Wealth Forum Tv

HNIs are opportunistic at the margin, conservative at the coreDhruv Mehta, Mumbai

Share this Video :
More From :Dhruv Mehta
Video Summary
Read in
  • English
  • Hindi
  • Marathi
  • Gujarati
  • Punjabi
  • Bengali
  • Telugu
  • Tamil
  • Kannada
  • Malayalam

AUM : 900cr

Clients : 300 families (Top 10-15 account for bulk of the AUM)

Dhruv Mehta explains the expectations HNIs have from their advisors and how he delivers them. HNIs are very knowledgeable, successful and have a wide access to information so they expect Expertise. What gives an IFA an edge over big wealth management firms is the trust and confidence they can provide which proves to be more effective than big names and wide access to exotic products because HNIs simply want someone to fall back on regarding money decisions (like they have their family doctors for any health concerns). They often tend to have conversations around wealth where there is exchange of information rather than one-sided education which makes it important for IFAs to stay up-to-date on all products, whether or not they may offer it so they can give a balanced, unbiased view on what’s truly best for the client.

When asked whether “exotic” products serve better than a simplistic approach, he says a client’s portfolio often goes through a certain evolution as it grows and begins to include PMS, AIFs, structured products, etc. Over time it is often observed that these add complication and no incremental benefit to a portfolio proving that simplicity holds.

Discussing how he demonstrates advisory competence where options are plenty, he says understanding that asset allocation is often more important than researching and timing markets is the first step. It is important to convey conviction to a client and gain their trust that you will manage their portfolio as if it were your own, which will prove to be way more effective than discussing numbers and research. It is also extremely important to help your client solidify goals behind every investment, which will not only give them clarity but it will also help you tailor your strategies to best fit your client’s needs.

एयूएम: 900 सीआर

ग्राहक: 300 परिवार (AUM के थोक में शीर्ष 10-15 खाते)

ध्रुव मेहता बताते हैं कि HNI को उनके सलाहकारों से क्या उम्मीदें हैं और वह उन्हें कैसे बचाता है। HNI बहुत ही ज्ञानी, सफल हैं और जानकारी की एक विस्तृत पहुंच रखते हैं इसलिए वे विशेषज्ञता की उम्मीद करते हैं। एक IFA को बड़े धन प्रबंधन फर्मों पर बढ़त मिलती है, वह विश्वास और आत्मविश्वास है जो वे प्रदान कर सकते हैं जो बड़े नामों की तुलना में अधिक प्रभावी साबित होते हैं और विदेशी उत्पादों तक व्यापक पहुंच रखते हैं क्योंकि HNI बस चाहते हैं कि कोई व्यक्ति पैसे के फैसले के बारे में वापस आ जाए (जैसे उनके पास है) किसी भी स्वास्थ्य संबंधी चिंताओं के लिए उनके परिवार के डॉक्टर)। वे अक्सर धन के इर्द-गिर्द बातचीत करते हैं, जहां एकतरफा शिक्षा के बजाय सूचनाओं का आदान-प्रदान होता है, जो सभी उत्पादों पर अप-टू-डेट रहने के लिए IFA के लिए महत्वपूर्ण है, भले ही वे इसकी पेशकश कर सकें या नहीं, ताकि वे एक संतुलित दे सकें। , क्या ग्राहक के लिए वास्तव में सबसे अच्छा है पर निष्पक्ष विचार।

यह पूछे जाने पर कि क्या "विदेशी" उत्पाद एक सरलीकृत दृष्टिकोण से बेहतर कार्य करते हैं, वे कहते हैं कि एक ग्राहक का पोर्टफोलियो अक्सर एक निश्चित विकास से गुजरता है क्योंकि यह बढ़ता है और पीएमएस, एआईएफ, संरचित उत्पादों आदि को शामिल करना शुरू करता है, समय के साथ यह अक्सर देखा जाता है कि ये जोड़ते हैं एक सादगी रखने वाले पोर्टफोलियो के लिए जटिलता और कोई वृद्धिशील लाभ यह साबित नहीं करता है।

यह चर्चा करते हुए कि वे सलाहकार क्षमता का प्रदर्शन कैसे करते हैं जहां विकल्प बहुत सारे हैं, वे कहते हैं कि यह समझना कि परिसंपत्ति आवंटन अक्सर शोध से अधिक महत्वपूर्ण है और समय पर बाजार पहला कदम है। एक ग्राहक को विश्वास व्यक्त करना और उनका विश्वास हासिल करना महत्वपूर्ण है कि आप उनके पोर्टफोलियो का प्रबंधन करेंगे जैसे कि यह आपका अपना था, जो संख्या और शोध पर चर्चा करने की तुलना में अधिक प्रभावी साबित होगा। अपने ग्राहक को हर निवेश के पीछे के लक्ष्यों को ठोस बनाने में मदद करना भी बेहद महत्वपूर्ण है, जो न केवल उन्हें स्पष्टता प्रदान करेगा बल्कि आपके ग्राहक की जरूरतों को पूरा करने के लिए आपकी रणनीतियों को दर्जी बनाने में भी आपकी मदद करेगा।

एयूएम: 900 सीआर

ग्राहक: 300 कुटुंबे (एयूएमच्या मोठ्या प्रमाणावर टॉप 10-15 खाते)

