20 insightful lessons from ace advisor’s 20 year journey


Shalini and Vishal Dhawan of Plan Ahead Wealth Advisors, Mumbai

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Over the past 20 years, Shalini and Vishal Dhawan have built Plan Ahead into one of the finest RIA practices in India, serving 325 client families with an AuA in excess of Rs.1200 crores, aided by a high quality team of 26 members. As they completed 20 distinguished years, they took time off to reflect on their biggest learnings over this remarkable journey, which they shared with all their clients. We reproduce the note here, with Vishal’s permission, for all MFDs and RIAs to read, reflect and imbibe the timeless and priceless wisdom shared in these very insightful reflections.

Our learnings over 20 years of Plan Ahead

As we complete 20 years today, we thought it may be an excellent time to look back over the years and see what we have learned running a financial planning and wealth management practice over the last two decades. We also thought it was important to share it with everyone who has been with us during this journey and continues to be our well-wishers. We are so grateful for your support.

  • Figuring out what problem(s) money will solve is far more critical than an investment portfolio’s rate of return. Too much time is spent on the latter, and too little on the former.
  • We have made mistakes along the way, and most of those have been made when we acted too fast. Speed is overrated in money management.
  • Being grateful for what we have is paramount. Many people we know could not have imagined how successful they have been, and still cannot figure out why they are still not happy.
  • Imbibing abundance thinking helps, even if you come from a scarcity thinking generation. Spending judiciously, but without guilt matters.
  • Being a risk manager and fearlessly saying ‘No’ if we do not agree, has often been our biggest contribution to our clients.
  • Asking questions shamelessly and without abandon is the best way that we have learned, at conferences or elsewhere. We often wonder whether we get paid for giving the right answers or asking the right questions. We suspect it is the latter.
  • We have so much more to learn both from history and forward thinking. The opportunities in front of us remain unlimited, for doing good work.
  • Our teams have been very kind in dealing with our idiosyncrasies, and we have reached this far only because they have chosen to be on this journey with us at different points.
  • The more the world changes, the more it remains the same. Very few things are truly new.
  • When a tradeoff between values and business arises, as it invariably does, choose values over business. We have always tried to do that, and it seems to have worked well for us.
  • Being friendly and nice is highly underestimated in an aggressive world. Whenever we have forgotten this, we have paid a price for it.
  • Enjoy the process of spending your hard-earned money but avoid talking too much about it. Wealth truly whispers.
  • Being hungry to learn more helps, but equally important is being frugal with what we eat to keep better health.
  • A healthy body and a healthy mind are your life’s report card, not what your net worth is in an excel spreadsheet.
  • Being calm when everyone around you is losing their head, is often the biggest differentiator between success and failure. It has always paid off for us when we have been calm.
  • Good money behavior dictates outcomes more than knowledge. Managing behavior is our single biggest job.
  • Money management can be boring at times for our investors as well as for us, and having a sense of humour can help make it more interesting.
  • Children will be on loan till they decide to fly away – prepare yourself for it by thinking about what your time will look like when they are not with you anymore. This is even more important when a career break to support them has been an active choice.
  • What to do with time in retirement, or when one is financially free, needs very deep and structured thought, of at least five to ten years, before retiring. Give it time.
  • One of the best ways to demonstrate love and caring for family is by having a will in place, to make it easier for them to deal with the trauma of losing a loved one. That pain is enough – we should not add worrying about financial matters to that.
  • Paying it forward in the form of money, time, or both is critical. It gives an incredible amount of satisfaction. Giving back is a great way of paying it forward.

We would love to hear what you have observed over these years of working with us, and where we could have done better. After all, twenty years is only a milestone, in a much longer journey ahead.

With much gratitude,

Shalini and Vishal Dhawan

P.S. Our twenty first learning is like the extra candle on the cake, for good luck!

पिछले 20 वर्षों में, शालिनी और विशाल धवन ने प्लान अहेड को भारत में बेहतरीन आरआईए प्रथाओं में से एक बना दिया है, जिसमें 26 सदस्यों की उच्च गुणवत्ता वाली टीम की सहायता से 1200 करोड़ रुपये से अधिक के एयूए के साथ 325 ग्राहक परिवारों को सेवा प्रदान की गई है। जैसे ही उन्होंने 20 प्रतिष्ठित वर्ष पूरे किए, उन्होंने इस उल्लेखनीय यात्रा में अपनी सबसे बड़ी सीख पर विचार करने के लिए समय निकाला, जिसे उन्होंने अपने सभी ग्राहकों के साथ साझा किया। हम विशाल की अनुमति से, सभी एमएफडी और आरआईए के लिए इस नोट को यहां पुन: प्रस्तुत कर रहे हैं, ताकि वे इन बहुत ही व्यावहारिक प्रतिबिंबों में साझा किए गए कालातीत और अमूल्य ज्ञान को पढ़ सकें, प्रतिबिंबित कर सकें और आत्मसात कर सकें।

आगे की योजना के 20 वर्षों में हमारी सीख

जैसा कि हम आज 20 साल पूरे कर रहे हैं, हमने सोचा कि यह पिछले वर्षों पर नज़र डालने और यह देखने का एक उत्कृष्ट समय हो सकता है कि हमने पिछले दो दशकों में वित्तीय योजना और धन प्रबंधन अभ्यास चलाकर क्या सीखा है। हमने यह भी सोचा कि इसे उन सभी के साथ साझा करना महत्वपूर्ण है जो इस यात्रा के दौरान हमारे साथ रहे हैं और हमारे शुभचिंतक बने हुए हैं। हम आपके समर्थन के लिए बहुत आभारी हैं।

  • यह पता लगाना कि पैसा किस समस्या(समस्याओं) का समाधान करेगा, निवेश पोर्टफोलियो की वापसी की दर से कहीं अधिक महत्वपूर्ण है। बाद वाले पर बहुत अधिक समय खर्च किया जाता है, और पहले वाले पर बहुत कम समय खर्च किया जाता है।
  • हमने रास्ते में गलतियाँ की हैं, और उनमें से अधिकांश तब हुईं जब हमने बहुत तेजी से काम किया। धन प्रबंधन में गति को अधिक महत्व दिया जाता है।
  • हमारे पास जो कुछ है उसके लिए आभारी होना सर्वोपरि है। बहुत से लोग जिन्हें हम जानते हैं उन्होंने कल्पना भी नहीं की होगी कि वे कितने सफल रहे हैं, और अभी भी यह समझ नहीं पा रहे हैं कि वे अभी भी खुश क्यों नहीं हैं।
  • प्रचुरता की सोच को आत्मसात करने से मदद मिलती है, भले ही आप अभावग्रस्त सोच वाली पीढ़ी से आते हों। विवेकपूर्ण तरीके से, लेकिन बिना किसी अपराध बोध के खर्च करना मायने रखता है।
  • एक जोखिम प्रबंधक होने के नाते और यदि हम सहमत नहीं हैं तो निडर होकर 'नहीं' कहना, अक्सर हमारे ग्राहकों के लिए हमारा सबसे बड़ा योगदान रहा है।
  • सम्मेलनों में या अन्यत्र, बेशर्मी से और बिना त्यागे प्रश्न पूछना सबसे अच्छा तरीका है जो हमने सीखा है। हम अक्सर सोचते हैं कि क्या हमें सही उत्तर देने या सही प्रश्न पूछने के लिए भुगतान मिलता है। हमें संदेह है कि यह बाद वाला है।
  • हमें इतिहास और दूरगामी सोच दोनों से बहुत कुछ सीखना है। हमारे सामने अच्छे काम करने के अवसर असीमित रहते हैं।
  • हमारी टीमें हमारी विशिष्टताओं से निपटने में बहुत दयालु रही हैं, और हम यहां तक ​​केवल इसलिए पहुंचे हैं क्योंकि उन्होंने इस यात्रा में विभिन्न बिंदुओं पर हमारे साथ रहने का विकल्प चुना है।
  • संसार जितना बदलता है, उतना ही वैसा ही रहता है। बहुत कम चीज़ें सचमुच नई होती हैं।
  • जब मूल्यों और व्यवसाय के बीच एक समझौता उत्पन्न होता है, जैसा कि हमेशा होता है, तो व्यवसाय के बजाय मूल्यों को चुनें। हमने हमेशा ऐसा करने की कोशिश की है और ऐसा लगता है कि इसने हमारे लिए अच्छा काम किया है।
  • आक्रामक दुनिया में मिलनसार और अच्छा होना बहुत कम आंका जाता है। जब भी हम इसे भूले हैं, हमने इसकी कीमत चुकाई है।
  • अपनी मेहनत की कमाई को खर्च करने की प्रक्रिया का आनंद लें लेकिन इसके बारे में बहुत अधिक बात करने से बचें। धन सचमुच फुसफुसाता है।
  • अधिक सीखने के लिए भूखे रहने से मदद मिलती है, लेकिन बेहतर स्वास्थ्य बनाए रखने के लिए हम जो खाते हैं उसमें मितव्ययी होना भी उतना ही महत्वपूर्ण है।
  • एक स्वस्थ शरीर और स्वस्थ दिमाग आपके जीवन का रिपोर्ट कार्ड है, न कि एक्सेल स्प्रेडशीट में आपकी कुल संपत्ति क्या है।
  • जब आपके आस-पास हर कोई अपना दिमाग खो रहा हो तो शांत रहना अक्सर सफलता और विफलता के बीच सबसे बड़ा अंतर होता है। जब हम शांत रहते हैं तो इसका हमें हमेशा लाभ मिलता है।
  • अच्छे पैसे का व्यवहार ज्ञान से अधिक परिणामों को निर्धारित करता है। व्यवहार को प्रबंधित करना हमारा सबसे बड़ा काम है।
  • धन प्रबंधन हमारे निवेशकों के साथ-साथ हमारे लिए भी कभी-कभी उबाऊ हो सकता है, और हास्य की भावना इसे और अधिक दिलचस्प बनाने में मदद कर सकती है।
  • बच्चे तब तक कर्ज में रहेंगे जब तक वे दूर जाने का फैसला नहीं कर लेते - यह सोचकर खुद को इसके लिए तैयार करें कि जब वे आपके साथ नहीं होंगे तो आपका समय कैसा होगा। यह तब और भी महत्वपूर्ण है जब उन्हें समर्थन देने के लिए करियर ब्रेक एक सक्रिय विकल्प रहा हो।
  • सेवानिवृत्ति में समय का क्या करें, या जब कोई आर्थिक रूप से स्वतंत्र हो, तो सेवानिवृत्त होने से पहले कम से कम पांच से दस साल तक बहुत गहन और संरचित विचार की आवश्यकता होती है। इसे समय दें।
  • परिवार के प्रति प्यार प्रदर्शित करने और उनकी देखभाल करने का सबसे अच्छा तरीका इच्छाशक्ति का होना है, जिससे उनके लिए किसी प्रियजन को खोने के सदमे से निपटना आसान हो सके। वह दर्द काफी है - हमें उसमें वित्तीय मामलों की चिंता नहीं जोड़नी चाहिए।
  • इसे धन, समय या दोनों के रूप में आगे भुगतान करना महत्वपूर्ण है। यह अविश्वसनीय मात्रा में संतुष्टि देता है। वापस देना इसे आगे बढ़ाने का एक शानदार तरीका है।

हमें यह सुनना अच्छा लगेगा कि आपने हमारे साथ काम करने के इन वर्षों में क्या देखा है, और हम कहां बेहतर कर सकते थे। आख़िरकार, बीस साल तो एक मील का पत्थर ही है, आगे की बहुत लंबी यात्रा में।

बहुत आभार के साथ,

शालिनी और विशाल धवन

पुनश्च हमारी इक्कीसवीं सीख सौभाग्य के लिए केक पर लगी अतिरिक्त मोमबत्ती की तरह है!

गेल्या 20 वर्षांमध्ये, शालिनी आणि विशाल धवन यांनी 26 सदस्यांच्या उच्च दर्जाच्या टीमच्या सहाय्याने 1200 कोटी रुपयांपेक्षा जास्त एयूए असलेल्या 325 क्लायंट कुटुंबांना सेवा देत, भारतातील सर्वोत्तम RIA पद्धतींपैकी एक प्लॅन अहेड तयार केला आहे. त्यांनी 20 विशिष्ट वर्षे पूर्ण केल्यामुळे, त्यांनी या उल्लेखनीय प्रवासातील त्यांच्या सर्वात मोठ्या शिकण्यांवर विचार करण्यासाठी वेळ काढला, जो त्यांनी त्यांच्या सर्व ग्राहकांसोबत शेअर केला. आम्ही सर्व MFDs आणि RIAs साठी या अत्यंत अभ्यासपूर्ण प्रतिबिंबांमध्ये सामायिक केलेले कालातीत आणि अमूल्य शहाणपण वाचण्यासाठी, प्रतिबिंबित करण्यासाठी आणि आत्मसात करण्यासाठी, विशालच्या परवानगीने येथे नोट पुन्हा तयार करत आहोत.

आमच्या 20 वर्षांच्या पुढील योजना

आज आम्ही 20 वर्षे पूर्ण करत असताना, आम्हाला वाटले की गेल्या दोन दशकांमध्ये आर्थिक नियोजन आणि संपत्ती व्यवस्थापन सराव चालवताना आम्ही काय शिकलो आहोत हे पाहण्यासाठी आणि गेल्या दोन वर्षांत मागे वळून पाहण्याची ही एक उत्तम वेळ आहे. या प्रवासात आमच्यासोबत राहिलेल्या आणि आमचे हितचिंतक राहिलेल्या प्रत्येकाला ते शेअर करणे महत्त्वाचे वाटले. तुमच्या पाठिंब्याबद्दल आम्ही खूप आभारी आहोत.

  • गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओच्या परताव्याच्या दरापेक्षा पैशांची कोणती समस्या सोडवली जाईल हे शोधून काढणे अधिक महत्त्वाचे आहे. उत्तरार्धात खूप वेळ घालवला जातो आणि पूर्वीच्या गोष्टींवर खूप कमी.
  • वाटेत आम्ही चुका केल्या आहेत आणि त्यापैकी बहुतेक चुका आम्ही खूप जलदगतीने केल्या आहेत. मनी मॅनेजमेंटमध्ये गती ओव्हररेट केली जाते.
  • आपल्याकडे जे आहे त्याबद्दल कृतज्ञ असणे हे सर्वोपरि आहे. आपल्या ओळखीच्या बर्‍याच लोकांना ते किती यशस्वी झाले आहेत याची कल्पनाही करू शकत नाही आणि तरीही ते आनंदी का नाहीत हे समजू शकत नाही.
  • विपुल विचार आत्मसात केल्याने मदत होते, जरी तुम्ही कमी विचारांच्या पिढीतून आलात. विवेकबुद्धीने खर्च करणे, परंतु अपराधीपणाशिवाय महत्त्वाचे आहे.
  • जोखीम व्यवस्थापक असणे आणि आम्ही सहमत नसल्यास निर्भयपणे 'नाही' म्हणणे, हे आमच्या ग्राहकांसाठी अनेकदा आमचे सर्वात मोठे योगदान आहे.
  • निर्लज्जपणे आणि सोडून न देता प्रश्न विचारणे हा आपण शिकलेला सर्वोत्तम मार्ग आहे, परिषदांमध्ये किंवा इतरत्र. योग्य उत्तरे दिल्याबद्दल किंवा योग्य प्रश्न विचारल्याबद्दल आपल्याला पैसे मिळतात का असा प्रश्न आपल्याला अनेकदा पडतो. आम्हाला शंका आहे की ते नंतरचे आहे.
  • इतिहासातून आणि पुढच्या विचारसरणीतून आपल्याला शिकण्यासारखे बरेच काही आहे. चांगले काम करण्याच्या संधी आपल्यासमोर अमर्याद राहतात.
  • आमची टीम आमच्या वैशिष्ठ्यपूर्ण गोष्टींशी निगडीत खूप दयाळूपणे वागली आहे आणि आम्ही इथपर्यंत पोहोचलो आहोत कारण त्यांनी या प्रवासात वेगवेगळ्या टप्प्यांवर आमच्यासोबत राहण्याचे निवडले आहे.
  • जग जितके बदलेल तितके ते तसेच राहते. खूप कमी गोष्टी खरोखर नवीन आहेत.
  • जेव्हा मूल्ये आणि व्यवसाय यांच्यात व्यवहार होतो, जसे की ते नेहमीच होते, व्यवसायापेक्षा मूल्ये निवडा. आम्ही नेहमीच ते करण्याचा प्रयत्न केला आहे आणि ते आमच्यासाठी चांगले काम केले आहे असे दिसते.
  • आक्रमक जगात मैत्रीपूर्ण आणि छान असणं फार कमी लेखलं जातं. जेव्हा कधी आपण हे विसरलो आहोत, तेव्हा आपण त्याची किंमत मोजली आहे.
  • तुमच्या कष्टाने कमावलेले पैसे खर्च करण्याच्या प्रक्रियेचा आनंद घ्या पण त्याबद्दल जास्त बोलणे टाळा. संपत्ती खऱ्या अर्थाने कुजबुजते.
  • अधिक जाणून घेण्यासाठी भूक लागल्याने मदत होते, परंतु आरोग्य चांगले ठेवण्यासाठी आपण जे खातो त्यावर काटकसर करणे हे तितकेच महत्त्वाचे आहे.
  • निरोगी शरीर आणि निरोगी मन हे तुमच्या जीवनाचे रिपोर्ट कार्ड आहे, एक्सेल स्प्रेडशीटमध्ये तुमची निव्वळ किंमत नाही.
  • तुमच्या सभोवतालचे प्रत्येकजण आपले डोके गमावत असताना शांत राहणे, यश आणि अपयश यांच्यातील सर्वात मोठा फरक आहे. जेव्हा आपण शांत होतो तेव्हा ते आपल्यासाठी नेहमीच चुकते.
  • चांगल्या पैशाची वर्तणूक ज्ञानापेक्षा परिणाम अधिक ठरवते. वर्तन व्यवस्थापित करणे हे आमचे सर्वात मोठे काम आहे.
  • मनी मॅनेजमेंट काही वेळा आमच्या गुंतवणुकदारांसाठी तसेच आमच्यासाठी कंटाळवाणे असू शकते आणि विनोदाची भावना असणे ते अधिक मनोरंजक बनविण्यात मदत करू शकते.
  • मुले पळून जाण्याचा निर्णय घेईपर्यंत कर्जावर असतील – ते यापुढे तुमच्यासोबत नसताना तुमचा वेळ कसा असेल याचा विचार करून स्वत:ला तयार करा. जेव्हा त्यांना पाठिंबा देण्यासाठी करियर ब्रेक ही सक्रिय निवड असते तेव्हा हे आणखी महत्वाचे आहे.
  • सेवानिवृत्तीच्या वेळेचे काय करावे, किंवा जेव्हा एखादी व्यक्ती आर्थिकदृष्ट्या मोकळी असते, तेव्हा निवृत्तीपूर्वी किमान पाच ते दहा वर्षांचा अतिशय सखोल आणि संरचित विचार आवश्यक असतो. वेळ द्या.
  • प्रेम प्रदर्शित करण्याचा आणि कुटुंबाची काळजी घेण्याचा एक उत्तम मार्ग म्हणजे इच्छाशक्ती असणे, त्यांच्यासाठी प्रिय व्यक्ती गमावण्याच्या आघातांना सामोरे जाणे सोपे करणे. ती वेदना पुरेशी आहे - आपण त्यात आर्थिक बाबींची काळजी करू नये.
  • पैसे, वेळ किंवा दोन्ही स्वरूपात ते अग्रेषित करणे गंभीर आहे. हे एक अविश्वसनीय प्रमाणात समाधान देते. परत देणे हे पुढे पैसे देण्याचा एक चांगला मार्ग आहे.

आमच्यासोबत काम करताना तुम्ही या वर्षांत काय पाहिले आहे आणि आम्ही कुठे चांगले करू शकलो असतो हे ऐकायला आम्हाला आवडेल. शेवटी, वीस वर्षे फक्त एक मैलाचा दगड आहे, पुढच्या खूप लांब प्रवासात.

मनापासून कृतज्ञतापूर्वक,

शालिनी आणि विशाल धवन

पुनश्च आमचे वीस पहिले शिक्षण हे केकवरील अतिरिक्त मेणबत्तीसारखे आहे, शुभेच्छा!

છેલ્લા 20 વર્ષોમાં, શાલિની અને વિશાલ ધવને 26 સભ્યોની ઉચ્ચ ગુણવત્તાની ટીમ દ્વારા સહાયિત, રૂ. 1200 કરોડથી વધુની એયુએ સાથે 325 ક્લાયન્ટ પરિવારોને સેવા આપીને, ભારતમાં શ્રેષ્ઠ RIA પ્રેક્ટિસમાંની એક યોજના અહેડ બનાવી છે. જેમ જેમ તેઓએ 20 વિશિષ્ટ વર્ષ પૂર્ણ કર્યા, તેઓએ આ અદ્ભુત પ્રવાસમાં તેમની સૌથી મોટી શીખો પર વિચાર કરવા માટે સમય કાઢ્યો, જે તેઓએ તેમના તમામ ગ્રાહકો સાથે શેર કર્યો. અમે વિશાલની પરવાનગી સાથે, તમામ MFDs અને RIAs માટે આ ખૂબ જ સમજદાર પ્રતિબિંબોમાં વહેંચાયેલ કાલાતીત અને અમૂલ્ય શાણપણને વાંચવા, પ્રતિબિંબિત કરવા અને આત્મસાત કરવા માટે અહીં નોંધ પુનઃપ્રાપ્ત કરીએ છીએ.

આગળની યોજનાના 20 વર્ષથી વધુની અમારી શીખ

જેમ જેમ આપણે આજે 20 વર્ષ પૂર્ણ કરી રહ્યા છીએ, અમે વિચાર્યું કે આ વર્ષો પાછળ જોવાનો અને છેલ્લા બે દાયકામાં નાણાકીય આયોજન અને સંપત્તિ વ્યવસ્થાપન પ્રેક્ટિસ ચલાવવામાં આપણે શું શીખ્યા છીએ તે જોવાનો શ્રેષ્ઠ સમય હોઈ શકે છે. અમે એ પણ વિચાર્યું કે આ પ્રવાસ દરમિયાન અમારી સાથે રહેલા અને અમારા શુભચિંતકો બની રહેલ દરેક વ્યક્તિ સાથે તેને શેર કરવું મહત્વપૂર્ણ છે. અમે તમારા સમર્થન માટે ખૂબ આભારી છીએ.

  • રોકાણ પોર્ટફોલિયોના વળતરના દર કરતાં પૈસા કઈ સમસ્યા(ઓ)નું નિરાકરણ લાવશે તે શોધવું વધુ મહત્ત્વનું છે. બાદમાં ઘણો સમય વિતાવ્યો છે, અને પહેલાના પર ઘણો ઓછો સમય.
  • અમે રસ્તામાં ભૂલો કરી છે, અને તેમાંથી મોટાભાગની ભૂલો ત્યારે થઈ છે જ્યારે અમે ખૂબ ઝડપથી કામ કર્યું હતું. મની મેનેજમેન્ટમાં સ્પીડને ઓવરરેટ કરવામાં આવે છે.
  • આપણી પાસે જે છે તેના માટે આભારી રહેવું સર્વોપરી છે. આપણે જાણીએ છીએ એવા ઘણા લોકો કલ્પના કરી શક્યા નથી કે તેઓ કેટલા સફળ રહ્યા છે, અને હજુ પણ તેઓ શા માટે ખુશ નથી તે સમજી શકતા નથી.
  • જો તમે અછતવાળી વિચારસરણી પેઢીમાંથી આવતા હોવ તો પણ વિપુલતાના વિચારોને આત્મસાત કરવામાં મદદ મળે છે. સમજદારીપૂર્વક ખર્ચ કરો, પરંતુ દોષ વગર.
  • રિસ્ક મેનેજર બનવું અને નિર્ભયતાથી 'ના' કહેવું જો અમે સંમત ન હોઈએ તો અમારા ગ્રાહકો માટે અમારું સૌથી મોટું યોગદાન રહ્યું છે.
  • નિર્લજ્જતાથી અને ત્યાગ કર્યા વિના પ્રશ્નો પૂછવા એ શ્રેષ્ઠ માર્ગ છે જે આપણે શીખ્યા છીએ, પરિષદોમાં અથવા અન્યત્ર. અમે ઘણી વાર આશ્ચર્ય પામીએ છીએ કે શું અમને સાચા જવાબો આપવા અથવા સાચા પ્રશ્નો પૂછવા માટે ચૂકવણી કરવામાં આવે છે. અમને શંકા છે કે તે પછીનું છે.
  • આપણે ઈતિહાસ અને આગળની વિચારસરણી બંનેમાંથી ઘણું શીખવાનું છે. સારું કામ કરવા માટે આપણી સામે તકો અમર્યાદિત રહે છે.
  • અમારી ટીમો અમારી વૈવિધ્યસભરતા સાથે વ્યવહાર કરવામાં ખૂબ જ દયાળુ છે, અને અમે અહીં સુધી પહોંચી શક્યા છીએ કારણ કે તેઓએ આ પ્રવાસમાં અમારી સાથે અલગ-અલગ બિંદુઓ પર રહેવાનું પસંદ કર્યું છે.
  • વિશ્વ જેટલું બદલાય છે, તેટલું જ તે સમાન રહે છે. ઘણી ઓછી વસ્તુઓ ખરેખર નવી છે.
  • જ્યારે મૂલ્યો અને વ્યાપાર વચ્ચેનો વેપાર ઉદ્ભવે છે, જેમ કે તે હંમેશા કરે છે, વ્યવસાય પર મૂલ્યો પસંદ કરો. અમે હંમેશા તે કરવાનો પ્રયાસ કર્યો છે, અને તે અમારા માટે સારું કામ કર્યું હોવાનું જણાય છે.
  • મૈત્રીપૂર્ણ અને સરસ બનવું એ આક્રમક વિશ્વમાં ખૂબ ઓછું આંકવામાં આવે છે. જ્યારે પણ આપણે આ ભૂલી ગયા છીએ, અમે તેની કિંમત ચૂકવી છે.
  • તમારી મહેનતના પૈસા ખર્ચવાની પ્રક્રિયાનો આનંદ માણો પરંતુ તેના વિશે વધુ બોલવાનું ટાળો. સંપત્તિ ખરેખર whispers.
  • વધુ શીખવા માટે ભૂખ્યા રહેવાથી મદદ મળે છે, પરંતુ વધુ સારું સ્વાસ્થ્ય જાળવવા માટે આપણે જે ખાઈએ છીએ તેની સાથે કરકસર કરવી એ પણ એટલું જ મહત્વનું છે.
  • સ્વસ્થ શરીર અને સ્વસ્થ મન એ તમારા જીવનનું રિપોર્ટ કાર્ડ છે, એક્સેલ સ્પ્રેડશીટમાં તમારી નેટવર્થ કેટલી છે તે નહીં.
  • જ્યારે તમારી આસપાસની દરેક વ્યક્તિ પોતાનું માથું ગુમાવે છે ત્યારે શાંત રહેવું, સફળતા અને નિષ્ફળતા વચ્ચેનો સૌથી મોટો તફાવત છે. જ્યારે અમે શાંત રહીએ છીએ ત્યારે તે હંમેશા અમારા માટે ચૂકવણી કરે છે.
  • સારા પૈસાની વર્તણૂક જ્ઞાન કરતાં વધુ પરિણામો સૂચવે છે. વર્તનનું સંચાલન કરવું એ અમારું સૌથી મોટું કામ છે.
  • મની મેનેજમેન્ટ અમારા રોકાણકારો તેમજ અમારા માટે ઘણી વાર કંટાળાજનક હોઈ શકે છે અને રમૂજની ભાવના તેને વધુ રસપ્રદ બનાવવામાં મદદ કરી શકે છે.
  • જ્યાં સુધી તેઓ ઉડી જવાનું નક્કી ન કરે ત્યાં સુધી બાળકો લોન પર રહેશે – જ્યારે તેઓ તમારી સાથે નહીં હોય ત્યારે તમારો સમય કેવો રહેશે તે વિશે વિચારીને પોતાને તેના માટે તૈયાર કરો. જ્યારે તેમને ટેકો આપવા માટે કારકિર્દી વિરામ સક્રિય પસંદગી હોય ત્યારે આ વધુ મહત્વપૂર્ણ છે.
  • નિવૃત્તિમાં સમય સાથે શું કરવું, અથવા જ્યારે વ્યક્તિ આર્થિક રીતે મુક્ત હોય, ત્યારે નિવૃત્ત થતાં પહેલાં ઓછામાં ઓછા પાંચથી દસ વર્ષ સુધી ખૂબ જ ઊંડા અને માળખાગત વિચારની જરૂર હોય છે. તેને સમય આપો.
  • પ્રેમ દર્શાવવાની અને કુટુંબની સંભાળ રાખવાની એક શ્રેષ્ઠ રીત એ છે કે કોઈ પ્રિય વ્યક્તિને ગુમાવવાના આઘાતનો સામનો કરવાનું તેમના માટે સરળ બનાવવા માટે, ઈચ્છાશક્તિ હોવી. તે પીડા પૂરતી છે - આપણે તેમાં નાણાકીય બાબતો વિશે ચિંતા ન કરવી જોઈએ.
  • પૈસા, સમય અથવા બંનેના રૂપમાં તેને આગળ ચૂકવવું મહત્વપૂર્ણ છે. તે અકલ્પનીય સંતોષ આપે છે. પાછું આપવું એ તેને આગળ ચૂકવવાની એક સરસ રીત છે.

