Ethics + knowledge + product suitability = responsible advising

Ethics + knowledge + product suitability = responsible advisingMilind Chitnis, Chitnis Financial Planners, Mumbai

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Milind Chitnis discusses what constitutes Responsibility in an Advisor-Investor relationship, sharing some possible challenges from an Advisor’s perspective. “I’m not comfortable with clients who simply dump their money on an advisor and expect results”, he says as he explains the importance of a client being involved in the process. He highlights the need to establish expectations right at the beginning in terms of what an investor expects from his/her money. An investor must also understand the two asset classes and their specific functions. Lastly, it is vital for them to be ready for review and periodic communication, as part of being involved in the process.

For Advisors, he first highlights the importance of ethics, explaining the value of making clients aware of where they are and aren’t getting benefits from selling a particular fund as transparency builds trust. He explains that advisors must know their subject and do their research to make sure they have answers to possible questions from their clients. Lastly, he stresses the importance of knowing a client and rightfully determining what is good for them.

मिलिंद चिटनिस ने एक सलाहकार-निवेशक संबंध में जिम्मेदारी का गठन करने पर चर्चा की, जो एक सलाहकार के दृष्टिकोण से कुछ संभावित चुनौतियों को साझा करता है। "मैं उन ग्राहकों के साथ सहज नहीं हूं जो केवल सलाहकार पर अपना पैसा डंप करते हैं और परिणाम की उम्मीद करते हैं", वह कहते हैं कि वह इस प्रक्रिया में शामिल होने वाले ग्राहक के महत्व को बताते हैं। वह शुरुआत में अपेक्षाओं को ठीक से स्थापित करने की आवश्यकता पर प्रकाश डालता है कि निवेशक अपने पैसे से क्या उम्मीद करता है। एक निवेशक को दो परिसंपत्ति वर्गों और उनके विशिष्ट कार्यों को भी समझना चाहिए। अंत में, यह प्रक्रिया में शामिल होने के हिस्से के रूप में, समीक्षा और आवधिक संचार के लिए तैयार होना महत्वपूर्ण है।

सलाहकारों के लिए, वह पहले नैतिकता के महत्व पर प्रकाश डालते हैं, ग्राहकों को यह बताने के मूल्य के बारे में बताते हैं कि वे कहाँ हैं और किसी विशेष फंड को बेचने से लाभ नहीं मिल रहा है क्योंकि पारदर्शिता विश्वास का निर्माण करती है। वह बताते हैं कि सलाहकारों को अपने विषय को जानना चाहिए और यह सुनिश्चित करने के लिए अपने शोध करना चाहिए कि उनके पास अपने ग्राहकों के संभावित सवालों के जवाब हैं। अंत में, वह एक ग्राहक को जानने के महत्व पर जोर देता है और सही तरीके से निर्धारित करता है कि उनके लिए क्या अच्छा है।

सल्लागारांच्या दृष्टिकोनातून काही संभाव्य आव्हाने सामायिक करून, सल्लागार-गुंतवणूकीतील नातेसंबंधातील जबाबदार्या मिलिंद चिटणीस चर्चा करतात. "मी ग्राहकांशी सहजपणे सल्ला घेऊ इच्छित नाही जे फक्त सल्लागारांवर पैसे कमवतात आणि परिणाम अपेक्षित आहेत", तो म्हणतो की प्रक्रिया प्रक्रियेत सामील असलेल्या ग्राहकाचे महत्त्व स्पष्ट करते. गुंतवणूकीने तिच्या पैशातून काय अपेक्षित आहे या संदर्भात सुरुवातीस अपेक्षांची स्थापना करण्याची गरज त्यांनी दर्शविली. गुंतवणूकदाराने दोन मालमत्ता वर्ग आणि त्यांचे विशिष्ट कार्य समजले पाहिजेत. प्रक्रियेत सहभागी होण्याच्या प्रक्रियेच्या रूपात, त्यांच्यासाठी पुनरावलोकनासाठी आणि नियत संपर्कासाठी तयार असणे आवश्यक आहे.

