गोष्टी त्यांनी कशी हाताळल्या आहेत याबद्दलच्या विषयावर चर्चा केली. .

पोर्टफोलिओ आकार किंवा एसआयपीच्या बाबतीत तिला एंट्री लेव्हल अडथळा नसल्याचे सांगून ती सुरू होते. तिचे ग्राहक तीन टोकेटमध्ये विभागलेले आहेत. प्रथम, तिच्या जुन्या क्लायंट्स ज्या 15-16 वर्षे तिच्यासोबत होत्या आणि ज्यांनी विश्वास आणि सांत्वनावर आधारित सर्वात मजबूत नातेसंबंध ठेवला आहे त्यांच्याबरोबर एचएनआय बनले आहेत. पुढे तिच्या क्लायंट्स आहेत जे 7-8 वर्षांपासून एचएनआय बनण्याच्या मार्गावर आहेत. अखेरीस, तिच्या नवीन क्लायंटमध्ये निवल-नेट वर्थ व्यक्तींचा समावेश आहे ज्यांना जागरूकता आणि शिक्षणाद्वारे आर्थिक नियोजन सुरू करण्याची सशक्त इच्छा आहे.

क्लायंट गुंतवणूकीकडे वळून, ती म्हणजे आपण काय करु शकता यावर स्पष्ट असल्याचे महत्त्व आणि त्यावर ती क्लाएंट आणू शकत नाही "येथे ग्राहकांच्या खरेदीची शक्ती टिकवून ठेवण्यासाठी संपत्ती तयार करणे, उच्च परताव्याची किंवा सर्वोत्तम निधीची अभिवचने न देणे "5 वर्षापेक्षा जास्त काळ टिकणार्या क्लायंटसह प्रवासाच्या माध्यमातून चालत असताना 5 वर्षापेक्षा अधिक काळ ग्राहक सल्ला घेऊ शकत नाही - सल्लागाराने महत्त्वपूर्ण भूमिका बजावली आहे.

नवीन आयएफएसाठी फक्त काही प्रारंभिक सल्ला त्यांनी सुरू केली आहे -

आपला विश्वास निर्माण करण्यासाठी डेटा, क्रॅश नंबर वापरा. फंडा हाउस किंवा मित्राला आपणडेटा पाठविण्याची प्रतीक्षा करू नका, स्वतःचे परीक्षण करा, त्याचे विश्लेषण करा आणि समजून घ्या - अशा प्रकारे आपण आपला स्वत: चा विश्वास कसा तयार करता, जे आपण आपल्या क्लायंटमध्ये प्रसारित करता.

2. संबंध किती जुने आहे याची पर्वा न करता क्लाएंट बैठका पुढे नेहमी तयार करा - आपल्याला पाहिजे असलेली शेवटची गोष्ट कच्च्या डेटामध्ये जाणे आहे कारण ग्राहकाकडे ती देखील आहे.

3. आपल्या ग्राहकांना काय हवे आहे, त्यांचे लक्ष्य आणि गरजा काय आहेत ते नेहमी ऐका. चांगला श्रोत्या व्हा.

રૂપા વેંકટક્રિષ્નન તેમના ગ્રાહકોને કેવી રીતે જોડે છે તેનાથી તેઓ કેવી રીતે સંકળાય છે, તે કેવી રીતે તેમની સાથે સંકળાય છે તેનાથી તે મુદ્દાઓની ચર્ચા કરે છે, તે કેવી રીતે નાણાંકીય ડેટાનો વ્યાપક ઉપયોગ કરે છે અને આખરે ધંધામાં શરૂ થતા નવા આઇએફએને કેટલીક સારી સલાહ આપે છે, તે કેવી રીતે તેણી સાથે વ્યવહાર કરે છે. .

તે જણાવે છે કે પોર્ટફોલિયો કદ અથવા એસઆઈપીના સંદર્ભમાં તેની પાસે એન્ટ્રી લેવલ અવરોધ નથી. તેના ગ્રાહકોને ત્રણ બાસ્કેટમાં વિભાજિત કરવામાં આવે છે. સૌ પ્રથમ, તેના જૂના ગ્રાહકો જે 15-16 વર્ષથી તેમની સાથે રહ્યા છે અને તે સમય સાથે એચ.એન.આઇ. બનવા માટે ઉગાડ્યા છે જેમને વિશ્વાસ અને આરામ પર આધારિત સૌથી મજબૂત સંબંધ છે. પછીના તેના ગ્રાહકો તેમના એચ.આય.આઈ.આઈ. બનવાના માર્ગ પર છે જે 7-8 વર્ષથી તેમની સાથે રહ્યા છે. છેવટે, તેના નવા ક્લાયન્ટ્સ મોટાભાગે નિમ્ન નેટવર્થ ધરાવતા લોકોનો સમાવેશ કરે છે, જેમણે જાગરૂકતા અને શિક્ષણ દ્વારા નાણાંકીય આયોજન શરૂ કરવા માટે સશક્તિકરણની આશા રાખી છે.

