Wealth Forum Tv

I spent 628 hours with 15 fund houses after the fund re-categorisation exerciseSujata Kabraji, Mumbai

Share this Video :
Video Summary
Read in
  • English
  • Hindi
  • Marathi
  • Gujarati
  • Punjabi
  • Bengali
  • Telugu
  • Tamil
  • Kannada
  • Malayalam

Sujata Kabraji discusses the importance of and challenges in implementing Responsible Advising. She begins with explaining that it is imperative to begin discussions around Asset Allocation and Goal Setting right from the beginning to prepare new clients. She stresses the importance of educating her clients as she shares the way she gets her clients to believe in her – “If you want to work harder and save more, it’s up to you” is almost certainly met with “No but we want our money to work harder for us”. She knows her clients fears and behaviour and insists she doesn’t push her clients to a particular decision, pointing out the fact that she contacts them not more than twice regarding a particular decision.

When asked how she deals with client expectations of her regular fund reviews having to translate to portfolio activity, she interestingly says “I teach them to celebrate if I don’t keep shuffling, it means I got it right”. She educates her clients, sharing all her insights through a very open communication channel which harbours a greater deal of trust and a lower level of stress during short-term market lows. She teaches her clients to look up benchmarks when they’re stressed about returns to reassure themselves without having to turn to her.

Discussing what constitutes irresponsible advice, she says the main tell is when an advisor puts their own interests or earnings before a client’s needs. She believes the moment an advisor stops working very hard for his or her client is when they becomes irresponsible. When all mutual funds were re-categorized according to SEBI's new rules, she spent 628 hours of work into meeting fund managers, the marketing teams, the product teams and the sales team of 15 fund houses that she works with, to get complete clarity on how they are implementing the re-categorization, so that she can review her recommended funds list with confidence. Her purpose for this extensive exercise is, of course to encourage an investor to be responsible but also to demand responsibility from Fund Managers towards her client’s money. It is her belief that the client must always feel like they’re getting their money’s worth in terms of what they invest as well as what they pay as fees.

सुजाता काबराजी ने जिम्मेदार सलाह को लागू करने के महत्व और चुनौतियों पर चर्चा की। वह समझाने के साथ शुरू करती है कि नए ग्राहकों को तैयार करने के लिए शुरू से ही एसेट आवंटन और लक्ष्य निर्धारण के आसपास चर्चा शुरू करना अनिवार्य है। वह अपने ग्राहकों को शिक्षित करने के महत्व पर जोर देती है क्योंकि वह अपने ग्राहकों को उस पर विश्वास करने के तरीके को साझा करती है - "यदि आप अधिक परिश्रम करना चाहते हैं और अधिक बचत करना चाहते हैं, तो यह आपके ऊपर है" लगभग निश्चित रूप से "नहीं, लेकिन हम अपने पैसे चाहते हैं हमारे लिए और अधिक मेहनत करना ”। वह अपने ग्राहकों के डर और व्यवहार को जानती है और जोर देकर कहती है कि वह अपने ग्राहकों को किसी विशेष निर्णय पर धकेलती नहीं है, इस तथ्य को इंगित करती है कि वह किसी विशेष निर्णय के बारे में दो बार से अधिक उनसे संपर्क नहीं करती है।

यह पूछे जाने पर कि पोर्टफोलियो गतिविधि में अनुवाद करने के लिए वह अपने नियमित फंड समीक्षाओं की ग्राहक अपेक्षाओं से कैसे निपटती है, वह दिलचस्प रूप से कहती है कि "मैं उन्हें मनाता हूं कि क्या मैं फेरबदल नहीं कर रहा हूं, तो इसका मतलब है कि मुझे यह सही है"। वह अपने ग्राहकों को शिक्षित करती है, अपने सभी अंतर्दृष्टि को एक बहुत ही खुले संचार चैनल के माध्यम से साझा करती है जो अल्पकालिक बाजार चढ़ाव के दौरान विश्वास का एक बड़ा सौदा और तनाव के निचले स्तर को परेशान करती है। वह अपने ग्राहकों को बेंचमार्क देखने के लिए सिखाती है, जब वे उसे चालू करने के बिना खुद को आश्वस्त करने के लिए रिटर्न के बारे में जोर देते हैं।

गैर-जिम्मेदार सलाह के बारे में चर्चा करते हुए, वह कहती है कि मुख्य बात यह है कि एक सलाहकार ग्राहक की जरूरतों के सामने अपना हित या कमाई रखता है। उनका मानना ​​है कि एक सलाहकार अपने ग्राहक के लिए बहुत कठिन काम करना बंद कर देता है, जब वे गैर जिम्मेदार हो जाते हैं। जब सेबी के नए नियमों के अनुसार सभी म्यूचुअल फंडों को फिर से वर्गीकृत किया गया, तो उन्होंने फंड मैनेजरों, मार्केटिंग टीमों, उत्पाद टीमों और 15 फंड हाउसों की बिक्री टीम के साथ बैठक में 628 घंटे काम किया। वे पुन: वर्गीकरण को कैसे लागू कर रहे हैं, ताकि वह विश्वास के साथ उसकी अनुशंसित धन सूची की समीक्षा कर सके। इस व्यापक अभ्यास के लिए उनका उद्देश्य निश्चित रूप से एक निवेशक को जिम्मेदार बनाने के लिए प्रोत्साहित करना है, लेकिन अपने ग्राहक के पैसे के लिए फंड प्रबंधकों से जिम्मेदारी की मांग करना भी है। यह उनका विश्वास है कि ग्राहक को हमेशा ऐसा महसूस होना चाहिए कि वे फीस के साथ-साथ वे जो भी निवेश करते हैं, उसके संदर्भ में अपने पैसे का मूल्य प्राप्त कर रहे हैं।

जबाबदार सल्ला लागू करण्यात सुजता काब्राजी यांनी महत्त्वपूर्ण आणि आव्हाने चर्चा केली. ती समजावून सांगते की अॅसेट अॅलोकेशन आणि गोल सेटिंगच्या जवळपास नवीन ग्राहक तयार करण्यासाठी चर्चा सुरू करणे आवश्यक आहे. आपल्या ग्राहकांना तिच्यावर विश्वास ठेवण्याचे मार्ग तिला आपल्या ग्राहकांना शिकविण्याच्या महत्त्ववर केंद्रित करते - "जर आपल्याला कठोर परिश्रम करावे आणि अधिक बचत करावयाची असेल तर ती तुमच्यावर अवलंबून आहे" नाही पण आम्हाला पैसे हवे आहेत आमच्यासाठी कठोर परिश्रम करणे ". तिला आपल्या ग्राहकांना भय आणि वागणूक माहीत आहे आणि ती तिच्या ग्राहकांना एका विशिष्ट निर्णयासाठी धक्का देत नाही, कारण ती एखाद्या विशिष्ट निर्णयाविषयी दोनदाहून अधिक नाही असे सांगते.