ध्रुव मेहता यांनी त्यांच्या सल्लागारांपासून आणि त्यांचे वितरण कसे केले याबद्दलच्या अपेक्षांची स्पष्टता दिली. एचएनआय खूप हुशार आहेत, यशस्वी आहेत आणि माहितीमध्ये विस्तृत प्रवेश आहे म्हणून त्यांना तज्ञांची अपेक्षा आहे. मोठ्या संपत्ती व्यवस्थापन संस्थांवरील आयएफएचा किनारा काय देतो जो विश्वास आणि आत्मविश्वास देऊ शकतो जो मोठ्या नावांपेक्षा अधिक प्रभावी आणि विदेशी उत्पादनांमध्ये विस्तृत प्रवेश असल्याचे सिद्ध करतो कारण एचएनआयला कोणीतरी पैसे निर्णयांबाबत मागे पडण्याची इच्छा असते (जसे की त्यांच्याकडे आहे त्यांच्या कौटुंबिक डॉक्टरांना कोणत्याही आरोग्यासंबंधी चिंता असल्यास). बहुतेकदा संपत्तीबद्दल संभाषण करण्याची प्रवृत्ती असते जिथे एक-पक्षीय शिक्षण ऐवजी माहितीची देवाण-घेवाण केली जाते ज्यामुळे आयएफए सर्व उत्पादनांवर अद्ययावत राहण्यासाठी महत्वाचे बनते, मग ते ते देऊ शकतात की नाही हे त्यांना समतोल देऊ शकतात ग्राहकांसाठी खरोखर काय सर्वोत्कृष्ट आहे यावर निष्पक्ष दृश्य.

जेव्हा "विदेशी" उत्पादने सरळ दृष्टीकोनापेक्षा चांगले कार्य करतात की नाही हे विचारले असता ते म्हणतात की क्लायंटचे पोर्टफोलिओ बहुतेक वेळा विशिष्ट उत्क्रांतीद्वारे जाते आणि वाढते आणि पीएमएस, एआयएफ, संरचित उत्पादने इ. समाविष्ट करणे प्रारंभ करते. कालांतराने हे पाहिले जाते की हे जोड गुंतागुंत आणि सहजतेने सिद्ध होणारी कोणतीही पोर्टफोलिओ नाही वाढीव फायदा.

पर्याय भरपूर आहेत तेथे सल्लागार क्षमता कशी दर्शवते ते चर्चा करताना ते म्हणाले की मालमत्ता वाटप संशोधनापेक्षा नेहमीच महत्वाचे आहे आणि वेळ बाजार हे पहिले पाऊल आहे. ग्राहकांना खात्री पटविणे महत्वाचे आहे आणि त्यांचा विश्वास आहे की आपण त्यांचे पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करू शकता जसे की ते आपलेच आहेत, जे संख्या आणि संशोधन चर्चा करण्यापेक्षा मार्ग प्रभावी असल्याचे सिद्ध करेल. आपल्या ग्राहकाने प्रत्येक गुंतवणूकीच्या मागे लक्ष केंद्रित करण्यास मदत करणे देखील अत्यंत महत्वाचे आहे, यामुळे त्यांना केवळ स्पष्टताच मिळणार नाही परंतु आपल्या क्लायंटच्या गरजा पूर्ण करण्यासाठी आपल्या धोरणांचे पालन करण्यास मदत होईल.

અમ: 900 સીઆર

ક્લાયન્ટ્સ: 300 પરિવારો (એયુએમના મોટાભાગના ટોચના 10-15 ખાતા)

ધ્રુવ મહેતાએ એચ.એન.આઈ.ના તેમના સલાહકારોની અપેક્ષાઓ અને તેમને કેવી રીતે પહોંચાડવાની અપેક્ષાઓ સમજાવી છે. એચ.એન.આઈ. ખૂબ જ જાણકાર, સફળ અને માહિતીની વિશાળ પહોંચ ધરાવે છે તેથી તેઓ નિષ્ણાતતાની અપેક્ષા રાખે છે. મોટી સંપત્તિ વ્યવસ્થાપન કંપનીઓ ઉપર આઇએફએ એક ધાર આપે છે તે વિશ્વાસ અને આત્મવિશ્વાસ છે જે તેઓ મોટા નામો કરતાં વધુ અસરકારક સાબિત થાય છે અને વિદેશી ઉત્પાદનોની વિશાળ ઍક્સેસ માટે કારણ કે એચ.એન.આઈ. ફક્ત કોઈને નાણાંના નિર્ણયોને ધ્યાનમાં લેવું ઇચ્છે છે (જેમ કે તેમની પાસે છે તેમના કુટુંબના ડોકટરો કોઈપણ સ્વાસ્થ્ય સંબંધિત ચિંતાઓ માટે). તેઓ વારંવાર સંપત્તિની વાતચીત કરતા હોય છે જ્યાં એક બાજુના શિક્ષણને બદલે માહિતીનું વિનિમય થાય છે જે આઇએફએ (IFA) તમામ ઉત્પાદનો પર અપ ટુ ડેટ રહેવા માટે મહત્વનું બનાવે છે, પછી ભલે તેઓ તેને ઓફર કરી શકે કે નહીં, જેથી તેઓ સંતુલિત થઈ શકે , ક્લાઈન્ટ માટે ખરેખર શું શ્રેષ્ઠ છે તેના પર નિષ્પક્ષ દૃષ્ટિકોણ.

જ્યારે પૂછ્યું હતું કે "વિચિત્ર" ઉત્પાદનો સરળ અભિગમ કરતાં વધુ સારી રીતે કામ કરે છે, ત્યારે તે કહે છે કે ક્લાયંટનું પોર્ટફોલિયો ઘણીવાર ચોક્કસ ઉત્ક્રાંતિમાંથી પસાર થાય છે કારણ કે તે વધે છે અને PMS, AIFs, સ્ટ્રક્ચર્ડ ઉત્પાદનો વગેરેનો સમાવેશ કરવાનું પ્રારંભ કરે છે. સમય જતા તે વારંવાર એવું જોવામાં આવે છે કે આ ઉમેરો જટિલતા અને સરળતા ધરાવે છે તે સાબિત કરે છે તે પોર્ટફોલિયોને વધારાનો લાભ નથી.

