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Looking behind the numbers on fund performance is what makes you a responsible advisorDhruv Mehta, Mumbai

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Dhruv Mehta talks about how to review the performance of fund and what are the parameters to consider when deciding on exit from a fund.
Time horizon is often not thought through completely during investment decision. Time horizon links the risk and return. So advisors need to ask first what is the time horizon investors can commit to. Then, advisors need to engage with the clients to determine the asset allocation. It is also important to caution clients when they want to increase their investments during  high valuations.
Just as there is lot of thought behind buying a property where we intend to stay for many years, there has to be strenuous process behind selecting funds for 10 year investment. Do you want to stay invested in this fund for 10 years? The pedigree of the fund house, the fund manager and the team support needs to be looked at closely before advisors recommend. Advisors need to constantly check if the fund manager is acting in line with the original vision. To assess the performance of the fund, advisor needs to ascertain whether the fund manager has deviated from the original vision or whether the stocks the fund manager picked have not done well under the current market. Change in fund manager or fund house can be a red flag and advisor needs to assess whether to exit the fund. In case of good performance, if only a few stocks drove the performance, it could be a lucky strike. However, in case of a bad performance, if only a few stocks did poorly, then it could be just bad luck. So advisors need to look behind the numbers and get an overall sense of the fund to determine whether to exit or stay invested in the fund. 

ध्रुव मेहता फंड के प्रदर्शन की समीक्षा करने के तरीके के बारे में बात करते हैं और बाहर निकलने पर विचार करने के लिए क्या पैरामीटर हैं।
समय क्षितिज अक्सर निवेश के फैसले के दौरान पूरी तरह से नहीं होता है। समय क्षितिज जोखिम और वापसी को जोड़ता है। इसलिए सलाहकारों को सबसे पहले यह पूछने की जरूरत है कि क्षितिज निवेशक क्या कर सकते हैं। फिर, सलाहकारों को परिसंपत्ति आवंटन का निर्धारण करने के लिए ग्राहकों के साथ संलग्न होने की आवश्यकता होती है। जब वे उच्च मूल्यांकन के दौरान अपने निवेश को बढ़ाना चाहते हैं तो ग्राहकों को सावधान करना भी महत्वपूर्ण है।
जिस तरह एक संपत्ति खरीदने के पीछे बहुत सारे विचार हैं, जहां हम कई वर्षों तक रहने का इरादा रखते हैं, 10 साल के निवेश के लिए धन का चयन करने के पीछे कड़ी प्रक्रिया होनी चाहिए। क्या आप 10 साल के लिए इस फंड में निवेशित रहना चाहते हैं? सलाहकारों की सिफारिश से पहले फंड हाउस, फंड मैनेजर और टीम के समर्थन की वंशावली को करीब से देखने की जरूरत है। फंड मैनेजर मूल विजन के अनुरूप काम कर रहा है या नहीं, इसके लिए सलाहकारों को लगातार जांचने की जरूरत है। फंड के प्रदर्शन का आकलन करने के लिए, सलाहकार को यह पूछने की आवश्यकता है कि क्या फंड मैनेजर मूल दृष्टि से विचलित हो गया है या यदि स्टॉक मैनेजर ने जो स्टॉक उठाया है, वह वर्तमान बाजार के तहत अच्छा नहीं हुआ है। फंड मैनेजर या फंड हाउस में बदलाव एक लाल झंडा हो सकता है और फंड से बाहर निकलने के लिए सलाहकार को यह आकलन करना होगा। अच्छे प्रदर्शन के मामले में, यदि केवल कुछ फंडों ने प्रदर्शन को छोड़ दिया, तो यह भाग्यशाली हड़ताल हो सकती है। हालांकि, खराब प्रदर्शन के मामले में, यदि केवल कुछ शेयरों ने खराब प्रदर्शन किया, तो यह सिर्फ दुर्भाग्य हो सकता है। इसलिए सलाहकारों को संख्याओं के पीछे देखने और फंड का एक समग्र अर्थ प्राप्त करने की आवश्यकता होती है, ताकि यह निर्धारित किया जा सके कि फंड में निवेश करना है या नहीं।

निधीच्या कामगिरीचे पुनरावलोकन कसे करावे आणि धर्मातून बाहेर पडताना विचारात घ्यावे यासाठी कोणते निकष आहेत याबद्दल ध्रुव मेहता यांनी चर्चा केली.