जेव्हा तिला पोर्टफोलिओच्या क्रियाकलापांत अनुवाद करण्याच्या तिच्या नियमित निधी पुनरावलोकनांबद्दल क्लायंट अपेक्षा कशा हाताळल्या जातात, तेव्हा ती मजेदारपणे सांगते, "मी जर त्यांना शफल करणार नाही तर मी त्यांना साजरा करण्यास शिकवतो, याचा अर्थ मी ते योग्य मानले आहे". ती तिच्या ग्राहकांना शिक्षित करते, एक खुली संप्रेषण माध्यमाद्वारे तिचे अंतर्दृष्टी सामायिक करते जी अल्पकालीन बाजारपेठेत मोठ्या प्रमाणावर विश्वास ठेवते आणि तणाव कमी करते. तिच्या क्लायंटला परत आल्याशिवाय स्वत: ला आश्वस्त करण्यासाठी परत मिळविण्याबद्दल तणावग्रस्त असतांना त्यांना त्यांचे बेंचमार्क शोधण्यास शिकवते.

बेजबाबदार सल्ला काय आहे यावर चर्चा करणे, ती सांगते की मुख्य सल्ला म्हणजे जेव्हा सल्लागार ग्राहकाच्या गरजा पूर्ण करण्यासाठी स्वतःची स्वारस्ये किंवा कमाई करतात. तिला विश्वास आहे की एक सल्लागार आपल्या किंवा तिच्या क्लायंटसाठी कठोर परिश्रम करत असेल तर ते बेजबाबदार होते. सेबीच्या नवीन नियमांनुसार सर्व म्युच्युअल फंडांचे पुनर्वितरण करण्यात आले तेव्हा त्यांनी 628 तास काम फंडा मॅनेजर, मार्केटिंग टीम्स, उत्पादक संघ आणि 15 फंड हाउसची विक्रमी कार्यसंघ यांना पूर्ण स्पष्टता मिळविण्यासाठी केली. ते पुन्हा वर्गीकरण कसे अंमलात आणत आहेत, जेणेकरून ती तिची शिफारस केलेल्या निधीची यादी आत्मविश्वासाने पाहू शकेल. या व्यापक व्यायामाचा त्यांचा उद्देश, गुंतवणूकदारांना जबाबदार असण्यास प्रोत्साहित करणे, परंतु तिच्या ग्राहकांच्या पैशासाठी निधी व्यवस्थापकांकडून जबाबदारीची मागणी करणे हा देखील आहे. त्यांनी असा विश्वास केला आहे की क्लायंटला नेहमीच वाटले पाहिजे की त्यांनी त्यांच्या पैशाची किंमत तसेच त्यांना फी म्हणून काय देय दिले आहे त्या दृष्टीने त्यांना पैसे मिळाले आहेत.

સુજતા કબરજી જવાબદાર એડવાઇઝિંગને અમલમાં મૂકવા અને પડકારોની ચર્ચા કરે છે. તેણીએ સમજાવવાનું શરૂ કર્યું છે કે એસેટ ફાળવણી અને લક્ષ્ય સેટિંગની શરૂઆતથી જ નવા ગ્રાહકોને તૈયાર કરવા માટે ચર્ચા શરૂ કરવી આવશ્યક છે. તેણી તેના ગ્રાહકોને શિક્ષણ આપવાના મહત્વ વિશે ભાર મૂકે છે કારણ કે તેણી તેના ગ્રાહકોને વિશ્વાસ કરે છે કે, "જો તમે સખત મહેનત કરવી અને વધુ બચાવવું છે, તો તે તમારા ઉપર છે" લગભગ ચોક્કસપણે મળ્યું છે "ના, પણ અમારું મની જોઈએ છે આપણા માટે સખત મહેનત કરવી ". તેણી તેના ગ્રાહકોને ડર અને વર્તન જાણે છે અને તેણીને આગ્રહ રાખે છે કે તેણી તેના ગ્રાહકોને કોઈ ચોક્કસ નિર્ણય પર દબાણ નહીં કરે, તે હકીકત છે કે તે કોઈ ચોક્કસ નિર્ણયના સંબંધમાં બે વખત કરતા વધુ નહીં.

જ્યારે પૂછવામાં આવ્યું કે તેણી કેવી રીતે પોર્ટફોલિયો પ્રવૃત્તિમાં ભાષાંતર કરતી નિયમિત ભંડોળ સમીક્ષાઓની ક્લાઈન્ટ અપેક્ષાઓ સાથે વ્યવહાર કરે છે, ત્યારે તે રસપ્રદ રીતે કહે છે, "જો હું શફલિંગ ન કરું તો હું તેમને ઉજવણી શીખવુ છું, તેનો અર્થ એ છે કે મને તે યોગ્ય લાગ્યું છે." તેણી તેના ગ્રાહકોને શિક્ષિત કરે છે, ખુલ્લી કોમ્યુનિકેશન ચેનલ દ્વારા તેની બધી અંતદૃષ્ટિને વહેંચે છે, જે ટૂંકા ગાળાના બજારના ઘટાડા દરમિયાન ટ્રસ્ટના મોટા પ્રમાણમાં અને તણાવના નીચા સ્તરે છે. તેણી પોતાના ક્લાયન્ટ્સને વળતર આપવા પર ભાર મૂકતા પોતાને બેન્ચમાર્ક્સ શોધે ત્યારે શીખવે છે.