વિકલ્પોની પુષ્કળતાવાળી સલાહકારી સક્ષમતા કેવી રીતે પ્રદર્શિત કરે છે તે અંગે ચર્ચા કરતાં, તે કહે છે કે સંપત્તિની ફાળવણી એ સંશોધન કરતાં ઘણીવાર વધુ મહત્વપૂર્ણ છે અને સમય બજારો એ પ્રથમ પગલું છે. ક્લાઈન્ટને ખાતરી આપવી મહત્વપૂર્ણ છે અને તેમના ટ્રસ્ટને પ્રાપ્ત કરવું કે તમે તેમના પોર્ટફોલિયોને મેનેજ કરો, જેમ કે તે તમારું પોતાનું છે, જે નંબરો અને સંશોધનની ચર્ચા કરતાં વધુ અસરકારક સાબિત થશે. તમારા ક્લાયન્ટને પ્રત્યેક રોકાણ પાછળ લક્ષ્યાંકોને મજબૂત કરવામાં મદદ કરવા માટે તે અત્યંત અગત્યનું છે, જે તેમને ફક્ત સ્પષ્ટતા આપશે નહીં, પરંતુ તે તમારી ક્લાઈન્ટોની આવશ્યકતાઓને શ્રેષ્ઠ રૂપે તમારા વ્યૂહને અનુરૂપ બનાવવામાં તમારી સહાય કરશે.

ਏਯੂਐਮ: 900 ਕਰੋੜ

ਗਾਹਕਾਂ: 300 ਪਰਿਵਾਰ (AUM ਦੇ ਵੱਡੇ ਹਿੱਸੇ ਲਈ ਪ੍ਰਮੁੱਖ 10-15 ਖਾਤੇ)

ਧਰੁਵ ਮੇਹਤਾ ਨੇ ਆਪਣੇ ਐਡਵਾਈਜ਼ਰਾਂ ਤੋਂ ਐੱਨ ਐੱਨ ਆਈ ਦੀਆਂ ਆਸਾਂ ਦੱਸੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਉਹ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਬਚਾਉਂਦਾ ਹੈ. ਐਚ ਐਨ ਆਈ ਬਹੁਤ ਗਿਆਨਵਾਨ, ਸਫ਼ਲ ਅਤੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਵਿਆਪਕ ਪਹੁੰਚ ਰੱਖਦੇ ਹਨ ਤਾਂ ਜੋ ਉਹ ਉਮੀਦ ਰੱਖ ਸਕਣ ਕਿ ਮਹਾਰਤ. ਆਈਐੱਫਏ ਨੂੰ ਵੱਡੀਆਂ ਸੰਪੱਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਫਰਮਾਂ ਤੋਂ ਕੀ ਹਾਸਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਉਹ ਭਰੋਸੇ ਅਤੇ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਹੈ ਜੋ ਉਹ ਮੁਹੱਈਆ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜੋ ਵੱਡੇ ਨਾਵਾਂ ਅਤੇ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਉਤਪਾਦਾਂ ਤੱਕ ਵਿਆਪਕ ਪਹੁੰਚ ਨਾਲੋਂ ਵਧੇਰੇ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਸਿੱਧ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਐਚ.ਐਨ.ਆਈ. ਸਿਰਫ਼ ਪੈਸੇ ਦੀ ਫੈਸਲੇ ਦੇ ਸੰਬੰਧ ਵਿਚ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਪਿੱਛੇ ਪੈਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ (ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਕੋਲ ਹੈ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਪਰਿਵਾਰਕ ਡਾਕਟਰ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਿਹਤ ਸੰਬੰਧੀ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਲਈ) ਉਹ ਅਕਸਰ ਦੌਲਤ ਦੇ ਕੋਲ ਗੱਲਬਾਤ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿੱਥੇ ਇੱਕਤਰਤਾ ਵਾਲੀ ਸਿੱਖਿਆ ਦੀ ਬਜਾਏ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਾ ਆਦਾਨ-ਪ੍ਰਦਾਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਆਈ.ਏ.ਏ. ਦੁਆਰਾ ਸਾਰੇ ਉਤਪਾਦਾਂ ਲਈ ਨਵੀਨਤਮ ਰਹਿਣ ਲਈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਭਾਵੇਂ ਉਹ ਇਸ ਨੂੰ ਪੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਣ ਜਾਂ ਨਾ, ਤਾਂ ਉਹ ਇੱਕ ਸੰਤੁਲਿਤ , ਗਾਹਕ ਲਈ ਸੱਚਮੁੱਚ ਵਧੀਆ ਹੈ, ਬਾਰੇ ਨਿਰਪੱਖ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟੀਕੋਣ

ਜਦੋਂ ਪੁੱਛਿਆ ਗਿਆ ਕਿ ਕੀ "ਅਜੀਬੋ" ਉਤਪਾਦ ਸਧਾਰਨ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟੀਕੋਣ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਸੇਵਾ ਦਿੰਦੇ ਹਨ, ਉਹ ਕਹਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ ਗਾਹਕ ਦਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਅਕਸਰ ਇੱਕ ਖਾਸ ਵਿਕਾਸ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇਹ ਵਧਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਪੀਐਮਐਸ, ਏਆਈਫਸ, ਸਟ੍ਰਕਚਰਡ ਉਤਪਾਦਾਂ ਆਦਿ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਅਕਸਰ ਇਹ ਦੇਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਜੋੜ ਗੁੰਝਲਦਾਰਤਾ ਅਤੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਕੋਈ ਵਾਧਾ ਨਾ ਹੋਣ ਦਾ ਲਾਭ ਇਹ ਸਾਬਤ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸਾਦਗੀ ਦਾ ਕਾਰਨ ਹੈ.