गुंतवणूकीच्या निर्णयादरम्यान पूर्णत: वेळ क्षितिज कधीही नाही. वेळ क्षितीज जोखीम आणि परतावा लिंक करतो. म्हणूनच सल्लागारांना विचारण्याची गरज आहे की गुंतवणूकदार काय करू शकतात ते वेळ काय आहे. मग, मालमत्ता वाटप निर्धारित करण्यासाठी सल्लागारांना क्लायंटसह व्यस्त असणे आवश्यक आहे. जेव्हा ते उच्च मूल्यांकना दरम्यान त्यांचे गुंतवणूक वाढवू इच्छित असतात तेव्हा ग्राहकांना सावध करणे देखील महत्त्वाचे आहे.
ज्या ठिकाणी मालमत्तेची खरेदी करायची असेल तेथे अनेक विचारांचा विचार केला जातो, त्याप्रमाणे 10 वर्षांच्या गुंतवणूकीसाठी निधी निवडण्यामागे कठोर प्रक्रिया करावी लागते. तुम्हाला 10 वर्षांसाठी या फंडमध्ये गुंतवणूक करायची आहे का? निधीधारकांच्या शिफारसीपूर्वी निधी सदनिका, निधी व्यवस्थापक आणि टीम सपोर्टचे वंशावळ काळजीपूर्वक पाहिले पाहिजे. फंडा मॅनेजर मूळ दृश्यासह कार्य करीत आहे की नाही हे सल्लागारांनी सतत तपासावे. निधीच्या कामगिरीचे मूल्यांकन करण्यासाठी सल्लागाराने विचारणे आवश्यक आहे की निधी व्यवस्थापकाने मूळ दृष्टीकोनातून विसर्जित केले आहे की नाही किंवा जर शेअर व्यवस्थापकाने निवडलेल्या समभागांना सध्याच्या बाजारपेठेत चांगले कार्य केले नाही तर. फंड व्यवस्थापक किंवा फंड हाउसमधील बदल लाल ध्वज असू शकतो आणि सल्लागाराने निधीतून बाहेर पडणे हे मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे. चांगल्या कामगिरीच्या बाबतीत, केवळ काही फंडांनी कामगिरी केली तर ते भाग्यवान स्ट्राइक असू शकते. तथापि, वाईट कामगिरीच्या बाबतीत, जर काही स्टॉक फक्त खराब झाले तर ते फक्त वाईट भाग्य असू शकते. म्हणूनच सल्लागारांनी संख्या मागे पहा आणि निधीतून बाहेर पडणे किंवा निधीमध्ये गुंतवणूक करणे हे निर्धारित करण्यासाठी निधीचा संपूर्ण अर्थ मिळवावा लागेल.

ધ્રુવ મહેતા ફંડની કામગીરીની સમીક્ષા કેવી રીતે કરવી તે વિશે વાત કરે છે અને બહાર નીકળવા માટે ધ્યાનમાં લેવાતા પરિમાણો કયા છે.
રોકાણના નિર્ણય દરમિયાન સમય ક્ષિતિજ ઘણીવાર સંપૂર્ણ રીતે થતો નથી. સમય ક્ષિતિજ જોખમ અને વળતરને જોડે છે. તેથી સલાહકારોએ પહેલા પૂછવું જરૂરી છે કે રોકાણકારો શું કરી શકે તે સમયની ક્ષિતિજ શું છે. પછી સલાહકારોને સંપત્તિની ફાળવણી નક્કી કરવા માટે ક્લાયન્ટ્સ સાથે જોડાવાની જરૂર છે. જ્યારે તેઓ ઉચ્ચ મૂલ્યાંકન દરમિયાન તેમના રોકાણમાં વધારો કરવા માંગતા હોય ત્યારે ગ્રાહકોને સાવચેત રાખવું પણ મહત્વપૂર્ણ છે.