બેજવાબદાર સલાહની રચના કરે છે તે અંગે ચર્ચા કરો, તેણી કહે છે કે જ્યારે મુખ્ય સલાહકાર ગ્રાહકની જરૂરિયાતો પહેલાં તેમની પોતાની રુચિ અથવા કમાણી મૂકે છે. તેણી માને છે કે એક સલાહકાર તેના અથવા તેણીના ક્લાયન્ટ માટે ખૂબ જ સખત મહેનત કરવાનું બંધ કરે છે જ્યારે તે બેજવાબદાર બને છે. જ્યારે તમામ મ્યુચ્યુઅલ ફંડો સેબીના નવા નિયમો મુજબ ફરીથી વર્ગીકરણ કરવામાં આવ્યા ત્યારે, તેમણે 628 કલાક કામ ફંડ મેનેજર, માર્કેટિંગ ટીમો, પ્રોડક્ટ ટીમ્સ અને 15 ફંડ હાઉસની વેચાણ ટીમ સાથે પૂર્ણ કરવા માટે કામ કર્યું હતું, જેના પર તેણી સંપૂર્ણ સ્પષ્ટતા પ્રાપ્ત કરી હતી. તેઓ ફરીથી વર્ગીકરણને અમલમાં કેવી રીતે અમલમાં મૂકી રહ્યાં છે, જેથી તેણી તેની આગ્રહણીય ભંડોળ સૂચિનો આત્મવિશ્વાસ સાથે સમીક્ષા કરી શકે. આ વિસ્તૃત વ્યાયામ માટેનો તેનો હેતુ રોકાણકારને જવાબદાર હોવાને પ્રોત્સાહિત કરવા માટે છે, પણ તેના ક્લાયન્ટના નાણાં માટે ફંડ મેનેજરો પાસેથી જવાબદારી માંગવાની છે. તે તેની માન્યતા છે કે ક્લાયન્ટને હંમેશાં એવું લાગવું જોઈએ કે તેઓ તેમના નાણાંના મૂલ્યને તેમજ તેઓ ફી તરીકે ચૂકવણી કરે છે તેના આધારે તેઓ શું મેળવે છે.

ਸੁਜਾਤਾ ਕਬਰਜੀ ਨੇ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਸਲਾਹ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਦੇ ਮਹੱਤਵ ਅਤੇ ਚੁਣੌਤੀਆਂ ਬਾਰੇ ਚਰਚਾ ਕੀਤੀ. ਉਹ ਦੱਸਣ ਲੱਗ ਪੈਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ ਹੀ ਨਵੇਂ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਤਿਆਰ ਕਰਨ ਲਈ ਐਸੈੱਟ ਅਲੋਕੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਟੀਚਾ ਨਿਰਧਾਰਣ ਦੇ ਦੁਆਲੇ ਚਰਚਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ. ਉਹ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਸਿੱਖਿਆ ਦੇਣ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ 'ਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦਿੰਦੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਆਪਣੇ ਕਲਾਇੰਟਾਂ' ਤੇ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਕਰਨ ਦੇ ਢੰਗ ਨੂੰ ਸਾਂਝਾ ਕਰਦੀ ਹੈ - "ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਸਖ਼ਤ ਮਿਹਨਤ ਕਰਨੀ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਹੋਰ ਕੁਝ ਬਚਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਹੈ" ਲਗਭਗ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਤੌਰ ਤੇ " ਸਾਡੇ ਲਈ ਸਖ਼ਤ ਮਿਹਨਤ ਕਰਨ " ਉਹ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਡਰ ਅਤੇ ਵਿਵਹਾਰ ਜਾਣਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦੇ ਰਹੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਫੈਸਲੇ ਵਿੱਚ ਧੱਕਦੀ ਨਹੀਂ, ਇਹ ਤੱਥ ਦੱਸਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਫੈਸਲੇ ਦੇ ਬਾਰੇ ਵਿੱਚ ਦੋ ਵਾਰ ਤੋਂ ਜਿਆਦਾ ਸੰਪਰਕ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ.

ਜਦੋਂ ਇਹ ਪੁੱਛਿਆ ਗਿਆ ਕਿ ਉਹ ਆਪਣੀ ਨਿਰੰਤਰ ਫੰਡ ਦੀਆਂ ਸਮੀਖਿਆਵਾਂ ਦੇ ਗਾਹਕ ਦੀਆਂ ਉਮੀਦਾਂ ਨਾਲ ਕਿਵੇਂ ਕੰਮ ਕਰਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਉਹ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦਾ ਅਨੁਵਾਦ ਕਰ ਲੈਂਦੇ ਹਨ, ਉਹ ਦਿਲਚਸਪ ਕਹਿੰਦਾ ਹੈ "ਮੈਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਮਨਾਉਣ ਲਈ ਸਿਖਾਉਂਦਾ ਹਾਂ ਜੇ ਮੈਂ ਝਾਂਟ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ, ਇਸ ਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਮੈਨੂੰ ਇਹ ਸਹੀ ਮਿਲ ਗਿਆ". ਉਹ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਸਿੱਖਿਆ ਦਿੰਦੀ ਹੈ, ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਖੁੱਲ੍ਹੇ ਸੰਚਾਰ ਚੈਨਲ ਰਾਹੀਂ ਆਪਣੀ ਸਾਰੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਾਂਝੀ ਕਰਦੀ ਹੈ ਜੋ ਥੋੜੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਮਾਰਕੀਟ ਨੀਵਾਂ ਦੌਰਾਨ ਭਰੋਸੇ ਦਾ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਸੌਦਾ ਅਤੇ ਇੱਕ ਤਣਾਅ ਦਾ ਘੱਟ ਪੱਧਰ ਹੈ. ਉਹ ਆਪਣੇ ਕਲਾਇੰਟਾਂ ਨੂੰ ਬੈਂਚਮਾਰਕਸ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰਨ ਲਈ ਸਿਖਾਉਂਦੀ ਹੈ ਜਦੋਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਬਾਰੇ ਜ਼ੋਰ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਕਿ ਉਹ ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ ਮੁੜਦੇ ਹੋਏ ਬਿਨਾਂ ਭਰੋਸਾ ਦਿਵਾ ਸਕੇ