ਉਹ ਇਹ ਦੱਸਦੇ ਹਨ ਕਿ ਉਹ ਕਿੰਨਾ ਸਲਾਹ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਉਹ ਵਿਕਲਪ ਹਨ, ਉਹ ਇਹ ਸਮਝਦੇ ਹਨ ਕਿ ਖੋਜ ਕਰਨ ਅਤੇ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਤੋਂ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨਾ ਅਕਸਰ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਪਹਿਲਾ ਕਦਮ ਹੈ. ਇਹ ਜਰੂਰੀ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ ਕਲੀਨ ਨੂੰ ਯਕੀਨ ਦਵਾਉਣਾ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧ ਕਰੋਗੇ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇਹ ਤੁਹਾਡੀ ਆਪਣੀ ਹੈ, ਜੋ ਗਿਣਤੀ ਅਤੇ ਖੋਜ ਬਾਰੇ ਗੱਲਬਾਤ ਕਰਨ ਤੋਂ ਵਧੇਰੇ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਸਿੱਧ ਹੋਵੇਗੀ. ਇਹ ਵੀ ਬਹੁਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਗਾਹਕ ਹਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਪਿੱਛੇ ਟੀਚੇ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਬਣਾਵੇ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਉਹ ਸਿਰਫ ਸਪੱਸ਼ਟ ਨਹੀਂ ਹੋਣਗੀਆਂ, ਪਰ ਇਹ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਗਾਹਕ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਮੁਤਾਬਕ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਢੰਗ ਨਾਲ ਤੁਹਾਡੀ ਰਣਨੀਤੀ ਤਿਆਰ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਵੀ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ.

AUM: 900cr

ক্লায়েন্টস: 300 পরিবার (AUM এর বাল্কের জন্য শীর্ষ 10-15 অ্যাকাউন্ট)

ধ্রুব মেহতা এইচএনআইয়ের কাছ থেকে তাদের পরামর্শদাতাদের কাছ থেকে এবং কিভাবে তিনি তাদের উদ্ধারের প্রত্যাশাগুলি ব্যাখ্যা করেছেন। এইচএনআইগুলি খুব বুদ্ধিমান, সফল এবং তথ্যের বিস্তৃত অ্যাক্সেস আছে যাতে তারা বিশেষজ্ঞতা আশা করে। বড় সম্পদ ব্যবস্থাপনা সংস্থার উপর একটি আইএফএ একটি প্রান্ত দেয় যা তারা বিশ্বাস করতে পারে এমন বিশ্বাস এবং আস্থা যা বৃহত্তর নাম এবং বহিরাগত পণ্যগুলিতে ব্যাপক অ্যাক্সেসের চেয়ে বেশি কার্যকর বলে প্রমাণিত হয় কারণ HNI কেবল কেউ অর্থ সিদ্ধান্তের বিষয়ে পিছনে ফিরে যেতে চায় (যেমন তাদের আছে কোন স্বাস্থ্য উদ্বেগ জন্য তাদের পারিবারিক ডাক্তার)। তারা প্রায়শই ধন-সম্পদ সম্পর্কে কথোপকথন করতে থাকে, যেখানে একতরফা শিক্ষার পরিবর্তে তথ্য বিনিময় হয় যা আইএফএর সকল পণ্যগুলিতে আপ টু ডেট থাকার জন্য গুরুত্বপূর্ণ, এটি কিনা তারা এটি সরবরাহ করতে পারে কিনা তা গুরুত্বপূর্ণ করে তোলে যাতে তারা একটি সুষম , ক্লায়েন্ট জন্য সত্যিই ভাল কি নির্বিচারে দেখুন।

যখন জিজ্ঞাসা করা হয় যে "বহিরাগত" পণ্য কোনও সরল পদ্ধতির চেয়ে ভাল পরিসেবা দেয়, তখন তিনি বলেছেন যে ক্লায়েন্টের পোর্টফোলিও প্রায়শই নির্দিষ্ট বিবর্তনের মধ্য দিয়ে যায় এবং এটি PMS, AIFs, কাঠামোগত পণ্য ইত্যাদি অন্তর্ভুক্ত করতে শুরু করে। সময়ের সাথে সাথে এটি দেখা যায় যে এই যোগগুলি জটিলতা এবং সরলতা ঝুলিতে প্রমাণিত একটি পোর্টফোলিও কোন ক্রমবর্ধমান সুবিধার।

বিকল্পগুলি প্রচুর যেখানে অ্যাডভাইসারির দক্ষতা প্রদর্শন করে সে বিষয়ে আলোচনা করে তিনি বলেন, সম্পদ সম্পদ বরাদ্দ করা প্রায়ই গবেষণা এবং টাইমিং মার্কেটগুলির চেয়ে প্রথম গুরুত্বপূর্ণ। একটি ক্লায়েন্টের কাছে দৃঢ় বিশ্বাস প্রকাশ করা এবং তাদের পোর্টফোলিও পরিচালনা করা যেমন আপনার নিজের পোর্টফোলিও পরিচালনা করবে তা নিশ্চিত করা গুরুত্বপূর্ণ, যা সংখ্যা এবং গবেষণা নিয়ে আলোচনা করার চেয়ে আরও কার্যকরী প্রমাণিত হবে। আপনার বিনিয়োগকারীর প্রতিটি বিনিয়োগের পিছনে লক্ষ্যগুলি দৃঢ় করতে সহায়তা করার জন্য এটি অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ, যা কেবল তাদের স্বচ্ছতা দেয় না তবে এটি আপনার ক্লায়েন্টের প্রয়োজনীয়তার সাথে ভালভাবে আপনার কৌশলগুলি মেনে চলতে সহায়তা করবে।