જેમ કે મિલકત ખરીદવા પાછળ ઘણું વિચાર છે, જ્યાં આપણે ઘણા વર્ષો સુધી રહેવાનો ઇરાદો ધરાવો છો, ત્યાં 10 વર્ષ રોકાણો માટે ભંડોળ પસંદ કર્યા પછી ખૂબ જ પ્રચંડ પ્રક્રિયા હોવી જરૂરી છે. શું તમે 10 વર્ષ માટે આ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગો છો? ફંડ હાઉસની વંશાવળી, ફંડ મેનેજર અને ટીમ સપોર્ટ સલાહકારોની ભલામણ કરતા પહેલાં કાળજીપૂર્વક ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. સલાહકારે સતત તપાસ કરવાની જરૂર છે કે શું ફંડ મેનેજર મૂળ દ્રષ્ટિ સાથે કાર્ય કરે છે. ફંડના પ્રભાવનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે, સલાહકારને પૂછવું જરૂરી છે કે શું ફંડ મેનેજર મૂળ દ્રષ્ટિકોણથી વિચલિત થઈ ગયું છે અથવા જો ફંડ મેનેજર દ્વારા પસંદ કરાયેલ શેરો વર્તમાન બજાર હેઠળ સારી કામગીરી ન કરે. ફંડ મેનેજર અથવા ફંડ હાઉસમાં ફેરફાર લાલ ફ્લેગ હોઈ શકે છે અને સલાહકારને ફંડમાંથી બહાર નીકળવું કે નહીં તે મૂલ્યાંકન કરવાની જરૂર છે. સારી કામગીરીના કિસ્સામાં, જો માત્ર થોડા ભંડોળ કામગીરીને ચલાવશે, તો તે નસીબદાર હડતાલ હોઈ શકે છે. જો કે, ખરાબ પ્રદર્શનના કિસ્સામાં, જો ફક્ત થોડા શેરો નબળી રહ્યા હોય, તો તે માત્ર ખરાબ નસીબ હોઈ શકે છે. તેથી સલાહકારોને સંખ્યા પાછળ ધ્યાન આપવાની જરૂર છે અને ભંડોળમાંથી બહાર નીકળવું કે રોકવું તે નિર્ધારિત કરવા માટે ભંડોળનો એકંદર અર્થ સમજવો જરૂરી છે.

ਧਰੁਵ ਮਹਿਤਾ ਇਸ ਬਾਰੇ ਸੰਕੇਤ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦੀ ਕਿਵੇਂ ਸਮੀਖਿਆ ਕੀਤੀ ਜਾਵੇ ਅਤੇ ਕਦੋਂ ਬਾਹਰ ਨਿਕਲਣਾ ਹੈ, ਇਸ ਬਾਰੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨ ਲਈ ਮਾਪਦੰਡ ਕੀ ਹਨ.
ਸਮੇਂ ਦੇ ਰੁਝਾਨ ਅਕਸਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਫੈਸਲੇ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ. ਸਮੇਂ ਦੇ ਰੁਝਾਨ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਵਾਪਸੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ ਇਸ ਲਈ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਪਹਿਲਾਂ ਇਹ ਪੁੱਛਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਸਮੇਂ ਦਾ ਰੁਝਾਨ ਕੀ ਹੈ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਹਨਾਂ ਨੂੰ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਫਿਰ, ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਜਾਇਦਾਦ ਵੰਡਣ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਲਈ ਗਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ. ਇਹ ਵੀ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ ਕਿ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਸਾਵਧਾਨੀ ਦੇਣ ਲਈ ਜਦੋਂ ਉਹ ਉੱਚ ਮੁਲਾਂਕਣ ਦੌਰਾਨ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ.
ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇਕ ਜਾਇਦਾਦ ਖਰੀਦਣ ਦੇ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਵਿਚਾਰ ਹਨ ਜਿੱਥੇ ਅਸੀਂ ਕਈ ਸਾਲਾਂ ਤਕ ਰਹਿਣ ਦਾ ਇਰਾਦਾ ਰੱਖਦੇ ਹਾਂ, 10 ਸਾਲ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਖ਼ਤ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ. ਕੀ ਤੁਸੀਂ 10 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਇਸ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ? ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੀ ਵੰਸ਼ਜਰੀ, ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਅਤੇ ਟੀਮ ਸਹਾਇਤਾ ਨੂੰ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਦੀ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਧਿਆਨ ਨਾਲ ਦੇਖਿਆ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ. ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਲਗਾਤਾਰ ਇਹ ਪਤਾ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਅਸਲ ਨਜ਼ਰ ਨਾਲ ਮੇਲ ਖਾਂਦਾ ਹੈ. ਫੰਡ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ, ਸਲਾਹਕਾਰ ਨੂੰ ਇਹ ਪੁੱਛਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਅਸਲ ਨਜ਼ਰ ਤੋਂ ਭਟਕ ਗਿਆ ਹੈ ਜਾਂ ਜੇ ਸ਼ੇਅਰ ਜੋ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਨੇ ਚੁਣਿਆ ਹੈ, ਮੌਜੂਦਾ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਅਧੀਨ ਵਧੀਆ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਹੈ. ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਜਾਂ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਵਿੱਚ ਬਦਲਾਵ ਇੱਕ ਲਾਲ ਝੰਡਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨੂੰ ਇਹ ਪਤਾ ਲਾਉਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਬਾਹਰ ਆਉਣਾ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ ਚੰਗੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿਚ, ਜੇ ਕੁਝ ਫੰਡ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ ਛੱਡ ਦਿੰਦੇ ਹਨ, ਇਹ ਖੁਸ਼ਕਿਸਮਤ ਵਾਰਦਾਤ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਮਾੜੇ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿਚ, ਜੇ ਸਿਰਫ ਕੁਝ ਸਟਾਕਾਂ ਦੀ ਮਾੜੀ ਹਾਲਤ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਹ ਸਿਰਫ ਮਾੜਾ ਕਿਸਮਤ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਇਸ ਲਈ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਪਤਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡਾਂ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ.

ধ্রুব মেহতা কীভাবে তহবিলের কর্মক্ষমতা পর্যালোচনা করবেন এবং কখন প্রস্থান করবেন তা বিবেচনা করার জন্য কী পরামিতিগুলি আলোচনা করবেন।
সময় দিগন্ত প্রায়ই বিনিয়োগ সিদ্ধান্তের মাধ্যমে সম্পূর্ণরূপে মাধ্যমে হয় না। সময় দিগন্ত ঝুঁকি এবং ফিরে লিঙ্ক। সুতরাং পরামর্শদাতাদের প্রথমে জিজ্ঞাসা করা প্রয়োজন সময় কি দিগন্ত বিনিয়োগকারীদের করতে পারেন। তারপরে, উপদেষ্টাদের সম্পত্তি বরাদ্দ নির্ধারণ করতে ক্লায়েন্টদের সাথে যুক্ত হতে হবে। উচ্চ মূল্যায়নের সময় তাদের বিনিয়োগ বাড়ানোর জন্য গ্রাহকদের সাবধান করাও গুরুত্বপূর্ণ।
যেহেতু আমরা অনেক বছর ধরে থাকতে চাই এমন কোনও সম্পত্তি কেনার পিছনে অনেক চিন্তাভাবনা আছে, সেখানে 10 বছরের বিনিয়োগের জন্য তহবিল নির্বাচন করার পরে কঠোর প্রক্রিয়া হতে হবে। আপনি 10 বছরের জন্য এই তহবিলে বিনিয়োগ করতে চান? ফান্ড হাউজের বংশধর, তহবিল ব্যবস্থাপক এবং টিম সাপোর্ট পরামর্শদাতাদের সুপারিশ করার আগে ঘনিষ্ঠভাবে বিবেচনা করা দরকার। ফান্ড ম্যানেজার মূল দৃষ্টি সঙ্গে লাইন অভিনয় করা হয় কিনা তা উপদেষ্টা ক্রমাগত চেক করতে হবে। তহবিলের কর্মক্ষমতা মূল্যায়নের জন্য উপদেষ্টাকে জিজ্ঞাসা করা দরকার যে তহবিল ব্যবস্থাপক প্রকৃত দৃষ্টিভঙ্গি থেকে বিচ্যুত হয়েছেন কিনা বা যদি নির্বাচিত তহবিলে থাকা স্টকগুলি বর্তমান বাজারের অধীনে ভাল না হয়। ফান্ড ম্যানেজার বা ফান্ড হাউজে পরিবর্তন একটি লাল পতাকা এবং উপদেষ্টা তহবিল থেকে প্রস্থান করতে হবে কিনা তা মূল্যায়ন করতে হবে। ভাল কর্মক্ষমতা ক্ষেত্রে, শুধুমাত্র কয়েক তহবিল কর্মক্ষমতা ঘটেছে, এটা ভাগ্যবান ধর্মঘট হতে পারে। তবে, একটি খারাপ কর্মক্ষমতা ক্ষেত্রে, শুধুমাত্র কয়েক স্টক খারাপ না হলে, এটা শুধু খারাপ ভাগ্য হতে পারে। তাই পরামর্শদাতাদের সংখ্যা পিছনে তাকান এবং তহবিল বিনিয়োগ বা প্রস্থান বিনিয়োগ কিনা তা নির্ধারণ করার জন্য তহবিলের সামগ্রিক জ্ঞান পেতে হবে।

ధృవ్ మెహతా ఫండ్ యొక్క పనితీరుని ఎలా సమీక్షించాలో మరియు నిష్క్రమించడానికి ఎప్పుడు పరిగణించవలసిన పారామితులు ఏవి?