सल्लागारांसाठी, त्यांनी प्रथम नैतिकतेचे महत्त्व दर्शविले आहे, ग्राहकांना ते कोठे आहेत याची जाणीव करून देणे आणि त्यांना विशिष्ट निधी विक्रीपासून लाभ मिळत नाही म्हणून पारदर्शकता निर्माण करते. ते समजावून सांगतात की सल्लागारांना त्यांचे विषय माहित असणे आणि त्यांचे संशोधन त्यांच्या ग्राहकांकडून संभाव्य प्रश्नांची उत्तरे असल्याची खात्री करुन घेणे आवश्यक आहे. शेवटी, त्याने क्लायंट जाणून घेण्याचे महत्त्व आणि त्यांच्यासाठी काय चांगले आहे हे ठरवण्यावर जोर दिला.

સલાહકારના પરિપ્રેક્ષ્યમાંથી કેટલીક સંભવિત પડકારોને વહેંચીને, સલાહકાર-રોકાણકાર સંબંધમાં જવાબદારીનું બનેલું મિલિંદ ચિટનીસ ચર્ચા કરે છે. "હું ક્લાઈન્ટો સાથે આરામદાયક નથી જે ફક્ત સલાહકાર પર પોતાનું નાણાં ડમ્પ કરે છે અને પરિણામોની અપેક્ષા રાખે છે", તે કહે છે કે તે પ્રક્રિયામાં શામેલ ક્લાયન્ટનું મહત્વ સમજાવે છે. રોકાણકારે તેના નાણાંમાંથી શું અપેક્ષિત છે તેની શરતે તેમણે શરૂઆતમાં જ અપેક્ષાઓ સ્થાપિત કરવાની જરૂરિયાત પર ભાર મૂક્યો હતો. રોકાણકારે બે સંપત્તિ વર્ગો અને તેમના વિશિષ્ટ કાર્યોને પણ સમજી લેવું આવશ્યક છે. છેલ્લે, પ્રક્રિયામાં સામેલ થવાના ભાગ રૂપે, સમીક્ષા અને સમયાંતરે સંચાર માટે તૈયાર થવું તે મહત્વપૂર્ણ છે.

સલાહકારો માટે, તેમણે પ્રથમ નીતિશાસ્ત્રના મહત્વ પર પ્રકાશ પાડ્યો છે, ગ્રાહકોને તેઓ ક્યાં છે તેના વિશે જાગૃત કરવા અને કોઈ ચોક્કસ ફંડ વેચવાથી લાભ પ્રાપ્ત થતા નથી, કારણ કે પારદર્શિતા ટ્રસ્ટ બનાવે છે. તે સમજાવે છે કે સલાહકારોએ તેમના વિષયને જાણવું જ જોઇએ અને તેમના સંશોધનને તેઓ તેમના ગ્રાહકો પાસેથી સંભવિત પ્રશ્નોના જવાબોની ખાતરી કરવા માટે કરશે. છેવટે, તેમણે ક્લાયન્ટને જાણવાની અને તેમના માટે સારું શું છે તે નક્કી કરવાના મહત્વ પર ભાર મૂકે છે.

ਇਕ ਸਲਾਹਕਾਰ-ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਬੰਧਾਂ ਵਿਚ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਦਾ ਪ੍ਰਗਟਾਵਾ ਮਿਲਿੰਦ ਚਿਟਨੀਸ, ਇਕ ਸਲਾਹਕਾਰ ਦੇ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟੀਕੋਣ ਤੋਂ ਕੁਝ ਸੰਭਵ ਚੁਣੌਤੀਆਂ ਨੂੰ ਸਾਂਝਾ ਕਰਦੇ ਹਨ. "ਮੈਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਗਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਸਹਿਜ ਨਹੀਂ ਹਾਂ ਜਿਹੜੇ ਇਕ ਸਲਾਹਕਾਰ ਤੇ ਆਪਣਾ ਪੈਸਾ ਡੰਪ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਨਤੀਜਿਆਂ ਦੀ ਆਸ ਕਰਦੇ ਹਨ", ਉਹ ਕਹਿੰਦਾ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਉਹ ਇਸ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਵਿਚ ਸ਼ਾਮਲ ਇਕ ਗਾਹਕ ਦੇ ਮਹੱਤਵ ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਉਹ ਸ਼ੁਰੂ ਵਿੱਚ ਹੀ ਉਮੀਦਾਂ ਨੂੰ ਸਥਾਪਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਇਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਤੋਂ ਕੀ ਉਮੀਦ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਦੋ ਸੰਪਤੀ ਕਲਾਸਾਂ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਕੰਮਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਸਮਝਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ. ਅਖੀਰ ਵਿੱਚ, ਇਸ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣ ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਵਜੋਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਲਈ ਸਮੀਖਿਆ ਅਤੇ ਸਮੇਂ ਸਮੇਂ ਸੰਚਾਰ ਲਈ ਤਿਆਰ ਰਹਿਣ ਲਈ ਇਹ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ.

ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਲਈ, ਉਹ ਪਹਿਲਾਂ ਨੈਤਿਕਤਾ ਦੇ ਮਹੱਤਵ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਦੱਸਦੇ ਹਨ ਕਿ ਉਹ ਕਿੱਥੇ ਹਨ ਅਤੇ ਕਿੱਥੇ ਇੱਕ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਫੰਡ ਵੇਚਣ ਤੋਂ ਲਾਭ ਪ੍ਰਾਪਤ ਨਹੀਂ ਕੀਤੇ ਜਾ ਰਹੇ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਪਾਰਦਰਸ਼ਿਤਾ ਬੁਰੱਸ ਵਿਸ਼ਵਾਸ. ਉਹ ਦੱਸਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਵਿਸ਼ੇ ਨੂੰ ਜਾਣਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਖੋਜ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ ਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਦੇ ਸੰਭਵ ਸਵਾਲਾਂ ਦੇ ਜਵਾਬ ਹਨ. ਅਖੀਰ ਵਿੱਚ, ਉਹ ਇੱਕ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਜਾਣਨਾ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਲਈ ਚੰਗਾ ਕੀ ਹੈ ਇਸ ਦਾ ਸਹੀ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ 'ਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦਿੰਦਾ ਹੈ.

উপদেষ্টা-দৃষ্টিকোণ থেকে কিছু সম্ভাব্য চ্যালেঞ্জ ভাগ করে, একজন উপদেষ্টা-বিনিয়োগকারী সম্পর্কের দায়বদ্ধতা মিলিলিন চিতনি আলোচনা করেছেন। "আমি ক্লায়েন্টদের সাথে আরামদায়ক নই যারা সহজেই উপদেষ্টার উপর তাদের অর্থ ডাম্প করে এবং ফলাফল আশা করে", তিনি বলেন যে তিনি প্রক্রিয়াতে জড়িত একজন ক্লায়েন্টের গুরুত্ব ব্যাখ্যা করেন। একজন বিনিয়োগকারী তার অর্থ থেকে কী আশা করে সে বিষয়ে শুরুতে তিনি সঠিকভাবে প্রত্যাশাগুলি প্রতিষ্ঠার প্রয়োজনীয়তা তুলে ধরেছেন। একটি বিনিয়োগকারী অবশ্যই দুটি সম্পদ ক্লাস এবং তাদের নির্দিষ্ট ফাংশন বুঝতে হবে। অবশেষে, প্রক্রিয়াটিতে জড়িত থাকার অংশ হিসাবে তাদের পর্যালোচনার জন্য এবং পর্যায়ক্রমে যোগাযোগের জন্য প্রস্তুত থাকা গুরুত্বপূর্ণ।

উপদেষ্টাদের জন্য, তিনি প্রথমে নীতিশাস্ত্রের গুরুত্ব তুলে ধরেছেন, যেখানে তারা কোথায় আছেন সে সম্পর্কে ক্লায়েন্টদের সচেতনতা এবং স্বচ্ছতার বিশ্বাসকে বিশ্বাস করে এমন একটি বিশেষ তহবিল বিক্রি থেকে বেনিফিট অর্জনের মূল্য ব্যাখ্যা করছে না। তিনি ব্যাখ্যা করেন যে উপদেষ্টাদের অবশ্যই তাদের বিষয়টি অবশ্যই জানা উচিত এবং তাদের গবেষণায় তাদের ক্লায়েন্টদের কাছ থেকে সম্ভাব্য প্রশ্নের উত্তর নিশ্চিত করতে হবে। অবশেষে, তিনি একটি ক্লায়েন্ট বুদ্ধিমান এবং সঠিকভাবে তাদের জন্য কি ভাল তা নির্ধারণ করার উপর জোর দেন।