AUM: 900cr

క్లయింట్లు: 300 కుటుంబాలు (AUM లో ఎక్కువ భాగం 10-15 ఖాతా)

ధ్రువ్ మెహతా వారి సలహాదారుల నుండి హెచ్ఎన్ఐలు కలిగి ఉన్న అంచనాలను మరియు అతను వాటిని ఎలా అందిస్తున్నాడో వివరించాడు. HNI లు చాలా పరిజ్ఞానం, విజయవంతం మరియు సమాచారానికి విస్తృత ప్రాప్యతను కలిగి ఉంటాయి కాబట్టి వారు నైపుణ్యాన్ని ఆశిస్తారు. పెద్ద సంపద నిర్వహణ సంస్థలపై IFA కి ఒక అంచునిచ్చేది ఏమిటంటే వారు అందించగల నమ్మకం మరియు విశ్వాసం, ఇది పెద్ద పేర్లు మరియు అన్యదేశ ఉత్పత్తులకు విస్తృత ప్రాప్యత కంటే ఎక్కువ ప్రభావవంతమైనదని రుజువు చేస్తుంది ఎందుకంటే HNI లు డబ్బు నిర్ణయాలకు సంబంధించి ఎవరైనా వెనక్కి తగ్గాలని కోరుకుంటారు (వారు కలిగి ఉన్నట్లు) ఏదైనా ఆరోగ్య సమస్యల కోసం వారి కుటుంబ వైద్యులు). వారు తరచుగా సంపద చుట్టూ సంభాషణలు కలిగి ఉంటారు, ఇక్కడ ఏకపక్ష విద్య కంటే సమాచార మార్పిడి ఉంటుంది, ఇది అన్ని ఉత్పత్తులపై తాజాగా ఉండడం IFA లకు ముఖ్యమైనదిగా చేస్తుంది, వారు దానిని అందిస్తారా లేదా అన్నది వారు సమతుల్యతను ఇవ్వగలరు , క్లయింట్‌కు నిజంగా ఉత్తమమైనది ఏమిటనే పక్షపాత వీక్షణ.

"అన్యదేశ" ఉత్పత్తులు సరళమైన విధానం కంటే మెరుగ్గా పనిచేస్తాయా అని అడిగినప్పుడు, క్లయింట్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో పెరిగేకొద్దీ అది ఒక నిర్దిష్ట పరిణామం ద్వారా వెళుతుంది మరియు PMS, AIF లు, నిర్మాణాత్మక ఉత్పత్తులు మొదలైనవాటిని చేర్చడం ప్రారంభిస్తుంది. కాలక్రమేణా ఇవి జోడించడం గమనించవచ్చు సంక్లిష్టత మరియు సరళత ఉందని నిరూపించే పోర్ట్‌ఫోలియోకు పెరుగుతున్న ప్రయోజనం లేదు.

ఎంపికలు పుష్కలంగా ఉన్న చోట సలహా సామర్థ్యాన్ని అతను ఎలా ప్రదర్శిస్తాడో చర్చిస్తూ, పరిశోధనల కంటే ఆస్తి కేటాయింపు చాలా ముఖ్యం అని అర్థం చేసుకోవడం మరియు టైమింగ్ మార్కెట్లు మొదటి దశ. క్లయింట్‌కు నమ్మకాన్ని తెలియజేయడం మరియు వారి పోర్ట్‌ఫోలియోను మీ స్వంతంగానే మీరు నిర్వహిస్తారనే నమ్మకాన్ని పొందడం చాలా ముఖ్యం, ఇది సంఖ్యలు మరియు పరిశోధనలను చర్చించడం కంటే మార్గం మరింత ప్రభావవంతంగా ఉంటుందని రుజువు చేస్తుంది. ప్రతి పెట్టుబడి వెనుక లక్ష్యాలను పటిష్టం చేయడంలో మీ క్లయింట్‌కు సహాయపడటం కూడా చాలా ముఖ్యం, ఇది వారికి స్పష్టతను ఇవ్వడమే కాక, మీ క్లయింట్ యొక్క అవసరాలకు తగినట్లుగా మీ వ్యూహాలను రూపొందించడానికి ఇది మీకు సహాయపడుతుంది.

AUM: 900cr

வாடிக்கையாளர்கள்: 300 குடும்பங்கள் (AUM இன் பெரும்பகுதிக்கான முதல் 10-15 கணக்கு)