పెట్టుబడి నిర్ణయం సమయంలో సమయ హోరిజోన్ పూర్తిగా పూర్తిగా ఉండదు. టైమ్ హోరిజోన్ రిస్క్ మరియు రిటర్న్‌ను లింక్ చేస్తుంది. కాబట్టి పెట్టుబడిదారులు కట్టుబడి ఉండగల సమయం ఏమిటని సలహాదారులు మొదట అడగాలి. అప్పుడు, సలహాదారులు ఆస్తి కేటాయింపును నిర్ణయించడానికి ఖాతాదారులతో నిమగ్నమవ్వాలి. ఖాతాదారులకు అధిక మదింపు సమయంలో పెట్టుబడులు పెంచాలనుకున్నప్పుడు జాగ్రత్త వహించడం కూడా చాలా ముఖ్యం.
మనం చాలా సంవత్సరాలు ఉండాలని అనుకున్న ఆస్తిని కొనడం వెనుక చాలా ఆలోచనలు ఉన్నట్లే, 10 సంవత్సరాల పెట్టుబడి కోసం నిధులను ఎంచుకోవడం వెనుక కఠినమైన ప్రక్రియ ఉండాలి. మీరు ఈ ఫండ్‌లో 10 సంవత్సరాలు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్నారా? ఫండ్ హౌస్ యొక్క వంశీకుడు, ఫండ్ మేనేజర్ మరియు జట్టు మద్దతు సలహాదారుల సిఫార్సు ముందు దగ్గరగా చూసుకోవాలి. ఫండ్ మేనేజర్ అసలు దృష్టికి అనుగుణంగా పనిచేస్తున్నారా అని సలహాదారులు నిరంతరం తనిఖీ చేయాలి. ఫండ్ యొక్క పనితీరును అంచనా వేయడానికి, ఫండ్ మేనేజర్ అసలు దృష్టి నుండి తప్పుకున్నారా లేదా ఫండ్ మేనేజర్ ఎంచుకున్న స్టాక్స్ ప్రస్తుత మార్కెట్లో బాగా చేయలేదా అని సలహాదారుడు అడగాలి. ఫండ్ మేనేజర్ లేదా ఫండ్ హౌస్లో మార్పు ఎర్ర జెండా మరియు సలహాదారుడు ఫండ్ ను నిష్క్రమించాలో లేదో అంచనా వేయాలి. మంచి పనితీరు విషయంలో, కొన్ని ఫండ్‌లు మాత్రమే పనితీరును నడిపిస్తే, అది లక్కీ స్ట్రైక్ కావచ్చు. అయితే, ఒక చెడ్డ పని విషయంలో, కేవలం కొన్ని స్టాక్స్ సరిగ్గా లేనట్లయితే, అది కేవలం దురదృష్టం కావచ్చు. కాబట్టి సలహాదారులు సంఖ్యల వెనుక చూడాలి మరియు ఫండ్‌లో నిష్క్రమించాలా లేదా పెట్టుబడి పెట్టాలా వద్దా అని నిర్ణయించడానికి ఫండ్ యొక్క మొత్తం భావాన్ని పొందాలి.