సలహాదారు-పెట్టుబడిదారుల సంబంధంలో బాధ్యత ఏమిటో మిలింద్ చిట్నిస్ చర్చిస్తాడు, సలహాదారుడి కోణం నుండి కొన్ని సవాళ్లను పంచుకుంటాడు. "సలహాదారుడిపై తమ డబ్బును డంప్ చేసి ఫలితాలను ఆశించే ఖాతాదారులతో నేను సుఖంగా లేను", ఈ ప్రక్రియలో క్లయింట్ పాల్గొనడం యొక్క ప్రాముఖ్యతను వివరిస్తూ అతను చెప్పాడు. ఒక పెట్టుబడిదారు తన / ఆమె డబ్బు నుండి ఏది ఆశించాలో పరంగా ఆరంభంలోనే అంచనాలను స్థాపించాల్సిన అవసరాన్ని ఆయన నొక్కిచెప్పారు. ఒక పెట్టుబడిదారుడు కూడా రెండు ఆస్తి తరగతులను మరియు వారి నిర్దిష్ట పనులను అర్థం చేసుకోవాలి. చివరగా, ఈ ప్రక్రియలో పాల్గొనడంలో భాగంగా, సమీక్ష మరియు ఆవర్తన కమ్యూనికేషన్ కోసం వారు సిద్ధంగా ఉండటం చాలా అవసరం.

సలహాదారుల కోసం, అతను మొదట నీతి యొక్క ప్రాముఖ్యతను హైలైట్ చేస్తాడు, ఖాతాదారులకు వారు ఎక్కడ ఉన్నారో తెలుసుకునే విలువను వివరిస్తాడు మరియు పారదర్శకత నమ్మకాన్ని పెంచుతున్నందున నిర్దిష్ట ఫండ్‌ను అమ్మడం ద్వారా ప్రయోజనాలను పొందలేరు. సలహాదారులు వారి విషయాలను తెలుసుకోవాలి మరియు వారి ఖాతాదారుల నుండి సాధ్యమయ్యే ప్రశ్నలకు సమాధానాలు ఉన్నాయని నిర్ధారించుకోవడానికి వారి పరిశోధన చేయాలి అని ఆయన వివరించారు. చివరగా, అతను ఒక క్లయింట్ తెలుసుకోవడం యొక్క ప్రాముఖ్యతను నొక్కి, వారికి సరిగ్గా ఉన్నదానిని నిర్ణయిస్తుంది.

ஆலோசகர்-முதலீட்டாளர் உறவில் பொறுப்பு என்ன என்பதை மிலிந்த் சிட்னிஸ் விவாதித்து, ஆலோசகரின் பார்வையில் சில சாத்தியமான சவால்களைப் பகிர்ந்து கொள்கிறார். "ஒரு ஆலோசகரிடம் தங்கள் பணத்தை வெறுமனே விட்டுவிட்டு முடிவுகளை எதிர்பார்க்கும் வாடிக்கையாளர்களுடன் நான் வசதியாக இல்லை", ஒரு வாடிக்கையாளர் செயல்பாட்டில் ஈடுபடுவதன் முக்கியத்துவத்தை அவர் விளக்குகையில் அவர் கூறுகிறார். ஒரு முதலீட்டாளர் தனது பணத்திலிருந்து என்ன எதிர்பார்க்கிறார் என்பதன் அடிப்படையில் ஆரம்பத்தில் எதிர்பார்ப்புகளை ஏற்படுத்த வேண்டியதன் அவசியத்தை அவர் எடுத்துக்காட்டுகிறார். ஒரு முதலீட்டாளர் இரண்டு சொத்து வகுப்புகளையும் அவற்றின் குறிப்பிட்ட செயல்பாடுகளையும் புரிந்து கொள்ள வேண்டும். கடைசியாக, இந்த செயல்பாட்டில் ஈடுபடுவதன் ஒரு பகுதியாக, மதிப்பாய்வு மற்றும் குறிப்பிட்ட கால தொடர்புக்கு அவர்கள் தயாராக இருப்பது மிக முக்கியம்.