અમારી સાથે કામ કરવાના આટલા વર્ષોમાં તમે શું જોયું છે અને અમે ક્યાં વધુ સારું કરી શક્યા હોત તે સાંભળવામાં અમને ગમશે. છેવટે, વીસ વર્ષ માત્ર એક સીમાચિહ્નરૂપ છે, આગળની લાંબી મુસાફરીમાં.

ખૂબ આભાર સાથે,

શાલિની અને વિશાલ ધવન

પીએસ અમારું એકવીસ પહેલું શિક્ષણ કેક પરની વધારાની મીણબત્તી જેવું છે, સારા નસીબ માટે!

ਪਿਛਲੇ 20 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ, ਸ਼ਾਲਿਨੀ ਅਤੇ ਵਿਸ਼ਾਲ ਧਵਨ ਨੇ 26 ਮੈਂਬਰਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਉੱਚ ਗੁਣਵੱਤਾ ਵਾਲੀ ਟੀਮ ਦੁਆਰਾ ਸਹਾਇਤਾ ਪ੍ਰਾਪਤ, 1200 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ AUA ਵਾਲੇ 325 ਗਾਹਕ ਪਰਿਵਾਰਾਂ ਦੀ ਸੇਵਾ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ RIA ਅਭਿਆਸਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਯੋਜਨਾ ਅੱਗੇ ਬਣਾਈ ਹੈ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਨੇ 20 ਵਿਲੱਖਣ ਸਾਲ ਪੂਰੇ ਕੀਤੇ, ਉਹਨਾਂ ਨੇ ਇਸ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਯਾਤਰਾ ਦੌਰਾਨ ਆਪਣੀਆਂ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੀਆਂ ਸਿੱਖਿਆਵਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨ ਲਈ ਸਮਾਂ ਕੱਢਿਆ, ਜਿਸ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਨੇ ਆਪਣੇ ਸਾਰੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਸਾਂਝਾ ਕੀਤਾ। ਅਸੀਂ ਸਾਰੇ MFDs ਅਤੇ RIAs ਲਈ, ਇਹਨਾਂ ਬਹੁਤ ਹੀ ਸੂਝਵਾਨ ਪ੍ਰਤੀਬਿੰਬਾਂ ਵਿੱਚ ਸਾਂਝੇ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਦੀਵੀ ਅਤੇ ਅਨਮੋਲ ਬੁੱਧੀ ਨੂੰ ਪੜ੍ਹਨ, ਪ੍ਰਤੀਬਿੰਬਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਗ੍ਰਹਿਣ ਕਰਨ ਲਈ, ਵਿਸ਼ਾਲ ਦੀ ਆਗਿਆ ਨਾਲ, ਇੱਥੇ ਨੋਟ ਨੂੰ ਦੁਬਾਰਾ ਤਿਆਰ ਕਰਦੇ ਹਾਂ।

ਅੱਗੇ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਦੇ 20 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਾਡੀਆਂ ਸਿੱਖਿਆਵਾਂ

ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਅਸੀਂ ਅੱਜ 20 ਸਾਲ ਪੂਰੇ ਕਰ ਰਹੇ ਹਾਂ, ਅਸੀਂ ਸੋਚਿਆ ਕਿ ਇਹ ਸਾਲਾਂ ਨੂੰ ਪਿੱਛੇ ਦੇਖਣ ਅਤੇ ਇਹ ਦੇਖਣ ਦਾ ਵਧੀਆ ਸਮਾਂ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਅਸੀਂ ਪਿਛਲੇ ਦੋ ਦਹਾਕਿਆਂ ਦੌਰਾਨ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਅਤੇ ਦੌਲਤ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਭਿਆਸ ਨੂੰ ਚਲਾਉਣ ਲਈ ਕੀ ਸਿੱਖਿਆ ਹੈ। ਅਸੀਂ ਇਹ ਵੀ ਸੋਚਿਆ ਕਿ ਇਸ ਨੂੰ ਹਰ ਉਸ ਵਿਅਕਤੀ ਨਾਲ ਸਾਂਝਾ ਕਰਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਜੋ ਇਸ ਯਾਤਰਾ ਦੌਰਾਨ ਸਾਡੇ ਨਾਲ ਰਹੇ ਹਨ ਅਤੇ ਸਾਡੇ ਸ਼ੁਭਚਿੰਤਕ ਬਣੇ ਰਹੇ ਹਨ। ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਡੇ ਸਮਰਥਨ ਲਈ ਬਹੁਤ ਧੰਨਵਾਦੀ ਹਾਂ।

  • ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਦਰ ਨਾਲੋਂ ਇਹ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣਾ ਕਿ ਪੈਸਾ ਕਿਹੜੀਆਂ ਸਮੱਸਿਆਵਾਂ ਦਾ ਹੱਲ ਕਰੇਗਾ। ਬਾਅਦ ਵਾਲੇ 'ਤੇ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਸਮਾਂ ਬਿਤਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਪਹਿਲੇ 'ਤੇ ਬਹੁਤ ਘੱਟ।
  • ਅਸੀਂ ਰਸਤੇ ਵਿੱਚ ਗਲਤੀਆਂ ਕੀਤੀਆਂ ਹਨ, ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਉਦੋਂ ਹੋਈਆਂ ਹਨ ਜਦੋਂ ਅਸੀਂ ਬਹੁਤ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਪੈਸੇ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਵਿੱਚ ਸਪੀਡ ਨੂੰ ਓਵਰਰੇਟ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।
  • ਸਾਡੇ ਕੋਲ ਜੋ ਹੈ ਉਸ ਲਈ ਸ਼ੁਕਰਗੁਜ਼ਾਰ ਹੋਣਾ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ ਹੈ। ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਲੋਕ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਅਸੀਂ ਜਾਣਦੇ ਹਾਂ ਉਹ ਕਲਪਨਾ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਸਨ ਕਿ ਉਹ ਕਿੰਨੇ ਸਫਲ ਰਹੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਅਜੇ ਵੀ ਇਹ ਨਹੀਂ ਸਮਝ ਸਕਦੇ ਕਿ ਉਹ ਅਜੇ ਵੀ ਖੁਸ਼ ਕਿਉਂ ਨਹੀਂ ਹਨ।
  • ਭਰਪੂਰ ਸੋਚ ਨੂੰ ਗ੍ਰਹਿਣ ਕਰਨਾ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਭਾਵੇਂ ਤੁਸੀਂ ਘੱਟ ਸੋਚ ਵਾਲੀ ਪੀੜ੍ਹੀ ਤੋਂ ਆਏ ਹੋ। ਸਮਝਦਾਰੀ ਨਾਲ ਖਰਚ ਕਰਨਾ, ਪਰ ਦੋਸ਼ਾਂ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ।
  • ਇੱਕ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਹੋਣਾ ਅਤੇ ਨਿਡਰਤਾ ਨਾਲ 'ਨਹੀਂ' ਕਹਿਣਾ ਜੇਕਰ ਅਸੀਂ ਸਹਿਮਤ ਨਹੀਂ ਹਾਂ, ਅਕਸਰ ਸਾਡੇ ਗਾਹਕਾਂ ਲਈ ਸਾਡਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਯੋਗਦਾਨ ਰਿਹਾ ਹੈ।
  • ਬੇਸ਼ਰਮੀ ਨਾਲ ਅਤੇ ਬਿਨਾਂ ਛੱਡੇ ਸਵਾਲ ਪੁੱਛਣਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ ਜੋ ਅਸੀਂ ਸਿੱਖਿਆ ਹੈ, ਕਾਨਫਰੰਸਾਂ ਜਾਂ ਹੋਰ ਕਿਤੇ। ਅਸੀਂ ਅਕਸਰ ਹੈਰਾਨ ਹੁੰਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਕੀ ਸਾਨੂੰ ਸਹੀ ਜਵਾਬ ਦੇਣ ਜਾਂ ਸਹੀ ਸਵਾਲ ਪੁੱਛਣ ਲਈ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਸਾਨੂੰ ਸ਼ੱਕ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਬਾਅਦ ਵਾਲਾ ਹੈ।
  • ਸਾਡੇ ਕੋਲ ਇਤਿਹਾਸ ਅਤੇ ਅਗਾਂਹਵਧੂ ਸੋਚ ਦੋਵਾਂ ਤੋਂ ਸਿੱਖਣ ਲਈ ਬਹੁਤ ਕੁਝ ਹੈ। ਸਾਡੇ ਸਾਹਮਣੇ ਚੰਗੇ ਕੰਮ ਕਰਨ ਦੇ ਮੌਕੇ ਅਸੀਮਤ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ।
  • ਸਾਡੀਆਂ ਟੀਮਾਂ ਸਾਡੇ ਮੁਹਾਵਰੇ ਨਾਲ ਨਜਿੱਠਣ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਦਿਆਲੂ ਰਹੀਆਂ ਹਨ, ਅਤੇ ਅਸੀਂ ਇੱਥੇ ਤੱਕ ਸਿਰਫ ਇਸ ਲਈ ਪਹੁੰਚੇ ਹਾਂ ਕਿਉਂਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਬਿੰਦੂਆਂ 'ਤੇ ਸਾਡੇ ਨਾਲ ਇਸ ਯਾਤਰਾ 'ਤੇ ਹੋਣਾ ਚੁਣਿਆ ਹੈ।
  • ਜਿੰਨੀ ਦੁਨੀਆਂ ਬਦਲਦੀ ਹੈ, ਓਨਾ ਹੀ ਇਹ ਇੱਕੋ ਜਿਹਾ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ। ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਚੀਜ਼ਾਂ ਸੱਚਮੁੱਚ ਨਵੀਆਂ ਹਨ।
  • ਜਦੋਂ ਮੁੱਲਾਂ ਅਤੇ ਵਪਾਰ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਵਪਾਰ ਪੈਦਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇਹ ਹਮੇਸ਼ਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਵਪਾਰ ਨਾਲੋਂ ਮੁੱਲਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰੋ। ਅਸੀਂ ਹਮੇਸ਼ਾ ਅਜਿਹਾ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕੀਤੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਲੱਗਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਸਾਡੇ ਲਈ ਵਧੀਆ ਕੰਮ ਕੀਤਾ ਹੈ।
  • ਦੋਸਤਾਨਾ ਅਤੇ ਚੰਗੇ ਹੋਣ ਨੂੰ ਇੱਕ ਹਮਲਾਵਰ ਸੰਸਾਰ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਸਮਝਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਵੀ ਅਸੀਂ ਇਸ ਨੂੰ ਭੁੱਲ ਗਏ ਹਾਂ, ਅਸੀਂ ਇਸਦੀ ਕੀਮਤ ਚੁਕਾਈ ਹੈ।
  • ਆਪਣੀ ਮਿਹਨਤ ਦੀ ਕਮਾਈ ਨੂੰ ਖਰਚਣ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦਾ ਅਨੰਦ ਲਓ ਪਰ ਇਸ ਬਾਰੇ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਗੱਲ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਚੋ। ਦੌਲਤ ਸੱਚਮੁੱਚ ਫੁਸਫੜੀ ਕਰਦੀ ਹੈ।
  • ਹੋਰ ਸਿੱਖਣ ਲਈ ਭੁੱਖਾ ਹੋਣਾ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਪਰ ਸਿਹਤ ਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣ ਲਈ ਅਸੀਂ ਜੋ ਵੀ ਖਾਂਦੇ ਹਾਂ ਉਸ ਨਾਲ ਨਿਸ਼ਚਿੰਤ ਹੋਣਾ ਵੀ ਬਰਾਬਰ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ।
  • ਇੱਕ ਸਿਹਤਮੰਦ ਸਰੀਰ ਅਤੇ ਇੱਕ ਸਿਹਤਮੰਦ ਮਨ ਤੁਹਾਡੇ ਜੀਵਨ ਦਾ ਰਿਪੋਰਟ ਕਾਰਡ ਹਨ, ਨਾ ਕਿ ਇੱਕ ਐਕਸਲ ਸਪ੍ਰੈਡਸ਼ੀਟ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਕੁੱਲ ਕੀਮਤ ਕੀ ਹੈ।
  • ਸ਼ਾਂਤ ਰਹਿਣਾ ਜਦੋਂ ਤੁਹਾਡੇ ਆਲੇ ਦੁਆਲੇ ਹਰ ਕੋਈ ਆਪਣਾ ਸਿਰ ਗੁਆ ਰਿਹਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਅਕਸਰ ਸਫਲਤਾ ਅਤੇ ਅਸਫਲਤਾ ਵਿਚਕਾਰ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਅੰਤਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਅਸੀਂ ਸ਼ਾਂਤ ਹੁੰਦੇ ਹਾਂ ਤਾਂ ਇਹ ਹਮੇਸ਼ਾ ਸਾਡੇ ਲਈ ਬੰਦ ਹੁੰਦਾ ਹੈ.
  • ਚੰਗੇ ਪੈਸੇ ਦਾ ਵਿਵਹਾਰ ਗਿਆਨ ਨਾਲੋਂ ਵੱਧ ਨਤੀਜਿਆਂ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਵਿਹਾਰ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨਾ ਸਾਡਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਕੰਮ ਹੈ।
  • ਪੈਸਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਸਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਅਤੇ ਸਾਡੇ ਲਈ ਕਈ ਵਾਰ ਬੋਰਿੰਗ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਹਾਸੇ ਦੀ ਭਾਵਨਾ ਇਸ ਨੂੰ ਹੋਰ ਦਿਲਚਸਪ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ।
  • ਬੱਚੇ ਉਦੋਂ ਤੱਕ ਕਰਜ਼ੇ 'ਤੇ ਹੋਣਗੇ ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਉਹ ਉੱਡਣ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ - ਇਹ ਸੋਚ ਕੇ ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ ਇਸ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕਰੋ ਕਿ ਜਦੋਂ ਉਹ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਲ ਨਹੀਂ ਹਨ ਤਾਂ ਤੁਹਾਡਾ ਸਮਾਂ ਕਿਹੋ ਜਿਹਾ ਹੋਵੇਗਾ। ਇਹ ਉਦੋਂ ਹੋਰ ਵੀ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਕਰੀਅਰ ਬਰੇਕ ਇੱਕ ਸਰਗਰਮ ਵਿਕਲਪ ਰਿਹਾ ਹੈ.
  • ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਕੀ ਕਰਨਾ ਹੈ, ਜਾਂ ਜਦੋਂ ਕੋਈ ਵਿੱਤੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸੁਤੰਤਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਸੇਵਾਮੁਕਤ ਹੋਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਪੰਜ ਤੋਂ ਦਸ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਬਹੁਤ ਡੂੰਘੇ ਅਤੇ ਢਾਂਚਾਗਤ ਵਿਚਾਰ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਨੂੰ ਸਮਾਂ ਦਿਓ।
  • ਪਿਆਰ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਅਤੇ ਪਰਿਵਾਰ ਦੀ ਦੇਖਭਾਲ ਕਰਨ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਿਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਕਿਸੇ ਅਜ਼ੀਜ਼ ਨੂੰ ਗੁਆਉਣ ਦੇ ਸਦਮੇ ਨਾਲ ਨਜਿੱਠਣਾ ਉਹਨਾਂ ਲਈ ਆਸਾਨ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਇੱਕ ਇੱਛਾ ਰੱਖਣਾ ਹੈ। ਇਹ ਦਰਦ ਕਾਫ਼ੀ ਹੈ - ਸਾਨੂੰ ਇਸ ਵਿੱਚ ਵਿੱਤੀ ਮਾਮਲਿਆਂ ਬਾਰੇ ਚਿੰਤਾ ਨਹੀਂ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ।
  • ਇਸ ਨੂੰ ਪੈਸੇ, ਸਮੇਂ, ਜਾਂ ਦੋਵਾਂ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਅੱਗੇ ਅਦਾ ਕਰਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਇਹ ਸੰਤੁਸ਼ਟੀ ਦੀ ਇੱਕ ਅਦੁੱਤੀ ਮਾਤਰਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈ. ਵਾਪਸ ਦੇਣਾ ਇਸ ਨੂੰ ਅੱਗੇ ਅਦਾ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ।