நிதியின் செயல்திறனை எவ்வாறு மதிப்பாய்வு செய்வது, எப்போது வெளியேற வேண்டும் என்பதைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய அளவுருக்கள் என்ன என்பது பற்றி துருவ மேத்தா பேசுகிறார்.
முதலீட்டு முடிவின் போது நேர எல்லைகள் பெரும்பாலும் முழுமையாக இல்லை. நேர அடிவானம் ஆபத்து மற்றும் வருவாயை இணைக்கிறது. எனவே ஆலோசகர்கள் முதலில் முதலீட்டாளர்கள் என்ன செய்ய முடியும் என்று கேட்க வேண்டும். பின்னர், ஆலோசகர்கள் சொத்து ஒதுக்கீட்டை தீர்மானிக்க வாடிக்கையாளர்களுடன் ஈடுபட வேண்டும். அதிக மதிப்பீடுகளின் போது வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் முதலீடுகளை அதிகரிக்க விரும்பும்போது எச்சரிக்கையாக இருப்பதும் முக்கியம்.
நாங்கள் பல ஆண்டுகளாக தங்க விரும்பும் ஒரு சொத்தை வாங்குவதற்குப் பின்னால் நிறைய சிந்தனைகள் இருப்பதைப் போலவே, 10 ஆண்டு முதலீட்டிற்கான நிதியைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்குப் பின்னால் கடுமையான செயல்முறை இருக்க வேண்டும். இந்த நிதியில் 10 ஆண்டுகள் முதலீடு செய்ய விரும்புகிறீர்களா? ஆலோசகர்கள் பரிந்துரைப்பதற்கு முன்பு நிதி இல்லத்தின் வம்சாவளி, நிதி மேலாளர் மற்றும் குழு ஆதரவை உன்னிப்பாக கவனிக்க வேண்டும். நிதி மேலாளர் அசல் பார்வைக்கு ஏற்ப செயல்படுகிறாரா என்பதை ஆலோசகர்கள் தொடர்ந்து சோதிக்க வேண்டும். நிதியின் செயல்திறனை மதிப்பிடுவதற்கு, நிதி மேலாளர் அசல் பார்வையில் இருந்து விலகிவிட்டாரா அல்லது நிதி மேலாளர் தேர்ந்தெடுத்த பங்குகள் தற்போதைய சந்தையின் கீழ் சரியாக செயல்படவில்லையா என்று ஆலோசகர் கேட்க வேண்டும். நிதி மேலாளர் அல்லது நிதி இல்லத்தில் மாற்றம் ஒரு சிவப்புக் கொடியாக இருக்கக்கூடும், மேலும் நிதியில் இருந்து வெளியேற வேண்டுமா என்பதை ஆலோசகர் மதிப்பீடு செய்ய வேண்டும். நல்ல செயல்திறன் இருந்தால், ஒரு சில நிதிகள் மட்டுமே செயல்திறனை இயக்கினால், அது அதிர்ஷ்ட வேலைநிறுத்தமாக இருக்கலாம். இருப்பினும், ஒரு மோசமான செயல்திறன் இருந்தால், ஒரு சில பங்குகள் மட்டுமே மோசமாக செய்திருந்தால், அது மோசமான அதிர்ஷ்டமாக இருக்கலாம். எனவே ஆலோசகர்கள் எண்களின் பின்னால் பார்த்து நிதியில் ஒட்டுமொத்தமாக ஒரு உணர்வைப் பெற வேண்டும்.

ಧ್ರುವ್ ಮೆಹ್ತಾ ಅವರು ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಹೇಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ನಿರ್ಗಮಿಸುವಾಗ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ನಿಯತಾಂಕಗಳು ಯಾವುವು ಎಂಬುದರ ಕುರಿತು ಮಾತನಾಡುತ್ತಾರೆ.