ક્લાયન્ટ સગાઈ પર આગળ વધવું, તે તમે જે કરી શકો છો તેના પર સ્પષ્ટ થવા માટેના મહત્વ પર ભાર મૂકે છે અને ક્લાઈન્ટને લાવી શકતા નથી "તે [ક્લાયંટની] ખરીદ શક્તિને ટકાવી રાખવા માટે અહીં સંપત્તિ બનાવવા માટે, ઉચ્ચ વળતર અથવા શ્રેષ્ઠ ભંડોળની ખાતરી આપવા માટે નહીં "ગ્રાહક 5 વર્ષથી વધુ સમય સુધી કલ્પના કરી શકતો નથી કે જ્યાં સલાહકાર મહત્ત્વની ભૂમિકા ભજવે છે - ગ્રાહક સાથેની મુસાફરી દરમિયાન ચાલતા 5 વર્ષથી વધુ સમય સુધી ચાલે છે

તેણીએ ફક્ત નવા આઇએફએ માટે જ પ્રારંભ કરવા માટે કેટલીક સરસ સલાહ પ્રદાન કરી છે -

1. તમારો વિશ્વાસ નિર્માણ કરવા માટે ડેટા, ક્રેંચ નંબર્સનો ઉપયોગ કરો. ફંડ હાઉસ અથવા ફ્રેન્ડની રાહ જોવી નહીં, તમારે યુદાતાને આગળ ધપાવવું, તેને શોધી કાઢવું, તેનું વિશ્લેષણ કરવું અને સમજવું - તે રીતે તમે તમારા પોતાના વિશ્વાસને બનાવો છો, જે પછી તમે તમારા ગ્રાહકોને મોકલે છે.

2. સંબંધો કેટલો જૂનો છે તે ધ્યાનમાં લીધા વગર ક્લાઈન્ટ મીટિંગ્સથી આગળ હંમેશાં તૈયાર રહો - તમારે જે છેલ્લી વસ્તુ જોઈએ છે તે કાચા ડેટા સાથે જવાની છે કારણ કે તે ક્લાયંટની ઍક્સેસ પણ છે.

3. હંમેશાં સાંભળો કે તમારા ક્લાયન્ટ શું ઇચ્છે છે, તેમના લક્ષ્યો અને જરૂરિયાતો શું છે. સારા સાંભળનાર બનો.

ਰੂਪਾ ਵੇਕਟਾਕ੍ਰਿਸ਼ਨਨ ਇਸ ਬਾਰੇ ਕਈ ਵਿਸ਼ਿਆਂ ਦੀ ਚਰਚਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਸੇਧ ਦਿੰਦੇ ਹਨ, ਉਹ ਕਿਵੇਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜਦੀ ਹੈ, ਕਿਵੇਂ ਉਹ ਛੋਟੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਨਜਿੱਠਦੀ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਵਿੱਤੀ ਡੇਟਾ ਦੀ ਵਿਆਪਕ ਪਹੁੰਚ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਆਖਰਕਾਰ ਨਵੇਂ ਆਈਐਫ੍ੇ ਨੂੰ ਕੁਝ ਵਧੀਆ ਸਲਾਹ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ .

ਉਹ ਦੱਸਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਸ ਕੋਲ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਆਕਾਰ ਜਾਂ ਐਸਆਈਪੀ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਐਂਟਰੀ ਪੱਧਰੀ ਰੁਕਾਵਟ ਨਹੀਂ ਹੈ. ਉਸ ਦੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਤਿੰਨ ਬਾਸਕਟੀਆਂ ਵਿਚ ਵੰਡਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ. ਪਹਿਲਾ, ਉਹ ਆਪਣੇ ਪੁਰਾਣੇ ਕਲਾਸ ਜੋ 15-16 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਉਸ ਦੇ ਨਾਲ ਰਹੇ ਹਨ ਅਤੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਐੱਚ ਐੱਨ ਆਈ ਬਣ ਗਏ ਹਨ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਭਰੋਸੇ ਅਤੇ ਦਿਮਾਗ 'ਤੇ ਆਧਾਰਿਤ ਸਭ ਤੋਂ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਰਿਸ਼ਤਾ ਹੈ. ਅਗਲੀ ਵਿਚ ਉਸ ਦੇ ਗਾਹਕ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ 7-8 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਉਸ ਨਾਲ ਰਹੇ ਹਨ ਜੋ ਐਚ.ਐਨ.ਆਈਜ਼ ਬਣਨ ਦੇ ਰਾਹ 'ਤੇ ਚੱਲ ਰਹੇ ਹਨ. ਅਖੀਰ ਵਿੱਚ, ਉਸ ਦੇ ਨਵੇਂ ਕਲਾਇੰਟਸ, ਜੋ ਕਿ ਘੱਟ ਨੈਟ-ਵਰਡ ਵਾਲੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੀ ਬਣਦੀ ਹੈ, ਜਿਸਨੂੰ ਉਹ ਜਾਗਰੂਕਤਾ ਅਤੇ ਸਿੱਖਿਆ ਦੁਆਰਾ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ ਸਮਰੱਥ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕਰਦੇ ਹਨ.