ਅਸੀਂ ਇਹ ਸੁਣਨਾ ਪਸੰਦ ਕਰਾਂਗੇ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਸਾਡੇ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਨ ਦੇ ਇਹਨਾਂ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਕੀ ਦੇਖਿਆ ਹੈ, ਅਤੇ ਅਸੀਂ ਕਿੱਥੇ ਬਿਹਤਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਸੀ। ਆਖ਼ਰਕਾਰ, ਵੀਹ ਸਾਲ ਸਿਰਫ਼ ਇੱਕ ਮੀਲ ਪੱਥਰ ਹੈ, ਅੱਗੇ ਦੇ ਬਹੁਤ ਲੰਬੇ ਸਫ਼ਰ ਵਿੱਚ।

ਬਹੁਤ ਧੰਨਵਾਦ ਸਹਿਤ,

ਸ਼ਾਲਿਨੀ ਅਤੇ ਵਿਸ਼ਾਲ ਧਵਨ

PS ਸਾਡੀ 20 ਪਹਿਲੀ ਸਿਖਲਾਈ ਕੇਕ 'ਤੇ ਵਾਧੂ ਮੋਮਬੱਤੀ ਵਰਗੀ ਹੈ, ਚੰਗੀ ਕਿਸਮਤ ਲਈ!

বিগত 20 বছরে, শালিনী এবং বিশাল ধাওয়ান 26 সদস্যের একটি উচ্চ মানের টিম দ্বারা সহায়তায়, 1200 কোটি টাকার বেশি একটি AuA সহ 325টি ক্লায়েন্ট পরিবারকে পরিষেবা প্রদান করে ভারতের অন্যতম সেরা RIA অনুশীলনের মধ্যে একটি প্ল্যান এহেড তৈরি করেছে। যখন তারা 20টি বিশিষ্ট বছর পূর্ণ করেছে, তারা এই অসাধারণ যাত্রায় তাদের সবচেয়ে বড় শিক্ষার প্রতিফলন করার জন্য সময় নিয়েছে, যা তারা তাদের সমস্ত ক্লায়েন্টদের সাথে শেয়ার করেছে। আমরা এখানে নোটটি পুনরুত্পাদন করছি, বিশালের অনুমতি নিয়ে, সমস্ত MFD এবং RIA-এর জন্য এই অত্যন্ত অন্তর্দৃষ্টিপূর্ণ প্রতিফলনে শেয়ার করা কালজয়ী এবং অমূল্য জ্ঞান পড়তে, প্রতিফলিত করতে এবং আত্মস্থ করতে।

সামনের 20 বছরের পরিকল্পনার উপর আমাদের শিক্ষা

আমরা আজ 20 বছর পূর্ণ করার সাথে সাথে, আমরা ভেবেছিলাম যে এটি বছরের পর বছর ফিরে তাকানোর এবং গত দুই দশক ধরে আর্থিক পরিকল্পনা এবং সম্পদ ব্যবস্থাপনা অনুশীলন চালানোর জন্য আমরা কী শিখেছি তা দেখার জন্য এটি একটি দুর্দান্ত সময় হতে পারে। আমরা আরও ভেবেছিলাম যে এই যাত্রায় যারা আমাদের সাথে ছিলেন এবং আমাদের শুভাকাঙ্খী হতে চলেছেন তাদের প্রত্যেকের সাথে এটি ভাগ করা গুরুত্বপূর্ণ। আমরা আপনার সমর্থনের জন্য তাই কৃতজ্ঞ.

  • কোন সমস্যা(গুলি) টাকা সমাধান করবে তা নির্ধারণ করা একটি বিনিয়োগ পোর্টফোলিওর রিটার্নের হারের চেয়ে অনেক বেশি গুরুত্বপূর্ণ। পরেরটির জন্য খুব বেশি সময় ব্যয় করা হয় এবং আগেরটির জন্য খুব কম।
  • আমরা পথে ভুল করেছি, এবং সেগুলির বেশিরভাগই হয়েছে যখন আমরা খুব দ্রুত কাজ করেছি। অর্থ ব্যবস্থাপনায় গতি ওভাররেট করা হয়।
  • আমাদের যা আছে তার জন্য কৃতজ্ঞ হওয়াই সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ। আমাদের পরিচিত অনেক লোক কল্পনাও করতে পারেনি যে তারা কতটা সফল হয়েছে, এবং এখনও তারা কেন খুশি নয় তা বুঝতে পারে না।
  • প্রাচুর্য চিন্তাভাবনাকে আত্মস্থ করা সাহায্য করে, এমনকি যদি আপনি একটি অভাবের চিন্তাধারা থেকে আসেন। বিচক্ষণতার সাথে খরচ করা, কিন্তু অপরাধবোধ ছাড়াই।
  • একজন রিস্ক ম্যানেজার হওয়া এবং নির্ভয়ে 'না' বলা যদি আমরা রাজি না হই, আমাদের ক্লায়েন্টদের জন্য আমাদের সবচেয়ে বড় অবদান।
  • নির্লজ্জভাবে এবং পরিত্যাগ না করে প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করা হল সর্বোত্তম উপায় যা আমরা শিখেছি, সম্মেলন বা অন্য কোথাও। আমরা প্রায়ই ভাবি যে আমরা সঠিক উত্তর দেওয়ার জন্য বা সঠিক প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করার জন্য অর্থ পাব কিনা। আমরা সন্দেহ করছি এটা শেষের কথা।
  • ইতিহাস এবং অগ্রগতির চিন্তাভাবনা উভয় থেকেই আমাদের আরও অনেক কিছু শেখার আছে। ভালো কাজ করার জন্য আমাদের সামনে সুযোগ সীমাহীন।
  • আমাদের দলগুলি আমাদের আইডিওসিঙ্ক্রাসিগুলির সাথে মোকাবিলা করার ক্ষেত্রে খুব সদয় হয়েছে, এবং আমরা এই পর্যন্ত পৌঁছেছি শুধুমাত্র কারণ তারা বিভিন্ন পয়েন্টে আমাদের সাথে এই যাত্রায় থাকতে বেছে নিয়েছে।
  • পৃথিবী যত বদলায়, ততই একই থাকে। খুব কম জিনিস সত্যিই নতুন.
  • যখন মূল্যবোধ এবং ব্যবসার মধ্যে একটি লেনদেন দেখা দেয়, যেমনটি সর্বদা করে, ব্যবসার উপর মান নির্বাচন করুন। আমরা সবসময় এটি করার চেষ্টা করেছি, এবং এটি আমাদের জন্য ভাল কাজ করেছে বলে মনে হচ্ছে।
  • বন্ধুত্বপূর্ণ এবং সুন্দর হওয়া একটি আক্রমনাত্মক বিশ্বে অত্যন্ত অবমূল্যায়ন করা হয়। যখনই আমরা এটি ভুলে গেছি, আমরা এর জন্য মূল্য পরিশোধ করেছি।
  • আপনার কষ্টার্জিত অর্থ ব্যয় করার প্রক্রিয়াটি উপভোগ করুন তবে এটি সম্পর্কে খুব বেশি কথা বলা এড়িয়ে চলুন। সম্পদ সত্যিই ফিসফিস করে.
  • আরও শেখার জন্য ক্ষুধার্ত থাকা সাহায্য করে, কিন্তু একইভাবে গুরুত্বপূর্ণ যে আমরা ভাল স্বাস্থ্য বজায় রাখতে যা খাই তার সাথে মিতব্যয়ী হওয়া।
  • একটি সুস্থ শরীর এবং একটি সুস্থ মন হল আপনার জীবনের রিপোর্ট কার্ড, এক্সেল স্প্রেডশীটে আপনার মোট মূল্য কতটুকু নয়।
  • আপনার চারপাশের সবাই যখন তাদের মাথা হারাচ্ছে তখন শান্ত থাকা, সাফল্য এবং ব্যর্থতার মধ্যে সবচেয়ে বড় পার্থক্যকারী। আমরা শান্ত থাকার সময় এটি সবসময় আমাদের জন্য পরিশোধ করেছে।
  • ভালো অর্থের আচরণ জ্ঞানের চেয়ে বেশি ফলাফল নির্দেশ করে। আচরণ পরিচালনা করা আমাদের একক সবচেয়ে বড় কাজ।
  • মানি ম্যানেজমেন্ট অনেক সময় আমাদের বিনিয়োগকারীদের জন্য এবং আমাদের জন্য বিরক্তিকর হতে পারে এবং হাস্যরসের অনুভূতি এটিকে আরও আকর্ষণীয় করতে সাহায্য করতে পারে।
  • বাচ্চারা যতক্ষণ না তারা উড়ে যাওয়ার সিদ্ধান্ত নেয় ততক্ষণ পর্যন্ত ধারে থাকবে - যখন তারা আর আপনার সাথে থাকবে না তখন আপনার সময় কেমন হবে তা ভেবে নিজেকে এর জন্য প্রস্তুত করুন। এটি আরও গুরুত্বপূর্ণ যখন তাদের সমর্থন করার জন্য একটি কর্মজীবন বিরতি একটি সক্রিয় পছন্দ হয়েছে।
  • অবসরে সময় নিয়ে কী করা উচিত, বা যখন কেউ আর্থিকভাবে মুক্ত থাকে, অবসর নেওয়ার আগে কমপক্ষে পাঁচ থেকে দশ বছরের জন্য খুব গভীর এবং কাঠামোগত চিন্তাভাবনা প্রয়োজন। অস্ত্রোপচার.
  • পরিবারের প্রতি ভালবাসা এবং যত্ন নেওয়ার সর্বোত্তম উপায়গুলির মধ্যে একটি হল ইচ্ছার জায়গায় থাকা, তাদের জন্য প্রিয়জনকে হারানোর ট্রমা মোকাবেলা করা সহজ করে তোলা। সেই যন্ত্রণাই যথেষ্ট - আমাদের আর্থিক বিষয় নিয়ে উদ্বেগ যোগ করা উচিত নয়।
  • অর্থ, সময় বা উভয় আকারে এটিকে এগিয়ে দেওয়া গুরুত্বপূর্ণ। এটি একটি অবিশ্বাস্য পরিমাণ সন্তুষ্টি দেয়। ফেরত দেওয়া এটিকে এগিয়ে দেওয়ার একটি দুর্দান্ত উপায়।