ಹೂಡಿಕೆಯ ನಿರ್ಧಾರದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಸಮಯದ ಹಾರಿಜಾನ್ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಆಗುವುದಿಲ್ಲ. ಸಮಯದ ಹಾರಿಜಾನ್ ಅಪಾಯ ಮತ್ತು ಹಿಂತಿರುಗುವಿಕೆಯನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಯಾವ ಸಮಯ ಹಾರಿಜಾನ್ ಮಾಡಬಹುದು ಎಂದು ಸಲಹೆಗಾರರು ಮೊದಲು ಕೇಳಬೇಕಾಗಿದೆ. ನಂತರ, ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಸಲಹೆಗಾರರು ಗ್ರಾಹಕರೊಂದಿಗೆ ತೊಡಗಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಗ್ರಾಹಕರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಬಯಸಿದಾಗ ಎಚ್ಚರಿಕೆ ವಹಿಸುವುದು ಸಹ ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ.
ನಾವು ಅನೇಕ ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲ ಉಳಿಯಲು ಉದ್ದೇಶಿಸಿರುವ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದರ ಹಿಂದೆ ಸಾಕಷ್ಟು ಆಲೋಚನೆಗಳು ಇದ್ದಂತೆ, 10 ವರ್ಷಗಳ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಹಣವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಹಿಂದೆ ಕಠಿಣ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ಇರಬೇಕು. ಈ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ 10 ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನೀವು ಬಯಸುವಿರಾ? ಸಲಹೆಗಾರರು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಫಂಡ್ ಹೌಸ್, ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಮತ್ತು ತಂಡದ ಬೆಂಬಲವನ್ನು ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ ಗಮನಿಸಬೇಕಾಗಿದೆ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಮೂಲ ದೃಷ್ಟಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆಯೇ ಎಂದು ಸಲಹೆಗಾರರು ನಿರಂತರವಾಗಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಲು, ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಮೂಲ ದೃಷ್ಟಿಯಿಂದ ವಿಮುಖರಾಗಿದ್ದಾರೆಯೇ ಅಥವಾ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿದ ಷೇರುಗಳು ಪ್ರಸ್ತುತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಲಿಲ್ಲವೇ ಎಂದು ಸಲಹೆಗಾರ ಕೇಳಬೇಕು. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಅಥವಾ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ನಲ್ಲಿನ ಬದಲಾವಣೆಯು ಕೆಂಪು ಧ್ವಜವಾಗಬಹುದು ಮತ್ತು ಸಲಹೆಗಾರನು ನಿಧಿಯಿಂದ ನಿರ್ಗಮಿಸಬೇಕೇ ಎಂದು ನಿರ್ಣಯಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಉತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಕೆಲವೇ ನಿಧಿಗಳು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಿದರೆ, ಅದು ಅದೃಷ್ಟ ಮುಷ್ಕರವಾಗಬಹುದು. ಹೇಗಾದರೂ, ಕೆಟ್ಟ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಕೆಲವು ಷೇರುಗಳು ಮಾತ್ರ ಕಳಪೆಯಾಗಿ ಮಾಡಿದರೆ, ಅದು ಕೇವಲ ದುರದೃಷ್ಟಕರವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ಸಲಹೆಗಾರರು ಸಂಖ್ಯೆಗಳ ಹಿಂದೆ ನೋಡಬೇಕು ಮತ್ತು ನಿಧಿಯಿಂದ ನಿರ್ಗಮಿಸಬೇಕೇ ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕೆ ಎಂದು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ನಿಧಿಯ ಒಟ್ಟಾರೆ ಅರ್ಥವನ್ನು ಪಡೆಯಬೇಕು.

ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം എങ്ങനെ അവലോകനം ചെയ്യാമെന്നും പുറത്തുകടക്കുമ്പോൾ പരിഗണിക്കേണ്ട പാരാമീറ്ററുകൾ എന്താണെന്നും ധ്രുവ് മേത്ത സംസാരിക്കുന്നു.