ਗੈਰਜਿੰਮੇਵਾਰ ਸਲਾਹ ਦਾ ਗਠਨ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, ਉਹ ਦੱਸਦੀ ਹੈ ਕਿ ਮੁੱਖ ਸਲਾਹ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਜਦੋਂ ਕੋਈ ਸਲਾਹਕਾਰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਆਪਣੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਜਾਂ ਕਮਾਈਆਂ ਨੂੰ ਗਾਹਕ ਦੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਰੱਖਦਾ ਹੈ ਉਹ ਮੰਨਦੀ ਹੈ ਕਿ ਪਲ ਇਕ ਸਲਾਹਕਾਰ ਆਪਣੇ ਕਲਾਇੰਟ ਲਈ ਬਹੁਤ ਮਿਹਨਤ ਕਰਨ 'ਤੇ ਰੁਕ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਉਹ ਗੈਰ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ. ਜਦੋਂ ਸਾਰੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸੇਬੀ ਦੇ ਨਵੇਂ ਨਿਯਮਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਦੁਬਾਰਾ ਵਰਗੀਕ੍ਰਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ, ਉਸ ਨੇ 628 ਘੰਟੇ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰਾਂ, ਮਾਰਕੇਟਿੰਗ ਟੀਮਾਂ, ਉਤਪਾਦ ਟੀਮਾਂ ਅਤੇ ਉਸ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਨ ਵਾਲੇ 15 ਫੰਡ ਘਰਾਂ ਦੀ ਵਿਕਰੀ ਟੀਮ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ ਖਰਚਿਆ. ਉਹ ਮੁੜ-ਵਰਗੀਕਰਨ ਕਿਵੇਂ ਲਾਗੂ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਜੋ ਉਹ ਆਤਮ-ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਨਾਲ ਆਪਣੀ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕੀਤੀ ਫੰਡ ਸੂਚੀ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰ ਸਕੇ. ਇਸ ਵਿਆਪਕ ਅਭਿਆਸ ਦਾ ਉਸ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਹੈ, ਇਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਹੋਣ ਲਈ ਉਤਸ਼ਾਹਿਤ ਕਰਨਾ ਪਰ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਤੋਂ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਦੇ ਪੈਸੇ ਪ੍ਰਤੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਨਾ. ਇਹ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਵਿਸ਼ਵਾਸ਼ ਹੈ ਕਿ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਇਹ ਮਹਿਸੂਸ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਪੈਸੇ ਦੀ ਕੀਮਤ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਮਿਲਦੀ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਉਹ ਫ਼ੀਸ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਅਦਾ ਕਰਦੇ ਹਨ.

সুজাতা কাবরাজি দায়িত্বশীল পরামর্শ বাস্তবায়নের গুরুত্ব ও চ্যালেঞ্জ নিয়ে আলোচনা করেন। তিনি ব্যাখ্যা দিয়ে শুরু করেন যে অ্যাসেট বরাদ্দের আশেপাশে আলোচনার শুরু এবং গোষ্ঠী সেটিকে নতুন ক্লায়েন্টদের প্রস্তুত করার জন্য শুরু থেকেই শুরু করা আবশ্যক। তিনি তার ক্লায়েন্টকে তার বিশ্বাসের পথে ভাগ করে নেওয়ার উপায় হিসাবে তার ক্লায়েন্টকে শিক্ষার গুরুত্বের ওপর জোর দেন - "যদি আপনি কঠিন কাজ করতে চান এবং আরও বেশি সংরক্ষণ করতে চান তবে এটি আপনার উপর নির্ভরশীল" প্রায় নিশ্চিতভাবেই পূরণ করা হয় "না, কিন্তু আমরা আমাদের টাকা চাই আমাদের জন্য কঠিন কাজ "। তিনি তার ক্লায়েন্টদের ভয় এবং আচরণ জানেন এবং তিনি নির্দিষ্ট সিদ্ধান্তের জন্য তার ক্লায়েন্টদেরকে ধাক্কা দেন না, তিনি একটি নির্দিষ্ট সিদ্ধান্তের বিষয়ে দ্বিগুণ নয় বলে উল্লেখ করেন।

পোর্টফোলিও ক্রিয়াকলাপে অনুবাদ করার নিয়মিত তহবিলের রিভিউগুলির ক্লায়েন্ট প্রত্যাশাগুলির সাথে সে কীভাবে যোগাযোগ করে সেটি জিজ্ঞেস করে, তিনি বলেন, "আমি যদি শ্যাফ্লিং না করে থাকি তবে সেগুলি উদযাপন করার জন্য আমি তাদের শিক্ষা দিই, এর মানে হল আমি ঠিক করেছি"। তিনি তার ক্লায়েন্টকে শিক্ষিত করেন, একটি খুব খোলা যোগাযোগ চ্যানেলের মাধ্যমে তার সমস্ত অন্তর্দৃষ্টিগুলি ভাগ করে যা স্বল্পমেয়াদী বাজারের লোকেদের মধ্যে একটি বৃহত্তর চুক্তি এবং চাপের নিম্ন স্তরের সরবরাহ করে। তিনি তার ক্লায়েন্টদের ফিরে আসা ছাড়া নিজেকে আশ্বস্ত ফেরত সম্পর্কে চাপ দেওয়া হয় যখন benchmarks তাকান শেখায়।