ਕਲਾਇੰਟ ਦੀਆਂ ਕੁੜਮਾਈ ਵੱਲ ਵਧਣਾ, ਉਹ ਤੁਹਾਡੇ 'ਤੇ ਸਪੱਸ਼ਟ ਰਹਿਣ ਦੇ ਮਹੱਤਵ' ਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕੀ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਕਲੀਟ ਵਿੱਚ ਇਹ ਨਹੀਂ ਲਿਆ ਸਕਦੇ ਕਿ ਉਹ "ਇੱਥੇ [ਗਾਹਕ ਦੀ] ਖਰੀਦ ਸ਼ਕਤੀ ਨੂੰ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣ ਲਈ, ਨਾ ਸਿਰਫ ਉੱਚੀ ਰਿਟਰਨ ਜਾਂ ਵਧੀਆ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਵਾਅਦਾ ਕਰਨ ਲਈ "ਇੱਕ ਕਲਾਇੰਟ 5 ਸਾਲ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਕਲਪਨਾ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਕਿ ਸਲਾਹਕਾਰ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ ਭੂਮਿਕਾ ਨਿਭਾਉਂਦਾ ਹੈ - ਗਾਹਕ ਦੇ ਨਾਲ ਸਫ਼ਰ ਦੀ ਸੈਰ ਕਰਦੇ ਹੋਏ 5 ਸਾਲ

ਉਹ ਨਵੇਂ IFAs ਲਈ ਕੁਝ ਵਧੀਆ ਸਲਾਹ ਪੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਸਿਰਫ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਦਾ ਹੈ -

1. ਆਪਣੀ ਦ੍ਰਿੜਤਾ ਨੂੰ ਨਿਰਮਾਣ ਕਰਨ ਲਈ ਡੇਟਾ, ਸੰਵਾਦ ਨੰਬਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰੋ. ਇਕ ਫੰਡ ਦੇ ਘਰ ਜਾਂ ਦੋਸਤ ਦੀ ਉਡੀਕ ਨਾ ਕਰੋ ਕਿ ਉਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਅੱਗੇ ਭੇਜਣ, ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ ਲੱਭ ਲਵੇ, ਇਸਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰੇ ਅਤੇ ਇਸ ਨੂੰ ਸਮਝ ਲਵੇ - ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ ਯਕੀਨ ਦਿਵਾਓ, ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਫਿਰ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਭੇਜਦੇ ਹੋ.

2. ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਕਲਾਇੰਟ ਦੀਆਂ ਮੀਟਿੰਗਾਂ ਦੀ ਤਿਆਰੀ ਕਰੋ, ਭਾਵੇਂ ਤੁਸੀਂ ਕਿੰਨੇ ਪੁਰਾਣੇ ਰਿਸ਼ਤੇ ਦਾ ਧਿਆਨ ਰੱਖਦੇ ਹੋ - ਆਖਰੀ ਚੀਜ਼ਾ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ ਕੱਚੇ ਡਾਟਾ ਨਾਲ ਜਾਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਅਜਿਹਾ ਕੋਈ ਗਾਹਕ ਹੈ ਜਿਸਦੀ ਕੋਈ ਵੀ ਗਾਹਕ ਕੋਲ ਪਹੁੰਚ ਹੈ.

3. ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਉਸ ਗੱਲ ਨੂੰ ਸੁਣੋ ਜੋ ਤੁਹਾਡਾ ਗਾਹਕ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਅਤੇ ਲੋੜਾਂ ਕੀ ਹਨ ਇੱਕ ਚੰਗਾ ਸ੍ਰੋਤਾ ਬਣੋ

রুপা ভেঙ্কটাকৃষ্ণন তার ক্লায়েন্টকে কিভাবে অংশীদার করে দেন, সেগুলি কীভাবে তাদের সাথে জড়িত সে বিষয়ে আলোচনা করে, কিভাবে তিনি অল্পবয়সী ক্লায়েন্টদের সাথে আর্থিক ডেটাতে বিস্তৃত অ্যাক্সেস করেন এবং অবশেষে ব্যবসায়ের শুরুতে নতুন আইএফএগুলিকে কিছু ভাল পরামর্শ দেন। ।