আমাদের সাথে কাজ করার এই বছরগুলিতে আপনি কী পর্যবেক্ষণ করেছেন এবং আমরা কোথায় আরও ভাল করতে পারতাম তা আমরা শুনতে চাই। সর্বোপরি, বিশ বছর কেবল একটি মাইলফলক, সামনে আরও দীর্ঘ যাত্রায়।

অনেক কৃতজ্ঞতা সহ,

শালিনী ও বিশাল ধাওয়ান

PS আমাদের 20 প্রথম শেখার কেকের অতিরিক্ত মোমবাতির মত, সৌভাগ্যের জন্য!

గత 20 సంవత్సరాలుగా, షాలిని మరియు విశాల్ ధావన్ భారతదేశంలోని అత్యుత్తమ RIA అభ్యాసాలలో ఒకటిగా ప్లాన్ ఎహెడ్‌ను రూపొందించారు, 325 క్లయింట్ కుటుంబాలకు రూ.1200 కోట్ల కంటే ఎక్కువ AuAతో సేవలందించారు, 26 మంది సభ్యులతో కూడిన అధిక నాణ్యత బృందం సహాయంతో ఉంది. వారు 20 విశిష్ట సంవత్సరాలను పూర్తి చేసినందున, వారు తమ ఖాతాదారులందరితో పంచుకున్న ఈ అద్భుతమైన ప్రయాణంలో వారి అతిపెద్ద అభ్యాసాలను ప్రతిబింబించడానికి సమయాన్ని వెచ్చించారు. మేము విశాల్ అనుమతితో, అన్ని MFDలు మరియు RIA లు చదవడానికి, ప్రతిబింబించడానికి మరియు ఈ చాలా తెలివైన ప్రతిబింబాలలో పంచుకున్న అమూల్యమైన మరియు అమూల్యమైన జ్ఞానాన్ని గ్రహించడానికి ఇక్కడ గమనికను పునరుత్పత్తి చేస్తాము.

20 సంవత్సరాలలో మా అభ్యాసాలు ముందస్తు ప్రణాళిక

మేము ఈరోజు 20 సంవత్సరాలు పూర్తి చేసుకున్నందున, గత రెండు దశాబ్దాలుగా ఆర్థిక ప్రణాళిక మరియు సంపద నిర్వహణ అభ్యాసాన్ని అమలు చేయడంలో మనం నేర్చుకున్న వాటిని చూసేందుకు మరియు సంవత్సరాల తరబడి తిరిగి చూసుకోవడానికి ఇది ఒక అద్భుతమైన సమయం అని మేము భావించాము. ఈ ప్రయాణంలో మాతో ఉన్న మరియు మా శ్రేయోభిలాషులుగా కొనసాగుతున్న ప్రతి ఒక్కరితో దీన్ని పంచుకోవడం కూడా ముఖ్యమని మేము భావించాము. మీ మద్దతుకు మేము చాలా కృతజ్ఞులం.

  • పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో రాబడి రేటు కంటే డబ్బు ఏ సమస్య(లు) పరిష్కరిస్తుందో గుర్తించడం చాలా కీలకం. చాలా ఎక్కువ సమయం తరువాతి కోసం ఖర్చు చేస్తారు, మరియు చాలా తక్కువ.
  • మేము మార్గంలో పొరపాట్లు చేసాము మరియు చాలా వరకు మనం చాలా వేగంగా పనిచేసినప్పుడు చేసినవి. డబ్బు నిర్వహణలో వేగం ఎక్కువగా ఉంటుంది.
  • మనకున్న దానికి కృతజ్ఞతతో ఉండటమే ప్రధానం. మనకు తెలిసిన చాలా మంది వ్యక్తులు వారు ఎంత విజయవంతమయ్యారో ఊహించలేరు మరియు వారు ఇప్పటికీ ఎందుకు సంతోషంగా లేరనే విషయాన్ని ఇప్పటికీ గుర్తించలేరు.
  • మీరు కొరత ఆలోచన తరం నుండి వచ్చినప్పటికీ, సమృద్ధిగా ఆలోచించడం సహాయపడుతుంది. తెలివిగా ఖర్చు చేయడం, కానీ అపరాధం లేకుండా చేయడం ముఖ్యం.
  • రిస్క్ మేనేజర్‌గా ఉండటం మరియు మేము అంగీకరించకపోతే 'నో' అని నిర్భయంగా చెప్పడం, తరచుగా మా క్లయింట్‌లకు మా అతిపెద్ద సహకారం.
  • కాన్ఫరెన్స్‌లలో లేదా మరెక్కడైనా సిగ్గు లేకుండా మరియు వదిలివేయకుండా ప్రశ్నలు అడగడం మనం నేర్చుకున్న ఉత్తమ మార్గం. సరైన సమాధానాలు ఇచ్చినందుకు లేదా సరైన ప్రశ్నలు అడిగినందుకు మనకు డబ్బు లభిస్తుందా అని మనం తరచుగా ఆలోచిస్తాము. ఇది రెండోది అని మేము అనుమానిస్తున్నాము.
  • చరిత్ర మరియు ఫార్వర్డ్ థింకింగ్ రెండింటి నుండి మనం నేర్చుకోవలసినవి చాలా ఉన్నాయి. మంచి పని చేయడానికి మన ముందు ఉన్న అవకాశాలు అపరిమితంగా ఉంటాయి.
  • మా బృందాలు మా విచిత్రాలతో వ్యవహరించడంలో చాలా దయతో ఉన్నాయి మరియు వారు మాతో ఈ ప్రయాణంలో వేర్వేరు పాయింట్లలో ఉండాలని ఎంచుకున్నందున మాత్రమే మేము ఇంత దూరం చేరుకున్నాము.
  • ప్రపంచం ఎంత మారితే అంతగా అలాగే ఉంటుంది. చాలా తక్కువ విషయాలు నిజంగా కొత్తవి.
  • విలువలు మరియు వ్యాపారాల మధ్య వర్తకం ఏర్పడినప్పుడు, అది స్థిరంగా ఉన్నట్లుగా, వ్యాపారం కంటే విలువలను ఎంచుకోండి. మేము ఎల్లప్పుడూ అలా చేయడానికి ప్రయత్నించాము మరియు అది మాకు బాగా పనిచేసినట్లు అనిపిస్తుంది.
  • దూకుడు ప్రపంచంలో స్నేహపూర్వకంగా మరియు మంచిగా ఉండటం చాలా తక్కువగా అంచనా వేయబడుతుంది. ఎప్పుడైతే ఈ విషయాన్ని మరచిపోయామో, దానికి మూల్యం చెల్లించుకున్నాం.
  • మీరు కష్టపడి సంపాదించిన డబ్బును ఖర్చు చేసే ప్రక్రియను ఆస్వాదించండి కానీ దాని గురించి ఎక్కువగా మాట్లాడకుండా ఉండండి. సంపద నిజంగా గుసగుసలాడుతుంది.
  • మరింత తెలుసుకోవడానికి ఆకలితో ఉండటం సహాయపడుతుంది, అయితే మెరుగైన ఆరోగ్యాన్ని కాపాడుకోవడానికి మనం తినే వాటితో పొదుపుగా ఉండటం కూడా అంతే ముఖ్యం.
  • ఆరోగ్యవంతమైన శరీరం మరియు ఆరోగ్యకరమైన మనస్సు మీ జీవిత నివేదిక కార్డు, మీ నికర విలువ ఎక్సెల్ స్ప్రెడ్‌షీట్‌లో ఉన్నది కాదు.
  • మీ చుట్టూ ఉన్న ప్రతి ఒక్కరూ తమ తలని కోల్పోతున్నప్పుడు ప్రశాంతంగా ఉండటం, తరచుగా విజయం మరియు వైఫల్యాల మధ్య అతిపెద్ద వ్యత్యాసం. మనం ప్రశాంతంగా ఉన్నప్పుడు అది మనకు ఎల్లప్పుడూ చెల్లిస్తుంది.
  • మంచి డబ్బు ప్రవర్తన జ్ఞానం కంటే ఫలితాలను నిర్దేశిస్తుంది. ప్రవర్తనను నిర్వహించడం మా ఏకైక అతిపెద్ద పని.
  • మనీ మేనేజ్‌మెంట్ అనేది మన పెట్టుబడిదారులకు మరియు మనకు కొన్ని సమయాల్లో విసుగు తెప్పిస్తుంది మరియు హాస్యం కలిగి ఉండటం మరింత ఆసక్తికరంగా మారడానికి సహాయపడుతుంది.
  • పిల్లలు ఎగిరిపోవాలని నిర్ణయించుకునే వరకు రుణం తీసుకుంటారు - వారు మీతో లేనప్పుడు మీ సమయం ఎలా ఉంటుందో ఆలోచించడం ద్వారా మిమ్మల్ని మీరు సిద్ధం చేసుకోండి. వారికి మద్దతు ఇవ్వడానికి కెరీర్ విరామం క్రియాశీల ఎంపికగా ఉన్నప్పుడు ఇది మరింత ముఖ్యమైనది.
  • పదవీ విరమణ సమయంలో లేదా ఆర్థికంగా స్వేచ్ఛగా ఉన్నప్పుడు ఏమి చేయాలి, పదవీ విరమణ చేయడానికి ముందు కనీసం ఐదు నుండి పదేళ్లపాటు చాలా లోతైన మరియు నిర్మాణాత్మక ఆలోచన అవసరం. సమయం ఇవ్వండి.
  • ప్రేమను ప్రదర్శించడానికి మరియు కుటుంబాన్ని చూసుకోవడానికి ఒక ఉత్తమ మార్గం ఏమిటంటే, ఒక సంకల్పాన్ని కలిగి ఉండటం, ప్రియమైన వ్యక్తిని కోల్పోవడం వల్ల కలిగే బాధను సులభంగా ఎదుర్కోవడం. ఆ బాధ చాలు – దానికి ఆర్థిక విషయాల గురించి చింతించకూడదు.
  • డబ్బు, సమయం లేదా రెండింటి రూపంలో ముందుకు చెల్లించడం చాలా కీలకం. ఇది అద్భుతమైన సంతృప్తిని ఇస్తుంది. తిరిగి ఇవ్వడం అనేది ముందుకు చెల్లించడానికి ఒక గొప్ప మార్గం.

మాతో కలిసి పనిచేసిన ఈ సంవత్సరాల్లో మీరు గమనించిన వాటిని వినడానికి మేము ఇష్టపడతాము మరియు మేము ఎక్కడ బాగా చేయగలమో. అన్నింటికంటే, ఇరవై ఏళ్లు చాలా సుదీర్ఘ ప్రయాణంలో ఒక మైలురాయి మాత్రమే.

చాలా కృతజ్ఞతతో,

షాలిని, విశాల్ ధావన్

PS మా ఇరవై మొదటి అభ్యాసం కేక్‌పై అదనపు కొవ్వొత్తి లాంటిది, అదృష్టం కోసం!

கடந்த 20 ஆண்டுகளில், ஷாலினியும் விஷால் தவானும் இந்தியாவில் உள்ள மிகச்சிறந்த RIA நடைமுறைகளில் ஒன்றாக பிளான் அஹெட் உருவாக்கியுள்ளனர், 325 வாடிக்கையாளர் குடும்பங்களுக்கு ரூ.1200 கோடிக்கும் அதிகமான AuA உடன், 26 உறுப்பினர்களைக் கொண்ட உயர்தரக் குழுவின் உதவியோடு சேவை செய்து வருகிறது. அவர்கள் 20 சிறப்புமிக்க ஆண்டுகளை நிறைவு செய்ததால், அவர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுடன் பகிர்ந்து கொண்ட இந்த குறிப்பிடத்தக்க பயணத்தில் தங்களின் மிகப்பெரிய கற்றலைப் பற்றி சிந்திக்க நேரம் எடுத்துக் கொண்டனர். விஷாலின் அனுமதியுடன், அனைத்து MFDகள் மற்றும் RIA கள் இந்த மிக நுண்ணறிவுமிக்க பிரதிபலிப்புகளில் பகிர்ந்து கொள்ளப்பட்ட காலமற்ற மற்றும் விலைமதிப்பற்ற ஞானத்தைப் படிக்க, பிரதிபலிக்க மற்றும் உள்வாங்குவதற்காக, குறிப்பை இங்கே மீண்டும் உருவாக்குகிறோம்.