দায়িত্বহীন উপদেশ গঠন করে আলোচনা করে তিনি বলেন, প্রধান পরামর্শটি যখন একজন উপদেষ্টা ক্লায়েন্টের প্রয়োজনীয়তার আগে নিজের স্বার্থ বা উপার্জন রাখেন। তিনি বিশ্বাস করেন যে মুহূর্তে একজন উপদেষ্টা তার বা তার ক্লায়েন্টের জন্য কঠোর পরিশ্রম বন্ধ করে দিলেই তারা বেআইনী হয়ে পড়বে। যখন সব মিউচুয়াল ফান্ডগুলি সেবিয়ের নতুন নিয়ম অনুযায়ী পুনরায় শ্রেণীবদ্ধ করা হয়, তখন তিনি 6২8 ঘন্টা কাজ তহবিল পরিচালকদের, মার্কেটিং টিম, পণ্য দল এবং 15 টি তহবিল বাড়িগুলির বিক্রয় দলকে সম্পূর্ণ স্বচ্ছতার সাথে মিলিয়ে নিতেন। কিভাবে তারা পুনরায় শ্রেণীকরণ বাস্তবায়ন করা হয়, যাতে তিনি আত্মবিশ্বাসের সঙ্গে তার সুপারিশকৃত তহবিল তালিকা পর্যালোচনা করতে পারেন। এই ব্যাপক ব্যায়ামের জন্য তার উদ্দেশ্য অবশ্যই একজন বিনিয়োগকারীকে দায়িত্বশীল হতে উত্সাহিত করা, তবে তার ক্লায়েন্টের অর্থের জন্য তহবিল পরিচালকদের কাছ থেকে দায়বদ্ধতা দাবি করা। এটি তার বিশ্বাস যে ক্লায়েন্ট সবসময় তাদের অর্থ বিনিয়োগের পাশাপাশি তারা কীভাবে অর্থের হিসাবে অর্থ প্রদান করে তার অর্থের মূল্য হিসাবে তাদের মনে করতে হবে।

సుజాత కబ్రాజీ బాధ్యతాయుతమైన సలహాను అమలు చేయడంలో ప్రాముఖ్యతను మరియు సవాళ్లను చర్చిస్తుంది. కొత్త ఖాతాదారులకు సిద్ధం చేయడానికి ఆరంభ కేటాయింపు మరియు గోల్ సెట్టింగుకు సంబంధించిన చర్చలను ప్రారంభించడానికి ఇది అత్యవసరం అని ఆమె వివరిస్తుంది. "ఆమె కష్టపడి పనిచేయాలని మరియు ఎక్కువ ఆదా చేసుకోవాలనుకున్నా, అది మీ ఇష్టం," అని ఆమె తన క్లయింట్లను ఆమెను విశ్వసించటానికి ఆమె తన ఖాతాదారులకు విద్యను అందించే ప్రాముఖ్యతను నొక్కి చెబుతుంది. మాకు కష్టపడి పని ". ఆమె ఖాతాదారులకు భయాలు మరియు ప్రవర్తన తెలుసు మరియు ఆమె ఒక నిర్దిష్ట నిర్ణయానికి సంబంధించి ఆమెకు రెండు సార్లు కన్నా ఎక్కువ పరిచయము కాదని సూచిస్తూ ఆమె తన ఖాతాదారులను ఒక నిర్దిష్ట నిర్ణయానికి వదులుకోదని నొక్కి చెప్పింది.

ఆమె క్రమబద్ధమైన ఫండ్ సమీక్షల గురించి క్లైంట్ అంచనాల గురించి పోర్ట్ఫోలియో కార్యకలాపాలకు ఎలా అనువదించాలో అడిగినప్పుడు, ఆమె మాట్లాడుతూ, "నేను షఫుల్ని కొనసాగించకపోతే జరుపుకునేందుకు నేర్పించాను, అది నాకు సరైనది అని అర్థం". ఆమె తన క్లయింట్లను విద్యావంతులను చేస్తుంది మరియు అన్ని అంతర్దృష్టులను చాలా ఓపెన్ కమ్యూనికేషన్ చానెల్ ద్వారా పంచుకుంటుంది, ఇది స్వల్ప-కాలిక మార్కెట్లో తక్కువ విశ్వాసంతో మరియు తక్కువ స్థాయి ఒత్తిడిని కలిగి ఉంటుంది. ఆమె తన ఖాతాదారులకు నేర్పించకుండానే వారు తమని తాము భరోసా ఇవ్వటానికి తిరిగి నొక్కి చెప్పినప్పుడు ఆమె బెంచ్ మార్కులను చూస్తుంది.

బాధ్యతా రహితమైన సలహా ఏది చర్చించాలో, సలహాదారుడు తన క్లయింట్ యొక్క అవసరాలకు ముందు వారి సొంత ప్రయోజనాలను లేదా సంపాదనలను ఉంచుకుంటూ చెప్పినట్లు ఆమె చెప్పింది. ఆమె సలహాదారుడు తన బాధ్యత వహించేటప్పుడు అతని లేదా ఆమె క్లయింట్ కోసం చాలా కష్టపడి పని చేస్తాడు. SEBI యొక్క నూతన నియమాల ప్రకారం అన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్స్ తిరిగి వర్గీకరించబడినప్పుడు, ఆమె 628 గంటల పనిని ఫండ్ నిర్వాహకులు, మార్కెటింగ్ జట్లు, ఉత్పత్తి బృందాలు మరియు 15 ఫండ్ హౌసెస్ అమ్మకాలు బృందం కలిసి పనిచేసింది, వారు పునః వర్గీకరణను ఎలా అమలు చేస్తున్నారు, తద్వారా ఆమె తన సిఫార్సు చేయబడిన నిధుల జాబితాను విశ్వాసంతో సమీక్షించగలదు. ఈ విస్తృతమైన వ్యాయామం కోసం ఆమె ప్రయోజనం ఏమిటంటే, పెట్టుబడిదారుడు బాధ్యత వహించేలా ప్రోత్సహించాలి, కానీ ఫండ్ మేనేజర్ల నుండి తన క్లయింట్ యొక్క డబ్బు వైపుగా బాధ్యతలను కోరుతుంది. వారు వారు పెట్టుబడి ఏమి అలాగే వారు ఫీజు చెల్లించడానికి ఏమి పరంగా వారి డబ్బు యొక్క విలువ పొందుతుంటే వంటి క్లయింట్ ఎల్లప్పుడూ అనుభూతి అని ఆమె నమ్మకం ఉంది.