ஆலோசகர்களைப் பொறுத்தவரை, அவர் முதலில் நெறிமுறைகளின் முக்கியத்துவத்தை எடுத்துக்காட்டுகிறார், வாடிக்கையாளர்களுக்கு அவர்கள் இருக்கும் இடத்தை அறிந்துகொள்வதன் மதிப்பை விளக்குகிறார், மேலும் வெளிப்படைத்தன்மை நம்பிக்கையை வளர்ப்பதால் ஒரு குறிப்பிட்ட நிதியை விற்பதன் மூலம் நன்மைகளைப் பெறவில்லை. ஆலோசகர்கள் தங்கள் விஷயத்தை அறிந்திருக்க வேண்டும் மற்றும் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து சாத்தியமான கேள்விகளுக்கு அவர்களிடம் பதில்கள் இருப்பதை உறுதி செய்ய தங்கள் ஆராய்ச்சியை செய்ய வேண்டும் என்று அவர் விளக்குகிறார். கடைசியாக, ஒரு வாடிக்கையாளரை அறிந்துகொள்வதன் முக்கியத்துவத்தை அவர் வலியுறுத்துகிறார், மேலும் அவர்களுக்கு எது நல்லது என்பதை சரியாக தீர்மானிக்கிறார்.

ಸಲಹೆಗಾರ-ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಸಂಬಂಧದಲ್ಲಿ ಜವಾಬ್ದಾರಿ ಏನೆಂದು ಮಿಲಿಂದ್ ಚಿಟ್ನಿಸ್ ಚರ್ಚಿಸುತ್ತಾನೆ, ಸಲಹೆಗಾರನ ದೃಷ್ಟಿಕೋನದಿಂದ ಕೆಲವು ಸಂಭಾವ್ಯ ಸವಾಲುಗಳನ್ನು ಹಂಚಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾನೆ. "ಸಲಹೆಗಾರರ ಮೇಲೆ ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಸುಮ್ಮನೆ ಎಸೆಯುವ ಮತ್ತು ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ನಿರೀಕ್ಷಿಸುವ ಗ್ರಾಹಕರೊಂದಿಗೆ ನಾನು ಆರಾಮದಾಯಕನಲ್ಲ", ಈ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಲ್ಲಿ ಕ್ಲೈಂಟ್ ತೊಡಗಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ಮಹತ್ವವನ್ನು ಅವರು ವಿವರಿಸುತ್ತಾರೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರನು ಅವನ / ಅವಳ ಹಣದಿಂದ ಏನನ್ನು ನಿರೀಕ್ಷಿಸುತ್ತಾನೆ ಎಂಬುದರ ದೃಷ್ಟಿಯಿಂದ ಆರಂಭದಲ್ಲಿಯೇ ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸುವ ಅಗತ್ಯವನ್ನು ಅವನು ಎತ್ತಿ ತೋರಿಸುತ್ತಾನೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಎರಡು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳನ್ನು ಮತ್ತು ಅವುಗಳ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕಾರ್ಯಗಳನ್ನು ಸಹ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಕೊನೆಯದಾಗಿ, ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಲ್ಲಿ ಭಾಗಿಯಾಗುವ ಭಾಗವಾಗಿ ಅವರು ವಿಮರ್ಶೆ ಮತ್ತು ಆವರ್ತಕ ಸಂವಹನಕ್ಕೆ ಸಿದ್ಧರಾಗಿರುವುದು ಅತ್ಯಗತ್ಯ.