നിക്ഷേപ തീരുമാനം എടുക്കുമ്പോൾ സമയചക്രവാളം പൂർണ്ണമായും പൂർണമായി അധിഷ്ഠിതമാണ്. സമയ ചക്രവാളം അപകടസാധ്യതയെയും തിരിച്ചുവരവിനെയും ബന്ധിപ്പിക്കുന്നു. അതിനാൽ നിക്ഷേപകർക്ക് എന്ത് സമയമാണ് ചക്രവാളമെന്ന് ഉപദേശകർ ആദ്യം ചോദിക്കേണ്ടതുണ്ട്. തുടർന്ന്, അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ നിർണ്ണയിക്കാൻ ഉപദേശകർ ക്ലയന്റുകളുമായി ഇടപഴകേണ്ടതുണ്ട്. ഉയർന്ന മൂല്യനിർണ്ണയ സമയത്ത് നിക്ഷേപം വർദ്ധിപ്പിക്കാൻ ക്ലയന്റുകൾക്ക് ജാഗ്രത പാലിക്കേണ്ടതും പ്രധാനമാണ്.
ഞങ്ങൾ‌ വർഷങ്ങളോളം താമസിക്കാൻ‌ ഉദ്ദേശിക്കുന്ന ഒരു പ്രോപ്പർ‌ട്ടി വാങ്ങുന്നതിന്‌ പിന്നിൽ‌ ധാരാളം ചിന്തകൾ‌ ഉള്ളതുപോലെ, 10 വർഷത്തെ നിക്ഷേപത്തിനായി ഫണ്ടുകൾ‌ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന് പിന്നിൽ‌ കഠിനമായ പ്രക്രിയ ഉണ്ടായിരിക്കണം. 10 വർഷം ഈ ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിച്ചിരിക്കാൻ നിങ്ങൾക്ക് താല്പര്യമുണ്ടോ? ഉപദേഷ്ടാക്കൾ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നതിന് മുമ്പായി ഫണ്ട് ഹ house സിന്റെ പ്രത്യേകത, ഫണ്ട് മാനേജർ, ടീം പിന്തുണ എന്നിവ സൂക്ഷ്മമായി പരിശോധിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഫണ്ട് മാനേജർ യഥാർത്ഥ ദർശനത്തിന് അനുസൃതമായി പ്രവർത്തിക്കുന്നുണ്ടോ എന്ന് ഉപദേശകർ നിരന്തരം പരിശോധിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം വിലയിരുത്തുന്നതിന്, ഫണ്ട് മാനേജർ യഥാർത്ഥ കാഴ്ചയിൽ നിന്ന് വ്യതിചലിച്ചിട്ടുണ്ടോ അല്ലെങ്കിൽ ഫണ്ട് മാനേജർ തിരഞ്ഞെടുത്ത ഓഹരികൾ നിലവിലെ മാർക്കറ്റിൽ നന്നായി നടന്നിട്ടില്ലേ എന്ന് ഉപദേശകൻ ചോദിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഫണ്ട് മാനേജറിലോ ഫണ്ട് ഹ house സിലോ മാറ്റം ഒരു ചുവന്ന പതാക ആകാം, കൂടാതെ ഫണ്ടിൽ നിന്ന് പുറത്തുകടക്കണോ എന്ന് ഉപദേശകൻ വിലയിരുത്തേണ്ടതുണ്ട്. മികച്ച പ്രകടനത്തിന്റെ കാര്യത്തിൽ, കുറച്ച് ഫണ്ടുകൾ മാത്രമേ പ്രകടനത്തെ നയിച്ചുള്ളൂവെങ്കിൽ, അത് ഭാഗ്യ സ്ട്രൈക്ക് ആകാം. എന്നിരുന്നാലും, ഒരു മോശം പ്രകടനത്തിന്റെ കാര്യത്തിൽ, കുറച്ച് ഓഹരികൾ മാത്രം മോശമായി പ്രവർത്തിച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, അത് കേവലം നിർഭാഗ്യകരമായിരിക്കും. അതിനാൽ, ഉപദേഷ്ടാക്കൾ അക്കങ്ങളുടെ പുറകിലേക്ക് നോക്കുകയും ഫണ്ടിൽ നിന്ന് പുറത്തുപോകണോ അതോ നിക്ഷേപത്തിൽ തുടരുകയാണോ എന്ന് നിർണ്ണയിക്കാൻ ഫണ്ടിന്റെ മൊത്തത്തിലുള്ള ബോധം നേടേണ്ടതുണ്ട്.

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N5640L
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Sandeep ARN NO :8180 Rajkot, 01 Jul 2019

Well thought interview and tropic is, which is never thought of and rarely discussed. Experience of Dhruv is the testimony of the interview.

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