சுஜாதா கப்ராஜி பொறுப்புணர்வு ஆலோசனையை செயல்படுத்துவதில் முக்கியத்துவத்தையும் சவால்களையும் விவாதிக்கிறது. தொடக்கத்தில் இருந்து புதிய வாடிக்கையாளர்களை தயார்படுத்துவதற்கான சொத்து ஒதுக்கீடு மற்றும் இலக்கு அமைப்பைச் சுற்றி விவாதங்களை தொடங்குவது அவசியம் என்று அவர் விளக்கித் தொடங்குகிறார். அவர் தனது வாடிக்கையாளர்களை அவளுக்கு நம்புவதற்கு வழிகளைப் பகிர்ந்துகொள்கையில் அவளுடைய வாடிக்கையாளர்களைப் பயிற்றுவிப்பதன் முக்கியத்துவத்தை அவள் வலியுறுத்துகிறாள் - "நீங்கள் கடினமாக உழைக்க வேண்டும், இன்னும் அதிகமாக காப்பாற்ற வேண்டும் என்றால் அது உன்னுடையது" எங்களுக்கு கடினமாக உழைக்க வேண்டும் ". அவள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு அச்சம் மற்றும் நடத்தை அறிந்திருப்பதுடன், அவள் ஒரு வாடிக்கையாளரை ஒரு குறிப்பிட்ட முடிவிற்கு அழைத்துச் செல்ல மாட்டார் என்று குறிப்பிட்டார்.

அவர் தனது வழக்கமான நிதி மதிப்புரைகளை வாடிக்கையாளர் எதிர்பார்ப்புகளை எவ்வாறு போர்ட்ஃபோலியோ நடவடிக்கைக்கு மொழிபெயர்ப்பார் எனக் கேட்டபோது, ​​அவர் கூறுகையில், "நான் மாற்றியமைக்கவில்லையென்றால் அவற்றைக் கொண்டாடுவதை நான் கற்பிக்கிறேன், அது சரியானதுதான்" என்று கூறுகிறார். அவர் தனது வாடிக்கையாளர்களை பயிற்றுவித்து, அவரின் அனைத்து நுண்ணறிவுகளையும் பகிர்ந்துகொள்வதுடன், திறந்த வெளிநாட்டு தொடர்புத் தாளின் மூலம் குறுகிய கால சந்தை சந்தையின் போது அதிக நம்பிக்கையுடன் கூடிய நம்பிக்கை மற்றும் குறைந்த அளவு மன அழுத்தத்தை அளிக்கிறது. அவள் திரும்புவதைப் பற்றி தங்களை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளும் அளவுக்கு அவர்கள் வலியுறுத்திக் கொண்டிருக்கும் போது, ​​அவள் தரவரிசைகளைத் தெரிந்துகொள்ள தனது வாடிக்கையாளர்களைக் கற்றுக்கொள்கிறார்.

பொறுப்பற்ற அறிவுரை என்ன என்பதைப் பற்றி விவாதிக்கிறார், ஒரு ஆலோசகர் வாடிக்கையாளரின் தேவைகளுக்கு முன்பு தனது சொந்த நலன்களை அல்லது வருவாய்களைக் கொடுக்கையில் முக்கியமாக சொல்லப்படுகிறார். அவர் பொறுப்பற்றவராக மாறும்போது ஒரு ஆலோசகர் தனது வாடிக்கையாளருக்கு மிகவும் கடினமாக உழைக்கிறார் என்பதை அவர் நம்புகிறார். செபியின் புதிய விதிகளின் படி அனைத்து பரஸ்பர நிதியங்களும் மீண்டும் வகைப்படுத்தப்படும்போது, ​​628 மணிநேர பணத்தை நிதி மேலாளர்கள், மார்க்கெட்டிங் அணிகள், தயாரிப்பு அணிகள் மற்றும் 15 நிதி நிறுவனங்களின் விற்பனைக் குழுவினர், மறு வகைப்படுத்தலை அவர்கள் எப்படி நடைமுறைப்படுத்துகிறார்கள், அதனால் அவளுடைய பரிந்துரைக்கப்பட்ட நிதி பட்டியலை அவர் நம்பிக்கையுடன் பரிசீலனை செய்ய முடியும். இந்த விரிவான பயிற்சிக்கான அவரது நோக்கம், ஒரு முதலீட்டாளரை பொறுப்பாளராக ஊக்குவிப்பதோடு, நிதி மேலாளர்களிடமிருந்து தனது வாடிக்கையாளரின் பணத்தை நோக்குவதையும் வலியுறுத்துகிறது. அவர்கள் முதலீடு என்ன அடிப்படையில் அவர்கள் தங்கள் பணத்தை மதிப்பு பெறுகிறது போல் வாடிக்கையாளர் எப்போதும் உணர வேண்டும் என்று அவர் நம்பிக்கை மற்றும் அவர்கள் கட்டணம் செலுத்த என்ன.

ಸುಜಾತಾ ಕಬ್ರಾಜಿ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯುತ ಸಲಹೆ ನೀಡುವಿಕೆಯನ್ನು ಅನುಷ್ಠಾನದಲ್ಲಿ ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆ ಮತ್ತು ಸವಾಲುಗಳನ್ನು ಚರ್ಚಿಸುತ್ತಾನೆ. ಹೊಸ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ತಯಾರಿಸಲು ಪ್ರಾರಂಭದಿಂದಲೇ ಸ್ವತ್ತು ಹಂಚಿಕೆ ಮತ್ತು ಗೋಲ್ ಸೆಟ್ಟಿಂಗ್ಗಳ ಸುತ್ತಲೂ ಚರ್ಚೆಗಳನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಇದು ಕಡ್ಡಾಯವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಅವರು ವಿವರಿಸುತ್ತಾರೆ. ತನ್ನ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ತನ್ನ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ನಂಬುವ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹಂಚಿಕೊಂಡಾಗ ತನ್ನ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಶಿಕ್ಷಣ ನೀಡುವ ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆಯನ್ನು ಅವರು ಒತ್ತಿಹೇಳುತ್ತಾರೆ - "ನೀವು ಕಷ್ಟಪಟ್ಟು ಕೆಲಸ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನದನ್ನು ಉಳಿಸಲು ಬಯಸಿದರೆ, ಅದು ನಿಮಗೆ ಬಿಟ್ಟಿದ್ದು" ಎನ್ನುವುದು ಬಹುತೇಕ ಖಚಿತವಾಗಿ "ಇಲ್ಲ ಆದರೆ ನಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ನಾವು ಬಯಸುತ್ತೇವೆ ನಮಗೆ ಗಟ್ಟಿಯಾಗಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡಲು ". ತನ್ನ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಭಯ ಮತ್ತು ನಡವಳಿಕೆಯು ತಿಳಿದಿದೆ ಮತ್ತು ಅವಳು ತನ್ನ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ನಿರ್ಣಯಕ್ಕೆ ತಳ್ಳುವದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಒತ್ತಾಯಿಸುತ್ತಾಳೆ, ಅವಳು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ನಿರ್ಣಯದ ಬಗ್ಗೆ ಎರಡು ಬಾರಿ ಅವರಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಸಂಪರ್ಕ ಹೊಂದಿಲ್ಲ ಎಂಬ ಅಂಶವನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತಾಳೆ.

ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಚಟುವಟಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಭಾಷಾಂತರಗೊಳ್ಳುವ ತನ್ನ ನಿಯತ ನಿಧಿಯ ವಿಮರ್ಶೆಗಳ ಕ್ಲೈಂಟ್ ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಅವರು ಹೇಗೆ ವ್ಯವಹರಿಸುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ಕೇಳಿದಾಗ, "ನಾನು ಬದಲಾಯಿಸದೆ ಇದ್ದಲ್ಲಿ ನಾನು ಅದನ್ನು ಆಚರಿಸಲು ಕಲಿಸುತ್ತೇನೆ, ಅದು ನನಗೆ ಸರಿಯಾಗಿದೆ" ಎಂದರು. ಅವರು ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ಕಲಿಸುತ್ತಾರೆ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಕಡಿಮೆ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ವಿಶ್ವಾಸವನ್ನು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಟ್ಟದ ಒತ್ತಡವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಅತ್ಯಂತ ಮುಕ್ತ ಸಂವಹನ ಚಾನಲ್ ಮೂಲಕ ಎಲ್ಲ ಒಳನೋಟಗಳನ್ನು ಹಂಚಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಅವಳು ತನ್ನ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಹಿಂದಿರುಗಿಸದೆಯೇ ತಮ್ಮನ್ನು ಧೈರ್ಯಕ್ಕೆ ತರುವ ಬಗ್ಗೆ ಒತ್ತಾಯಿಸಿದಾಗ ಅವಳ ಗ್ರಾಹಕರು ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ಹುಡುಕುವಲ್ಲಿ ಕಲಿಸುತ್ತಾರೆ.

ಬೇಜವಾಬ್ದಾರಿಯುತ ಸಲಹೆಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಬಗ್ಗೆ ಚರ್ಚಿಸುತ್ತಾ, ಒಬ್ಬ ಸಲಹೆಗಾರನು ಗ್ರಾಹಕರ ಅಗತ್ಯಗಳಿಗೆ ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ತಮ್ಮದೇ ಆದ ಆಸಕ್ತಿಗಳನ್ನು ಅಥವಾ ಗಳಿಕೆಗಳನ್ನು ಇರುವಾಗ ಮುಖ್ಯ ಹೇಳಿಕೆಯು ಹೇಳುತ್ತದೆ. ಒಬ್ಬ ಅಥವಾ ಸಲಹೆಗಾರನು ತಾನು ಬೇಜವಾಬ್ದಾರಿಯುತನಾಗಿದ್ದಾಗ ಒಬ್ಬ ಸಲಹೆಗಾರನು ತುಂಬಾ ಕಷ್ಟಪಟ್ಟು ಕೆಲಸ ಮಾಡುವ ಕ್ಷಣವನ್ನು ಅವಳು ನಂಬುತ್ತಾಳೆ. SEBI ಯ ಹೊಸ ನಿಯಮಗಳ ಪ್ರಕಾರ ಎಲ್ಲಾ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಮರು-ವರ್ಗೀಕರಣಗೊಳಿಸಿದಾಗ, ಅವರು 628 ಗಂಟೆಗಳ ಕೆಲಸವನ್ನು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ಗಳು, ಮಾರ್ಕೆಟಿಂಗ್ ತಂಡಗಳು, ಉತ್ಪನ್ನ ತಂಡಗಳು ಮತ್ತು 15 ನಿಧಿಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಮಾರಾಟ ತಂಡವನ್ನು ಅವರು ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ಸಂಪೂರ್ಣ ಸ್ಪಷ್ಟತೆ ಪಡೆಯಲು ಅವರು ಮರು-ವರ್ಗೀಕರಣವನ್ನು ಹೇಗೆ ಅನುಷ್ಠಾನಗೊಳಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ, ಇದರಿಂದಾಗಿ ಆಕೆಯ ಶಿಫಾರಸು ಹಣದ ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹವಾಗಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಬಹುದು. ಈ ವಿಸ್ತಾರವಾದ ವ್ಯಾಯಾಮದ ಉದ್ದೇಶವೆಂದರೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಜವಾಬ್ದಾರರಾಗಿರಲು ಪ್ರೋತ್ಸಾಹಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ ಆದರೆ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ಗಳಿಂದ ತನ್ನ ಗ್ರಾಹಕನ ಹಣದ ಕಡೆಗೆ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯನ್ನು ಕೇಳಬೇಕು. ಗ್ರಾಹಕರು ಯಾವಾಗಲೂ ತಮ್ಮ ಹಣದ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಅವರು ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಮತ್ತು ಅವರು ಶುಲ್ಕದಂತೆ ಪಾವತಿಸುವ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಪಡೆಯುತ್ತಿದ್ದಾರೆಂದು ಯಾವಾಗಲೂ ಭಾವಿಸಬೇಕು ಎಂದು ಅವರ ನಂಬಿಕೆ.