எச்.என்.ஐ.க்கள் தங்கள் ஆலோசகர்களிடமிருந்து எதிர்பார்ப்புகளையும் அவர் அவற்றை எவ்வாறு வழங்குகிறார் என்பதையும் துருவ மேத்தா விளக்குகிறார். எச்.என்.ஐக்கள் மிகவும் அறிவுள்ளவை, வெற்றிகரமானவை மற்றும் தகவல்களுக்கு பரந்த அணுகலைக் கொண்டுள்ளன, எனவே அவர்கள் நிபுணத்துவத்தை எதிர்பார்க்கிறார்கள். பெரிய செல்வ மேலாண்மை நிறுவனங்களுக்கு ஒரு ஐ.எஃப்.ஏ-க்கு ஒரு விளிம்பைக் கொடுப்பது, அவர்கள் வழங்கக்கூடிய நம்பிக்கையும் நம்பிக்கையும் ஆகும், இது பெரிய பெயர்களைக் காட்டிலும் மிகவும் பயனுள்ளதாக இருக்கும் என்பதை நிரூபிக்கிறது மற்றும் கவர்ச்சியான தயாரிப்புகளுக்கான பரந்த அணுகலை HNI கள் வெறுமனே பண முடிவுகள் குறித்து யாராவது பின்வாங்க வேண்டும் என்று விரும்புகிறார்கள் (அவர்கள் வைத்திருப்பதைப் போல) எந்தவொரு உடல்நலக் கவலைகளுக்கும் அவர்களின் குடும்ப மருத்துவர்கள்). அவர்கள் பெரும்பாலும் செல்வத்தைச் சுற்றியுள்ள உரையாடல்களைக் கொண்டிருக்கிறார்கள், அங்கு ஒருதலைப்பட்சக் கல்வியைக் காட்டிலும் தகவல் பரிமாற்றம் உள்ளது, இது அனைத்து தயாரிப்புகளிலும் புதுப்பித்த நிலையில் இருப்பது ஐ.எஃப்.ஏக்களுக்கு முக்கியமானது, அவர்கள் அதை வழங்கினாலும் இல்லாவிட்டாலும் அவர்கள் ஒரு சீரான கொடுக்க முடியும் , வாடிக்கையாளருக்கு உண்மையிலேயே எது சிறந்தது என்பதைப் பற்றிய பக்கச்சார்பற்ற பார்வை.

"கவர்ச்சியான" தயாரிப்புகள் எளிமையான அணுகுமுறையை விட சிறப்பாக செயல்படுகின்றனவா என்று கேட்கப்பட்டபோது, ​​ஒரு கிளையண்டின் போர்ட்ஃபோலியோ வளர்ந்து ஒரு குறிப்பிட்ட பரிணாம வளர்ச்சியைக் கடந்து செல்லும்போது, ​​அது வளர்ந்து PMS, AIF கள், கட்டமைக்கப்பட்ட தயாரிப்புகள் போன்றவற்றைச் சேர்க்கத் தொடங்குகிறது. காலப்போக்கில் இவை சேர்க்கப்படுவதைக் காணலாம் சிக்கலானது மற்றும் எளிமை இருப்பதை நிரூபிக்கும் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவுக்கு அதிகரிக்கும் நன்மை இல்லை.

விருப்பங்கள் ஏராளமாக இருக்கும் இடத்தில் அவர் எவ்வாறு ஆலோசனைத் திறனை வெளிப்படுத்துகிறார் என்பதைப் பற்றி விவாதித்து, ஆராய்ச்சி செய்வதை விட சொத்து ஒதுக்கீடு பெரும்பாலும் முக்கியமானது மற்றும் நேர சந்தைகள் என்பது முதல் படியாகும் என்று அவர் கூறுகிறார். ஒரு வாடிக்கையாளருக்கு நம்பிக்கையைத் தெரிவிப்பது முக்கியம், மேலும் அவர்களின் போர்ட்ஃபோலியோவை உங்கள் சொந்தமாக நிர்வகிப்பீர்கள் என்ற நம்பிக்கையைப் பெறுவது முக்கியம், இது எண்கள் மற்றும் ஆராய்ச்சி பற்றி விவாதிப்பதை விட மிகவும் பயனுள்ளதாக இருக்கும் என்பதை நிரூபிக்கும். ஒவ்வொரு முதலீட்டிற்கும் பின்னால் உள்ள இலக்குகளை உறுதிப்படுத்த உங்கள் வாடிக்கையாளருக்கு உதவுவதும் மிக முக்கியமானது, இது அவர்களுக்கு தெளிவைத் தருவது மட்டுமல்லாமல், உங்கள் வாடிக்கையாளரின் தேவைகளுக்கு ஏற்றவாறு உங்கள் உத்திகளைத் தக்கவைக்கவும் இது உதவும்.

AUM: 900cr

ಗ್ರಾಹಕರು: 300 ಕುಟುಂಬಗಳು (ಎಯುಎಂನ ಬಹುಪಾಲು 10-15 ಖಾತೆ)