ಸಲಹೆಗಾರರಿಗಾಗಿ, ಅವರು ಮೊದಲು ನೀತಿಶಾಸ್ತ್ರದ ಮಹತ್ವವನ್ನು ಎತ್ತಿ ತೋರಿಸುತ್ತಾರೆ, ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಅವರು ಎಲ್ಲಿದ್ದಾರೆ ಎಂಬ ಅರಿವು ಮೂಡಿಸುವ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ವಿವರಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಪಾರದರ್ಶಕತೆ ವಿಶ್ವಾಸವನ್ನು ಬೆಳೆಸಿಕೊಳ್ಳುವುದರಿಂದ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ನಿಧಿಯನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುವುದಿಲ್ಲ. ಸಲಹೆಗಾರರು ತಮ್ಮ ವಿಷಯವನ್ನು ತಿಳಿದಿರಬೇಕು ಮತ್ತು ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರಿಂದ ಸಂಭವನೀಯ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳಿಗೆ ಉತ್ತರಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ತಮ್ಮ ಸಂಶೋಧನೆ ಮಾಡಬೇಕು ಎಂದು ಅವರು ವಿವರಿಸುತ್ತಾರೆ. ಕೊನೆಯದಾಗಿ, ಅವರು ಕ್ಲೈಂಟ್ ಅನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳುವ ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆಯನ್ನು ಒತ್ತಿಹೇಳುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಅವರಿಗೆ ಯಾವುದು ಒಳ್ಳೆಯದು ಎಂಬುದನ್ನು ಸರಿಯಾಗಿ ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತಾರೆ.

ഒരു ഉപദേശക-നിക്ഷേപക ബന്ധത്തിൽ ഉത്തരവാദിത്തമെന്താണെന്ന് മിലിന്ദ് ചിറ്റ്നിസ് ചർച്ച ചെയ്യുന്നു, ഒരു ഉപദേശകന്റെ വീക്ഷണകോണിൽ നിന്ന് സാധ്യമായ ചില വെല്ലുവിളികൾ പങ്കിടുന്നു. “ഒരു ഉപദേഷ്ടാവിൽ നിന്ന് പണം നിക്ഷേപിച്ച് ഫലങ്ങൾ പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന ക്ലയന്റുകളുമായി എനിക്ക് സുഖമില്ല”, ഒരു ക്ലയന്റ് ഈ പ്രക്രിയയിൽ ഏർപ്പെടുന്നതിന്റെ പ്രാധാന്യം അദ്ദേഹം വിശദീകരിക്കുന്നു. ഒരു നിക്ഷേപകൻ അവന്റെ / അവളുടെ പണത്തിൽ നിന്ന് പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന കാര്യങ്ങളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ തുടക്കത്തിൽ തന്നെ പ്രതീക്ഷകൾ സ്ഥാപിക്കേണ്ടതിന്റെ ആവശ്യകത അദ്ദേഹം ഉയർത്തിക്കാട്ടുന്നു. ഒരു നിക്ഷേപകൻ രണ്ട് അസറ്റ് ക്ലാസുകളും അവയുടെ നിർദ്ദിഷ്ട പ്രവർത്തനങ്ങളും മനസിലാക്കണം. അവസാനമായി, ഈ പ്രക്രിയയിൽ ഏർപ്പെടുന്നതിന്റെ ഭാഗമായി അവലോകനത്തിനും ആനുകാലിക ആശയവിനിമയത്തിനും അവർ തയ്യാറാകേണ്ടത് അത്യാവശ്യമാണ്.

ഉപദേശകരെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, അദ്ദേഹം ആദ്യം ധാർമ്മികതയുടെ പ്രാധാന്യം എടുത്തുകാണിക്കുന്നു, ക്ലയന്റുകളെ അവർ എവിടെയാണെന്ന് ബോധവാന്മാരാക്കുന്നതിന്റെ മൂല്യം വിശദീകരിക്കുന്നു, സുതാര്യത വിശ്വാസ്യത വളർത്തുന്നതിനാൽ ഒരു പ്രത്യേക ഫണ്ട് വിൽക്കുന്നതിലൂടെ ആനുകൂല്യങ്ങൾ ലഭിക്കുന്നില്ല. ഉപദേശകർ അവരുടെ വിഷയം അറിയുകയും അവരുടെ ക്ലയന്റുകളിൽ നിന്നുള്ള സാധ്യമായ ചോദ്യങ്ങൾക്ക് ഉത്തരം ഉണ്ടെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ ഗവേഷണം നടത്തുകയും ചെയ്യണമെന്ന് അദ്ദേഹം വിശദീകരിക്കുന്നു. അവസാനമായി, ഒരു ക്ലയന്റിനെ അറിയുകയും അവർക്ക് നല്ലത് എന്താണെന്ന് ശരിയായി നിർണ്ണയിക്കുകയും ചെയ്യേണ്ടതിന്റെ പ്രാധാന്യം അദ്ദേഹം es ന്നിപ്പറയുന്നു.