20 ஆண்டுகளுக்கும் மேலாக எங்கள் கற்றல் முன்னோக்கி திட்டமிடப்பட்டுள்ளது

இன்று நாம் 20 ஆண்டுகளை நிறைவு செய்கிறோம், கடந்த இரண்டு தசாப்தங்களாக நிதித் திட்டமிடல் மற்றும் செல்வ மேலாண்மை நடைமுறையில் நாங்கள் கற்றுக்கொண்டவற்றைப் பார்ப்பதற்கும், பல வருடங்களைத் திரும்பிப் பார்ப்பதற்கும் இது ஒரு சிறந்த நேரம் என்று நாங்கள் நினைத்தோம். இந்தப் பயணத்தின் போது எங்களுடன் இருந்த மற்றும் எங்களின் நலன் விரும்பிகளாகத் தொடரும் அனைவருடனும் பகிர்ந்து கொள்வது முக்கியம் என்றும் நினைத்தோம். உங்கள் ஆதரவிற்கு நாங்கள் மிகவும் நன்றியுள்ளவர்களாக இருக்கிறோம்.

  • ஒரு முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோவின் வருவாய் விகிதத்தை விட, என்ன பிரச்சனை(கள்) பணம் தீர்க்கும் என்பதைக் கண்டறிவது மிகவும் முக்கியமானது. பிந்தையவற்றில் அதிக நேரம் செலவிடப்படுகிறது, மேலும் முந்தையவற்றில் மிகக் குறைவு.
  • நாங்கள் வழியில் தவறுகளைச் செய்துள்ளோம், அவற்றில் பெரும்பாலானவை நாம் மிக வேகமாகச் செயல்பட்டபோது செய்தவை. பண நிர்வாகத்தில் வேகம் மிகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.
  • நம்மிடம் உள்ளதற்கு நன்றியுடன் இருப்பது மிக முக்கியமானது. எங்களுக்குத் தெரிந்த பலரால் அவர்கள் எவ்வளவு வெற்றிகரமாக இருக்கிறார்கள் என்பதை கற்பனை செய்து பார்க்க முடியாது, இன்னும் அவர்கள் ஏன் மகிழ்ச்சியாக இல்லை என்பதை இன்னும் கண்டுபிடிக்க முடியவில்லை.
  • நீங்கள் ஒரு பற்றாக்குறை சிந்தனை தலைமுறையில் இருந்து வந்தாலும், ஏராளமான சிந்தனையை உட்கொள்வது உதவுகிறது. நியாயமாக, ஆனால் குற்ற உணர்வு இல்லாமல் செலவு செய்வது முக்கியம்.
  • ரிஸ்க் மேனேஜராக இருப்பதும், நாங்கள் ஒப்புக்கொள்ளவில்லை என்றால் அச்சமின்றி 'வேண்டாம்' என்று சொல்வதும், எங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு எங்களின் மிகப்பெரிய பங்களிப்பாக இருந்து வருகிறது.
  • வெட்கமின்றி மற்றும் கைவிடாமல் கேள்விகளைக் கேட்பது, மாநாடுகளிலோ அல்லது வேறு இடங்களிலோ நாம் கற்றுக்கொண்ட சிறந்த வழி. சரியான பதில்களைக் கொடுப்பதற்காகவோ அல்லது சரியான கேள்விகளைக் கேட்பதற்காகவோ பணம் பெறுகிறோமா என்று நாம் அடிக்கடி யோசிக்கிறோம். இது பிந்தையது என்று நாங்கள் சந்தேகிக்கிறோம்.
  • வரலாற்றிலிருந்தும் முன்னோக்கிச் சிந்தனையிலிருந்தும் நாம் கற்றுக்கொள்ள இன்னும் நிறைய இருக்கிறது. நல்ல வேலையைச் செய்வதற்கான வாய்ப்புகள் வரம்பற்றவையாகவே இருக்கின்றன.
  • எங்களுடைய தனித்தன்மைகளைக் கையாள்வதில் எங்கள் குழுக்கள் மிகவும் அன்பானவை, மேலும் அவர்கள் வெவ்வேறு புள்ளிகளில் எங்களுடன் இந்தப் பயணத்தில் இருக்கத் தேர்ந்தெடுத்ததால்தான் நாங்கள் இவ்வளவு தூரம் வந்துள்ளோம்.
  • உலகம் எவ்வளவு மாறுகிறதோ, அவ்வளவு அதிகமாக அது அப்படியே இருக்கும். மிகச் சில விஷயங்கள் உண்மையிலேயே புதியவை.
  • மதிப்புகள் மற்றும் வணிகங்களுக்கு இடையே ஒரு பரிமாற்றம் ஏற்படும் போது, ​​அது மாறாமல், வணிகத்தை விட மதிப்புகளைத் தேர்ந்தெடுக்கவும். நாங்கள் எப்போதும் அதைச் செய்ய முயற்சித்தோம், அது எங்களுக்கு நன்றாக வேலை செய்ததாகத் தெரிகிறது.
  • ஆக்கிரமிப்பு உலகில் நட்பாகவும் அழகாகவும் இருப்பது மிகவும் குறைத்து மதிப்பிடப்படுகிறது. எப்போதெல்லாம் இதை மறந்தோமோ, அப்போதெல்லாம் அதற்கான விலையைக் கொடுத்திருக்கிறோம்.
  • நீங்கள் கடினமாக சம்பாதித்த பணத்தை செலவழிக்கும் செயல்முறையை அனுபவிக்கவும், ஆனால் அதைப் பற்றி அதிகம் பேசுவதைத் தவிர்க்கவும். செல்வம் உண்மையிலேயே கிசுகிசுக்கிறது.
  • மேலும் கற்றுக்கொள்ள பசியுடன் இருப்பது உதவுகிறது, ஆனால் சிறந்த ஆரோக்கியத்தை பராமரிக்க நாம் சாப்பிடுவதில் சிக்கனமாக இருப்பது சமமாக முக்கியமானது.
  • ஒரு ஆரோக்கியமான உடல் மற்றும் ஆரோக்கியமான மனம் உங்கள் வாழ்க்கையின் அறிக்கை அட்டை, எக்செல் விரிதாளில் உங்கள் நிகர மதிப்பு என்ன என்பது அல்ல.
  • உங்களைச் சுற்றியுள்ள அனைவரும் தங்கள் தலையை இழக்கும்போது அமைதியாக இருப்பது பெரும்பாலும் வெற்றிக்கும் தோல்விக்கும் இடையிலான மிகப்பெரிய வித்தியாசமாகும். எப்பொழுதும் நாம் அமைதியாக இருந்தபோது அது நமக்குப் பலன் அளித்தது.
  • நல்ல பண நடத்தை அறிவை விட விளைவுகளை ஆணையிடுகிறது. நடத்தையை நிர்வகிப்பது எங்களின் மிகப்பெரிய வேலை.
  • பண மேலாண்மை சில நேரங்களில் நமது முதலீட்டாளர்களுக்கும் நமக்கும் சலிப்பை ஏற்படுத்தலாம், மேலும் நகைச்சுவை உணர்வைக் கொண்டிருப்பது அதை மேலும் சுவாரஸ்யமாக்க உதவும்.
  • குழந்தைகள் பறந்து செல்ல முடிவெடுக்கும் வரை கடனில் இருப்பார்கள் - அவர்கள் உங்களுடன் இல்லாத போது உங்கள் நேரம் எப்படி இருக்கும் என்று சிந்தித்து அதற்கு உங்களை தயார்படுத்துங்கள். அவர்களை ஆதரிப்பதற்கான தொழில் இடைவேளை செயலில் உள்ள தேர்வாக இருக்கும்போது இது இன்னும் முக்கியமானது.
  • ஓய்வு நேரத்தில் என்ன செய்வது, அல்லது ஒருவர் நிதி ரீதியாக சுதந்திரமாக இருக்கும்போது, ​​ஓய்வு பெறுவதற்கு முன் குறைந்தபட்சம் ஐந்து முதல் பத்து வருடங்கள் வரை ஆழமான மற்றும் கட்டமைக்கப்பட்ட சிந்தனை தேவை. அதற்கு சற்று நேரம் கொடு.
  • அன்பை வெளிப்படுத்துவதற்கும் குடும்பத்தை கவனித்துக்கொள்வதற்கும் ஒரு சிறந்த வழி, ஒரு விருப்பத்தை வைத்திருப்பது, நேசிப்பவரை இழப்பதால் ஏற்படும் அதிர்ச்சியை சமாளிக்க அவர்களுக்கு எளிதாக இருக்கும். அந்த வலி போதும் - நிதி விஷயங்களில் கவலைப்படுவதை நாம் சேர்க்கக்கூடாது.
  • பணம், நேரம் அல்லது இரண்டின் வடிவத்தில் அதை முன்னோக்கி செலுத்துவது மிகவும் முக்கியமானது. இது நம்பமுடியாத அளவு திருப்தியை அளிக்கிறது. திருப்பிக் கொடுப்பது அதை முன்னோக்கி செலுத்துவதற்கான ஒரு சிறந்த வழியாகும்.

எங்களுடன் பணியாற்றிய இந்த ஆண்டுகளில் நீங்கள் என்ன கவனித்தீர்கள் என்பதையும், நாங்கள் எங்கு சிறப்பாகச் செய்திருக்க முடியும் என்பதையும் கேட்க விரும்புகிறோம். எல்லாவற்றிற்கும் மேலாக, இருபது ஆண்டுகள் ஒரு மைல்கல் மட்டுமே, மிக நீண்ட பயணத்தில்.

மிகுந்த நன்றியுடன்,

ஷாலினி மற்றும் விஷால் தவான்

PS எங்கள் இருபது முதல் கற்றல், நல்ல அதிர்ஷ்டத்திற்காக கேக்கில் உள்ள கூடுதல் மெழுகுவர்த்தி போன்றது!

ಕಳೆದ 20 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, ಶಾಲಿನಿ ಮತ್ತು ವಿಶಾಲ್ ಧವನ್ ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಅತ್ಯುತ್ತಮ RIA ಅಭ್ಯಾಸಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿ ಪ್ಲಾನ್ ಅಹೆಡ್ ಅನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಿದ್ದಾರೆ, 325 ಕ್ಲೈಂಟ್ ಕುಟುಂಬಗಳಿಗೆ AuA ಜೊತೆಗೆ ರೂ.1200 ಕೋಟಿಗೂ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸೇವೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸಿದ್ದಾರೆ, 26 ಸದಸ್ಯರ ಉತ್ತಮ ಗುಣಮಟ್ಟದ ತಂಡದಿಂದ ಸಹಾಯ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಅವರು 20 ಪ್ರತಿಷ್ಠಿತ ವರ್ಷಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಿದಂತೆ, ಅವರು ತಮ್ಮ ಎಲ್ಲಾ ಗ್ರಾಹಕರೊಂದಿಗೆ ಹಂಚಿಕೊಂಡ ಈ ಗಮನಾರ್ಹ ಪ್ರಯಾಣದಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ದೊಡ್ಡ ಕಲಿಕೆಗಳನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸಲು ಸಮಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಂಡರು. ಈ ಒಳನೋಟವುಳ್ಳ ಪ್ರತಿಬಿಂಬಗಳಲ್ಲಿ ಹಂಚಿಕೊಂಡಿರುವ ಟೈಮ್‌ಲೆಸ್ ಮತ್ತು ಅಮೂಲ್ಯವಾದ ಬುದ್ಧಿವಂತಿಕೆಯನ್ನು ಎಲ್ಲಾ MFD ಗಳು ಮತ್ತು RIA ಗಳು ಓದಲು, ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸಲು ಮತ್ತು ಹೀರಿಕೊಳ್ಳಲು ವಿಶಾಲ್ ಅವರ ಅನುಮತಿಯೊಂದಿಗೆ ನಾವು ಟಿಪ್ಪಣಿಯನ್ನು ಇಲ್ಲಿ ಪುನರುತ್ಪಾದಿಸುತ್ತೇವೆ.

20 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ನಮ್ಮ ಕಲಿಕೆಗಳು ಮುಂದೆ ಯೋಜನೆ

ನಾವು ಇಂದು 20 ವರ್ಷಗಳನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸುತ್ತಿದ್ದಂತೆ, ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಹಿಂತಿರುಗಿ ನೋಡಲು ಮತ್ತು ಕಳೆದ ಎರಡು ದಶಕಗಳಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ಮತ್ತು ಸಂಪತ್ತು ನಿರ್ವಹಣೆ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ನಡೆಸಲು ನಾವು ಕಲಿತದ್ದನ್ನು ನೋಡಲು ಇದು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಮಯ ಎಂದು ನಾವು ಭಾವಿಸಿದ್ದೇವೆ. ಈ ಪ್ರಯಾಣದಲ್ಲಿ ನಮ್ಮೊಂದಿಗೆ ಇದ್ದ ಮತ್ತು ನಮ್ಮ ಹಿತೈಷಿಗಳಾಗಿ ಮುಂದುವರಿಯುತ್ತಿರುವ ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬರೊಂದಿಗೆ ಹಂಚಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಮುಖ್ಯ ಎಂದು ನಾವು ಭಾವಿಸಿದ್ದೇವೆ. ನಿಮ್ಮ ಬೆಂಬಲಕ್ಕಾಗಿ ನಾವು ತುಂಬಾ ಕೃತಜ್ಞರಾಗಿರುತ್ತೇವೆ.