ഉത്തരവാദിത്ത ഉപദേശകന്റെ പ്രാധാന്യത്തെക്കുറിച്ച് സുജതാ കബ്രാജി ചർച്ചചെയ്യുന്നു. പുതിയ ക്ലയന്റുകൾ തയ്യാറാക്കാൻ ആദ്യം മുതൽ അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ, ഗോൾ സെറ്റിംഗ്സ് വരെയുള്ള ചർച്ചകൾ ആരംഭിക്കേണ്ടത് അനിവാര്യമാണ്. അവൾ തന്റെ ക്ലയന്റുകൾക്ക് വേണ്ടി തന്റെ ക്ലയന്റുകൾ നേടിയെടുക്കാൻ കഴിയുന്ന വിധത്തിൽ അവരുടെ ക്ലയന്റുകൾ പഠിക്കുന്നതിനുള്ള പ്രാധാന്യം ഊന്നിപ്പറയുന്നു - "നിങ്ങൾ കൂടുതൽ കഠിനമായി പ്രവർത്തിക്കുകയും കൂടുതൽ ലാഭിക്കുകയും ചെയ്യണമെങ്കിൽ, അത് നിങ്ങളുടേതാണ്" എന്നതുതന്നെയാണ് "അല്ലെങ്കിലും ഞങ്ങളുടെ പണം ഞങ്ങൾക്ക് കഠിനമായി പ്രവർത്തിക്കാൻ ". അവൾക്ക് അവരുടെ കക്ഷികൾ ഭയവും പെരുമാറ്റവും അറിയാം, പ്രത്യേക പരിഗണനയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് അവർ രണ്ടുപേരുകളുമായും ബന്ധപ്പെടുന്നില്ലെന്ന് ചൂണ്ടിക്കാട്ടിക്കൊണ്ട് അവർ ഒരു പ്രത്യേക തീരുമാനത്തിലേക്ക് തള്ളിവിടുന്നില്ല.

പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ തർജ്ജിമ ചെയ്യാനുള്ള അവരുടെ പതിവ് ഫണ്ട് അവലോകനങ്ങളെക്കുറിച്ച് ക്ലയന്റ് പ്രതീക്ഷകളുമായി എങ്ങനെ ഇടപെടുന്നു എന്ന് ചോദിച്ചപ്പോൾ, "ഞാൻ ഇടയ്ക്കിടെ നടക്കാതിരുന്നാൽ അവരെ ആഘോഷിക്കാൻ ഞാൻ പഠിപ്പിക്കുകയാണ്, അത് ശരിയാണെന്ന്". അവൾ തന്റെ കക്ഷികളെ പഠിപ്പിക്കുകയും, അവളുടെ എല്ലാ ആശയവിനിമയങ്ങളും ഒരു തുറന്ന കമ്മ്യൂണിക്കേഷൻ ചാനൽ വഴി ഹ്രസ്വകാല ട്രേഡിംഗ് ചാനലിലൂടെയും സമ്മർദ്ദം കുറയുകയും ചെയ്തുകൊണ്ട് ഹ്രസ്വകാല വിപണി മാന്ദ്യത്തിൽ. അവൾക്ക് നേരെ തിരിയാതെ തന്നെ അവർക്ക് ഉറപ്പുകൊടുക്കാൻ അവർക്ക് ഊന്നൽ നൽകിക്കൊണ്ട് അവർ ബെഞ്ചർമാർക്ക് നോക്കണം.

നിരുത്തരവാദപരമായ ഉപദേശം നൽകുന്ന കാര്യം ചർച്ച ചെയ്യുമ്പോൾ, ഒരു ഉപദേഷ്ടാവ് ഒരു ക്ലയന്റിന്റെ ആവശ്യങ്ങൾക്ക് മുൻപായി അവരുടെ താൽപര്യങ്ങളോ വരുമാനമോ വരുമ്പോൾ അയാൾ പറയുന്നു. ഒരു ഉത്തരവാദിത്തക്കാരൻ അയാളുടെ ഉത്തരവാദിത്തം നിർവഹിക്കുമ്പോൾ അവരുടെ ഉത്തരവാദിത്തങ്ങൾ നിർബാധം നിർത്തിവെയ്ക്കുകയാണ് എന്ന് അവർ വിശ്വസിക്കുന്നു. സെബിയുടെ പുതിയ നിയമങ്ങൾ അനുസരിച്ച് എല്ലാ മ്യൂച്ച്വൽ ഫണ്ടുകളും പുനർ വിന്യസിച്ചിരിക്കുമ്പോൾ, ഫണ്ട് മാനേജർമാർ, മാർക്കറ്റിംഗ് ടീം, ഉൽപ്പന്ന ഉത്പന്നങ്ങൾ, 15 ഫണ്ട് വീടുകൾ എന്നിവയുടെ സെയിൽസ് ടീമിനോടൊപ്പം 628 മണിക്കൂർ ജോലി ചെയ്തു. അവർ പുനർക്രമീകരിക്കൽ എങ്ങനെ നടപ്പാക്കുന്നു, അങ്ങനെ അവൾ അവളുടെ ശുപാർശ ഫണ്ട് പട്ടിക ആത്മവിശ്വാസം അവലോകനം കഴിയും. ഈ വിപുലമായ വ്യായാമത്തിന്റെ ലക്ഷ്യം ഒരു നിക്ഷേപകനെ ഉത്തരവാദിത്തത്തോടെ പ്രോത്സാഹിപ്പിക്കുന്നതാണ്, ഫണ്ട് മാനേജർമാരിൽ നിന്നും അവരുടെ ക്ലയന്റിന്റെ പണം ആവശ്യപ്പെടുന്നത്. അവർ നിക്ഷേപിക്കുന്ന കാര്യങ്ങളനുസരിച്ച് അവർ അവരുടെ ഫീസ് പോലെ തന്നെ അവർ അവരുടെ പണത്തിന്റെ മൂല്യം ലഭിക്കുന്നത് പോലെ ക്ലയന്റ് എപ്പോഴും അനുഭവിക്കണം എന്ന് അവളുടെ വിശ്വാസം.

Share your comments
(Type INV if you are an investor)
yXqz15
Comments Posted
Ashish ARN NO :81 Delhi, 06 May 2019

The name is Bond - Sujata Bond - her ability to go into detail is almost embarrassing when one benchmarks oneself against her . Every conversation with her is education . Keep up the good work mam . The new regulatory changes and like they say kathni VS karni thanks to my conversations with her one was able to anticipate almost 2 years earlier and prepare . Respect mam

Copyright 2017   All Rights Reserved.Wealth Forum Ezine