ಧ್ರುವ ಮೆಹ್ತಾ ಅವರು ಎಚ್‌ಎನ್‌ಐಗಳು ತಮ್ಮ ಸಲಹೆಗಾರರಿಂದ ಹೊಂದಿರುವ ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ಮತ್ತು ಅವರು ಅವುಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ತಲುಪಿಸುತ್ತಾರೆ ಎಂಬುದನ್ನು ವಿವರಿಸುತ್ತಾರೆ. ಎಚ್‌ಎನ್‌ಐಗಳು ಬಹಳ ಜ್ಞಾನವುಳ್ಳವರು, ಯಶಸ್ವಿಯಾಗಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಮಾಹಿತಿಗೆ ವ್ಯಾಪಕ ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ ಆದ್ದರಿಂದ ಅವರು ಪರಿಣತಿಯನ್ನು ನಿರೀಕ್ಷಿಸುತ್ತಾರೆ. ದೊಡ್ಡ ಸಂಪತ್ತು ನಿರ್ವಹಣಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಮೇಲೆ ಐಎಫ್‌ಎಗೆ ಒಂದು ಅಂಚನ್ನು ನೀಡುವುದು ಅವರು ನೀಡುವ ನಂಬಿಕೆ ಮತ್ತು ವಿಶ್ವಾಸ, ಅದು ದೊಡ್ಡ ಹೆಸರುಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ಮತ್ತು ವಿಲಕ್ಷಣ ಉತ್ಪನ್ನಗಳಿಗೆ ವ್ಯಾಪಕ ಪ್ರವೇಶ ಎಂದು ಸಾಬೀತುಪಡಿಸುತ್ತದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಹಣದ ನಿರ್ಧಾರಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಯಾರಾದರೂ ಹಿಂದೆ ಬೀಳಬೇಕೆಂದು ಎಚ್‌ಎನ್‌ಐಗಳು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ (ಅವುಗಳು ಹೊಂದಿರುವಂತೆ) ಯಾವುದೇ ಆರೋಗ್ಯ ಸಮಸ್ಯೆಗಳಿಗೆ ಅವರ ಕುಟುಂಬ ವೈದ್ಯರು). ಅವರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸಂಪತ್ತಿನ ಸುತ್ತ ಸಂಭಾಷಣೆಗಳನ್ನು ನಡೆಸುತ್ತಾರೆ, ಅಲ್ಲಿ ಏಕಪಕ್ಷೀಯ ಶಿಕ್ಷಣಕ್ಕಿಂತ ಮಾಹಿತಿ ವಿನಿಮಯವಿರುತ್ತದೆ, ಇದು ಎಲ್ಲಾ ಉತ್ಪನ್ನಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಐಎಫ್‌ಎಗಳು ನವೀಕೃತವಾಗಿರುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿಸುತ್ತದೆ, ಅವರು ಅದನ್ನು ನೀಡುತ್ತಾರೋ ಇಲ್ಲವೋ ಆದ್ದರಿಂದ ಅವರು ಸಮತೋಲಿತತೆಯನ್ನು ನೀಡಬಹುದು , ಕ್ಲೈಂಟ್‌ಗೆ ನಿಜವಾಗಿಯೂ ಉತ್ತಮವಾದದ್ದರ ಬಗ್ಗೆ ಪಕ್ಷಪಾತವಿಲ್ಲದ ನೋಟ.

"ವಿಲಕ್ಷಣ" ಉತ್ಪನ್ನಗಳು ಸರಳವಾದ ವಿಧಾನಕ್ಕಿಂತ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆಯೇ ಎಂದು ಕೇಳಿದಾಗ, ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಿಕಾಸದ ಮೂಲಕ ಬೆಳೆಯುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದು ಬೆಳೆದಂತೆ ಮತ್ತು ಪಿಎಂಎಸ್, ಎಐಎಫ್‌ಗಳು, ರಚನಾತ್ಮಕ ಉತ್ಪನ್ನಗಳು ಇತ್ಯಾದಿಗಳನ್ನು ಸೇರಿಸಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ಅವರು ಹೇಳುತ್ತಾರೆ. ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಇವುಗಳು ಸೇರ್ಪಡೆಗೊಳ್ಳುತ್ತವೆ ತೊಡಕು ಮತ್ತು ಸರಳತೆ ಇದೆ ಎಂದು ಸಾಬೀತುಪಡಿಸುವ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊಗೆ ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಪ್ರಯೋಜನವಿಲ್ಲ.

ಆಯ್ಕೆಗಳು ಸಾಕಷ್ಟು ಇರುವಲ್ಲಿ ಅವರು ಸಲಹಾ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೇಗೆ ಪ್ರದರ್ಶಿಸುತ್ತಾರೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಚರ್ಚಿಸುತ್ತಾ, ಸಂಶೋಧನೆಗಿಂತ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಸಮಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಮೊದಲ ಹೆಜ್ಜೆಯಾಗಿದೆ ಎಂದು ಅವರು ಹೇಳುತ್ತಾರೆ. ಕ್ಲೈಂಟ್‌ಗೆ ದೃ iction ೀಕರಣವನ್ನು ತಿಳಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಅವರ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿಮ್ಮದೇ ಆದಂತೆ ನೀವು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತೀರಿ ಎಂಬ ನಂಬಿಕೆಯನ್ನು ಪಡೆದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ, ಇದು ಸಂಖ್ಯೆಗಳು ಮತ್ತು ಸಂಶೋಧನೆಗಳನ್ನು ಚರ್ಚಿಸುವುದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ಎಂದು ಸಾಬೀತುಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ಪ್ರತಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಿಂದಿನ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಗಟ್ಟಿಗೊಳಿಸಲು ನಿಮ್ಮ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುವುದು ಸಹ ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ, ಅದು ಅವರಿಗೆ ಸ್ಪಷ್ಟತೆಯನ್ನು ನೀಡುವುದಲ್ಲದೆ ನಿಮ್ಮ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಅಗತ್ಯಗಳಿಗೆ ಸರಿಹೊಂದುವಂತೆ ನಿಮ್ಮ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರಗಳನ್ನು ಸರಿಹೊಂದಿಸಲು ಸಹ ಇದು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

AUM: 900cr

ക്ലയന്റുകൾ: 300 കുടുംബങ്ങൾ (എ‌യു‌എമ്മിന്റെ വലിയ 10-15 അക്കൗണ്ടുകൾ)