তিনি পোর্টফোলিও আকার বা SIP পরিপ্রেক্ষিতে কোন এন্ট্রি স্তরের বাধা আছে বলার অপেক্ষা রাখে না। তার ক্লায়েন্ট তিন ঝুড়ি মধ্যে বিভক্ত করা হয়। প্রথমত, তার পুরোনো ক্লায়েন্ট যারা 15-16 বছর ধরে তার সাথে ছিলেন এবং তারা এইচ এন আই হয়ে উঠেছে যারা বিশ্বাস ও আরামের উপর ভিত্তি করে শক্তিশালী সম্পর্ক রাখে। পরবর্তীতে তার ক্লায়েন্টরা 7-8 বছর ধরে এইচএনআই হয়ে যাওয়ার পথে তাদের সাথে রয়েছেন। অবশেষে, তার নতুন ক্লায়েন্টদের বেশিরভাগ নেট-ওয়েথ ব্যক্তি রয়েছে, যারা সচেতনতা ও শিক্ষার মাধ্যমে আর্থিক পরিকল্পনা শুরু করতে সক্ষম হওয়ার আশা করে।

ক্লায়েন্ট প্রবৃদ্ধির দিকে তাকাতে, তিনি যা করতে পারেন তার উপর স্পষ্ট হওয়ার গুরুত্বকে তিনি জোর দিয়েছেন এবং ক্লায়েন্টের কাছে আনা যাবে না "এখানে [ক্লায়েন্টের] ক্রয় ক্ষমতা বজায় রাখার জন্য সম্পদ তৈরি করতে, উচ্চ আয় বা শ্রেষ্ঠ তহবিলের প্রতিশ্রুতি না দেওয়ার জন্য "5 বছরেরও বেশি সময় ধরে চলমান ক্লায়েন্টের সাথে যাত্রা করে চলতে থাকা একজন গ্রাহক 5 বছরেরও বেশি সময় ধরে কল্পনা করতে পারেন না যেখানে উপদেষ্টা গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করেন।

তিনি মাত্র নতুন আইএফএর জন্য শুরু করে কিছু শব্দ পরামর্শ দিয়েছেন -

1. আপনার দৃঢ় বিশ্বাস গড়ে তুলতে তথ্য, ক্র্যাশ সংখ্যা ব্যবহার করুন। ফান্ড হাউস বা বন্ধুর জন্য ইউডটা ফরোয়ার্ড করার জন্য অপেক্ষা করবেন না, এটি নিজে খুঁজে বের করুন, এটি বিশ্লেষণ করুন এবং বুঝুন - এভাবে আপনি নিজের দৃঢ় বিশ্বাস গড়ে তুলুন, যা আপনি আপনার ক্লায়েন্টদের কাছে প্রেরণ করেন।

2. সম্পর্কের বয়স কত না তা সত্ত্বেও ক্লায়েন্ট সভাগুলোর সামনে সর্বদা প্রস্তুত থাকুন - শেষ জিনিস যা আপনি চান তা কাঁচা তথ্য দিয়ে যেতে হয় কারণ এটি এমন একটি বিষয় যা গ্রাহকের কাছেও অ্যাক্সেস রয়েছে।

3. সবসময় আপনার ক্লায়েন্ট চায় কি, তাদের লক্ষ্য এবং প্রয়োজন কি শুনতে। একটি ভাল শ্রোতা হয়ে।

రూప్ వెంకటకృష్ణన్ ఆమె ఖాతాదారులను ఎలా విభజించాలో, వారితో ఎలా నిమగ్నమై ఉన్నారో, ఆమె ఆర్థిక లావాదేవీలకు విస్తృత ప్రాప్తిని కలిగి ఉన్న యువ ఖాతాదారులతో ఎలా వ్యవహరిస్తుందో మరియు చివరికి వ్యాపారంలో ప్రారంభమైన కొత్త IFA లకు కొంత ధ్వని సలహాను అందిస్తుంది. .

ఆమె పోర్ట్ ఫోలియో పరిమాణం లేదా SIP పరంగా ఎంట్రీ లెవల్ అడ్డంకిని కలిగి లేదని పేర్కొంటూ ఆమె ప్రారంభమవుతుంది. ఆమె ఖాతాదారులకు మూడు బుట్టలతో విభజించబడింది. మొదటిది, 15-16 సంవత్సరాలు ఆమెతో కలిసి ఉన్న తన పాత ఖాతాదారులకు మరియు ట్రస్ట్ మరియు ఓదార్పు ఆధారంగా బలమైన సంబంధాలు కలిగిన కాలక్రమేణా HNI లుగా మారాయి. తదుపరి ఆమె HNIs అవ్వటానికి వారి మార్గంలో ఉన్న 7-8 సంవత్సరాలు ఆమె తో ఆమె ఖాతాదారులకు కలిగి. చివరగా, ఆమె నూతన క్లయింట్లు ఎక్కువగా నికర-విలువైన వ్యక్తులను కలిగి ఉంటారు, వీరు ఆమె అవగాహన మరియు విద్య ద్వారా ఆర్థిక ప్రణాళికను ప్రారంభించడానికి గలదానిని భావిస్తారు.