  • ಯಾವ ಸಮಸ್ಯೆ(ಗಳು) ಹಣವು ಪರಿಹರಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯುವುದು ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳದ ಆದಾಯದ ದರಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗಿದೆ. ಎರಡನೆಯದಕ್ಕೆ ಹೆಚ್ಚು ಸಮಯ ವ್ಯಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ಹಿಂದಿನದಕ್ಕೆ ತುಂಬಾ ಕಡಿಮೆ.
  • ನಾವು ದಾರಿಯುದ್ದಕ್ಕೂ ತಪ್ಪುಗಳನ್ನು ಮಾಡಿದ್ದೇವೆ ಮತ್ತು ನಾವು ತುಂಬಾ ವೇಗವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದಾಗ ಅವುಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನವುಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಹಣದ ನಿರ್ವಹಣೆಯಲ್ಲಿ ವೇಗವು ಅತಿಯಾಗಿದೆ.
  • ನಮ್ಮಲ್ಲಿರುವದಕ್ಕೆ ಕೃತಜ್ಞರಾಗಿರುವುದೇ ಅತಿಮುಖ್ಯ. ನಮಗೆ ತಿಳಿದಿರುವ ಅನೇಕ ಜನರು ಅವರು ಎಷ್ಟು ಯಶಸ್ವಿಯಾಗಿದ್ದಾರೆಂದು ಊಹಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗಲಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಅವರು ಇನ್ನೂ ಏಕೆ ಸಂತೋಷವಾಗಿಲ್ಲ ಎಂದು ಇನ್ನೂ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ.
  • ನೀವು ಕೊರತೆಯ ಚಿಂತನೆಯ ಪೀಳಿಗೆಯಿಂದ ಬಂದಿದ್ದರೂ ಸಹ ಹೇರಳವಾದ ಚಿಂತನೆಯು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ವಿವೇಚನೆಯಿಂದ ಖರ್ಚು ಮಾಡುವುದು, ಆದರೆ ತಪ್ಪಿತಸ್ಥ ವಿಷಯಗಳಿಲ್ಲದೆ.
  • ಅಪಾಯ ನಿರ್ವಾಹಕರಾಗಿರುವುದು ಮತ್ತು ನಾವು ಒಪ್ಪದಿದ್ದರೆ 'ಇಲ್ಲ' ಎಂದು ನಿರ್ಭಯವಾಗಿ ಹೇಳುವುದು, ನಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ನಮ್ಮ ದೊಡ್ಡ ಕೊಡುಗೆಯಾಗಿದೆ.
  • ನಾಚಿಕೆಯಿಲ್ಲದೆ ಮತ್ತು ಬಿಟ್ಟುಬಿಡದೆ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳನ್ನು ಕೇಳುವುದು ಸಮ್ಮೇಳನಗಳಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಬೇರೆಡೆ ನಾವು ಕಲಿತ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಸರಿಯಾದ ಉತ್ತರಗಳನ್ನು ನೀಡಲು ಅಥವಾ ಸರಿಯಾದ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳನ್ನು ಕೇಳಲು ನಾವು ಹಣವನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತೇವೆಯೇ ಎಂದು ನಾವು ಆಗಾಗ್ಗೆ ಯೋಚಿಸುತ್ತೇವೆ. ಇದು ಎರಡನೆಯದು ಎಂದು ನಾವು ಅನುಮಾನಿಸುತ್ತೇವೆ.
  • ನಾವು ಇತಿಹಾಸ ಮತ್ತು ಫಾರ್ವರ್ಡ್ ಥಿಂಕಿಂಗ್ ಎರಡರಿಂದಲೂ ಕಲಿಯಲು ಇನ್ನೂ ಹೆಚ್ಚಿನವುಗಳಿವೆ. ಒಳ್ಳೆಯ ಕೆಲಸ ಮಾಡಲು ನಮ್ಮ ಮುಂದಿರುವ ಅವಕಾಶಗಳು ಅಪರಿಮಿತವಾಗಿರುತ್ತವೆ.
  • ನಮ್ಮ ತಂಡಗಳು ನಮ್ಮ ವಿಲಕ್ಷಣತೆಗಳೊಂದಿಗೆ ವ್ಯವಹರಿಸುವಾಗ ತುಂಬಾ ಕರುಣಾಮಯಿಯಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಅವರು ನಮ್ಮೊಂದಿಗೆ ಈ ಪ್ರಯಾಣದಲ್ಲಿ ವಿವಿಧ ಹಂತಗಳಲ್ಲಿ ಇರಲು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿದ್ದರಿಂದ ಮಾತ್ರ ನಾವು ಇಲ್ಲಿಯವರೆಗೆ ತಲುಪಿದ್ದೇವೆ.
  • ಜಗತ್ತು ಎಷ್ಟು ಬದಲಾದಂತೆ ಅದು ಹಾಗೆಯೇ ಇರುತ್ತದೆ. ಕೆಲವೇ ಕೆಲವು ವಿಷಯಗಳು ನಿಜವಾಗಿಯೂ ಹೊಸದು.
  • ಮೌಲ್ಯಗಳು ಮತ್ತು ವ್ಯವಹಾರದ ನಡುವಿನ ವ್ಯಾಪಾರವು ಉದ್ಭವಿಸಿದಾಗ, ಅದು ಏಕರೂಪವಾಗಿ ಮಾಡುವಂತೆ, ವ್ಯವಹಾರದ ಮೇಲೆ ಮೌಲ್ಯಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿ. ನಾವು ಯಾವಾಗಲೂ ಹಾಗೆ ಮಾಡಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಿದ್ದೇವೆ ಮತ್ತು ಅದು ನಮಗೆ ಚೆನ್ನಾಗಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡಿದೆ ಎಂದು ತೋರುತ್ತದೆ.
  • ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಜಗತ್ತಿನಲ್ಲಿ ಸ್ನೇಹಪರ ಮತ್ತು ಸಂತೋಷವನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ಕಡಿಮೆ ಅಂದಾಜು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಇದನ್ನು ಮರೆತಾಗಲೆಲ್ಲ ನಾವು ಅದಕ್ಕೆ ಬೆಲೆ ಕೊಟ್ಟಿದ್ದೇವೆ.
  • ನಿಮ್ಮ ಕಷ್ಟಪಟ್ಟು ಗಳಿಸಿದ ಹಣವನ್ನು ಖರ್ಚು ಮಾಡುವ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಆನಂದಿಸಿ ಆದರೆ ಅದರ ಬಗ್ಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಮಾತನಾಡುವುದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಿ. ಸಂಪತ್ತು ನಿಜವಾಗಿಯೂ ಪಿಸುಗುಟ್ಟುತ್ತದೆ.
  • ಹೆಚ್ಚು ಕಲಿಯಲು ಹಸಿದಿರುವುದು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಉತ್ತಮ ಆರೋಗ್ಯವನ್ನು ಕಾಪಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ನಾವು ತಿನ್ನುವುದರೊಂದಿಗೆ ಮಿತವ್ಯಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದು ಅಷ್ಟೇ ಮುಖ್ಯ.
  • ಆರೋಗ್ಯಕರ ದೇಹ ಮತ್ತು ಆರೋಗ್ಯಕರ ಮನಸ್ಸು ನಿಮ್ಮ ಜೀವನದ ವರದಿ ಕಾರ್ಡ್, ಎಕ್ಸೆಲ್ ಸ್ಪ್ರೆಡ್‌ಶೀಟ್‌ನಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ನಿವ್ವಳ ಮೌಲ್ಯವಲ್ಲ.
  • ನಿಮ್ಮ ಸುತ್ತಲಿರುವ ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬರೂ ತಮ್ಮ ತಲೆಯನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಿರುವಾಗ ಶಾಂತವಾಗಿರುವುದು, ಯಶಸ್ಸು ಮತ್ತು ವೈಫಲ್ಯದ ನಡುವಿನ ದೊಡ್ಡ ವ್ಯತ್ಯಾಸವಾಗಿದೆ. ನಾವು ಶಾಂತವಾಗಿದ್ದಾಗ ಅದು ಯಾವಾಗಲೂ ನಮಗೆ ಪ್ರತಿಫಲ ನೀಡುತ್ತದೆ.
  • ಉತ್ತಮ ಹಣದ ನಡವಳಿಕೆಯು ಜ್ಞಾನಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ನಿರ್ದೇಶಿಸುತ್ತದೆ. ನಡವಳಿಕೆಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವುದು ನಮ್ಮ ಏಕೈಕ ದೊಡ್ಡ ಕೆಲಸವಾಗಿದೆ.
  • ಹಣದ ನಿರ್ವಹಣೆಯು ನಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮತ್ತು ನಮಗೆ ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ನೀರಸವಾಗಬಹುದು ಮತ್ತು ಹಾಸ್ಯ ಪ್ರಜ್ಞೆಯು ಅದನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ಆಸಕ್ತಿಕರವಾಗಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
  • ಮಕ್ಕಳು ದೂರ ಹಾರಲು ನಿರ್ಧರಿಸುವವರೆಗೆ ಸಾಲದ ಮೇಲೆ ಇರುತ್ತಾರೆ - ಅವರು ಇನ್ನು ಮುಂದೆ ನಿಮ್ಮೊಂದಿಗೆ ಇಲ್ಲದಿರುವಾಗ ನಿಮ್ಮ ಸಮಯ ಹೇಗಿರುತ್ತದೆ ಎಂದು ಯೋಚಿಸಿ ಅದಕ್ಕೆ ನಿಮ್ಮನ್ನು ಸಿದ್ಧಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ. ಅವರನ್ನು ಬೆಂಬಲಿಸಲು ವೃತ್ತಿ ವಿರಾಮವು ಸಕ್ರಿಯ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದ್ದಾಗ ಇದು ಇನ್ನಷ್ಟು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ.
  • ನಿವೃತ್ತಿಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಏನು ಮಾಡಬೇಕು, ಅಥವಾ ಒಬ್ಬರು ಆರ್ಥಿಕವಾಗಿ ಮುಕ್ತರಾಗಿರುವಾಗ, ನಿವೃತ್ತರಾಗುವ ಮೊದಲು ಕನಿಷ್ಠ ಐದರಿಂದ ಹತ್ತು ವರ್ಷಗಳ ಆಳವಾದ ಮತ್ತು ರಚನಾತ್ಮಕ ಚಿಂತನೆಯ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಸಮಯ ಕೊಡಿ.
  • ಪ್ರೀತಿಯನ್ನು ಪ್ರದರ್ಶಿಸಲು ಮತ್ತು ಕುಟುಂಬಕ್ಕಾಗಿ ಕಾಳಜಿಯನ್ನು ಪ್ರದರ್ಶಿಸಲು ಒಂದು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವೆಂದರೆ, ಪ್ರೀತಿಪಾತ್ರರನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಆಘಾತವನ್ನು ನಿಭಾಯಿಸಲು ಅವರಿಗೆ ಸುಲಭವಾಗುವಂತೆ ಇಚ್ಛೆಯನ್ನು ಹೊಂದುವುದು. ಆ ನೋವು ಸಾಕು - ನಾವು ಹಣಕಾಸಿನ ವಿಷಯಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಚಿಂತಿಸುವುದನ್ನು ಸೇರಿಸಬಾರದು.
  • ಹಣ, ಸಮಯ ಅಥವಾ ಎರಡರ ರೂಪದಲ್ಲಿ ಅದನ್ನು ಪಾವತಿಸುವುದು ನಿರ್ಣಾಯಕ. ಇದು ನಂಬಲಾಗದಷ್ಟು ತೃಪ್ತಿಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಹಿಂದಕ್ಕೆ ಕೊಡುವುದು ಅದನ್ನು ಮುಂದೆ ಪಾವತಿಸಲು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ.

ನಮ್ಮೊಂದಿಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡಿದ ಈ ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ನೀವು ಏನನ್ನು ಗಮನಿಸಿದ್ದೀರಿ ಮತ್ತು ನಾವು ಎಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಮಾಡಬಹುದಿತ್ತು ಎಂಬುದನ್ನು ಕೇಳಲು ನಾವು ಇಷ್ಟಪಡುತ್ತೇವೆ. ಎಲ್ಲಾ ನಂತರ, ಇಪ್ಪತ್ತು ವರ್ಷಗಳು ಕೇವಲ ಒಂದು ಮೈಲಿಗಲ್ಲು, ಮುಂದೆ ದೀರ್ಘ ಪ್ರಯಾಣದಲ್ಲಿ.

ತುಂಬಾ ಕೃತಜ್ಞತೆಯೊಂದಿಗೆ,

ಶಾಲಿನಿ ಮತ್ತು ವಿಶಾಲ್ ಧವನ್

PS ನಮ್ಮ ಇಪ್ಪತ್ತನೇ ಕಲಿಕೆಯು ಕೇಕ್ ಮೇಲಿನ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಮೇಣದಬತ್ತಿಯಂತಿದೆ, ಅದೃಷ್ಟಕ್ಕಾಗಿ!