എച്ച്‌എൻ‌ഐകൾ‌ അവരുടെ ഉപദേഷ്ടാക്കളിൽ‌ നിന്നുള്ള പ്രതീക്ഷകളെക്കുറിച്ചും അവ എങ്ങനെ കൈമാറുന്നുവെന്നും ധ്രുവ്‌ മേത്ത വിശദീകരിക്കുന്നു. എച്ച്‌എൻ‌ഐകൾ‌ വളരെ അറിവുള്ളവരും വിജയികളുമാണ്, മാത്രമല്ല വിവരങ്ങളിലേക്ക് വിശാലമായ ആക്‌സസ് ഉള്ളതിനാൽ‌ അവർ‌ വൈദഗ്ദ്ധ്യം പ്രതീക്ഷിക്കുന്നു. വൻകിട സമ്പത്ത് മാനേജുമെന്റ് സ്ഥാപനങ്ങളെക്കാൾ ഒരു ഐ‌എഫ്‌എയ്ക്ക് ഒരു മുൻ‌തൂക്കം നൽകുന്നത് അവർക്ക് നൽകാൻ കഴിയുന്ന വിശ്വാസവും ആത്മവിശ്വാസവുമാണ്, അത് വലിയ പേരുകളേക്കാൾ കൂടുതൽ ഫലപ്രദവും വിദേശ ഉൽ‌പ്പന്നങ്ങളിലേക്കുള്ള വിശാലമായ പ്രവേശനവുമാണ്. കാരണം പണ തീരുമാനങ്ങളിൽ ആരെങ്കിലും പിന്നോട്ട് പോകണമെന്ന് എച്ച്‌എൻ‌ഐകൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നു (അവർക്ക് ഉള്ളതുപോലെ) ആരോഗ്യപരമായ എന്തെങ്കിലും പ്രശ്നങ്ങൾക്ക് അവരുടെ കുടുംബ ഡോക്ടർമാർ). ഏകപക്ഷീയമായ വിദ്യാഭ്യാസത്തേക്കാൾ വിവര കൈമാറ്റം നടക്കുന്നിടത്ത് സമ്പത്തിനെ ചുറ്റിപ്പറ്റിയുള്ള സംഭാഷണങ്ങളാണ് അവർ പലപ്പോഴും നടത്തുന്നത്, ഇത് എല്ലാ ഉൽ‌പ്പന്നങ്ങളിലും കാലികമായി തുടരുന്നത് ഐ‌എഫ്‌എകൾക്ക് പ്രധാനമാക്കുന്നു, അവർ അത് വാഗ്ദാനം ചെയ്താലും ഇല്ലെങ്കിലും അവർക്ക് സമതുലിതമായ നൽകാൻ കഴിയും , ക്ലയന്റിന് ഏറ്റവും മികച്ചത് എന്താണെന്നതിനെക്കുറിച്ചുള്ള പക്ഷപാതമില്ലാത്ത കാഴ്ച.

“എക്സോട്ടിക്” ഉൽ‌പ്പന്നങ്ങൾ‌ ലളിതമായ സമീപനത്തേക്കാൾ‌ മികച്ചതാണോയെന്ന് ചോദിക്കുമ്പോൾ‌, ഒരു ക്ലയന്റിന്റെ പോര്ട്ട്ഫോളിയൊ വളരുകയും പി‌എം‌എസ്, എ‌ഐ‌എഫുകൾ‌, ഘടനാപരമായ ഉൽ‌പ്പന്നങ്ങൾ‌ എന്നിവ ഉൾ‌പ്പെടുത്താൻ‌ തുടങ്ങുകയും ചെയ്യുമ്പോൾ‌ ഒരു പ്രത്യേക പരിണാമത്തിലൂടെ കടന്നുപോകുന്നുവെന്ന് അദ്ദേഹം പറയുന്നു. കാലക്രമേണ ഇവ ചേർക്കുന്നത് നിരീക്ഷിക്കപ്പെടുന്നു സങ്കീർണ്ണതയും ലാളിത്യം ഉണ്ടെന്ന് തെളിയിക്കുന്ന ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോയ്ക്ക് വർദ്ധനവ് ആനുകൂല്യവുമില്ല.

ഓപ്ഷനുകൾ ധാരാളമുള്ളിടത്ത് ഉപദേശക കഴിവ് അദ്ദേഹം എങ്ങനെ പ്രകടിപ്പിക്കുന്നുവെന്ന് ചർച്ച ചെയ്യുന്ന അദ്ദേഹം, ഗവേഷണത്തേക്കാൾ പലപ്പോഴും ആസ്തി വിഹിതം പ്രധാനമാണെന്നും സമയ വിപണികൾ ആദ്യ ഘട്ടമാണെന്നും മനസ്സിലാക്കുന്നു. ഒരു ക്ലയന്റിനെ ബോധ്യപ്പെടുത്തുകയും അവരുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിങ്ങളുടേതുപോലെയായി കൈകാര്യം ചെയ്യുമെന്ന വിശ്വാസം നേടുകയും ചെയ്യേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്, ഇത് അക്കങ്ങളും ഗവേഷണങ്ങളും ചർച്ച ചെയ്യുന്നതിനേക്കാൾ ഫലപ്രദമാണെന്ന് തെളിയിക്കും. ഓരോ നിക്ഷേപത്തിനും പിന്നിലെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ ഉറപ്പിക്കാൻ നിങ്ങളുടെ ക്ലയന്റിനെ സഹായിക്കുകയെന്നതും വളരെ പ്രധാനമാണ്, അത് അവർക്ക് വ്യക്തത നൽകുക മാത്രമല്ല, നിങ്ങളുടെ ക്ലയന്റിന്റെ ആവശ്യങ്ങൾക്ക് അനുയോജ്യമായ രീതിയിൽ നിങ്ങളുടെ തന്ത്രങ്ങൾ രൂപപ്പെടുത്താൻ സഹായിക്കുകയും ചെയ്യും.

Share your comments
(Type INV if you are an investor)
jbZ9LP

Copyright 2017   All Rights Reserved.Wealth Forum Ezine