క్లయింట్ నిశ్చితార్థానికి కదిలిస్తూ, మీరు ఏమి చేయగలరో దానిపై స్పష్టంగా ఉండటం మరియు క్లయింట్కు తీసుకురాలేకపోయే ప్రాముఖ్యతను ఆమె నొక్కిచెప్పింది. "క్లయింట్ యొక్క కొనుగోలు శక్తిని కొనసాగించడానికి సంపదను సృష్టించడానికి ఇక్కడ ఉంది, కేవలం అధిక రాబడిని లేదా ఉత్తమ నిధులను "ఒక కక్షిదారుడు 5 సంవత్సరాలు కంటే ఎక్కువగా ఆలోచించలేడు, సలహాదారుడు కీలకపాత్ర పోషిస్తాడు - క్లయింట్తో ప్రయాణించే 5 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువసేపు

ఆమె కొత్త IFA ల కోసం కొన్ని ధ్వని సలహాను అందిస్తోంది -

1. మీ నమ్మకాన్ని నిర్మించడానికి డేటా, క్రంచ్ నంబర్లను ఉపయోగించండి. ఫండ్ ఇల్లు లేదా స్నేహితుడిని ముందుకు పంపడం కోసం వేచి ఉండకండి, మీరే దాన్ని అన్వేషించండి, దానిని విశ్లేషించండి మరియు అర్థం చేసుకోండి - మీరు మీ ఖాతాదారులకు ప్రసారం చేసే మీ స్వంత విశ్వాసాన్ని ఎలా పెంచుతుందో అలానే ఉంది.

2. ఎల్లప్పుడూ సంబంధం లేకుండా వయస్సు సంబంధం లేకుండా క్లయింట్ సమావేశాలను సిద్ధం - మీరు ఒక చివరికి విషయం ముడి డేటా తో వెళ్ళి ఎందుకంటే కూడా ఒక క్లయింట్ యాక్సెస్ ఏదో ఉంది.

3. ఎల్లప్పుడూ మీ క్లయింట్ కోరుకుంటున్నారు ఏమి వినండి, వారి లక్ష్యాలు మరియు అవసరాలు ఏమిటి. మంచి వినేవారి అవ్వండి.

ரூபா வணக்கக்கிருஷ்ணன் தனது வாடிக்கையாளர்களை எப்படிப் பிரித்துக் கொள்கிறார், அவர்களுடன் எப்படி ஈடுபடுகிறார், எவ்வாறு நிதி தரவரிசைக்கு பரவலான அணுகலைக் கொண்ட இளைய வாடிக்கையாளர்களுடன் எவ்வாறு தொடர்புகொள்கிறார் மற்றும் கடைசியாக வியாபாரத்தில் தொடங்கி புதிய ஐ.எஃப்.எப்ஸ் நிறுவனங்களுக்கு சில அறிவுரைகளை வழங்குகிறது. .

அவர் போர்ட்ஃபோலியோ அளவு அல்லது SIP அடிப்படையில் எந்த நுழைவு நிலை தடையையும் கொண்டிருக்கவில்லை என்று கூறி தொடங்குகிறார். அவரது வாடிக்கையாளர்கள் மூன்று கூடைகளாக பிரித்துள்ளனர். முதலாவதாக, 15-16 வயதிலேயே அவருடன் இருந்த பழைய வாடிக்கையாளர்கள் நம்பிக்கை மற்றும் ஆறுதலின் அடிப்படையிலான வலுவான உறவைக் கொண்டுள்ள HNI களாக வளர்ந்துள்ளனர். அடுத்தது தனது வாடிக்கையாளர்களை 7-8 வருடங்களாக அவருடன் இணைந்து கொண்டிருக்கிறது. அவர்கள் HNI களாக மாறுவதற்கு வழிவகுத்துள்ளனர். இறுதியாக, அவரது புதிய வாடிக்கையாளர்கள் பெரும்பாலும் குறைந்த அளவிலான நிகர-மதிப்புள்ள தனிநபர்களைக் கொண்டுள்ளனர், அவர்கள் விழிப்புணர்வு மற்றும் கல்வி மூலம் நிதித் திட்டமிடல் தொடங்குவதற்கு அதிகாரம் அளிப்பதாக நம்புகின்றனர்.

கிளையன் நிச்சயதார்த்தத்திற்கு நகரும் போது, ​​உங்களால் என்ன செய்ய முடியும் என்பதை தெளிவுபடுத்துவதன் அவசியத்தை வலியுறுத்துகிறது மற்றும் கிளையன்னைக் கொண்டு வர முடியாது, "இங்கே [வாடிக்கையாளரின்] கொள்முதல் சக்தியைத் தக்கவைத்துக்கொள்ள செல்வத்தை உருவாக்கவும், உயர் வருவாய் அல்லது சிறந்த நிதியளிக்கும் வாக்குறுதிகளை வழங்குவதற்காக அல்ல "ஒரு வாடிக்கையாளர் 5 ஆண்டுகளுக்கு மேலாக நீடிக்கும் வாடிக்கையாளருடன் ஒரு பயணத்தை மேற்கொள்வதில் ஆலோசகர் ஒரு முக்கியமான பாத்திரத்தை வகிக்கிறார், அங்கு 5 வருடங்களுக்கும் மேலானதை காட்சிப்படுத்த முடியாது.