കഴിഞ്ഞ 20 വർഷമായി, ശാലിനിയും വിശാൽ ധവാനും ചേർന്ന് ഇന്ത്യയിലെ ഏറ്റവും മികച്ച RIA സമ്പ്രദായങ്ങളിലൊന്നായി പ്ലാൻ എഹെഡ് നിർമ്മിച്ചു, 325 ക്ലയന്റ് കുടുംബങ്ങൾക്ക് 1200 കോടി രൂപയിൽ കൂടുതൽ AuA സേവനം നൽകുന്നു, 26 അംഗങ്ങളുടെ ഉയർന്ന നിലവാരമുള്ള ടീമിന്റെ സഹായത്തോടെ. അവർ 20 വിശിഷ്ട വർഷങ്ങൾ പൂർത്തിയാക്കിയപ്പോൾ, അവരുടെ എല്ലാ ക്ലയന്റുകളുമായും പങ്കിട്ട ഈ ശ്രദ്ധേയമായ യാത്രയിലെ ഏറ്റവും വലിയ പഠനങ്ങളെക്കുറിച്ച് പ്രതിഫലിപ്പിക്കാൻ അവർ സമയമെടുത്തു. വളരെ ഉൾക്കാഴ്ചയുള്ള ഈ പ്രതിഫലനങ്ങളിൽ പങ്കുവെച്ചിരിക്കുന്ന കാലാതീതവും അമൂല്യവുമായ ജ്ഞാനം വായിക്കാനും പ്രതിഫലിപ്പിക്കാനും ഉൾക്കൊള്ളാനും എല്ലാ MFD-കൾക്കും RIA-കൾക്കും വേണ്ടി വിശാലിന്റെ അനുമതിയോടെ ഞങ്ങൾ കുറിപ്പ് ഇവിടെ പുനർനിർമ്മിക്കുന്നു.

20 വർഷത്തെ ഞങ്ങളുടെ പഠനങ്ങൾ മുൻകൂട്ടി ആസൂത്രണം ചെയ്യുന്നു

ഇന്ന് ഞങ്ങൾ 20 വർഷം തികയുമ്പോൾ, കഴിഞ്ഞ രണ്ട് പതിറ്റാണ്ടുകളായി സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണവും വെൽത്ത് മാനേജ്‌മെന്റ് പ്രാക്ടീസും നടത്തി ഞങ്ങൾ പഠിച്ച കാര്യങ്ങൾ കാണാനും വർഷങ്ങൾ പിന്നോട്ട് നോക്കാനുമുള്ള മികച്ച സമയമാണിതെന്ന് ഞങ്ങൾ കരുതി. ഈ യാത്രയിൽ ഞങ്ങളോടൊപ്പം ഉണ്ടായിരുന്നവരും ഞങ്ങളുടെ അഭ്യുദയകാംക്ഷികളായി തുടരുന്നവരുമായ എല്ലാവരുമായും ഇത് പങ്കിടേണ്ടത് പ്രധാനമാണെന്ന് ഞങ്ങൾ കരുതി. നിങ്ങളുടെ പിന്തുണയ്ക്ക് ഞങ്ങൾ വളരെ നന്ദിയുള്ളവരാണ്.

  • ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ റിട്ടേൺ നിരക്കിനേക്കാൾ വളരെ നിർണായകമാണ് പണം എന്ത് പ്രശ്‌നങ്ങൾ (ങ്ങൾ) പരിഹരിക്കുമെന്ന് കണ്ടെത്തുക. രണ്ടാമത്തേതിൽ വളരെയധികം സമയം ചിലവഴിക്കുന്നു, ആദ്യത്തേതിൽ വളരെ കുറവാണ്.
  • ഞങ്ങൾ വഴിയിൽ തെറ്റുകൾ വരുത്തിയിട്ടുണ്ട്, അവയിൽ മിക്കതും ഞങ്ങൾ വളരെ വേഗത്തിൽ പ്രവർത്തിച്ചപ്പോഴാണ് സംഭവിച്ചത്. മണി മാനേജ്‌മെന്റിൽ വേഗത അമിതമായി വിലയിരുത്തപ്പെടുന്നു.
  • നമുക്കുള്ളതിൽ നന്ദിയുള്ളവരായിരിക്കുക എന്നത് പരമപ്രധാനമാണ്. നമുക്കറിയാവുന്ന പലർക്കും അവർ എത്രത്തോളം വിജയിച്ചുവെന്ന് സങ്കൽപ്പിക്കാൻ പോലും കഴിയില്ല, എന്തുകൊണ്ടാണ് അവർ ഇപ്പോഴും സന്തുഷ്ടരല്ലെന്ന് ഇപ്പോഴും കണ്ടെത്താനായിട്ടില്ല.
  • നിങ്ങൾ ഒരു ദൗർലഭ്യ ചിന്താഗതിയുള്ള തലമുറയിൽ നിന്നാണ് വന്നതെങ്കിൽപ്പോലും, സമൃദ്ധമായ ചിന്തയെ ഉൾക്കൊള്ളുന്നത് സഹായിക്കുന്നു. വിവേകത്തോടെ, എന്നാൽ കുറ്റബോധമില്ലാതെ ചെലവഴിക്കുന്നത് പ്രധാനമാണ്.
  • ഒരു റിസ്ക് മാനേജർ ആയിരിക്കുകയും ഞങ്ങൾ സമ്മതിക്കുന്നില്ലെങ്കിൽ 'ഇല്ല' എന്ന് നിർഭയമായി പറയുകയും ചെയ്യുന്നത് പലപ്പോഴും ഞങ്ങളുടെ ക്ലയന്റുകൾക്ക് ഞങ്ങളുടെ ഏറ്റവും വലിയ സംഭാവനയാണ്.
  • സമ്മേളനങ്ങളിലോ മറ്റെവിടെയെങ്കിലുമോ ഞങ്ങൾ പഠിച്ച ഏറ്റവും നല്ല മാർഗം ലജ്ജയില്ലാതെയും ഉപേക്ഷിക്കാതെയും ചോദിക്കുക എന്നതാണ്. ശരിയായ ഉത്തരങ്ങൾ നൽകുന്നതിനോ ശരിയായ ചോദ്യങ്ങൾ ചോദിക്കുന്നതിനോ നമുക്ക് പണം ലഭിക്കുമോ എന്ന് പലപ്പോഴും നമ്മൾ ചിന്തിക്കാറുണ്ട്. ഇത് രണ്ടാമത്തേതാണെന്ന് ഞങ്ങൾ സംശയിക്കുന്നു.
  • ചരിത്രത്തിൽ നിന്നും മുന്നോട്ടുള്ള ചിന്തകളിൽ നിന്നും നമുക്ക് ഒരുപാട് പഠിക്കാനുണ്ട്. നല്ല ജോലി ചെയ്യാനുള്ള അവസരങ്ങൾ നമ്മുടെ മുന്നിലുണ്ട്.
  • ഞങ്ങളുടെ ടീമുകൾ ഞങ്ങളുടെ വിചിത്രതകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിൽ വളരെ ദയാലുവാണ്, വ്യത്യസ്ത ഘട്ടങ്ങളിൽ ഞങ്ങളോടൊപ്പം ഈ യാത്രയിൽ ആയിരിക്കാൻ അവർ തിരഞ്ഞെടുത്തതുകൊണ്ടാണ് ഞങ്ങൾ ഇത്രയും ദൂരം എത്തിയത്.
  • ലോകം മാറുന്നതിനനുസരിച്ച് അത് അതേപടി നിലനിൽക്കും. വളരെ കുറച്ച് കാര്യങ്ങൾ യഥാർത്ഥത്തിൽ പുതിയതാണ്.
  • മൂല്യങ്ങളും ബിസിനസ്സും തമ്മിലുള്ള ഒരു ഇടപാട് ഉണ്ടാകുമ്പോൾ, അത് സ്ഥിരമായി ചെയ്യുന്നതുപോലെ, ബിസിനസ്സിനേക്കാൾ മൂല്യങ്ങൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുക. ഞങ്ങൾ എല്ലായ്പ്പോഴും അത് ചെയ്യാൻ ശ്രമിച്ചിട്ടുണ്ട്, അത് ഞങ്ങൾക്ക് നന്നായി പ്രവർത്തിച്ചതായി തോന്നുന്നു.
  • ആക്രമണാത്മക ലോകത്ത് സൗഹാർദ്ദപരവും നല്ലതുമായിരിക്കുക എന്നത് വളരെ കുറച്ചുകാണുന്നു. എപ്പോഴൊക്കെ നമ്മൾ ഇത് മറന്നുവോ അപ്പോഴെല്ലാം നമ്മൾ അതിന് വില കൊടുത്തിട്ടുണ്ട്.
  • നിങ്ങൾ കഠിനാധ്വാനം ചെയ്‌ത പണം ചെലവഴിക്കുന്ന പ്രക്രിയ ആസ്വദിക്കൂ, എന്നാൽ അതിനെക്കുറിച്ച് വളരെയധികം സംസാരിക്കുന്നത് ഒഴിവാക്കുക. സമ്പത്ത് ശരിക്കും മന്ത്രിക്കുന്നു.
  • കൂടുതൽ പഠിക്കാൻ വിശക്കുന്നത് സഹായിക്കുന്നു, എന്നാൽ മെച്ചപ്പെട്ട ആരോഗ്യം നിലനിർത്താൻ നാം കഴിക്കുന്ന ഭക്ഷണത്തിൽ മിതത്വം പാലിക്കുക എന്നത് ഒരുപോലെ പ്രധാനമാണ്.
  • ആരോഗ്യമുള്ള ശരീരവും ആരോഗ്യമുള്ള മനസ്സും നിങ്ങളുടെ ജീവിതത്തിന്റെ റിപ്പോർട്ട് കാർഡാണ്, ഒരു എക്സൽ സ്‌പ്രെഡ്‌ഷീറ്റിലെ നിങ്ങളുടെ ആസ്തിയല്ല.
  • നിങ്ങളുടെ ചുറ്റുമുള്ള എല്ലാവരുടെയും തല നഷ്‌ടപ്പെടുമ്പോൾ ശാന്തനായിരിക്കുക, പലപ്പോഴും വിജയവും പരാജയവും തമ്മിലുള്ള ഏറ്റവും വലിയ വ്യത്യാസമാണ്. നമ്മൾ ശാന്തരായിരിക്കുമ്പോൾ അത് എല്ലായ്പ്പോഴും ഞങ്ങൾക്ക് പ്രതിഫലം നൽകിയിട്ടുണ്ട്.
  • നല്ല പണ സ്വഭാവം അറിവിനേക്കാൾ കൂടുതൽ ഫലങ്ങൾ നിർദ്ദേശിക്കുന്നു. പെരുമാറ്റം നിയന്ത്രിക്കുന്നത് ഞങ്ങളുടെ ഏറ്റവും വലിയ ജോലിയാണ്.
  • പണ മാനേജ്‌മെന്റ് ചില സമയങ്ങളിൽ നമ്മുടെ നിക്ഷേപകർക്കും നമുക്കും വിരസമായേക്കാം, നർമ്മബോധം അത് കൂടുതൽ രസകരമാക്കാൻ സഹായിക്കും.
  • കുട്ടികൾ പറന്നുപോകാൻ തീരുമാനിക്കുന്നത് വരെ വായ്പയായിരിക്കും - അവർ നിങ്ങളോടൊപ്പമില്ലാതിരിക്കുമ്പോൾ നിങ്ങളുടെ സമയം എങ്ങനെയായിരിക്കുമെന്ന് ചിന്തിച്ച് അതിനായി സ്വയം തയ്യാറാകുക. അവരെ പിന്തുണയ്‌ക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു കരിയർ ബ്രേക്ക് സജീവമായ തിരഞ്ഞെടുപ്പായിരിക്കുമ്പോൾ ഇത് കൂടുതൽ പ്രധാനമാണ്.
  • റിട്ടയർമെന്റിന്റെ സമയവുമായി എന്തുചെയ്യണം, അല്ലെങ്കിൽ ഒരാൾ സാമ്പത്തികമായി സ്വതന്ത്രനായിരിക്കുമ്പോൾ, വിരമിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് കുറഞ്ഞത് അഞ്ച് മുതൽ പത്ത് വർഷം വരെ ആഴത്തിലുള്ളതും ഘടനാപരവുമായ ചിന്ത ആവശ്യമാണ്. സമയം തരൂ.
  • സ്‌നേഹവും കുടുംബത്തോടുള്ള കരുതലും പ്രകടിപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള ഏറ്റവും നല്ല മാർഗ്ഗം, പ്രിയപ്പെട്ട ഒരാളെ നഷ്ടപ്പെടുന്നതിന്റെ ആഘാതത്തെ നേരിടാൻ അവർക്ക് എളുപ്പമാക്കുന്നതിന്, ഒരു ഇച്ഛാശക്തി ഉണ്ടായിരിക്കുക എന്നതാണ്. ആ വേദന മതി - അതിനോട് സാമ്പത്തിക കാര്യങ്ങളെക്കുറിച്ചുള്ള ആകുലത ചേർക്കരുത്.
  • പണം, സമയം, അല്ലെങ്കിൽ രണ്ടും രൂപത്തിൽ അത് മുന്നോട്ട് കൊണ്ടുപോകുന്നത് നിർണായകമാണ്. അത് അവിശ്വസനീയമായ സംതൃപ്തി നൽകുന്നു. തിരിച്ച് നൽകുന്നത് അത് മുന്നോട്ട് കൊണ്ടുപോകുന്നതിനുള്ള ഒരു മികച്ച മാർഗമാണ്.

ഞങ്ങളോടൊപ്പം പ്രവർത്തിച്ച ഈ വർഷങ്ങളിൽ നിങ്ങൾ നിരീക്ഷിച്ച കാര്യങ്ങൾ കേൾക്കാൻ ഞങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നു, ഞങ്ങൾക്ക് എവിടെയാണ് കൂടുതൽ മികച്ചത് ചെയ്യാൻ കഴിയുക. എല്ലാത്തിനുമുപരി, ഇരുപത് വർഷങ്ങൾ ഒരു നാഴികക്കല്ല് മാത്രമാണ്, വളരെ ദൈർഘ്യമേറിയ ഒരു യാത്രയിൽ.

വളരെ നന്ദിയോടെ,

ശാലിനിയും വിശാൽ ധവാനും

PS ഞങ്ങളുടെ ഇരുപത്തിയൊന്നാം പഠനം കേക്കിലെ അധിക മെഴുകുതിരി പോലെയാണ്, ഭാഗ്യത്തിന്!

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