புதிய ஐ.எஃப்.எஸ் களைத் தொடங்கி,

1. உங்கள் நம்பகத்தன்மையை உருவாக்க, தரவைப் பயன்படுத்தவும், எண்கள் குறைக்கவும். ஒரு நிதி இல்லம் அல்லது நண்பருக்கு youdata அனுப்புவதற்கு காத்திருக்க வேண்டாம், அதை நீங்களே கண்டுபிடித்து, அதை ஆய்வு செய்து புரிந்து கொள்ளுங்கள் - நீங்கள் உங்கள் சொந்த நம்பிக்கையை எப்படி கட்டமைக்கிறீர்கள், அது உங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு அனுப்பும்.

2. எப்போதுமே உறவு எவ்வளவு பழையது என்பதை வாடிக்கையாளர் சந்திப்புகளுக்கு முன் தயார் செய்து கொள்ளுங்கள் - கடைசியாக நீங்கள் விரும்பும் கடைசி விஷயம் மூல தரவரிசையில் செல்ல வேண்டும், ஏனெனில் இது ஒரு கிளையன்ட் கூட அணுகக்கூடியது.

3. உங்கள் வாடிக்கையாளர் என்ன வேண்டுமானாலும், அவர்களின் குறிக்கோள்கள் மற்றும் தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்யுங்கள். நல்ல கேட்பவராய் இருங்கள்.

ರೂಪಾ ವೆಂಕಟಕಷ್ಣನ್ ಅವರು ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ಹೇಗೆ ತೊಡಗಿಸುತ್ತಾರೆ, ಹೇಗೆ ಅವರು ತಮ್ಮೊಂದಿಗೆ ತೊಡಗಿಸಿಕೊಂಡಿದ್ದಾರೆ ಎಂಬ ವಿಷಯಗಳ ಶ್ರೇಣಿಯನ್ನು ಚರ್ಚಿಸುತ್ತಾಳೆ, ಹಣಕಾಸಿನ ಮಾಹಿತಿಯ ವ್ಯಾಪಕ ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಯುವ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಅವರು ವ್ಯವಹರಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅಂತಿಮವಾಗಿ ವ್ಯವಹಾರದಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುವ ಹೊಸ ಐಎಫ್ಎಗಳಿಗೆ ಕೆಲವು ಉತ್ತಮ ಸಲಹೆಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ .

ಅವರು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಗಾತ್ರ ಅಥವಾ SIP ಯ ಪ್ರಕಾರ ಪ್ರವೇಶ ಮಟ್ಟದ ತಡೆಗೋಡೆ ಇಲ್ಲ ಎಂದು ಹೇಳುವ ಮೂಲಕ ಅವಳು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುತ್ತಾಳೆ. ಅವಳ ಗ್ರಾಹಕರು ಮೂರು ಬುಟ್ಟಿಗಳಾಗಿ ವಿಭಾಗಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿದ್ದಾರೆ. ಮೊದಲನೆಯದಾಗಿ, 15-16 ವರ್ಷಗಳಿಂದ ಆಕೆಯ ಹಳೆಯ ಗ್ರಾಹಕರು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಎನ್ಐಎಸ್ ಆಗಲು ಬೆಳೆದವರು ನಂಬಿಕೆ ಮತ್ತು ಸೌಕರ್ಯವನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ಪ್ರಬಲವಾದ ಸಂಬಂಧ ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ. ಮುಂದಿನ ಹೆಚ್ಎನ್ಐಗಳು ಆಗಲು 7-8 ವರ್ಷ ವಯಸ್ಸಿನ ತನ್ನ ಗ್ರಾಹಕರೊಂದಿಗೆ ತನ್ನ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ. ಕೊನೆಯದಾಗಿ, ತನ್ನ ಹೊಸ ಗ್ರಾಹಕರು ಕಡಿಮೆ ನಿವ್ವಳ-ಮೌಲ್ಯದ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದ್ದು, ಅವರು ಜಾಗೃತಿ ಮತ್ತು ಶಿಕ್ಷಣದ ಮೂಲಕ ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಅಧಿಕಾರವನ್ನು ಹೊಂದುತ್ತಾರೆ.

ಕ್ಲೈಂಟ್ ನಿಶ್ಚಿತಾರ್ಥಕ್ಕೆ ತೆರಳುತ್ತಾಳೆ, ನೀವು ಏನು ಮಾಡಬಹುದು ಎಂಬುದರ ಬಗ್ಗೆ ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿರಬೇಕು ಎಂಬ ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆಯನ್ನು ಅವರು ಒತ್ತಿಹೇಳುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಕ್ಲೈಂಟ್ಗೆ ತರಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ "ಅವರು [ಕ್ಲೈಂಟ್ನ] ಖರೀದಿಸುವ ಶಕ್ತಿಯನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸಲು, ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭಾಂಶಗಳನ್ನು ಅಥವಾ ಉತ್ತಮ ಹಣವನ್ನು ಭರವಸೆ ನೀಡಬಾರದು "ಒಬ್ಬ ಗ್ರಾಹಕನು 5 ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ದೃಶ್ಯೀಕರಿಸಲಾರದು, ಇದು ಸಲಹೆಗಾರನು ನಿರ್ಣಾಯಕ ಪಾತ್ರವನ್ನು ವಹಿಸುತ್ತಾನೆ - 5 ವರ್ಷಗಳಿಗೂ ಮೀರಿದ ಗ್ರಾಹಕನೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಯಾಣ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ

ಹೊಸ ಐಎಫ್ಎಗಳಿಗಾಗಿ ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುವ ಕೆಲವು ಉತ್ತಮ ಸಲಹೆಗಳನ್ನು ಅವರು ನೀಡುತ್ತಾರೆ -

1. ನಿಮ್ಮ ಕನ್ವಿಕ್ಷನ್ ಅನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಡೇಟಾ, ಕ್ರಂಚ್ ಸಂಖ್ಯೆಗಳನ್ನು ಬಳಸಿ. ನಿಧಿಸಂಸ್ಥೆಗೆ ಅಥವಾ ನಿವಾಸಿಗೆ ನೀವು ಡಾಟಾವನ್ನು ಫಾರ್ವರ್ಡ್ ಮಾಡಲು, ನಿಮ್ಮನ್ನೇ ಹುಡುಕುವುದು, ಅದನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಿ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಸ್ನೇಹಿತರಿಗೆ ನಿರೀಕ್ಷಿಸಿರಿ - ಅದು ನಿಮ್ಮ ಸ್ವಂತ ಕನ್ವಿಕ್ಷನ್ ಅನ್ನು ನೀವು ಹೇಗೆ ನಿರ್ಮಿಸುತ್ತೀರಿ, ಅದು ನಿಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ರವಾನಿಸುತ್ತದೆ.

2. ಸಂಬಂಧವು ಎಷ್ಟು ಹಳೆಯದಾಗಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆಯೇ ಯಾವಾಗಲೂ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಸಭೆಗಳಿಗೆ ಮುನ್ನಡೆಸಿಕೊಳ್ಳಿ - ನೀವು ಬಯಸುವ ಕೊನೆಯ ವಿಷಯ ಕಚ್ಚಾ ಡೇಟಾದೊಂದಿಗೆ ಹೋಗಲು ಕಾರಣ ಏಕೆಂದರೆ ಅದು ಕ್ಲೈಂಟ್ ಕೂಡ ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.

3. ನಿಮ್ಮ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಏನು ಬಯಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಕೇಳಿ, ಅವರ ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಗತ್ಯತೆಗಳು ಯಾವುವು. ಉತ್ತಮ ಕೇಳುಗನಾಗು.

രഘ വെങ്കടകൃഷ്ണൻ തന്റെ ക്ലയന്റുകൾ എങ്ങനെ ഇടപെടുന്നു, അവരുമായി എങ്ങനെ ഇടപെടുന്നു എന്നതിനെക്കുറിച്ചും, സാമ്പത്തിക വിവരങ്ങളിൽ വ്യാപകമായ പ്രവേശനം നേടിയ ചെറു ക്ലയന്റുകളുമായി എങ്ങനെ ഇടപെടുന്നുവെന്നും, ഐഎഫ്എകൾക്ക് ബിസിനസ്സിൽ തുടങ്ങുന്ന പുതിയ ഐഎഫ്എസുകളെക്കുറിച്ച് അന്തിമമായ ഉപദേശം നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു. .

പോർട്ട്ഫോളിയുകളുടെ വലിപ്പമോ അല്ലെങ്കിൽ എസ്ഐപി വഴിയോ അവൾക്ക് എൻട്രി ലെവൽ തടസ്സമില്ലെന്ന് സൂചിപ്പിച്ചുകൊണ്ട് അവൾ ആരംഭിക്കുന്നു. അവളുടെ കക്ഷികൾ മൂന്ന് കൊട്ടകളായി വേർതിരിച്ചിരിക്കുന്നു. ആദ്യം, അവരുടെ പഴയ ക്ലയന്റുകൾ അവരുടെ കൂടെ 15-16 വയസ്സ് കഴിഞ്ഞു, ട്രസ്റ്റ്, ആശ്വാസം എന്നിവയെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള ശക്തമായ ബന്ധം കാലാന്തരത്തിൽ HNI കൾ ആകുകയാണ്. തൊട്ടടുത്തായി 7-8 വർഷക്കാലം എച്ച്.എൻ.ഐ. ആയി മാറുന്ന അവരുടെ ക്ലയന്റുകളുമായി അടുത്ത ബന്ധം ഉണ്ടാകും. അവസാനമായി, അവരുടെ പുതിയ ക്ലയൻറുകൾ, അവരുടേയും അറിവ്, വിദ്യാഭ്യാസത്തിലൂടെയും സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം ആരംഭിക്കുന്നതിന് ശാക്തീകരിക്കാൻ പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന താഴ്ന്ന മൂല്യമുള്ള വ്യക്തികളെ ഉൾക്കൊള്ളുന്നു.

ക്ലയന്റ് ഇടപെടലിലേക്ക് നീങ്ങുക, നിങ്ങൾക്ക് എന്തൊക്കെ ചെയ്യാനാകുമെന്നതിന്റെ വ്യക്തമായ പ്രാധാന്യം അവൾ ഊന്നിപ്പറയുന്നു, ക്ലയന്റ് കൊണ്ടുവരാൻ കഴിയില്ലെന്നും "ക്ലയന്റ് ന്റെ വാങ്ങൽ ശേഷി നിലനിർത്താൻ സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കാൻ ഇവിടെയുണ്ടെന്നും, ഉയർന്ന റിട്ടേണുകളോ മികച്ച റിവിഷനുകളോ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നതല്ല "ഒരു ക്ലയന്റ് 5 വർഷത്തിലധികം ദൃശ്യവൽക്കരിക്കാനാവില്ല, ഉപദേശകൻ ഒരു നിർണായക പങ്കാണ് വഹിക്കുന്നത് - ക്ലയന്റിലുള്ള ഒരു യാത്രയിലൂടെ നടന്ന് 5 വർഷത്തിനു ശേഷവും

പുതിയ ഐഎഫ്എകൾ തുടങ്ങുന്നതിനു വേണ്ടി അവൾ ചില നല്ല ഉപദേശങ്ങൾ നൽകുന്നു -

നിങ്ങളുടെ ദൃഢവിശ്വാസം പണിയുന്നതിന് ഡാറ്റ ഉപയോഗിക്കുക, ക്രഞ്ച് നമ്പറുകൾ. ഒരു ഫണ്ട് ഹൗസ് അല്ലെങ്കിൽ സുഹൃത്തിനെ നിങ്ങൾ മുൻകൂട്ടിക്കോളണം, അത് അന്വേഷിക്കുക, അത് അന്വേഷിക്കുക, മനസിലാക്കുക, അത് മനസിലാക്കുക - അതാണ് നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം ദൃഢനിശ്ചയം എങ്ങനെ പടുത്തുയർത്തുന്നത്, അപ്പോൾ നിങ്ങൾ നിങ്ങളുടെ ക്ലയന്റുകളിലേക്ക് കൈമാറും.

2. ബന്ധം എത്ര വയസ്സായിരുന്നാലും, എപ്പോഴും ക്ലൈന്റ് മീറ്റിങ്ങുകൾ തയ്യാറാക്കുക - നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്ന അവസാന കാര്യം അസംസ്കൃത ഡാറ്റകളിലൂടെ കടന്നുപോകുന്നതാണ്, കാരണം അത് ഒരു ക്ലയന്റിന് പോലും ആക്സസ് ഉണ്ട്.

3. നിങ്ങളുടെ ക്ലയന്റ് എന്താണ് ആവശ്യപ്പെടുന്നതെന്ന് എല്ലായ്പ്പോഴും ശ്രദ്ധിക്കുക, അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങളും ആവശ്യങ്ങളും എന്തെല്ലാമാണ്. നല്ല ശ്രോതാവ് ആയിത്തീരുക.

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zm95Ke
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VIRAN PATEL ARN NO :PATEL Financial Solutions Vadodara, 13 May 2019

Learned LOT LOT LOT .... - Meeting, Friendly Approach, Value Added, Creat Wealth, Build Relationship, All level of clients - About Client - About IFA, need to use data, analyse , bring it for the benefits of investors, long term Wealth creation approach, Do home work before training, listen more. I can say Roopamadam is like LADY BACHHAN in our Mutual Fund Industry She is devoting lot of time, energy and even spend lot of money for WELFARE AND UPDATION OF IFAs in each and every part of INDIA. Thank you Mam .

Chandra Kishore Goyal ARN NO :ARN-143541 NEW DELHI, 10 May 2019

Good article and have practical approach to generate new clients as well as to retain old clients. Thanks.

SUNIL BHAGAT ARN NO :9646 pondicherry, 10 May 2019

Great Roopa ji. Very sound and golden advice to the IFAs....

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